4730$ роста капитала за 1 день (это было 4 февраля), 2592$ роста капитала за 1 день (это было 5 февраля) - неплохие цифры по портфелю, не так ли?💲📈 Но с тем же успехом портфель за 1-2 дня может просесть на те же 2-3-7 тысяч долларов. 😱📉
.
Такова природа волатильного фондового рынка.📊
.
Бюджет нашей семьи за 2020 год составил 13 577$. То есть рост портфеля за 2 дня покрывает полгода жизни. А падение, скажем, на те же 7000$ за 1-2 дня обходится в полгода бюджета. Мои дивиденды почти в 15500$ после налогов кажутся смешными - ведь это ЗА ГОД, а тут на половину этой суммы только за ДВА ДНЯ!💰💰💰
.
Но важно понимать - мне все равно, что происходит с портфелем за 1 день. И даже за 1 месяц. И даже за 1 год. Потому что я начинал инвестировать ЗНАЯ, что такое обязательно будет. Что будут просадки и на 10%, и могут быть обвалы на 50%. Я пережил просадку на 30% - и покупал на ней, усредняясь. На этой докупке я отлично заработал.✅
.
Кого-то могут испугать просадки на 5000$ за 1 день. У кого-то может вызвать эйфорию рост на 4730$ за 1 день. Но только не у меня.😎💵
.
Помните о вашей дистанции инвестирования. Помните, что волатильность - неизбежна.
.
И тогда вы будете относиться к красивым зеленым циферкам роста с такой же невозмутимостью, как к красным циферкам падения.😊
.
Удачи в инвестициях!✌
.
#инвестиции #волатильность #инвестор #фондовыйрынок #котировки

Стоит ли инвестировать деньги в хедж-фонды в 2021 году? Ведь это удел успешных и богатых! Многие крутые дяди в фильмах хвастаются тем, что заработали на своих хедж-фондах.
.
Увы, фильмы и реальность редко имеют что-то действительно общее. И потому, если вы хотите получать высокий доход, то лучше обходиться БЕЗ хедж-фондов и инвестировать самостоятельно - в индексы или в акции первоклассных компаний с надежным диверсифицированным портфелем.
.
Начну с того, что напомню о пари Уоррена Баффета против хедж-фондов. Баффет ставил на то, что фонды не смогут обогнать индекс S&P500. И победил с огромным отрывом!
.
Такой результат объясняется просто: хедж-фонды берут за свои услуги просто ЛЮДОЕДСКИЕ комиссионные. Обычная практика: 2% от суммы капитала (неважно, рост или убыток по портфелю) и еще 20% от прибыли. Не видя расчетов сложно воспринять эти цифры, но вот на цифры-то и нужно опираться!
.
Итак, возьмем индекс S&P500 со среднегодовой статистической доходностью в 9% в долларах. И возьмем фонд с доходностью 14% в долларах. Я считаю, что это хорошая доходность, нижняя планка портфелей, которые я разрабатываю для клиентов с упором на рост капитала. И выясняется, что при условии, что доходность фонда выше в 1.55 раза, на дистанции в 15 лет он ПРОИГРЫВАЕТ по итогу капитала. Причина - опять же в его невероятно высоких комиссиях. Они съели всю прибыль.
.
Стоп-стоп, можете сказать вы. Тогда зачем же инвестировать с портфелем, если даже хедж-фонд не может обогнать рынок? В том-то и дело, что инвестируя в первоклассные акции США самостоятельно - с разработанным качественным портфелем - вы исключаете главный недостаток фонда: его лютую комиссию (2%+20%). И чем выше потенциальная доходность бумаги, тем сильнее видна эта разница.
.
Например, Apple и хедж-фонд, который инвестирует исключительно в Apple. Мы берем среднегодовую доходность бумаги в 27% в год. Но получается, что из-за комиссий хедж-фонда итоговый капитал в нем на 144% ниже, чем в случае самостоятельной покупки этой же самой акции. Все очень просто!
.
И это не говоря о том, что фонды зачастую грешат спекуляциями (вроде продажи акций на новостном фоне, шорте бумаг и так далее). Да, частные инвесторы тоже не каменные - вон какой любопытный комментарий по поводу того же Apple мне прислал один подписчик. Но все же здесь решения принимаете только вы. А в фонде решения иногда обусловлены одной мыслью: создать видимость деятельности, а то вкладчики поймут, что зря платят нам деньги!
.
Ну и вспомните о существенных убытках хедж-фондов из-за спекулятивной природы из операций в периоды волатильности и потрясений: вроде обвала цен на нефть, снижения фондового рынка или пампа акций GameStop. Фундаментальный частный инвестор может спокойно переждать эти периоды и даже закупаться по стратегии.
.
Так что нет, я не рекомендую инвестировать в хедж-фонды в 2021 году.
.
Удачи в инвестициях!
.
#инвестиции #финансы #портфель #инвестор #доходность
.
https://youtu.be/QQ-BYyKqicU

Сегодня будет непростая, но интересная тема: "Что делать, если трейдер (или инвестор) попадает в тюрьму, а у него куплены ценные бумаги, открыты позиции - в том числе короткие и т.д.?"
.
Мне неизвестны случаи среди моих клиентов, которых бы настигло такое несчастье. Но учитывая ужесточение законодательства в РФ, как говорится, от тюрьмы не зарекайся.
.
Итак:
.
1) Если инвестор находится в тюрьме он сам не может осуществлять никакие операции. Да, если какими-то легальными/нелегальными способами он получит телефон с интернетом - сделки совершать он сможет. Но в общем случае, такое решение обычно не доступно.
.
2) Чтобы иметь возможность осуществлять операции, необходимо оформить доверенность с правом осуществления финансовых операций. По закону, доверенность можно оформить уже находясь в тюрьма, на практике - судя по отзывам - с этим проблемы. Поэтому уже на этапе начала уголовного или даже административного дела целесообразно озаботиться доверенностью.
.
3) Брокер может осуществлять действия на основании доверенности, которую вы оформили на третье лицо. При этом для брокера ответственным за принятие решений остается сам клиент. Формально это вы даете доверенному лицу поручение, а он лишь передает вашу волю, которую и исполняет брокер. Любые убытки и ответственность остаются на самом клиенте.
.
Что делать, если инвестор все же попал в тюрьму и у него открыты позиции?
.
1) Если открыты только длинные позиции из первоклассных акций, можно просто забыть про счет. Да, неплохо иметь доверенность, чтобы доверенное лицо смогло докупить акции на резервы, если будет обвал на рынке. Но вряд ли в тюрьме заключенный думает о финансовой эффективности.
.
2) Если открыты спекулятивные позиции (как короткие, так и длинные), то стоит максимально быстро через доверенное лицо подать заявки на их ликвидацию.
.
Ну, а что касается ситуации, когда связь с брокером совсем прерывается, то обычно брокер пытается выйти на контакт через какое-то время. И у серьезных брокеров есть возможность оставить "дополнительный контакт" доверенного лица, если нет связи с клиентом. Например, у Interactive Brokers такая возможность есть.
.
Она также может быть полезна и в другом прискорбном случае - в случае смерти клиента. Если клиент умер, брокер через какое-то время может связаться по контактам с доверенным лицом, прояснить ситуацию и начать процедуру передачи активов наследникам.
.
Берегите себя, друзья!
.
Удачи в инвестициях!
.
#финансы #инвестор #инвестиции #тюрьма #брокер
.
https://youtu.be/0hRXkMP4Upo

Мотивация невероятно важна для любого человека. Без мотивации чрезвычайно тяжело заставить себя что-либо делать. И особенно - добиваться успеха.

И в инвестициях все точно так же!

Ведь инвестиции требуют от инвестора вполне реальных "жертв" на текущем этапе жизненного пути, чтобы получить какую-то более высокую отдачу в будущем.

Требуется:
- контролировать свои финансы и ограничивать расходы
- направлять денежные потоки на инвестиции
- спокойно воспринимать волатильность и информационный шум

Все это может быть очень непросто. Это требует усилий. И прикладывать эти усилия можно, четко понимая: для чего все это делается. Иными словами - имея мотивацию для инвестиций.

Какой может быть мотивация для инвестора?

Пожалуй, самая главная и распространенная - обретение финансовой независимости. И это не шаблонные слова! Это реальность, которую я прочувствовал на себе. В тот момент, когда мой пассивный доход превысил все обязательные расходы моей семьи, я ощутил невероятную легкость и уверенность. Да, я продолжал трудиться и активно зарабатывать - мне это интересно и выгодно. Но я уже четко понимал: если что-то пойдет не так за мной стоит стена из финансовой независимости.

Это может быть мотивация выйти на пенсию раньше, чем официальный пенсионный возраст. Выходить на пенсию в 65 лет не очень хочется, верно? Инвестиции позволяют отойти от дел на пару десятков лет раньше - полным сил и желаний. И иметь возможность реализовывать свои идеи, мысли, желания так, как хочется.

Я точно знаю, что у кого-то есть мотивация обеспечить своим детям достойное образование - в том числе за рубежом, а это стоит денег. Кто-то хочет купить себе домик у моря или наоборот - в горах. Инвестиции позволяют накопить солидную сумму на протяжении определенного времени, вливая совсем небольшие пополнения счета. И при этом можно быть уверенным, что эти накопления не будут съедены инфляцией, повреждены девальвацией или иным образом обесценены.

Четко осознавая свою мотивацию, как инвестора, вы можете добиваться желаемых целей!

Вы сможете контролировать свои финансы - потому что знаете, ДЛЯ ЧЕГО это делается. Вы знаете, что каждый разумно сэкономленный рубль или доллар - это еще один кирпичик в вашем здании финансовой независимости. А каждый полученный дивиденд - еще одна плиточка на фасаде вашей приморской виллы.

Так работает мотивация.

Удачи в инвестициях!

#мотивация #инвестор #инвестиции #финансы #деньги

https://youtu.be/I06skw0R_ZU

Как мыслить, словно продавец акций, продающий активы на спаде фондового рынка? Можно ли встать на позицию продавцов? Это очень интересное умственное упражнение, хотя встать на сторону продавца акций во время спада мне крайне сложно.

Но давайте я попробую.

Итак, становясь на позицию продавца акций в первую очередь нужно допустить мысль о том, что я могу угадать ТОЧКУ ВЫХОДА из рынка - чтобы выгодно продать. И затем угадать ТОЧКУ ВХОДА в рынок, чтобы вовремя купить. Иначе все это лишается смысла.

У разных трейдеров и инвесторов свои позиции на этот счет, я встречал диапазон 15-30%, в рамках которого устанавливаются скользящие стоп-сигналы. То есть, если вы купили акцию за 100$, то при ее снижении до 75$ сработает скользящий стоп на 25%. Если акция возрастает до 120$, то скользящий стоп уходит выше - до уровня цены в 90$ и т.д.

Забавно, что именно при снижении на 30%, на котором могут начать срабатывать стоп-сигналы, я планирую начинать активно докупать на подушку безопасности.

Далее, если бы я действовал, как продавец, то я бы реализовывал все позиции разом. Просто продавал бы все активы и выходил в кэш. Это логично: ведь раз я продаю, значит кто-то другой тоже может начать продавать. И это уронит котировки еще ниже! Чем быстрее я выйду в кэш, тем лучше: смогу продать позиции по выгодным ценам.

Ну, а потом я бы ждал достижения условного дна кризиса. Когда оно будет я, конечно, не знаю. Но будучи уверенным в себе трейдером предполагаю, что смогу его поймать. Дно кризиса - лучшая точка для входа в рынок.

Подвохи действий "словно продавец" вполне очевидны: слишком много "если".

1) А если я не угадаю с точкой выхода? И выйду тогда, когда рынок уже будет готов к развороту?

2) А если это не обвал, а просто небольшая коррекция, за которой последует бурный рост?

3) А если я не смогу войти в рынок в подходящий момент и войду в него по невыгодным ценам?

И так далее, и так далее. Неудивительно поэтому, что в кризис многие люди реально теряют деньги просто потому, что выходят из акций вместо того, чтобы просто владеть ими - несмотря на просадку.

Серьезные фундаментальные инвесторы не устраивают распродажу из-за падения рынка. Напротив, они действуют разумно - и покупают с завидной регулярностью, что и приводит к соответствующим результатам. Богатые становятся еще богаче после каждого кризиса!

Мыслить, как продавец? Возможно. Но действовать, как продавец акций на спаде рынка? Нет, спасибо!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #кризис #инвестор #распродажа #трейдинг

https://youtu.be/52GaFBC7wP8

Почему большинство ВСЕГДА проигрывает на бирже? И как правильно инвестировать, чтобы зарабатывать на фондовом рынке, когда большинство проигрывает и теряет деньги на акциях?

Друзья, взгляните правде в глаза. Осознайте неприятную, непростую, болезненную, но важную истину - большинство на фондовом рынке ПРОИГРЫВАЕТ и ТЕРЯЕТ деньги!

Это факт!

Теряет много денег, теряет капитал, который зарабатывался большим трудом. Иногда у людей рушатся судьбы и даже семьи.

Почему так происходит? И как оказаться в числе того меньшинства, которое реально ЗАРАБАТЫВАЕТ на акциях?

Дело в том, что большинство проигрывает на акциях не из-за каких-то грубых ошибок в инвестировании или из-за обмана. А из-за собственных действий. Короче говоря - люди сами виноваты, что теряют деньги на акциях!

Грубо. Жестко. Но зато правда!

Вспомните кризис 2008-2009 года в США, когда фондовый рынок рухнул на десятки процентов. Очень многие разорились. А ведь уже тогда были популярны индексные фонды, включая "древний" SPY, который существует аж с 1993 года. Но даже приверженцы простой стратегии индексного инвестирования разорялись и теряли капиталы. Потому что САМИ разоряли себя!

Они продавали акции, выходили из фондового рынка. На долгое время "инвестиции" и "акции" стали ругательными словами, а инвестиционные банки и брокеры воспринимались, как бандиты, отнявшие у людей деньги.

В России сейчас происходит то же самое:

1) Российский фондовый рынок дискредитировал себя отменой дивидендов, закрытием отчетности, крайней недружелюбностью к миноритариям

2) Российские брокеры дискредитировали себя заморозкой активов, включая зарубежные активы и ETF

3) Зарубежные инвестиции воспринимаются, как нечто "страшное" (несмотря на то, что риски там намного ниже), да еще и коррекция рынка США добавляет жару

Инвесторы боятся. Многие становятся БЫВШИМИ инвесторами, которые воспринимают слова "акции", "фондовый рынок" или "инвестиции", как самые большие ругательства. Бум инвестиций, который начался в 2020 году - пройден. Толпы частных инвесторов, пришедшие на рынок без подготовки, потеряли деньги и проклинают день, когда услышали об инвестициях в акции.

Большинство ОПЯТЬ проиграет на бирже, потому что разрушит свое благополучие собственными же руками!

Как оказаться в меньшинстве, которое зарабатывало, зарабатывает и будет зарабатывать на рынке?

ПРОДОЛЖАТЬ ИНВЕСТИРОВАТЬ!

Держать и докупать акции, менять брокера на зарубежного, если вы еще этого не сделали, и уходить долларовые акции, если вы все еще не ушли в них!

Когда пройдет 5 лет (а может быть и меньше), текущая волатильность рынка покажется лишь небольшой ямкой на графике. Рынок, да и всю мировую экономику постоянно колбасит, плющит и перетряхивает. Не бывает полного спокойствия, всегда находится какая-нибудь причина для переживания.

Нет смысла выбирать качественные бумаги, если вы не можете их просто докупать и удерживать. Даже с индексным инвестированием нет смысла связываться, если вы будете все время колебаться и действовать опрометчиво!

ИНВЕСТИРУЙТЕ. Просто ИНВЕСТИРУЙТЕ!

Не слушайте никого!

Сам факт вашего неуклонного следования стратегии, нахождения в рынке и четкого пути к цели помещает вас в тот заветный список "меньшинства, которое зарабатывает на акциях, пока большинство теряет деньги".

Рецепт успеха очень простой.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #инвестор #биржа #фондовыйрынок #акции

https://youtu.be/BAdPAh55wOY

Какие 3 важнейшие ошибки совершают начинающие (и даже опытные) инвесторы в акции? Как правильно инвестировать деньги в дивидендные акции, чтобы зарабатывать и увеличивать свою доходность?

Ошибки эти часто проходят мимо взгляда инвестора, потому что мы привыкаем к тому, КАК подается информация во многих инвестиционных рекомендациях (и видео или постах, посвященных акциям).

Итак, поехали:

1) ЦЕНА ВМЕСТО ЦЕННОСТИ
Пожалуй, я соглашусь - это топовая ошибка, с которой мне приходится сталкиваться по роду моей деятельности. Начинающие инвесторы, обращающиеся за разработкой портфеля, просят составить портфель из акций "подешевле", полагая, что они совершают выгодную сделку.

Это ошибка!

Цена акции не играет никакой роли. Важна ценность, которую вы получаете за эту цену.

Акция ценой в 1000$ за одну штуку может быть ДЕШЕВЛЕ акции 10$ за одну штуку, если у первой акции внутренняя ценность 1100$, а у второй лишь 8$. В первом случае вы получает "скидку" к активам в 10%, во втором - переплачиваете 20% за активы.

Цена может быть важна только в одном случае - если ваш стартовый капитал небольшой и вам нужны не очень дорогие акции, чтобы добиться более-менее разумного уровня диверсификации.

2) КОЛИЧЕСТВО АКЦИЙ НЕВАЖНО!
Ошибка имеет много общего с предыдущей. Инвесторы людят, когда они владеют большим количеством акций компании. Им кажется, если они владеют 20 акциями компании это круче, чем владеть 1 акцией (даже если совокупная стоимость этих позиций будет одинакова). Это, кстати, объясняет ажиотаж на акции после очередного сплита "дорогих" акций.

В общем случае, неважно, сколько акций компании у вас куплено. Намного важнее ваша ДОЛЯ в прибылях компании. Условно, вам предпочтительнее иметь 1 акцию с долей в 10% в бизнесе компании, чем иметь 10000 акций с совокупной долей лишь в 1%.

Количество акций абсолютно не имеет никакого значения кроме визуального удовлетворения для глаз инвестора. Никогда не принимайте решение на основании того, сколько акций вы можете купить!

3) УПОР НА ДИВИДЕНДНУЮ ДОХОДНОСТЬ
Делать упор на дивидендную доходность - это ОШИБКА! Огромная, страшная, ужасная ошибка! Да, да и еще раз да!

Странные слова из уст человека, который продвигает дивидендные инвестиции на своем канале, не так ли? Дело в том, что сама по себе дивидендная доходность не значит НИЧЕГО, если она не подкреплена фундаментальными показателями.

Дивидендная доходность рассчитывается по предыдущим показателям выплаты дивидендов и текущей цене акции. Если вы покупаете бумагу с дивидендами 15%, которой только-только хватает денег на выплату долгов, вы будете разочарованы. И потеряете деньги. Намного предпочтительнее будет акция со скромными 3-5% дивидендов, которая может увеличивать эти дивиденды каждый год темпами выше инфляции.

Смотрите не на текущую дивидендную доходность, а на доходность в перспективе: будут ли платить эти дивиденды и будут ли их увеличивать?

Не буду скрывать, я попадался на эту удочку. Именно высокая дивидендная доходность в свое время стала той ловушкой, в которую я как-то попался и потерял некоторое количество денег (и упущенной доходности).

Ну а вы, друзья, не совершали такие ошибки? Поделитесь в комментариях!

Удачи в инвестициях!

#ошибки #инвестиции #акции #инвестор #дивиденды

https://youtu.be/IoZdFkHvmAw

Прибыли приносит реальный бизнес. Он получает деньги независимо от того, растут цены или нет. Люди не перестают ездить на машинах, есть или одеваться.👍

Они платят - бизнес получает деньги - и их получают инвесторы.✅💰

И легко оценить даже по статистике продаж, что обычно этот бизнес - те самые "скучные", но качественные первоклассные дивидендные ценные бумаги, про которые я так много говорю.📈💲

Скучно? Возможно, зато не скучно получать дивиденды от этого "скучного бизнеса"!😎

#бизнес #дивиденды #заработок #прибыль #инвестор

Цифры показывают, что частные инвесторы распродали акции, которые они покупали в 2019-2021 годах.🤭

Причем пик покупок акций пришелся именно на 2021 год - особенно на КОНЕЦ ГОДА, когда был пик рынка!📈💰📉

Какое абсолютно иррациональное поведение (но его полностью объясняет эмоция страха)!

✅Люди были готовы платить деньги за акции, когда все росло...
❌Но теперь избавляются от тех же самых акций, когда все упало...

Они фиксируют убытки и продают акции. Тогда как разумный инвестор должен ДОКУПАТЬ! Ведь он может с огромной скидкой купить те же самые акции, за которые был готов платить БОЛЬШЕ денег в 2021 году.😎💲

Вот почему средний инвестор беднеет на инвестициях, а терпеливые и разумные богатеют с каждым кризисом или коррекцией. Потому что средние инвесторы, увы, сами у себя "воруют" деньги. @knyazevinvest

#кризис #богатство #инвестиции #инвестор #финансы

Это должен диверсифицировано-концентрированный портфель из первоклассных акций с:

1) Растущими дивидендами
2) Стабильными и увеличивающимися прибылями
3) Разумными стоимостными оценками
4) Доминирующими показателями бизнеса

Это сложно принять сторонникам индексирования. Но это тот факт, который НУЖНО принимать, если вы не хотите очередные 10 лет сидеть "в просадке", а реально зарабатывать на фондовом рынке!

Используйте здравый смысл, как разумный инвестор. И принимайте правильные инвестиционные решения!

Удачи в инвестициях!

#индексныйфонд #инвестиции #инвестор #дивидендныеакции #заработок

https://youtu.be/Bd1l9tFEPjo

Как обогнать большинство людей в инвестициях? Просто начать ИНВЕСТИРОВАТЬ!👍

Проблема большинства в том, что они только ДУМАЮТ или ПЛАНИРУЮТ начинать инвестиции, но так и не начинают их фактически.😅

Начните действовать - и вы уже впереди. Вы уже обгоняете своих "соперников" за счет того, что ваш капитал уже работает в фондовом рынке, что он уже приумножается в качественных ценных бумагах, а сложный процент по нему уже работает.📈✅

В тот момент, когда инвесторы-ждуны все же начнут вкладывать деньги, вы уже будете далеко впереди. И сможете даже вообще не инвестировать, а сам капитал сделает всю работу за вас!📊😎

Инвестор может вложить в 2 раза меньше денег, а получить намного больше дохода! Не говоря уже о том, что финансовое давление на него намного меньше @knyazevinvest

#инвестиции #инвестор #ждун #финансы #мотивация