Как стать рантье, чтобы получать доход с недвижимости и капитала? Рантье - звучит гордо: "Я живу на ренту!" Увы, реалии инвестиций в рентную недвижимость в России таков, что инвестор в лучшем случае может ожидать весьма посредственный рентный доход и весьма ограниченный рост капитала. Причем ликвидность такого капитала в рентной недвижимости тоже будет невысокой.
Ко мне обратился один из подписчиков, который задал вполне конкретный вопрос:
"Можно ли продать квартиру за 4 миллиона рублей, которая приносит 20 000 рублей арендного дохода, чтобы получать аналогичный доход в акциях США?"
20000 рублей арендного дохода в месяц это 6% рентной доходности в рублях. Весьма неплохо, если посмотреть на последние статистические данные:
- Средняя доходность арендной квартиры по России 5.5% в рублях
- Средний срок окупаемости 18 лет
- Причем для Петербурга средняя арендная ставка и вовсе 4.4%
Обратите внимание, что в этих статистических данных не учтены расходы на содержание жилья, его простой, а также налоги (как на доход, так и на имущество). В сообщении подписчика подобные расходы также не учтены, так что фактическая рентная доходность оказывается еще ниже!
Можно ли получать более высокий или хотя бы такой же доход в акциях США?
Да, конечно, можно.
При выборе дивидендной стратегии CEF можно ожидать сразу "в моменте" дивиденды 6% в долларах и уже после налогов и всех накладных расходов (включая комиссии брокера)! Причем, согласитесь, по сложности получения рентный доход и доход с инвестиций в фондовый рынок просто несопоставимы.
Инвестору в недвижимость необходимо постоянно следить за своим имуществом, контролировать его, собирать плату, искать арендаторов (и иногда сталкиваться с простоями жилья). Инвестору на фондовом рынке не приходится думать ВООБЩЕ НИ О ЧЕМ: он просто собирает дивиденды на брокерском счете и тратит на свои нужды!
Ликвидность инвестиций в фондовый рынок также невероятно выше. Вы можете продать активы в любой день, когда идут торги на бирже - и сразу получить свои деньги. А попробуйте без громадных скидок реализовать капитал, вложенный в квартиру хотя бы за 2 недели? Средний статистический срок экспозиции составляет 105 дней: более 3 месяцев!
Кто-то может сказать: "Ну ведь квартиры-то вон как растут в цене, дело не только в аренде!" Но фондовый рынок не уступает - в том числе, если мы берем дивидендные CEF. Скажем, за последние 5 лет в долларовом выражении квадратный метр в Москве вырос с 2750$ до 3350$ - рост на 22%. Неплохо, да?
Но самый банальный и простой CEF UTF на коммунальный сектор США дал 46.5% дохода без учета дивидендов.
Поэтому да, вы можете стать рантье с 4 миллионами рублей. Но намного проще, выгоднее и удобнее быть рантье с инвестиций в фондовый рынок.
Удачи в инвестициях!
#рантье #недвижимость #инвестиции #аренда #квартира
https://youtu.be/XZjqn8M04mU
Ко мне обратился один из подписчиков, который задал вполне конкретный вопрос:
"Можно ли продать квартиру за 4 миллиона рублей, которая приносит 20 000 рублей арендного дохода, чтобы получать аналогичный доход в акциях США?"
20000 рублей арендного дохода в месяц это 6% рентной доходности в рублях. Весьма неплохо, если посмотреть на последние статистические данные:
- Средняя доходность арендной квартиры по России 5.5% в рублях
- Средний срок окупаемости 18 лет
- Причем для Петербурга средняя арендная ставка и вовсе 4.4%
Обратите внимание, что в этих статистических данных не учтены расходы на содержание жилья, его простой, а также налоги (как на доход, так и на имущество). В сообщении подписчика подобные расходы также не учтены, так что фактическая рентная доходность оказывается еще ниже!
Можно ли получать более высокий или хотя бы такой же доход в акциях США?
Да, конечно, можно.
При выборе дивидендной стратегии CEF можно ожидать сразу "в моменте" дивиденды 6% в долларах и уже после налогов и всех накладных расходов (включая комиссии брокера)! Причем, согласитесь, по сложности получения рентный доход и доход с инвестиций в фондовый рынок просто несопоставимы.
Инвестору в недвижимость необходимо постоянно следить за своим имуществом, контролировать его, собирать плату, искать арендаторов (и иногда сталкиваться с простоями жилья). Инвестору на фондовом рынке не приходится думать ВООБЩЕ НИ О ЧЕМ: он просто собирает дивиденды на брокерском счете и тратит на свои нужды!
Ликвидность инвестиций в фондовый рынок также невероятно выше. Вы можете продать активы в любой день, когда идут торги на бирже - и сразу получить свои деньги. А попробуйте без громадных скидок реализовать капитал, вложенный в квартиру хотя бы за 2 недели? Средний статистический срок экспозиции составляет 105 дней: более 3 месяцев!
Кто-то может сказать: "Ну ведь квартиры-то вон как растут в цене, дело не только в аренде!" Но фондовый рынок не уступает - в том числе, если мы берем дивидендные CEF. Скажем, за последние 5 лет в долларовом выражении квадратный метр в Москве вырос с 2750$ до 3350$ - рост на 22%. Неплохо, да?
Но самый банальный и простой CEF UTF на коммунальный сектор США дал 46.5% дохода без учета дивидендов.
Поэтому да, вы можете стать рантье с 4 миллионами рублей. Но намного проще, выгоднее и удобнее быть рантье с инвестиций в фондовый рынок.
Удачи в инвестициях!
#рантье #недвижимость #инвестиции #аренда #квартира
https://youtu.be/XZjqn8M04mU
YouTube
Как стать рантье. Как рантье получают доход с недвижимости и капитала
Как стать рантье, чтобы получать доход с недвижимости и капитала?
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvest
Рантье - звучит гордо: "Я живу на ренту!" Увы, реалии инвестиций в…
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvest
Рантье - звучит гордо: "Я живу на ренту!" Увы, реалии инвестиций в…
Арендная недвижимость - в понимании очень многих людей этот способ вложения средств остается самым выгодным способом. И сегодня мы рассмотрим на конкретном примере, так ли выгодно вложить 900 тысяч рублей в арендную квартиру, которая способна давать почти 9.5% доходности?
Итак, в комментарии было предоставлено много исходных данных:
1) Цена квартиры 900 000 рублей или порядка 12 675$ по курсу 2016 года
2) Ставка аренды 1200$ в год (правда, не указано: учтен ли тут налог и амортизация)
3) Итоговая доходность сдачи 9.5%
Вроде бы все шоколадно! Но в финансах очень важно сравнивать с альтернативами. Например, можно сравнить сдачу квартиры с инвестициями в CEF. Это агрессивный дивидендный инструмент, но точно не более рискованный, чем сдача только 1 объекта недвижимости.
Возьмем данные с 2016 года - мы предполагаем, что инвестор решил вложить 900000 рублей не в арендную квартиру, а в CEF. Легко видеть, что по росту капитала его 900 тысяч рублей или 12 675$ превратились в 28 545$ с учетом дивидендов.
Сами дивиденды тоже оказываются выше, чем ставка арендной квартиры: 1377$ до учета налогов на старте в 2016 году (или почти та же самая искомая 1200$ после налогов). И далее по восходящей - до более, чем 1700$ за 2020 год.
Неплохая разница в пассивном доходе, не так ли?
И, разумеется, вряд ли можно сопоставить сдачу квартиры в аренду (и ее обслуживание, контроль, юридические и бытовые моменты) и владение активами у брокера, который просто ежемесячно начисляет ваши дивиденды.
Но, как я понял, для автора комментария немаловажным аспектом был и рост капитала. Тогда можно посмотреть на альтернативу - инвестиции по стратегии "Рост и дивиденды" с упором на рост капитала.
Опять же - с 2016 года капитал из вложенных 900000 рублей превратился бы в 58 525$ (почти в 2 раза выше, чем по S&P500). Для справки: переложившись после этого в дивидендные CEF инвестор смог бы получать дивиденды 3500$ в год или почти 28% дивидендов на изначальные инвестиции 900 тысяч рублей.
Рост квартиры с 2000 года с 3500$ до 12 675$ подается, как что-то экстраординарное. Но более высокий рост можно было бы получить даже просто в индексе S&P500. А если брать инвестиции по стратегии "Рост и дивиденды" итоговый результат был бы в 10 раз выше!
И эти 3500$ превратились бы уже в 128 тысяч долларов. Которые при покупке CEF смогли бы обеспечить уже 7700$ дивидендов - стабильных и регулярных. Дивидендная доходность на капитал 220%! Как вам такое, друзья?
Сухой анализ цифр показывает, что если задача инвестора стоит вложить 900000 рублей и он думает - куда их лучше инвестировать, вряд ли это будет арендная квартира. И по потенциальному росту капитала, и по дивидендному потоку, и по простоте получения дохода, и по диверсификации - по всем параметрам фондовый рынок может быть заметно предпочтительнее!
Удачи в инвестициях!
#недвижимость #инвестиции #аренда #квартира #финансы
https://youtu.be/SkKBjTU1_vE
Итак, в комментарии было предоставлено много исходных данных:
1) Цена квартиры 900 000 рублей или порядка 12 675$ по курсу 2016 года
2) Ставка аренды 1200$ в год (правда, не указано: учтен ли тут налог и амортизация)
3) Итоговая доходность сдачи 9.5%
Вроде бы все шоколадно! Но в финансах очень важно сравнивать с альтернативами. Например, можно сравнить сдачу квартиры с инвестициями в CEF. Это агрессивный дивидендный инструмент, но точно не более рискованный, чем сдача только 1 объекта недвижимости.
Возьмем данные с 2016 года - мы предполагаем, что инвестор решил вложить 900000 рублей не в арендную квартиру, а в CEF. Легко видеть, что по росту капитала его 900 тысяч рублей или 12 675$ превратились в 28 545$ с учетом дивидендов.
Сами дивиденды тоже оказываются выше, чем ставка арендной квартиры: 1377$ до учета налогов на старте в 2016 году (или почти та же самая искомая 1200$ после налогов). И далее по восходящей - до более, чем 1700$ за 2020 год.
Неплохая разница в пассивном доходе, не так ли?
И, разумеется, вряд ли можно сопоставить сдачу квартиры в аренду (и ее обслуживание, контроль, юридические и бытовые моменты) и владение активами у брокера, который просто ежемесячно начисляет ваши дивиденды.
Но, как я понял, для автора комментария немаловажным аспектом был и рост капитала. Тогда можно посмотреть на альтернативу - инвестиции по стратегии "Рост и дивиденды" с упором на рост капитала.
Опять же - с 2016 года капитал из вложенных 900000 рублей превратился бы в 58 525$ (почти в 2 раза выше, чем по S&P500). Для справки: переложившись после этого в дивидендные CEF инвестор смог бы получать дивиденды 3500$ в год или почти 28% дивидендов на изначальные инвестиции 900 тысяч рублей.
Рост квартиры с 2000 года с 3500$ до 12 675$ подается, как что-то экстраординарное. Но более высокий рост можно было бы получить даже просто в индексе S&P500. А если брать инвестиции по стратегии "Рост и дивиденды" итоговый результат был бы в 10 раз выше!
И эти 3500$ превратились бы уже в 128 тысяч долларов. Которые при покупке CEF смогли бы обеспечить уже 7700$ дивидендов - стабильных и регулярных. Дивидендная доходность на капитал 220%! Как вам такое, друзья?
Сухой анализ цифр показывает, что если задача инвестора стоит вложить 900000 рублей и он думает - куда их лучше инвестировать, вряд ли это будет арендная квартира. И по потенциальному росту капитала, и по дивидендному потоку, и по простоте получения дохода, и по диверсификации - по всем параметрам фондовый рынок может быть заметно предпочтительнее!
Удачи в инвестициях!
#недвижимость #инвестиции #аренда #квартира #финансы
https://youtu.be/SkKBjTU1_vE
YouTube
9.5% на аренде квартир: Куда вложить 900000 рублей наиболее выгодно?
Куда лучше инвестировать 900 000₽: под 9.5% в квартиру или под 220% в фондовый рынок?✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyaze...
Что выгоднее - купить квартиру или арендовать ее, а капитал вместо покупки квартиры инвестировать в фондовый рынок? Как будет выгоднее распорядиться деньгами?
Битва: аренда или покупка квартиры очень популярная тема. И сразу хотел бы отметить: я рассматриваю именно финансовый аспект покупки или аренды недвижимости. Кому-то чужое жилье не подходит принципиально по эмоциональным соображениям, по ощущению комфорта и т.д.
А вот с точки денег - что же будет выгоднее?
Я буду использовать недвижимость Кирова, потому что сам живу здесь и занимался здесь недвижимостью профессионально. Сначала возьмем Юго-Запад, типичную панельную однушку. Средняя цена получается порядка 2 миллионов рублей за квартиру. Средняя ставка аренды около 11 тысяч рублей в месяц.
Итоговая ставка 6.71% в рублях в год. Это значит, что, чтобы окупить аренду капиталом, он должен приносить порядка 7% в рублях после налогов (без учета роста тела самого капитала).
Такую доходность легко может дать банковский депозит с учетом повышения ставок ЦБ РФ. Но, увы, само тело депозита уже расти не будет. Оно останется прежним и будет постоянно обесцениваться из-за инфляции.
Хорошая дивидендная доходность по агрессивной стратегии CEF составляет порядка 6% в долларах после налогов. Чуть-чуть не дотягивает до необходимого уровня. Зато эти активы сами могут расти в цене и повышать дивиденды. Плюс они дают доход в долларах. Скажем те же 2 миллиона рублей в CEF могут давать 120 тысяч рублей в год денежного потока по неизменному курсу. Но если рубль ослабнет, то и рублевый доход возрастет пропорционально.
Другой пример - Чистые Пруды. В этом районе реализованы почти все мои инвестиционные сделки с недвижимостью. И я могу сказать вам: с 2014 года (когда была последняя инвестиционная сделка именно в Чистых Прудах) квартиры, конечно, подорожали. В доме на улице Мостовицкой я продавал квартиру с ремонтом за 1.6 миллиона рублей, сейчас квартира такой же площади стоит 2.7-2.85 миллиона рублей. Рост в 1.73 раза! Но вот ставка аренды в районе практически не изменилась: она осталась на уровне около 5%: даже меньше, чем на Юго-Западе. Такую ставку легко покрывать дивидендами.
Более того, даже если взять этот рост в 1.73 раза, он кажется просто карликовым по сравнению с доходностью тех же CEF в рублях. В долларовом выражении рост примерно такой же. В рублевом эквивалент 1.6 миллиона рублей превратился бы в 9.7 миллиона рублей. Можно было бы купить 3 аналогичных квартиры!
Как мы можем видеть, действительно: ставка аренды получается очень близкой к дивидендной ставки, а по совокупной доходности квартира проигрывает даже высокодивидендным бумагам. Если бы мы брали активно растущие бумаги, то рост капитала был бы еще выше, но тогда денежного потока не хватило бы для обслуживания аренды.
Инвестору было бы выгоднее инвестировать деньги, а квартиру арендовать.
Но есть один важный подвох, о котором нельзя не напомнить: возможно, в Москве или в Питере все иначе, но в регионах проблематично НАЙТИ подходящий вариант арендной квартиры!
Например, в интересовавшем меня районе Кирова арендную квартиру с подходящими параметрами я не нашел. И даже на текущий момент менее десятка вариантов, которые можно было бы рассмотреть!
Удачи в инвестициях!
#аренда #покупка #квартира #недвижимость #инвестиции
https://youtu.be/rTMu-ZT3qQ4
Битва: аренда или покупка квартиры очень популярная тема. И сразу хотел бы отметить: я рассматриваю именно финансовый аспект покупки или аренды недвижимости. Кому-то чужое жилье не подходит принципиально по эмоциональным соображениям, по ощущению комфорта и т.д.
А вот с точки денег - что же будет выгоднее?
Я буду использовать недвижимость Кирова, потому что сам живу здесь и занимался здесь недвижимостью профессионально. Сначала возьмем Юго-Запад, типичную панельную однушку. Средняя цена получается порядка 2 миллионов рублей за квартиру. Средняя ставка аренды около 11 тысяч рублей в месяц.
Итоговая ставка 6.71% в рублях в год. Это значит, что, чтобы окупить аренду капиталом, он должен приносить порядка 7% в рублях после налогов (без учета роста тела самого капитала).
Такую доходность легко может дать банковский депозит с учетом повышения ставок ЦБ РФ. Но, увы, само тело депозита уже расти не будет. Оно останется прежним и будет постоянно обесцениваться из-за инфляции.
Хорошая дивидендная доходность по агрессивной стратегии CEF составляет порядка 6% в долларах после налогов. Чуть-чуть не дотягивает до необходимого уровня. Зато эти активы сами могут расти в цене и повышать дивиденды. Плюс они дают доход в долларах. Скажем те же 2 миллиона рублей в CEF могут давать 120 тысяч рублей в год денежного потока по неизменному курсу. Но если рубль ослабнет, то и рублевый доход возрастет пропорционально.
Другой пример - Чистые Пруды. В этом районе реализованы почти все мои инвестиционные сделки с недвижимостью. И я могу сказать вам: с 2014 года (когда была последняя инвестиционная сделка именно в Чистых Прудах) квартиры, конечно, подорожали. В доме на улице Мостовицкой я продавал квартиру с ремонтом за 1.6 миллиона рублей, сейчас квартира такой же площади стоит 2.7-2.85 миллиона рублей. Рост в 1.73 раза! Но вот ставка аренды в районе практически не изменилась: она осталась на уровне около 5%: даже меньше, чем на Юго-Западе. Такую ставку легко покрывать дивидендами.
Более того, даже если взять этот рост в 1.73 раза, он кажется просто карликовым по сравнению с доходностью тех же CEF в рублях. В долларовом выражении рост примерно такой же. В рублевом эквивалент 1.6 миллиона рублей превратился бы в 9.7 миллиона рублей. Можно было бы купить 3 аналогичных квартиры!
Как мы можем видеть, действительно: ставка аренды получается очень близкой к дивидендной ставки, а по совокупной доходности квартира проигрывает даже высокодивидендным бумагам. Если бы мы брали активно растущие бумаги, то рост капитала был бы еще выше, но тогда денежного потока не хватило бы для обслуживания аренды.
Инвестору было бы выгоднее инвестировать деньги, а квартиру арендовать.
Но есть один важный подвох, о котором нельзя не напомнить: возможно, в Москве или в Питере все иначе, но в регионах проблематично НАЙТИ подходящий вариант арендной квартиры!
Например, в интересовавшем меня районе Кирова арендную квартиру с подходящими параметрами я не нашел. И даже на текущий момент менее десятка вариантов, которые можно было бы рассмотреть!
Удачи в инвестициях!
#аренда #покупка #квартира #недвижимость #инвестиции
https://youtu.be/rTMu-ZT3qQ4
YouTube
Арендовать или купить квартиру: Что выгоднее? Аренда или покупка квартиры 2022
Что выгоднее - купить квартиру или арендовать ее, а капитал вместо покупки квартиры инвестировать в фондовый рынок?
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvest
Как будет выгоднее…
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvest
Как будет выгоднее…
Инвестиции в арендную недвижимость скоро начнут приносить большие убытки. Причем, как в долларовом, так и в рублевом выражении!
Согласно статистике, которую собирают профессиональные участники рынка, предложение арендных квартир сильно выросло - больше, чем на треть. И на этом фоне стали снижаться арендные ставки.
Даже до резкого роста инфляции, начала "спецоперации" и введенных санкций ставка доходности арендных квартир была на пограничном уровне - 4-7% в рублях до учета налогов и амортизации (в зависимости от города, места и т.д.). Такие расчеты я неоднократно приводил на канале. Теперь же, когда даже ОФИЦИАЛЬНЫЙ уровень инфляции ожидается 20%+ за 1 год, доходность арендных квартир становится отрицательной - убыточное вложение в чистом виде.
Более того, не видно предпосылок для того, чтобы ситуация могла резко перемениться. Избыточное предложение возникло из-за отъезда части обеспеченных и мотивированных людей за рубеж. Из-за того, что против России были введены санкции, скаканула инфляция, ослаб курс рубля, уже начинают уезжать мигранты из Средней Азии. Не все и пока не массово, но такая тенденция есть. А, учитывая, что реальное влияние санкций мы можем увидеть лишь через 3-6 месяцев, настоящий "исход мигрантов" может быть только впереди.
Получается, что аренда - та самая "надежная и стабильная" - не приносит реальной отдачи.
Но может быть ситуацию вытащит рост цен на недвижимость?
Увы, на это я бы тоже не стал рассчитывать. Дело в том, что для роста цен в реальном выражении также нет предпосылок. Цены на недвижимость могут вырасти в рублях - чтобы компенсировать инфляцию. Но если говорить о РЕАЛЬНОМ доходе, да еще и в эквиваленте твердой валюты - это скорее фантазии, нежели реальные возможности.
Опять же:
- эмигрирующие за рубеж россияне выставляют свое жилье на продажу;
- застройщики продолжают вводить новые объекты на фоне снижения спроса;
- высокие ипотечные ставки исключают из рынка огромный пласт людей, у которых нет наличности, чтобы купить квартиру "прямо сейчас";
- снижение общего уровня доходов населения сокращает покупательский потенциал.
И я почти уверен: уровень жизни и доходы (как частных лиц, так и бизнеса) будут продолжать снижаться и дальше.
Поэтому, да - арендная недвижимость в России это одно из худших вложений, которое вы можете сделать сейчас. Она и раньше была крайне сомнительным выбором. А сейчас это просто деньги, зарытые в землю на неопределенный срок, но с вполне определенным результатом: ПОТЕРЕЙ покупательной способности.
Удачи в инвестициях!
#недвижимость #аренда #инвестиции #раньте #кризис
https://youtu.be/jLpUN2VQaYY
Согласно статистике, которую собирают профессиональные участники рынка, предложение арендных квартир сильно выросло - больше, чем на треть. И на этом фоне стали снижаться арендные ставки.
Даже до резкого роста инфляции, начала "спецоперации" и введенных санкций ставка доходности арендных квартир была на пограничном уровне - 4-7% в рублях до учета налогов и амортизации (в зависимости от города, места и т.д.). Такие расчеты я неоднократно приводил на канале. Теперь же, когда даже ОФИЦИАЛЬНЫЙ уровень инфляции ожидается 20%+ за 1 год, доходность арендных квартир становится отрицательной - убыточное вложение в чистом виде.
Более того, не видно предпосылок для того, чтобы ситуация могла резко перемениться. Избыточное предложение возникло из-за отъезда части обеспеченных и мотивированных людей за рубеж. Из-за того, что против России были введены санкции, скаканула инфляция, ослаб курс рубля, уже начинают уезжать мигранты из Средней Азии. Не все и пока не массово, но такая тенденция есть. А, учитывая, что реальное влияние санкций мы можем увидеть лишь через 3-6 месяцев, настоящий "исход мигрантов" может быть только впереди.
Получается, что аренда - та самая "надежная и стабильная" - не приносит реальной отдачи.
Но может быть ситуацию вытащит рост цен на недвижимость?
Увы, на это я бы тоже не стал рассчитывать. Дело в том, что для роста цен в реальном выражении также нет предпосылок. Цены на недвижимость могут вырасти в рублях - чтобы компенсировать инфляцию. Но если говорить о РЕАЛЬНОМ доходе, да еще и в эквиваленте твердой валюты - это скорее фантазии, нежели реальные возможности.
Опять же:
- эмигрирующие за рубеж россияне выставляют свое жилье на продажу;
- застройщики продолжают вводить новые объекты на фоне снижения спроса;
- высокие ипотечные ставки исключают из рынка огромный пласт людей, у которых нет наличности, чтобы купить квартиру "прямо сейчас";
- снижение общего уровня доходов населения сокращает покупательский потенциал.
И я почти уверен: уровень жизни и доходы (как частных лиц, так и бизнеса) будут продолжать снижаться и дальше.
Поэтому, да - арендная недвижимость в России это одно из худших вложений, которое вы можете сделать сейчас. Она и раньше была крайне сомнительным выбором. А сейчас это просто деньги, зарытые в землю на неопределенный срок, но с вполне определенным результатом: ПОТЕРЕЙ покупательной способности.
Удачи в инвестициях!
#недвижимость #аренда #инвестиции #раньте #кризис
https://youtu.be/jLpUN2VQaYY
YouTube
Убытки на арендной недвижимости в России. Инвестиции в арендную недвижимость
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvest
Инвестиции в арендную недвижимость скоро начнут приносить большие убытки. Причем, как в долларовом, так и в рублевом выражении!
Читайте…
Инвестиции в арендную недвижимость скоро начнут приносить большие убытки. Причем, как в долларовом, так и в рублевом выражении!
Читайте…
Почему коммерческая недвижимость приносит владельцам убытки? Как сильно упали (и будут продолжать падать) доходы владельцев коммерческой и офисной недвижимости? Куда вложить деньги ВМЕСТО коммерческой недвижимости?
Недвижимость в целом и коммерческая недвижимость в частности долгое время воспринималась, как эталон стабильности. Что может пойти не так? Ведь она приносит высокую доходность, требует минимум усилий и вообще - у вас всегда ключи в кармане, можно прийти стены пощупать...
Но жизнь показывает, как сильны были эти заблуждения. И демонстрирует наглядно: нужно что-то менять, пока еще есть возможность!
Потому что коммерческая недвижимость в России умирает. И те, кто не выйдут из нее вовремя, могут сильно пожалеть об этом!
Уже сейчас наблюдаются проблемы в заполняемости торговых центров. Закрываются большие и малые магазины, количество вакантных мест для аренды возрастает. А это совершенно закономерно приводит к тому, что снижается СТАВКА АРЕНДЫ, которую могут получить владельцы недвижимости, а также востребованность недвижимости и ее стоимость!
Обвал ставки арендной доходности на 45% - как вам такое? А ведь это вроде бы сверхнадежная и сверхдоходная инвестиция с минимальными рисками. Увы, нет. Недвижимость несет в себе прямые риски, которые крайне тяжело диверсифицировать, если только у вас нет недвижимости по разным странам и городам. 1-2 объекта - значит вы имеете почти нулевую диверсификацию рисков!
Так куда же бежать? Где можно получать более высокую доходность с более высокой надежностью?
Уходить в фондовый рынок с качественным и диверсифицированным портфелем. И, если инвестор опирается на получение денежного потока - инвестировать в высокодивидендные CEF.
Да, достаточно агрессивный дивидендный инструмент. Но если инвестор достаточно смел, чтобы вкладывать свой капитал в такой рискованный, нестабильный и ненадежный актив, как коммерческая недвижимость в России - CEF по сравнению с ней имеет около нулевые риски:)
А учитывая уровень диверсификации, который можно получить по CEF - риски еще более снижаются!
Инвестор в портфель из CEF способен получать дивиденды порядка 7% в долларах после налогов стабильными ежемесячными платежами. Без каких-либо активных действий, усилий или необходимости следить за арендаторами, контролировать объект, обслуживать его и т.д.
Осознание этого зачастую вводит владельцев инвестиционной коммерческой недвижимости в ступор. Как так? За портфелем не нужно следить и не нужно сидеть за терминалом каждый день?
Да, именно так! Качественный портфель обеспечивает максимальную степень пассивности и автономности, которая недостижима для коммерческой недвижимости. Например, я трачу на свой портфель в крайнем случае несколько часов в месяц. А может ли позволить себе такую пассивность владелец недвижимости?
Конечно, нет!
Так что для меня выбор очевиден. Риски коммерческой недвижимости в России реализовались. И они будут усугубляться еще больше. Невозможно будет заместить и заменить тех арендаторов, которые уже ушли. И даже если найдутся арендаторы на замену - придется снижать цены, а значит терять доходность, десятки процентов доходности! Это огромный риск, такого сокращения дивидендов - на 45% - портфели из акций не видели даже в кризисные годы!
Еще есть время выйти из коммерческой недвижимости, пока не все поняли, связанные с ней проблемы. Еще есть время зафиксировать риски и переложиться в надежные активы, требующие минимума усилий для получения такого же или более высокого результата с меньшими проблемами.
Удачи в инвестициях!
#недвижимость #коммерческаянедвижимость #инвестиции #аренда #доходность
https://youtu.be/XFRvPPEpA_Q
Недвижимость в целом и коммерческая недвижимость в частности долгое время воспринималась, как эталон стабильности. Что может пойти не так? Ведь она приносит высокую доходность, требует минимум усилий и вообще - у вас всегда ключи в кармане, можно прийти стены пощупать...
Но жизнь показывает, как сильны были эти заблуждения. И демонстрирует наглядно: нужно что-то менять, пока еще есть возможность!
Потому что коммерческая недвижимость в России умирает. И те, кто не выйдут из нее вовремя, могут сильно пожалеть об этом!
Уже сейчас наблюдаются проблемы в заполняемости торговых центров. Закрываются большие и малые магазины, количество вакантных мест для аренды возрастает. А это совершенно закономерно приводит к тому, что снижается СТАВКА АРЕНДЫ, которую могут получить владельцы недвижимости, а также востребованность недвижимости и ее стоимость!
Обвал ставки арендной доходности на 45% - как вам такое? А ведь это вроде бы сверхнадежная и сверхдоходная инвестиция с минимальными рисками. Увы, нет. Недвижимость несет в себе прямые риски, которые крайне тяжело диверсифицировать, если только у вас нет недвижимости по разным странам и городам. 1-2 объекта - значит вы имеете почти нулевую диверсификацию рисков!
Так куда же бежать? Где можно получать более высокую доходность с более высокой надежностью?
Уходить в фондовый рынок с качественным и диверсифицированным портфелем. И, если инвестор опирается на получение денежного потока - инвестировать в высокодивидендные CEF.
Да, достаточно агрессивный дивидендный инструмент. Но если инвестор достаточно смел, чтобы вкладывать свой капитал в такой рискованный, нестабильный и ненадежный актив, как коммерческая недвижимость в России - CEF по сравнению с ней имеет около нулевые риски:)
А учитывая уровень диверсификации, который можно получить по CEF - риски еще более снижаются!
Инвестор в портфель из CEF способен получать дивиденды порядка 7% в долларах после налогов стабильными ежемесячными платежами. Без каких-либо активных действий, усилий или необходимости следить за арендаторами, контролировать объект, обслуживать его и т.д.
Осознание этого зачастую вводит владельцев инвестиционной коммерческой недвижимости в ступор. Как так? За портфелем не нужно следить и не нужно сидеть за терминалом каждый день?
Да, именно так! Качественный портфель обеспечивает максимальную степень пассивности и автономности, которая недостижима для коммерческой недвижимости. Например, я трачу на свой портфель в крайнем случае несколько часов в месяц. А может ли позволить себе такую пассивность владелец недвижимости?
Конечно, нет!
Так что для меня выбор очевиден. Риски коммерческой недвижимости в России реализовались. И они будут усугубляться еще больше. Невозможно будет заместить и заменить тех арендаторов, которые уже ушли. И даже если найдутся арендаторы на замену - придется снижать цены, а значит терять доходность, десятки процентов доходности! Это огромный риск, такого сокращения дивидендов - на 45% - портфели из акций не видели даже в кризисные годы!
Еще есть время выйти из коммерческой недвижимости, пока не все поняли, связанные с ней проблемы. Еще есть время зафиксировать риски и переложиться в надежные активы, требующие минимума усилий для получения такого же или более высокого результата с меньшими проблемами.
Удачи в инвестициях!
#недвижимость #коммерческаянедвижимость #инвестиции #аренда #доходность
https://youtu.be/XFRvPPEpA_Q
YouTube
Инвестиции в коммерческую недвижимость: Риски, убытки, потеря дохода на аренде
Почему коммерческая недвижимость приносит владельцам убытки? Как сильно упали (и будут продолжать падать) доходы владельцев коммерческой и офисной недвижимости? Куда вложить деньги ВМЕСТО коммерческой недвижимости?
✓ Нужна консультация или портфель: htt…
✓ Нужна консультация или портфель: htt…
Цены на недвижимость в 2023 году могут упасть на 30-50%! Стоит ли срочно бежать и продавать свою недвижимость, пока еще не поздно? Что делать с инвестиционной недвижимостью и с деньгами от продажи квартиры?
Если вам кажется, что сценарий падения цен на квартиры на 30-50% - нереалистичный, не спешите с выводами. В пользу этого говорит огромная совокупность факторов, которые не являются очевидными, но обязательно окажут влияние на цены на квартиры.
1) Рынок жилья сильно перегрет. Тот рост цен на квартиры, который мы видели, не является фундаментально обоснованным. Цены просто разогнали, а вот доходы населения отстали... Денег нет - нет спроса - цены БУДУ ПАДАТЬ.
2) На рынке жилья огромное количество новых предложений. Рост предложений увеличился В РАЗЫ! Это огромный прирост при падающем спросе - и закономерный выход это падение цен по законам рынка.
3) Падение привлекательности инвестиционной арендной недвижимости. Она и так-то приносила доходность ниже банковского депозита, а теперь взят курс на легализацию (а значит - налоги еще сильнее урежут доходность инвесторов). При этом спрос на аренду падает, падают цены...
Это - потенциальные факторы падения цен.
И знаете, вообще-то, падение цен УЖЕ ИДЕТ. И будет только ускоряться. Скажем, в Москве пик был достигнут в апреле 2022 года, после чего мы видим планомерное снижение. И оно будет еще сильнее ускоряться: по мере того, как на новом месте будут обосновываться люди, уехавшие из России от мобилизации и по иным причинам, они будут выставлять свое жилье на продажу. Еще больше предложения, и еще меньше спроса.
С чего будут расти цены?
Даже текущая статистика цен не показательна, потому что часто она учитывает цену ОБЪЯВЛЕНИЙ. И не учитывает цены РЕАЛЬНЫХ СДЕЛОК, которые идут с дисконтом в 5-10% и иногда даже до 30%, если речь о срочной продаже. Я знаю о чем говорю, потому что сам продавал свою квартиру. Продавал по адекватной цене - цене ПРОДАЖ на рынке. И я могу сказать: это полностью обоснованное решение. Только на валютном курсе я заработал несколько десятков дополнительной доходности.
Нужно уметь вовремя войти и выйти из инвестиции.
Вы купили инвестиционную квартиру несколько лет назад? Сумели заработать на ее росте? Теперь нужно грамотно завершить эту инвестицию. Нужно продать, пока цены еще не обвалились. И перевести капитал в валюту по выгодному курсу, который не продержится долго. А затем - купить надежные активы, которые с вероятностью 95% покажут рост в 2023 году в долларах 17% и более!
Я сам поступаю именно таким образом. И если вам будет нужна помощь с разработкой инвестиционной стратегии под высокую долларовую доходность - обращайтесь, я буду рад вам помочь.
Долгое время инвестиции в недвижимость в России считались "железобетонной инвестицией". Надежной, стабильной, осязаемой - стены, потолок, ключи от замка. Но ситуация меняется. Риски обвала недвижимости настолько велики, что вы можете потерять существенную долю своих сбережений, замороженных в бетонных метрах!
Обвал на 30-50% более, чем реалистичный сценарий. И, даже если его не произойдет, цены могут неопределенно долго стагнировать на одном месте без роста. А значит, вы будете терять по 10-15% КАЖДЫЙ ГОД в реальном выражении из-за рублевой инфляции.
Удачи в инвестициях!
#недвижимость #инвестиции #квартиры #заработок #аренда
https://youtu.be/D_jI7qjatTc
Если вам кажется, что сценарий падения цен на квартиры на 30-50% - нереалистичный, не спешите с выводами. В пользу этого говорит огромная совокупность факторов, которые не являются очевидными, но обязательно окажут влияние на цены на квартиры.
1) Рынок жилья сильно перегрет. Тот рост цен на квартиры, который мы видели, не является фундаментально обоснованным. Цены просто разогнали, а вот доходы населения отстали... Денег нет - нет спроса - цены БУДУ ПАДАТЬ.
2) На рынке жилья огромное количество новых предложений. Рост предложений увеличился В РАЗЫ! Это огромный прирост при падающем спросе - и закономерный выход это падение цен по законам рынка.
3) Падение привлекательности инвестиционной арендной недвижимости. Она и так-то приносила доходность ниже банковского депозита, а теперь взят курс на легализацию (а значит - налоги еще сильнее урежут доходность инвесторов). При этом спрос на аренду падает, падают цены...
Это - потенциальные факторы падения цен.
И знаете, вообще-то, падение цен УЖЕ ИДЕТ. И будет только ускоряться. Скажем, в Москве пик был достигнут в апреле 2022 года, после чего мы видим планомерное снижение. И оно будет еще сильнее ускоряться: по мере того, как на новом месте будут обосновываться люди, уехавшие из России от мобилизации и по иным причинам, они будут выставлять свое жилье на продажу. Еще больше предложения, и еще меньше спроса.
С чего будут расти цены?
Даже текущая статистика цен не показательна, потому что часто она учитывает цену ОБЪЯВЛЕНИЙ. И не учитывает цены РЕАЛЬНЫХ СДЕЛОК, которые идут с дисконтом в 5-10% и иногда даже до 30%, если речь о срочной продаже. Я знаю о чем говорю, потому что сам продавал свою квартиру. Продавал по адекватной цене - цене ПРОДАЖ на рынке. И я могу сказать: это полностью обоснованное решение. Только на валютном курсе я заработал несколько десятков дополнительной доходности.
Нужно уметь вовремя войти и выйти из инвестиции.
Вы купили инвестиционную квартиру несколько лет назад? Сумели заработать на ее росте? Теперь нужно грамотно завершить эту инвестицию. Нужно продать, пока цены еще не обвалились. И перевести капитал в валюту по выгодному курсу, который не продержится долго. А затем - купить надежные активы, которые с вероятностью 95% покажут рост в 2023 году в долларах 17% и более!
Я сам поступаю именно таким образом. И если вам будет нужна помощь с разработкой инвестиционной стратегии под высокую долларовую доходность - обращайтесь, я буду рад вам помочь.
Долгое время инвестиции в недвижимость в России считались "железобетонной инвестицией". Надежной, стабильной, осязаемой - стены, потолок, ключи от замка. Но ситуация меняется. Риски обвала недвижимости настолько велики, что вы можете потерять существенную долю своих сбережений, замороженных в бетонных метрах!
Обвал на 30-50% более, чем реалистичный сценарий. И, даже если его не произойдет, цены могут неопределенно долго стагнировать на одном месте без роста. А значит, вы будете терять по 10-15% КАЖДЫЙ ГОД в реальном выражении из-за рублевой инфляции.
Удачи в инвестициях!
#недвижимость #инвестиции #квартиры #заработок #аренда
https://youtu.be/D_jI7qjatTc
YouTube
СРОЧНО: Стоимость квартир упадет на 30-50%?! Прогноз цен на недвижимость 2023
Цены на недвижимость в 2023 году могут упасть на 30-50%! Стоит ли срочно бежать и продавать свою недвижимость, пока еще не поздно? Что делать с инвестиционной недвижимостью и с деньгами от продажи квартиры?
Если вам кажется, что сценарий падения цен на квартиры…
Если вам кажется, что сценарий падения цен на квартиры…
Какие риски несет в себе покупка квартиры под инвестиции и для сохранения капитала в 2023 году? Какая лучшая альтернатива для вложения денег вместо покупки недвижимости? Куда вложить 200 000$ вместо инвестиционной квартиры?
Достаточно часто встречается такой вопрос. Причем, люди разумные - как тот клиент, запрос которого я взял для иллюстрации к этому видео, отлично понимают, насколько НЕВЫГОДНА и РИСКОВАНА сейчас инвестиционная недвижимость. Они могут легко посчитать, что даже без простоя, страховки, амортизации и налогов доходность просто ничтожная. Это актуально и для Москвы, и для небольших городов вроде Кирова.
#недвижимость #инвестиции #пассивныйдоход #дивиденды #аренда
👇👇👇
https://youtu.be/aOOIIwMBQGA
Достаточно часто встречается такой вопрос. Причем, люди разумные - как тот клиент, запрос которого я взял для иллюстрации к этому видео, отлично понимают, насколько НЕВЫГОДНА и РИСКОВАНА сейчас инвестиционная недвижимость. Они могут легко посчитать, что даже без простоя, страховки, амортизации и налогов доходность просто ничтожная. Это актуально и для Москвы, и для небольших городов вроде Кирова.
#недвижимость #инвестиции #пассивныйдоход #дивиденды #аренда
👇👇👇
https://youtu.be/aOOIIwMBQGA
Как инвестировать 5-10 миллионов рублей в 2023 году, чтобы зарабатывать, получать высокий пассивный доход - стабильно, регулярно и с минимумом рисков?🏠❌
Нужны ли непонятные акции-цефы-уефы и прочая инвестиционная ерунда? Или лучше обойтись железобетонной недвижимостью в России?🙄💼
#пассивныйдоход #аренда #квартира #инвестиции #недвижимость
👇👇👇
https://youtu.be/rR-YKOoATZo
Нужны ли непонятные акции-цефы-уефы и прочая инвестиционная ерунда? Или лучше обойтись железобетонной недвижимостью в России?🙄💼
#пассивныйдоход #аренда #квартира #инвестиции #недвижимость
👇👇👇
https://youtu.be/rR-YKOoATZo
YouTube
Цефы-*уефы. Цены на недвижимость в России 2023. Как инвестировать 5-10 миллионов рублей
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / aleksandr@knyazevinvest.ru / https://vk.com/knyazevinvest
Как инвестировать 5-10 миллионов рублей в 2023 году, чтобы зарабатывать, получать высокий пассивный доход - стабильно, регулярно и…
Как инвестировать 5-10 миллионов рублей в 2023 году, чтобы зарабатывать, получать высокий пассивный доход - стабильно, регулярно и…
Почему цены на недвижимость в России обвалились в реальном выражении на 33%? Почему за год обвалилась стоимость аренды квартир на 19%? Стоит ли покупать квартиру и инвестировать в недвижимость или лучше срочно продать квартиру в России, пока еще не поздно?
Инвестиции в недвижимость в России - эталон надежности для многих россиян. Вера в кирпич, в бетон, в стены настолько непоколебима, что люди готовы игнорировать любые факты и цифры. Но я надеюсь, что мои подписчики и зрители - люди, которые размышляют и рассуждают непредвзято.
Итак, сразу шокирующая цифра: за 13 лет - с 2010 года - в реальном выражении цены на квартиры в России СНИЗИЛИСЬ на 33%. Минус треть вложенного в недвижимость капитала с учетом инфляции - такова реальная цифра!
Вот вам и "надежный бетонный метр", который обвалился в цене на 33% и не защитил от инфляции, не принес дохода, не обеспечил никакого "прикрытия тылов".
Да, Россия не единственная страна, недвижимость которой упала в цене - Италия, Испания, Греция, Кипр - тоже потеряли в цене. И это опять же популярные "инвест-направления" для вложения у россиян. Те же ОАЭ выросли лишь номинально на 12% за 13 лет. Лучше бы вкладывали в Португалию с ее +45%.
Ну да, вы можете сказать - квартира это крыша над головой. И я бы согласился с этим, если бы люди не вбухивали в недвижку ВСЕ деньги, скупая "инвестиционные квартиры", которые лишь делают их беднее. Человеку не нужно 2-3-10 крыш над головой, которые покупают "инвесторы в недвижимость".
Более того, учитывая тенденцию к снижению стоимости аренды, которая обвалилась в Москве на 19% за 1 год, а в Петербурге на 10%, арендовать может быть еще и дешевле, учитывая альтернативу в виде инвестиционных активов. Недвижимость не просто падает в цене сама - ее арендная доходность тоже снижается так, как дивиденды по акциям США снижались только в грандиозный кризис!
Будьте осторожны, друзья! Адепты "растущей недвижимости" игнорируют факты и цифры, делая упор на эмоциональный аспект - физический актив, стены, бетон, надежность, престиж. Но все это чушь. "Отрицательный рост" недвижимости говорит сам за себя. И даже этот "рост" держится лишь за счет дикого накачивания сферы недвижимости деньгами.
Снижение доходов населения, закрытие доступной ипотеки, общее схлопывание жилищного пузыря может обрушить цены и убытки будут еще выше! А поток эмиграции населения подстегнет кризис еще сильнее.
Российская недвижимость - не лучший выбор (да, и по моему уверению, любая недвижимость СЕЙЧАС не лучший выбор). Будьте осторожны со своими вложениями!
Вот почему я уверен, что мое решение ПРОДАТЬ КВАРТИРУ в России, вывести деньги в валюту и инвестировать в валюте - совершенно логичное и оправданное. Вот почему я уверен, что это целесообразно сделать и вам, если у вас есть какая-то инвестиционная недвижимость. Потому что перспективы ее крайне мрачные.
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #недвижимость #аренда #прогноз #россия
https://youtu.be/nhjnJadvi04
Инвестиции в недвижимость в России - эталон надежности для многих россиян. Вера в кирпич, в бетон, в стены настолько непоколебима, что люди готовы игнорировать любые факты и цифры. Но я надеюсь, что мои подписчики и зрители - люди, которые размышляют и рассуждают непредвзято.
Итак, сразу шокирующая цифра: за 13 лет - с 2010 года - в реальном выражении цены на квартиры в России СНИЗИЛИСЬ на 33%. Минус треть вложенного в недвижимость капитала с учетом инфляции - такова реальная цифра!
Вот вам и "надежный бетонный метр", который обвалился в цене на 33% и не защитил от инфляции, не принес дохода, не обеспечил никакого "прикрытия тылов".
Да, Россия не единственная страна, недвижимость которой упала в цене - Италия, Испания, Греция, Кипр - тоже потеряли в цене. И это опять же популярные "инвест-направления" для вложения у россиян. Те же ОАЭ выросли лишь номинально на 12% за 13 лет. Лучше бы вкладывали в Португалию с ее +45%.
Ну да, вы можете сказать - квартира это крыша над головой. И я бы согласился с этим, если бы люди не вбухивали в недвижку ВСЕ деньги, скупая "инвестиционные квартиры", которые лишь делают их беднее. Человеку не нужно 2-3-10 крыш над головой, которые покупают "инвесторы в недвижимость".
Более того, учитывая тенденцию к снижению стоимости аренды, которая обвалилась в Москве на 19% за 1 год, а в Петербурге на 10%, арендовать может быть еще и дешевле, учитывая альтернативу в виде инвестиционных активов. Недвижимость не просто падает в цене сама - ее арендная доходность тоже снижается так, как дивиденды по акциям США снижались только в грандиозный кризис!
Будьте осторожны, друзья! Адепты "растущей недвижимости" игнорируют факты и цифры, делая упор на эмоциональный аспект - физический актив, стены, бетон, надежность, престиж. Но все это чушь. "Отрицательный рост" недвижимости говорит сам за себя. И даже этот "рост" держится лишь за счет дикого накачивания сферы недвижимости деньгами.
Снижение доходов населения, закрытие доступной ипотеки, общее схлопывание жилищного пузыря может обрушить цены и убытки будут еще выше! А поток эмиграции населения подстегнет кризис еще сильнее.
Российская недвижимость - не лучший выбор (да, и по моему уверению, любая недвижимость СЕЙЧАС не лучший выбор). Будьте осторожны со своими вложениями!
Вот почему я уверен, что мое решение ПРОДАТЬ КВАРТИРУ в России, вывести деньги в валюту и инвестировать в валюте - совершенно логичное и оправданное. Вот почему я уверен, что это целесообразно сделать и вам, если у вас есть какая-то инвестиционная недвижимость. Потому что перспективы ее крайне мрачные.
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #недвижимость #аренда #прогноз #россия
https://youtu.be/nhjnJadvi04
YouTube
Срочно продавайте квартиру! Инвестиции в недвижимость в России 2023
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / aleksandr@knyazevinvest.ru / https://vk.com/knyazevinvest
Почему цены на недвижимость в России обвалились в реальном выражении на 33%? Почему за год обвалилась стоимость аренды квартир на…
Почему цены на недвижимость в России обвалились в реальном выражении на 33%? Почему за год обвалилась стоимость аренды квартир на…
Почти 25% миллениалов (людей, родившихся с 1981 по 1996 годы) планируют никогда не покупать недвижимость!❌🏠
Это люди, которые:
👉 находятся в расцвете своей карьеры
👉 обладают достаточными финансами для покупки жилья
👉 планируют создание или расширение семьи
И тем не менее, они выбирают арендовать, а не покупать недвижимость. А количество таких людей растет год от года 👍
Подобные тренды (особенно с поправкой на настроение более юных поколений) обязательно стоит учитывать при выборе инвестиций. Например, в ту же недвижимость @knyazevinvest
#аренда #покупка #недвижимость #миллениалы #жилье
Это люди, которые:
👉 находятся в расцвете своей карьеры
👉 обладают достаточными финансами для покупки жилья
👉 планируют создание или расширение семьи
И тем не менее, они выбирают арендовать, а не покупать недвижимость. А количество таких людей растет год от года 👍
Подобные тренды (особенно с поправкой на настроение более юных поколений) обязательно стоит учитывать при выборе инвестиций. Например, в ту же недвижимость @knyazevinvest
#аренда #покупка #недвижимость #миллениалы #жилье
Как инвестировать 10 миллионов рублей: квартира в Москве или инвестиции в акции? Почему не надо покупать недвижимость под инвестиции?
Когда речь заходит о том, куда инвестировать деньги - например, 10 000 000 рублей, первое, что приходит людям в голову это недвижимость! Надежно и доходно. Как пишут в комментариях: это Х2 к цене и 7-8-9% арендной доходности в рублях "чистыми".
Зачем нужны американские акции при таком раскладе?
Конечно, для начала: есть сомнения по поводу САМОГО КЕЙСА. Никакой конкретики, одни красивые цифры с недвижимостью Х2 и головокружительной арендной доходностью.
Дело в том, что статистика цен на квартиры в Москве показывает, что их рост составил всего +54% в рублях и всего +18% в долларах. А учитывая тренд на снижение стоимости и на девальвацию рубля, итоговый результат еще через пару лет может быть ЕЩЕ НИЖЕ.
Цены на квартиры падают, падают весьма активно. И это информация и от профессиональных участников рынка в том числе! А еще можно иметь квартиру, например, в Белгороде... и получить дополнительные риски, о которых адепты "бетонного метра" не особо думают.
Что же до арендной доходности, тут тоже есть вопросы - поищите видео на моем канале, я делал разбор арендных квартир в том числе в период 2018-2019 годов. Не было таких доходностей даже ДО налогов, сборов, ремонта и амортизации. В комментариях же идет речь о "чистой" доходности в 7-8-9%. Странно, да?
Такую доходность можно получать по высокодивидендным CEF - которые способны давать 7.5-8% в долларах ежемесячными выплатами и уже С УЧЕТОМ НАЛОГОВ.
Но все же, давайте возьмем в пример акцию Home Depot, которая платит весьма невысокие дивиденды, чтобы пример был еще более показательным.
В 2018 году инвестор, который хотел бы вложить 10 миллионов рублей, мог бы купить 173 611$ по курсу порядка 57.6 рублей за 1$. Да-да, вот такой был курс!
Он мог бы купить 902 акции Home Depot и получить порядка 3716$ дивидендов в год, всего 2.14%! Но время шло, дивиденды росли и рос сам капитал - даже без учета реинвестирования.
И вот к 2023 году дивиденды за счет абсолютно органического роста составили уже 7540$ в год. На вложенные 10 000 000 рублей это 4.3% в долларах или 6.14% в рублях. Совсем неплохо! При этом прирост самого капитала составил 53% в долларах и 117% в рублях, кратно обгоняя доходность недвижимости.
Как видите, даже пример далеко не самой высокодивидендной акции (около 2% на старте инвестиций!) оказывается не хуже "кейса в недвижимости" из комментария.
Так что, друзья, стоит относиться с некоторой осторожностью к историям о сверхвыгодных инвестициях в недвижимость. Причем, как в России, так и зарубежом. У зарубежной недвижимости тоже масса подводных камней - о которых забывают упомянуть люди, завлекающие людей в Дубай, Таиланд или ту же Португалию. И об этом будет подробный разбор в одном из будущих видео на канале!
Подписывайтесь, чтобы не пропустить.
Удачи в инвестициях!
#недвижимость #инвестиции #аренда #квартира #фондовыйрынок
https://youtu.be/Zc3TT1BSflI
Когда речь заходит о том, куда инвестировать деньги - например, 10 000 000 рублей, первое, что приходит людям в голову это недвижимость! Надежно и доходно. Как пишут в комментариях: это Х2 к цене и 7-8-9% арендной доходности в рублях "чистыми".
Зачем нужны американские акции при таком раскладе?
Конечно, для начала: есть сомнения по поводу САМОГО КЕЙСА. Никакой конкретики, одни красивые цифры с недвижимостью Х2 и головокружительной арендной доходностью.
Дело в том, что статистика цен на квартиры в Москве показывает, что их рост составил всего +54% в рублях и всего +18% в долларах. А учитывая тренд на снижение стоимости и на девальвацию рубля, итоговый результат еще через пару лет может быть ЕЩЕ НИЖЕ.
Цены на квартиры падают, падают весьма активно. И это информация и от профессиональных участников рынка в том числе! А еще можно иметь квартиру, например, в Белгороде... и получить дополнительные риски, о которых адепты "бетонного метра" не особо думают.
Что же до арендной доходности, тут тоже есть вопросы - поищите видео на моем канале, я делал разбор арендных квартир в том числе в период 2018-2019 годов. Не было таких доходностей даже ДО налогов, сборов, ремонта и амортизации. В комментариях же идет речь о "чистой" доходности в 7-8-9%. Странно, да?
Такую доходность можно получать по высокодивидендным CEF - которые способны давать 7.5-8% в долларах ежемесячными выплатами и уже С УЧЕТОМ НАЛОГОВ.
Но все же, давайте возьмем в пример акцию Home Depot, которая платит весьма невысокие дивиденды, чтобы пример был еще более показательным.
В 2018 году инвестор, который хотел бы вложить 10 миллионов рублей, мог бы купить 173 611$ по курсу порядка 57.6 рублей за 1$. Да-да, вот такой был курс!
Он мог бы купить 902 акции Home Depot и получить порядка 3716$ дивидендов в год, всего 2.14%! Но время шло, дивиденды росли и рос сам капитал - даже без учета реинвестирования.
И вот к 2023 году дивиденды за счет абсолютно органического роста составили уже 7540$ в год. На вложенные 10 000 000 рублей это 4.3% в долларах или 6.14% в рублях. Совсем неплохо! При этом прирост самого капитала составил 53% в долларах и 117% в рублях, кратно обгоняя доходность недвижимости.
Как видите, даже пример далеко не самой высокодивидендной акции (около 2% на старте инвестиций!) оказывается не хуже "кейса в недвижимости" из комментария.
Так что, друзья, стоит относиться с некоторой осторожностью к историям о сверхвыгодных инвестициях в недвижимость. Причем, как в России, так и зарубежом. У зарубежной недвижимости тоже масса подводных камней - о которых забывают упомянуть люди, завлекающие людей в Дубай, Таиланд или ту же Португалию. И об этом будет подробный разбор в одном из будущих видео на канале!
Подписывайтесь, чтобы не пропустить.
Удачи в инвестициях!
#недвижимость #инвестиции #аренда #квартира #фондовыйрынок
https://youtu.be/Zc3TT1BSflI
YouTube
Не покупайте недвижимость! Как инвестировать 10 миллионов рублей: Квартира в Москве или акции?
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / aleksandr@knyazevinvest.ru / https://vk.com/knyazevinvest
Как инвестировать 10 миллионов рублей: квартира в Москве или инвестиции в акции? Почему не надо покупать недвижимость под инвестиции?…
Как инвестировать 10 миллионов рублей: квартира в Москве или инвестиции в акции? Почему не надо покупать недвижимость под инвестиции?…
Что лучше - арендовать или покупать квартиру на доходы с суммы вместо покупки квартиры? Как выгоднее вложить 4.5 миллиона рублей - в дивидендные активы (а затем арендовать квартиру) или в квартиру, чтобы не пришлось платить деньги за ее аренду?
Такой вопрос поставил один из подписчиков, который принимает важное решение: ПОКУПАТЬ квартиру или АРЕНДОВАТЬ квартиру - что выгоднее?
Исходные данные такие:
🚩1) Капитал (и стоимость квартиры): 4 500 000₽
🚩2) Аренда: 20 000₽ в месяц
Считается все достаточно просто - ставка аренды выходит только 5.3% в рублях. Очень мало, такую ставку можно даже банковским депозитом закрыть! И это, кстати, многое говорит о "выгодности" инвестиций в недвижимость в России.
Но депозит - так себе идея, он обесценивается из-за инфляции, тело самого капитала не растет и т.д. А вот высокодивидендные активы, такие как CEF в долларах - это другое дело! Они способны давать дивиденды 7-8% в долларах после налогов, защищая от девальвации, увеличивая денежный поток и создавая серьезную маржу безопасности.
В самом деле, даже если абстрагироваться от девальвации рубля:
👉1) 4.5 миллиона рублей - порядка 53 000$
👉2) Ставка аренды выходит 235$ в месяц
👉3) Инвестиции в CEF способны давать 3710$ в год или 26 000₽ в месяц
👉4) Получается неплохой запас в 6000₽, который, например, можно реинвестировать
Ну и если будет девальвация рубля, то результат будет еще более привлекательным. Скажем, 100₽ за 1$ - вполне реальная перспектива. И тогда дивиденды в рублях будут уже 31 000₽, что на 55% выгоднее покупки квартиры вместо ее аренды.
Ну и плюс тело самого капитала и эффект сложного процента с "избыточных дивидендов". Например, возьмем инвестиции в портфель из CEF на 53 000$ за 12 лет. Да, курс доллара тогда был другой, но для простоты опустим этот момент (и тем самым ЗАНИЗИМ рублевую доходность!)
Инвестировав 53 000$ вместо покупки квартиры, инвестор должен был бы отдавать те же 235$ на аренду в месяц с поправкой на инфляцию. А те дивиденды, которые бы оставались "сверху" - реинвестировать.
И получилось, что:
✅1) Капитал его увеличился почти в 2 раза (то есть вместо 1 квартиры, он мог бы купить уже 2 - за кэш)
✅2) А денежный поток тоже вырос почти в 2 раза (и он мог бы арендовать уже 2 квартиры вместо одной, ну или оплачивать дивидендами ипотеку)
Поэтому да, учитывая текущие цены на недвижимость и такую низкую процентную ставку аренды квартир, а также потенциал девальвации рубля, я точно не вижу смысла покупать квартиру вместо ее аренды.
Это просто финансово нецелесообразно, невыгодно и неэффективно. Инвестиции в высокодивидендные активы смогут обеспечить куда более выгодные вложения, приумножение и денежного потока, и самого капитала.
Удачи в инвестициях!
#недвижимость #инвестиции #пассивныйдоход #покупка #аренда
https://youtu.be/SHFMbBVgAMA
Такой вопрос поставил один из подписчиков, который принимает важное решение: ПОКУПАТЬ квартиру или АРЕНДОВАТЬ квартиру - что выгоднее?
Исходные данные такие:
🚩1) Капитал (и стоимость квартиры): 4 500 000₽
🚩2) Аренда: 20 000₽ в месяц
Считается все достаточно просто - ставка аренды выходит только 5.3% в рублях. Очень мало, такую ставку можно даже банковским депозитом закрыть! И это, кстати, многое говорит о "выгодности" инвестиций в недвижимость в России.
Но депозит - так себе идея, он обесценивается из-за инфляции, тело самого капитала не растет и т.д. А вот высокодивидендные активы, такие как CEF в долларах - это другое дело! Они способны давать дивиденды 7-8% в долларах после налогов, защищая от девальвации, увеличивая денежный поток и создавая серьезную маржу безопасности.
В самом деле, даже если абстрагироваться от девальвации рубля:
👉1) 4.5 миллиона рублей - порядка 53 000$
👉2) Ставка аренды выходит 235$ в месяц
👉3) Инвестиции в CEF способны давать 3710$ в год или 26 000₽ в месяц
👉4) Получается неплохой запас в 6000₽, который, например, можно реинвестировать
Ну и если будет девальвация рубля, то результат будет еще более привлекательным. Скажем, 100₽ за 1$ - вполне реальная перспектива. И тогда дивиденды в рублях будут уже 31 000₽, что на 55% выгоднее покупки квартиры вместо ее аренды.
Ну и плюс тело самого капитала и эффект сложного процента с "избыточных дивидендов". Например, возьмем инвестиции в портфель из CEF на 53 000$ за 12 лет. Да, курс доллара тогда был другой, но для простоты опустим этот момент (и тем самым ЗАНИЗИМ рублевую доходность!)
Инвестировав 53 000$ вместо покупки квартиры, инвестор должен был бы отдавать те же 235$ на аренду в месяц с поправкой на инфляцию. А те дивиденды, которые бы оставались "сверху" - реинвестировать.
И получилось, что:
✅1) Капитал его увеличился почти в 2 раза (то есть вместо 1 квартиры, он мог бы купить уже 2 - за кэш)
✅2) А денежный поток тоже вырос почти в 2 раза (и он мог бы арендовать уже 2 квартиры вместо одной, ну или оплачивать дивидендами ипотеку)
Поэтому да, учитывая текущие цены на недвижимость и такую низкую процентную ставку аренды квартир, а также потенциал девальвации рубля, я точно не вижу смысла покупать квартиру вместо ее аренды.
Это просто финансово нецелесообразно, невыгодно и неэффективно. Инвестиции в высокодивидендные активы смогут обеспечить куда более выгодные вложения, приумножение и денежного потока, и самого капитала.
Удачи в инвестициях!
#недвижимость #инвестиции #пассивныйдоход #покупка #аренда
https://youtu.be/SHFMbBVgAMA
YouTube
АРЕНДОВАТЬ или ПОКУПАТЬ КВАРТИРУ? Как вложить 4500000 рублей для аренды квартиры?
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / aleksandr@knyazevinvest.ru / https://vk.com/knyazevinvest
Что лучше - арендовать или покупать квартиру на доходы с суммы вместо покупки квартиры? Как выгоднее вложить 4.5 миллиона рублей …
Что лучше - арендовать или покупать квартиру на доходы с суммы вместо покупки квартиры? Как выгоднее вложить 4.5 миллиона рублей …
Любой, кто читал о великом Уоррене Баффете, обязательно натыкался на факт, что мол живет этот миллиардер во все том же скромном доме, который купил в 1958 году... Скромный такой дедушка-миллиардер.
Вот только авторы забывают уточнить, что дом по текущим ценам с учетом инфляции стоил бы почти 329 тысяч долларов или порядка 30 миллионов рублей. Более того, если учесть РЫНОЧНУЮ стоимость дома, то она получается еще выше - более 1.4 миллионов долларов!
И да, разумеется, учитывая капитал Баффета, превышающий 100 миллиардов, это капля в море. И намного более интересны два других факта:
✅1) Инвестиция в собственный дом увеличила вложенные деньги в 44 раза
❌2) Это была далеко не лучшая инвестиция!
Причем о том, что деньги могли бы быть вложены куда более выгодно, говорит сам Баффет. И вы знаете... Вы тоже можете так сказать! Не нужно быть гениальным Баффетом, чтобы вложить деньги ВЫГОДНЕЕ, чем в недвижимость.
Судите сами - даже будучи вложенными в примитивный широкий рынок S&P500 эти 31 500$ могли бы превратиться в 22 миллиона долларов! Почти в 16 раз больше, чем текущая стоимость дома, несмотря на весь рост рынка недвижимости!
А инвестиции с портфелем из первоклассных акций США могли бы принести еще больше капитала. Как совершенно верно отметил Баффет: было бы выгоднее АРЕНДОВАТЬ и инвестировать.
ВДУМАЙТЕСЬ В ЭТО!
Может ли быть нагляднее что-то этих сухих, но безжалостно точных цифр?
Поэтому, друзья, когда вы принимаете финансовое решение, и особенно - когда это решение касается покупки инвестиционной недвижимости, вы должны помнить об этом факте!
Есть только одна причина покупки недвижимости "для себя" - это ощущение уверенности и стабильности. И да, оно НЕВЫГОДНО, но оно может стоить того с точки зрения спокойствия инвестора, на которого и так постоянно оказывается давление.
Если же мы говорим о финансовой эффективности, покупка недвижимости лишена какого-либо смысла. Арендовать и вкладывать в акции - куда доходнее, эффективнее и разумнее!
Удачи в инвестициях!
#баффет #уорренбаффет #инвестиции #недвижимость #аренда
https://youtu.be/cwIWuxMEmjE
Вот только авторы забывают уточнить, что дом по текущим ценам с учетом инфляции стоил бы почти 329 тысяч долларов или порядка 30 миллионов рублей. Более того, если учесть РЫНОЧНУЮ стоимость дома, то она получается еще выше - более 1.4 миллионов долларов!
И да, разумеется, учитывая капитал Баффета, превышающий 100 миллиардов, это капля в море. И намного более интересны два других факта:
✅1) Инвестиция в собственный дом увеличила вложенные деньги в 44 раза
❌2) Это была далеко не лучшая инвестиция!
Причем о том, что деньги могли бы быть вложены куда более выгодно, говорит сам Баффет. И вы знаете... Вы тоже можете так сказать! Не нужно быть гениальным Баффетом, чтобы вложить деньги ВЫГОДНЕЕ, чем в недвижимость.
Судите сами - даже будучи вложенными в примитивный широкий рынок S&P500 эти 31 500$ могли бы превратиться в 22 миллиона долларов! Почти в 16 раз больше, чем текущая стоимость дома, несмотря на весь рост рынка недвижимости!
А инвестиции с портфелем из первоклассных акций США могли бы принести еще больше капитала. Как совершенно верно отметил Баффет: было бы выгоднее АРЕНДОВАТЬ и инвестировать.
ВДУМАЙТЕСЬ В ЭТО!
Может ли быть нагляднее что-то этих сухих, но безжалостно точных цифр?
Поэтому, друзья, когда вы принимаете финансовое решение, и особенно - когда это решение касается покупки инвестиционной недвижимости, вы должны помнить об этом факте!
Есть только одна причина покупки недвижимости "для себя" - это ощущение уверенности и стабильности. И да, оно НЕВЫГОДНО, но оно может стоить того с точки зрения спокойствия инвестора, на которого и так постоянно оказывается давление.
Если же мы говорим о финансовой эффективности, покупка недвижимости лишена какого-либо смысла. Арендовать и вкладывать в акции - куда доходнее, эффективнее и разумнее!
Удачи в инвестициях!
#баффет #уорренбаффет #инвестиции #недвижимость #аренда
https://youtu.be/cwIWuxMEmjE
YouTube
Сколько стоит дом Уоррена Баффета? Покупка дома/недвижимости - ЭТО ОШИБКА?
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / aleksandr@knyazevinvest.ru / https://vk.com/knyazevinvest
Любой, кто читал о великом Уоррене Баффете, обязательно натыкался на факт, что мол живет этот миллиардер во все том же скромном доме…
Любой, кто читал о великом Уоррене Баффете, обязательно натыкался на факт, что мол живет этот миллиардер во все том же скромном доме…