Исследования и разработки (R&D) - это основополагающие вложения капитала компаний, которые закладывают фундамент БУДУЩИХ успехов, конкурентоспособности и прибылей.👨‍🔬✅

Вот почему я, например, не инвестирую в акции Европы (да и России тоже): их вклад исследовательские проекты ничтожно мал. В топе-10 компаний по таким вложениям лишь 1 европейская акция - Volkswagen, остальные - из США и Азии.📊🏆

Сложно ждать прорывных находок и успехов в бизнесе, когда в бизнес не вкладываются деньги для этих будущих успехов. @knyazevinvest

#европа #сша #россия #исследования #инвестиции

Как компании обманывают инвесторов в акции, верящих в байбеки и выплату дивидендов? Как мой подписчик раскрыл страшную тайну инвестиций и разоблачил эти компании?😅

Собственно, тема видео сразу раскрывается в комментарии подписчика. И собственно самое главное уже выделено в верхней части комментария: "Есть компания, которая не ведет никакой деятельности...". И на этом можно было бы закончить, потому что дальше разбирать смысла нет.❌
...
Но все же давайте допустим, что это просто такая гипербола и постараемся разобраться с темой, раз подписчик так упорно пробивался на видео-ответ.
#байбек #долг #инвестиции #акции #дивиденды
👇👇👇
https://youtu.be/AxJBM2v9Glw

Что будет с долларом и курсом доллара, если США объявят ДЕФОЛТ в 2023 году? Не страшно ли инвестировать в фондовый рынок США на пороге неминуемого и неизбежного дефолта по доллару?

Собственно тема видео говорит сама за себя: уже летом 2023 года США могут объявить дефолт. И это муссируется много где: на форумах, в новостях, в блогах. Смакуется под разными соусами то, как сильно от этого пострадают наивные долларо-держатели и инвесторы в долларовые активы.

Что ж, а давайте немного сбавим накал страстей и посмотрим чуть назад в прошлое: что там писали про дефолт США раньше?

Удивительно! Почти КАЖДЫЙ ГОД эта тема поднималась, нагнеталась, подавалась, как неизбежный крах США и крах доллара. Посмотрите сами - загуглите "дефолт в США -год-". И вы увидите, что там писали, анализировали и прогнозировали - и чем это закончилось.

Эмоции страха очень сильные. И на них давят журналисты, когда публикуют очередную страшилку про дефолт США и дефолт по доллару. Однако же разумный человек и разумный инвестор смотрит на факты. А они говорят о следующем:

1) Тот самый "дефолт США" из-за неповышения потолка госдолга - это лишь предмет политического торга и не более. Это представление, которое с завидным постоянством устраивают, а затем завершают под бурные овации публики.

2) США закономерно живут за счет заимствований, потому что МОГУТ это делать. Доллар является доминирующей валютой в мире. И их можно печатать под эти долги сколько угодно, пока доллар является желанной валютой! А он ей остается и останется еще долгое время.

Посмотрите на долю доллара в мировых резервах и расчетах. Она выше, чем в 90-е годы! И даже если допустить, что будет альтернативная валюта (некая мифическая "валюта БРИКС"), то потребуются десятилетия, чтобы сравняться хотя бы с евро или фунтом, не говоря о доле доллара.

3) Теоретически США в любой момент могут списать все долги, напечатав необходимое количество долларов. Да, это обвалит доверие к финансовой системе США. И да, это приведет к мгновенному падению благосостояния простых американцев. Но весь остальной мир пострадает куда сильнее! Рецессия в США, обладающих серьезным влиянием на весь мир, запустит кризис по всему миру. А учитывая доминирующую роль экономики США, как ни странно, после дефолта США могут выйти из кризиса быстрее и проще.

4) Не стоит забывать, что весь мир должен США намного больше, чем сами США должны миру. Этот момент часто игнорируется, однако же является крайне важным для понимания истинного положения вещей, когда речь идет о "грандиозном госдолге".

5) Инвесторам тоже достанется: волатильность котировок будет экстремальной. Но не забывайте, что котировки - это циферки, а самих разумных инвесторов интересуют ДОЛИ БИЗНЕСА, которыми они владеют. После теоретического дефолта доллар может обвалиться, но инвесторы продолжат получать свои прибыли. Ведь большинство глобальных американских компаний получают доходы по всему миру.

6) Ну и простой, но важный момент: учитывая долю того же доллара в резервах, в расчетах, в структуре экономики по всему миру, кредиторы США при теоретической вероятности дефолта пойдут на любые отсрочки, уступки и компромисы, чтобы не допустить глобального краха. Да, опять же повторюсь: это приведет к падению репутации и США, и доллара, но кредиторы скорее смирятся с этим, чем допустят этот глобальный крах. Самим же хуже, как говорится.

В результате, я воспринимаю эту традиционную возню вокруг "дефолта США", как очередной инфоповод журналистов. А еще, как очередной повод для пропаганды постращать инвесторов и попытаться выдавить их из надежных долларовых активов. Будьте разумны, не поддавайтесь на дешевые провокации!

Удачи в инвестициях!

#дефолт #сша #доллар #курсдоллара #финансы

https://youtu.be/Dv7Fg2K-CzU

Китай стал слишком "дорогой фабрикой" для производства. Это наглядно показывает уровень оплаты труда рабочего по сравнению с другими странами Азии.📈💲

И это - отличная иллюстрация к тому, почему многие корпорации (включая американские и европейские) выводят производства из Китая.👉🌏

Добавьте сюда проблемы со старением населения, тоталитарной экономикой и пузырем банков и недвижимости. И вы получите такую кучу проблем, инвестировать в которую может лишь очень отчаянный инвестор.❌

Кстати, про Китай и инвестиции в китайские акции у меня будет подробный разбор на следующей неделе. @knyazevinvest

#китай #азия #производство #инвестиции #экономика

В какие акции можно инвестировать деньги в 2023 году - 5 дивидендных акций США, которые обгоняют индекс S&P500. Куда и как вложить 2 миллиона рублей? Сколько можно заработать на инвестициях в 2 000 000 рублей в 2023 году?

Наткнулся на интересную статистику по топовым 5 дивидендным акциям в период с 1951 по 1966 годы в США:

1) Philip Morris
2) Merk
3) American Express
4) IBM
5) Procter & Gamble

И вы знаете, постоянно можно встретить высказывания в стиле "Не покупайте акции в портфель, все равно не угадаешь и т.д.". И решил проверить - какие результаты принесли эти же акции за схожий временной период с 2007 года по сравнению с S&P500 - то есть уже в "современной действительности".

Собственно говоря, ничего удивительного - этот скучный портфель из акций-старичков по-прежнему обгоняет S&P500. Да, на хайпе 2021 года индекс чуть-чуть вырывался вперед, но ненадолго. А учитывая текущий тренд на возврат к акциям стоимости, вряд ли сможет показать долгосрочный рост выше.

Стоит ли бежать и вкладывать свои деньги - например, инвестировать 2 миллиона рублей - в эти акции?

Я бы не советовал спешить с этим выводом по ряду причин:

1) Стоит отталкиваться от вашей стратегии. Если ваша цель - инвестиции для роста капитала, можно найти более привлекательные с точки зрения и роста, и доходности акции США. Для дивидендных выплат также можно сформировать более эффективный портфель.

2) Каждая акция должна оцениваться с фундаментальной точки зрения перед ее покупкой. Обратите внимание, что я здесь ни слова не говорю о том, хороши ли эти акции или нет. Для этого нужно сделать фундаментальную оценку и лишь затем принимать решение.

3) Даже, если вы проанализируете эти акции и придете к выводу, что они - фундаментально привлекательны, диверсификация портфеля на 2 000 000 рублей в 5 акций будет маловата. Нужна более широкая диверсификация для разумного распределения капитала.

В чем тогда смысл этого видео? Показать вам, как акции-старички могут оставаться на плаву даже через десятилетия, даже если они скучны и далеки от "инноваций" современности. Потому что бизнес - это в первую очередь про деньги, а уже потом про хайп и крутизну.

На короткой дистанции хайповые, модные, молодежные стартапы могут выстреливать. И кто-то даже может успеть на них заработать. Но на долгосроке деньги приносят качественные акции с надежными показателями РЕАЛЬНОГО БИЗНЕСА.

Но сколько же можно заработать, инвестируя свои 2 миллиона рублей в 2023 году в фондовый рынок?

1) На инвестициях в акции "Рост и дивиденды" можно ожидать порядка 14-16% среднегодовой доходности (но низкие дивиденды - лишь порядка 1-1.5%)
2) На инвестициях в консервативные бумаги можно ожидать 9-11% среднегодовой доходности (зато дивиденды порядка 3-4% после налогов)
3) И наконец - в дивидендных CEF можно ожидать уже порядка 7% годовых посленалоговых дивидендов в долларах, которые будут платиться ежемесячно!

Нужна помощь со стратегией? Нужен портфель, который будет приносить реальную отдачу при долгосрочных инвестициях?

Обращайтесь! Я буду рад вам помочь!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #портфель #акции #заработок #прибыль

https://youtu.be/iATNp5z9CGM

В своем свежем письме-послании к акционерам Уоррен Баффет в очередной раз сделал акцент на значимости роста и выплаты дивидендов для инвестора и инвестиционной доходности.📊📈

✅Berkshire Hathaway (компания Баффета) получила за 2022 год 704 миллиона долларов дивидендов по акциям Coca-Cola.
✅В 1994 году дивиденды были лишь 75 миллионов.
✅А количество вложенного капитала в акции Кока-Колы лишь 1.3 миллиарда долларов.

"Лишь" - потому что теперь каждый год инвестор получает 50%+ дивидендов на вложенный капитал! И потому что эти выплаты растут КАЖДЫЙ ГОД.📈📈

Кого вы предпочтете слушать: псевдо-экспертов, заявляющих, что дивиденды - ерунда и неважны или гениального инвестора, который РЕАЛЬНО получает свои 50%+ дивидендов?😊

Мой выбор очевиден и потому я инвестирую по дивидендной стратегии!👍

Кроме того, Баффет очень серьезно рассмотрел тему байбеков. Но этот материал, вероятно, будет опубликован мной несколько позже. @knyazevinvest

#кокакола #инвестиции #дивиденды #cocacola #уорренбаффет

Можно ли инвестировать в 50-60-70 лет? Как и куда инвестировать деньги старым и пожилым инвесторам? Сколько можно заработать на инвестициях, если вкладывать только 100$ в месяц?

Удивительное дело - и удивительная уверенность некоторых людей в том, что у инвестиций есть "предельный возраст"! И что в 50-60-70 лет уже поздно инвестировать в этом нет никакого смысла! Это абсолютная ерунда и в этом видео я подробно расскажу, почему это - ерунда. И почему даже в 50-60-70 лет можно и НУЖНО начинать инвестировать!

1) В старости уже поздно начинать инвестировать, потому что нет возможности и нет знаний.

Ну, во-первых, согласно ВОЗ старость начинается с 75 лет, а до этого возраста - это пожилой или даже средний возраст. Человек в 50-60 лет даже на пенсию еще может не выйти:)

А во-вторых, по моему опыту: по четким и понятным инструкциям открыть брокерский счет, перевести деньги и начать покупать надежные активы нет никаких проблем. Это проверено несколькими моими клиентами.

2) В таком возрасте уже ничего не заработать и инвестиции не имеют смысла.

Это неверно! И у нас есть самая лучшая иллюстрация, которую только можно привести - наш друг Уоррен Баффет. Да-да, этот самый "дедушка инвестиций", который основной свой капитал скопил далеко за 50 лет. Только представьте, если бы в 50-60 лет Баффет сел на пенек и заплакал: "Ой, я уже старый, не буду ничего делать, это бессмысленно!"

Почти ВЕСЬ его текущий капитал - это результаты сложного процента уже после 50 лет! И да, разумеется, было бы наивно говорить вам, что вы тоже станете Баффетом с миллиардами долларов. Но даже инвестируя по 100$ в месяц и начав инвестировать в 50 лет можно накопить неплохой капитал.

Расчеты показывают, что инвестировав по 100$ в месяц по стратегии "Рост и дивиденды", а затем переложившись в высокодивидендные CEF с дивидендами 7% в долларах, можно через 10 лет накопить 24 000$ и получать 142$ дивидендов в месяц, а через 15 лет - 57 000$ и 333$ дивидендов в месяц.

Сами видите, это не миллионы долларов, но это - хорошая отдача при разумных небольших вложениях в разумные сроки! Дополнительные 333$ прибавки к пенсии в 65 лет, разве это плохо, учитывая, что вы инвестируете лишь 100$ в месяц?

3) А если мне уже 70 лет и у меня нет времени для сложного процента?

И в этом случае тоже инвестиции подходят - если есть какой-то капитал, с которого вы ПРЯМО СЕЙЧАС хотите получать доход. Доход в твердой валюте, доход с защитой от инфляции и девальвации. Те же 7% в долларах - это надежный валютный доход, который вы можете получать, не тратя тело капитала.

Разумеется, для этого нужен какой-то капитал. Но, если вы не тратили все деньги на потребление, этот капитал у вас наверняка есть.

Вот почему я так уверенно говорю о том, что и в 50, и 60, и в 70 лет МОЖНО и НУЖНО инвестировать - потому что у меня есть понимание этого. И есть практический опыт работы с клиентами, которые выходили на определенный пассивный доход, делали выгодные инвестиции и получали отдачу от своих капиталовложений даже в солидном возрасте.

Не ограничивайте себя условной планкой возраста. Вспомните о Баффете и о его богатстве, которое сформировалось далеко за 50 лет!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #старость #финансоваяграмотность #деньги #заработок

https://youtu.be/qU-mNc8jdYA

Данные инвестиционной компании Fidelity показывают, что количество счетов-миллионеров в конце 2022 года стало на 30% меньше, чем в 2021 году. И даже меньше, чем в 2020 году.📉❌

Да, бум 2020-2021 года, когда все росло - прошел, упали цены на бросовые и спекулятивные акции.👇🔥

И на этом фоне делается вывод, что инвесторам-миллионерам, возможно, придется отложить планы по раннему выходу на пенсию.🕙🤔

Забавно, потому что, если инвесторы-миллионеры инвестировали деньги в ДИВИДЕНДНЫЕ АКЦИИ, они чихать хотели на стоимость этих акций сейчас!✅🤑

Их интересуют дивиденды и денежный поток, а он от цен на акции не зависит. И финансовой независимости не угрожает @knyazevinvest

#миллионер #инвестиции #деньги #пассивныйдоход #кризис

Сегодня мы поговорим о важнейшей составляющей инвестиций и инвестиционного процесса: анализе и ребалансировке инвестиционного портфеля!

По некой причине среди инвесторов часто распространено мнение, что "ребалансировка" - это ТОЛЬКО поддержание пропорций в инвестиционном портфеле. Но это лишь одна ЧАСТЬ, а самая основная и самая важная часть ребалансировки и корректировки портфеля из акций - фундаментальная оценка актуальности, безопасности и надежности ценных бумаг.

Разумеется, если вы инвестируете изначально с портфелем из первоклассных акций, они не утратят свое качество единомоментно за короткий период времени. Но важно помнить, что инвестиции - это вложение в бизнес. И здесь что-то может пойти не так, а значит проводя фундаментальный анализ можно обнаружить негативные тренды в бизнесе и своевременно заменить акции.

За счет первоклассности акций вам не нужно постоянно сидеть над портфелем и контролировать его. Но провести анализ, ребалансировку и при необходимости корректировку ценных бумаг раз в 1-2 года - точно стоит!

Проанализировать прибыли, уровни маржинальности, выплаты и покрытия дивидендов. Проанализировать тренды и общеэкономические глобальные условия. Ведь мир меняется и могут измениться разные параметры бизнеса! Это совершенно закономерно, а самое главное - это может увеличить ВАШУ прибыль!

Например, при подготовке к этому видео я поднял портфели клиентов 5-летней давности, которые обращались за ребалансировкой после разработки.

По одному из портфелей ребалансировка делалась в феврале 2020 года - незадолго до обвала. И была заменена всего 1 (ОДНА) акция. Ничего супер-плохого с ней не было, но общая динамика по бизнесу мне показалась неоднозначной. И я счел необходимым ее заменить.

И каковы результаты? Вы их сами видите. Разумеется, оба портфеля отработали отлично и обогнали S&P500 с отличным запасом. Но за счет ребалансировки обновленный портфель показал себя намного лучше необновленного. Клиент инвестировал сумму порядка 50000$ и на эту сумму разница за счет ребалансировки составила более 10 000$. Заплатил ли он за ребалансировку? Да, заплатил. Окупилась ли она? В десятки раз!

Причем обратите внимание, что эффект проявился не сразу. Просто фондовый рынок довольно неповоротливо реагирует на неясные сигналы. А разумный инвестор может их вовремя проанализировать, сделать выводы и скорректировать свою инвест-стратегию.

Вот почему я рекомендую обращаться за ребалансировкой своим клиентам, хотя уверен в качестве разработанных стратегий. Это можно сравнить с чек-апом у доктора. Вы надеетесь, что доктор ничего не найдет. И в этом цель вашего посещения доктора: заплатить за ответ "ВСЕ В ПОРЯДКЕ!" Но если что-то идет не так, нужно вовремя это найти и исправить, а без регулярных осмотров сделать это невозможно.

Что же касается пропорций, вы их действительно выравниваете самостоятельно. Тут мое глубокое вовлечение и анализ не требуются. Пропорции выравниваются с каждым пополнением, с каждым дивидендом, с каждой докупкой акций. Это чисто механический процесс.

Здесь я не могу не привести еще один пример из относительно недавнего общения с клиентом, который решил инвестировать по ОЧЕНЬ агрессивной стратегии роста капитала. О рисках, разумеется, я предупреждал. И разумеется, такая стратегия предполагает более точный контроль и частые корректировки, нежели консервативная.

Клиент же предпочел игнорировать этот аспект (как мы выяснили - очень важный аспект инвестиций). И это - несмотря на то, что я своевременно ему давал рекомендацию провести анализ и корректировку портфеля. Пока у клиента с портфелем все благополучно, а за период бурного роста 2020-2021 года он и вовсе получил головокружительную доходность... Но если портфель будет в запущенном состоянии при агрессивном подходе - вряд ли стоит ждать хороших результатов.

А потому - не пренебрегайте ребалансировкой и корректировкой стратегии, друзья! Помните о том, что это не просто "перекинуть проценты"! Это - в первую очередь фундаментальный анализ портфеля. И его периодически стоит делать.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #ребалансировка #корректировка #портфель #акции

https://youtu.be/FVIzXFdFCMA

Рынок иногда ведет себя иррационально, но время все расставляет на свои места.🕙📊

В периоды ажиотажа и жадности даже убыточный IT-сектор фондового рынка обходит скучный "реальный бизнес". Но стоит ажиотажу спасть - и деньги из убыточного хайпового сектора акций утекают.📉❌

А инвесторы в реальный бизнес продолжают зарабатывать: и на цене акций, и на дивидендах.📈✅

Вы можете попытаться "поймать волну" хайпа... и может быть даже заработать. Но разве не лучше инвестировать с более стабильной и главное понятной стратегией: зарабатывать на инвестициях в РЕАЛЬНЫЙ бизнес?

Я выбираю именно такой путь инвестиций! @knyazevinvest

#инвестиции #бизнес #it #хайп #фондовыйрынок

👉Не опасно ли инвестировать в одну страну у одного брокера через один инструмент? Каковы риски инвестиций у Interactive Brokers для инвестора в 2023 году с суммой превышения по страховке SIPC?

🚩Дисклеймер: да, я знаю, аллюзия на чьи слова вынесена в заголовок видео; нет, я это не поддерживаю; и да - это сарказм.

#interactivebrokers #жизньнадивиденды #риски #инвестиции #брокер
👇👇👇
https://youtu.be/vIY_L-udSPc

В истории американского фондового рынка бывали периоды, когда на дистанции 10 и более лет индекс S&P500 отрабатывал "в ноль".📉🤔

0% реальной доходности - так себе идея для вложения денег, да?❌

Чтобы защитить себя от такой динамики важно помнить вот о чем:

✅Инвестировать только в дивидендные акции: даже если цены не растут, дивиденды платятся, увеличиваются и дают стабильный доход
✅Инвестировать только в надежные компании: они способны расти даже когда ШИРОКИЙ рынок не растет
✅Инвестировать только в реальные бизнесы, которые получают реальную прибыль и реальные денежные потоки

Простые правила, которые позволяют зарабатывать во времена общего роста. А еще чувствовать себя максимально комфортно даже в периоды нестабильности! @knyazevinvest

#инвестиции #фондовыйрынок #заработок #финансы #деньги

Девальвация рубля, которая активно продолжается с лета 2022 года, дала небольшую передышку. И эту передышку стоит использовать, чтобы докупить доллары за рубли, потому что очень скоро рост курса доллара может продолжится! И для этого есть несколько важных факторов, которые я озвучиваю в этом валютном прогнозе:

1) Дефицит бюджета продолжает усугубляться. Превышение расходов над доходами уже составляет 4 триллиона рублей. И это - не предел. Денег стране не хватает, расходы все возрастают (особенно, учитывая огромные расходы на "сами-знаете-что" при усиливающейся поддержке со стороны западных стран). А рынки получения доходов сильно ограничены.

Ручеек поступления валютных доходов уменьшается и уменьшается. Поэтому пути компенсации этого дефицита очень простые: девальвация рубля, эмиссия денег и заимствования!

2) Я нередко сталкиваюсь с мнениями, что мол дефицит - ерунда, деньги идут в экономику и потому нечего нагнетать. Однако, если допустить, что эта позиция верна, странно выглядят следующие вещи:

- Бизнес заставляют добровольно-принудительно поделиться прибылями (по факту отнимая деньги, потенциальные дивиденды и капитализацию у рядовых акционеров)
- Производится активная эмиссия рублей под "замороженные резервы": по факту необеспеченная эмиссия, поскольку деньги не ликвидны и не доступны.
- Если в экономике все так хорошо, а ситуация с бюджетом "идет по плану", то зачем принимать законы, которые позволяют не публиковать статистику?

Здравый рассудок подсказывает, что проблемы намного глубже и серьезнее, чем подается в официальных СМИ. А значит экономические проблемы с производством, обеспечением бизнеса, с финансированием бюджета, с самыми различными отраслями экономической и финансовой жизни ОБЯЗАТЕЛЬНО найдут свое отражение на курсе рубля к доллару.

Это может не произойти мгновенно (хотя именно этого ждут в комментариях валютные спекулянты, мечтающие купить доллары сегодня за Х рублей, а завтра продать за 3Х). Но это обязательно будет - история других стран, которые оказывались в экономической изоляции это неоднократно подтверждала.

Не стоит думать, что российский рубль от девальвации спасет некая "альтернативная валюта" Китая и России. Китай четко показывает в своих официальных публикациях, что не намерен рисковать риском США и Европы, который в разы (если не в десятки раз) превышает российский. Китай будет поддерживать необходимый баланс, чтобы получать свое сырье, но не более того.

И уж совсем наивно ожидать, что из ниоткуда возникнет некая альтернативная валюта. Я уже делал разбор на эту тему в видео про "дефолт США", так что рекомендую его посмотреть.

В результате выводы можно сделать следующие:

1) Нет, еще не поздно покупать доллары за рубли. Девальвация продолжится - вопрос лишь времени.
2) Валюту можно и нужно покупать прямо сейчас. При этом желательно ее сразу выводить в надежную юрисдикцию, где ее не конвертируют принудительно в рубли по желанию банка.
3) Доллары необходимо покупать на регулярной основе без спекулятивных ожиданий мгновенного роста. Методичная покупка с усреднением - лучший выбор.
4) Идеально, если доллары вы будете инвестировать в надежные валютные активы с потенциалом роста 14-16% годовых в среднем или дивидендами порядка 7-7.5% в долларах после налогов.

Такого подхода придерживаюсь и я сам. Я скупаю валюту практически на ВСЕ свободные рубли, а затем эффективно ее инвестирую для получения стабильного пассивного дохода в валюте.

Удачи в инвестициях!

#доллар #рубль #прогноз #валюта #деньги

https://youtu.be/cVwPir0Ynbs

Объемы венчурных инвестиций обвалились до уровней 2015 года. А в выражении год-к-году падение составило и вовсе 65%!📉😱

И это - отличные новости для инвесторов.✅

Почему? Да потому что это хорошо для оздоровления фондового рынка. Это еще один индикатор охлаждения хайпа и ажиотажа, это еще один критерий сдувания пузыря спекуляций.🔥

И - совершенно закономерно - это хорошая база для будущего роста капитала в качественных бизнесах.📈👍

Пузыри надуваются и сдуваются. И важно вовремя принять правильные и грамотные финансовые решения, чтобы не терять, а зарабатывать деньги на инвестициях! @knyazevinvest

#финансовыйпузырь #венчурныеинвестиции #фондовыйрынок #инвестиции #стартап

Стоит ли покупать китайские акции в 2023 году? Будут ли выгодными инвестиции в тоталитарный режим Китая и инвестиции в акции Китая для частного инвестора?

Это видео очень важно посмотреть ВСЕМ, кто может поддаться (а может быть уже поддался) убеждениям брокеров и хайповых инвесторов о том, что "Китай - лучшее место для инвестиций!"

Действительно, на фоне смягчения ковидных ограничений и общем подъеме настроений, фондовые индексы Китая показывают неплохой рост. Особенно, если сравнивать этот рост с достигнутыми минимумами. Однако этот рост заслуживает внимание лишь со спекулятивной точки зрения. Вкладывать в акции Китая в 2023 году на долгосрок - сомнительное решение.

И лучшая иллюстрация этому - слова Чарли Мангера, соратника Уоррена Баффета, который признал своей самой большой инвестиционной ошибкой покупку акций Алибаба (тикер BABA).

С точки зрения инвестиций все было сделано просто великолепно:

1) Проведен фундаментальный анализ;
2) Учтены фундаментальные преимущества и доминирующие позиции бизнеса;
3) Сделана ставка на выгодную стоимость покупки акции.

Возможно, в ином случае это была бы идеальная сделка! Но не в случае тоталитарного государства, когда НЕ РАБОТАЮТ обычные и привычные механизмы рынка и рыночной экономики. Глава компании попал в опалу - это сразу отразилось на котировках и на кошельках инвесторов.

Важно об этом помнить, когда вы выбираете акции для инвестиций! Недостаточно учесть саму КОМПАНИЮ, важно учесть СРЕДУ, где эта компания работает. Насколько там соблюдаются рыночные механизмы, как там работает защита инвестора. И не будут ли интересы "партии" и "вождя" поставлены перед интересами частного инвестора, несмотря на нарушение его прав?

К сожалению, такое часто бывает, когда инвесторы смотрят лишь на то, что некий фондовый рынок сильно недооценен. Когда они верят, что все будет хорошо и что перспективы у этих акций просто великолепные. Однако забывают о том, что в этой тоталитарной стране фондовый рынок может и будет идти на поводу у политической воли, даже если это означает жесткое регулирование, прямое изъятие капитала, ограничения на развитие бизнеса и т.д.

Собственно говоря, именно это мы и наблюдаем в Китае. И поэтому для меня лично нет ничего удивительного в проблемах с Алибабой у Чарли Мангера. Это ставка, которая в изменившихся политических обстоятельствах была просто неразумной и сверх-рискованной.

И потому повторюсь: текущая динамика акций Китая в 2023 году вас может радовать и воодушевлять, но помните, что ничего не поменялось! Помните, что Китай стал куда более тоталитарным, чем всего несколько лет назад. И помните о том, что Китай агрессивно и жестко скрывает реальные экономические показатели страны, а значит инвестор не обладает полной информацией для принятия здравого и сбалансированного инвестиционного решения.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #китай #китайскиеакции #тоталитаризм #alibaba

https://youtu.be/VRkxHvPBo6s

Когда я говорю, что сейчас - один из лучших моментов для инвестиций и докупки ценных бумаг, мне иногда возражают:

"Раз так, то куда уходят деньги, которые могли бы инвестироваться в акции? Почему они не идут в акции?!"🤔

Ответ - в этом графике. Деньги испуганных инвесторов уходят в банальнейший инструмент: краткосрочные депозиты (депозитные сертификаты). Ставки по ним перестали быть нулевыми из-за роста ставки ФРС США. И эти деньги "заморожены" на этих депозитах. Ненадолго, конечно - меньше, чем на год. Но все же!❌💲

Время пройдет, депозиты закончатся, а деньги нужно будет куда-то вкладывать. Существенная часть этих денег пойдет в фондовый рынок. И тогда тех цен, которые доступны инвесторам сейчас, может уже не быть...📈💰

Такова реальность: смелые инвесторы зарабатывают, испуганные - упускают возможности @knyazevinvest

#инвестиции #депозиты #фондовыйрынок #торговыйсигнал #заработок

Как инвестировать с зарплатой 40 000 рублей в месяц, а еще с женой, детьми, кошкой и собакой? Откуда взять деньги на инвестиции и как зарабатывать деньги, чтобы было - что инвестировать?

Тема, которую я считаю необходимой для любого человека. Особенно для человека, который ищет оправдания себе лишь бы не инвестировать. Да, разумеется, я понимаю, что у всех разные условия. И да, я прекрасно понимаю, что не всегда все получается так, как хочется.

Но по моему опыту в БОЛЬШИНСТВЕ случаев люди ищут оправдания своей лени, своему нежеланию что-то менять и делать над собой усилия.

Вот, скажем, к видео про то, как стать богатым всего за 1-3 года правильных финансовых решений оставили комментарий:

"Любой дурак может вкладывать 50 000 рублей в месяц, если они есть! А что, если вся зарплата всего 40 000 рублей, а еще есть жена, дети, кошка и собака?"

Хм...

Во-первых, отложить деньги можно почти с любого дохода. Было бы желание! Те, кто на меня подписан достаточно давно, прекрасно помнят, как я с семьей уехал в деревню, чтобы на деньги от продажи квартиры увеличить инвестиционный капитал. Да, чем-то пришлось пожертвовать. Каким-то комфортом или удобством. Но цель была существенная и этот шаг на 100% оправдался.

Не можете инвестировать 50 000 рублей в месяц? Найдите возможность отложить хотя бы 1000 рублей в месяц! Начните хотя бы с чего-нибудь. Любой финансово грамотный шаг принесет вам пользу в будущем, нужно лишь начать двигаться.

Во-вторых, всегда странно читать жалобу на низкую зарплату без какой-либо инициативы ее увеличить. Возможно, во мне говорит привычка ВСЕГДА отвечать за свои доходы. Я считаю, что на начальном этапе инвестиционной карьеры нужно концентрироваться на активных доходах, чтобы будучи инвестированными они затем давали ПАССИВНЫЙ ДОХОД.

И да, бывает сложно сделать шаги по увеличению дохода. Но это реально - нужно лишь иметь мотивацию к этому. Когда моя жена была беременна моим старшим сыном в очередной раз мне пришлось строить активный доход по сути "с нуля". Такое бывает, когда занимаешься бизнесом. И я сделал это - я поставил эти цели, я начал двигаться вперед. Я даже на курсы по бизнесу пошел:) Правда, сами по себе они дали немного, но позволили побыть в тусовке бизнесменов, правильно уложить мысли в голове и перейти от мыслей к действию.

Когда я вижу слова "У меня мало денег на инвестиции, потому что я мало зарабатываю", я задаюсь вопросом: "А почему же не делается ничего, чтобы зарабатывать БОЛЬШЕ"?

Да, нужно адаптироваться к ситуации, нужно постоянно развиваться и не стоять на месте. Нужно делать над собой усилия - но только так можно двигаться вперед. Именно такой подход позволил мне заработать деньги, которые затем были инвестированы. И уже затем - принесли мне тот капитал и тот пассивный доход, который я получаю.

Деньги не упали с неба! Такое бывает лишь в сказках!

Так что подытожу:

1) Даже с маленькой зарплатой можно и нужно искать способы инвестировать хотя бы чуть-чуть
2) Обязательно необходимо двигаться в направлении увеличения активного дохода, потому что на начальном этапе он - основа формирования капитала
3) Не нужно искать оправданий своему бездействию, как в инвестициях, так и в смысле активного дохода

Понимаю, что звучит очень в стиле всяких "бизнес-мотиваторов" и прочих Тони Роббинсов. Но это те выводы, которые я сам сделал для себя по итогу полученных результатов.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #финансы #зарплата #финансоваяграмотность #мотивация

https://youtu.be/n36k6zsvm6w

Чем уникальна текущая ситуация в экономике и на фондовом рынке? Спредом настроений аналитиков. Или иными словами колоссальной разницей в прогнозах на РОСТ рынка (и акций) и на РЕЦЕССИЮ (и обвал рынка).📉📈🤔

Такого разрыва в настроениях не было с 2009 года - когда было достигнуто дно рынка в кризис. И сейчас подобный спред прогнозов вообще рекордный!📊🏆

Кто-то предвещает финансовый апокалипсис, а кто-то ждет бурного роста акций.😅

Вы знаете, что я отношусь себя ко второй категории по ряду причин. Но самая главная причина: статистически всегда выгоднее БЫТЬ В РЫНКЕ, даже если вы ошибаетесь с идеальной точкой входа.✅

Быть в рынке, чтобы получать дивиденды, чтобы не упустить выгодные цены, чтобы сложный процент работал несмотря ни на что.💻💰

Могу ли я ошибиться? Да, могу. Но даже в этом случае я не останусь в проигрыше. А вот сидящие на заборе - останутся, как это было неоднократно (на моей памяти - как минимум в 2018 и 2020 годах) @knyazevinvest

#инвестиции #аналитика #прогнозы #торговыйсигнал #кризис

Какая акция в США платит дивиденды уже 207 лет без перерыва? О какой акции должен знать и помнить любой инвестор, чтобы представлять - что такое реальные инвестиции, реальные вложения в акции на реально длительной дистанции инвестирования?

Думаю, никто не будет спорить с тем, что 207 лет - ощутимая дистанция, да? Стабильность работы бизнеса и выплаты дивидендов на таком сроке хорошая иллюстрация работы фондового рынка! И я веду речь об очень простом и скучном бизнесе - компании York Water, которая была основана в 1816 году...

Я не просто так упомянул о том, что это "скучный бизнес", потому что именно скучный, но реально работающий бизнес приносит прибыли акционерам. Не хайповые компании, не ультра-современные стартапы - реальный бизнес! В частности, это коммунальная компания, которая год за годом (и столетие за столетием) обслуживает своих клиентов.

Но это все лирика, а что по деньгам? Такая банальная акция точно плетется где-то в хвосте доходности, а инвесторы в нее считают свои копеечки...

Нет, оценка тех данных, которые есть по биржевой доходности с 1999 года, показывает, что компания York Water обгоняет индекс S&P500 почти в 4 раза! Инвестированные 10 000$ превращаются в 137 000$. Неплохо для скучного бизнеса, не так ли?

И это еще не все: оцените дивидендную доходность на вложенный капитал. Напомню, что компания York Water все 207 лет платит дивиденды, а также - увеличивает их. И вот получается, что инвестированные более 20 лет назад 10 000$ сейчас дают уже 2525$ дивидендов или более 25% на вложенный капитал! Для справки S&P500 на этой же дистанции дает лишь 6.5% на вложенный капитал.

Скучнейшая коммунальная компания обогнала широкий индекс по росту капитала, и по дивидендам, и по итоговому пассивному доходу. А совокупные выплаты дивидендов на акцию с 1999 года - 12$. И они в 2 раза превышают стартовую цену акции в 6$. То есть бумага уже дважды отбила вложенные деньги и дальше дает чистый доход без риска.

Именно так и работают надежные дивидендные акции, если они подобраны по принципам фундаментального анализа!

Ну и в завершение, учитывая инфраструктурные вливания капитала, которые запланированы в США, компания получит немало миллионов долларов на улучшение сервисов, на развитие сферы обслуживание, и - значит - на дополнительное получение прибыли.

Стоит ли покупать акции York Water в 2023 году под инвестиции? Зависит от многих факторов и критериев. Как я уже упоминал в отдельном видео: не спешите покупать акции, о которых услышали на Ютубе, без тщательного и комплексного анализа вашей стратегии! Нужно учитывать именно ВАШИ цели, ВАШИ задачи и ВАШИ исходные данные.

Если будет нужна помощь с разработкой вашей стратегии или корректировкой вашего портфеля - обращайтесь! Обязательно помогу, проконсультирую.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #акции #портфель #стратегия #деньги

https://youtu.be/3-OykHSHxks

Как можно будет переводить деньги, если все банки в России отключат от SWIFT? Альтернативные способы перевода и получения денег при отключении СВИФТ
#swift #санкции #россия #ес #деньги