Когда доллар будет стоить 100 рублей? Какой прогноз курса доллара можно дать исходя из технического анализа девальвации рубля? Почему 1 доллар = 100 рублям можно увидеть лишь в 2027-2031 году?

Меня постоянно спрашивают: КОГДА ИМЕННО будет такой-то и такой-то курс доллара. Мол, ты все говоришь о факторах, а что касается конкретных дат и цифр.

Вы знаете, что трейдеры очень любят чертить всякие графики, скользящие, тренды и т.д. Ну вот я тоже начертил тренд с 1994 года. И получается, что по этому графику девальвация рубля до уровня 100+ рублей за доллар должна случиться... аж в 2031 году! Неплохо так - через целых 8 лет!

С другой стороны, есть статистическая девальвация (на долгосроке) порядка 5.33% в год. И если опираться на нее, то курс в 100 рублей должен быть достигнут уже в 2027 году.

Конечно, на реальном валютном рынке не бывает такого стабильного ослабления валюты или идеального растущего тренда (в частности 100 рублей за доллар мы уже видели в прошлом), но картинка интересная, да?

И вроде как даже есть конкретный год с конкретным курсом!

Но самое главное - разумеется, друзья, если вы знакомы с моим фундаментальным подходом, то понимаете - как надуманно и как сомнительно выглядят эти прикидки. Что по "техническому анализу" долгосрочного тренда девальвации рубля, что по расчету среднегодовой девальвации в таблице...

Все это интересные цифры. И на них можно даже опираться для того, чтобы более-менее представлять направление движения курса рубля к доллару. Но к реальному валютному прогнозу это все имеет отношение опосредованное.

А реальные факторы курса рубля к доллару я озвучивал ранее в видео и они остаются актуальными:

👉1) Дефицит бюджета при все падающих валютных доходах
👉2) Возрастающие расходы, которые невозможно компенсировать
👉3) Давление оттока капитала, инвестиционной изоляции России
👉4) Геополитические факторы и т.д.

Девальвация может быть осознанным выбором или закономерным следствием экономических проблем, но она неизбежна!

А потому важно не угадывать курс доллара, а покупать валюту ПРАВИЛЬНО - так, как показано на скриншоте. Пока одни пытаются угадать, когда там доллар будет стоить 85, 100, 300 рублей, другие - спокойно и методично СКУПАЮТ валюту, усредняются и зарабатывают на курсе!

Более того, еще более грамотные люди ИНВЕСТИРУЮТ валюту в долларовые активы и зарабатывают еще и на росте капитала и дивидендах.

Что думаете, друзья? Когда вы ожидаете увидеть доллар 100 рублей?

Удачи в инвестициях!

#доллар #рубль #прогноз #валюта #деньги

https://youtu.be/enWtLOe8mUc

Рынок должен был рухнуть! Но почему-то не рухнул...😊

Предупреждал-предупреждал Ларри Макдональд, даже ставил точные сроки - 60 дней. Но рынок все не падал. Я выждал еще 30 дней - и снова ничего.❌

Напротив, рынок с момента публикации "торгового сигнала" вырос и весьма ощутимо.📈✅

И это при том, что я не верю в "торговые сигналы", а просто инвестирую долгосрочно, фундаментально и с усреднением.

Помните, друзья, никто - НИКТО! - даже авторы всяких там бестселлеров не знают точные движения рынка. Вот почему стоит инвестировать с диверсифицированным портфелем в долгосрок. Диверсификация, дистанция, усреднение - вы в любом случае не проиграете, если будете покупать и быть в рынке.💼💰

Особенно СЕЙЧАС, пока рынок паникует и дает отличные "точки входа" для будущего роста. @knyazevinvest

#прогноз #кризис #крах #фондовыйрынок #торговыйсигнал

Как инвестировать 10 миллионов рублей: квартира в Москве или инвестиции в акции? Почему не надо покупать недвижимость под инвестиции?

Когда речь заходит о том, куда инвестировать деньги - например, 10 000 000 рублей, первое, что приходит людям в голову это недвижимость! Надежно и доходно. Как пишут в комментариях: это Х2 к цене и 7-8-9% арендной доходности в рублях "чистыми".

Зачем нужны американские акции при таком раскладе?

Конечно, для начала: есть сомнения по поводу САМОГО КЕЙСА. Никакой конкретики, одни красивые цифры с недвижимостью Х2 и головокружительной арендной доходностью.

Дело в том, что статистика цен на квартиры в Москве показывает, что их рост составил всего +54% в рублях и всего +18% в долларах. А учитывая тренд на снижение стоимости и на девальвацию рубля, итоговый результат еще через пару лет может быть ЕЩЕ НИЖЕ.

Цены на квартиры падают, падают весьма активно. И это информация и от профессиональных участников рынка в том числе! А еще можно иметь квартиру, например, в Белгороде... и получить дополнительные риски, о которых адепты "бетонного метра" не особо думают.

Что же до арендной доходности, тут тоже есть вопросы - поищите видео на моем канале, я делал разбор арендных квартир в том числе в период 2018-2019 годов. Не было таких доходностей даже ДО налогов, сборов, ремонта и амортизации. В комментариях же идет речь о "чистой" доходности в 7-8-9%. Странно, да?

Такую доходность можно получать по высокодивидендным CEF - которые способны давать 7.5-8% в долларах ежемесячными выплатами и уже С УЧЕТОМ НАЛОГОВ.

Но все же, давайте возьмем в пример акцию Home Depot, которая платит весьма невысокие дивиденды, чтобы пример был еще более показательным.

В 2018 году инвестор, который хотел бы вложить 10 миллионов рублей, мог бы купить 173 611$ по курсу порядка 57.6 рублей за 1$. Да-да, вот такой был курс!

Он мог бы купить 902 акции Home Depot и получить порядка 3716$ дивидендов в год, всего 2.14%! Но время шло, дивиденды росли и рос сам капитал - даже без учета реинвестирования.

И вот к 2023 году дивиденды за счет абсолютно органического роста составили уже 7540$ в год. На вложенные 10 000 000 рублей это 4.3% в долларах или 6.14% в рублях. Совсем неплохо! При этом прирост самого капитала составил 53% в долларах и 117% в рублях, кратно обгоняя доходность недвижимости.

Как видите, даже пример далеко не самой высокодивидендной акции (около 2% на старте инвестиций!) оказывается не хуже "кейса в недвижимости" из комментария.

Так что, друзья, стоит относиться с некоторой осторожностью к историям о сверхвыгодных инвестициях в недвижимость. Причем, как в России, так и зарубежом. У зарубежной недвижимости тоже масса подводных камней - о которых забывают упомянуть люди, завлекающие людей в Дубай, Таиланд или ту же Португалию. И об этом будет подробный разбор в одном из будущих видео на канале!

Подписывайтесь, чтобы не пропустить.

Удачи в инвестициях!

#недвижимость #инвестиции #аренда #квартира #фондовыйрынок

https://youtu.be/Zc3TT1BSflI

Фондовый рынок заметно "отскочил" от минимумов, достигнутых в октябре 2022. И люди задаются вопросом: а возможен ли дальнейший рост?🤔

Да, рост возможен. И рост может быть на десятки процентов! Если, конечно, вы инвестируете с качественным портфелем.

Дело в том, что текущий рост S&P500 обусловлен хайповым ростом AI-компаний. Всего лишь горсткой IT-акций!😁

Общие настроения трейдеров на рынке остаются ХУДШИМИ с 2011 года - как раз с того периода, когда был мощнейший бычий рынок за последние десятилетия.📊📈

Разумно оцененные, фундаментально крепкие, прибыльные бизнесы по-прежнему торгуются с отличными дисконтами к справедливой цене.💼✅

И у инвесторов есть шанс купить эти бумаги выгодно, чтобы заработать на их росте! Не упустите этот шанс, он выпадает слишком редко, чтобы раскидываться подобными возможностями @knyazevinvest

#фондовыйрынок #трейдинг #финансы #инвестиции #доходность

Как выживают эмигранты из России за рубежом? Падение уровня жизни эмигрантов, финансовая адаптация и другие денежные вопросы.

#финансоваяграмотность #финансы #деньги

https://youtu.be/HR4pkzEOB0M

Как откладывать по 10 000 рублей в месяц, чтобы накопить капитал в 5 миллионов рублей? Как и куда можно инвестировать по 10 тысяч рублей, чтобы стать миллионером в разумные сроки?

Большая проблема - люди ищут ПРИЧИНЫ и ОПРАВДАНИЯ, а не варианты. В частности, когда речь заходит о том, как инвестировать какой-то капитал (те же 5 миллионов рублей для получения пассивного дохода), люди начинают писать:

"А где же взять эти 5 000 000₽? Кто их даст?"

И при этом в том же самом сообщении они пишут о том, что могут откладывать 10 тысяч рублей, откладывают уже 10 лет и накопили всего 1 миллион рублей.

👉1) В чем проблема и что они делают не так?
👉2) Как можно накопить 5 миллионов рублей, откладывая 10 000 в месяц?
👉3) И сколько времени на это нужно?

Главная проблема в том, что НАКАПЛИВАТЬ и ОТКЛАДЫВАТЬ деньги - одна из худших финансовых стратегий, если эти деньги не работают. В самом деле: если 10 лет откладывать деньги, то вообще-то должен быть капитал 1.2 миллиона рублей, а миллион.

Если бы уважаемый Иван инвестировал свои 10 000 рублей в месяц по стратегии "Рост и дивиденды" со среднегодовой доходностью 15% в долларах, то за 10 лет он получил бы в 2 раза больше капитала - 2.4 миллиона рублей или 30 тысяч $.

Но это - все еще не желанные 5 миллионов, о которых шла речь, верно?

Что нужно, чтобы накопить 5 миллионов рублей или порядка 62500$ за 10 лет и сколько нужно для этого денег откладывать?

Если мы берем инвестиции в 10 000 рублей в месяц, то инвестору с портфелем "Рост и дивиденды" из первоклассных акций США необходим срок в 15 лет - именно на такой дистанции он добьется желаемого капитала. Чтобы уложиться в обозначенные сроки в 10 лет, нужно откладывать в 2 раза больше: 20 550 рублей в месяц. Тем не менее, это далеко не феноменальная сумма!

Ну и, конечно, оценим еще текущее положение Ивана: у него есть искомый 1 миллион рублей. Если он хочет добиться своей цели, получить 5 000 000 рублей и зарабатывать с них, ему потребуется 13 лет (без пополнений счета и без добавления денег!), чтобы превратить 1 миллион в 5. Долго? Возможно, но это абсолютно рабочий сценарий.

Надеюсь, вы сделаете правильные выводы, друзья. Если бы Иван, откладывая 10 000 рублей в месяц с зарплаты, не просто держал их в банке, а инвестировал - он мог бы получить в 2.4 раза больше денег! А возможно - намного-намного больше, учитывая те инвестиционные возможности, которые были за эти прошедшие 10 лет.📈💰

Накопить крупную сумму можно, даже если инвестировать относительно небольшие деньги. Главное инвестировать в долгосрок, регулярно и методично, а также с грамотным инвестиционным портфелем.

И если вам будет нужна помощь с разработкой такой стратегии достижения ваших целей - я буду рад вам помочь. Обращайтесь, друзья!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #богатство #капитал #финансы #фондовыйрынок

https://youtu.be/fN9InpcJcXQ

Когда вы начинаете инвестировать по высокодивидендной стратегии, стоит обращать внимание не только на "дивиденды в моменте", но и на рост дивидендов! 📈💰

Потому что он способен вас удивить при долгосрочных инвестициях.

Скажем, консервативный портфель из высокодивидендных активов может давать порядка 9-11% среднегодовой доходности, включая дивиденды порядка 3% "в моменте" и рост дивидендов 8% в год. 💼

Поначалу все очевидно: инвестируем 10 000$ получаем 3% дивидендов или 300$ в год.

Но затем за счет роста и реинвестирования дивидендов относительная дивидендная доходность на ВЛОЖЕННЫЕ 10 000$ начинает расти!

✅ Через 5 лет она составит 4.08% в долларах
✅ Через 10 лет - уже 6%
✅ А через 15 лет целых 8.81% в долларах!

И да, сам капитал, конечно, тоже вырастет, но если вы ориентируетесь на пассивный доход, вас будут интересовать именно ваши дивиденды в 8.81%, которые так и продолжат расти год за годом @knyazevinvest

#дивиденды #сложныйпроцент #инвестиции #доходность #пассивныйдоход

Почему курс доллара ненастоящий и нарисованный? Почему важно, какой реальный курс доллара к рублю и о чем стоит помнить, когда вы покупаете доллары?

Обязательно изучите этот материал до конца, особенно если вы думаете, что курс доллара неважен. И даже если вам кажется, что прогнозы по курсу доллара не имеют смысла! В том числе - если вы инвестируете ТОЛЬКО в фондовый рынок РФ и акции российских компаний.

Нарисованный и ненастоящий курс доллара - своего рода валютный мем. Курс-то говорят не настоящий! Давно уже был бы 500-1000-5000 рублей за доллар, если бы не коварные происки Центробанка России! А другие напротив говорят - настоящий курс это 50-60 копеек за грязную бумажку и не более того.

Где правда?🤔

А правда в том, что курс действительно далеко от истинно рыночного значения просто потому, что рубль перестал быть свободно конвертируемой валютой. Рубль отрезан от многих рынков капитала и рубль может быть легко подвержен манипуляциям.

Правда, до ситуации в Иране, где на официальном уровне зафиксирован один курс, а реальные наличные доллары вам предложат купить в несколько раз дороже далеко. Пока далеко. Но все же я хотел бы отметить следующие нюансы:

🚩1) Рублевый курс доллара в России "настоящий" в тех рамках, насколько это возможно в текущих условиях. Ну в самом деле, вы же можете купить по плюс-минус такому курсу доллары в обменнике или банке, а затем вывезти их за рубеж и расплатиться там, верно? Значит курс реальный!

🚩2) При этом на плоском рынке - из-за серьезных ограничений движения капитала - им легко манипулировать в НУЖНОМ направлении. Я просто приведу вам пару таблиц статистики. Например, до февраля 2022 года курсы рубля к доллару были куда менее "круглыми" и гладкими, чем после. Или как вам закрытие в последние пару недель с ровными 80 и 81.5 рублей за 1$?

🚩3) Несмотря на заявленный "плавающий курс рубля" и "свободное рыночное движение", курсом аккуратно управляют - продажей тех же резервов ЦБ РФ. Что-то похожее наблюдалось в Турции накануне выборов, когда сжигались последние валютные резервы в попытке удержать обвальную девальвацию лиры. ЦБ вынужден соблюдать хрупкий баланс: без продажи резервов не профинансировать дефицит, чрезмерная эмиссия вызовет резкую инфляцию, а без слабого рубля экспортеры поставляют крайне мало рублей в казну.

В результате парадокс в том, что мы НЕ ЗНАЕМ, каким был бы РЕАЛЬНЫЙ КУРС ДОЛЛАРА из-за отсутствия отчетностей, закрытой информации и т.д. Но одно ясно точно - скорее всего, он был бы выше, чем сейчас. И, учитывая тенденции, которые наблюдаются в экономике, есть все шансы, что курс могут просто "отпустить", когда это будет нужно (например, в апреле-мае 2024 года).

А это - мгновенно скажется на реальной доходности в рублевых активах, таких как ОФЗ, депозиты, недвижимость в России и акции российских компаний.

Я могу понять реакцию тех подписчиков, которым кажется, что я уделяю валютным прогнозам слишком много внимания. Однако это важно почти для всех инвесторов, которые имеют хоть какое-то отношение к рублю и доллару:

👉1) Если вы получаете доходы в рублях, а инвестируете в акции США, вам важно понимать, почему именно сейчас стоит покупать валюту, чтобы усредняться и не проиграть из-за девальвации
👉2) Если вы инвестируете в акции российских компаний, а к доллару не имеете отношения, вам важно осознавать риски девальвации, инфляции и перспективы фондового рынка РФ

Выключаем эмоции, включаем разум - и все будет хорошо.

Удачи в инвестициях!

#доллар #рубль #финансы #фондовыйрынок #валюта

https://youtu.be/8RjHSNn4Roc

Китай стареет быстрее остального мира. И эта проблема будет усугубляться - что наглядно видно, например, по демографическим прогнозам к 2050 году.

❌Это проблема для экономики Китая
❌Это проблема для инвесторов в Китай (и китайские акции)
❌И это проблема для стран, которые ставят на Китай (а именно такую ставку делает Россия)

Увы, без быстрых и эффективных изменений в демографии, Китай рискует очень быстро потерять и свое место в мировом ВВП, и силу экономики, и свое влияние.

Хотя, разумеется, об этом не скажут те, кто призывает инвестировать в Китай. Или те, кто пытаются убедить, что Китай способен занять место №1 в мире по силе экономики и влиянию @knyazevinvest

#китай #демография #старение #население #прогноз

26 декабря 2022 года я опубликовал пост о покупке активов на 6375$ (или порядка 500000 рублей) на деньги с продажи машины. Я продал свою машину (так же, как и квартиру), купил на все деньги доллары - и инвестировал их в фондовый рынок.

Я не действовал наобум или азартно. Я вдумчиво, грамотно, фундаментально подходил к вопросу. Это очень важно, когда мы говорим об инвестициях!

Я писал о том, что я покупаю очень выгодный высокодивидендный актив (12%, выплаты ежемесячно в долларах!), который еще и считаю весьма недооцененным. Это было обдуманное решение, но насколько оно оправдалось?

Конечно, говорить об эффективности инвестиций в 500000 рублей сейчас было бы несколько странно: слишком короткий срок. Но все равно это очень интересно!

1) Актив полностью оправдал мои ожидания по дивидендам. За прошедшие 6 месяцев вложенные 6375$ или 500 000 рублей принесли порядка 300$ дивидендов - без учета реинвестирования этих денег! С учетом реинвестирования результат получается еще выше, накопительным эффектом сложного процента-на-процент

2) Актив полностью оправдался с точки зрения защиты от девальвации рубля! Я покупал доллары для этой инвестиции по 62.69₽, какой курс сегодня - вы сами знаете! Только на рублевом курсе мой доход порядка 27%.

3) Общая доходность по активу вполне неплохая за это время даже в сравнении с индексом S&P500, который "тянули" вверх бигтехи на хайпе AI и на диком перекосе капитализации в индексе. Этот же актив по-прежнему остается достаточно дешевым фундаментально, а значит свое он еще возьмет. И, поскольку меня в первую очередь интересовали дивиденды, такая "задержка" с ростом даже плюс (учитывая потенциал реинвестирования дивидендов по более низкой цене).

Это лишь один небольшой пример инвестиционного вложения и моего инвестиционного подхода.

Спокойно, методично, зная - КАК, КУДА и ЗАЧЕМ вкладываю деньги, получаю свой доход в виде роста капитала, дивидендов и роста дивидендов. Шаг за шагом, месяц за месяцем - дивидендный доход растет.

Когда я в 2017-2018 году публиковал материалы на тему инвестиций, еще тогда я встречал массу скепсиса по поводу того, что все это работает. Однако же работает! Работает, несмотря на "дефолт", на "рецессию", на "ковидный обвал" и массу других проблем, кризисов, обострений и неясностей.

Как я нередко повторяю в своих материалах - самая лучшая стратегия - это инвестировать в первоклассные активы на долгосрок с регулярными усреднениями и тотальным игнорированием всей информационной шелухи и шума.

Особенно это актуально СЕЙЧАС, пока рынок еще дает хорошие и "вкусные" цены на качественные активы.

Удачи в инвестициях!

#жизньнадивиденды #инвестиции #финансы #пассивныйдоход #деньги

https://youtu.be/15rlGekJYtk

Доллар по 85 рублей. Покупать нельзя продавать? #доллар

Индекс Мосбиржи дал почти +19% за 1 год без учета дивидендов! Отличный результат, не так ли?😎

При этом хваленый S&P500 дал лишь +11%.😱

В чем подвох?

А подвох раскрывается, когда мы смотрим на индекс РТС, который является выражением доходности фондового рынка России в твердой валюте. И вот тут мы видим уже "отрицательный рост" в -19% за 1 год.

Сюрприз!✅

Разница между ожидаемым ростом и фактическим падением столь же удивительная, сколь закономерная. S&P500 же дал +11% в долларах и пропорционально больше в рублях - если мы учитываем девальвацию.

Так что ВСЕГДА оценивайте реалистичную доходность, сравнивая инструменты в ОДИНАКОВОЙ валюте. Так вы избежите манипуляций "подтасованными" фактами @knyazevinvest

#мосбиржа #ммвб #ртс #фондовыйрынок #россия

Куда инвестировать 100000-200000$? Как и зачем покупать облигации в долларах сегодня?

Облигационный купонный доход - это тот тип дохода, на который вы можете рассчитывать, если полагаетесь на максимально консервативное вложение капитала. Преимущества инвестиций в облигации в долларах:

👉1) Вложение в надежной валюте
👉2) Достойный доход с гарантированным эмитентом возвратом номинала
👉3) Минимальная зависимость от волатильности фондового рынка в отличие акций

Сейчас - на фоне высоких ставок ФРС США в портфель из облигаций имеет смысл вкладываться тем инвесторам, которые опасаются брать на себя риски волатильности акций. Но не хотели бы держать капитала без дела, пока его съедает инфляция.

При грамотном вложении капитала, можно получать купонный доход порядка 5.2% в долларах с максимально высоким рейтингом надежности и погашением облигаций "лесенкой" в течение 3 лет.

Преимущества портфеля из облигаций перед классическими трежерис - в более высокой доходности. Так, если трехлетние трежерис дают лишь 4.2% доходности, то портфель из облигаций высочайшего рейтинга А1-А3 способен давать уже 5.2%+.

Вроде бы невелика разница в 1 процентный пункт? Однако при инвестициях солидных сумм капитала она получается существенная.

Предположим, что инвестор решил вложить 200 000$. Тогда его купонный годовой доход может составлять 8464$ для трежерис и 10 400$ для портфеля из облигаций. И разница в доходе - порядка 1900$ в год или 5800$ за 3 года. Это уже ощутимо, даже если не учитывать силу сложного процента и реинвестирования!

При этом риски получаются минимальными за счет очень высокого рейтинга надежности облигаций. Разумеется, если брать облигации спекулятивного уровня, то и доход будет заметно выше.

Еще раз отмечу: покупка облигаций подходит для очень консервативных инвесторов, которые опасаются сейчас входить в фондовый рынок, несмотря на выгодные цены. Однако за счет погашения облигаций "лесенкой" капитал будет постоянно высвобождаться. И инвестор сможет принять решение: вкладывать снова в облигации или начинать покупать акции.

Нужна будет помощь с портфелем из первоклассных надежных облигаций? Обращайтесь!

Удачи в инвестициях!

#облигации #еврооблигации #инвестиции #купонныйдоход #фондовыйрынок

https://youtu.be/-7o0U-0RSiE

Самое большое удовольствие - получать вот такие отзывы клиентов. Спокойные, содержательные, конкретные.

И я всегда очень радуюсь, когда люди добиваются своих целей, когда они видят реальный инвестиционный результат.📈👍

Судите сами - человек грамотно распорядился капиталом вместо покупки недвижимости:

✅ получил отличный прирост на вложения
✅ обеспечил себе защиту от девальвации
✅ при желании может купить дом дешевле и еще останется сверху

Возможно, я сделаю более подробный разбор по этому кейсу позже в видео на Ютубе. Но как вы можете сами видеть - на реальных фактах и цифрах: инвестиции работают, приносят прибыль и отдачу! @knyazevinvest

#кейс #инвестиции #александркнязев #отзыв #портфель

Как американцы обеднели на 50% за 10 лет? При чем тут дорогая Кока-Кола и супермаркеты, наживающиеся на простых американцах?

Это глупо отрицать - за последние 10 лет люди стали беднее. Причем, не только в России (сравните курс рубля в 2013 году и в 2023 году). Но и в США тоже! Из-за инфляции, из-за печатания денег, из-за экономических проблем - много из-за чего.

Эту статистику я приводил в одном постов: в 2023 году американцам нужно на 46-50% БОЛЬШЕ денег, чем в 2013 году. Больше в долларах! Если в 2013 году лишь 10% жителей США заявляли о том, что им необходим доход минимум 100 000$, то сейчас таких 30%. Нехилый такой рост, да?

И на этом же слайде вы можете видеть - при чем тут Кока-Кола. Дивиденды Кока-Кола за это время выросли на 57%!

О чем это говорит? Американцы (да и россияне тоже!) платили больше, больше и больше - за все:

👉 За Кока-Колу
👉 За хлеб и яйца
👉 За одежду и обувь
👉 За дома и квартиры
👉 За все!

И кто же получал больше этих денег? Разумеется, корпорации, компании, бизнесы, которые производили эти дорожающие товары и услуги. И, разумеется, богатели те, кто вкладывали свои деньги в эти корпорации - в эти реальные бизнесы.

Стал ли беднее акционер Кока-Колы с 2013 года? Ну вот тот же Уоррен Баффет - фанат Кока-Колы и держатель большого пакета ее акций.

Вовсе нет!

Его дивиденды выросли намного сильнее, чем росли расходы! У него даже осталась маржа безопасности, которую можно было бы пустить на реинвестирование и ЕЩЕ СИЛЬНЕЕ увеличить разрыв между ростом доходов и расходов!

Или возьмем супермаркет Costco, который очень популярен в США. Его дивиденды выросли с 1.21$ в 2013 году до 3.49$ в 2022. Рост на 188%! Никакая инфляция не поспеет.

А еще этот супермаркет известен тем, что периодически делает мощные бонусные выплаты дивидендов в конце года (из-за этого график выплат получается как бы "рваным"). Скажем, в 2020 году Costco заплатил +10$ на акцию. Кто оплатил эти барыши инвесторам? Конечно, рядовые американцы!

То же самое можно сказать и про российских инвесторов и российский бизнес (с некоторой поправкой на политику, конечно).

Кто оплатил сверхприбыли Сбербанка? Кто получает доход от роста тарифов или от стоимости бензина на заправках? Кто получает рекордные дивиденды пока вы достаете денежки из кармана, чтобы расплатиться в магазине или в банке?

Инвесторы в эти бизнесы!

Какой вывод можно сделать, друзья?

Чтобы не терять в доходе - нужно вкладывать деньги туда, где они будут работать за вас и вместо вас! Работать эффективнее, чем можете вы!

Многие ли из вас получили рост реального дохода выше уровня инфляции с 2013 года? А рост реального дохода в твердой валюте?

Сомневаюсь.

Но КАЖДЫЙ может получить такой рост и такую защиту дохода, вкладывая в первоклассные компании - в США и в России.

Нужна будет помощь с разработкой такого портфеля, с подбором акций, которые будут перекладывать деньги покупателей и клиентов со всего мира в ваши карманы? Обращайтесь - @knyazevinvest_1 ! Помогу.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #бизнес #портфель #финансы #фондовыйрынок

https://youtu.be/V1tzHHtCJVc

Никогда я так часто не встречался с подписчиками и клиентами лично, как после переезда в Португалию. Оно и понятно - Киров город маленький, встретиться было непросто.

Каждая такая встреча - огромный заряд мотивации!

А вчера была особо интересная встреча с Артемом! Возможно, вы натыкались на историю его финансовой независимости (работа в Анголе, формирование капитала и четкого финансового плана). Ну, а если нет - категорически рекомендую почитать его блог ( https://t.me/artkrumpans ).

Поговорили о том, что такое финансовая независимость, как выбор партнера в жизни определяет успех в финансах и множество очень интересных тем!

Может быть стоит сделать совместный эфир на эти темы? Это будет первый опыт такого рода для меня.

Я уверен, впереди больше интересных встреч и общения с интересными людьми!

#мотивация #финансоваянезависимость #нетворкинг

В ленте телеграма и других соцсетей последние дни встречаю восторженные отзывы о выплате дивидендов Лукойла.

И это - действительно круто! Люди видят реальный результат инвестиций.👍

Но это также многое говорит о дивидендах по акциям РФ в принципе: они платятся нестабильно и нерегулярно. Каждая выплата - праздник!

С другой стороны, по своему портфелю из акций США я получаю дивиденды каждый месяц. А 4 раза в год - особо крупные выплаты в несколько тысяч долларов!💼✅

Вот, например, уже начисленные дивиденды за июнь: 777$ (красиво как!)😊

Стабильно, надежно и предсказуемо - как и нужно для финансовой независимости @knyazevinvest

#дивиденды #лукойл #инвестиции #портфель деньги#

Пенсии не будет! Не будет пенсии ни в России, ни в мире! Выплата пенсий будет просто невозможно - и при текущем сохранении рождаемости... А перспективы резкого, внезапного и стабильного роста рождаемости выглядят крайне сомнительно.

Пенсионная пирамида может рухнуть уже совсем скоро. В родились в 1985 году или позже? Что ж, ваши шансы получение пенсии государства крайне малы!

А значит тенденция по повышению пенсионного возраста - которая наблюдается во всем мире - и по "переводу" будущих пенсионеров на самообеспечение будет сохраняться и усугубляться. И важно понимать, КАК и ЧТО делать, чтобы не остаться без пенсии совсем.

В России очень продвигается идея с самостоятельным накоплением на пенсию в НПФ - негосударственных пенсионных фондах. Но я должен сказать, что это ХУДШАЯ идея из всех возможных. Даже банковские депозиты, напрямую открытые на ваше имя, будут куда выгоднее и доходнее.

Дело в том, что из-за лютых комиссий, серьезных ограничений по типам и форматам инвестиционных инструментов и общей неэффективности НПФ дают доходность лишь немного превышающую инфляцию (в лучшем случае). И иногда доходность почти полностью совпадает с депозитной доходностью.

Плюс у НПФ есть еще один большой "нюанс" - они подвержены постоянным реформам, нерыночному риску банального обмана вкладчиков и другим факторам, которые не позволяют вам планировать длительные вложения. А ведь пенсионные накопления - это планирование на годы, на десятилетия!

Разумный подход финансово грамотного человека заключается в том, что он будет копить на свою пенсию сам - целиком и полностью контролируя свои накопления. Это можно сделать на личном брокерском счете.

У вас есть широкий выбор вариантов - куда именно вы планируете вкладывать деньги. Это могут быть:

👉 Акции российских компаний
👉 Акции американских компаний
👉 Облигационные стратегии
👉 И т.д.

Но вы сразу избегаете массы проблем и рисков:

✅1) Ваш портфель обладает абсолютной ликвидностью: вам не нужно ждать пенсионного возраста, чтобы начать им пользоваться!
✅2) Вы исключаете посредника в виде НПФ, который берет свою комиссию (иногда составляющую 3-4% годовых от ВСЕЙ суммы накоплений!)
✅3) Вы можете вкладывать деньги в активы без ограничения по типам инструментов, тогда как почти все НПФ не могут покупать валютные акции

Инвестируя в свою будущую пенсию самостоятельно вы нивелируете риск тотальной отмены пенсий в будущем. Если такое случится, у вас будет капитал, с которого можно жить. Вы уже к этому готовы! При благоприятном развитии событий, ваш капитал будет давать отличную прибавку к государственной пенсии. По отзывам ряда клиентов - прибавка превышает 1.5-2 раза при очень скромных инвестиционных вложениях.

Ну и, конечно, при правильном управлении капиталом и портфелем, вы сможете выйти на пенсию на 10-15 лет раньше официального пенсионного возраста!

Удачи в инвестициях!

#пенсия #нпф #накопление #финансоваяграмотность #финансы

https://youtu.be/vWgkwYgE534

👉Перевод к Interactive Brokers: https://knyazevinvest.ru/yuan_ib

Юани через БКС больше не переводятся на счет Interactive Brokers?

Несколько сообщений такого рода я получал от клиентов на этой неделе. Действительно, были задержки по переводу юаней (ну а что делать, это вам не SWIFT в долларах!)

Тем не менее - деньги переводятся и начисляются без проблем. Сами видите: перевод был 14 июня, а уже 16 июня деньги попали на мой счет у Interactive Brokers.

Так что схема ( https://knyazevinvest.ru/yuan_ib ) работает на 100%. Пользуйтесь!

Главное - заполняйте все четко, внимательно и правильно. @knyazevinvest

#interactivebrokers #юани #инвестиции #swift #бкс

Правда ли, что российским инвесторам запретили покупать акции США? Правда ли, что указ №138 от 3 марта 2023 года запрещает покупать иностранные акции и запрещает иностранные инвестиции для инвесторов из России СОВСЕМ?

На эту тему задано ОЧЕНЬ МНОГО вопросов. Причем от спокойных до абсолютно панических: "Что же теперь делать! Ничего же нельзя!!11"😱

И я долгое время обходил тему стороной - просто потому что считал ответ бессмысленным. Но так как поток сообщений, комментариев и писем не иссякает, я дам свой комментарий. Не будет длинного разбора, который делают некоторые мои коллеги, потому что это бессмысленно.

Итак:

1) Точно такая же паника была год назад, когда наперебой юристы, инвесторы и консультанты уверяли, что из-за указа 81А нельзя:
- пополнять свой брокерский счет
- покупать и продавать акции на счете
- получать на него купоны и дивиденды
- иметь брокерский счет за рубежом вообще

Я знаю лично несколько людей, которые на панике закрыли счета у Interactive Brokers, о чем потом жалели.

2) Я уважаю желание разобраться в теме, но в том-то и дело, что эти попытки РАЗОБРАТЬСЯ приводят к разным трактовкам закона. А законы в России пишутся так, что их можно трактовать в нужном ключе и создавать нужное настроение. В данный момент настроение создается паническое.

3) Я допускаю мысль, что такие настроения создают специально, видя отток капитала из России на триллионы долларов. Чем можно его остановить? Только страхом. Надеюсь, мои подписчики и клиенты достаточно благоразумны, чтобы не поддаваться эмоциям и т.д.

4) Всевозможные трактовки в стиле "а вот все же нельзя покупать акции США из России" разбиваются о простой факт: читайте ТЕКСТ ЗАКОНА. Да, вы и текст можете трактовать по-разному, но там четко прописано, что все ограничения, разрешения и прочее касается исключительно российских ценных бумаг за рубежом.

5) Важно осознавать, для чего это делается в глобальном смысле и на кого это направлено. На крупные капиталы и в первую очередь - на иностранные бизнесы с миллиардами долларов, выводимых из страны. Никому нет дела до частных инвесторов, а попадают они в "передрягу" по трактовкам ряда коллег исключительно из-за несовершенства и неоднозначности формулировок в законах.

Вот почему даже в нашумевшей статье Форбс говорится прямым текстом, что частным инвесторам переживать не стоит.

В общем, друзья, Keep Calm and Invest.🙏

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #запрет #иностранныеакции #брокер #interactivebrokers

https://youtu.be/_VAyQhr_dC8