Какие самые лучшие акции российских компаний на 2023 год? В какие акции России в 2023 году стоит вложить свои деньги, чтобы заработать?

Вы точно хотите знать ПРАВИЛЬНЫЙ ОТВЕТ?

Никакие.

Наверняка вы регулярно натыкаетесь на видео на Ютубе и на посты в телеграме с подборками "лучших акций российских компаний на 2023 год" или "топами российских акций". Я не знаю, какие именно цели (и мотивировки) движут людьми, которые публикуют подобные видео и посты. Однако инвестор должен мыслить холодным расчетом. И потому важно понимать: почему я НЕ СОВЕТУЮ покупать акции России в 2023 году.

1) Обвал экономики в целом. Это не мое мнение, это прогнозы на самом высоком уровне - уровне ЦБ и Минэкономразвития. Даже там прогнозируют падение ВВП! А более независимые прогнозы предвещают крах ВВП еще сильнее, чем в 2022 году.

Ожидания самих представителей бизнеса очень пессимистичные. Восстановления до прежнего уровня мы можем не увидеть еще 6 лет. Вложить деньги в российский бизнес сейчас - значит заморозить их на годы без каких-либо видимых перспектив не то чтобы роста, но даже хотя бы восстановления.

Массовый отток населения из страны - особенно богатых и состоявшихся людей - тоже не располагает к экономическому росту.

2) Ограничения по экспорту из России. И, поскольку в основном Россия экспортирует сырье, потоки которого не так-то просто переориентировать, это больной удар по российскому фондовому рынку. Он тоже в основном представлен сырьевыми компаниями.

Из самых ярких примеров:
- Эмбарго и ограничения по российской нефти и газу
- Постепенный отказ от поставок российского титана
- Ограничения по российскому золоту
И т.д.

Компании, которые добывали и поставляли нефть, производили титан и металлы, окажутся в непростой ситуации: поставлять некому! Недаром даже на уровне президента РФ заявляется о возможной необходимости снижать добычу нефти (потому что ее просто НЕКОМУ поставлять в таких объемах). А значит бизнес недополучит прибыли - и их не получат и инвесторы в акции этого бизнеса: Лукойл, Роснефть, Газпром, ВСМПО-Ависма и т.д.

3) Сложности с инвестициями в основной капитал компаний из-за ограничения внешних инвестиций и технологической изоляции. Без технологий - нет развития и нет прогресса. И вот с этим-то огромные проблемы. Даже в основной для России нефте-газовой отрасли была огромная (если не сказать - доминирующая) доля западных технологий добычи и транспортировки.

Из-за санкций эти технологии отрезаны, а значит каждый год такой изоляции - это удар по будущим перспективам компаний. Они будут терять конкурентоспособность. Стоит ли ждать прибылей от технологически отсталых и устаревших компаний?

4) Давление государства будет и дальше усиливаться! Я недаром начал с проблем в экономике в целом и с бюджетом в частности. Дефицит нужно финансировать - а значит деньги будут изымать там, где только можно. Это мы уже видели на примере Газпрома, у которого забрали кучу денег в виде повышенного НДПИ (по факту - забрали деньги акционеров Газпрома). Мы видим это в планах повышать налоговую нагрузку на сырьевой сектор экономики в 2023 году. Кто будет следующим?

Нагнетаю ли я? Может быть я предвзят к российскому фондовому рынку? Может быть я продался "недружественному Западу" и потому отговариваю инвестировать в акции российских компаний в 2023 году?

Вовсе нет. Я говорю по фактам. И я предупреждал об этих проблемах несколько лет. Тогда это были предположения - сейчас они реализовываются по факту.

И, судя по тому, что даже в блогах инвесторов, ориентирующихся исключительно на российский фондовый рынок, я периодически вижу вспышки прозрения, понимание проблем постепенно приходит.

Не стоит думать, что покупая российские акции в 2023 году, вы как-то поддерживаете экономику или проявляете свой патриотизм. Все намного проще - вы "сжигаете" свои деньги и свой будущий капитал в убыточном рынке и проблемной экономике. Это жестокая правда, но ее нужно знать.

Удачи в инвестициях!

#россия #экономика #инвестиции #финансы #фондовыйрынок

https://youtu.be/VNiSdXLQO98

Ваши акции конфискуют! Но есть нюанс... это может сделать не Госдеп США, не злобно-недружественный зарубежный брокер. Это может сделать Российская Федерация, причем под благовидным предлогом.

Увы, это реальность. Еще раньше звучали слова и предположения о возможной конфискации и национализации части бизнеса в России. И вот - первые звоночки.

Почти ВСЕ акции Дальневосточного морского порта государство изъяло по суду. По факту - конфисковало у акционеров, оставив лишь менее 8% в частных руках. Такой маленький процент оставшихся акций означает, что в любой момент могут осуществить принудительный выкуп и полную национализацию.

Я не буду затрагивать все политические аспекты этого процесса. И я ни в коем случае не говорю, что ваши акции ДВМП обязательно выкупят или национализируют. Важен сам факт и сама возможность. А также общие перспективы российских инвестиций.

Ведь подобных звоночков звучит все больше. И все они направлены ПРОТИВ инвестора в российские акции!

Скажем, недавняя запредельная эмиссия ВТБ: просто капитал инвесторов взяли и размыли. Размыли те вложения, которые должны были приносить ПРИБЫЛЬ. А по факту, российские инвесторы в ВТБ своими капиталами профинансировали "очистку" Открытия, а также проблемы банка. И дивидендов тоже не получат (как и выплат по субординированным облигациям).

Или вспомнить о планах по повышению налогов и сборов на экспортные отрасли: уголь и удобрения. При этом нефтегазовая отрасль уже "отстегнула" лакомый кусок - в виде дивидендов (от них что-то досталось и акционером) и в виде налогов (чего акционерам не досталось).

По факту это выкачивание капитала из российских компаний. И компенсировать этот внутренний капитал - капитал инвесторов, ВАШ КАПИТАЛ, будет крайне проблематично, учитывая жесткие санкции, разрывы экономических цепочек и общее технологическое голодание.

Поэтому я не понимаю тех людей, которые пишут мне, что "меня купили", что с акциями РФ все будет хорошо и вообще не стоит нагнетать. А никто не нагнетает: вы послушайте, что говорят даже официальные лица, чиновники, министры, чья задача подавать ситуацию мягко и в нужном русле. Даже они признают всю трагичность положения и в экономике, и в бюджете, и в плане перспектив будущего бизнеса.

Множество блогеров на Ютубе, надев розовые очки, обещает вам, что акции РФ будут расти, по индексу Мосбиржи будет ракета, а Газпром сделает х50 за пару лет. И вот тут уже у меня вопросы: "Зачем? И что это - глупый псевдопатриотизм или попытка сыграть на хайпе и набрать популярность, загоняя подписчиков в заведомо убыточные рынки?"

Моя позиция достаточно последовательна: я год за годом говорю, что стоит выбирать акции США. И это решение оправдывается полностью. Сейчас покупать акции РФ - играть в "русскую рулетку". Причем, объективности ради, здесь 5 патронов и лишь 1 пустая камора: небольшая надежда на нормализацию обстановки!

Будьте объективны, отриньте эмоции (хотя это так непросто, я знаю)! Посмотрите сами, что российская экономика находится в изоляции - в первую очередь в технологической изоляции. Даже если опираться на такой банальный фактор, как потребительский сегмент, то население РФ сейчас НИЖЕ, чем в 90-е годы и держится в основном за счет миграционного прироста. Для сравнения в тех же США стабильный растущий тренд.

Готовы ли вы к тому, что ваши инвестиции в российские акции не принесут дохода несколько лет? Причем, не принесут даже дивидендов - тех самых дивидендов, которые так часто упоминались, как основное преимущество российского фондового рынка. Готовы ли вы к тому, что государство будет ужесточать курс на национализацию и конфискацию акций? Оцените эти риски трезво. И затем - примите решение!

Удачи в инвестициях!

#конфискация #инвестиции #россия #кризис #акции

https://youtu.be/uyXqCXAroIQ

Китай на словах выступает в поддержку российского бизнеса, но на деле его приоритеты вполне однозначны: работа с США и Евросоюзом.🌏💲

На графике экспорт и импорт из Китая в США. Китай поставляет в США товаров на сотни МИЛЛИАРДОВ долларов.📈💰

Деньги решают очень многое в принимаемых решениях - в том числе на уровне государств. Об этом важно помнить, планируя свои долгосрочные вложения. @knyazevinvest

#сша #китай #россия #экономика #бизнес

Кто победит в экономической войне - США или Россия? Почему нужно инвестировать в экономику США, даже если вы живете в России? Почему нужно покупать "вражеские доллары" и почему я так часто снимаю прогнозы по курсу доллара к рублю?🌏🚩

Друзья, примите это как факт: от происходящего в России, в Европе, да и во всем мире выигрывают Соединенные Штаты Америки! Их профит от происходящих событий - как на уровне государства в целом, так и частных бизнесов - просто колоссальный.📈💰

И это - повод задуматься о том, как и куда вкладывать деньги в 2023 году. А также повод делать ставку на доллар вместо рубля, если вы этого еще не делаете.👉💼

#сша #россия #экономика #финансы #доллар
👇👇👇
https://youtu.be/gUzweztBEcc

Что означает триллионный дефицит бюджета РФ за январь 2023 года? Что это значит для курса рубля, экономики и акций России? #дефицит #бюджет #россия #рубль #доллар

Почему инвесторов в недвижимость должен обеспокоить факт вымирания населения России в 2023 году? Стоит ли покупать недвижимость и стоит ли ждать роста цен на недвижимость? Где купить инвестиционную недвижимость в России в 2023 году?🏠📉🔥

Дисклеймер: я не затрагиваю темы политики, которые влияют и могут повлиять на демографию и эмиграцию населения из России в будущем, мы говорим исключительно об экономической и инвестиционной составляющей.✅

#население #демография #инвестиции #россия #недвижимость
👇👇👇
https://youtu.be/_broehwnOj4

Почему не стоит ждать высокие дивиденды по акциям российских компаний в 2023 году? Почему повышение налогов, "добровольные взносы" и выкачивание капитала из российского бизнеса приведет к сокращению или даже отмене дивидендов, а также к падению котировок на акции РФ на Московской Бирже?

Собственно говоря ответ простой: денег в бюджете не хватает, а потому бизнесу предложено поделиться. Причем сначала было предложено "поделиться добровольно" на 200-250 миллиардов рублей. А затем, когда бизнес сказал, что добровольно делиться как-то непонятно и неудобно из-за корпоративных процедур, были анонсированы специальные налоговые поправки и ожидания "сборов с бизнеса" выросли уже до 300 миллиардов рублей.

Полагаю, что сейчас предприниматели осознают, что "добровольно-принудительно" вышло бы ловчее и дешевле, но уже поздно:) Впрочем, торг и обсуждение с правительством по этому вопросу по-прежнему идет. Факт лишь в том, что бизнес отдаст немало денег практически со 100% вероятностью.

И вы можете сказать - ну и что? Действительно, бизнес получил немало прибылей в 2021-2022 годах. Действительно, бюджету нужны деньги, почему бы не поделиться?..

Но дело в том, что все эти деньги, все эти прибыли - это ВАШИ ДЕНЬГИ, ваши прибыли, ваши дивиденды, которые вы не получите. И ваша капитализация акций, которая уйдет в никуда из-за того, что деньги (и прибыли, и дивиденды) попадут не в тот карман. Когда просят поделиться "абстрактный бизнес" - делитесь ВЫ, как инвестор в этот бизнес и в эти акции российских компаний.

Собственно говоря, механизм прост и элегантен. Государство является крупнейшим акционером во многих компаниях. И могло бы вывести эти сверхприбыли в виде дивидендов, но тогда пришлось бы делиться ими с миноритариями. А так удастся "побрить" компании и бизнесы дважды:

1) В виде налогового сбора (напрямую в бюджет)
2) И в виде дивидендов (если на них еще останутся деньги)

Вы должны понимать, что это не может не сказаться на инвестиционной доходности практически ВСЕГО фондового рынка. Потому что нефтегазовая отрасль уже попала под повышенный НДПИ, а сейчас по нефтяникам еще и ударит пересмотр сбора пошлин с нефти Юралс на Брент.

Более того, наблюдается явный тренд на национализацию объектов бизнеса в России, что следом иногда влечет за собой проблемы добросовестных миноритариев, приобретавших акции на бирже в надежде на благосостояние. Один из самых свежих кейсов, который разворачивается прямо сейчас - требования по Соликамскому магниевому заводу, где частным инвесторам, возможно, придется отдать свои акции... потому что вот так!

Российский фондовый рынок часто называют дешевым, недооцененным, а также приводят в качестве его супер-преимущества высокие дивиденды. Да еще и на эмоции давят: "Инвестируйте в акции РФ, это патриотично!"

Однако нужно мыслить рационально, ведь инвестиции - это деньги. Ваши деньги, деньги ваших детей, это вложения на годы и десятилетия!

1) Рынок нельзя назвать дешевым, потому что даже при очень низком P/E сейчас, форвардные прибыли крайне туманны и неопределенны. Налоги, падение доходов, изоляция экономики ставят будущие прибыли под вопрос.

2) Дивиденды, как мы можем оценить, многие компании сократили, не выплатили, отложили... а учитывая новые тенденции к изъятию денег у бизнеса - процесс может продолжится и усугубиться.

3) Ну и к патриотизму это абсолютно никак не относится. Напротив, учитывая некоторые действия по отношению к миноритариям, порой создается впечатление, что все совсем наоборот.

Вот почему моя рекомендация инвестировать в долларовые активы, в первоклассные акции США с прозрачной отчетностью, с упором на интересы частных инвесторов, с ясной и четкой дивидендной политикой и долгосрочными перспективами за счет доминирования во всем мире.

Решать вам - зарабатывать на фондовом рынке или разбрасываться деньгами и разочаровываться в инвестициях из-за того, что вы вкладываете НЕ ТУДА, куда нужно.

#дивиденды #налоги #принудиловка #бюджет #россия

https://youtu.be/gobcp1VpBZI

Исследования и разработки (R&D) - это основополагающие вложения капитала компаний, которые закладывают фундамент БУДУЩИХ успехов, конкурентоспособности и прибылей.👨‍🔬✅

Вот почему я, например, не инвестирую в акции Европы (да и России тоже): их вклад исследовательские проекты ничтожно мал. В топе-10 компаний по таким вложениям лишь 1 европейская акция - Volkswagen, остальные - из США и Азии.📊🏆

Сложно ждать прорывных находок и успехов в бизнесе, когда в бизнес не вкладываются деньги для этих будущих успехов. @knyazevinvest

#европа #сша #россия #исследования #инвестиции

Как можно будет переводить деньги, если все банки в России отключат от SWIFT? Альтернативные способы перевода и получения денег при отключении СВИФТ
#swift #санкции #россия #ес #деньги

Будет ли запрет долларов в России? Почему Россия не может отказаться от использования долларов в экономике? Как проходит дедолларизация и отказ от доллара на самом деле?

Тема очень важная, потому что из-за обилия информационного шума теряется картина целиком. В частности, в СМИ часто утверждается, что доллар России не нужен, что от него уже отказывается весь мир и так далее, и так далее. Однако я убежден, что разумный житель России может хранить сбережения в долларах - особенно, если это не просто бумажки, а грамотные долларовые вложения.

И вот почему:

1) Предлагаемые альтернативные валюты (такие, как индийские рупии), очень неликвидны и не являются свободно конвертируемыми в товары. Скажем, именно это проблема торговли с Индией за рубли или за рупии: бумажки можно получить, но это именно бумажки. Доллары всегда и везде с удовольствием принимаются и меняются на товары (даже там, где считаются "токсичной валютой")

2) В мире наблюдается постоянный спрос на доллары. А в условиях санкций, Россия и вовсе испытывает дефицит долларов. Как бы вас ни уверяли, что долларов завались, однако даже на официальном уровне - с весьма приукрашенной статистикой и осторожными высказываниями - нам говорят об этом прямым текстом:

а) Из-за нехватки долларов в очередной раз продлено ограничение на выдачу долларовых депозитов
б) Валютные поступления продолжают падать по мере падения валютных доходов от реализации сырья. И даже переориентация части экспорта на Китай и Индию ситуацию не спасает.

3) Работа с импортом (в том числе с серым импортом) также требует полновесной и ликвидной валюты - долларов и евро. Без нее даже тот небольшой ручеек серого импорта иссякнет. А получать его становится все сложнее на фоне новых санкций!

Так что ожидать "запрета долларов" в России не стоит. Как и отказа от доллара в принципе. Просто нет адекватной альтернативы - и ее не предвидится, как на уровне страны, так и всего мира. Посмотрите на тот же Иран или Венесуэлу, где доллар по-прежнему является одним из эталонов измерения стоимости товаров на фоне девальвации национальных валют.

Кроме того, стоит опираться и на макроэкомические факторы. Скажем, на общую долю доллара в мировых расчетах. Заменить такую долю в обозримые сроки даже объединив усилия против "недружественных стран" очень проблематично. Ведь по сути, это нужно создать эквивалент валюты Евросоюза. Изучите, как продвигался этот процесс! Очень непросто!

Напротив, очень многие страны на фоне глобальной экономической нестабильности заново "открывают" для себя доллар. Тот же Казахстан запускает крупный инфраструктурный проект по накопительным счетам на детей. И счета эти - в долларах! Страна ставит на накопление в долларах, а это горизонт десятилетий. Разумный выбор, учитывая тот факт, что и Казахстан доходы получает от экспорта тоже в валюте.

Впрочем, разумные и финансово обеспеченные люди и так понимают, что делать ставку на доллар МОЖНО и НУЖНО. Вот почему объем валютных накоплений возрастает - но не в РФ, а за пределами России. Да-да, люди ВЫВОДЯТ КАПИТАЛ из России. И это абсолютно логичный шаг, учитывая заморозки счетов, добровольно-принудительные конвертации и людоедские комиссии в банках.

Хранить деньги в валюте - пусть и в "недружественной стране" куда надежнее, безопаснее, а главное - выгоднее, если вспомнить о том, что их можно инвестировать в первоклассные акции!

Поэтому я считаю, что все крики пропаганды об отказе от доллара, о дедолларизации, о замещении доллара мифической "новой валютой" так и останутся криками. По-прежнему советую покупать доллары и инвестировать в долларах, тем более учитывая факторы девальвации рубля, о которых мы поговорим через пару дней.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #доллар #рубль #запрет #россия

https://youtu.be/aGTayNFnbes

Что будет с российскими акциями? Стоит ли ждать конфискацию акций российских компаний? Будут ли платить дивиденды или отменят дивиденды в 2023-2024 годах? Почему фондовый рынок Российской Федерации запредельно переоценен?

Да, друзья, я убежден, что фондовый рынок Российской Федерации запредельно переоценен! И стоит он в стоимостном выражении намного больше, чем должен был бы стоить. И в данном видео я поясню, почему.

А причина простая: вспомним о том, что со стоимостной точки зрения (в зависимости от модели) акцию можно оценить, как совокупность ее ожидаемых дивидендов и/или ожидаемых прибылей.

Когда ведется речь о рынке акций России, часто упоминается, как недооценен этот рынок. Например, P/E Газпрома меньше 4! Это же просто подарок какой-то.

Но также забывается о том, что тот самый "E" - или прибыли - берутся за предыдущие периоды... А сам инвестор смотрит в будущее. И вот будущий "Е" выглядит куда более мрачно. Ведь даже с учетом огромных цен на газ в начале года, чистая прибыль Газпрома обвалилась в 3 раза.

А будущие результаты выглядят еще более мрачно - учитывая предложения переложить проблемы Газпрома на тарифы для населения, чтобы компенсировать потерю рынков Европы.

Или например, Сбербанк. Заявляется, что банк - кремень и все такое. Но цены на банк, который находится под санкции, лишен иностранных инвесторов и отрезан от внешнего капитала не могут быть на уровне, как до введения санкций. И особенно, если вспомнить, что в бюджет будет выкачиваться максимум денег из Сбербанка для компенсации дефицита. Что останется инвесторам?

И, конечно, на оценку рынка не может не влиять политический аспект. Я не буду затрагивать его детально - потому что не освещаю политику на своем канале. Но просто напомню об инициативе приостановке прав акционеров и даже возможной конфискации акций компаний при определенных обстоятельствах.

Если вы изучите несколько последних дел по конфискации акций в связи с "пересмотром итогов приватизации", то увидите, что под раздачу попали даже рядовые инвесторы, приобретавшие акции на вторичном рынке. Этот момент обязательно стоит учитывать в графе "риски российских акций".

Поэтому да, друзья, я убежден, что фондовый рынок России запредельно дорогой в текущих условиях. Он невероятно переоценен с точки зрения ПЕРСПЕКТИВЫ и тех рисков, которые сопряжены с инвестициями в российские акции.

Ну, а если вы все же верите в хороший рост российских акций и готовы рискнуть - я могу предложить вам агрессивную стратегию из акций РФ. Обращайтесь!

Сам же я считаю, что в текущих условиях придерживаться инвестиций в валютные активы можно и нужно. Перспективы фондового рынка США выглядят куда более привлекательно (особенно, учитывая потенциальную девальвацию рубля).

Удачи в инвестициях!

#акции #россия #фондовыйрынок #ценныебумаги #инвестиции

https://youtu.be/OlnKR4kPwIw

Я специализируюсь на фондовом рынке США, но я также имею богатый опыт разработки стратегий из акций российских компаний.🌏

Да, это очень рискованный рынок, но для тех инвесторов:
👉кому хочется портфель "поагрессивнее", или
👉кому акции США по каким-то причинам не доступны,
вполне можно рассмотреть инвестиции в акции РФ.

Я разрабатывал эффективную стратегию из акций РФ для нескольких клиентов осенью - и вот буквально за полгода они получили несколько десятков процентов доходности!

И это - без учета всех дивидендов!✅📈

Сама же стратегия может обеспечить до 87% потенциальной доходности в рублях за 1 год при благоприятных условиях.💰😊

Нужна помощь с портфелем из акций РФ или США? Хотите эффективно и доходно инвестировать? Обращайтесь @knyazevinvest_1

#фондовыйрынок #россия #инвестиции #отзыв #портфель

В какие российские акции можно инвестировать деньги в 2023 году? На каких акциях российских компаний можно заработать десятки процентов доходности? Куда инвестировать 500 000 рублей, чтобы заработать на росте капитала и дивидендах?

Несколько необычная для моего канала тема - поскольку я сам инвестирую в акции США и это моя основная специализация. Но осенью 2022 года я разработал агрессивную стратегию из акций РФ, которая по-прежнему остается актуальной. И время подвести итоги: ведь эта стратегия инвестирования 500000 рублей с даты разработки уже 35% в рублях без учета дивидендов!

И, конечно, есть реальные отзывы клиентов, которые фактически инвестируют по этой стратегии - например, у одного из клиентов (который начал инвестировать в акции РФ), прирост более 25% в рублях менее, чем за полгода.

Важно понимать, что стратегия достаточно агрессивная: и повышенные риски обеспечивают потенциальную более высокую прибыль, которая и реализуется фактически.

Кстати, тут будет уместно дать дисклеймер, потому что обязательно найдутся люди, которые придут в комментарии со словами:

"Что же ты переобулся! Ведь ты топишь за акции США, а сам говоришь теперь про рынок РФ, про его доходности".

Или даже, как сформулировал один из комментаторов:

"Покупать смысла нет - но я вам посоветую".

И я еще добавлю - посоветую не просто так, а за деньги, потому что мои услуги стоят денег. Но не стоит забывать, что моя задача, как аналитика и консультанта - отделять личные предпочтения от задач, целей и пожеланий клиента.

Я могу высказать свое мнение и дать свои рекомендации, но в первую очередь я опираюсь на то, чего хочет клиент. Разные бывают ситуации. Кто-то из-за статуса не может инвестировать в зарубежные бумаги. Кто-то из-за личных убеждений или просто из-за собственного желания.

И я разрабатываю стратегии с учетом этих условий!

Например, в моем личном портфеле нет критерия "халяльности". Но у меня богатый опыт разработки таких портфелей для клиентов-мусульман. У меня нет китайских акций, но есть опыт разработки портфелей из акций Китая, Индии, Европы и т.д.

Поэтому да - я могу не купить ни одной акции РФ (хотя раньше, до Interactive Brokers, я занимался фондовым рынком РФ весьма плотно). Но я разрабатываю качественные и надежные стратегии из российских акций, насколько это возможно в текущих условиях.

И, если вам будет нужна помощь - обращайтесь! Я буду рад вам помочь с портфелем из российских акций!

Удачи в инвестициях!

#россия #сша #фондовыйрынок #финансы #инвестиции

https://youtu.be/eDuxZp3NL1g

Почему цены на недвижимость в России обвалились в реальном выражении на 33%? Почему за год обвалилась стоимость аренды квартир на 19%? Стоит ли покупать квартиру и инвестировать в недвижимость или лучше срочно продать квартиру в России, пока еще не поздно?

Инвестиции в недвижимость в России - эталон надежности для многих россиян. Вера в кирпич, в бетон, в стены настолько непоколебима, что люди готовы игнорировать любые факты и цифры. Но я надеюсь, что мои подписчики и зрители - люди, которые размышляют и рассуждают непредвзято.

Итак, сразу шокирующая цифра: за 13 лет - с 2010 года - в реальном выражении цены на квартиры в России СНИЗИЛИСЬ на 33%. Минус треть вложенного в недвижимость капитала с учетом инфляции - такова реальная цифра!

Вот вам и "надежный бетонный метр", который обвалился в цене на 33% и не защитил от инфляции, не принес дохода, не обеспечил никакого "прикрытия тылов".

Да, Россия не единственная страна, недвижимость которой упала в цене - Италия, Испания, Греция, Кипр - тоже потеряли в цене. И это опять же популярные "инвест-направления" для вложения у россиян. Те же ОАЭ выросли лишь номинально на 12% за 13 лет. Лучше бы вкладывали в Португалию с ее +45%.

Ну да, вы можете сказать - квартира это крыша над головой. И я бы согласился с этим, если бы люди не вбухивали в недвижку ВСЕ деньги, скупая "инвестиционные квартиры", которые лишь делают их беднее. Человеку не нужно 2-3-10 крыш над головой, которые покупают "инвесторы в недвижимость".

Более того, учитывая тенденцию к снижению стоимости аренды, которая обвалилась в Москве на 19% за 1 год, а в Петербурге на 10%, арендовать может быть еще и дешевле, учитывая альтернативу в виде инвестиционных активов. Недвижимость не просто падает в цене сама - ее арендная доходность тоже снижается так, как дивиденды по акциям США снижались только в грандиозный кризис!

Будьте осторожны, друзья! Адепты "растущей недвижимости" игнорируют факты и цифры, делая упор на эмоциональный аспект - физический актив, стены, бетон, надежность, престиж. Но все это чушь. "Отрицательный рост" недвижимости говорит сам за себя. И даже этот "рост" держится лишь за счет дикого накачивания сферы недвижимости деньгами.

Снижение доходов населения, закрытие доступной ипотеки, общее схлопывание жилищного пузыря может обрушить цены и убытки будут еще выше! А поток эмиграции населения подстегнет кризис еще сильнее.

Российская недвижимость - не лучший выбор (да, и по моему уверению, любая недвижимость СЕЙЧАС не лучший выбор). Будьте осторожны со своими вложениями!

Вот почему я уверен, что мое решение ПРОДАТЬ КВАРТИРУ в России, вывести деньги в валюту и инвестировать в валюте - совершенно логичное и оправданное. Вот почему я уверен, что это целесообразно сделать и вам, если у вас есть какая-то инвестиционная недвижимость. Потому что перспективы ее крайне мрачные.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #недвижимость #аренда #прогноз #россия

https://youtu.be/nhjnJadvi04

Как вывести деньги из Interactive Brokers: в Россию, Европу и другие страны? Как правильно выводить деньги от Интерактив Брокерс, чтобы вам не заблокировали счет?

Вопросы вывода денег от Interactive Brokers задают весьма часто, хотя по мне это странно. Напротив, нужно использовать максимум возможностей, чтобы ВЫВОДИТЬ ДЕНЬГИ ИЗ РОССИИ, а не наоборот. Как я неоднократно упоминал - там деньги хранить куда надежнее, безопаснее и прибыльнее (если их инвестировать).

Но тем не менее, я просто напомню вам, как выводятся деньги от IB. Для этого вам нужен любой банк, который принимает входящие переводы. С разными валютами могут быть разные нюансы, которые все в коротком ролике не осветишь. Например, в случае с юанями, чтобы их можно было вывести, нужно поменять базовую валюту на юань, дождаться обновления данных в течение нескольких дней - и уже затем выводить юани.

Если мы говорим о долларах или евро, то эта валюта выводится по следующему алгоритму:

1) Вы получаете реквизиты своего банковского счета - обычно они доступны в разделе "Реквизиты" в интернет-банке.
2) В личном кабинете Interactive Brokers вы создаете шаблон на вывод денег.
3) Затем заводите там все данные так, как это указано в полученных вами реквизитах. Обратите особое внимание на номер счета и SWIFT-код банка.
4) Сохраняете и подтверждаете реквизиты паролем.
5) Создаете заявку на вывод по ранее созданному шаблону с указанием конкретной суммы.
6) В течение нескольких часов деньги на вашем счете!

В первый вывод по новым реквизитам деньги могут идти чуть дольше. Также деньги не переводятся в выходные дни. Ну и, конечно, я напомню, что выводить деньги 1 раз в месяц у Interactive Brokers можно бесплатно, а каждый последующий вывод стоит 10$.

Абсолютно аналогично производится вывод в другие страны. Это проверено на личном опыте и опыте множества клиентов с которыми мы работали: деньги от IB в долларах и евро спокойно выводятся на счета:
- Грузии
- Португалии
- Таиланда
- Кипра
- Испании
- Италии
И так далее.

Иногда вы можете получить сообщение: "Вы можете выводить деньги только в ту страну и в тот банк, откуда вы делали перевод".

Что ж, если такое случится - очень жаль, вы просто выиграли в "брокерскую лотерею". Но по моему опыту и по опыту многочисленных клиентов, такое случается весьма редко.

Так или иначе, я не рекомендую злоупотреблять подобными транзакциями (заводить из России, выводить в Европу или, например, в Таиланд на постоянной основе). Это воспринимается брокером, как ТРАНЗИТ ДЕНЕГ - очень плохое поведение клиента, что может даже привести к разрыву договора (вас попросят закрыть счет и вывести все деньги).

Нужны деньги на жизнь? Выведите сразу сумму на потребности - скажем, на 3-6 месяцев потребления! Выводите не более 10% от суммы за раз после того, как вы завели деньги из России.

Ну, или просто поменяйте страну резидентства на актуальную - и делайте все переводы без ограничений.

Удачи в инвестициях!

#interactivebrokers #деньги #россия #европа #брокер

https://youtu.be/r5G5NsjdkPE

США и Европейский союз составили практически треть торгового объема Китая в 2022 году. А если добавить остальные "недружественные страны", то получается более половины!📊

Можно встретить немало утверждений, что Китай "поможет России обойти санкции". Однако в этом есть сильные сомнения, учитывая те объемы торговли, которыми придется рисковать Китаю.❌

Найдите на этом графике Россию? Ей даже не выделена отдельная строчка - она где-то в серой области "остального мира".🌏🤔

Более триллиона долларов оборота с США и ЕС или несколько десятков миллиардов оборота с Россией?

"Китайский брат" сделает однозначный выбор, потому что он - всегда себе на уме @knyazevinvest

#китай #сша #россия #ес #торговля

Как и зачем переводить капитал из России за рубеж в 2023 году? Почему хотя бы частичный вывод денег из России за рубеж - финансово грамотное решение любого здравомыслящего человека?

Дисклеймер: данный материал предназначен для людей, которые мыслят логикой и фактами, а не эмоциями, которые неуместны и вредны в финансах.

Итак, это факт - безопаснее, надежнее и правильнее держать деньги в зарубежных юрисдикциях для финансового грамотного человека из России. Разумеется, из официальных СМИ доносится абсолютно противоположная точка зрения.

Так ЦБ РФ констатирует грандиозный вывод капитала из России и предупреждает: "Ай-яй-яй, там страшно, плохо и вообще не надо так!". Мол вас там заморозят, заблокируют, ограничат, конфискуют и т.д., и т.д.

Однако тенденция вывода капитала за рубеж - это действительно ТЕНДЕНЦИЯ ФИНАНСОВО ГРАМОТНЫХ ЛЮДЕЙ. Не просто так триллионы рублей ушли из российских банков, от российских брокеров и инвестиционных компаний. Причем наибольшая часть капитала ушла именно у состоятельных граждан - миллионеров.

И, учитывая тот факт, что брокеры активно пользуются данным им правом менять договор и добавлять туда пункты о принудительной конвертации валюты - эта тенденция может еще больше усугубиться. В самом деле, опасно держать валюту в России, если ее в любой момент могут конвертировать по непонятно какому курсу.

Как лучше всего вывести деньги из России в 2023 году?

Можно вывести на банковский счет - однако с банковскими счетами могут быть определенные сложности. Не все банки охотно принимают переводы из РФ, а у европейских банков и вовсе стоит лимит в 100 000 евро на счет лица без ВНЖ.

Поэтому намного более правильно переводить деньги на БРОКЕРСКИЕ СЧЕТА, где деньги можно вкладывать в финансовые инструменты. В том числе - самые низкорискованные (например, трежерис США класса ААА и дающие доход в долларах).

Почему не стоит бояться выводить капитал в зарубежные юрисдикции "на сохранение"?

1) Там намного выше надежность, гарантии и стабильность хранения капитала. У того же Interactive Brokers - брокера, через которого инвестирую я - капитал застрахован на сумму 500 000$ по SIPC (аналог АСВ) + еще коммерческая страховка Lloyds на пару миллионов.

2) Страшилки по блокировкам и ограничениям в первую очередь страшилки. Сравните количество тех, кто пострадал у российских брокеров и банков (блокировка акций, невыплата дивидендов, невыдача валюты) и тех, кто "пострадал" у того же Interactive Brokers. Мои клиенты из России по-прежнему спокойно держат и докупают акции, получают дивиденды и выводят деньги.

3) В текущих условиях, когда острая фаза санкций пройдена, даже те, кто попали под раздачу у западных брокеров (в первую очередь в ЕС) - получают разблокировку активов, доступ к своим бумагам и т.д. А вот когда такая разблокировка будет у российских брокеров - вопрос очень сложный.

4) Формально - даже если такие ограничения будут - обходятся сменой в аккаунте брокера адреса на не-российский, что очень легко делается даже в режиме онлайн.

5) США относятся к финансовым вопросам намного более прагматично, чем тот же Евросоюз. Вот почему россияне без проблем открывают счета в банках США, получают одобрение счета у Interactive Brokers и работают с ним. Бизнес есть бизнес.

Вот почему я убежден, что хранить хотя бы часть капитала на зарубежном счете - в первую очередь у брокера - это решение КАЖДОГО разумного человека. Там можно не бояться блокировок, принудительных конвертаций валюты, отсутствия доступа к своим финансам и других "нюансиков", которые уже всплыли в России и судя по предложениям законодателей - их будет появляться все больше.

Удачи в инвестициях!

#капитал #финансоваяграмотность #деньги #финансы #россия

https://youtu.be/oKDQFmi1-Tk

Индекс Мосбиржи дал почти +19% за 1 год без учета дивидендов! Отличный результат, не так ли?😎

При этом хваленый S&P500 дал лишь +11%.😱

В чем подвох?

А подвох раскрывается, когда мы смотрим на индекс РТС, который является выражением доходности фондового рынка России в твердой валюте. И вот тут мы видим уже "отрицательный рост" в -19% за 1 год.

Сюрприз!✅

Разница между ожидаемым ростом и фактическим падением столь же удивительная, сколь закономерная. S&P500 же дал +11% в долларах и пропорционально больше в рублях - если мы учитываем девальвацию.

Так что ВСЕГДА оценивайте реалистичную доходность, сравнивая инструменты в ОДИНАКОВОЙ валюте. Так вы избежите манипуляций "подтасованными" фактами @knyazevinvest

#мосбиржа #ммвб #ртс #фондовыйрынок #россия

Почему Китай вымирает, а США растут? В какую страну инвестировать деньги? О чем говорит демография населения в России, США, Китае?

Демография инвестиций - фактор, который освещается редко, но играет очень важную роль для инвесторов помимо других фундаментальных факторов вложения денег в фондовый рынок той или иной страны. Когда вы слышите об инвестициях в Россию, в Китай, в США - задайте вопрос: а какие перспективы этих инвестиций с точки зрения демографии?

КИТАЙ
Нередко позиционируется, как основной конкурент США и претендент на место №1 в мировой экономике. Не будем разбирать здесь грандиозный финансово-банковский пузырь в Китае (включая запредельный пузырь рынка китайской недвижимости). А просто взглянем на демографию.

И демографические прогнозы показывают, что Китай стареет и будет стареть в 2 раза быстрее остального мира! Буквально через 27 лет (а это очень мало по меркам государства, экономики и финансов), страна будет глубоко пожилой. Это огромная орава пенсионеров, колоссальная нагрузка на систему здравоохранения и т.д. И это - проблема с рабочей силой.

Как бы вас не уверяли, что всех людей заменят роботы, люди останутся востребованы. И молодая, прогрессивная рабочая сила будет необходима.

И вряд ли удастся изменить ситуацию, если только внезапно китайцы не начнут наращивать рождаемость в 2-3 раза быстрее, чем сейчас.

США
Совершенно иначе выглядит картина при оценке потенциала демографии в США. В то время, как развитые страны (включая уже тот же Китай) будут терять население, а само оно будет стареть, США будут сохранять и наращивать население. Да, не сверхвысокими темпами, которые ожидаются в Африке.

Но тем не менее, это рост! И если вы изучите структуру роста населения в США, то увидите, что там огромный вклад и рождаемости, и притока молодых мигрантов. Причем в основном - "мигрантов с мозгами".

США - знаменитый пылесос мозгов со всего мира, а эти "мозги" приезжают с детьми, семьями и т.д.

Вот и получается, любопытная картина: Китай побыл фабрикой с дешевой рабочей силой, большим количеством молодого населения и т.д. А теперь уступает место Индии, Таиланду, Пакистану - странам, которые вновь будут "фабриками" для технологий, которые разрабатываются в США.

И тут легко можно ответить себе на вопрос "Зачем инвестировать в США":

✅ страна не стареет, половозрастная пирамида достойного уровня
✅ растет население, как естественным, так и миграционным путем
✅ миграционный приток высококлассный и образованный
✅ лидер по экономике и по технологиям
✅ способны полностью сами себя обеспечивать сырьем, продуктами и промышленными товарами

Кстати, важный дисклеймер: никакого преклонения перед США у меня нет. Я с удовольствием инвестирую туда деньги, как в средство "приумножения капитала". Но жить там, например, мне не очень-то и хочется. Поэтому живу я в Португалии, а не в США.

РОССИЯ
А что с Россией? Ведь ее тоже продвигают, как отличное средство для инвестиций. Но вот даже, если оставить геополитические риски, коррупционные барьеры и прочие "нюансы", демография совсем не радует.

Страна постоянно теряет людей. Теряет за счет естественной убыли, теряет за счет миграционного оттока, который находится на верхних строчках рейтингов по количеству уехавших людей (и миллионеров в первую очередь).

Миграционный приток в Россию тоже есть но весьма ограниченный и недостаточный для компенсации убыли. А качество миграционного притока достаточно низкое - это не высококвалифицированные работники.

Так что обязательно учитывайте фактор демографии, делая выбор по стране инвестирования.

Удачи в инвестициях!

#сша #китай #россия #демография #финансы

https://youtu.be/Th41hsla-gg