Откуда взялась доходность 24% в год в рублях? Как я считаю среднегодовую доходность своих инвестиций и как считать сложный процент по акциям?

#инвестиции #акции #деньги #финансы #доходность #сложныйпроцент #активы

https://www.youtube.com/watch?v=QIKQRoz3TvY

Когда вам нужен и когда не нужен инвестиционный портфель?

#инвестиции #портфель #акции #активы #деньги

https://www.youtube.com/watch?v=lHJfRvjTvFI

Почему важен пассивный доход? В чем разница между получением дивидендов и продажей активов?

#пассивныйдоход #дивиденды #активы #инвестиции #акции

https://www.youtube.com/watch?v=_ijZWmS50G8

Определение богатства постоянно меняется. И каждый воспринимает богатство по-своему. Я расскажу в этом видео о своем восприятии богатства.

Как понять, насколько вы действительно богаты и обеспечены? У вас отличный доход? Высокая зарплата, прибыльный бизнес?

Это замечательно!

А сколько у вас активов, способных обеспечивать ваше существование? Активов, которые смогут давать вам деньги, поддерживать ваш текущий уровень жизни? Позволять ездить в отпуск за границу 2-3 раза в год или даже чаще, вкусно и полезно питаться? Стремиться следует именно к обладанию такими активами. Они и дают истинную свободу, чувство надежности и обеспеченности.

Потому что именно активы, которые обеспечивают пассивный - независящий от ваших усилий - доход, в моем понимании и делают человека богатым.

Человек может иметь очень успешный бизнес или престижную должность с хорошей зарплатой. Но не иметь накоплений, инвестиций и реальных активов, дающих пассивный доход. Бизнес и зарплата - это замечательно, они могут обеспечить ваш высокий уровень жизни, дорогие вещи и поездки, машины и рестораны.

Но, что произойдет с уровнем жизни этого человека, если доход ВНЕЗАПНО пропадет?

Об этом никто не любит думать, но такое иногда случается. Даже очень успешные бизнесы могут обанкротится, даже очень хорошая зарплата может исчезнуть.

Человек, который зарабатывать 100-200-300 тысяч рублей в месяц и тратит 90-95% своего дохода на потребление, а остальное - на покрытие кредитов или сомнительные спекулятивные вложения вряд ли долго сможет сохранять свой уровень жизни. Даже если у него есть накопления в пару миллионов рублей, то при потреблении на 300 тысяч рублей в месяц их хватит чуть больше, чем на полгода! И все - и дальше нужно резко сокращать свои затраты.

Человек, который стремится к формированию активов, обеспечивающих ему постоянный денежный поток с достаточным уровнем диверсификации, может быть уверен в своем стиле жизни. Один бизнес может разориться, одна зарплата может пропасть в случае сокращения должности. Но сложно представить, чтобы разом исчезла пара десятков (или больше) первоклассных компаний, которые являются лидерами в своих отраслях, платят и увеличивают дивиденды не год, не два и не десять!

Диверсификация в инвестициях возможна. Но ее очень сложно добиться в бизнесе или карьере - если только, вы не готовы проводить на работе по 16-18 часов в сутки. Но разве это "жизнь"?

Повторюсь: думать о негативных моментах может быть неприятно. Но важно осознавать, что по-настоящему богат тот человек, который владеет АКТИВАМИ, приносящими ему ПАССИВНЫЙ денежный поток.

Удачи в инвестициях, друзья!

#инвестиции #богатство #деньги #заработок #активы #пассивныйдоход #финансоваянезависимость #финансы

https://www.youtube.com/watch?v=kUR_4RCdqgw

Я сам инвестирую в акции США и помогаю инвестировать другим. Сегодня я хотел бы поделиться мыслями на этот счет как с точки зрения частного инвестора, так и с точки зрения человека, к которому обращаются за помощью с началом инвестиционной деятельности.

О чем стоить помнить на консультации по инвестициям? О том что если вас настойчиво просят вложить деньги, отметая любые возражения - это повод для беспокойства.

У меня было несколько случаев на консультациях, когда клиенты говорили: вы что отговариваете меня, вместо того чтобы убеждать? А я лишь показываю картину, как она есть. И напоминаю об отсутствии гарантий доходности, о возможности обвала и т.д.

Были случаи когда я прямо говорил что инвестировать нельзя, когда человек без работы хотел вложить последнее или брать кредит без возможностей его покрытия.

Также, как ни странно, важна личная незаинтересованность консультирующего лица в том или ином типе вложения. Рекомендация должна быть обоснована. Если для вас "продавливают" один конкретный тип вложения, конкретную компанию, конкретную схему - опять же это повод для беспокойства. При таком поведении часто советник имеет вознаграждение за рекомендацию конкретного способа вложения средств. Особенно часто этим грешат страховые компании (продажа "инвестиционных страховых полисов") и брокерские компании, заманивающие на участие в IPO.

Я настоятельно рекомендую вложения в валютные активы и в акции США в частности. Потому что мой анализ и практика показывают, что это - самый оптимальный способ инвестиций, защиты от девальвации рубля и от инфляции, получения высокого дохода, эффективной диверсификации и т.д. Но, если клиенту принципиально инвестировать в рублевые активы - я могу сформировать стратегию с учетом этих пожеланий. Я постараюсь мягко обосновать преимущества валютных вложений, но продавливать это не буду.

Окончательное решение инвестор должен принимать все же сам, ведь это - его деньги.

Совесть советника очень важна. И важно чтобы будущий инвестор понимал, на что он идет, еще до вложения средств.

Удачи в инвестициях, друзья!

#инвестиции #консультация #акции #эффективность #заработок #активы

https://www.youtube.com/watch?v=OJOy-x-5ZnA

Что такое "защитный актив"? Логика подсказывает, что это такой актив, который защищает инвестора от чего-то. И в лучших гангстерских традициях за защиту приходится платить звонкой монетой или долей от потенциальных барышей.

Например, инвестор в акции может опасаться обвала фондового рынка - снижения цен на акции. Его защитный актив - подушка безопасности, которая может быть представлена облигациями, вкладами, даже просто кэшем. Его плата - упущенная прибыль. И облигации, и вклады, и тем более наличные - все они очень сильно отстают от акций. Катастрофически проигрывают по результату на длительной дистанции.

Инвестор в облигации нуждается в защите от инфляции. Дивиденды по акциям растут. Прибыли компаний защищают инвестора от инфляции - такова природа бизнеса. Купоны фиксированы и инфляция может превратить их в пыль. Защитным активом для облигационного инвестора могут выступить, как ни странно, акции или TIPs - облигации с защитой от инфляции. Их плата за защиту - волатильность акций и заметно более низкая доходность TIPs.

Как вы можете легко сделать вывод - не существует единственно правильного защитного актива. Но универсальными защитными активами, доступными всем инвесторам, я считаю терпение, грамотную проработку инвестиционной стратегии, разумно широкую диверсификацию портфеля и длительную дистанцию инвестирования. Это 4 супер-защитных броневых листа, способные защитить инвестора в акции от любых невзгод.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #активы #защитныйактив #финансы #деньги

https://youtu.be/Hot2knP2Z-w

В конце декабря я публиковал пост, в котором рассказал, что вложил 6375$ в сильно недооцененный актив, что позволило зафиксировать 12% годовых дивидендов.📊📈✅

Что ж, конечно, месяц это совсем немного... этот недооцененный актив уже только за счет роста принес порядка 8% доходности (что заметно выше, чем по S&P500).👍

И зафиксированные дивиденды будут платиться долго. Очень долго. Можно было бы сказать "вечно", но вечного в мире не бывает.😎💼

Если бы я был трейдером, я мог бы продать 8% своих позиций и получать по сути безрисковую доходность на капитал. Однако я уверен в дальнейшем росте этого актива, дальнейших выплатах дивидендов. Поэтому, пожалуй, я предпочту продолжат держать и докупать активы в свой портфель и дальше!👉💲

#инвестиции #дивиденды #активы #пассивныйдоход #фондовыйрынок

Цифровой рубль, доллар, юань и другие цифровые валюты центральных банков - это новый "цифровой концлагерь"? Что делать, когда введут цифровые валюты на замену наличных денег со сроком годности, с тотальным контролем и ограничениями?

Тема весьма популярная и меня часто просят ее осветить. Я уже затрагивал тему цифровых валют центральных банков или CBDC. И еще раз к ней вернусь с точки зрения инвестора.

Итак, да, я согласен, что повсеместное введение цифровых валют повысит контроль над населением. Будет видно все до копейки, до цента - кто и куда тратит деньги, будут прозрачно видны денежные потоки. И, как уверяют самые жесткие противники цифровых валют - это будет новый "цифровой концлагерь" вплоть до срока годности денег или ограничения категорий, на которые эти деньги можно тратить.

Я могу допустить, что некоторые из этих мыслей верны. Однако должен отметить следующее:

1) Это в первую очередь проблема для людей, которые используют кэш и верят в мифическую ценность золота или иных "физических активов" самих по себе. Если у вас закопаны под деревом в банке золотые монеты или если вы храните "котлеты" долларов - это будет проблемой.

Сложно будет перевести нелегальный кэш или нелегальное золото в легальную плоскость. Учитывая ужесточение налоговых систем по всему миру, налоги заплатить точно придется, а может быть и штраф. От прозрачности системы в первую очередь пострадают "серые" и "черные" отрасли экономики.

2) Если вы ориентируетесь на инвестиции в акции, это НЕ БУДЕТ проблемой. Потому что ваши активы уже имеют цифровую форму. Она станет чуть более технологичной, но и только! Ваши банковские счета, ваши акции на брокерском счете, ваши дивиденды - все это по сути "в цифре".

Если вы инвестируете в активы, то для вас введение цифрового доллара (или рубля / евро / фунта) не изменит ничего. Вы будете получать свой инвестиционный доход и тратить его. Вы будете владеть активами, а не валютой! Это очень важно! Валюта - цифровая, электронная, наличная - это лишь средство ИЗМЕРЕНИЯ стоимости активов (или объема получаемой прибыли компании). Фактический же объект владения - это БИЗНЕС, который вы покупаете в пропорции вашего портфеля в виде ценных бумаг.

Вот почему я так спокойно воспринимаю эту ситуацию. Поскольку с денег, на которые куплены активы, уплачены налоги, а с самого инвестиционного дохода я также плачу налог, меня ничуть не смущает "прозрачность" проводимых операций.

Точно так же, как меня не смутило бы теоретическое изъятие ВСЕХ долларов США и замена их на какой-нибудь амеро или золотой нью-доллар. Пропорция моего капитала в бизнесе первоклассных компаний осталась бы прежней!

Я понимаю, что "цифровой концлагерь" цифровых валют центральных банков может вызывать неприятие. Однако, мир развивается именно в этом направлении. И потому еще более логично озаботиться именно сейчас переводом своего капитала в реальные активы. Не в "котлеты" долларов, не в условные золотые монеты под подушкой - в активы, как в доли бизнеса.

Активы будут цифровыми, как и деньги, но что с того? Это по-прежнему будут АКТИВЫ, а ведь именно это - ГЛАВНОЕ.

Удачи в инвестициях!

#cbdc #активы #цифровойрубль #цифровойдоллар #инвестиции

https://youtu.be/QPWBGAji2j8

И да, вчера я купил акции еще на 642$!

Тут действует тот же принцип, что и с валютой:

💰 Я уверен, что сейчас есть выгодные цены на фондовом рынке
📊 Я знаю, что могу купить первоклассные активы по адекватной цене
📈 Я рассчитываю на получение отличного роста и стабильных дивидендов

И потому я покупаю акции! Никаких "загадываний" на котировки - просто методичные, регулярные и грамотные вложения в НАДЕЖНЫЕ и ПРИБЫЛЬНЫЕ активы.💼✅

Настоящие инвестиции работают только так @knyazevinvest

#инвестиции #акции #портфель #активы #фондовыйрынок

Сколько денег нужно откладывать с зарплаты, чтобы стать богатым? Как стать финансово независимым с зарплатой 100 000 рублей в месяц?

Вообще, вместо зарплаты 100 000 рублей в месяц могла бы быть зарплата в 20 тысяч или в 100 миллионов. Это не так важно, как важно отношение ТРАТ к ОТКЛАДЫВАЕМОЙ СУММЕ денег. Чем больше вы тратите (в пропорциях, не в реальных рублях, долларах или евро), тем меньше можете направлять на инвестиции. А значит:

👉1) Тем меньше капитала работает на вас и вместо вас
👉2) Тем больше нужно пассивного дохода, чтобы закрыть ваши траты
👉3) Тем дольше срок достижения ваших целей даже по первоклассной стратегии инвестиций

Это очень простая концепция. И как только вы ее поймете, то сможете добиться своих финансовых целей намного быстрее!

Ну и конечно, чтобы не ограничиваться только красивыми словами, давайте все же к цифрам: сколько денег нужно откладывать с зарплаты, чтобы стать богатым? И под богатством здесь будем понимать уровень финансовой независимости.

Зададим данные:
👉1) Зарплата 100 000₽ или 1176$ в месяц
👉2) Сначала приумножение капитала по стратегии "Рост и дивиденды" (15% в долларах в среднем)
👉3) Затем переход на высокодивидендные активы (7% дивидендов в долларах после налогов)

Что получается?

В зависимости от процентного соотношения трат и откладываемой на инвестиции суммы, инвестор сможет добиться финансовой независимости:
✅1) Откладывая 50% - за 8 лет
✅2) Откладывая 20% - за 16 лет
✅3) Откладывая 70% - за 5 лет

Последний пример скорее экстремальный, но он хорошо показывает, что взяв расходы под максимальный контроль, можно добиться отличных результатов даже в очень сжатые сроки (что может быть важно при выходе на пенсию).

Вот и весь секрет: чтобы стать богатым, накопить капитал и жить на дивиденды, нужно, чтобы изначально ваш доход поработал на вас. А если у вас нет источника первоначального капитала в виде богатых родителей, внезапного наследства или выигрыша в лотерею, самым оптимальным способом будет:

🚩1) Максимизировать свои доходы
🚩2) Минимизировать свои расходы
🚩3) Инвестировать в активы со сложным процентом

Собственно говоря, именно такой путь прошел и я сам, при этом - поскольку мне не с кем было посоветоваться и я изучал вопрос "с нуля", то даже зарабатывая солидные деньги на своем сайте, я не давал им работать по сложному проценту. По сути деньги не работали до 2016 года, когда я начал вкладывать их в акции США у Interactive Brokers!

У вас есть шанс заставить деньги работать СРАЗУ. Используйте его!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #финансоваянезависимость #сложныйпроцент #деньги #активы

https://youtu.be/VARer1KPhoU