Я не ИНВЕСТИРУЮ В ЗОЛОТО! Хотите знать, почему? Рассказываю о 4 причинах, почему ИНВЕСТИЦИИ В ЗОЛОТО - это невыгодно?

#инвестиции #золото #бизнес #заработок #деньги #финансы

https://www.youtube.com/watch?v=TW8o_O8nXjM

Стоит ли покупать золото и серебро в ожидании кризиса 2019 года? Что будет с ценами на золото в 2019 году?

#золото #серебро #gold #silver #прогноз #кризис #инвестиции

https://www.youtube.com/watch?v=ZlvjZBy5Dn4

Правда ли, что 5-10 лет - не срок для инвестиций в золото? Как инвестировать правильно: в акции или в золото?

#инвестиции #золото #акции #деньги

https://www.youtube.com/watch?v=9nOMsrL0JIY

Сегодня я отвечу на вопрос: что лучше покупать - золото или ETF на золото? И почему акции золотодобывающих компаний - сомнительная инвестиция?

Хотел бы напомнить в начале видео, что я противник "золотых инвестиций" с целью приумножения капитала. Сохранить капитал или вложить деньги в золото, если вы ждете краха мировой экономической системы. Но приумножить там деньги - почти нереально.

Но если речь идет о выборе инструмента, то я бы рекомендовал покупать физическое золото, а не ETF на него и вот почему:

1) Задача золота быть "защитным активом" - а что же это за защитный актив с точки зрения свидетелей финансового апокалипсиса, если он точно так же хранится на брокерском счете?
2) У ETF на золото есть комиссии. И весьма немаленькие. Например, у популярного и достаточно давно существующего ETF GLD комиссия 0.4% в год. Из-за этого на дистанции с 2006 года разница по среднегодовой доходности весьма существенная. И особенно ярко эта разница проявляется в периоды стагнации цен на золото: когда роста нет, а комиссию берут все равно.

Но что самое важное: я не рекомендую покупать ETF на акции золотодобывающих компаний. Здесь получается двойная проблема: это бизнес, который сильно зависит от цен на металл, да еще и головокружительные полпроцента комиссий в год! Неудивительно, что за этот же период времени доходность ETF получилась отрицательной!

Кстати, наглядно можно сравнить динамику на графиках: пика стоимость акций золотодобывающих компаний достигла именно тогда, когда золото было на пике.

Ну и в заключение, не могу не привести статистику по S&P500 за этот же период времени: больше 8% годовых в долларах. А диверсифицированный портфель из акций США мог бы показать и более высокую доходность: 14-16% в среднем.

Резюмируем: если вы хотите вкладывать в золото, то стоит отдавать предпочтение физическому золоту, которое вы будете держать долго и в надежном месте. Если хочется поспекулировать "золотыми бумагами", то ETF или даже фьючерсы на цены на золото могут быть более предпочтительными. Но вот только спекуляции - даже если это золотые спекуляции - это скорее путь к убыткам!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #золото #gold #акции #доходность #versus

https://www.youtube.com/watch?v=Eu3Q2d0fHV0

Сегодня мы поговорим о том, какой прогноз курса доллара на май 2019 года можно дать, стоит ли сейчас покупать доллары и почему я пропустил мимо ушей информацию о Базель 3.

И начнем с конца: за последние пару недель было много вопросов, что я думаю про Базель 3 и "конец эпохи доллара". Ответ очень простой: мне все равно. То, что я вижу в медийном пространстве Рунета больше похоже на какую-то эйфорию: золото - вновь деньги, у нас много золота и т.д. Но информация об этом была известна еще несколько лет назад. И ничего не поменялось. А обещания некоторых спекулянтов по росту золота в 1.5-2 раза к осени 2019 года, увы, не подтверждаются вхождением в металл с плечом.

Любопытно также посмотреть на статистику по тому же YouTube - в Рунете существенный всплеск активности за последние пару недель, тогда как в глобальном англоязычном интернете всплеск заметно меньше и ролики про Базель 3 набирают меньше просмотров. Пока это все пахнет ура-патриотизмом.

Часто говорится о том, что теперь-то настоящей валютой будет золото, поэтому доллар будет падать. И люди забывают, что тогда такой же "ненастоящей валютой" будет и рубль, и тенге, и гривна. И мне кажется несколько наивным ожидание введение крепкого "золотого рубля". Напротив, государство желает слабого рубля - чтобы было проще оплачивать свои обязательства. И открыто об этом заявляет в своих прогнозах.

Ну и, конечно, учитывая объемы золотого запаса в том же США, выигрывают скорее они, чем мы.

И получается, что первая важная причина покупать доллары и давать негативный прогноз по курсу рубля к доллару в мае 2019 года, как раз в Базель 3. Том самом Базель 3 2019 года, который преподносится, как спасение рубля. Друзья, если из-за становления золота валютой все резервные валюты мира будут падать (а в этом я сомневаюсь), то поверьте - развивающимся странам и их валютам достанется еще сильнее.

Вторая причина покупать доллары за рубли в мае 2019 года - это относительно низкий текущий курс доллара. Напомню, что я покупал доллары и по 70, и по 65 рублей - так что такая низкая цена - это только плюс, потому что можно купить больше долларов за то же количество рублей. И выгодно их инвестировать на длительный срок.

Третья причина - в очередном ожидаемом блоке санкций. США так часто грозятся вводить санкции из-за Венесуэлы, Украины и других причин, что само объявление об этом рынок похоже уже не пугает. Но фактический ввод санкций может быть весьма болезненным.

Таким образом, мой прогноз по доллару к рублю на май 2019 года остается неизменным: валюту нужно покупать, но только на длительный срок и если знать, куда ее вкладывать, чтобы заработать. Если вы не знаете, что делать с валютой и куда инвестировать доллары, если вы не готовы держать доллары долго несмотря на краткосрочные колебания курса - лучше не связываться с валютой вообще.

#доллар #рубль #базель #базель3 #прогноз #кризис #девальвация #золото

https://www.youtube.com/watch?v=TmB7amR3g6A

Золото в 2020 году - бурный рост или боковое движение? Золото традиционно считается защитным активом. И его часто используют, чтобы защитить или даже приумножить капитал в кризис.

Почему же в своем прогнозе цены золота на 2020 год я не жду резкого роста золотых котировок?

Потому что я не жду кризиса в 2020 году, и ценам на золото технически не на чем вырасти на десятки процентов. Определенный рост, конечно, возможен. Он может быть обусловлен ростом кризисных ожиданий (как так, еще один год без кризиса!?). А также и инфляцией.

Напомню, что золотые апологеты после "приравнивания" золота к деньгам ждали грандиозного роста. По факту рост был намного скромнее, да и то в основном за счет беспокойства по поводу "торговой войны" США/КИТАЙ.

Я не даю позитивного прогноза по курсу золота в 2020 году еще и потому, что в условиях низких доходностей защитные активы и так непривлекательны. А уж такой актив, как золото, я и вовсе для себя всерьез никогда не рассматривал. Нет ни дивидендов, ни купонов. Рост цены - чистой воды спекуляция на страхах и панике.

Разумеется, я могу ошибаться. Я не пророк, я опираюсь на известные мне факты и здравый смысл. Поэтому я никогда не даю точных прогнозов котировок - и прогноз цены на золото на 2020 год не исключение. Это тычок пальцем в небо. И кто-то может угадать. Но я убежден, что попытка сидеть в золоте в надежде на его рост в случае кризиса - спекуляция. Она способна лишить инвестора прибыли, а то и принести убытки из-за возможного снижения цен на золото в 2020 году в случае нормализации ситуации.

Таким образом, мой выбор по-прежнему прост: инвестиции в первоклассные акции США и хранение разумного резерва в подушке безопасности на случай кризиса.

Удачи в инвестициях!

#золото #прогноз #цена #инвестиции #кризис

https://www.youtube.com/watch?v=i1-RJklgL9M

И золото, и индекс Dow30 в 1980 году были на уровне около 800 - 800 пунктов и 800$. Сейчас индекс Доу Джонса выше 23 700 пунктов, а золото около 1752$. И это - не учитывая дивидендов по компаниям в индексе!

#инвестиции #факты #золото #индекс

Мое отношение к инвестициям в золото одобряется не всеми подписчиками. Я не считаю, что в золото есть смысл инвестировать: статистика показывает, что золото приносит очень ограниченную реальную доходность на длительной дистанции (если не брать спекулятивные периоды "купил-продал", с которыми еще нужно угадать).

И давайте разберем один из таких примеров из комментариев к видео.

Исходные данные:

1) Срок 7 лет - с 2013 года
2) Инвестиции в золото

В комментарии говорится о почти удвоении капитала в золоте за эти 7 лет. Но забывается о том, что курс фунта к доллару за это время очень сильно изменился: фунт упал в цене и продолжает снижаться. То есть на то же количество фунтов можно купить меньше долларов и меньше товаров, которые импортированы за доллары.

Теперь смотрим на цену золота в долларах - это стандарт, цена золота, нефти, серебра и прочих товаров/ресурсов и т.д. измеряется в долларах.

Мы видим, что золото выросло никак не в 2 раза с 2013 года (причем, еще нужно брать КОНЕЦ 2013 года, так как в начале золото стоило 1600$+). А если мы берем 2011 год, то выясняется, что роста за это время практически не было вообще!

То есть, чтоб заработать на золоте так, как написано в комментарии, еще нужно было угадать с покупкой на минимуме цены. И продать его сейчас. А ведь в 2011 году, когда золото достигло пика, его как раз активно скупали - после финансового кризиса 2008-2009 года. Паника, страх и неуверенность заставляли инвесторов скупать золото - точно так же, как они это делают СЕЙЧАС. Когда решения принимаются на эмоциях, вряд ли можно ждать выгодных вложений.

И теперь сравним с фондовым рынком на той же дистанции - с начала 2013 года. Инвестиции в банальный S&P500 принесли 155% общей прибыли на капитал со среднегодовой доходностью 13.18% в долларах. 10 000$ превратились бы в 25.5 тысяч $. Здесь я, кстати, сравниваю дополнительно с ETF GLD - популярным ETF на золото в США.

А если возьмем Амазон? Не самый лучший пример, но зато очень показательный: у Амазона нет дивидендов, он торгуется с очень высоким P/E, но зато он принес за эти 7 лет 117 тысяч $ на вложенные 10000$.

Так что покупать золото в 2020 году? Надеяться на его рост, который статистически ОЧЕНЬ невелик? Нет, спасибо!

Удачи в инвестициях!

#золото #фунт #доллар #инвестиции #заработок

https://youtu.be/X6MmfDywnrQ

Правда ли, что Уоррен Баффет активно скупает золото? Правда ли, что Interactive Brokers массово закрывает счета россиянам?

В инвестиционном мире, как и в нашем "реальном мире" полным полно мифов, заблуждений, сплетен и неправильных трактований тех или иных событий.

Я же предпочитаю опираться на реальные факты, которые вижу перед собой. И сегодня я приведу пару таких примеров "мифов". И начнем с Уоррена Баффета, который - как пишут некоторые мои подписчики - начал скупать золото колоссальными суммами! Вероятно кто-то где-то что-то подобное запостил, но реальность не такова.

Реальность в том, что Berkshire Hathaway раскрыл информацию о сделках за 2 квартал 2020 года и там есть сделка по одной позиции: Barrick Gold, золотодобытчик. Куплен почти 21 миллион акций Barrick Gold! Баффет что-то знает! Но если углубиться в тему, то выясняется, что стоимость сделки менее 600 миллионов долларов. А Баффет сам говорил неоднократно, что если сделка менее 1 миллиарда долларов, то за ней стоит не он, а один из его помощников: Тодд Комбс или Тед Весхлер.

Но, даже если сделку совершил сам Баффет, то от общей рыночной капитализации Berkshire Hathaway в почти 500 миллиардов долларов это около 0.001%! Одна тысячная процента от общего капитала - да, друзья, это "активная скупка золота". Ну и не забывайте, что все же мы ведем речь об акции компании, а не о золотых слитках.

Второй миф о том, что Interactive Brokers МАССОВО закрывает счета россиянам. Я уже публиковал пост на эту тему и не видел смысла снимать отдельное видео, но вопросы идут в огромном количестве. У людей чуть ли не паника, поэтому еще раз пройдусь по фактам:

1) "Письма счастья" о закрытии счетов у Interactive Brokers клиенты получили 13 августа.

2) По имеющейся у меня информации после этого волн закрытия счетов не было.

3) Закрытие счетов коснулось не только россиян: попали под раздачу и Украина, и Казахстан, и Кипр, и даже центральная и восточная Европа.

4) В общей массе клиентов доля получивших такие уведомления крайне мала: по моим подсчетам менее 1%. О "массовом закрытии счетов" речи не идет.

5) Даже, если счет закрывают, позволяют перевести деньги в банк или позиции к другому брокеру.

Надеюсь, что эта информация позволит развеять панические настроения и разрушить некоторые мифы, которые инвесторы сами себе придумывают.

Удачи в инвестициях!

#уорренбаффет #золото #инвестиции #interactivebrokers #баффет

https://youtu.be/dN5P5O_jkWA

Инвестиции в золото люди воспринимают, как возможность защитить свои сбережения в кризис. Возможность вложить деньги, чтобы они работали и приносили доход.

Но статистика показывает: это не так. Ни от кризиса золото не защищает, ни реальной серьезной доходности не приносит. Да, можно взять удобный период времени и сказать: "Ага! Золото обыграло инвестиции в акции!" Но если мы берем абстратное вложение денег, чтобы они работали на длительной дистанции - фондовый рынок однозначно лучшее решение.

Динамика последней недели очень показательна: индекс S&P500 откатился от максимума, хотя я бы не назвал это даже коррекцией, так волатильность. Но защитило ли золото инвесторов? Нет, цена на золото точно так же снизилась!

Если инвестор хочет, чтобы инвестиции в золото защищали его капитал, ему придется пытаться трейдить и "ловить точки входа и выхода". А я уже пояснял, почему это - глупо и даже опасно для капитала.

Что касается низкой доходности, то да, если брать S&P500 без учета дивидендов, это верно. Но именно потому я и рекомендую инвестировать в дивидендные акции, именно потому я и советую инвестировать с качественным инвестиционным портфелем, что ситуация меняется радикально!

Возьмем GLD - золотой ЕТФ и сравним его с фондовым рынком. GLD существует с 2004 года, а не с 2000, как указано в комментарии, но радикально сути это не меняет.

Как вам сравнение с Apple? Инвестиции в 10000$ превратились в 1.25 миллиона долларов, тогда как золото лишь в 3.9 раза увеличило капитал.

Да даже Боинг, который отменил дивиденды и превратился в этакого "падшего ангела" показал на этой дистанции доходность выше. При этом инвестор мог регулярно получать какие-то дивидендные выплаты, тогда как в случае с золотом были периоды простоя без цента дохода, ведь металл не платит дивиденды.

9 лет - с 2011 года золото не могло вернуться на прежние максимумы. А каково было тем, кто купил золото в 1980 году и не мог вернуть хотя бы свои деньги до 2007 года. Что-то об этом не любят вспоминать сторонники золота, когда указывают на затяжную "Великую депрессию" в акциях. Тут мы видим золотую депрессию в 27 лет. Но, если по акциям даже в "Великую депрессию" платились дивиденды (а по некоторым - стабильно увеличивались), то по золоту опять же никаких дивидендов нет.

Ну и в заключение - простой график РЕАЛЬНОЙ учитывающей инфляцию доходности с 1802 года, с периода, когда золото действительно ценилось и как платежное средство, и как реальные "деньги".

Увы, золото - не лучший способ инвестировать деньги, чтобы заработать в 2021 году, если вы хотите вложить доллары на длительный срок!

Удачи в инвестициях!

#золото #инвестиции #акции #фондовыйрынок #заработок

https://youtu.be/1TkVu31M06E

Стоит ли покупать золото в 2021 году? Какой прогноз по ценам на золото можно дать на 2021 год?

Давайте рассмотрим любопытный вопрос, потому что меня часто упрекают в том, что я редко затрагиваю тему золота. Этому есть несколько причин:

1) Золото не платит дивидендов
2) Золото не генерирует внутренней прибыли
3) Золото стоит столько, насколько люди верят в его ценность

И поэтому я не покупаю золото вообще. Мне хватает фондового рынка и ликвидной подушки безопасности. А еще - потому что я не жду резкий рост цен на золото в 2021 году.

Традиционно золото воспринимается как некий "защитный актив", который может защитить инвесторов в тяжелые времена для экономики мира. Но что мы видели, например, в марте 2020 года? Разве золото оправдало свою "защитную функцию"? Оно рухнуло так же, как фондовый рынок - и ничего не помогло защититься от этой просадки. Потом, конечно, пошел рост, но и фондовый рынок тоже отлично вырос.

А в 2021 году ситуация может не повториться: цены на золото могут не вырасти такими темпами за такой короткий период времени. Да, некоторый рост возможен, просто из-за инфляции того же доллара, который активно печатают. Но следом за этой инфляцией будет расти и весь фондовый рынок. И скорее всего - куда более существенными темпами.

Плюс может уйти главный фактор беспокойства: пандемия. Ведь в развитом мире уже идет активная вакцинация, уже делаются прогнозы восстановления экономики. А без страха, кому нужна будет защитная функция золота в 2021 году?

Впрочем, в этом видео я не могу не отметить одной функции, которую присваивают золоту сторонники мирового заговора - защиты от банкротства или полного краха всей мировой финансовой системы.

Да, если весь мир рухнет, наступит новая финансовая парадигма, то, конечно, ваши банковские и брокерские счета превратятся в цифры на экране. И деньги в резаную бумагу. Но в такие моменты, чтобы выиграть от преимуществ золота, вам нужно будет иметь его в реальной физической форме - монетах, слитках и т.д. А большинство инвесторов покупают ведь деривативы: ETF, контракты на золото, те же металлические счета и т.д. Это не хеджирование от "мирового краха", вы никак от него не защищены.

Ну и стоит трезво оценить ничтожно малую вероятность такого сценария.

Удачи в инвестициях!

#золото #кризис #прогноз #финансы #инвестиции

https://youtu.be/2oXW1Vo3phQ

Мою позицию по золоту часто критикуют: я НЕ покупаю золото и не считаю целесообразным держать его в портфеле.⛔💰
.
А мне пишут: ведь золото защищает от инфляции и от обвала рынков!
.
Посмотрите на приведенные скриншоты - это динамика за месяц. Защитило золото инвесторов от текущей волатильности? Вернитесь назад и посмотрите на динамику в марте 2020 года, в иные периоды волатильности - разве там ситуация лучше?🧐📉
.
✅ Да, иногда золото "выстреливает", когда инвесторы на рынке боятся, но так бывает далеко не всегда.
✅ Да, вы можете держать золото, чтобы защититься от инфляции, но и это случается не всегда. С тем же успехом от инфляции вас защитят первоклассные акции, при том что потенциальный доход по ним гораздо выше.
✅ Да, вы можете держать золото, чтобы защититься от краха глобальной финансовой системы, но поверьте - тогда вам понадобится реальное физическое золото, а не в форме ETF, металлических счетов и т.д.
.
Что же касается текущей динамики S&P500 - я бы это даже коррекцией не назвал. Так, волатильность, которую вполне можно игнорировать и даже докупаться, что я и делаю!💼📈
.
#золото #кризис #фондовыйрынок #инвестиции #волатильность

Золото - лучшая защита от краха фондового рынка и обвала мировой экономики в 2021-2022 году? Стоит ли инвестировать в золото сейчас, чтобы заработать на золоте, когда все упадет?

Есть настоящие фанаты золота, которые уверяют, что только в золоте - спасение! Нужно смотреть на текущий и прошлый век и тогда все станет понятно. Именно золотые активы способны защитить от краха фондового рынка, если он будет в 2021 году.

Возможно, но с тем же успехом этого может и не произойти - в 2020 году во время пандемии мы это наглядно наблюдали. Да, на самом-самом пике страха золото подросло (но все же только-только достигло уровней 2011 года). А затем мы наблюдали планомерное снижение.

Что касается выбора дистанции инвестирования в 20 лет - в год краха доткомов, то это очень удобная дата. В самом деле, с того момента золото весьма сильно выросло - в 6.8 раз. Инвестиции в индекс S&P500 показали бы куда меньший рост: лишь около 4 раз. Но это был период 2 полномасштабных кризисов. А еще я напоминаю: инвестиции в S&P500 не всегда бывают оптимальным решением! Дивидендные ценные бумаги могут быть куда более предпочтительны

А если мы возьмем менее удобную дату входа - скажем, 1980 год, когда золото стоило почти 675$ за унцию и планомерно сползало вниз следующие 20 лет? Рост золота составил бы к 2021 году лишь около 3 раз, тогда как акции принесли бы 10-кратный рост капитала!

Удобно брать вход в золото на минимуме. Но разве сейчас - оно на минимуме? Разве вы наблюдали многолетнее сползание цены золота, как в 2001 году? Увы, нет.

Что касается динамики за текущий-прошлый век, то возьмем данные почти за 100 лет - с 1915 года. Сколько было конфликтов, войн, кризисов и т.д. за это время? Цена золота выросла с 19$ за унцию до текущих уровней - почти в 100 раз! Но те же самые инвестиции в "рискованный рынок акций" принесли бы рост почти в 35 тысяч раз!

Многочисленные статические исследования также показывают, что даже на дистанции в пару сотен лет золото лишь немного приумножает капитал в реальном выражении. Оно скорее подходит для сохранения денег - и то без гарантии результата.

Инвестиции в золото в 2021-2022 году имеют право на жизнь в вашем портфеле, если вы осознаете: роста может и не быть, даже при обвале фондового рынка! Может пройти не один десяток лет, а вы все еще не выйдете в плюс по своей покупке, не будете получать никаких выплат, никакого денежного потока.

Успешно заработать на золоте можно, если вы обладаете трейдерской чуйкой: войти на низах цены золота, выйти на верхах. Если нет - это уже спекуляция со вполне очевидным печальным исходом.

Удачи в инвестициях!

#золото #кризис #инвестиции #финансы #фондовыйрынок

https://youtu.be/K50zRtHG4uk

Какой прогноз по ценам на золото можно дать на 2022 год? Будут ли расти цены на золото и сколько может стоить 1 унция золота в 2022 году?

Золото традиционно воспринимается, как классический "защитный актив", хотя уже давно не является чистым защитным активом, если говорить о защите от реальной инфляции и от падения фондовых рынков. Динамика пандемийного спада в марте 2020 года это наглядно продемонстрировала.

Фактически сейчас золото находится на уровнях 2011 года, когда унция золота стоила более 1800$. Если бы золото полноценно работало защитой от инфляции, то унция должна была бы стоить хотя бы 2230$, но мы видим, что цена далека от этой "реальной" цены!

Поэтому я дам свой традиционный прогноз: да, теоретически, цены на золото в 2022 году могут вырасти. Но ждать какого-то мощного роста не стоит. Максимум - на уровень инфляции, то есть 5-7% в долларовом выражении, если исходить из текущих инфляционных уровней.

Более того, если вспомнить о том, что ФРС планирует повышать ключевую ставку, то золото может смотреться еще более неоднозначно. Повышение ставок ФРС приведет к росту доходности гособлигаций США, которые служат эталоном надежного вложения под гарантированный процент. И интерес к золоту еще более упадет: ведь по золоту нет ни процентов, ни дивидендов.

Даже долгосрочная статистика показывает: золото лишь немного компенсирует инфляцию, не давая реального роста благосостояния.

На этом фоне, кстати, важно правильно фильтровать позицию адептов "золотых инвестиций", которые опираются на краткосрочную динамику. И почти никогда не рассматривают альтернативу.

В частности Алексей уверяет, что за 2 года смог заработать 900 рублей на каждом грамме золота. Это порядка 56% доходности за 2 года в рублях, вроде бы неплохо?

Но:

1) Доллар 2 года назад был около 62 рублей. Так что в долларовом выражении доходность 32%, львиная доля "роста" золота - на самом деле рост доллара.
2) Реальная доходность чистой унции золота за эти 2 года лишь 14% в долларах / 35% в рублях. Видимо там была ОЧЕНЬ выгодная покупка:).
3) Альтернатива в виде банального индекса S&P500 принесла бы 49.5% в долларах за 2 года, а качественные акции вроде Apple - и вовсе 153%!

Так что да, сверх-доходности нет.

И поэтому, друзья, мой прогноз по золоту на 2022 год будет таким: ждать бурного роста цен не стоит. Если очень хочется - купите на 5% от портфеля. Но вполне можно обойтись и без него!

Удачи в инвестициях!

#золото #инвестиции #финансы #прогноз #фондовыйрынок

https://youtu.be/rmkAEAzqzhc

Почему сейчас падает вообще ВСЕ? Падают цены на акции и цены на облигации, падает цена золота и падает цена Биткоина? Где спасительная гавань для инвестора? Как защитить свои деньги от кризиса?

Чрезвычайно любопытный вопрос, который наглядно демонстрирует проблемность "защитных активов" в том их классическом понимании:

"Обвал фондового рынка = рост защитных активов"

Нет, друзья, нет! Ничего подобного. События последних дней показывают, что коррекция на мировых фондовых рынках не дает даже шанса традиционным защитным активам.

1) Индекс S&P500 с начала года снизился на 18%. Это ощутимое снижение, хотя и не настолько существенное, чтобы начинать докупки на подушку безопасности. Напомню, что я рекомендую такие докупки только при снижении МИНИМУМ на 30% и более от максимума.

2) Облигации также снизились (это видно, например, по облигационному ETF на широкий рынок облигаций - BND). И снизились весьма заметно: на 9%. Да, это меньше, чем рынок акций, но, друзья, это же просто ОБЛИГАЦИИ. Тот самый классический защитный актив, который должен расти, когда падают акции! Но нет: облигации падают, потому что растет ставка ФРС США. И предыдущие выпуски облигаций закономерно снижаются в цене.

3) Золото неплохо держалось на этот дистанции и даже побило новые уровни в начале марта. Но в итоге с этих локальных максимумов обрушилось и весьма ощутимо. Именно сейчас, когда фондовый рынок откровенно трясет, инвесторы в золото не испытывают никакой моральной и финансовой поддержки: их вложения тоже трясет!

4) Недвижимость? Нет, она тоже в минусе - индекс широкого рынка недвижимости показывает красную зону. Причем снижение даже сильнее, чем по широкому рынку S&P500.

5) И даже Биткоин в минусе - новое "цифровое золото", которое называли хеджем от всего прежнего: от акций, от облигаций, от физического золота, от фиата. Причем просадка Биткоина гораздо сильнее, чем по акциям, облигациям или золоту.

Кстати, и кэш - наличные деньги под матрасом - не особенно защитили. Ведь инфляция по доллару 8.5%, а по рублю в годовом выражении ближе к 20%. Бумажный доллар стал стоить меньше в выражении покупательской способности.

О чем это говорит?

О том, что все предположения о возможности защититься от волатильности обычно неверны, если брать периоды НЕПРЕДСКАЗУЕМОСТИ. Аналогичную ситуацию мы видели во время пандемийного коллапса в марте 2020 года, когда от обвала рынка акций не защитили ни золото, ни облигации. Нечто подобное мы видим сейчас.

Поэтому попытка "выскочить" из реальных активов (долей в качественных ценных бумагах) в пользу неких мифических защитных активов, скорее всего, будет обречена на провал. Напротив, я считаю разумным, правильным и выгодным продолжать наращивать доли в тех позициях, в качестве которых вы уверены. В тех компаниях, которые могут приносить вам прибыль от деятельности бизнеса.

Да, эти акции тоже могут снижаться в цене. Да, они тоже могут образовывать бумажный убыток - это абсолютно нормально. Во время страха все компании попадают под раздачу. Вопрос лишь в том, что действительно качественный бизнес обязательно восстановится быстрее и вырастет сильнее. И в том, что он будет продолжать платить и увеличивать дивиденды даже в периоды этой паники.

В условиях высокой инфляции и неопределенности, в условиях волатильности МОЖНО и НУЖНО делать ставку именно на такие категории инвестиционных вложений:

- реальных бизнесов
- востребованных производств
- потребительских товаров
- лидеров в своих отраслях

И так далее. Такая ставка точно оправдается. И именно знание того, что вы вкладываете в нечто РЕАЛЬНОЕ, позволяет чувствовать себя уверенно. А за каждой акцией стоит доля реального бизнеса: станки, заводы, материальные запасы, склады и т.д. Делайте ставку на реальную экономику!

Удачи в инвестициях!

#кризис #инвестиции #облигации #золото #bitcoin

https://youtu.be/Y8VsYzJv5Os

Как выгодно купить доллары в Райффайзенбанке? Через БПИФ на ЗОЛОТО (TGLD)! Курс получается намного выгоднее, чем покупать доллары напрямую💰✅

Расчет - на картинке:
1) 👉Купить БПИФ в рублях и продать его же в долларах
2) 👉Купить доллары в Райффайзене с комиссией 3%

🚩ВАЖНО: Учтите также возможные комиссии/налоги брокера за операции с БПИФ. А также риск "недовольства" брокера такой операцией

За идею для поста спасибо Андрею!👍

#райффайзен #золото #доллар #рубль