Как выгодно купить доллары в Райффайзенбанке? Через БПИФ на ЗОЛОТО (TGLD)! Курс получается намного выгоднее, чем покупать доллары напрямую💰✅

Расчет - на картинке:
1) 👉Купить БПИФ в рублях и продать его же в долларах
2) 👉Купить доллары в Райффайзене с комиссией 3%

🚩ВАЖНО: Учтите также возможные комиссии/налоги брокера за операции с БПИФ. А также риск "недовольства" брокера такой операцией

За идею для поста спасибо Андрею!👍

#райффайзен #золото #доллар #рубль

Какой прогноз цен на золото на 2023 год можно дать и будет ли расти стоимость золота в рублях и в долларах в 2023 году?

Я не просто так уточняю по поводу стоимости золота в РУБЛЯХ и в ДОЛЛАРАХ в 2023 году, потому что это абсолютно разные и независимые вещи!

1) Я не ожидаю сильного и ярко выраженного роста стоимости самого золота в долларовом эквиваленте. Дело в том, что 2022 год показал: на золото нельзя полагаться, как на традиционный "защитный актив", который может защитить от снижения цен на акции, на облигации, а также от инфляции в целом.

Да, друзья, к сожалению - это факт. Мощной защиты от инфляции по золоту ждать не стоит. Мы видели огромный скачок инфляции и в долларовой зоне, и в зоне евро, и в других валютах. Однако цены на золото находятся на уровнях десятилетней давности! Без каких-либо серьезных изменений - стоят, как влитые.

Если вы обернетесь назад, то увидите, что цены на золото в период предыдущей супер-инфляции в 1980 году достигло пика, а потом снижалось и стагнировало до середины 2000-х годов. Ситуация выглядит крайне схожей с той, что мы наблюдаем сейчас.

2) При этом я допускаю, что некоторый рост стоимости золота все же может быть - но невысокий, порядка 8-10% и, возможно, не сразу, а растянутый на несколько лет. Сомнительное вложение - заморозить свои сбережения в металле (а иногда - и просто в циферках на брокерском счете) без перспективы реального роста и денежного потока.

3) Если же мы говорим о РУБЛЕВЫХ ценах на золото, то здесь все будет сильно зависеть от девальвации рубля. Даже при стагнации долларовой цены на золото, девальвация рубля может привести к росту рублевой цены в несколько раз.

Это может сделать золото привлекательным средством сбережения капитала в России, однако важно помнить о следующих моментах:

- Альтернатива вложения в долларах / евро может принести не меньшую доходность в рублевом выражении. Ведь основная составляющая роста цены золота будет именно за счет роста курса валюты
- Альтернативные вложения в долларовые активы способны обеспечить и более высокий рост капитала, и - главное - денежный поток! Регулярные выплаты дивидендов, растущих выше уровня инфляции
- Существует далеко не нулевой риск КОНФИСКАЦИИ золота у населения при усугублении экономических проблем в РФ.

На последнем пункте остановлюсь особо. Мы уже столкнулись с тем, что валютные счета и вклады некоторые банки конвертируют добровольно-принудительно. И при этом ЦБ РФ к этому относится спокойно: мол, ничего - все благополучно!

Весной на фоне отмены НДС на золото и всеобщих волнений в золото загнали огромное количество физических лиц. Но в экономике есть явные проблемы, существуют сложности с финансированием и исполнением бюджета. Так что я бы не исключал вероятности столь же принудительной конвертации ОМС, а также изъятия физического золота у населения при каких-либо радикальных финансовых проблемах.

Да, шансы на это крайне малы, но говорить, что они нулевые - было бы наивно.

С этой точки зрения хранение капитала даже в "золотых ETF" у зарубежного брокера выглядит куда более надежной затеей, чем закопанные монеты или слитки где-нибудь на даче. И тем более - в банковском хранилище или ячейке.

Вы можете со мной не согласиться, но человечество несколько раз проходило конфискацию золота у населения. И каждый раз это происходило в тяжелые экономические времена.

Таким образом, друзья, я считаю, что ожидать высокой доходности и роста цен на золото в 2023 году не стоит. И рекомендую тщательно взвесить риски, которые могут быть сопряжены с покупкой и хранением этого металла.

Удачи в инвестициях!

#золото #инвестиции #прогноз #омс #конфискация

https://youtu.be/Un7U3oDUfV8

Центробанки всего мира скупают золото огромными объемами - которых не было последние пару десятилетий!💰📈

То есть обеспечивают грандиозный СПРОС на золото, а его цена не растет. С чего цена будет расти потом, когда скупка прекратится?🧐

Золото - сомнительное вложение для частных инвесторов. Не стоит смотреть на действия центробанков и бежать покупать "желтые блестяшки". Золото не приносит денежного потока и не обеспечивает достойной доходности.❌

Не стоит путать мотивацию центробанков (которая носит структурный характер и абсолютно не завязана на биржевые котировки) с мотивацией частного инвестора. @knyazevinvest

#центробанк #золото #gold #инвестиции #финансы

Стоит ли ждать появления золотого рубля, доллара или юаня в качестве ОСНОВНОЙ ВАЛЮТЫ на замену фиатным бумажкам, которые неограниченно печатают Центральные Банки? Какова реальная вероятность появления золотого доллара или рубля?

Такая мысль периодически встречается в финансовом комьюнити, особенно на фоне постоянного движения в сторону "цифровых валют".

Быть может, китайский юань с золотым обеспечением или золотой рубль - вот те валюты, которые могут составить реальную конкуренцию доллару США?

А для оценки этого достаточно взглянуть на страны и объемы золотых резервов этих стран. И вы увидите, что золота в США почти в 4 раза больше, чем в России или Китае. А ближайшая к США Германия имеет золотой запас в 2 раза меньше.

Не так и плохо, да? Для "страны-банкрота", как нередко рисуют США в СМИ.

Еще более наглядно выглядит эта картина, если оценить ДОЛЮ ЗОЛОТА в международных резервах стран.

В США это 78%
В Германии 75%
В России 21%
В Индии 6.5%
В Китае всего 3.4%!

Как-то неубедительно выглядят золотые запасы Индии и Китая, которых прочат на роль "победителей доллара". Чтобы побороться с долларом, нужно не просто сместить его с пьедестала основной торговой или резервной валюты. Нужно и внутри самой страны иметь прочные финансовые основания. В США они есть, в Китае, Индии и России - не особо.

Кроме того, важно вспомнить и о том, что из-за колоссального дефицита бюджета, ЦБ РФ продает золото, тогда как остальные Центробанки напротив - скупают его в резервы. Таким образом, что останется в виде реального обеспечения рубля, учитывая закрытые рынки капитала, ограниченный доступ к евро и долларам и сомнительное подспорье в виде тоталитарно зарегулированного юаня?

Вряд ли в таких условиях можно ожидать появление некоего мифического "золотого рубля". Денег и обеспечения под него просто не хватит.

Да, вы можете сказать, что количество долларов в мире таково, что их никаким золотом США не покрыть. Возможно, это и так. Но не забывайте, что США должны в долларах, которые сами и печатают. Я уже рассматривал сценарий теоретического "недо-дефолта", когда США печатают сколько угодно долларов для закрытия всех долгов... и взятки гладки!

Но если бы это и произошло, наличие реального золота - максимального в мире! - затем позволило бы "перезапустить" золотой доллар без особых сложностей.

Как вы можете сами оценить по объему металла в резервах только США могут претендовать на роль страны-лидера с золотой валютой.

Впрочем, тут я должен остановиться и напомнить: в современном мире золото вряд ли когда-либо вернет себе роль платежного средства. Оно так и будет оставаться для Центробанков "твердым резервом", а для частных лиц - спекулятивным и волатильным активом без денежного потока.

Вот почему я одновременно спокойно держу деньги в долларовых активах (а не в самих "бумажках") и не покупаю золото в свой портфель.

Удачи в инвестициях!

#золото #золотойрубль #доллар #юань #рубль

https://youtu.be/dWWB2iUGFJw

Часто в псевдо-инвестиционных материалах можно встретить формулировку:

👉"Золото - это супер-актив, потому что оно защищает от инфляции!"

Что ж, язык сухих цифр показывает, что это - полная ерунда. С учетом инфляции текущие "рекордные" номинальные цены не значат абсолютно ничего. Потому что в выражении РЕАЛЬНЫХ (скорректированных на величину инфляции) значений золото оказалось очень плохим активом.

Оно не достигло значений реальных цен даже 2010-2011 года, не говоря о реальных ценах 1980 года!❌😁

Стоит ли покупать золото, когда вы видите эту картину и оцениваете перспективы подобного вложения, как разумный инвестор? Вряд ли @knyazevinvest

#золото #инвестиции #инфляция #финансы #деньги

Стоит ли инвестировать в золото в России в 2023 году? Стоит ли покупать золото в свой инвестиционный портфель и защитит ли золото от инфляции?

Инвестициям в золото приписывается масса достоинств:

👉1) Защита от инфляции
👉2) Вложение в реальный физический актив
👉3) Компенсация падения акций в кризис
👉4) Стабильность, надежность и безопасность

К сожалению, почти все эти "достоинства" почти полностью не являются таковыми СОВСЕМ. И именно поэтому я не рекомендую инвестировать в золото (включая золотые монеты, слитки, ОМС или ETF на золото), если только сам инвестор не хочет выделить туда часть капитала. И даже в этом случае рекомендую инвестировать в золото не более 5%!

1) Защита от инфляции
Можно ли называть золото "защитой от инфляции", если в реальном выражении его цена так и не вернулась на уровни, которые были еще 43 года назад?! И даже если брать дистанцию покороче - золото в реальном выражении все еще ДЕШЕВЛЕ, чем в 2010 году.

2) Реальный физический актив
Это скорее психологический бонус, нежели реальный плюс. Физические активы можно украсть, а еще их можно потерять или их могут конфисковать столь же легко, сколь "нефизические активы". Или ваши золотые монеты могут заржаветь или поцарапаться - и упасть в цене на десятки процентов!

3) Компенсация падения акций в кризис
Срабатывает далеко не всегда! Золото точно так же падало в цене, как падали акции - в марте 2020 года или в течение 2022 года. Иногда падение бывает даже сильнее, чем по акциям.

При этом в отличие от золота, первоклассные акции даже во время спада обеспечивают стабильный денежный поток в виде дивидендов. По золоту нет (и не может быть) денежного потока в целом. Все вложение в золото построено на спекулятивном ожидании роста цены. И только этом!

4) Стабильность, надежность, безопасность
Но вот только в чем она проявляется, мало кто может точно ответить.

❌ Безопасности в цене - нет, ведь как мы выяснили золото тоже волатильно, тоже теряет цену (а в реальном выражении теряет ЕЩЕ СИЛЬНЕЕ).
❌Безопасности хранения - тоже нет. Одно дело хранить одну-две монетки, другое дело капитал в пару десятков миллионов рублей. Без сейфа не обойтись... а их иногда вскрывают.
❌Безопасности перемещения - однозначно нет! Когда я переехал в Португалию, мой капитал не перемещался вообще! А попробуйте перевезти эквивалент в золоте? Или даже просто перевезти его из одного города в другой! Сколько проблем, рисков и опасностей.

Ну, и уж раз речь зашла об инвестициях в драгметаллы, отвечу еще про серебро. С серебром все те же аргументы, только оно ЕЩЕ ХУЖЕ. Нет, не стоит покупать серебро, если только вы не обладаете талантом спекулянта, чтобы "вовремя войти" и "вовремя выйти".

Поэтому, когда мы говорим о прогнозе цен на золото, мы говорим о спекулятивной ставке:

"А вдруг люди испугаются и цены на золото вырастут!"

Высокая инфляция последних лет не особо помогла ценам на золото. И учитывая тенденции на фондовом рынке, я бы сказал, что спрос на этот металл в текущем цикле снижается. Золото было и остается средством для резервов Центральных банков, которые опираются на совершенно иные механизмы и на иные мотивы, нежели представитель ЧАСТНОГО КАПИТАЛА!

Инвестируйте в АКТИВЫ, приносящие доход. Инвестируйте в БИЗНЕС!

Ни один из миллиардеров не стал таковым, скупая золотые монеты или слитки. Зато мы знаем немало миллиардеров, которые стали таковыми, владея бизнесом - путем покупки акций.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #золото #серебро #драгметаллы #финансы

https://youtu.be/_5ZVGrNei4A

Китай - страна с крупнейшими валютными резервами в 3.4 триллиона долларов! Потом идут Япония, Швейцария, Индия...

А США даже нет в списке. Почему?😁

Да потому, что США сами печатают эту самую резервную валюту!😎✅

Зато в США максимальные запасы золота в мире, обходящие тот же Китай в 4 раза.🥇💰

Вот такая любопытная статистика: можно много слышать про "страну-банкрот", а между тем США резервы-то в твердом золоте имеют. А весь мир им должен в их же долларах, контроль над которыми целиком в руках США.

Не правда ли, это многое говорит о реальном положении доллара в мире? @knyazevinvest

#дедолларизация #валюта #доллар #золото #сша

Стоит ли вкладывать деньги в золото и покупать инвестиционные золотые монеты на пенсию? Какой прогноз по ценам на золото 2023-2024 можно дать? Почему золото - это плохая инвестиция?

Я знаю, что есть отдельная категория инвесторов, которые убеждены, что "ЗОЛОТО - ЭТО ВСЕ!" Для этих инвесторов существует только золото, все остальное - фикция, бумажки, циферки, обман и способ обмануть людей.

Какие акции? Какие инвестиции? Зачем, если есть твердый металл!

При этом, почему-то люди не могут дать ответ: а почему бы не покупать не золото, а, скажем, платину. Или бриллианты?

Тем не менее, речь сегодня о том, что инвестиционные золотые монеты, да и золото в целом - одна из худших инвестиций, которую вы можете сделать, чтобы накопить деньги на пенсию. Один из моих подписчиков - яркая иллюстрация типичного подхода "золотых инвесторов":

👉1) Монеты лежат спокойно
👉2) Никакого обслуживания не требуют
👉3) Авось к пенсии удастся ими воспользоваться
👉4) Если, конечно, повезет до пенсии дожить

Что ж, в этом-то и проблема, что это не инвестиция и она никак не помогает человеку с его финансовым положением.

🚩1) В лучшем случае - золото защитит вас от инфляции
И то это не гарантированный результат! Я уже неоднократно приводил этот график и приведу еще раз. Купившие золото в 1980 году до сих пор не отбили свои вложения с учетом инфляции. Как не отбили их те, кто купили золото в 2011 году.

Да, вы можете сказать, что мол - усреднение и т.д. Но главная проблема не в этом. Главная проблема в том, что покупающие золото люди УВЕРЕНЫ в своей защите и отсутствии рисков. А риски, как мы видим, колоссальные.

🚩2) Золото не даст никакого прогресса по вашему капиталу!
Поскольку золото не увеличивает ваш капитал (а иногда - даже уменьшает его), у вас нет никакого прогресса.

✅Ваше богатство не растет
✅Сложный процент не работает
✅Шансы на раннюю пенсию минимальны

В самом деле, зачем копить деньги "на случай, если доживете до пенсии"? Уж простите меня, это тотальная ерунда!

Смысл инвестиций в том, что за счет эффективного вложения, сложного процента и роста вы можете накопить капитал, который даст вам ПАССИВНЫЙ ДОХОД раньше, чем вы выйдете на пенсию. На 10-15-20 лет раньше - в зависимости от того, когда вы начинаете инвестировать и сколько вкладываете.

Инвестируя даже всего 3000$ в год в качественные акции, вы можете накопить капитал в 1.3 миллиона долларов и обеспечить себе отличную пенсию с дивидендов. Я знаю, о чем говорю - мои дивиденды уже приближаются к 2000$ в месяц в среднем.

Я понимаю, что "золотых инвесторов" это видео вряд ли переубедит. Им неважны цифры, неважны реальные кейсы, им неважен разумный инвестиционный подход. Им нужно БОЛЬШЕ ЗОЛОТА!

Но, возможно, кому-то эта простая информация и очевидные факты откроют глаза. И покажут, что:

👉Золото - плохая инвестиция
👉Вложения без денежного потока - не стоят этого
👉Копить "если доживу до пенсии" - сомнительная цель

Удачи в инвестициях!

#пенсия #золото #инвестиции #инвестиционныемонеты #золотыемонеты

https://youtu.be/oLdoeZ_pmSs