В инвестициях слова с кольца царя Соломона "И это тоже пройдет" имеют очень важный смысл. В моменты, когда кричат о крахе всего и вся, нужно помнить, что рынок вырастет. В моменты, когда все ажиотажно уверяют в нескончаемом росте, нужно помнить о возможности коррекции. Поэтому, хотя я и не жду обвала в ближайшем времени, я продолжаю держать эту мысль в голове.
И сегодня мы поднимем тему восстановления рынка после кризиса и использования подушки безопасности инвестором на конкретном примере: индекс S&P500 и кризис 2008-2009 годов. Такое предложение поступило от подписчиков.
В приведенном примере я буду использовать не абстрактный индекс, а конкретный индексный фонд SPY на S&P500, что позволит учесть и дивиденды, и комиссию фонда, что очень важно.
Итак, вы решили инвестировать 150000$ в фондовый рынок. Индекс находился на уровне 1500+ пунктов в середине 2007 года. Это был самый пик перед последовавшим обвалом. Так что мы берем крайний случай редкой неудачи входа в рынок на максимуме.
Один из подписчиков предлагает рассмотреть инвестиции в 150 тысяч $ и отдельно подушку безопасности, но для наглядности расчетов, я буду использовать общую сумму в 150 тысяч долларов США, из которой может быть выделена подушка безопасности в 20% или 30000$.
Если инвестор вошел в рынок в июне 2007 года на всю катушку, спокойно держал акции в кризис и реинвестировал дивиденды, то он увидел бы полное восстановление своего капитала примерно в феврале 2012 года. Для сравнения, сам индекс без учета дивидендов вернулся бы на прежний максимум лишь в феврале 2013 года. Вот она сила дивидендов!
Но еще более эффективными оказались бы инвестиции с подушкой безопасности. Инвестор, инвестировавший 150000$ выгодно и эффективно и начавший с покупки активов на 120 000$ почти сразу увидел бы обвал рынка.
А теперь самое интересное - подушка безопасности. Как я рассказывал в отдельном видео, я бы потратил 50% подушки безопасности при снижении на 30% от максимума. Статистика показывает, что это действие пришлось бы на октябрь 2008 года, когда рынок упал на 30%. Инвестор докупает акции по этой цене и у него остается резерв в 15000$.
Далее - если рынок продолжает снижение, то при обвале на 50% и более вкладывается вложения из подушки увеличиваются до 70-80%. То есть в резерве остается 6000$. Эти деньги могли бы быть использованы при дальнейшем снижении рынка. Но в этих расчетах мы их не учитываем, потому что я бы тоже оставил их.
И что получается? Инвестор с подушкой безопасности смог бы выйти "в ноль" уже в декабре 2010 года - за счет мощного усреднения на подушку безопасности, за счет докупки на дивиденды и хладнокровного следования стратегии. Это на 2 с лишним года раньше номинального восстановления индекса и на год с лишним раньше инвестора без подушки безопасности.
О чем это говорит?
1) Подушка безопасности крайне важна для кризиса.
2) Она позволяет заработать даже в условиях не полного восстановления рынка и гораздо быстрее "вытягивает" инвестора из убытков.
3) Дивиденды нельзя недооценивать, поскольку они способны дать инвестору денежный поток, который обеспечит более быстрое восстановление капитала после спада рынка.
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #snp500 #индекса #акции #кризис #заработок #подушкабезопасности #стратегия #эмоции #обвал #фондовыйрынок
https://www.youtube.com/watch?v=igarVwmyJuU
И сегодня мы поднимем тему восстановления рынка после кризиса и использования подушки безопасности инвестором на конкретном примере: индекс S&P500 и кризис 2008-2009 годов. Такое предложение поступило от подписчиков.
В приведенном примере я буду использовать не абстрактный индекс, а конкретный индексный фонд SPY на S&P500, что позволит учесть и дивиденды, и комиссию фонда, что очень важно.
Итак, вы решили инвестировать 150000$ в фондовый рынок. Индекс находился на уровне 1500+ пунктов в середине 2007 года. Это был самый пик перед последовавшим обвалом. Так что мы берем крайний случай редкой неудачи входа в рынок на максимуме.
Один из подписчиков предлагает рассмотреть инвестиции в 150 тысяч $ и отдельно подушку безопасности, но для наглядности расчетов, я буду использовать общую сумму в 150 тысяч долларов США, из которой может быть выделена подушка безопасности в 20% или 30000$.
Если инвестор вошел в рынок в июне 2007 года на всю катушку, спокойно держал акции в кризис и реинвестировал дивиденды, то он увидел бы полное восстановление своего капитала примерно в феврале 2012 года. Для сравнения, сам индекс без учета дивидендов вернулся бы на прежний максимум лишь в феврале 2013 года. Вот она сила дивидендов!
Но еще более эффективными оказались бы инвестиции с подушкой безопасности. Инвестор, инвестировавший 150000$ выгодно и эффективно и начавший с покупки активов на 120 000$ почти сразу увидел бы обвал рынка.
А теперь самое интересное - подушка безопасности. Как я рассказывал в отдельном видео, я бы потратил 50% подушки безопасности при снижении на 30% от максимума. Статистика показывает, что это действие пришлось бы на октябрь 2008 года, когда рынок упал на 30%. Инвестор докупает акции по этой цене и у него остается резерв в 15000$.
Далее - если рынок продолжает снижение, то при обвале на 50% и более вкладывается вложения из подушки увеличиваются до 70-80%. То есть в резерве остается 6000$. Эти деньги могли бы быть использованы при дальнейшем снижении рынка. Но в этих расчетах мы их не учитываем, потому что я бы тоже оставил их.
И что получается? Инвестор с подушкой безопасности смог бы выйти "в ноль" уже в декабре 2010 года - за счет мощного усреднения на подушку безопасности, за счет докупки на дивиденды и хладнокровного следования стратегии. Это на 2 с лишним года раньше номинального восстановления индекса и на год с лишним раньше инвестора без подушки безопасности.
О чем это говорит?
1) Подушка безопасности крайне важна для кризиса.
2) Она позволяет заработать даже в условиях не полного восстановления рынка и гораздо быстрее "вытягивает" инвестора из убытков.
3) Дивиденды нельзя недооценивать, поскольку они способны дать инвестору денежный поток, который обеспечит более быстрое восстановление капитала после спада рынка.
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #snp500 #индекса #акции #кризис #заработок #подушкабезопасности #стратегия #эмоции #обвал #фондовыйрынок
https://www.youtube.com/watch?v=igarVwmyJuU
YouTube
💰Как надо инвестировать📉: Разбор по S&P500 2008 года. Как вложить 150000$
✓ Нужна консультация или портфель: https://vk.com/alexandr_knyazev / knyazevinvest@yandex.ru
В инвестициях слова с кольца царя Соломона "И это тоже пройдет" имеют очень важный смысл. В моменты, когда кричат о крахе всего и вся, нужно помнить, что рынок…
В инвестициях слова с кольца царя Соломона "И это тоже пройдет" имеют очень важный смысл. В моменты, когда кричат о крахе всего и вся, нужно помнить, что рынок…
Я не считаю себя "каменным инвестором". Я точно так же переживаю, когда на рынке наблюдается волатильность, когда выходит неприятный отчет компании, которой я владею, или когда натыкаюсь на какую-то негативную новость.😭📉
Мы - живые люди.👌
Нам свойственны эмоции. Вопрос в том, как вы контролируете эти эмоции. Потому что в инвестициях, в вопросах финансов именно КОНТРОЛЬ ЭМОЦИЙ важнее всего.😎📊
Поддавшись эмоциям в инвестиционных вопросах можно совершить кучу ошибок, которые приведут к реальным денежным потерям. Удержав эти эмоции и совершая действия на основании логики и холодного рассудка можно действовать правильно.💎
И я считаю своим основным успехом даже не то, что я выбираю качественные инструменты для инвестиций, а то, что я могу продолжать ДЕРЖАТЬ их, несмотря на волатильность рынка. Со временем терпение оправдывается с лихвой!📈🤑
#инвестиции #эмоции #волатильность
Мы - живые люди.👌
Нам свойственны эмоции. Вопрос в том, как вы контролируете эти эмоции. Потому что в инвестициях, в вопросах финансов именно КОНТРОЛЬ ЭМОЦИЙ важнее всего.😎📊
Поддавшись эмоциям в инвестиционных вопросах можно совершить кучу ошибок, которые приведут к реальным денежным потерям. Удержав эти эмоции и совершая действия на основании логики и холодного рассудка можно действовать правильно.💎
И я считаю своим основным успехом даже не то, что я выбираю качественные инструменты для инвестиций, а то, что я могу продолжать ДЕРЖАТЬ их, несмотря на волатильность рынка. Со временем терпение оправдывается с лихвой!📈🤑
#инвестиции #эмоции #волатильность
Не влюбляйтесь в акции, друзья! Как бы вы ни любили продукцию какой-то компании, не болели за какой-то футбольный клуб или не восхищались гендиректором и основателем - НЕ ВЛЮБЛЯЙТЕСЬ!
Нет ничего хуже, чем ЭМОЦИИ в инвестициях. И нет ничего более разрушительного для капитала, чем эмоциональный аспект принятия финансовых решений.
Если какая-то компания начинает творить очевидную дичь с точки зрения бизнеса - это повод от нее избавиться. Если компания отчитывается плохо, теряет позиции, проигрывает конкурентам - нужно признать снижение ее качества и продать акции. Все очевидно, но так сложно бывает это сделать!
Ведь это означает, что нужно признать СВОЮ НЕПРАВОТУ. Возможную неверность личных утверждений, склонностей, привязанностей.
Отключайте эмоции.
Это не вы "не правы", это просто бизнес. Ничего личного!
#лукойл #бизнес #инвестиции #эмоции #психология
Нет ничего хуже, чем ЭМОЦИИ в инвестициях. И нет ничего более разрушительного для капитала, чем эмоциональный аспект принятия финансовых решений.
Если какая-то компания начинает творить очевидную дичь с точки зрения бизнеса - это повод от нее избавиться. Если компания отчитывается плохо, теряет позиции, проигрывает конкурентам - нужно признать снижение ее качества и продать акции. Все очевидно, но так сложно бывает это сделать!
Ведь это означает, что нужно признать СВОЮ НЕПРАВОТУ. Возможную неверность личных утверждений, склонностей, привязанностей.
Отключайте эмоции.
Это не вы "не правы", это просто бизнес. Ничего личного!
#лукойл #бизнес #инвестиции #эмоции #психология