✅1) Действительно, я говорил о том, что доллары нужно покупать (и продолжаю это повторять) все время ведения своего канала. Я покупал доллары и по 120 рублей - весной 2022 года. Просто потому, что такова моя стратегия - докупать и усредняться, не глядя на цены.

Вот почему, покупая по 120 (а до этого и по 55, и по 75 рублей), я не паниковал летом 2022 года, а продолжал скупать валюту и по 52 рубля. Вот почему я продал квартиру и машину, чтобы купить доллар по по 62-63 рубля.

И вот почему благодаря этому усреднению - СРЕДНИЙ КУРС покупки доллара в моем портфеле всего 65.3 рубля. При этом курс на бирже уже 80+ рублей! А учитывая перспективы рубля в будущем - курс рубля будет по-прежнему падать, падать и падать.

✅2) Я продолжал докупать активы и инвестировать в первоклассные акции, которые принесли отдачу в виде дивидендов и в виде роста капитала. Если мы берем в качестве стартовой даты тот самый день - в июне 2022 года, то можно видеть, что даже индекс S&P500 отработал вполне неплохо, не говоря уже о таких бумагах, как Apple.

Да, была просадка осенью - и ее опять же МОЖНО и НУЖНО было использовать.

А если мы берем доходность за 7 лет, о которых пишется в сообщении, то я не знаю, что нужно было делать, чтобы не заработать на этой дистанции. И фондовый рынок в целом, и портфель из качественных акций - таких, как Nordson Corporation) принес двухзначную среднегодовую доходность.

✅3) Я не знаю, что творится в умах людей, которые периодически пишут подобные комментарии, посты и отзывы об Александре Князеве:

"Ты советовал покупать акции / доллары, а они ВОТ КАК ПРОСЕЛИ?"

Но могу лишь сказать - скорее всего, подобная реакция это следствие психологической неготовности к волатильности и процессу инвестиций. Увы, на словах все считают себя стойкими, храбрыми и терпеливыми. Но это часто проходит, когда на счете маячат РЕАЛЬНЫЕ красные цифры нереализованного убытка.

Тогда разум человека парализуется и он начинает отходить от стратегии усреднения, от разумного подхода. И что еще хуже - искать абстрактного виноватого вместо того, чтобы использовать уникальные возможности для покупки (той же валюты или акций).

Если вы приходите в инвестиции, вы должны быть психологически готовы к волатильности. Потому что психология - это 90% успеха инвестора!

Можно иметь сколько угодно качественный портфель, можно получать от рынка сколько угодно точек входа и возможностей. Но если инвестор сам совершает ошибки из-за страха, паники, нетерпения - он не будет зарабатывать. Он будет только терять деньги!

И я очень надеюсь, что вы, дорогие подписчики, относитесь к числу разумных, терпеливых и стойких инвесторов. Инвесторов, которые (как и я сам) извлекли максимум пользы из курса 50-53 рубля за 1$, из выгодных цен на акции и продолжают извлекать профит и далее.

Удачи в инвестициях!

#доллар #рубль #инвестиции #александркнязев #отзыв

https://youtu.be/wBKGmqYch8U

Самые инновационные компании мира - это компании из США. Причем доля их в мировом рейтинге не уменьшается, а увеличивается!

Это - очень показательно, потому что, когда вы инвестируете в акции США, вы инвестируете в БУДУЩЕЕ:

✅ в технологии;
✅ в медицину;
✅ в промышленность...

Вот почему я рекомендую вкладывать в фондовый рынок США! Это не только самый эффективный с точки зрения доходов инвесторов рынок. Это еще и самый эффективный рынок БУДУЩИХ технологий.📈👨‍🔬

Разумный инвестор мыслит категориями перспективы @knyazevinvest

#сша #инновации #технологии #рейтинг #инвестиции

Какой прогноз по фондовому рынку до конца 2023 года можно дать - S&P500 будет по 3000 или по 5000 пунктов? Сколько будут стоить акции США, доллар США, акции российских компаний, недвижимость и маленькие розовые пони в магазине?

Ко вчерашнему разбору о моих "призывах покупать доллар по 120 рублей" был оставлен НЕВЕРОЯТНО важный комментарий, за который я крайне благодарен! Хотя казалось бы - в самом деле:

👉Никто не любит "я же говорил"
👉Выглядит как будто я "отомстил"
👉Собака лает - караван идет

Ну и так далее. И вообще, какое все это отношение имеет к ценам розовых пони и стоимость индекса S&P500?

А дело в том, что смысл подобных разборов не чтобы сказать "Я ЖЕ ГОВОРИЛ!" А смысл предостеречь от совершения ошибок в будущем - и неважно о чем мы ведем речь:

🚩Об инвестициях в акции
🚩О покупке валюты
🚩О планах взять ипотеку

Когда я подвожу итоги:

✅Я лишь демонстрирую, насколько важно следовать стратегии, а не ловить какой-то момент.
✅Я говорю не о своем пророчестве, а о принципах рынка, инвестиций, вложений, управления финансами.
✅Я настраиваю на фундаментальный подход к вопросам денег, потому что только так можно работать с деньгами!

Глупо, наивно и вредно верить, что какой-то блогер может вам дать идеальное пророчество! Не верьте в эти пророчества! Вот почему я всегда в своих валютных прогнозах говорю о факторах, а не о конкретных курсах (а если их упоминаю, то в контексте цитаты или сарказма).

НИКТО не знает, каким именно будет курс рубля или динамика индекса Мосбиржи / S&P500. Никто не знает, сколько именно будут стоить розовые пони в магазине в конце года - даже аналитики высочайшего уровня. Ну смотрите сами: в один день с разницей в несколько часов одни аналитики предсказывают РОСТ, другие ОБВАЛ. И так постоянно - везде и всюду!

Попытка спекулировать заканчивается плохо. Очень плохо! Вот почему легендарный Майкл Бьюрри переобулся в марте 2023, разумеется, упустив прибыль и, возможно, потеряв немало денег. Он переобулся - и смог принять верные финансовые решения. А те, кто так и сидят "на заборе" теряют деньги, упускают доходность и т.д.

Вот в чем смысл таких материалов! Не покрасоваться, а предостеречь от ошибок!

Вот почему я с улыбкой смотрю на репосты апокалиптических прогнозов Рэя Далио и с намного большим вниманием слежу за ДЕЛАМИ Уоррена Баффета.

Баффет не бросается громкими словами. Он просто вкладывает деньги в качественные бизнесы. Он знает, что ставить против США - бессмысленно и вредно для капитала. Он видел немало кризисов и осознает, что лучше всего быть в рынке, а не "на заборе".

Надеюсь, что теперь становится понятной мотивация съемок подобных роликов: показать почему иррациональное поведение вредно.

👉От того, что кто-то год назад продал доллары по 50 вместо покупок - мой капитал не стал меньше
👉От того, что кто-то не покупал акции осенью 2022 года - я не потерял доходность

Но ситуации неизбежно будут повторяться! Они повторяются ПРЯМО СЕГОДНЯ. И я искренне хочу, чтобы вы не упустили свои шансы, о которых будете затем горько жалеть.

Удачи в инвестициях!

#торговыйсигнал #прогноз #рэйдалио #уорренбаффет #инвестиции

https://youtu.be/WwyjV-dCox4

Почему доллар в банках и обменниках стоит уже 90-100-150 рублей? Как происходящие события в Ростове и действия Пригожина скажутся на курсе доллара, котировках российских акций и экономике России?

#доллар #валюта #экономика #мятеж #аналитика

https://youtu.be/k6rtoMtwlcc

Два поста в телеграм-каналах - два факта, которые должны заставить задуматься всех инвесторов в недвижимость.

❌1) Доступность жилья рекордно низкая
❌2) Рынок жилья чрезвычайно раздут

Ситуация сильно напоминает финансовый пузырь недвижимости, как в Китае, где целые кварталы стоят пустыми... Но недвижку не могут прекратить строить - это обрушит многие отрасли экономики и "сдует" ВВП.

Платежеспособного спроса мало, жилья - много. Рано или поздно это все закончится очень-очень болезненно и для застройщиков, и для инвесторов в акции застройщиков, и для покупателей инвестиционных квартир.🚩

Факты - штука упрямая, хотя видеть их может не очень приятно.

А уже сегодня на канале будет разбор по зарубежной недвижимости и ее подводным камням @knyazevinvest

#недвижимость #жилье #ипотека #экономика #аналитика

Будьте осторожны, когда вам обещают легкие и доходные инвестиции в недвижимость! Слишком часто там - специально или "случайно" - не учтены сопутствующие расходы.

Как я обещал, я снимаю это видео по зарубежной недвижимости, потому что люди нередко спрашивают:

"А не стоит ли покупать инвестиционную недвижимость? А не будет ли это более выгодно, надежно и правильно?"

Что ж, агенты по недвижимости именно так вам и скажут. Причем скажут тоже самое везде - и в Дубае, и в Таиланде, и в Турции, и в Португалии.

Когда вам говорят о том, как дешево стоит объект, как выгодно вы его можете купить, как вы будете окупать ипотеку арендным доходом и получать доход с роста недвижимости, снимите розовые очки.

Остановитесь на секунду и подумайте. Проанализируйте ФАКТЫ и ЦИФРЫ.

Скажем, недвижимость в Португалии - одна из самых доходных в Европе. Высокий спрос, как иммиграционный, так и туристический, ограниченное предложение и все в таком духе.

Однако даже банальный авто-калькулятор на сайте банка сразу вскрывает массу подводных камней:

👉1) Учитывали ли вы ставку ипотеки по такому проценту? Причем привязанную к ставке ЕЦБ, которая может продолжать расти?
👉2) А ставку налога, сборов, страховки за оформление сделки при покупке?
👉3) А ставку налога за ВЛАДЕНИЕ недвижимостью и за сдачу квартиры в аренду?
👉4) А все другие - очевидные и неочевидные "нюансики"?

Учтите их - и шоколадная доходность растворится, словно облака в небе Португалии! Я не специалист по зарубежной недвижимости (во всяком случае - пока), но тот опыт, что есть, отзывы клиентов и банальная логика подсказывает: это актуально для всех стран - и для России, для ОАЭ, и для Таиланда...

Так почему же я должен выбирать массу подводных камней зарубежной недвижимости вместо очевидных и понятных вложений в фондовый рынок?

Здесь все четко:

👉1) Я плачу налоги - ставка и условия однозначны и известны заранее
👉2) Я плачу ничтожно низкую комиссию - порядка 1$ за сделку
👉3) Я получаю чистый доход уже с учетом налога (и в своих видео тоже рассказываю о посленалоговом доходе)
👉4) Мне даже из дома не надо выходить, чтобы совершить вложения или извлечь капитал, мне не нужно общаться с арендаторами, а продажа акций происходит за несколько секунд вместо месяцев экспозиции по недвижимости

Если хочется заниматься инвестициями в недвижимость, это можно делать. И есть примеры людей, которые зарабатывают на зарубежной недвижимости в том числе. Но объективно: большинству инвесторов подобные вложения не нужны и даже вредны.

Особенно, если эти вложения совершаются под воздействием хайпа агентов-продавцов этой самой недвижимости (в стиле "налетай, завтра будет дороже!!11"). При этом сами продавцы предпочитают именно ПРОДАВАТЬ, а не покупать эти объекты (хотя имеют инсайд по всем объектам).

Вот как-то так, друзья!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #недвижимость #финансы #португалия #дубай

https://youtu.be/X9e2tgXG1tA

Не стоит недооценивать инфляцию, когда речь идет о пассивном доходе! Среднегодовая статистическая инфляция в США 2.4%.

Это значит, что ваш пассивный доход в 1000$ в 2023 году должен быть выше на 24% через 10 лет, чтобы могли купить столько же товаров и услуг.

Но здесь на помощь приходит органический рост дивидендов - который обычно растут темпами намного выше, чем уровень инфляции! Скажем, даже при очень среднем росте дивидендов на 7% в год, через те же 10 лет пассивный доход будет выше, чем необходимый на 48.5%!

И это - с учетом инфляции. Значит вы сможете купить на 48.5% БОЛЬШЕ товаров и услуг: просто так, без дополнительных вложений!

Растущие дивиденды не просто защищают вас от инфляции, они год за годом УВЕЛИЧИВАЮТ ваше благосостояние @knyazevinvest

#дивиденды #сша #доходность #финансы #инфляция

Какой прогноз по курсу рубля к доллару на июнь 2023 года в России можно дать? Сколько будет стоить доллар в июне 2023 - 80-90-100 рублей?

Как всегда в своих валютных прогнозах я опираюсь на фундаментальные факторы девальвации рубля к доллару. И давайте посмотрим на эти ключевые факторы снижения курса рубля в июне 2023 года.

👉1) Введение новых санкций, которые затронут "теневой флот" поставок нефти из России, а также ограничат иные операции с российским бизнесом. Эти санкции уменьшат и без того снижающийся приток валюты в страну. Объективная реальность такова, что валюты поступает все меньше и меньше. Причем, как в "токсичных" долларах и евро, так и во вполне "дружественных" юанях.

👉2) Цены на нефть и газ, от которых сильно зависят нефтегазовые доходы России, также снижаются. И, несмотря на все усилия ОПЕК, вряд ли стоит ждать высокого роста нефтяных цен. При этом важно учитывать и тот дисконт, который предпочитают получать торговые партнеры России - Китай, Индия, Пакистан и т.д. Своего рода "плата за риск" сотрудничества.

👉3) Параллельно с этим снижаются и инвестиции в экономику России, скажем, со стороны Китая. У Китая хватает своих финансовых проблем, поэтому он весьма активно сворачивает инвестиционные проекты. А учитывая отрезанные западные рынки инвестиций, это не может не сказаться на экономике России в целом.

👉4) Бюджет глубоко дефицитный и недосчитывается уже нескольких триллионов рублей. При этом источники финансирования достаточно жестко ограничены: внешние рынки капитала закрыты для России, а агрессивная эмиссия рублей внутри страны может нарушить хрупкий баланс инфляции, стабильности экономики и обрушить рубль еще сильнее.

👉5) При этом сама по себе девальвация до "комфортного", как выражаются чиновники, курса 80-90 рублей за 1$ способна несколько сгладить проблему. Именно такой курс мы можем увидеть уже в июне... С постепенным повышением "комфортной планки" до 95-100 рублей и выше. При сохранении текущих глобальных проблем и факторов девальвации этот курс выглядит более, чем фундаментально обоснованным.

Вот и получается, что по совокупности факторов, то снижение рубля, которое мы уже видели, оказалось вполне закономерным. И дальнейшая девальвация - тоже достаточно прогнозируема, ожидаема и закономерна.

А потому важно сделать правильные выводы:

👉1) Не хранить ВСЕ сбережения в рублях! А еще лучше вообще не хранить капитал в рублях! Друзья, именно сейчас чиновники высокого уровня - Костин, Набиуллина и т.д. вас призывают ХРАНИТЬ В РУБЛЯХ. Делайте наоборот. Увы, жизнь научила, что это будет самым безопасным решением.

👉2) Избегать широкого вложения в рублевые активы. Российский фондовый рынок и недвижимость могут принести некоторую рублевую доходность, но с перспективы девальвации, она будет съедена целиком и полностью.

👉3) Стремиться покупать валюту: методично, регулярно и стабильно. Без импульсивных и панических решений. Просто действуйте по стратегии: пришли рубли - купили валюту.

👉4) И обязательно инвестировать эту валюту. Сам по себе доллар или евро - это лишь средство, не самоцель. Они точно так же имеют инфляцию и не приносят денежного потока. А вот инвестируя доллары, можно получать отличную доходность! Например, по стратегии "Рост и дивиденды" среднегодовой прирост капитала 14-16% в долларах в среднем или 7-8% дивидендов после налогов в долларах по стратегии CEF.

Мыслите рационально, финансово грамотно - и все будет хорошо!

А если будет нужна помощь с разработкой вашей эффективной инвестиционной стратегии, обращайтесь, я буду рад вам помочь - @knyazevinvest_1 .

Удачи в инвестициях!

#доллар #рубль #прогноз #валюта #деньги

https://youtu.be/5fQ30yCm1z8

Дивиденды часто недооценивают, а зря! В периоды волатильности дивидендные акции оказываются намного стабильнее.

Например, вчера рынок упал... А мой портфель вырос! +2450$ пусть и нереализованной, но прибыли это хороший бонус.✅

А на нижнем графике динамика актива, о котором я рассказывал в декабре. Актива, купленного сильно недооцененным с дивидендами 12% "в моменте".😎

Как вы видите - он отлично отработал, обогнав S&P500 и уже принеся прибыль. Хотя его основное предназначение: продолжать платить дивиденды!📈👍

AI-хайп пройдет, как проходили хайпы электромобилей и SPAC. А дивиденды останутся @knyazevinvest

#дивиденды #инвестиции #финансы #портфель #деньги

Зачем Александр Князев хвастается деньгами и дивидендами? Почему я не придерживаюсь принципов поговорки: "Деньги любят тишину"? Зачем финансовому блогеру и консультанту МОЖНО и даже НУЖНО раскрывать важную информацию о капитале, дивидендах, бюджете и других финансовых аспектах?

В прошлом посте мы говорили о размере капитала и так далее. Кроме того, я периодически публикую информацию о пополнениях счета, о наших расходах по семейному бюджету, о дивидендах и т.д. И несколько раз мне писали, что мол не стоит так делать.

Кто-то с целью предостеречь, кто-то с целью пожурить за "хвастовство".

Но важно понимать ЗАЧЕМ мне - финансовому блогеру и человеку, который помогает с инвестициями другим - это нужно!

1) Мотивация для зрителей - одна из важнейших причин. Я знаю, насколько важна мотивация, хотя это слово несколько испоганено всевозможными "успешными успехами". Когда я начинал свой путь, он казался где-то очень-очень-очень далеко. Посмотрите рубрику "Жизнь на дивиденды" сначала для понимания этого.

Но фактически время пролетело очень быстро, капитал рос, дивиденды тоже. Сложный процент уже работает вовсю. И, похоже, что очень скоро его работа будет намного эффективнее, чем пополнения от моего АКТИВНОГО ДОХОДА.

Мои отчеты - это мотивация РЕАЛЬНОГО человека, который прошел РЕАЛЬНЫЙ путь в инвестициях.

2) Демонстрация фактов - важна не меньше, чем мотивация. В самом деле, раз я говорю, что инвестиции работают, да еще и помогаю с инвестициями подписчикам, нужно же подтверждать слова действиями.

Давние подписчики могли видеть, что происходило с моим капиталом - шаг за шагом. Могли видеть психологическую составляющую процесса инвестирования (особенно в периоды волатильности: в 2018, 2020 и 2022 годах).

Я на фактах, на сухих и бесстрастных цифрах доходности, выплат дивидендов, прироста капитала показываю, КАК ЭТО РАБОТАЕТ.

Спокойно, методично, шаг за шагом.

Мои клиенты могут быть уверены - я практик, а не теоретик. Я человек, который покупает акции, а не вещает попусту, что часто бывает с всевозможными "призывалами" из брокерских контор.

3) Ну и, конечно, называть подобные публикации "хвастовством" я тоже не стал. Если бы мне хотелось покрасоваться, я бы вряд ли стал говорить о том, как я фиксирую каждую трату? И использовал бы столь популярный у всяких инфоцыган "люксовый образ" с крутой машиной и брендовыми вещами.

Напротив, я считаю, что этот капитал - вполне умеренный, а потому достижимый любым человеком, способным грамотно управлять своими деньгами. Я провожу точный и аккуратный баланс между СВОБОДОЙ и ЗАРАБАТЫВАНИЕМ денег, так что все могло бы быть куда внушительнее (но вряд ли это сделало бы меня счастливее, верно?)

Деньги любят тишину? Возможно, но с моего капитала уплачены налоги, он легален, и - повторюсь - суммы далеко не такие большие, как может показаться. Зато все максимально прозрачно, насколько это возможно в разумных рамках.

Надеюсь, что это видео откроет вам глаза на причины публикации сведений о капитале, дивидендах, финансах и т.д. Надеюсь, что эти видео будут вас мотивировать и помогут еще эффективнее двигаться к ВАШИМ финансовым целям!

Ну, а уже в следующий вторник я поделюсь с вами данными по дивидендным выплатам за июнь 2023 года

Удачи в инвестициях!

#жизньнадивиденды #богатство #деньги #деньгилюбяттишину #александркнязев

https://youtu.be/4YIvXPzV89w

Инвесторы продают акции, рынок растет - и все это предвещает еще более высокий рост рынка?!

Такой вот парадокс!

Оцените сами:

👉С 2018 по 2021 год инвесторы активно ПРОДАВАЛИ акции (и это был очень убедительный, активный рост рынка).
👉Затем с 2021 по 2022 год был скачок эйфории, как на фондовом рынке, так и в медиа-сфере (именно тогда появилась масса инвестиционных ютуб-каналов)
👉И с 2022 года - вновь начался отток денег из акций.

Да, рынок за это время сходил вниз на пару десятков процентов и достиг дна в октябре 2022 года.

Но учитывая тенденцию по оттоку денег (и массу других факторов, которые я озвучивал ранее), сейчас намного больше перспективы дальнейшего РОСТА РЫНКА на десятки процентов!📈✅

Рынок ходит против настроений толпы и против ее ожиданий. Так что действуйте разумно: пока другие боятся, нужно инвестировать @knyazevinvest

#фондовыйрынок #акции #инвестиции #прибыль #доход

Сколько денег нужно откладывать с зарплаты, чтобы стать богатым? Как стать финансово независимым с зарплатой 100 000 рублей в месяц?

Вообще, вместо зарплаты 100 000 рублей в месяц могла бы быть зарплата в 20 тысяч или в 100 миллионов. Это не так важно, как важно отношение ТРАТ к ОТКЛАДЫВАЕМОЙ СУММЕ денег. Чем больше вы тратите (в пропорциях, не в реальных рублях, долларах или евро), тем меньше можете направлять на инвестиции. А значит:

👉1) Тем меньше капитала работает на вас и вместо вас
👉2) Тем больше нужно пассивного дохода, чтобы закрыть ваши траты
👉3) Тем дольше срок достижения ваших целей даже по первоклассной стратегии инвестиций

Это очень простая концепция. И как только вы ее поймете, то сможете добиться своих финансовых целей намного быстрее!

Ну и конечно, чтобы не ограничиваться только красивыми словами, давайте все же к цифрам: сколько денег нужно откладывать с зарплаты, чтобы стать богатым? И под богатством здесь будем понимать уровень финансовой независимости.

Зададим данные:
👉1) Зарплата 100 000₽ или 1176$ в месяц
👉2) Сначала приумножение капитала по стратегии "Рост и дивиденды" (15% в долларах в среднем)
👉3) Затем переход на высокодивидендные активы (7% дивидендов в долларах после налогов)

Что получается?

В зависимости от процентного соотношения трат и откладываемой на инвестиции суммы, инвестор сможет добиться финансовой независимости:
✅1) Откладывая 50% - за 8 лет
✅2) Откладывая 20% - за 16 лет
✅3) Откладывая 70% - за 5 лет

Последний пример скорее экстремальный, но он хорошо показывает, что взяв расходы под максимальный контроль, можно добиться отличных результатов даже в очень сжатые сроки (что может быть важно при выходе на пенсию).

Вот и весь секрет: чтобы стать богатым, накопить капитал и жить на дивиденды, нужно, чтобы изначально ваш доход поработал на вас. А если у вас нет источника первоначального капитала в виде богатых родителей, внезапного наследства или выигрыша в лотерею, самым оптимальным способом будет:

🚩1) Максимизировать свои доходы
🚩2) Минимизировать свои расходы
🚩3) Инвестировать в активы со сложным процентом

Собственно говоря, именно такой путь прошел и я сам, при этом - поскольку мне не с кем было посоветоваться и я изучал вопрос "с нуля", то даже зарабатывая солидные деньги на своем сайте, я не давал им работать по сложному проценту. По сути деньги не работали до 2016 года, когда я начал вкладывать их в акции США у Interactive Brokers!

У вас есть шанс заставить деньги работать СРАЗУ. Используйте его!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #финансоваянезависимость #сложныйпроцент #деньги #активы

https://youtu.be/VARer1KPhoU

Доллар выше 87 рублей на бирже. Что это означает для ставки ЦБ РФ и что будет дальше?
#доллар #рубль #цбрф

Вы знали, что есть такой "индекс люксовых часов" от Bloomberg? А вот есть!

Как говорится, был бы актив - а индекс под него найдется.😊

И этот индекс люксовых часов падает в цене на 20% за 1 год. Вроде бы просто любопытная новость, а за ней стоит достаточно многое:

👉1) Люксовые вещи обычно покупают люди с высоким доходом, но низкой финансовой дисциплиной
👉2) Демонстративное потребление замедляется на фоне экономических потрясений
👉3) Это та самая "рецессия", которой нас пугали все это время
👉4) Все не так уж и страшно, как оказалось, да?

Не вкладывайте в Ролекс, он еще волатильнее, чем акции! @knyazevinvest

#ролекс #rolex #люкс #лакшери #финансоваяграмотность

Замороженные фонды Finex скоро разблокируют (включая ETF FXUS, который я покупал в рамках рубрики "Миллион для сыновей")? Когда ожидать разблокировки ETF Финекс на российских брокерских счетах?

Отличные новости пришли от Finex, которые говорят о начале правильных действий. Я не буду приводить всю информацию, ее можно почитать на официальном сайте Finex. Но отмечу важные моменты:

👉1) Фонды необходимо будет "увести" с российских площадок
👉2) Фонды планируют перевести в "дружественные" юрисдикции для разблокировки
👉3) После этого активами можно будет торговать (продавать и покупать)

В общем, все выглядит достаточно перспективно. Однако не стоит слишком обольщаться - процесс это небыстрый. В том числе из-за огромного количества заявок на разблокировки в Казначействе Бельгии, куда подаются заявки на разблокировку в Евроклир.

Тем не менее, я хотел бы отметить несколько важных моментов, которые связаны и с фондами Finex, и с инвестициями в целом:

1) Я много раз повторял в своих роликах:
- инвестируйте на срок от 3 лет и более
- будьте готовы к тому, что акции могут уже завтра упасть на 50%
- представьте, что ваши активы будут недоступны к продаже 10 лет

Это даже не мои мысли! Это мысли великого Уоррена Баффета.

2) Фонды Finex - такие, как FXUS - "заморожены лишь 1 год (и причина - не в самом Финекс, а в не вполне адекватных решениях конца февраля 2022 года). Важно понимать, что с самим инвестиционным инструментом все в порядке, проблемы в другом.

3) Допустим, что на разморозку уйдет еще год, хотя я уверен, что все пройдет быстрее. Еще год запаса - даже по меркам минимальной дистанции "инвестиций от 3 лет"!

Если вы готовы были копить в активах на годы, то почему остановка торгов на 1-2 года должна вас смущать? Если я копил деньги для своих детей на дистанцию от 15 лет, то что поменялось?

4) Когда фонды разблокируют - я либо продолжу держать эти активы (если их можно будет перевести к зарубежному брокеру), либо переложу средства в другой актив, чтобы копить дальше.

5) Сами активы ПРОДОЛЖАЮТ РАБОТАТЬ! Хотя биржевые данные не обновляются с февраля 2022, но чистые активы внутри фондов работают, дивиденды выплачиваются и реинвестируются, а долларовая природа фондов защищает вас от девальвации!

Скажем, по калькулятору на сайте Finex стоимость чистых активов моих фондов для детей на 11% выше, чем последняя биржевая цена.

Деньги не лежат. Деньги работают!

Поэтому, друзья, повторю то, что уже говорил в роликах по заморозке фондов Finex FXUS в рубрике "Миллион с нуля":

👉1) Наберитесь терпения
👉2) Помните, что процесс идет
👉3) Воспринимайте заморозку, как проверку на свою психологическую инвестиционную профпригодность

Удачи в инвестициях!

#миллионснуля #инвестиции #finex #fxus #etf

https://youtu.be/hs79l7itf24

Рост фондового рынка России за 1 год +17.6% по индексу Мосбиржи. И вроде бы совсем неплохо, если не оценивать доходность в долларах.

Потому что по валютному индексу РТС мы видим уже отрицательный рост аж в -28.8%!😱❌

События последнего года? Да нет, друзья - по долгосрочным графикам наглядно видно, что РТС в твердой валюте в 2 с лишним раза ниже, чем 15 лет назад!📉🤔

Вот вам и инвестиции.

Обязательно учитывайте аспект девальвации рубля, когда принимаете решение о том: как и куда вкладывать деньги @knyazevinvest

#мосбиржа #ммвб #ртс #инвестиции #девальвация

Мы выяснили, что в валюте акции РФ принесли только убытки инвесторам. С другой стороны, портфель из первоклассных акций США продолжает работать, как и положено.

✅+0.73% в долларах за вчерашний день или +4273$ прироста капитала. Дивиденды в несколько тысяч долларов также уже выплачены и зачислены - об этом подробнее расскажу 4 июля.

А если обратить внимание на девальвацию рубля хотя бы за 1 год, то становится понятно, насколько оказываются выгоднее долларовые инвестиции: и в валюте, и в рублях!📈💰

Инвестируйте грамотно, чтобы зарабатывать, а не терять деньги @knyazevinvest

#инвестиции #портфель #капитал #заработок #девальвация

Почему Китай вымирает, а США растут? В какую страну инвестировать деньги? О чем говорит демография населения в России, США, Китае?

Демография инвестиций - фактор, который освещается редко, но играет очень важную роль для инвесторов помимо других фундаментальных факторов вложения денег в фондовый рынок той или иной страны. Когда вы слышите об инвестициях в Россию, в Китай, в США - задайте вопрос: а какие перспективы этих инвестиций с точки зрения демографии?

КИТАЙ
Нередко позиционируется, как основной конкурент США и претендент на место №1 в мировой экономике. Не будем разбирать здесь грандиозный финансово-банковский пузырь в Китае (включая запредельный пузырь рынка китайской недвижимости). А просто взглянем на демографию.

И демографические прогнозы показывают, что Китай стареет и будет стареть в 2 раза быстрее остального мира! Буквально через 27 лет (а это очень мало по меркам государства, экономики и финансов), страна будет глубоко пожилой. Это огромная орава пенсионеров, колоссальная нагрузка на систему здравоохранения и т.д. И это - проблема с рабочей силой.

Как бы вас не уверяли, что всех людей заменят роботы, люди останутся востребованы. И молодая, прогрессивная рабочая сила будет необходима.

И вряд ли удастся изменить ситуацию, если только внезапно китайцы не начнут наращивать рождаемость в 2-3 раза быстрее, чем сейчас.

США
Совершенно иначе выглядит картина при оценке потенциала демографии в США. В то время, как развитые страны (включая уже тот же Китай) будут терять население, а само оно будет стареть, США будут сохранять и наращивать население. Да, не сверхвысокими темпами, которые ожидаются в Африке.

Но тем не менее, это рост! И если вы изучите структуру роста населения в США, то увидите, что там огромный вклад и рождаемости, и притока молодых мигрантов. Причем в основном - "мигрантов с мозгами".

США - знаменитый пылесос мозгов со всего мира, а эти "мозги" приезжают с детьми, семьями и т.д.

Вот и получается, любопытная картина: Китай побыл фабрикой с дешевой рабочей силой, большим количеством молодого населения и т.д. А теперь уступает место Индии, Таиланду, Пакистану - странам, которые вновь будут "фабриками" для технологий, которые разрабатываются в США.

И тут легко можно ответить себе на вопрос "Зачем инвестировать в США":

✅ страна не стареет, половозрастная пирамида достойного уровня
✅ растет население, как естественным, так и миграционным путем
✅ миграционный приток высококлассный и образованный
✅ лидер по экономике и по технологиям
✅ способны полностью сами себя обеспечивать сырьем, продуктами и промышленными товарами

Кстати, важный дисклеймер: никакого преклонения перед США у меня нет. Я с удовольствием инвестирую туда деньги, как в средство "приумножения капитала". Но жить там, например, мне не очень-то и хочется. Поэтому живу я в Португалии, а не в США.

РОССИЯ
А что с Россией? Ведь ее тоже продвигают, как отличное средство для инвестиций. Но вот даже, если оставить геополитические риски, коррупционные барьеры и прочие "нюансы", демография совсем не радует.

Страна постоянно теряет людей. Теряет за счет естественной убыли, теряет за счет миграционного оттока, который находится на верхних строчках рейтингов по количеству уехавших людей (и миллионеров в первую очередь).

Миграционный приток в Россию тоже есть но весьма ограниченный и недостаточный для компенсации убыли. А качество миграционного притока достаточно низкое - это не высококвалифицированные работники.

Так что обязательно учитывайте фактор демографии, делая выбор по стране инвестирования.

Удачи в инвестициях!

#сша #китай #россия #демография #финансы

https://youtu.be/Th41hsla-gg

Сколько реально стоит рубль? Рубль скоро будет дешевле 1 евроцента

#евро #рубль #валюта #инвестиции #прогноз

Что такое эффективный бизнес? Бизнес, который зарабатывает много денег. Причем "МНОГО" в именно с точки зрения эффективности работы самого бизнеса!👍

Мудрено? Масло масляное?

Что ж - смотрите на цифры!👉📋

Apple заработала столько же денег, как 7 IT-компаний вместе взятые. И вроде бы это логично: масштабы компании, бизнеса и т.д. у Apple намного больше.📊✅

Но вот главная интересная статистика: прибыль на сотрудника оказалась в 3 раза выше, чем в среднем у этих же 7 IT-компаний.

То есть бизнес эффективен! А потому интересен инвестору. И даже капитализация в 3 000 000 000 000$ - не предел.📈📈

И именно на такой бизнес рекомендую смотреть и вам, друзья, чтобы получать максимум от своего инвестиционного портфеля @knyazevinvest

#apple #бизнес #инвестиции #прибыль #деньги

Что лучше - арендовать или покупать квартиру на доходы с суммы вместо покупки квартиры? Как выгоднее вложить 4.5 миллиона рублей - в дивидендные активы (а затем арендовать квартиру) или в квартиру, чтобы не пришлось платить деньги за ее аренду?

Такой вопрос поставил один из подписчиков, который принимает важное решение: ПОКУПАТЬ квартиру или АРЕНДОВАТЬ квартиру - что выгоднее?

Исходные данные такие:

🚩1) Капитал (и стоимость квартиры): 4 500 000₽
🚩2) Аренда: 20 000₽ в месяц

Считается все достаточно просто - ставка аренды выходит только 5.3% в рублях. Очень мало, такую ставку можно даже банковским депозитом закрыть! И это, кстати, многое говорит о "выгодности" инвестиций в недвижимость в России.

Но депозит - так себе идея, он обесценивается из-за инфляции, тело самого капитала не растет и т.д. А вот высокодивидендные активы, такие как CEF в долларах - это другое дело! Они способны давать дивиденды 7-8% в долларах после налогов, защищая от девальвации, увеличивая денежный поток и создавая серьезную маржу безопасности.

В самом деле, даже если абстрагироваться от девальвации рубля:

👉1) 4.5 миллиона рублей - порядка 53 000$
👉2) Ставка аренды выходит 235$ в месяц
👉3) Инвестиции в CEF способны давать 3710$ в год или 26 000₽ в месяц
👉4) Получается неплохой запас в 6000₽, который, например, можно реинвестировать

Ну и если будет девальвация рубля, то результат будет еще более привлекательным. Скажем, 100₽ за 1$ - вполне реальная перспектива. И тогда дивиденды в рублях будут уже 31 000₽, что на 55% выгоднее покупки квартиры вместо ее аренды.

Ну и плюс тело самого капитала и эффект сложного процента с "избыточных дивидендов". Например, возьмем инвестиции в портфель из CEF на 53 000$ за 12 лет. Да, курс доллара тогда был другой, но для простоты опустим этот момент (и тем самым ЗАНИЗИМ рублевую доходность!)

Инвестировав 53 000$ вместо покупки квартиры, инвестор должен был бы отдавать те же 235$ на аренду в месяц с поправкой на инфляцию. А те дивиденды, которые бы оставались "сверху" - реинвестировать.

И получилось, что:

✅1) Капитал его увеличился почти в 2 раза (то есть вместо 1 квартиры, он мог бы купить уже 2 - за кэш)
✅2) А денежный поток тоже вырос почти в 2 раза (и он мог бы арендовать уже 2 квартиры вместо одной, ну или оплачивать дивидендами ипотеку)

Поэтому да, учитывая текущие цены на недвижимость и такую низкую процентную ставку аренды квартир, а также потенциал девальвации рубля, я точно не вижу смысла покупать квартиру вместо ее аренды.

Это просто финансово нецелесообразно, невыгодно и неэффективно. Инвестиции в высокодивидендные активы смогут обеспечить куда более выгодные вложения, приумножение и денежного потока, и самого капитала.

Удачи в инвестициях!

#недвижимость #инвестиции #пассивныйдоход #покупка #аренда

https://youtu.be/SHFMbBVgAMA