Я держу большую часть своего капитала у брокера в США. У меня инвестирована существенная сумма денег - напомню, она варьируется от 80 до 90% общего капитала в зависимости от состояния фондового рынка. Плюс на счете есть даже часть подушки безопасности. Так что совокупная доля ВСЕХ МОИХ денег на счете у Interactive Brokers весьма высока.

И периодически я встречаю комментарии и вопросы в стиле:

"Не страшно ли держать деньги у американского брокера? Вот введут санкции, вот все заблокируют, вот тогда попляшешь!"

И нет, друзья, не страшно. Потому что я уверен в надежности моего брокера. Потому что я убежден в стабильности системы страхования SIPC, которая контролируется государством. Потому что я верю в неприкосновенность частной собственности в США.

А на фоне недавних новостей, я могу задать встречный вопрос:

"А не страшно ли вам держать ВСЕ деньги в России?"

Ведь, если у вас нет зарубежных счетов: в банке или у брокера, то все ваше имущество, все активы и все деньги - в России. И теперь посмотрите - ФНС РФ проводит массовые проверки счетов физических лиц в банках. Выясняют: откуда денежки, есть ли документы и обоснования. Ваш вклад в банке тоже может вызвать вопросы, попадете под проверку - попросят обосновать: откуда денежки взялись.

И, если подтвердить не сможете, то есть шанс, что его полностью конфискуют. Да, официально Минюст заявляет, что изменения в Бюджетном кодексе, принятые в июле 2020 года касаются только чиновников, но судебная позиция предельно проста: это касается всех лиц!

Да, вряд ли обычный человек даже с вкладом в несколько миллионов рублей заинтересует ФНС. Во всяком случае - пока. Но разве это не вселяет чувство неуверенности? Доказать что-либо налоговой довольно непросто, это вам скажет любой предприниматель. А теперь это может коснуться и физлиц.

И, учитывая дефицит бюджета, не приведет ли это к желанию закрывать дыры деньгами физлиц?

Я ни в коем случае не призываю скрывать доходы. Напротив, если вы смотрите мои ролики - то прекрасно представляете: я рекомендую платить налоги и действовать "в белую". Но я отвечаю вопросом на вопрос о "страшном зарубежном брокере":

"А вам не страшно держать деньги на депозите в российском банке, где его не только ест инфляция, разъедает девальвация, так еще и есть риск конфискации?"

Мне спокойнее у брокера в США: в другой юрисдикции с наивысшим приоритетом частной собственности.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #фнс #налоги #конфискация #деньги

https://youtu.be/Ai6HG7qTXPY

Если вам кажется, что проблема надуманная, мысленно вернитесь на полгода назад. И представьте: могли бы вы предсказать, что за 6 месяцев ваша финансовая действительность настолько перевернется? Я вот точно не мог бы себе такого вообразить даже в страшном сне. А ведь я просто обожаю строить негативные сценарии, чтобы быть к ним готовым эмоционально.

И частично эти сценарии уже реализовались - ведь наличную валюту не отдадут даже 9 сентября, хотя вроде как обещали это сделать. Разве это не "мягкая конфискация"?

Инвестировать у защищенного брокера с гарантиями SIPC на 500 000$ или держать валюту на банковских счетах с отрицательной ставкой или у российских брокеров с постоянным риском блокировки? Для меня выбор очевиден. Там спокойнее, надежнее, комфортнее и главное - выгоднее.

В "недружественной стране" я вижу меньше рисков для капитала.

Впрочем, каждый решает для себя сам.

Удачи в инвестициях!

#interactivebrokers #конфискация #валюта #деньги #финансы

https://youtu.be/turNexGPMbg

- Инвесторам в иностранные акции грозит конфискация российских активов в Европе?
- Конфискуют ли валюту и акции у Interactive Brokers?
- Ждать ли заморозки ваших акций, валюты - долларов и евро - на зарубежных брокерских счетах?
- Что делать с зарубежными инвестициями в США?

Я инвестирую у зарубежного брокера. Почти весь мой ликвидный капитал находится у Interactive Brokers. И мне так спокойно жить! Но есть переживания, сомнения, страхи, что могут заблокировать, ограничить и заморозить счета...

Что ж, опасения - это нормально, но давайте по фактам:

1) Та самая "конфискация российских активов в Европе" это большая страшилка, которой пугают и которая вызывает у меня улыбку. Просто потому, что если вы не политик, не сотрудник пропагандистского СМИ, не персона под санкциями - вас это не коснется. Я специально привожу скриншот с сайта Российской Газеты (официального СМИ РФ), а не какого-то независимого СМИ. И даже здесь именно такие формулировки.

Причем речь идет о конфискации уже замороженных активов, а не о каких-то новых.

У меня есть много клиентов и знакомых из Европы - и люди нормально живут, покупают недвижку, открывают счета в банках. Так что страшилки из телевизора слушать можно только, как юмористическую программу.

2) Если вы инвестируете у Interactive Brokers даже теоретическая "конфискация российских активов в Европе" вас беспокоить не должна. Потому что счет у вас - не в Европе! Сомневаетесь - проверьте в своей справке об открытии счета. Там четко указано, что брокер американский и активы хранятся в США.

Да, у европейских клиентов IB счет будет в ирландском подразделении. Но эти клиенты обычно уже имеют ВНЖ Евросоюза, а значит и риски конфискации на них не распространяются.

3) Блокировка и заморозка вашей валюты или акций США у Interactive Brokers еще менее вероятна! Я специально снимал отдельное видео на эту тему, где пояснял, что именно происходит с деньгами и активами инвесторов, если счета все же замораживают и блокируют.

Если коротко - НИЧЕГО не происходит. Дают переходный период в 30-60 дней на вывод денег и акций к другому брокеру или в другой банк. Причем можно выводить деньги даже в банк, отличающийся от страны ввода и проживания. В интернете можно встретить немало уверений, что это невозможно (и именно так вам скажет техподдержка IB, если вы туда обратитесь). А я вам говорю, как у людей работает по факту: деньги свободно выводятся в Турцию, Грузию, Европу и т.д.

И даже если вы решите вообще ничего не делать - ваши активы просто распродадут, отправят вам чек с деньгами, а счет закроют.

Блокировка, конфискация? Больше верьте байкам и страшилкам тех, кто не хочет, чтобы вы держали деньги в надежном месте.

Да, я не спорю, что были заморожены международные активы России - в евро и долларах. Но важно очень четко разделять ГОСУДАРСТВЕННОЕ имущество, имущество "приближенных" политиков и бизнесменов и имущество частных лиц, которые не вовлечены в политику и не находятся под персональными санкциями. Это особенно верно для США!

Поэтому - может ли быть не просто заморозка, но и конфискация российских активов в Евросоюзе? Может - в теории. Хотя непонятно, какую правовую базу под это подведут и как это все обставят. Ждать ли конфискации ВАШИХ акций, валюты и активов? Нет, ждать этого не стоит.

И уж, поверьте мне, если бы я этого ждал - я бы не держал почти весь мой заработанный капитал у "недружественного брокера".

Пока же, к сожалению, наши активы дербанят внутри России - чего только стоит авто-конвертация валюты в рубли у Атона.

Удачи в инвестициях!

#европа #санкции #конфискация #interactivebrokers #блокировка

https://youtu.be/hl4Jpf61IFI

Какой прогноз цен на золото на 2023 год можно дать и будет ли расти стоимость золота в рублях и в долларах в 2023 году?

Я не просто так уточняю по поводу стоимости золота в РУБЛЯХ и в ДОЛЛАРАХ в 2023 году, потому что это абсолютно разные и независимые вещи!

1) Я не ожидаю сильного и ярко выраженного роста стоимости самого золота в долларовом эквиваленте. Дело в том, что 2022 год показал: на золото нельзя полагаться, как на традиционный "защитный актив", который может защитить от снижения цен на акции, на облигации, а также от инфляции в целом.

Да, друзья, к сожалению - это факт. Мощной защиты от инфляции по золоту ждать не стоит. Мы видели огромный скачок инфляции и в долларовой зоне, и в зоне евро, и в других валютах. Однако цены на золото находятся на уровнях десятилетней давности! Без каких-либо серьезных изменений - стоят, как влитые.

Если вы обернетесь назад, то увидите, что цены на золото в период предыдущей супер-инфляции в 1980 году достигло пика, а потом снижалось и стагнировало до середины 2000-х годов. Ситуация выглядит крайне схожей с той, что мы наблюдаем сейчас.

2) При этом я допускаю, что некоторый рост стоимости золота все же может быть - но невысокий, порядка 8-10% и, возможно, не сразу, а растянутый на несколько лет. Сомнительное вложение - заморозить свои сбережения в металле (а иногда - и просто в циферках на брокерском счете) без перспективы реального роста и денежного потока.

3) Если же мы говорим о РУБЛЕВЫХ ценах на золото, то здесь все будет сильно зависеть от девальвации рубля. Даже при стагнации долларовой цены на золото, девальвация рубля может привести к росту рублевой цены в несколько раз.

Это может сделать золото привлекательным средством сбережения капитала в России, однако важно помнить о следующих моментах:

- Альтернатива вложения в долларах / евро может принести не меньшую доходность в рублевом выражении. Ведь основная составляющая роста цены золота будет именно за счет роста курса валюты
- Альтернативные вложения в долларовые активы способны обеспечить и более высокий рост капитала, и - главное - денежный поток! Регулярные выплаты дивидендов, растущих выше уровня инфляции
- Существует далеко не нулевой риск КОНФИСКАЦИИ золота у населения при усугублении экономических проблем в РФ.

На последнем пункте остановлюсь особо. Мы уже столкнулись с тем, что валютные счета и вклады некоторые банки конвертируют добровольно-принудительно. И при этом ЦБ РФ к этому относится спокойно: мол, ничего - все благополучно!

Весной на фоне отмены НДС на золото и всеобщих волнений в золото загнали огромное количество физических лиц. Но в экономике есть явные проблемы, существуют сложности с финансированием и исполнением бюджета. Так что я бы не исключал вероятности столь же принудительной конвертации ОМС, а также изъятия физического золота у населения при каких-либо радикальных финансовых проблемах.

Да, шансы на это крайне малы, но говорить, что они нулевые - было бы наивно.

С этой точки зрения хранение капитала даже в "золотых ETF" у зарубежного брокера выглядит куда более надежной затеей, чем закопанные монеты или слитки где-нибудь на даче. И тем более - в банковском хранилище или ячейке.

Вы можете со мной не согласиться, но человечество несколько раз проходило конфискацию золота у населения. И каждый раз это происходило в тяжелые экономические времена.

Таким образом, друзья, я считаю, что ожидать высокой доходности и роста цен на золото в 2023 году не стоит. И рекомендую тщательно взвесить риски, которые могут быть сопряжены с покупкой и хранением этого металла.

Удачи в инвестициях!

#золото #инвестиции #прогноз #омс #конфискация

https://youtu.be/Un7U3oDUfV8

В России будут конфисковывать акции иностранных инвесторов в стратегические компании. Конфискация имущества у обычных российских инвесторов - вопрос времени?

Разумеется, это пока еще только законопроект, предложенный ФАС. Но все мы знаем, как быстро в России принимаются НУЖНЫЕ законы. Пара дней, быстрое согласование - и вот он уже вступает в силу!

Вроде бы для частного российского инвестора никакого интереса в этом законе нет. Предполагается, что при необходимости у иностранных инвесторов будут изымать доли, акции и имущество в "стратегических компаниях". Однако я хотел бы сделать акцент на том, что к стратегическим компаниям относятся отрасли "добычи полезных ископаемых". А, как вы наверное и сами знаете, почти все более-менее крупные и заслуживающие внимания компании в РФ - добывающие и ресурсные бизнесы.

Кроме того, важен сам выбор вектора на КОНФИСКАЦИЮ имущества иностранных инвесторов. Можно сколько угодно говорить о заморозке резервов РФ западными странами, но частные инвесторы спокойно продолжают держать иностранные ценные бумаги у зарубежных брокеров, могут уверенно себя чувствовать, даже инвестируя в предприятия оборонной промышленности США - такие, как Lockheed Martin. Никто и ничего у них не конфискует.

В России же, во-первых, были заморожены активы частных инвесторов у российских брокеров; во-вторых, позже были обособлены акции у тех, кто покупал их уже ПОСЛЕ первичной заморозки; в-третьих, уже наблюдаются случаи полупринудительных конвертаций валютных счетов.

И вот тренд на конфискацию акций - очень опасный сигнал для российских инвесторов! Начнут с иностранцев и закончат "своими"? Вспомните о том, что мы обсуждали относительно недавно: запланированное дикое повышение налоговой нагрузки на сырьевые сектора. Это закономерно приведет к падению акций, к обвалу капитала акционерных обществ, возможно, даже к финансовым проблемам.

На этом фоне может быть очень удобно выступить "спасителями", профинансировать убыточные компании и под этим соусом национализировать предприятия, чтобы их спасти. По сути - конфисковать активы за скромную денежку (если она вообще будет).

Возможно, вам покажется, что я нагнетаю - однако обернитесь назад. Посмотрите, что происходило с некоторыми "стратегическими компаниями" в прошлом. Посмотрите, как реструктурировали и делили бизнес совсем недавно - явно не в интересах частных акционеров-миноритариев.

Риски глобальных проблем такого плана остаются очень высокими!

А потому будьте очень осторожными с инвестициями в российские акции.

Удачи в инвестициях!

#фас #конфискация #инвестиции #финансы #деньги

https://youtu.be/AiGRq0EZUtU

Ваши акции конфискуют! Но есть нюанс... это может сделать не Госдеп США, не злобно-недружественный зарубежный брокер. Это может сделать Российская Федерация, причем под благовидным предлогом.

Увы, это реальность. Еще раньше звучали слова и предположения о возможной конфискации и национализации части бизнеса в России. И вот - первые звоночки.

Почти ВСЕ акции Дальневосточного морского порта государство изъяло по суду. По факту - конфисковало у акционеров, оставив лишь менее 8% в частных руках. Такой маленький процент оставшихся акций означает, что в любой момент могут осуществить принудительный выкуп и полную национализацию.

Я не буду затрагивать все политические аспекты этого процесса. И я ни в коем случае не говорю, что ваши акции ДВМП обязательно выкупят или национализируют. Важен сам факт и сама возможность. А также общие перспективы российских инвестиций.

Ведь подобных звоночков звучит все больше. И все они направлены ПРОТИВ инвестора в российские акции!

Скажем, недавняя запредельная эмиссия ВТБ: просто капитал инвесторов взяли и размыли. Размыли те вложения, которые должны были приносить ПРИБЫЛЬ. А по факту, российские инвесторы в ВТБ своими капиталами профинансировали "очистку" Открытия, а также проблемы банка. И дивидендов тоже не получат (как и выплат по субординированным облигациям).

Или вспомнить о планах по повышению налогов и сборов на экспортные отрасли: уголь и удобрения. При этом нефтегазовая отрасль уже "отстегнула" лакомый кусок - в виде дивидендов (от них что-то досталось и акционером) и в виде налогов (чего акционерам не досталось).

По факту это выкачивание капитала из российских компаний. И компенсировать этот внутренний капитал - капитал инвесторов, ВАШ КАПИТАЛ, будет крайне проблематично, учитывая жесткие санкции, разрывы экономических цепочек и общее технологическое голодание.

Поэтому я не понимаю тех людей, которые пишут мне, что "меня купили", что с акциями РФ все будет хорошо и вообще не стоит нагнетать. А никто не нагнетает: вы послушайте, что говорят даже официальные лица, чиновники, министры, чья задача подавать ситуацию мягко и в нужном русле. Даже они признают всю трагичность положения и в экономике, и в бюджете, и в плане перспектив будущего бизнеса.

Множество блогеров на Ютубе, надев розовые очки, обещает вам, что акции РФ будут расти, по индексу Мосбиржи будет ракета, а Газпром сделает х50 за пару лет. И вот тут уже у меня вопросы: "Зачем? И что это - глупый псевдопатриотизм или попытка сыграть на хайпе и набрать популярность, загоняя подписчиков в заведомо убыточные рынки?"

Моя позиция достаточно последовательна: я год за годом говорю, что стоит выбирать акции США. И это решение оправдывается полностью. Сейчас покупать акции РФ - играть в "русскую рулетку". Причем, объективности ради, здесь 5 патронов и лишь 1 пустая камора: небольшая надежда на нормализацию обстановки!

Будьте объективны, отриньте эмоции (хотя это так непросто, я знаю)! Посмотрите сами, что российская экономика находится в изоляции - в первую очередь в технологической изоляции. Даже если опираться на такой банальный фактор, как потребительский сегмент, то население РФ сейчас НИЖЕ, чем в 90-е годы и держится в основном за счет миграционного прироста. Для сравнения в тех же США стабильный растущий тренд.

Готовы ли вы к тому, что ваши инвестиции в российские акции не принесут дохода несколько лет? Причем, не принесут даже дивидендов - тех самых дивидендов, которые так часто упоминались, как основное преимущество российского фондового рынка. Готовы ли вы к тому, что государство будет ужесточать курс на национализацию и конфискацию акций? Оцените эти риски трезво. И затем - примите решение!

Удачи в инвестициях!

#конфискация #инвестиции #россия #кризис #акции

https://youtu.be/uyXqCXAroIQ

Когда ожидать разморозки и выдачи наличных долларов с вкладов в российских банках? Почему банки не могут выдать наличную валюту в полном объеме - ответ ЦБ и Набиуллиной
#доллар #вклады #банки #конфискация #набиуллина