Фондовый рынок США не всегда приносит прибыль, но на дистанции в десятилетку шансы получить доходность в 100-200% или даже больше очень высоки!📈💰
Да, бывают десятилетия, как 30-е или 00-е, когда рынок отработал в ноль или даже в минус, но это скорее исключения, чем правило.🤔❌
Если вы ориентируетесь на долгосрок и готовы инвестировать спокойно и методично - вы можете быть почти уверены, что получите отличный результат.✅💰
83% на то, что вы окажетесь в солидном плюсе и лишь около 17% на то, что десятилетие окажется нулевым или убыточным. @knyazevinvest
#инвестиции #заработок #доходность #финансы #фондовыйрынок
Да, бывают десятилетия, как 30-е или 00-е, когда рынок отработал в ноль или даже в минус, но это скорее исключения, чем правило.🤔❌
Если вы ориентируетесь на долгосрок и готовы инвестировать спокойно и методично - вы можете быть почти уверены, что получите отличный результат.✅💰
83% на то, что вы окажетесь в солидном плюсе и лишь около 17% на то, что десятилетие окажется нулевым или убыточным. @knyazevinvest
#инвестиции #заработок #доходность #финансы #фондовыйрынок
Доходность в долларах выше доходностей 56% мировых валют! То есть более половины валют мира приносят МЕНЬШЕ доходности по самым безопасным облигациям, чем доллары.💰📊
И доходность доллара будет продолжать расти и в 2023 году. А это значит, что и спрос на доллары, и мировая цена доллара тоже будут расти.📈✅
Об этом важно помнить при финансовом планировании! @knyazevinvest
#доллар #валюта #финансы #доходность #деньги
И доходность доллара будет продолжать расти и в 2023 году. А это значит, что и спрос на доллары, и мировая цена доллара тоже будут расти.📈✅
Об этом важно помнить при финансовом планировании! @knyazevinvest
#доллар #валюта #финансы #доходность #деньги
Статистически при росте рынка в январе почти в 50% случаев за весь год рынок затем рос на 20%.📈💲💲
Разумеется, это не гарантия будущей доходности. Однако, это любопытная статистика, которая очень хорошо коррелирует с другой статистикой. Например, по объемам наличности в портфелях инвесторов.👍
Ну, а если вдруг реализуется негативный сценарий - та же статистика показывает среднюю просадку лишь на 7% за год. Не так уж и много, верно? @knyazevinvest
#фондовыйрынок #инвестиции #деньги #доходность #заработок
Разумеется, это не гарантия будущей доходности. Однако, это любопытная статистика, которая очень хорошо коррелирует с другой статистикой. Например, по объемам наличности в портфелях инвесторов.👍
Ну, а если вдруг реализуется негативный сценарий - та же статистика показывает среднюю просадку лишь на 7% за год. Не так уж и много, верно? @knyazevinvest
#фондовыйрынок #инвестиции #деньги #доходность #заработок
Как зарабатывать 14-16% в долларах на инвестициях в акции США? Можно ли стабильно получать 14-16% в долларах за счет роста капитала КАЖДЫЙ ГОД? И что такое среднегодовая доходность (и почему она важна для инвестора в акции)?
Когда я рассказываю о том, что портфель по стратегии "Рост и дивиденды" может на долгосроке давать доходность 14-16% в долларах, я нередко сталкиваюсь с мнением:
"Такого быть не может! Как это каждый год получать 14-16% в долларах?! Как это получать стабильную инвестиционную доходность?"
И проблема действительно в том, что люди забывают о понятии СРЕДНЕГОДОВОЙ ДОХОДНОСТИ. И считают среднюю доходность - стабильной, получаемой каждый год без просадок и откатов. А в реальных инвестициях на фондовом рынке так не бывает, потому что бывают годы роста, а бывают годы падения. Но в среднем на долгосроке качественный портфель приносит высокую доходность. Вот о ней-то я и веду речь. Очень хорошо эту мысль можно проиллюстрировать на конкретном примере.
Скажем, возьмем акцию Nordson. По данным Морнингстар ее среднегодовая доходность 15%+ за 15 лет. Но, разумеется, такого роста не было каждый год. Были периоды очень бурного роста - в течение последних 3 лет. А был периоды "отрицательного роста" за 2022 год (когда цена просела почти на 5%).
Но тем не менее, если мы возьмем цену акции в 2008 году - 15 лет назад - и в Экселе предположим, что она СТАБИЛЬНО РОСЛА все эти 15 лет, то выяснится, что к 2023 году цена составит примерно тот же уровень, что и фактически по среднегодовой доходности.
Это важно по следующим причинам:
1) На среднегодовую доходность МОЖНО опираться при оценке ожидаемых результатов инвестиций, хотя, разумеется, вы не будете получать этот средний уровень КАЖДЫЙ ГОД. Будут годы, когда весь портфель отработает в минус - и это нормально.
2) Отсутствие стабильности в доходности КАЖДЫЙ ГОД дает разумному и стойкому инвестору невероятное преимущество. Потому что докупая акции на спаде с усреднением и реинвестированием дивидендов он получит БОЛЬШЕ доходности, чем если бы акции стабильно росли каждый год! Ведь усредняясь на спаде он купит больше акций.
3) Из-за оценки среднегодовой доходности люди часто упускают из вида периоды бурного роста и периоды спада, а потому делают неверные выводы и оценки инвестиционного портфеля (и инвестиций в целом).
Таким образом, я считаю оценку по среднегодовой доходности вполне разумным и допустимым способом подсчетов по инвестициям и по доходности в целом. Да, конечно, результаты прошлого не гарантируют результатов будущего. И да, конечно, никаких стабильных доходностей не бывает. Но если мы строим базовые модели и проводим базовые расчеты - это однозначно приемлемый вариант оценки доходности.
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #доходность #финансы #портфель #заработок
https://youtu.be/KslBO8LJ7Gc
Когда я рассказываю о том, что портфель по стратегии "Рост и дивиденды" может на долгосроке давать доходность 14-16% в долларах, я нередко сталкиваюсь с мнением:
"Такого быть не может! Как это каждый год получать 14-16% в долларах?! Как это получать стабильную инвестиционную доходность?"
И проблема действительно в том, что люди забывают о понятии СРЕДНЕГОДОВОЙ ДОХОДНОСТИ. И считают среднюю доходность - стабильной, получаемой каждый год без просадок и откатов. А в реальных инвестициях на фондовом рынке так не бывает, потому что бывают годы роста, а бывают годы падения. Но в среднем на долгосроке качественный портфель приносит высокую доходность. Вот о ней-то я и веду речь. Очень хорошо эту мысль можно проиллюстрировать на конкретном примере.
Скажем, возьмем акцию Nordson. По данным Морнингстар ее среднегодовая доходность 15%+ за 15 лет. Но, разумеется, такого роста не было каждый год. Были периоды очень бурного роста - в течение последних 3 лет. А был периоды "отрицательного роста" за 2022 год (когда цена просела почти на 5%).
Но тем не менее, если мы возьмем цену акции в 2008 году - 15 лет назад - и в Экселе предположим, что она СТАБИЛЬНО РОСЛА все эти 15 лет, то выяснится, что к 2023 году цена составит примерно тот же уровень, что и фактически по среднегодовой доходности.
Это важно по следующим причинам:
1) На среднегодовую доходность МОЖНО опираться при оценке ожидаемых результатов инвестиций, хотя, разумеется, вы не будете получать этот средний уровень КАЖДЫЙ ГОД. Будут годы, когда весь портфель отработает в минус - и это нормально.
2) Отсутствие стабильности в доходности КАЖДЫЙ ГОД дает разумному и стойкому инвестору невероятное преимущество. Потому что докупая акции на спаде с усреднением и реинвестированием дивидендов он получит БОЛЬШЕ доходности, чем если бы акции стабильно росли каждый год! Ведь усредняясь на спаде он купит больше акций.
3) Из-за оценки среднегодовой доходности люди часто упускают из вида периоды бурного роста и периоды спада, а потому делают неверные выводы и оценки инвестиционного портфеля (и инвестиций в целом).
Таким образом, я считаю оценку по среднегодовой доходности вполне разумным и допустимым способом подсчетов по инвестициям и по доходности в целом. Да, конечно, результаты прошлого не гарантируют результатов будущего. И да, конечно, никаких стабильных доходностей не бывает. Но если мы строим базовые модели и проводим базовые расчеты - это однозначно приемлемый вариант оценки доходности.
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #доходность #финансы #портфель #заработок
https://youtu.be/KslBO8LJ7Gc
YouTube
Как зарабатывать 14-16% в долларах на инвестициях? Среднегодовая доходность в акциях США
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / aleksandr@knyazevinvest.ru / https://vk.com/knyazevinvest
Как зарабатывать 14-16% в долларах на инвестициях в акции США? Можно ли стабильно получать 14-16% в долларах за счет роста капитала…
Как зарабатывать 14-16% в долларах на инвестициях в акции США? Можно ли стабильно получать 14-16% в долларах за счет роста капитала…
Только 18% американцев считает, что акции - это лучшее долгосрочное вложение денег.💼❌
Это МИНИМАЛЬНОЕ значение уверенности в акциях с 2011 года - как раз сразу после финансового кризиса.
А доля облигаций, золота и депозитов вновь растет - как это было в прошлый кризис.📈
И самое главное - 34% уверены в том, что лучше всего - это НЕДВИЖИМОСТЬ!🏠👍
В этом смысле американцы мало чем отличаются от россиян, которые тоже свято верят в бетонный метр, несмотря ни на какие факты, цифры и статистику.
Статистика показывает, что доходность акций оказалась за последние 30 лет раза в 3 больше, чем по недвижимости, несмотря на все кризисы. Но психология берет верх - а это создает возможности для разумных инвесторов.😅
Сейчас - отличное время, чтобы покупать акции. Именно потому, что НИКТО не хочет их покупать @knyazevinvest
#акции #недвижимость #облигации #доходность #деньги
Это МИНИМАЛЬНОЕ значение уверенности в акциях с 2011 года - как раз сразу после финансового кризиса.
А доля облигаций, золота и депозитов вновь растет - как это было в прошлый кризис.📈
И самое главное - 34% уверены в том, что лучше всего - это НЕДВИЖИМОСТЬ!🏠👍
В этом смысле американцы мало чем отличаются от россиян, которые тоже свято верят в бетонный метр, несмотря ни на какие факты, цифры и статистику.
Статистика показывает, что доходность акций оказалась за последние 30 лет раза в 3 больше, чем по недвижимости, несмотря на все кризисы. Но психология берет верх - а это создает возможности для разумных инвесторов.😅
Сейчас - отличное время, чтобы покупать акции. Именно потому, что НИКТО не хочет их покупать @knyazevinvest
#акции #недвижимость #облигации #доходность #деньги
Зачем нужно стремиться к повышению доходности инвестиций? Чтобы получать больше дохода - это понятно. Но вот что не всегда очевидно:
Чтобы получать НАМНОГО больше дохода за счет сложного процента!
👉Чем больше доходность вашего портфеля, тем выше итоговый результат.
👉И чем больше срок инвестирования - тем больше становится эта разница!
Скажем, инвестиции по портфелю "Рост и дивиденды" (в среднем 15% в долларах) или в индексный фонд S&P500 на дистанции в 5 лет дадут разницу порядка 24%.💲
Это уже немало, но терпимо.
Но эта разница еще через 5 лет увеличивается до 62%, а еще через 5 лет - до 112%!📈💰
Вот так работает качественный инвестиционный портфель: дает больше доходности и отдача от этой доходности увеличивается с КАЖДЫМ ГОДОМ! @knyazevinvest
#инвестиции #портфель #инвестиционныйпортфель #сложныйпроцент #доходность
Чтобы получать НАМНОГО больше дохода за счет сложного процента!
👉Чем больше доходность вашего портфеля, тем выше итоговый результат.
👉И чем больше срок инвестирования - тем больше становится эта разница!
Скажем, инвестиции по портфелю "Рост и дивиденды" (в среднем 15% в долларах) или в индексный фонд S&P500 на дистанции в 5 лет дадут разницу порядка 24%.💲
Это уже немало, но терпимо.
Но эта разница еще через 5 лет увеличивается до 62%, а еще через 5 лет - до 112%!📈💰
Вот так работает качественный инвестиционный портфель: дает больше доходности и отдача от этой доходности увеличивается с КАЖДЫМ ГОДОМ! @knyazevinvest
#инвестиции #портфель #инвестиционныйпортфель #сложныйпроцент #доходность
Инвестиции должны опережать инфляцию! В противном случае, вы не только ничего не зарабатываете, вы ТЕРЯЕТЕ ДЕНЬГИ.
Скажем, среднегодовая инфляция по рублю порядка 7.5% (хотя по ряду оценок гораздо выше). А средняя доходность по облигациям к погашению - порядка 9% в рублях.📊
Это значит, что если вы инвестируете 1 миллион рублей, будете реинвестировать все купоны и ничего не забирать, ваш РЕАЛЬНЫЙ доход за 15 лет составит лишь... 589 тысяч рублей.🤔
Для справки: только среднегодовая девальвация рубля 5.3%! И это - без инвестиционного дохода. Поэтому даже весьма консервативные инвестиционные инструменты в валюте смогут не просто обогнать рублевую инфляцию, но и принести солидный доход: как в долларовом, так и в рублевом эквиваленте.📈💰
Вот почему я инвестирую в валютные активы и рекомендую такой подход своим клиентам @knyazevinvest
#девальвация #инфляция #офз #доходность #облигации
Скажем, среднегодовая инфляция по рублю порядка 7.5% (хотя по ряду оценок гораздо выше). А средняя доходность по облигациям к погашению - порядка 9% в рублях.📊
Это значит, что если вы инвестируете 1 миллион рублей, будете реинвестировать все купоны и ничего не забирать, ваш РЕАЛЬНЫЙ доход за 15 лет составит лишь... 589 тысяч рублей.🤔
Для справки: только среднегодовая девальвация рубля 5.3%! И это - без инвестиционного дохода. Поэтому даже весьма консервативные инвестиционные инструменты в валюте смогут не просто обогнать рублевую инфляцию, но и принести солидный доход: как в долларовом, так и в рублевом эквиваленте.📈💰
Вот почему я инвестирую в валютные активы и рекомендую такой подход своим клиентам @knyazevinvest
#девальвация #инфляция #офз #доходность #облигации
Считать доходность инвестиций с учетом пополнений счета, изъятия капитала и т.д. очень легко в Эксель - по формуле XIRR.
Пример оформления приведен на иллюстрации:
1️⃣ Вы указываете стартовую дату и сумму капитала (10 000$ - 1 января 2023 года)
2️⃣ Вы указываете суммы пополнений (5000$ - 1 января 2028 года)
3️⃣ Вы указываете конечную дату и итоговую сумму капитала с минусом (1 января 2037 года, минус не несет смысловой нагрузки)
И формула считает вам СРЕДНЕГОДОВУЮ ДОХОДНОСТЬ.
В своих шаблонах учета инвестиций ( https://knyazevinvest.ru/_/budget ), я использую именно такую формулу, поскольку она позволяет учесть все и сразу:
👉Комиссии брокера и банка
👉Дивиденды и налоги
👉Пополнения и изъятия
👉И так далее
Очень точно, удобно и легко! @knyazevinvest
#xirr #доходность #excel #финансовыйучет #финансы
Пример оформления приведен на иллюстрации:
1️⃣ Вы указываете стартовую дату и сумму капитала (10 000$ - 1 января 2023 года)
2️⃣ Вы указываете суммы пополнений (5000$ - 1 января 2028 года)
3️⃣ Вы указываете конечную дату и итоговую сумму капитала с минусом (1 января 2037 года, минус не несет смысловой нагрузки)
И формула считает вам СРЕДНЕГОДОВУЮ ДОХОДНОСТЬ.
В своих шаблонах учета инвестиций ( https://knyazevinvest.ru/_/budget ), я использую именно такую формулу, поскольку она позволяет учесть все и сразу:
👉Комиссии брокера и банка
👉Дивиденды и налоги
👉Пополнения и изъятия
👉И так далее
Очень точно, удобно и легко! @knyazevinvest
#xirr #доходность #excel #финансовыйучет #финансы
Фондовый рынок заметно "отскочил" от минимумов, достигнутых в октябре 2022. И люди задаются вопросом: а возможен ли дальнейший рост?🤔
Да, рост возможен. И рост может быть на десятки процентов! Если, конечно, вы инвестируете с качественным портфелем.
Дело в том, что текущий рост S&P500 обусловлен хайповым ростом AI-компаний. Всего лишь горсткой IT-акций!😁
Общие настроения трейдеров на рынке остаются ХУДШИМИ с 2011 года - как раз с того периода, когда был мощнейший бычий рынок за последние десятилетия.📊📈
Разумно оцененные, фундаментально крепкие, прибыльные бизнесы по-прежнему торгуются с отличными дисконтами к справедливой цене.💼✅
И у инвесторов есть шанс купить эти бумаги выгодно, чтобы заработать на их росте! Не упустите этот шанс, он выпадает слишком редко, чтобы раскидываться подобными возможностями @knyazevinvest
#фондовыйрынок #трейдинг #финансы #инвестиции #доходность
Да, рост возможен. И рост может быть на десятки процентов! Если, конечно, вы инвестируете с качественным портфелем.
Дело в том, что текущий рост S&P500 обусловлен хайповым ростом AI-компаний. Всего лишь горсткой IT-акций!😁
Общие настроения трейдеров на рынке остаются ХУДШИМИ с 2011 года - как раз с того периода, когда был мощнейший бычий рынок за последние десятилетия.📊📈
Разумно оцененные, фундаментально крепкие, прибыльные бизнесы по-прежнему торгуются с отличными дисконтами к справедливой цене.💼✅
И у инвесторов есть шанс купить эти бумаги выгодно, чтобы заработать на их росте! Не упустите этот шанс, он выпадает слишком редко, чтобы раскидываться подобными возможностями @knyazevinvest
#фондовыйрынок #трейдинг #финансы #инвестиции #доходность
Когда вы начинаете инвестировать по высокодивидендной стратегии, стоит обращать внимание не только на "дивиденды в моменте", но и на рост дивидендов! 📈💰
Потому что он способен вас удивить при долгосрочных инвестициях.
Скажем, консервативный портфель из высокодивидендных активов может давать порядка 9-11% среднегодовой доходности, включая дивиденды порядка 3% "в моменте" и рост дивидендов 8% в год. 💼
Поначалу все очевидно: инвестируем 10 000$ получаем 3% дивидендов или 300$ в год.
Но затем за счет роста и реинвестирования дивидендов относительная дивидендная доходность на ВЛОЖЕННЫЕ 10 000$ начинает расти!
✅ Через 5 лет она составит 4.08% в долларах
✅ Через 10 лет - уже 6%
✅ А через 15 лет целых 8.81% в долларах!
И да, сам капитал, конечно, тоже вырастет, но если вы ориентируетесь на пассивный доход, вас будут интересовать именно ваши дивиденды в 8.81%, которые так и продолжат расти год за годом @knyazevinvest
#дивиденды #сложныйпроцент #инвестиции #доходность #пассивныйдоход
Потому что он способен вас удивить при долгосрочных инвестициях.
Скажем, консервативный портфель из высокодивидендных активов может давать порядка 9-11% среднегодовой доходности, включая дивиденды порядка 3% "в моменте" и рост дивидендов 8% в год. 💼
Поначалу все очевидно: инвестируем 10 000$ получаем 3% дивидендов или 300$ в год.
Но затем за счет роста и реинвестирования дивидендов относительная дивидендная доходность на ВЛОЖЕННЫЕ 10 000$ начинает расти!
✅ Через 5 лет она составит 4.08% в долларах
✅ Через 10 лет - уже 6%
✅ А через 15 лет целых 8.81% в долларах!
И да, сам капитал, конечно, тоже вырастет, но если вы ориентируетесь на пассивный доход, вас будут интересовать именно ваши дивиденды в 8.81%, которые так и продолжат расти год за годом @knyazevinvest
#дивиденды #сложныйпроцент #инвестиции #доходность #пассивныйдоход
Не стоит недооценивать инфляцию, когда речь идет о пассивном доходе! Среднегодовая статистическая инфляция в США 2.4%.
Это значит, что ваш пассивный доход в 1000$ в 2023 году должен быть выше на 24% через 10 лет, чтобы могли купить столько же товаров и услуг.
Но здесь на помощь приходит органический рост дивидендов - который обычно растут темпами намного выше, чем уровень инфляции! Скажем, даже при очень среднем росте дивидендов на 7% в год, через те же 10 лет пассивный доход будет выше, чем необходимый на 48.5%!
И это - с учетом инфляции. Значит вы сможете купить на 48.5% БОЛЬШЕ товаров и услуг: просто так, без дополнительных вложений!
Растущие дивиденды не просто защищают вас от инфляции, они год за годом УВЕЛИЧИВАЮТ ваше благосостояние @knyazevinvest
#дивиденды #сша #доходность #финансы #инфляция
Это значит, что ваш пассивный доход в 1000$ в 2023 году должен быть выше на 24% через 10 лет, чтобы могли купить столько же товаров и услуг.
Но здесь на помощь приходит органический рост дивидендов - который обычно растут темпами намного выше, чем уровень инфляции! Скажем, даже при очень среднем росте дивидендов на 7% в год, через те же 10 лет пассивный доход будет выше, чем необходимый на 48.5%!
И это - с учетом инфляции. Значит вы сможете купить на 48.5% БОЛЬШЕ товаров и услуг: просто так, без дополнительных вложений!
Растущие дивиденды не просто защищают вас от инфляции, они год за годом УВЕЛИЧИВАЮТ ваше благосостояние @knyazevinvest
#дивиденды #сша #доходность #финансы #инфляция
Целесообразно оценивать прибыль от инвестиций с учетом налогов.
Скажем, инвестируя по стратегии "Рост и дивиденды" 1000$ в год, инвестор может получить прирост на вложенные 12 000$ за 10 лет порядка 8304$ или 69%.✅
Но если учесть налог, то общий прирост снижается до 7224$ или 60%.📊
Эта разница может сыграть "злую шутку" в виде недополученного размера капитала или дивидендов при переходе к высокодивидендной стратегии.
И да, конечно - есть механизмы уменьшения налоговой нагрузки (долгосрочное владение, смена резидентства, льготные режимы).
Но лучше "занизить ожидания" и прикинуть доходность с учетом налога, чтобы потом не разочароваться. @knyazevinvest
#налоги #доходность #прибыль #инвестиции #финансы
Скажем, инвестируя по стратегии "Рост и дивиденды" 1000$ в год, инвестор может получить прирост на вложенные 12 000$ за 10 лет порядка 8304$ или 69%.✅
Но если учесть налог, то общий прирост снижается до 7224$ или 60%.📊
Эта разница может сыграть "злую шутку" в виде недополученного размера капитала или дивидендов при переходе к высокодивидендной стратегии.
И да, конечно - есть механизмы уменьшения налоговой нагрузки (долгосрочное владение, смена резидентства, льготные режимы).
Но лучше "занизить ожидания" и прикинуть доходность с учетом налога, чтобы потом не разочароваться. @knyazevinvest
#налоги #доходность #прибыль #инвестиции #финансы
Очень крутой кейс клиента, который получил +27% в долларах на портфеле от Александра Князева.💼
Результат хорош по многим причинам:
✅1) Портфель сам по себе принес доходность 27% в $
✅2) Великолепное опережение индекса S&P500
✅3) С учетом девальвации рубля, рублевый доход получается зубодробительным
Так работают серьезные инвестиции. И чем дальше - тем более эффективно будет отрабатывать сложный процент, будет расти капитал!📈💰
Хотите инвестировать грамотно, зарабатывать, а не терять деньги на фондовом рынке?
Обращайтесь! Помогу 👉@knyazevinvest_1
#инвестиции #доходность #кейс #александркнязев #портфель
Результат хорош по многим причинам:
✅1) Портфель сам по себе принес доходность 27% в $
✅2) Великолепное опережение индекса S&P500
✅3) С учетом девальвации рубля, рублевый доход получается зубодробительным
Так работают серьезные инвестиции. И чем дальше - тем более эффективно будет отрабатывать сложный процент, будет расти капитал!📈💰
Хотите инвестировать грамотно, зарабатывать, а не терять деньги на фондовом рынке?
Обращайтесь! Помогу 👉@knyazevinvest_1
#инвестиции #доходность #кейс #александркнязев #портфель
Если бы в 2016 году, когда я начинал инвестировать у Interactive Brokers, я имел тот же капитал, что и сейчас, то сейчас у меня было бы 1 372 115$.
Если бы...😁
Но тогда у меня не было такого капитала! У меня не было даже 100 000$.
А сейчас капитал только в акциях превышает 600 000$. Он продолжает расти и приносить дивиденды!📈👍
И, если доходность повторится, то капитал может составить через 7 лет тот самый 1 372 115$.
Какой вывод?
✅Никогда не поздно начать!
✅Никогда не стоит сожалеть об упущенных возможностях!
✅Никогда не нужно терять мотивацию, потому что все - еще впереди!
Помните об этом, друзья @knyazevinvest
#мотивация #инвестиции #капитал #доходность #портфель
Если бы...😁
Но тогда у меня не было такого капитала! У меня не было даже 100 000$.
А сейчас капитал только в акциях превышает 600 000$. Он продолжает расти и приносить дивиденды!📈👍
И, если доходность повторится, то капитал может составить через 7 лет тот самый 1 372 115$.
Какой вывод?
✅Никогда не поздно начать!
✅Никогда не стоит сожалеть об упущенных возможностях!
✅Никогда не нужно терять мотивацию, потому что все - еще впереди!
Помните об этом, друзья @knyazevinvest
#мотивация #инвестиции #капитал #доходность #портфель
Даже небольшая прибыль в 0.14% или 824$ за 1 день - это важно!📊💼
И особенно важно, когда широкий рынок снижается (пусть и на символические -0.01%).😊
Совсем без снижения акций на рынке никак не обойтись. Это невозможно!
Но качественный портфель:
✅дает вам более надежную защиту
✅дает больше дохода в выгодные периоды
✅дает ощущение уверенности в ваших инвестициях!
Именно такая уверенность позволяет мне спокойно покупать акции и не оглядываться на сомнительные прогнозы или информационный шум @knyazevinvest
#инвестиции #прибыль #фондовыйрынок #портфель #доходность
И особенно важно, когда широкий рынок снижается (пусть и на символические -0.01%).😊
Совсем без снижения акций на рынке никак не обойтись. Это невозможно!
Но качественный портфель:
✅дает вам более надежную защиту
✅дает больше дохода в выгодные периоды
✅дает ощущение уверенности в ваших инвестициях!
Именно такая уверенность позволяет мне спокойно покупать акции и не оглядываться на сомнительные прогнозы или информационный шум @knyazevinvest
#инвестиции #прибыль #фондовыйрынок #портфель #доходность
Недвижимость - отличный индикатор состояния экономики, пусть и очень инертный.🏠
И в Китае этот индикатор обвалился в реальном выражении на 82% с пиков 2021 года. Фактически доходность недвижимости (с учетом арендной доходности по Total Return) оказалась НУЛЕВОЙ с 2006 года!
17 лет пустых упущенных возможностей.😱❌
Об этом стоит помнить всем инвесторам в недвижимость, которая кажется "железобетонно надежным вложением".
Увы, инвестиции в недвижимость слишком часто не приносят реального дохода по сравнению со "скучными" ценными бумагами @knyazevinvest
#недвижимость #китай #доходность #кризис
И в Китае этот индикатор обвалился в реальном выражении на 82% с пиков 2021 года. Фактически доходность недвижимости (с учетом арендной доходности по Total Return) оказалась НУЛЕВОЙ с 2006 года!
17 лет пустых упущенных возможностей.😱❌
Об этом стоит помнить всем инвесторам в недвижимость, которая кажется "железобетонно надежным вложением".
Увы, инвестиции в недвижимость слишком часто не приносят реального дохода по сравнению со "скучными" ценными бумагами @knyazevinvest
#недвижимость #китай #доходность #кризис
Как правильно подсчитать доходность инвестиций с учетом реинвестирования дивидендов? Нужно ли записывать где-то в Экселе или приложении для учета свои полученные дивиденды, суммы и даты сделок и т.д. для учета доходности?
Вообще, нет, не нужно! И все намного проще, чем кажется на первый взгляд. И я уже давно не записываю свои сделки или выплаты дивидендов отдельно.
✅Чтобы подсчитать доходность с учетом дивидендов, если у вас было только ОДНО пополнение счета, а далее вы получали и реинвестировали дивиденды, вам нужно использовать элементарную комбинацию по формуле XIRR.
Часто люди пытаются учитывать что-то таким образом, как показано в правой части скриншота. Считают цену, полученный дивиденд, сумму капитала с учетом реинвестирования по каждой позиции и т.д. Затем получают какой-то итог, а затем - ЧЕРНАЯ МАГИЯ - и какой-то уровень доходности.
Правильный подход показан в левой части скриншота. Берется изначальная сумма пополнения (или вливания капитала), а затем берется итоговая сумма - и делается расчет по формуле XIRR в Экселе (или в моем случае - Либр Оффис).
В итоговой сумме УЖЕ учтено все:
🔸выплаты дивидендов
🔸их реинвестирование
🔸комиссии и налоги
🔸рост и просадка акций
Она сразу дает эффективный результат: среднегодовую доходность за 5 лет.
Разумеется, в реальной жизни все чуть более сложно: бывают пополнения счета, бывают выводы средств и т.д. Тогда в формулу просто добавляются отдельные строчки с датами, суммами ввода и вывода. Завели деньги? Сумма идет с плюсом. Вывели? Сумма с минусом. Итоговая сумма ВСЕГДА с минусом, потому что таково требование формулы.
Со временем строчки копятся и копятся, но структура таблицы не меняется. Скажем, в моей таблице XIRR расчета доходности заполнено 106 строчек с момента старта инвестиций у Interactive Brokers - включая вводы и выводы средств.
Вам не нужно учитывать отдельно каждый дивиденд или каждое реинвестирование, если речь о доходности портфеля в целом. Вам не нужно пытаться записывать каждую комиссию отдельно! Все это УЧТЕНО В ПОРТФЕЛЕ и УЧТЕНО В ФОРМУЛЕ XIRR!
Вы заплатили налог? Итоговая сумма стала меньше - доходность автоматически снизилась. Дивиденды получили? Сумма стала больше - доходность увеличилась. Реинвестировали, получили новые дивиденды, акции выросли? Все отражается в сумме и значит - в доходности!
Вот как я сам считаю свою доходность и как рекомендую подсчитывать ее своим клиентам и подписчикам.
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #портфель #дивиденды #доходность #реинвестирование
https://youtu.be/v-H1RDdxVRE
Вообще, нет, не нужно! И все намного проще, чем кажется на первый взгляд. И я уже давно не записываю свои сделки или выплаты дивидендов отдельно.
✅Чтобы подсчитать доходность с учетом дивидендов, если у вас было только ОДНО пополнение счета, а далее вы получали и реинвестировали дивиденды, вам нужно использовать элементарную комбинацию по формуле XIRR.
Часто люди пытаются учитывать что-то таким образом, как показано в правой части скриншота. Считают цену, полученный дивиденд, сумму капитала с учетом реинвестирования по каждой позиции и т.д. Затем получают какой-то итог, а затем - ЧЕРНАЯ МАГИЯ - и какой-то уровень доходности.
Правильный подход показан в левой части скриншота. Берется изначальная сумма пополнения (или вливания капитала), а затем берется итоговая сумма - и делается расчет по формуле XIRR в Экселе (или в моем случае - Либр Оффис).
В итоговой сумме УЖЕ учтено все:
🔸выплаты дивидендов
🔸их реинвестирование
🔸комиссии и налоги
🔸рост и просадка акций
Она сразу дает эффективный результат: среднегодовую доходность за 5 лет.
Разумеется, в реальной жизни все чуть более сложно: бывают пополнения счета, бывают выводы средств и т.д. Тогда в формулу просто добавляются отдельные строчки с датами, суммами ввода и вывода. Завели деньги? Сумма идет с плюсом. Вывели? Сумма с минусом. Итоговая сумма ВСЕГДА с минусом, потому что таково требование формулы.
Со временем строчки копятся и копятся, но структура таблицы не меняется. Скажем, в моей таблице XIRR расчета доходности заполнено 106 строчек с момента старта инвестиций у Interactive Brokers - включая вводы и выводы средств.
Вам не нужно учитывать отдельно каждый дивиденд или каждое реинвестирование, если речь о доходности портфеля в целом. Вам не нужно пытаться записывать каждую комиссию отдельно! Все это УЧТЕНО В ПОРТФЕЛЕ и УЧТЕНО В ФОРМУЛЕ XIRR!
Вы заплатили налог? Итоговая сумма стала меньше - доходность автоматически снизилась. Дивиденды получили? Сумма стала больше - доходность увеличилась. Реинвестировали, получили новые дивиденды, акции выросли? Все отражается в сумме и значит - в доходности!
Вот как я сам считаю свою доходность и как рекомендую подсчитывать ее своим клиентам и подписчикам.
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #портфель #дивиденды #доходность #реинвестирование
https://youtu.be/v-H1RDdxVRE
YouTube
Как подсчитать доходность инвестиций с учетом реинвестирования дивидендов?
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / aleksandr@knyazevinvest.ru / https://vk.com/knyazevinvest
Как правильно подсчитать доходность инвестиций с учетом реинвестирования дивидендов? Нужно ли записывать где-то в Экселе или приложении…
Как правильно подсчитать доходность инвестиций с учетом реинвестирования дивидендов? Нужно ли записывать где-то в Экселе или приложении…
Доходность портфеля невероятно важна для вашего успеха в инвестициях!
Среднегодовая доходность рынка около 8% в долларах
Доходность портфеля первоклассных акций "Рост и дивиденды" 14-16%
Может показаться, что это не такая уж и большая разница?
Но она очень быстро проявляется на дистанции инвестирования! Вложив по 5000$ в портфель "Рост и дивиденды" и в индекс, инвестор заметит разницу уже через 5 лет.
Она составит 24%
Через 10 лет увеличится почти до 63%
А через 15 лет превысит 113%
Разница в полученном капитале будет в 2 раза! Как и разница в дивидендах, которые сможет получать разумный инвестор, переложившись в высокодивидендные активы: 92$ против 196$ в месяц
Не пренебрегайте качеством активов, которые вы покупаете, чтобы не было мучительно больно за упущенную прибыль @knyazevinvest
#инвестиции #портфель #доходность #акции #стратегия
Среднегодовая доходность рынка около 8% в долларах
Доходность портфеля первоклассных акций "Рост и дивиденды" 14-16%
Может показаться, что это не такая уж и большая разница?
Но она очень быстро проявляется на дистанции инвестирования! Вложив по 5000$ в портфель "Рост и дивиденды" и в индекс, инвестор заметит разницу уже через 5 лет.
Она составит 24%
Через 10 лет увеличится почти до 63%
А через 15 лет превысит 113%
Разница в полученном капитале будет в 2 раза! Как и разница в дивидендах, которые сможет получать разумный инвестор, переложившись в высокодивидендные активы: 92$ против 196$ в месяц
Не пренебрегайте качеством активов, которые вы покупаете, чтобы не было мучительно больно за упущенную прибыль @knyazevinvest
#инвестиции #портфель #доходность #акции #стратегия