Когда стоит начинать покупать акции, если вы думаете о вложениях в фондовый рынок? О чем обязательно стоит знать СЕЙЧАС начинающему инвестору и новичку на фондовом рынке?

Важно понимать, друзья, что сейчас творится история. Сейчас закладываются фундаменты будущих капиталов, которые способны или подарить вам безбедное существование... Или заставить сожалеть об упущенных возможностях.

Сейчас людям очень страшно инвестировать. Я знаю это, потому что на консультациях люди прямо озвучивают эти страхи:

- А что, если фондовый рынок рухнет?
- А что, если цены на акции упадут?
- А что, если я не смогу разобраться в инвестициях?

Ну, с последним пунктом проблемы не возникнет - я даю подробные и четкие инструкции: что и как делать, чтобы успешно инвестировать.

Но вот по поводу страха обвала, кризиса, краха фондового рынка я бы хотел побеседовать подробнее. Ведь действительно, всюду крики о рецессии и кризисе. Но позвольте я вам покажу, как выглядит практически ИДЕАЛЬНЫЙ момент для входа.

Он выглядит, как отход инвесторов от акций и переход в облигации. Раз за разом, кризис за кризисом, снова и снова - напуганные инвесторы бросаются продавать акции и скупать облигации именно тогда, когда нужно поступать наоборот!

✅Это было в 2020 году - совсем недавно. И сколько мне потом людей писало: "Как жаль, что нам не хватило мужества начать, Александр!"
✅Это было в 2009 году, когда были схожие настроения, ожидания рецессии (которая фактически и наступила, но сопровождалась ростом фондового рынка)
✅Это происходит сейчас!

Сейчас есть возможность НЕ УПУСТИТЬ момент для инвестиций, если вы упустили его в 2020 году. Сейчас акции воспринимаются, как сверх-рискованный актив... А ведь в конце 2021 года их так любили - и это видно по графику предпочтений. Любили на пиках рынка и ненавидят на коррекции.

Что ж, очень логично, да?

Вот почему я покупаю акции ПРЯМО СЕЙЧАС. Да, удивительное дело: именно тогда, когда так многие сидят в кэше, ждут краха и обвала, мне намного спокойнее покупать акции!

А вот если бы на рынке царила эйфория - было бы намного страшнее. Чем больше страха, тем лучше для долгосрочных покупок, тем выгоднее цены и тем более высоким будет последующий рост рынка.

Те, кто понимают это - пользуются текущими возможностями в полной мере!

Вспомните 2021 год, это было буйство эйфории. Именно тогда появилась масса инвест-блогеров, что неудивительно: проблематично не добиться успеха на росте рынка. Но в 2022 году все стихло. Стихло именно тогда, когда НУЖНО ПОКУПАТЬ, нужно усредняться, нужно корректировать свою стратегию в правильном направлении.

Сидеть на заборе может быть уютно, если вам все равно, что вы упускаете очередную возможность десятилетия для начала инвестиций. Если вам все равно, что через пару-тройку лет смелые инвесторы, которые начнут инвестировать сегодня, удвоят свой капитал, а вы так и останетесь в кэше.

Но если вы не хотите упустить эту возможность - нужно идти против настроений паникующей депрессивной толпы. Нужно покупать, нужно инвестировать, нужно действовать верно.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #финансы #мотивация #фондовыйрынок #заработок

https://youtu.be/kgPOyBeufGg

ВВП США показывает динамику заметно выше линии тренда, которая существовала до ковидного локдауна и просадки ВВП.✅

А именно + 2 триллиона (2 000 000 000 000$)!💰

Разумеется, здесь есть ощутимый вклад инфляции, которая в том числе двигает и ВВП в номинальных величинах. Но это также отличная иллюстрация, почему нужно ориентироваться на будущее экономики.📊📈

Я вот отлично помню, как ковидные локдауны называли "концом финансового мира". Однако ж, экономика США не просто восстановилась, она вырвалась за линию тренда и сформировала новый. @knyazevinvest

#сша #экономика #финансы #фондовыйрынок #ввп

Когда заблокируют Ютуб в России и где можно будет смотреть видео по инвестициям? Какой контент любят смотреть на финансовых каналах и почему? Акции российских компаний на канале Александра Князева

#ркн #ютуб #youtube #вконтакте #видео

https://youtu.be/NwgZ6eNdJxo

Экономика учит нас, что когда цены растут, продажи обычно снижаются пропорционально. Ведь у людей не бесконечное количество денег, верно?

Это не так в случае с товарами, которые люди:
👉1) Привыкли покупать
👉2) Имеют для них ценность выше, чем цену
👉3) Являются жизненно необходимыми

В таком случае снижение продаж может быть небольшим или вообще отсутствовать. Что мы собственно говоря и наблюдаем:

✅цены на продукцию той же Кока-колы выросли на 9% - и продажи тоже выросли.
✅цены на продукцию Юнилевер выросли почти на 11%, а снижение продаж лишь 0.2%

Не все эти бизнесы заслуживают того, чтобы их покупали. Но это даст вам иллюстрацию, на что стоит обращать внимание, когда вы покупаете акции, чтобы быть уверенным: ваш бизнес будет приносить прибыль даже в инфляционное время @knyazevinvest

#инфляция #бизнес #экономика #спрос #предложение

Как понять, что пришло время продать акции компании в вашем инвестиционном портфеле? Как и зачем делать ребалансировку инвестиционного портфеля? И при чем тут акции МММ?

Речь, конечно, идет не о МММ от Мавроди, а о компании 3M Company, которая какое-то время назад была первоклассной, а сейчас... перестала быть таковой. Зачем я рекомендовал эту компанию в портфели своих клиентов и почему сейчас ее может быть целесообразно продать?

Сначала начну с кейса клиента, который начал инвестировать в акции в середине сентября 2018 года. Его звали Виталий и инвестиции были на 3923$. Я могу сказать это точно, потому что поднял архивы при подготовке к этому материалу.

Мы можем видеть, что портфель с 2018 года принес отличную среднегодовую доходность - более 14% в долларах в среднем. И заметно обогнал индекс S&P500.

В портфеле все акции показали отличные результаты, кроме одной: 3M Company с тикером МММ. Зачем же она присутствовала в портфеле?!

Потому что на момент включения ее в стратегию, она действительно была первоклассной акцией! И потому, что именно так работает нормальный диверсифицированный портфель. Диверсификация позволяет вам защититься от негативной динамики какого-нибудь "неудачника" и все равно получать великолепный результат. Как вы сами можете оценить, в отстающих могла бы оказаться еще 1-2 акции (до 30% от общего числа!) - и инвестор все равно бы получил отличную прибыль.

Но что же случилось с МММ?

Это бизнес, ничего личного. И бизнес сопряжен с рисками, которые иногда реализуются и могут поставить под угрозу даже компанию с 65-летней историей выплаты и увеличения дивидендов.

Все дело в том, что последние события в бизнесе компании ударили по ее денежному потоку - коэффициент выплаты дивидендов из прибыли сильно вырос. Плюс, 3M Company стала ответчиком по важному иску, который может повлиять на финансовые позиции компании. Кроме того, компания запланировала спин-офф части своего бизнеса, занимающегося медицинским оборудованием. И это тоже негативный сигнал. В результате образуется проблемная ситуация: доходы снижаются, расходы растут, а для их финансирования придется изыскивать даже самые непопулярные варианты.

Под давлением этих вполне реальных факторов риска, МММ может сократить дивиденды (прервав историю 65-летних выплат!). А значит - просесть в цене и утратить привлекательность по денежному потоку с дивидендов.

Страшно ли это? Нет, не страшно - ведь так работает фондовый рынок и так работает фундаментальный анализ. Диверсификация защищает вас от каких-либо негативных сценариев, сам фундаментальный анализ снижает вероятность появления такого сценария в принципе. Ну а регулярные ребалансировки помогают "ловить" проблемные бизнесы, исключать их из портфеля и заменять компании на более перспективные.

Вот почему я рекомендую внимательно относиться к бумагам в вашем портфеле. И вот почему я рекомендую проанализировать ваш портфель на актуальность - особенно сейчас, в период отчетности компаний!

Если вам будет нужна помощь с анализом, разработкой и корректировкой вашего портфеля - обращайтесь, я буду рад вам помочь.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #ребалансировка #портфель #ммм #инвестиционныйпортфель

https://youtu.be/sOyIZvdckIo

Как работает рублевая многоходовочка и почему рубль падает к доллару? Что будет с курсом доллара и рубля? И как скажется снижение поставок ресурсов из России на курсе российского рубля в 2023 году?

Очень интересная тема, потому что курс рубля к доллару складывается из массы факторов. В отдельности некоторые факторы могут казаться несущественными. Но когда мы рассматриваем эту проблему в комплексе, то становится понятно, почему девальвации рубля ждут не только независимые аналитики, но и Минэкономразвития, Минфин и ЦБ РФ.

Только наивные люди, оболваненные красивыми словами с телеэкранов, не покупали валюту по 50-60 рублей. И не покупают доллары сейчас, пока еще есть возможность их купить по более-менее адекватному курсу.

Итак, первое - проблемы с доходами (в первую очередь валютными доходами) обязательно скажутся на курсе российского рубля. Россия уже утратила лидерство в поставках своего сырья на премиальные рынки Европы. И вынуждена продавать то же сырье в меньшем объеме и с чудовищной скидкой на "альтернативные рынки" - такие, как Китай или Индия.

И ситуация может продолжать ухудшаться: по газу и нефти на Востоке конкуренция очень высокая. Причем со стороны в том числе "беспроблемных" партнеров, за сотрудничество с которыми не грозят санкции. А в глобальном смысле - Россия уже отстала от США по производству нефти. И рынок СПГ США тоже захватывают очень агрессивно. Ничего личного - просто бизнес!

Но и это еще полбеды. Даже те поставки, которые еще пока удается делать, натыкаются на проблему оплаты. Вот дела - Россия готова была бы получить даже "грязные зеленые бумажки", но в них не готовы платить "дружественные страны", чтобы не нарваться на санкции. А локальные "фантики" национальных валют не нужны ни тем, ни другим. Или вот тот же китайский юань - я уже разбирал, почему даже те юани, которые попадают в Россию - скорее проблема, чем польза. И ситуация будет усугубляться и далее!

Стоит ли удивляться, что на этом фоне доля России в мировом ВВП продолжает снижаться-снижаться-снижаться! Причем даже по паритету покупательной способности - тому самому, который с таким восторгом описывают сторонники "рублевых вложений".

Что будет дальше? Если не будет каких-либо серьезных экономических улучшений, рубль будет продолжать падать. Денег мало, будет еще меньше, а расходы бюджета колоссальные - и причины для их снижения просто не видно!

Рубль будет падать, как он падал всю свою историю. И вы помните, что падение резко ускорялось в периоды серьезных конфликтов и жесткого давления на экономику. Валюта страны, изолированной от технологий и внешних рынков капитала, не может быть сильной - история это показывает. И рубль не исключение.

Поэтому покупайте доллары, дорогие друзья, а самое главное - инвестируйте в долларах. Это надежный и безопасный способ сберечь и приумножить капитал. Я это точно знаю по себе. Ну или в крайнем случае, можно рассмотреть инвестиции в российский фондовый рынок, если делать выбор в пользу действительно качественных и надежных компаний.

Нужна будет помощь с разработкой вашей стратегии для приумножения и защиты капитала? Обращайтесь! Я буду рад вам помочь.

Удачи в инвестициях!

#доллар #рубль #прогноз #валюта #деньги

https://youtu.be/lbqGkFt-3yM

Инвесторы боятся рисковать. Боятся вкладывать в нефть, в доллар, в акции.😱❌

Только ставки на облигации и на золото на "убедительных" значениях.

И это - отлично!✅

Именно такая картина обычно свойственна периодам, за которыми следует бурный рост фондового рынка.📈💰

Акции все ненавидят, все боятся их покупать? Значит самое время ПОКУПАТЬ АКЦИИ. Так действуют разумные инвесторы. @knyazevinvest

#риск #инвестиции #акции #финансы #фондовыйрынок

730$ за 1 месяц, столько составили мои дивиденды от инвестиций с портфелем из первоклассных акций США. В сегодняшнем отчетном выпуске рубрики "Жизнь на дивиденды" я публикую сведения о моих дивидендах и об увеличении пассивного дохода.

Я публикую эти сведения каждый месяц, чтобы каждый подписчик моего канала мог оценить, как работает рост пассивного дохода, движение вперед к инвестиционным целям и т.д. Это не мгновенное достижение сияющих вершин, это методичный и планомерный труд. Но эта методичность приносит свои результаты!

Итак, сразу переходим к цифрам. За апрель 2023 года мои дивиденды составили 730$ после учета налогов. Вообще по отчеты брокера дивиденды составили 858$, но это выплата до налогов, а я считаю, что всегда лучше учитывать "чистые" дивиденды. В моем случае это дивиденды за вычетом ставки 15% для Португалии.

Обратите внимание, что сумма выплаты заметно меньше, чем была в марте. И это объяснимо тем, что апрель (да и май тоже) - это промежуточные дивидендные выплаты. А вот уже в июне снова будут повышенные дивиденды.

С начала года я получил чистыми 5805$ дивидендов - очень ощутимо! И, хотя я иду с некоторым отставанием от своей цели: получить чистыми 23 000$ за 1 год, впереди еще большая часть года! И я уверен, что своей цели я обязательно добьюсь: на меня будут работать и пополнения счета, и реинвестирование дивидендов, и рост дивидендов.

Кстати, что касается пополнений счета - я докупал акции. И, разумеется, мои дивиденды были увеличены. Сейчас мои ожидаемые годовые дивиденды составляют 22 443$ в год после налогов, а дивидендная доходность на вложенный капитал превышает 5% в долларах. Это - отличный результат для консервативной высокодивидендной стратегии и результат планомерных вложений.

Вот так прошел еще один месяц инвестиций. И, как в любом другом месяце - было немало слухов, новостей, волатильности и т.д. Однако эффективные акции отработали так, как и было запланировано. Они принесли дивиденды, обеспечили денежный поток несмотря ни на что!

Именно поэтому я убежден в том, что инвестиции с диверсифицированным портфелем так хороши. Что бы ни происходило в информационном поле, какой бы информационный шум ни обрушивался на вас со всех сторон - ваши акции работают, приносят вам деньги, а ведь это главное для инвестора, верно?

Удачи в инвестициях!

#жизньнадивиденды #пассивныйдоход #инвестиции #дивиденды #заработок

https://youtu.be/lY7FQxghtxA

Я докупил акции на 2698$!✅

Когда я говорю вам, что считаю текущий момент на рынке - одним из самых привлекательных - это не просто слова.

Это уверенность, которую я подтверждаю собственными действиями: покупкой акций на весьма приличные суммы денег.👉💼

Ну и самое приятное, что уже в течение ближайших пары месяцев эти купленные акции принесут реальную отдачу в виде дивидендов.😊💲

Так и работают инвестиции! @knyazevinvest

#инвестиции #акции #портфель #покупка

Индия - новый лидер мирового роста экономики? Стоит ли вкладывать деньги в Индию и инвестировать в акции индийских компаний? Кому можно инвестировать деньги в акции Индии для заработка на них?

Некоторое время назад читал интересный материал по поводу того, что время Китая, как самой растущей мировой экономики, уже прошло. Пришло время Индии!

1) Индия обогнала Китай по численности населения. А учитывая, что в Индии население намного моложе, это большой плюс. Китай уже совсем скоро столкнется с непосильным грузом сотен миллионов пенсионеров, которых придется обеспечивать доходами очень небольшого числа молодой рабочей силы

2) Экономика Индии бурно растет и уже совсем скоро обгонит экономику Великобритании и выйдет на 3 строчку экономик мира!

Вот куда нужно инвестировать деньги! В Индию, а не душнить с этими мерзотными "первоклассными акциями США", про которые я говорю день за днем.

Увы, именно так думают люди... И так же они думали и по поводу Китая. Вот почему эти люди теряли деньги, а я - как зарабатывал на инвестициях, так и продолжаю зарабатывать.

Потому что ОЖИДАНИЯ роста (или даже фактический рост экономики) - это замечательно. Но инвестора, совершающего капиталовложения, интересует: а что он с этого будет иметь? А сколько он на этом заработает. И вот тут-то всплывают нюансики.

От Китая ждали рекордов, роста, доминирования и т.д. И он даже что-то такое показывал (хотя есть большие сомнения в 100% реалистичности публикуемой статистики из Китая). Но что от этого ЧАСТНЫМ ИНВЕСТОРАМ? Они не получили по сути НИ-ЧЕ-ГО!

Судите сами: с 2011 года - за 12 лет - когда Китай как раз выбился на второе место в мировой экономике - инвесторы в Китай ничего не заработали. 1.23% годовой доходности с учетом дивидендов, вы серьезно?

И ведь мы сравниваем Китай с индексом S&P500, а не с портфелем из первоклассных акций США!

Экономика - замечательно. Но не забывайте о ВАШЕЙ цели, когда вы приходите в инвестиции. Цели простой и ясной: получать прибыль, капитал, дивиденды.

Может ли Индия обогнать Китай по росту? Может. Но принесет ли это деньги в кошельки инвесторов? Сильно сомневаюсь. Не готова эта страна еще к тому, чтобы перекачивать капиталы в карманы инвесторов. А раз так - я лучше буду наблюдать за Индией и ее успехами, сидя в своих американских акциях и наслаждаясь доходностью, ростом, дивидендами и т.д.

Что думаете на этот счет, друзья? Будете верить в Индию и покупать ее акции с надеждой, что "в этот раз все будет иначе" или предпочтете инвестировать надежно и фундаментально?

Удачи в инвестициях!

#индия #китай #сша #экономика #финансы

https://youtu.be/GiVvqs7i9q4

Крах банков Silicon Valley, First Republic Bank и Credit Suisse (а также других банков, которые обязательно еще рухнут) - это хорошо!✅

Как такое может быть?

Это хорошо, потому что это охлаждает спекулятивные позиции, набранные за предыдущие годы хайпа на IPO, SPAC и прочих бессмысленных стартапов/финтехов и абсолютно неприбыльных зомби-бизнесов.❌

В этих банках сгорают деньги нетерпеливых и жадных инвесторов. И это - замечательно для терпеливых и разумных!🔥💵

Да, это вызывает "расколбас" на всем фондовом рынке. И да, под раздачу попадают даже качественные компании. Но что с того? Я просто куплю больше этих компаний в свой портфель по более низким ценам.👍

Подобные ситуации - это своего рода "санитары" фондового рынка, позволяющие ему оздоровиться и затем вновь работать, как надо... до следующего пузыря, когда вновь деньги спекулянтов перекочуют в капиталы инвесторов @knyazevinvest

#банковскийкризис #финансовыйпузырь #фондовыйрынок

Почему "глупые и богатые" американцы зарабатывают много, а живут в кредит до самой смерти? Почему так важна финансовая грамотность и почему стоит сосредоточиться на повышении своей финансовой грамотности прямо сейчас?

Это действительно огромный парадокс (и огромная проблема). Она актуальна и для России, но в США проявляется максимально наглядно, потому что люди там зарабатывают очень большие деньги, а вот "богатыми" в полном смысле этого слова не являются совсем.

Для начала статистика по средней запрашиваемой зарплате - ради которой человек может рассмотреть смену своего места работы. Более 70 000$ в год, не так и мало, да?

Столько денег! Но знаете, в чем главная проблема. В том что при таких доходах у американцев есть колоссальные проблемы с финансовой грамотностью. Я наткнулся на эту статистику и она просто потрясает!

Обратите внимание, что это статистика по результатам опроса аудитории профильного финансового портала. Так что если брать широкую аудиторию - какого-нибудь "среднего Джона из Техаса" - результаты могут быть еще более катастрофическими.

1) 51% не знает, как вычислить свой Net Worth или совокупный капитал. Вычисляется он элементарно: нужно просуммировать все активы (акции, вклады, счета, инвестиционную недвижимость) и вычесть из этой суммы все долги (ипотеки, кредиты, лизинг).

2) 31% имеет капитал 0$ или менее. То есть их долги ВЫШЕ, чем их сбережения и накопления. У этих людей нет ничего своего, пока они не рассчитаются по долгам.

3) 21% людей старше 59 лет находится в схожем положении. Вдумайтесь в это, ведь это человек, который приближается к пенсионному возрасту, а его капитал нулевой или отрицательный. Все, на что он может надеяться - социальная пенсия. А в США не так уж и велика относительно стоимости жизни (и учитывая потенциальные имеющиеся кредиты!)

Вот вам и высокие доходы. Доходы - это отлично, над доходами стоит работать, но сами по себе доходы - это еще не все. Это очень наглядным образом проявляется в структуре средних накоплений по возрастным категориям.

Понятно, что в молодом возрасте (менее 25 лет) иметь накопления в 4800$ весьма неплохо. Но когда мы берем зрелого человека в возрасте 45-64 лет, иметь накопления лишь 130-190 тысяч долларов или 2-3 годовых запрашиваемых зарплаты - это просто позор.

И это - объективная реальность. Не стоит ждать чего-то иного от ситуации, когда люди живут в кредит, не имеют понятия о финансовой грамотности или управлении капиталом.

Если в возрасте 35-44 лет у вас есть сбережения больше вашей годовой зарплаты - вы уже богаче среднего американца! А если нет кредитов - вы очень успешный человек.

Повышайте свою финансовую грамотность, друзья! Помните о том, что деньги - это инструмент. Но если не знать, как ими пользоваться, то толку от них не очень много.

#финансоваяграмотность #богатство #финансы #американцы #сша

https://www.youtube.com/watch?v=eykC7b8rFNs

Куда инвестировать деньги в России в 2023 году? Стоит ли инвестировать в Газпром, Лукойл, Сбер или ВТБ? Какие акции российских компаний можно покупать и в какие можно вкладывать свой капитал для заработка на нем?

Не все инвесторы могут или хотят инвестировать в американский фондовый рынок. А потому, хотя я считаю его самым прибыльным и оптимальным, я периодически буду затрагивать темы по рынку акций РФ.

И, если вам будет нужна помощь с разработкой портфеля из акций российских компаний - обращайтесь! Я буду рад вам помочь.

Ведь самый главный подвох российского рынка в том, что на нем регулярно встречаются акции-ловушки, за громким именем которых спрятаны колоссальные подвохи! Эти акции не приносят прибыли инвесторам, напротив - они разоряют их.

Давайте посмотрим на то, какие российские акции можно покупать, а какие лучше обойти подальше.

Вот возьмем "национальное достояние" - Газпром. Стоит ли инвестировать в Газпром? Однозначный ответ - НЕТ, не стоит!

Дело в том, что еще в "старые добрые времена" это была запредельно проблемная компания. Почитайте отчет аналитиков Сбербанка о Газпроме, о подрядчиках, о деньгах, которые по факту так и не дошли до акционеров, чтобы осознать весь масштаб проблем. И сейчас проблемы только усугубились! Газпром потерял премиальные рынки Европы, экспорт обвалился и доходы падают. Возможно, на последнем рывке найдут способ выкачать деньги из компании, чтобы компенсировать дикий дефицит бюджета. Но учитывая общие проблемы с доходами, с повышенными налогами и с неповоротливостью госкомпании - инвесторам не стоит ждать роста Газпрома или стабильных дивидендов.

Альтернативный пример - Лукойл. Да, у компании тоже все неоднозначно из-за того, что Лукойл пытаются потихоньку "подмять" под псевдо-эффективных госменеджеров. Однако компания имеет достаточно высокий потенциал получения прибылей, а также выплаты дивидендов. И следом за стабильными дивидендами подтянутся и цены на акции Лукойла.

Однако судя по опыту (да и по составу среднего портфеля инвестора на Мосбирже), средний инвестор предпочтет ужасно неэффективный Газпром вполне эффективному Лукойлу. Бренд делает свое дело, а о деньгах, увы, думают в последнюю очередь.

С другой стороны, есть ВТБ и Сбер - два крупных российских госбанка. Но как они отличаются! А между тем, анализируя портфели клиентов я нередко натыкался на акции ВТБ в их портфелях. Чудовищная ошибка! Сложно найти более неэффективный банк с точки зрения управления акционерным капиталом!

Раз за разом акционерный капитал ВТБ размывается допэмиссией, которую инвесторы игнорируют. А ведь это означает, что на каждого акционера приходится меньше капитала (и меньше потенциальных дивидендов, если они вообще когда-то будут).

Покупая акции ВТБ, инвесторы финансируют эту неэффективность. Причем, по сути без шанса на возврат своих вложений - вряд ли что-то поменяется и вряд ли они получат прибыль.

Сбер же благодаря усилиям Грефа действует вполне эффективно, хотя, конечно, он тоже пострадал от экономических санкций, оттока капитала и т.д. Но он получает прибыль, а эта прибыль направляет в том числе - и в карманы акционеров.

Два госбанка - а какие разные подходы! И результаты инвесторов, разумеется, тоже будут различными.

Таким образом, на рынке акций РФ инвестору стоит быть особенно бдительным. Закрытая отчетность, манипулирование количеством акций (и размытие капитала), недружественная акционерам дивидендная политика и другие подвохи... Все это способно превратить инвестиции в азартную игру с почти гарантированной потерей денег.

Можно ли инвестировать на рынке акций России? Да, можно, но нужно знать, ЧТО и КАК покупать.

Удачи в инвестициях!

#портфель #сбер #втб #газпром #лукойл

https://youtu.be/JlwirUZh_zE

Стоит ли инвестировать в "акции непубличных компаний"? Как не попасть на мошенников от инвестиций? Какой фильтр нужно обязательно включать, чтобы защитить свои деньги от обмана?

Одно дело, если мы ведем речь о типичной пирамиде - такой, как Кэшбери, Финико, Best Way или Life is Good. Там все настолько очевидно, что лишь жадность и отсутствие критического мышления из-за каких-то витаний в облаках может заставить человека вложить туда деньги.

С явными мошенническими схемами и пирамидами все ясно.

Проблемы начинаются тогда, когда проект вроде бы не совсем мошеннический (или даже совсем не мошеннический), но шансы заработать на нем равны 0.

Это всевозможные вечные "супер-стартапы" вроде Скайвея или Колеса Дуюнова. Или вроде того супер-проекта, который мне пытался втюхать бизнес-ангел с опытом, не способный писать без ошибок.

Обратите внимание, что признак здесь всегда один: вам предлагают вложиться в ИДЕЮ, которая имеет цену на этапе входа в проект. А вот цену ВЫХОДА из проекта обычно рисуют где-то в далеком будущем в виде роста ваших вложений на сотни и тысячи процентов. Но когда именно это будет - никто не скажет. Сколько лет там ждут своих первых дивидендов "инвесторы" в Скайвей?

Но дело даже не в этом. Дело в аргументации, которую используют, чтобы заманить наивных людей:

1) Обещают высокую доходность - в частности по этому проекту я видел обещания 15000% доходности
2) Уверяют в его безопасности: мол акции на рынке волатильные и за ними нужно следить, а в непубличной компании все тихо, гладко и спокойно

Разумеется, это полная ерунда. Цены на акции могут колебаться на открытом рынке, но в любом случае эти цены на долгосроке зависят от бизнеса компании. То, что акции непубличных компаний (если это вообще можно назвать "компаниями" в реальном смысле этого слова) не торгуются на бирже - это минус. Потому что, как я писал выше, вы не можете оценить: а есть ли вообще какая-то ценность за ними?

Ну и, конечно, еще один важный красный флаг - но то, что подается, как плюс. Опыт работы у брокера (даже если это БКС) скорее МИНУС, чем плюс. Потому что, увы, сотрудники брокеров почти всегда нацелены на то, чтобы ВПАРИВАТЬ клиентам ненужные им, но нужные брокеру сделки и варианты:

- спекулятивные инвест-идеи
- структурные продукты
- торговые схемы

И генерировать-генерировать-генерировать комиссии для брокера! Что ж, это отлично подходит для очередного MLM-проекта без прибыли для вкладчиков, но отвратительно для серьезных инвестиций.

Друзья, я снимаю это видео, потому что слишком часто ко мне обращаются люди с просьбой оценить супер-доходный проект, который им предлагают. И достаточно одного беглого взгляда, чтобы понять: от этого проекта лучше держаться подальше.

Надеюсь, что этот материал был для вас полезным и убережет вас от вложения в "компании", на которых вы потеряете свои деньги.

Удачи в инвестициях!

#mlm #инвестиции #важно #акции #финансоваяграмотность

https://youtu.be/grgOokmUhLg

США и Европейский союз составили практически треть торгового объема Китая в 2022 году. А если добавить остальные "недружественные страны", то получается более половины!📊

Можно встретить немало утверждений, что Китай "поможет России обойти санкции". Однако в этом есть сильные сомнения, учитывая те объемы торговли, которыми придется рисковать Китаю.❌

Найдите на этом графике Россию? Ей даже не выделена отдельная строчка - она где-то в серой области "остального мира".🌏🤔

Более триллиона долларов оборота с США и ЕС или несколько десятков миллиардов оборота с Россией?

"Китайский брат" сделает однозначный выбор, потому что он - всегда себе на уме @knyazevinvest

#китай #сша #россия #ес #торговля

Зачем прямо сейчас покупать доллары за рубли? Почему совсем скоро рубль может рухнуть до курса 1$=90-100 рублей и какой прогноз по курсу рубля к доллару можно дать?

Девальвация рубля - вопрос времени. Причем, вопрос скорее даже не к внешним факторам влияния, а к внутренним, потому что одним из факторов давления на курс рубля будет возможная скупка валюты Минфином и ЦБ РФ. Это признается на самом высоком уровне: из-за высокого дефицита бюджета, стране было бы выгоднее иметь слабый рубль: на уровне 80, 90 или даже 100 рублей за один доллар. Таким образом, при том же самом объеме валютной выручки, рублей поступало бы больше.

Ожидается, что уже в мае Минфин и ЦБ могут начать скупать юани, а это - обязательно пошатнет неустойчивый курс рубля.

Но насколько все плохо с бюджетом и с доходами бюджета?

Об этом красноречиво говорит закрытие статистики о добыче нефти в России. В самом деле, странно, да? На словах пропаганда заявляет об эффективном переориентировании на другие рынки, а на деле статистика закрывается. Как показывает опыт других стран, попадавших под санкции - закрытие статистики обычно сопровождает обвальное падение производства, промышленности и других экономических параметров.

Дефицит валюты, который наблюдается в России, свидетельствует о глубоких структурных проблемах. ЦБ РФ уже признавал возникший дефицит долларов в конце зимы 2023 года. И вот сейчас эта тема вновь активно всплывает на фоне вводимых вторичных санкций и отказа "дружественных стран" рассчитываться с Россией в валюте. Самой же России тоже проблематично тратить "фантики" вроде индийских рупий, которыми готовы платить "дружественные страны" за поставляемое сырье.

В результате факторов девальвации не становится меньше. Напротив, они накапливаются с каждым новым витком усугубления экономического провала в России. И, учитывая, политическую волю к девальвации для компенсации дефицита бюджета - это лишь вопрос времени, когда мы увидим 100 рублей за 1 доллар.

Что делать с рублями сейчас? Активно скупать валюту! Использовать те откаты от локальных максимумов, которые мы наблюдаем, чтобы закупаться, докупаться и усредняться по валюте. И, конечно, инвестировать эту валюту в надежные активы.

Инвестиции по стратегии "Рост и дивиденды" способны принести среднегодовую доходность 14-16% в долларах, а высокодивидендная стратегия CEF способна давать 7-8% годовых дивидендов в долларах ежемесячными выплатами с учетом налога!

И, если вам будет нужна помощь с сохранением и приумножением капитала, разработкой эффективной инвестиционной стратегии - вы можете обратиться ко мне по контактам из описания к этому видео. И я буду рад вам помочь!

Удачи в инвестициях!

#доллар #рубль #прогноз #валюта #деньги

https://youtu.be/dn4UPHCA-10

55% мировых долгов - это долги (облигации) выпущенные США и Китаем.😱

Причем обратите внимание на темпы роста долгов Китая: с 3.1 триллиона $ в 2010 году до 20.9 триллиона сейчас.📈🔥

В США тоже огромный рост долгов, но США сами печатают доллары, в которых они должны. А другие страны доллары печатать не могут и целиком зависят от доллара для погашения своих обязательств.💲👍

Ну и, конечно, еще один важный вывод: чем крепче экономика, тем больше она может себе позволить заимствовать деньги для еще большего развития @knyazevinvest

#китай #сша #долги #облигации #экономика

Стоит ли участвовать в программе долгосрочных сбережений на пенсию от Минфина и ЦБ РФ?

Любопытная программа софинансирования пенсии и долгосрочных пенсионных сбережений в НПФ при поддержке ЦБ и Минфина на первый взгляд выглядит просто великолепно. Надежность, гарантии государства, страховка и даже - бонус в 108 000 рублей (по 36 000 рублей в год за первые 3 года участия).

Но так ли она хороша?

А чтобы оценить ее реальную привлекательность я рекомендую внимательно прочитать и проанализировать всего два условия, которые дадут вам однозначный и 100% верный ответ:

1) Деньги будут вкладывать через НПФ в низкорискованные инструменты
2) Минимальный срок инвестиций по программе - 15 лет

Если вы хотя бы немного интересовались инвестициями, то сразу спросите: "Что вы вообще такое несете, господа, разрабатывавшие эту программу?!"

Вкладывать на 15 лет в "низкорискованные активы" - то есть активы уровня ОФЗ может лишь феноменально неграмотный и далекий от инвестиционный темы управляющий... Напомнить вам, какая получается разница между инвестициями в фондовый рынок акций и инвестициями в облигации? На примере фондового рынка и облигаций США разница в капитале получилась 100 раз в пользу акций.

И чем больше дистанцию вы возьмете - тем выше будет разница! Если же учесть комиссии этих самых НПФ, то может оказаться, что даже с бонусом в 108 000 рублей за первые 3 года, накопление просто на рублевом депозите с всего 20-30% капитала в акциях США принесут БОЛЬШЕ, чем по новой программе долгосрочных сбережений на пенсию.

Ну и я не говорю уже о том, что все предыдущие попытки "реформировать" пенсионную систему закончились заморозкой накопительной пенсии и всего такого. Почему бы не допустить мысль о том, что деньги снова будут заморожены, учитывая огромный дефицит бюджета и такие соблазнительные возможности воспользоваться "добровольными взносами"?

Поймите меня правильно: я не отговариваю вас от пенсионных накоплений!

На пенсию МОЖНО и НУЖНО копить! Откладывая на пенсию из своих доходов, вы можете накопить неплохой капитал, получать с него пассивный доход и не надеяться на государственную пенсию мизерных размеров.

Просто нужно делать это САМОСТОЯТЕЛЬНО - на своем брокерском счете, по своей четкой и эффективной инвестиционной стратегии.

Я считаю более, чем неразумно вестись на обещания НПФ показать "достойную доходность", особенно учитывая результаты предыдущих лет и статистику, которая показывает, что в среднем НПФ не отбивают даже инфляцию!

36 000 рублей в год "бонуса" от государства в течение 3 лет - звучат неплохо, но в пересчете на комиссии НПФ, на упущенную прибыль, на девальвацию рубля и на инфляцию это будет просто капля яда, которая убьет вашу финансовую независимость... если ради этих 108 000 рублей за 3 года вы откажетесь от самостоятельных грамотных и эффективных инвестиций.

Впрочем, время покажет! Просто будьте осторожны, оцените, что раньше происходило с пенсионными накоплениями, оцените эффективность НПФ и перспективы экономики России. А затем сделайте ПРАВИЛЬНЫЕ ВЫВОДЫ.

Удачи в инвестициях!

#накопительнаяпенсия #нпф #пенсия #пенсионныенакопления #пфр

https://youtu.be/FkP28UIqSN4

Как выглядит ИДЕАЛЬНАЯ ситуация для инвестора?✅

Примерно так: на фоне банковской паники, ожиданий псевдо-дефолта США и прочих страшилок инвесторы устремились в кэш, в облигации и в золото.😱

Именно ТАК происходит, когда рынок готов к развороту и бурному росту.

Вы можете сказать, что вроде бы акции просели не так уж сильно: где тут кризис?🤔

Дело в том, что из акций отток денег УЖЕ произошел - если вы следили за моим каналом то видели эту статистику в реальном времени.

Инвесторы сидят в кэше и "на заборе". Пружина сжалась, но пока еще есть возможность успеть купить акции до того, как они принесут десятки процентов доходности.📈💰

Впрочем, большинство продолжит боятся, упустит этот шанс, а затем будет с горечь рассказывать детям "Эх, вот был бы я посмелее, заработал бы на рынке в 2023 году"... @knyazevinvest

#кризис #паника #финансы #инвестиции #деньги

Вы можете скачать калькулятор финансовой независимости тут:
https://knyazevinvest.ru/_/finfree