Стоит ли бояться дедолларизации? Что будет с долларом в марте 2019 года?

#дедолларизация #доллар #рубль #прогноз #валюта

https://www.youtube.com/watch?v=jLQmatBcAXU

Каким будет курс доллара к рублю в августе 2021 года на фоне отказа от долларов в ФНБ? Какой прогноз курса доллар рубль можно дать на август?

Начну это видео с факта, зафиксированного на скриншоте - одновременно с выходом доллара из ФНБ курс доллара к рублю превысил 74₽. Есть ли взаимосвязь между этими событиями?

НЕТ!

Взаимосвязь тут в том, что действия и слова наших финансовых органов слишком часто политически мотивированы. А мы, как частные лица и инвесторы должны смотреть на ситуацию логически и с экономической точки зрения. Например, та самая дедолларизация ФНБ в итоге уже привела к убыткам на миллиарды рублей: всего за 1 месяц.

Важно понимать, что с точки зрения долгосрочной перспективы у рубля слишком велики риски девальвации.

Тем более - на носу август. В августе курс доллара к рублю статистически растет. Конец лета неблагоприятен для российской валюты. Важные факторы девальвации остаются актуальными:

1) Риски санкций. Например, санкции против российского госдолга уже снизили спрос на государственные облигации - критически важный элемент финансирования дефицитного бюджета.

2) Риски экономики. Важная статья наполнения бюджета - это нефть и газ. При этом даже на официальном уровне ожидается сильное падение спроса (и доходов от экспорта сырья) уже в обозримом будущем.

А если добавить сюда потенциальное снижение цен на нефть и газ, которое ожидается не только мировыми экспертами, но и нашими "локальными" финансистами - ситуация прямо скажем мрачная.

3) Инфляционное давление. Инфляция уже вызывает беспокойство властей и вынуждает ЦБ повышать ключевую ставку даже несмотря на то, что экономика РФ слаба. Если ситуация будет ухудшаться инфляционная спираль закономерно приведет к девальвации.

При этом отмечу, что да, краткосрочное влияние на курс рубля к доллару в августе 2021 повышения ключевой ставки может быть положительным - из-за роста рублевых доходностей. Но это временная мера и временное влияние.

Таким образом, я по-прежнему считаю выбор валютных капиталовложений оптимальным решением. А валютные инвестиции - оптимальным способом сохранить и приумножить деньги.

Удачи в инвестициях!

#доллар #рубль #дедолларизация #фнб #инвестиции

https://youtu.be/2YnIvib7Lhg

Что будет с долларом на фоне дедолларизации в России и продаже газа за рубли? А если потом за рубли будут продавать нефть, металлы и другое сырье? Как там будут чувствовать себя мои доллары и инвестиции?

Напомню, что Россия собирается продавать газ за рубли. Это лишь 10-15% общего объема экспорта углеводородного сырья.

На этом фоне появилось много радостных возгласов: "Мол, уделали мы этот доллар! Вот теперь рубль скакнет! Уберем доллар из резервных валют!"

Я настроен более осторожно по ряду причин:

1) Заявить о планах продавать газ за рубли и фактически продавать - немного разные вещи. Ряд потребителей уже выразил сомнения, что их устроят такие условия.

2) Пока структура продажи газа за рубли отличается от действующей схемы лишь идеологически. Раньше валюту получал Газпром, который затем продавать ее на валютной бирже. Теперь то же самое должны будут делать покупатели. Основная цель - получать стабильный приток валюты в государство - остается.

3) Подобные встряски заставляют колебаться и расти цены на сырье. На тот же газ и нефть. Вроде как это потенциально увеличивает прибыли Газпрома. Но не забывайте, что это палка о двух концах. Ведь это увеличивает рентабельность других участников рынка и их конкурентоспособность. Например, спрос на СПГ из США сильно возрос с начала роста цен на газ из России. А рост нефтяных цен стимулирует сланцевиков вновь приступать к бурению. В Великобритании даже задумались о фрекинге при всей его опасности.

4) Увы, российский рынок сырья в "недружественных" странах уже воспринимается, как токсичный. И дополнительные ограничения заставляют ту же Европу лишь быстрее искать альтернативные варианты. Мы можем выиграть на дистанции в пару лет, но на долгосроке это крайне опасная затея. Впрочем, возможно, после выборов 2024 года это будет уже неважно, да?

5) Стремление потеснить евро и доллар - похвально. Вы можете не поверить, но я за многовалютный мир. Конкуренция, баланс сил - все это полезно для капитала. Но на рубль приходится лишь 0.2% мирового оборота капитала. Нужны экстраординарные шаги, чтобы сравняться хотя бы с юанем, который выглядит куда более перспективным (все-таки Китай вторая экономика мира).

Вот такие мысли.

А что буду делать я?

Я буду по-прежнему покупать доллары и инвестировать их. Доля валюты в структуре моего капитала 97%. Но при этом люди почему-то забывают, что я топлю за доллары не ради самих долларов, а ради того инвестиционного потенциала, который можно получить на них.

Я инвестирую в акции США, потому что это качественный и эффективный бизнес. И этот бизнес (а также курс доллара) оказывает самое прямое влияние на ВАШИ и МОЮ жизнь. Не верите? Сходите в магазин - посмотрите, как лихо поменялись ценники на все.

Можно говорить, делать и обещать многое. Можно уверять в том, что продажа газа за рубли доведет доллар обратно до 30 рублей или даже до 60 копеек. Можно называть "укреплением" доллар по 100 рублей, даже если месяц назад курс был на 75. Вопрос в том, ВЕРИТЕ ли вы в это.

Я не очень верю. Вся история российского рубля показывает, что лучше держать капитал не в рублях.

Удачи в инвестициях!

#газ #доллар #рубль #дедолларизация #газпром

https://youtu.be/bwkJkZvIiLs

Почему на фоне отказа России от долларов и евро я "маниакально" уверяю в том, что нужно покупать валюту? Ведь мир меняется и очень сильно!

Да, мир меняется. И это замечательно! Но, если мы ведем речь о жизни в ГЛОБАЛЬНОМ МИРЕ, без валюты не обойтись. 75% потребительской корзины россиян составлял импорт в прямой или косвенной форме. Сейчас, конечно, его будет меньше. Но разве это уменьшение импорта не ухудшит и качество жизни?

А даже если не ухудшит - не вызовет ли удорожания? Ярчайший насущный пример - подгузники. Рост в цене на 80%. Автомобили, техника, одежда, еда - обесценивание рубля сказывается на всем. Возможно, если вы живете в деревне, это будет не так заметно. Но вы же смотрите этот ролик с телефона или компьютера? Значит это коснется и ВАС тоже.

Уже коснулось. Долларовая составляющая зарплаты упала просто катастрофически. Традиционная поездка в Турцию весной может быть уже не по карману (особенно, учитывая транспортные ограничения на фоне санкций).

Именно поэтому я рассказываю о том, почему ВАЖНО покупать валюту, ВАЖНО инвестировать в валюте и получать ДОХОД в твердой валюте. Это не какой-то хитрый план по заманиванию в дорогие доллары. Это просто рекомендация (бесплатная, кстати, потому что мои услуги стоят денег). И рекомендация основанная на собственном опыте.

Те, кто слушал мои советы хотя бы пару лет назад, сейчас в огромном плюсе - и в долларах, и особенно в рублях.

Меня вот спрашивали тут к видео про газ за рубли и дедолларизацию:

"Чем доказать могу свою компетентность?"

А я не претендую на истину в последней инстанции, я могу ошибаться, как любой человек. Хотя, конечно:

1) У меня красный диплом по информатико-экономической специальности
2) И еще я инвестирую СОБСТВЕННЫЕ ДЕНЬГИ по своим же рекомендациям, подтверждая их делом.
3) Осмелюсь предположить, что капитал, которым я управляю напрямую, позволяет мне давать веские советы.
4) Получаемая доходность (32% в рублях в год и почти 12% в долларах в год с начала инвестирования) позволяет уверенно говорить об эффективности инвестиций.

Увы, часто оппоненты и противники инвестиций в долларах имели опыт лишь торговли на Форексе на пару баксов или вовсе ограничиваются банковским депозитом под ставку ниже инфляции.

Ну, а что касается "зацикленности на акциях США", то это лишь объективная оценка инвестора. Они выгоднее, надежнее, перспективнее на текущий момент. Если ситуация изменится - я обязательно "переобуюсь". Ведь инвестор ищет прибыль. И я без сожалений продам акции США, чтобы купить что-то другое.

Если же вести речь о рынках Германии и Японии в сравнении с рынком РФ на дистанции в 10 лет, то нет: они показали себя вполне неплохо. Да, уступили США (и вот почему я - за акции США), но акции РФ по сути просто обесценили капитал в 2 раза).

А если учесть инфляцию: то и вовсе в 3 раза!

Кстати, не находите ли аналогии падения долларовых зарплат и динамики инвестиций в акции РФ в долларовом эквиваленте? Мне кажется, графики очень похожи.

Я понимаю, что кто-то назовет это видео "оправдательным". Возможно, я просто в этом видео покормил троллей и ботов пропаганды. Но я также знаю, что мой канал смотрят умные, здравомыслящие люди, которые умеют принимать верные решения.

И очень надеюсь, что смог им помочь принять это решение.

Удачи в инвестициях!

#доллар #дедолларизация #рубль #зарплата #инвестиции

https://youtu.be/7NZdEGzAbak

Правда ли, что доллар будет стоить 200 рублей уже до конца 2022 года? Сколько на самом деле стоит доллар, и о чем говорит укрепление рубля?

На фоне текущего укрепления рубля можно встретить массу комментариев, авторы которых убеждают "Продавать доллары пока не поздно". Это радикально расходится с моим собственным подходом - "Покупать пока не поздно":)

О чем важно помнить, когда мы говорим о курсе доллара сейчас?

1) Текущий курс доллара во многом искусственный. Он не является рыночным, потому что в полноценном смысле рыночные торги валютой в РФ не проводятся. Заградительные комиссии в 12% на покупку долларов и евро - по сути та "премия" за курс, которую стоит учитывать в реальной оценке стоимости доллара.

Оцените сами объем торгов валютой с объемами до "спецоперации". И вы увидите, что я имею в виду. Даже у зарубежных брокеров, где нет комиссии 12%, нет ликвидности - спроса на рубли - вне торгов на Мосбирже.

2) Мы не видим возврата прежнего курса рубля к доллару даже на фоне жестких ограничений: запрета на вывоз и вывод зарубежной валюты, на фоне комиссий, на фоне принудительной продажи валютной выручки, на фоне 20% ставки ЦБ РФ. Если бы не эти жесткие меры, курс доллара мог быть куда выше, что обернулось бы шоком для экономики. Еще большим шоком, чем сейчас.

Но держать подобные меры бесконечно тоже не получится. И куда пойдет курс доллара после ослабления ограничений?

Важно помнить, что более реалистичную картину курса доллара можно увидеть на "живом рынке валюты" - черном рынке, где продают НАЛИЧНЫЕ ДОЛЛАРЫ (а не виртуальные банковские позиции). Да, это по сути нарушение валютного законодательства. И эти люди действуют на свой страх и риск. Но курс наличного доллара составляет 130 рублей и даже больше за доллар в зависимости от города, суммы и т.д.

Если вспомнить ситуацию с девальвацией рубля в 2014 году, то там тоже был виток ослабления, затем краткосрочной стагнации - и затем обвала до 68 рублей к концу 2014 года. Почти в 2 раза за 1 год. Пока мы видим меньшее ослабление, хотя санкции и ограничения куда жестче, чем в 2014 году.

Я не удивлюсь, если после снятия жестких (и очень дорогих для экономики) валютных ограничений, реальный рыночный курс доллара дойдет то тех самых 200 рублей или даже выше.

Вот почему я советую не пренебрегать покупкой валюты сейчас (и особенно сейчас - на краткосрочном укреплении рубля). Если рубль обесценится, вы хотя бы сохраните свой капитал в твердой валюте. Если он будет укрепляться, вы сможете усредняться по более выгодному курсу. Важно лишь держать в голове картину долгосрочной девальвации, которая сопровождает рубль всю историю его существования.

Как действовать - решить можете вы. Но покупая валюту, вы получаете мощный щит от девальвации. Вы защищаетесь от экономических потрясений. А еще вы приобретаете возможность инвестировать в валютные активы и зарабатывать в валюте на росте экономик, которые только выигрывают от существующей нестабильности.

Удачи в инвестициях!

#доллар #девальвация #дедолларизация #рубль #валюта

https://youtu.be/3JBr88ZcmH4

Какой реальный курс рубля к доллару - 40, 120 или 200 рублей за 1 доллар? Почему это важно знать?

Это важно знать и понимать, чтобы осознавать текущие экономические реалии, а также то, что будет с ценами на товары и с общей экономической обстановкой в России.

Итак:

1) Текущий биржевой курс доллара в России нельзя назвать рыночным в прямом смысле этого слова.

Это не только моя позиция, это позиция крупных экспертов - от директора Газпромбанка до экономистов и менеджеров управляющих, брокерских и инвестиционных компаний.

Сейчас мы видим:

- конец налогового периода (а значит, повышенный спрос на рубли)
- жесткие ограничения по торговле валютой (включая комиссию в 12% на покупку)
- радикальные ограничения по перемещению валюты
- заморозку позиций нерезидентов

Таким образом, фактически реальное влияние на рубль оказывают только экспортеры, продающие валюту.

2) Более реалистичный курс доллара можно получить, используя оценки интернет-магазинов, а также стоимость реальных товаров в оффлайн-магазинах.

Например, на популярном маркетплейсе Алиэкспресс внутренний курс доллара более 120 рублей.

Это курс, который более реалистично отображает ожидания продавцов-импортеров. И, кстати, который соответствует той экономической ситуации, что мы наблюдаем в России. Жесткие санкции, разрывы экономических цепочек, заморозка резервов ЦБ и т.д. - все это закладывает рыночный курс.

Неплохую иллюстрацию дают и цены на импортные товары: технику, автомобили и т.д. Скажем, цены даже отечественных машин скакнули на десятки процентов. Опускаются ли они обратно? Нет. Потому что ни дилеры, ни поставщики не верят в "нарисованный" на российских биржах курс доллара. И я убежден, что цены будут неплохим индикатором реального курса валюты.

3) Пресловутый "газ за рубли" не поможет с долгосрочным укреплением рубля к доллару. Напротив, я уверен, что это укрепление постараются всеми силами не допускать.

Смысл очень простой: расчеты идут по контрактам, заключенным в евро. И цены тоже в евро. Чем дешевле тот же евро, тем меньше рублей поступает в бюджет. И тем сложнее исполнять обязательства перед бюджетниками, пенсионерами и т.д. Плюс дорогая национальная валюта - это серьезный минус для экспортеров.

Если вам кажется, что это странно - взгляните на валютную политику Китая, который все время ходит по грани между явным манипулятивным ослаблением юаня (чтобы сохранить конкурентоспособность) и попытками его свободного обращения (чтобы его воспринимали, как мировую валюту).

Кроме того, сами экспортеры считают попытку рассчитываться рублями за собственные товары не лучшей идеей. С идеологической точки зрения государства - да, это круто: "Утерли нос доллару!". Но разумные представители частного капитала мыслят категориями бизнеса. И понимают все риски и все негативные стороны даже самих попыток перевода экспорта на рубли.

4) Ну и, в заключение, не могу не напомнить, что традиционной оценке "индекса Бигмака", доллар еще больше года назад должен был стоить около 24 рублей. Однако реальность оказалась такова, что доллар стоит в 3 раза больше... А самих бигмаков уже и не купишь из-за ухода МакДональдса из России.

Я считаю, что реальный курс доллара больше близок к 120 рублям, нежели к текущему "нарисованному курсу".

А вот что делать с долларами, если вы их купили по 90-100-120 рублей - об этом мы поговорим совсем скоро.

Удачи в инвестициях!

#доллар #рубль #дедолларизация #инвестиции #финансы

https://youtu.be/GoWAsjzMVU8

Кто сейчас продает и покупает доллары? Какой ждать курс доллара к рублю в апреле-мае? Стоит ли бежать из долларов, пока не поздно?

Если коротко - то те, кто сейчас выходит из валюты, скорее всего, совершают огромную ошибку. Важнейшую ошибку в своей жизни. Очень скоро мы можем увидеть грандиозный виток девальвации рубля, когда цели государства по "дедолларизации" населения будут достигнуты.

Что мы видим сейчас?

- Мы видим ограничения на вывод валюты за пределы РФ, то есть представители крупного иностранного капитала "заперты" в стране.
- Мы видим обязательную продажу почти ВСЕЙ валютной выручки экспортеров.
- Мы видим курс, который выглядит нарисованным из-за жесткого снижения ликвидности валютных торгов.

И вот теперь ЦБ заявил, что с 18 апреля позволит покупать наличную валюту через кассы банков. Но не всей, а той, которую сами граждане принесут в кассы с 9 апреля. Причем одним из аргументов к такому послаблению служит то, что "россияне сами сдают валюту обратно на рубли".

Мы видим игру на эмоциях людей, которые на панике побежали покупать валюту по курсу 90-100 рублей за доллар. А теперь курс принудительно опустили и начали срабатывать эмоциональные "маржин-коллы" россиян: сдать проклятые доллары, пока не упали еще сильнее! Собственно, на это и расчет - иначе откуда валюта возьмется в банках?

А вот что будет дальше - уже интереснее. Поступление валюты в страну весьма ограничено в условиях санкций. При этом новые санкции обсуждаются и вводятся постоянно. Самым опасным может быть введение санкций против экспорта нефтепродуктов. Много говорится об экспорте газа, однако совокупный экспорт нефти и нефтепродуктов куда больше. И заместить его проще. А, учитывая, что из-за санкций российская нефть даже со скидкой продается очень неохотно - риск резкого падения внешних доходов крайне велик.

Заимствовать на внешних рынках Минфин тоже не может - из-за технического дефолта премия за риск катастрофически возросла.

Вот и получается, что в условиях ограниченных доходов бюджета, жестких санкций, невозможности заимствовать на рынках капитала, государство вполне может пойти на девальвацию рубля. Больше рублей при тех же (или даже снизившихся) валютных доходах.

Я бы не исключал такого сценария и потому считаю: попытка "бежать от долларов" именно сейчас - большая ошибка. Россиян выдавливают из валюты нерыночными механизмами. А когда будет очередной виток девальвации придется покупать ту же валюту по куда более высокому курсу.

Это объясняет, например, противоречивые прогнозы - с краткосрочным укреплением курса рубля к доллару в апреле-мае и затем его девальвацией уже к концу 2022 года.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #доллар #рубль #валюта #дедолларизация

https://youtu.be/XgWEIpS4hhU

Выдавив людей из валюты, финансовые власти снимут этот риск. И да, на фоне девальвации люди в очередной раз обеднеют, потеряют сбережения и будут рвать волосы на голове, осознав, как их провели вокруг пальца. Но задача будет выполнена...

А потому - не поддавайтесь ВАЛЮТНОМУ ПЫЛЕСОСУ!

Помните: если ваши доллары так нужны, что за них готовы доплачивать даже ЖАДНЫЕ БАНКИ и что их готовы отбирать силой путем введением отрицательных ставок - значит их нужно беречь, как зеницу ока.

Удачи в инвестициях!

#дедолларизация #девалютизация #инвестиции #финансы #доллар

https://youtu.be/qgOTmpP9uVo

Атон принудительно конвертирует валюту клиентов до 20000$. ЦБ РФ одобряет? Это сигнал для других банков и брокеров!

#дедолларизация #атон #брокер

- Как и когда заберут вашу валюту и принудительно конвертируют ее в рубли?
- Почему конвертация долларов в рубли у Атон - это дополнительный повод выводить капитал?
- Что делать с валютой в российских банках прямо сейчас?

Я уже снимал шортс на эту тему, а сейчас побеседуем подробнее. Атон проведет автоматическую конвертацию валюты - долларов, евро и т.д. - 31 октября, если сумма по счету менее 20 000$. И вроде бы можно отказаться от этого, связавшись с менеджером брокера. Но есть несколько "нюансиков", которые заставляют сильно задуматься над зарубежными банковскими / брокерскими счетами даже тех инвесторов, кто пока еще ими не озаботился.

Дело в том, что общая тенденция на "выдавливание" людей из валюты продолжается достаточно давно. И именно сейчас, когда на рынке очень выгодный курс доллара, людей начинают выдавливать сильнее.

Уже есть ответ ЦБ РФ, что действия Атона ничего не нарушают и вообще - все отлично!

Обратите внимание, что это по сути "прецедент", который может (и вероятно - будет использован) другими брокерами и даже банками.

Я ничего не утверждаю, но вполне вероятно таким же путем могут пойти Сбербанк, ВТБ, Тинькофф и другие финансовые учреждения, где валюта зависла из-за санкций или из-за политики самого банка. Просто скажут:

"Ну мы же заботимся о вас! Вы сами в рубли менять не хотите - поменяем за вас... А курс, какой уж получится дадим."

Курс, кстати, тоже может быть любым - необязательно рыночным. Сами знаете, по каким курсам банки готовы продавать вам валюту, а по каким - скупают ее.

Что это значит для нас с вами?

Это веский повод не хранить валюту в России. Такова уж реальность. Есть немало способов, чтобы вывести валюту за рубеж - напрямую в долларах, евро или через юани. И затем хранить ее на зарубежных банковских и брокерских счетах. Для меня лучшим выбором является Interactive Brokers, но вы можете рассмотреть и иные варианты: Казахстан, Кипр, Грузия и т.д.

Удивительно, но вывод валюты из России помимо дополнительной безопасности дает еще и дополнительную доходность! В то время, как доллары на счете в российских банках облагаются немаленькой такой комиссией (например, у того же Атона это 12% годовых на остаток), у Interactive Brokers ВАМ ПЛАТЯТ за ваш денежный остаток.

Да, процент небольшой - 2.58% для остатка в долларах. Но это ваш доход вместо расхода! Не говоря уже о возможности купить облигации с надежным купоном или - в идеале - вложить в дивидендные акции / CEF.

Автоматическая конвертация валюты у Атона - это аккорды глобальной изоляции валюты от населения. И когда цель по изоляции будет достигнута, ничего не помешает девальвировать рубль так, как хочется.

Поэтому, если хочется защититься от девальвации, от обесценивания рубля, хочется сохранить и приумножить накопления - НУЖНО ИСКАТЬ способы хранения и вывода капитала в валюте.

Удачи в инвестициях!

#атон #инвестиции #валюта #дедолларизация #конвертация

https://youtu.be/XEYz_VDJ7lM

"Мир отвернулся от доллара" - говорят вам. Но статистика по самым популярным валютам показывает, что доля долларов 88% и это уровень 1990 года.💰✅

Сумма по процентам больше 100%, так как учитываются валютные пары - например, USD/EUR и USD/CNY - в обеих используется именно доллар.💲

Как бы ни уверяли вас в отказе от доллара, реальной альтернативы ему нет.👍

И сегодня в 17-00 на канале будет разбор по перспективам доллара и ожидаемому курсу.🎦

#доллар #валюта #дедолларизация