Как можно зарабатывать отличную доходность даже в кризисные периоды времени? Как инвестировать 20000$, чтобы приумножить капитал несмотря ни на что?

Сегодня будет не обычное видео-кейс, но разбор пары комментариев.

Начнем с комментария, который был оставлен к выпуску "Миллион с нуля", посвященному доходности инвестиций по стратегии. В самом деле, если FXUS дает с 2018 года среднегодовую доходность в долларах в 21% - зачем покупать портфель из первоклассных акций? Можно просто инвестировать 20000$ в этот фонд - и быть счастливым!

Да, верно, но не забывайте, что во-первых, если брать чисто статистическую доходность по S&P500, то она оказывается ниже - около 12% за это время. Такая огромная разница с "Миллионом с нуля" объясняется просто возможностью УСРЕДНЕНИЯ - в том числе на спаде.

А во-вторых, портфель из акций, куда вы вкладываете 20 тысяч долларов, способен принести доходность выше. В частности, возьмем кейс клиентского портфеля за тот же период: с февраля 2018 года. Оценка показывает, что портфель принес за неполных 3 года 80% без учета дивидендов и 85% с учетом реинвестирования дивидендов.

Среднегодовая доходность почти 24% в долларах - очень хорошо! Опять же мы берем период бурного роста рынка, поэтому более адекватная ожидаемая доходность все же стремится к 14-16%.

Но давайте рассмотрим другой комментарий, касающийся кейсов. Возьмем периоды с 1995 по 2003 и с 2003 по 2009 годы. Как себя поведет портфель в сравнении с S&P500?

Стартовая сумма инвестиций везде одинаковая - мы вкладываем 20000$ в выгодные акции на длительный срок.

1) В период с 1995 по 2003 годы портфель показал зубодробительную среднегодовую доходность - 25.66%. Изначальные вложения 20 тысяч долларов выросли до 156 тысяч $. Рынок же принес тоже неплохую сумму, но все же в 3 раза меньше.

2) В период с 2003 по 2009 год доходность оказалась пониже: инвестиции в 20000$ принесли 58.5 тысяч долларов, но рынок проиграл еще сильнее - лишь 5.4% среднегодовой доходности против 16.6% по портфелю.

За счет чего достигается такая разница? За счет диверсификации и компоновки. Например, в период с 1995 по 2003 годы в S&P500 доминировали "дот-комы" - зачастую перегретые и переоцененные, без реальной прибыли. А инвестор вкладывал в диверсифицированный портфель, где представлены различные сектора.

Поэтому, друзья, смысл в портфеле есть, если вы хотите получать более высокую доходность. Но это ничуть не умаляет преимуществ консервативной индексной стратегии.

Удачи в инвестициях!

#инвестиционныйпортфель #заработок #акции #кейс #инвестиции

https://youtu.be/saRYDn_mYgA

Каковы реальные результаты инвестиций Александра Князева? Что я могу "предъявить в качестве доказательства" эффективности своих рекомендаций и инвестиций? Ведь я беру деньги за свои консультации, за разработку стратегии и т.д.

Резонный вопрос, особенно сейчас, когда мы видим предвкушение кризиса. Да и фондовый рынок США тоже откатился от максимумов начала года.

Что ж, давайте посмотрим:

1) У меня тоже есть просадка, если брать портфель с начала года. Это абсолютно нормально: если падает рынок - обычно снижается ВСЕ. Даже очень качественные активы. Нюанс в том, что мой портфель просел куда меньше, чем тот же S&P500. И даже несмотря на просадку я продолжаю получать тысячи долларов дивидендов.

2) Если брать данные, скажем, за 1 год, то тут уже мы видим рост - почти +13% стоимости чистых активов фонда, с учетом роста капитала и полученных дивидендов. Или почти 70.5 тысяч долларов в чистом денежном эквиваленте.

3) Моя рекомендация "всегда покупать доллары" также находит свое подтверждение. Я покупаю доллары неизменно и по любому курсу. Я их не продаю на пиках, а продолжаю докупать. Я был тем, кто продолжал покупать при курсе больше 110₽ за доллар пару недель назад. Тем не менее, мой средний курс доллара в портфеле - меньше 66.7₽ за 1 доллар. Усреднение творит чудеса на долгосроке!

4) Мои дивиденды - одна из основных целей моей инвестиционной стратегии с тех пор, как я поменял в 2018 году стратегию с "Рост и дивиденды" на высокодивидендную. Да, я уже рассказывал, что из-за этого упустил десятки процентов доходности, которую получали мои клиенты, действовавшие по стратегии роста капитала. Но это был осознанный выбор: консервативные инвестиции в связи с пополнением в семье.

Я показывал, какие дивиденды я получал. И продолжаю это показывать каждый месяц. Это не просто слова: я показываю выписки из отчетов брокера. Например, в видео я привожу скриншоты за 2019, 2020, 2021 годы.

Кроме того, я приводил выдержку из своего кабинета на сайте nalog.ru в видео про декларацию-2021, где тоже можно видеть суммы налогов к доплате (3% за эти 3 года).

5) Отзывы клиентов немаловажная составляющая, хотя она и не относится к результатам моей личной, собственной инвестиционной деятельности. В словах клиентов может быть много субъективного, однако конкретные цифры, которыми они периодически делятся говорят о многом.

Как видите, я даю рекомендации исходя из собственного опыта. И этот опыт - результат трудов, экспериментов, знаний и самое главное: планомерного следования стратегии. Результаты также считаю вполне достойными, чтобы иметь право говорить об инвестициях и давать советы клиентам.

Тем более, что общую рекомендацию, которая никак не зависит от обращения за моими услугами, я даю совершенно бесплатно:

- выбирайте для сбережения твердую валюту
- инвестируйте методично и на длительный срок
- избегайте спекулятивных сделок с высоким риском
- постоянно усредняйтесь и докупайте акции
- имейте подушку безопасности для кризисных просадок

Удачи в инвестициях!

#александркнязев #инвестиции #отзывы #финансы #инвестиционныйпортфель

https://youtu.be/mfdHiZ7X1hc

Почему ребалансировка инвестиционного портфеля - важнейшая составляющая стратегии инвестора? Как вовремя сделанная ребалансировка может принести дополнительный доход в 7000$ на инвестициях в акции?

Ребалансировку часто недооценивают. И под полноценной ребалансировкой я понимаю не просто выравнивание пропорций, а анализ ценных бумаг и проверку их на актуальность. А затем при необходимости, включение дополнительных ценных бумаг, замену имеющихся акций по фундаментальным причинам.

Относительно недавно я разбирал кейс клиента, который начал инвестировать в 2017 году, делился отличными результатами этого инвестиционного портфеля, но также упоминал, что при проведении ребалансировки результат был бы лучше. Насколько лучше? Давайте посмотрим.

Как я рассказывал в видео-кейсе, в портфель клиента изначально был включен Боинг, который отлично отработал с момента старта инвестиций. Но в конце 2019 года после ряда неудач Боинг объявил, что НЕ БУДЕТ ПОВЫШАТЬ ДИВИДЕНДЫ! И это - само по себе отличный повод, чтобы задуматься о ребалансировке и исключить ценную бумагу, подыскав ей замену.

Да, друзья, мы инвестируем на длительный срок. И да, задача долгосрочного инвестора - удерживать акции, а не скакать из одной акции в другую. Но когда меняется фундаментальный фон, инвестор должен адаптироваться к нему.

Прекращение увеличения или заморозка дивидендов - веский повод, чтобы рассмотреть замену акции.

И вот, если бы была проведена ребалансировка инвестиционного портфеля после объявления об отказе увеличивать дивиденды, то инвестор получил бы несколько иные результаты.

Замена всего лишь одной акции Боинг обеспечила бы инвестору более чем 7000$ дополнительного капитала к настоящему моменту. Прочувствуйте эту разницу, друзья!

Обратите также внимание, что инвестор продавал бы Боинг на локальном спаде. И все равно, переложившись из подешевевших на негативе акций он оказался бы в солидном плюсе. Потому что отдача от новой бумаги, которую он купил в процессе ребалансировки, окупила и его расходы на ребалансировку, и коррекцию акции Боинг.

Таков глубокий смысл ребалансировки: мы покупаем акции условно "навечно", но если меняются обстоятельства - должны быть готовы избавиться от них.

Это не значит, что инвестору нужно нервно сидеть над своим портфелем каждый день и метаться из стороны в сторону. Пример с Боингом на фоне отказа от повышения дивидендов - просто наиболее яркий и четкий. Более логичным, простым и действенным является проведение ребалансировки по календарю. Скажем, раз в 1-2 года инвестиций. На такой дистанции можно проанализировать финансовую отчетность компаний и, в случае каких-либо серьезных ухудшений, предпринять соответствующие меры.

Подобный спокойный фундаментальный подход полностью согласуется с концепцией инвестиций. И обеспечивает планомерное продвижение к своей цели без необходимости трястись над акциями в портфеле, растрачивая нервную энергию.

Ну, а если вам будет нужна помощь с ребалансировкой вашего портфеля - обращайтесь, друзья: @knyazevinvest_1 ! Я буду рад вам помочь.

Удачи в инвестициях!

#ребалансировка #инвестиции #портфель #инвестиционныйпортфель #акции

https://youtu.be/Nt3QJ3kOEfY

Здравствуйте, друзья! Меня зовут Александр Князев. Я вкладываю капитал в акции США, чтобы жить на дивиденды и получать пассивный доход в тысячи долларов!

Лишь за июнь 2022 года мои дивиденды составили 3780$ или 203 000₽ с учетом всех налогов!

Разумеется, этот пассивный доход не возник из ниоткуда. Когда я начинал в 2014 году я не получал ни рубля, ни цента дивидендов. Но инвестируя с качественным инвестиционным портфелем, вкладывая в первоклассные акции я добился этого результата! И теперь я могу ЖИТЬ НА ДИВИДЕНДЫ, оплачивая все расходы - от коммунальных платежей до стоматологии и бензина.

Я убежден, что каждый может успешно инвестировать. Инвестиции для начинающих и новичков - это реальность, особенно СЕЙЧАС, когда рынок дает такие возможности. И вы тоже можете добиться хорошего пассивного дохода с дивидендов, если вы готовы к нескольким простым, но важным условиям:

1) Нужно инвестировать с надежным инвестиционным портфелем
2) Нужно действовать спокойно и разумно воспринимать волатильность
3) Нужно придерживаться грамотной диверсификации
4) Нужно избегать спекуляций и сомнительных схем "быстрого дохода"

Эти простые правила - залог успеха в инвестициях!

Если вы хотите начать инвестировать и зарабатывать на акциях, хотите добиться пассивного дохода и финансовой независимости - я буду рад вам помочь.

Вы можете обратиться ко мне по контактам @knyazevinvest_1 . И я обязательно вас проконсультирую, разработаю инвестиционную стратегию и финансовый план, скорректирую ваш инвестиционный портфель и подберу первоклассные активы, которые позволят получать дивиденды и стабильный доход.

Инвестиционный портфель может зависеть от ваших целей и пожеланий:

1) "Рост и дивиденды" - эффективная стратегия с ростом капитала 14-16% в год в долларах
2) "Высокие дивиденды" - надежная стратегия с дивидендами около 3% и общей доходностью 9-11% в долларах
3) "Дивидендные CEF" - агрессивная дивидендная стратегия с дивидендами 6-8% и ежемесячными выплатами

Инвестиции для начинающих доступны каждому, кто способен действовать по четкой и понятной стратегии спокойно, методично, без метаний и колебаний. Тогда финансовый успех просто неизбежен!

Да, инвестиции - это не про мгновенный доход "вот прямо сейчас". Лишь мошенники обещают ГАРАНТИРОВАННЫЙ доход в кратчайшие сроки. Но дайте инвестициям время - и сложный процент обеспечит и рост капитала, и высокий пассивный доход.

Результат точно будет. Я знаю это по своему опыту, ведь я сам прошел этот путь с нулевого пассивного дохода до 203 000₽ за 1 месяц.

И вы тоже сможете!

Удачи в инвестициях!

#пассивныйдоход #инвестиции #дивиденды #александркнязев #инвестиционныйпортфель

https://youtu.be/uPGYTWfS-Bw

И намного сложнее достойно выйти из непростых для рынка времен.

На скриншоте - динамика моего портфеля у Interactive Brokers за последний год. Вы видите, что это -0.52% доходности за год. Минус полпроцента - вроде бы, нечем особо хвастаться да?

Но для периода, который мы видим на рынке - это великолепный результат:

- Индекс Мосбиржи обвалился на 42%
- Индекс S&P500 показал минус 6%
- Золото упало на 4%
- И даже биткоин - защита от кризисов и инфляции обрушился на 40%

Минусы, минусы, минусы... А мой портфель - устойчиво показал -0.52%. Все это время, пока на рынке царили страх, паника, непонимание, я продолжал получать дивиденды! Все это время я спокойно удерживал ценные бумаги.

Да, у меня минус полпроцента доходности за 1 год. Но этот год - ничего не значит в рамках долгосрочной стратегии. Ведь с момента старта инвестиций я нахожусь в огромном плюсе. Но значимо то, что портфель оказался УСТОЙЧИВЫМ и НАДЕЖНЫМ.

Именно так работают первоклассные портфели из дивидендных ценных бумаг. Они хорошо себя показывают на бычьем рынке, но что еще более ценно - они способны устоять на падении.

#инвестиции #инвестиционныйпортфель #кризис #доходность #убыток

Как я бы действовал, если бы начинал инвестировать сейчас? Каков мой пошаговый план действий для инвестиций с нуля в современных реалиях?

Друзья, мне 36 лет, я добился финансовой независимости и получаю тысячи долларов ежегодного пассивного дохода. Однако все это не появилось внезапно, на это потребовалось время и я когда-то тоже стартовал в роли "инвестора-новичка".

Давайте посмотрим, как нужно действовать инвестору в текущих реалиях, чтобы начать вкладывать деньги и зарабатывать:

0) АНАЛИЗ БЮДЖЕТА И ВЫДЕЛЕНИЕ ДЕНЕГ НА ИНВЕСТИЦИИ
Пункт №0, самый важный и нужный! Да, скучно и неинтересно, но очень важно. На инвестиции можно выделять только свободные деньги - средства, про которые вы готовы забыть условно на 3 года и более. Только свободные деньги позволят вам спокойно воспринимать неизбежную волатильность акций. Кроме того, важно выделить и подушку безопасности в 10-20% от инвестируемого капитала для докупки на спаде.

1) ОТКРЫТИЕ БАНКОВСКОГО СЧЕТА В РАЙФФАЙЗЕН
Я считаю этот банк оптимальным по соотношению цена/качество/удобство и использую его, как основной. Заявку на карту можно оставить на сайте самого банка, при этом карта как таковая нам и не нужна. Нам нужен доступ в интернет-банк и счета. По-умолчанию открывается только рублевый счет, но в интернет-банке можно открыть дополнительные валютные счета.

2) ОТКРЫТИЕ БРОКЕРСКОГО СЧЕТА У INTERACTIVE BROKERS
Это - оптимальный брокер для инвестиций в надежные активы. Он застрахован по SIPC на сумму до 500 000$, он находится в надежной юрисдиции, предлагает доступ к широкому спектру активов. А главное, там без проблем платятся и зачисляются дивиденды!

3) ПОПОЛНЕНИЕ СЧЕТА У INTERACTIVE BROKERS
В текущих реалиях пополнение происходит только валютой. Валюту можно или внести напрямую на счет в Райффайзен (наличкой через кассу или банковским переводом из другого банка), либо купить прямо в Райффайзене. Можно сделать это через конвертацию в интернет-банке (дороже) или через Райффайзен-Инвестиции (дешевле).

4) РАЗРАБОТКА СТРАТЕГИИ ИНВЕСТИЦИЙ
Может делаться параллельно с банковско-брокерскими процессами. Необходимо определиться со своими целями и задачами, а затем исходя из них - подобрать подходящие качественные инвестиционные инструменты. Только выбор первоклассных активов способен с большой степенью уверенности обеспечить вам достижение ваших целей. Только выбирая надежные акции можно быть уверенным, что вы будете владеть реальным и действующим прибыльным бизнесом, получать стабильные дивиденды и зарабатывать на длительной дистанции.

Исходя из целей инвестора активы могут сильно варьироваться. Так что обычно разрабатывая клиентские стратегии я опираюсь именно на цели и пожелания клиента. Напомню, что сам я стартовал свой путь со стратегии "Рост и дивиденды" с приумножением капитала, а затем перешел на высокодивидендную стратегию - на которой и нахожусь в настоящий момент, получая стабильный денежный поток.

5) ПОКУПКА АКЦИЙ У INTERACTVE BROKERS И ИХ УДЕРЖАНИЕ
Чистая механика: активы покупаются по разработанной стратегии в рекомендованных пропорциях через личный кабинет Interactive Brokers или терминал Trader WorkStation и затем удерживаются. По мере получения дивидендов и/или пополнений счета активы докупаются + возможно, проводятся периодические ребалансировки.

Все! Как видите, все очень просто. И да, я сам действовал бы таким же образом. Собственно говоря, я и начинал именно так в свое время с поправкой на то, что тогда еще не было санкций:)

И, если вам будет нужна помощь с разработкой стратегии инвестиций - обращайтесь, буду рад вам помочь.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #финансы #инвестиционныйпортфель #фондовыйрынок #акции

https://youtu.be/nmMttWbxhvQ

Когда и зачем делать ребалансировку инвестиционного портфеля? Как правильно делать ребалансировку портфеля инвестора, чтобы от этого был толк, а результаты инвестиций радовали и приносили прибыль?

Вчера в рубрике "Жизнь на дивиденды" я поделился с вами информацией о своих дивидендах накопленным итогом. И, возможно, вы обратили внимание на колебание дивидендных выплат от квартала к кварталу. Частично это можно объяснить периодическими "разовыми" бонусными выплатами - как в конце 2021 года, когда я получил почти 1000$ "неожиданных дивидендов". А частично - проведением мной ребалансировки собственного портфеля.

Как, когда и зачем делать ребалансировку? Что это?

Ребалансировка портфеля инвестора делится на 2 типа:

1) Автоматическая
2) Фундаментальная

Это мое условное деление, но я четко разделяю эти два типа, когда веду речь о ребалансировке портфеля. Автоматическая ребалансировка по сути - просто выравнивание пропорций. Если у вас, условно, 10 акций в портфеле и на каждую приходится по 10% капитала - то к поддержанию этого соотношения вам и нужно стремиться. Вы выравниваете пропорции всякий раз, когда получаете дивиденды или пополняете счет. Никаких специальных знаний для этого не требуется: пополнили счет - докупили акции так, чтобы максимально выравнять пропорции. И забыли про портфель до следующего вливания капитала!

Фундаментальная ребалансировка - куда более существенный процесс. И именно о ней я обычно говорю, когда в переписке с клиентами или в видео на канале использую слово "ребалансировка". Фундаментальный подход предполагает, что вы (или я, если за ребалансировкой вы обращаетесь ко мне) анализируете ценные бумаги по показателям и коэффициентам. А затем на основании этого анализа принимаете решение:

- Нужно ли что-то менять в портфеле?
- Нужно ли продавать какие-то акции?
- Нужно ли покупать акции на замену?

Фундаментальная ребалансировка оказывает самое прямое влияние на эффективность портфеля! Ведь своевременно проводимая она способна увеличить доходность, снизить риски, адаптироваться к меняющейся ситуации.

Когда проводить ребалансировку?

Тут все достаточно гибко. Будучи прагматичным человеком, я предпочитаю действовать просто по календарю. Скажем, прошло 1-2 года с момента старта инвестиций - просто делаем ее по календарю. Не ловим момент, не пытаемся угадать "конъюнктуру рынка" или прочие тонкости. Это позволяет избежать предвзятости и дает четкую инвестиционную стратегию.

Кроме того, возможно проведение ребалансировки, если динамика какой-то компании вызывает беспокойство. В первую очередь я предпочитаю обращать внимание на дивиденды: отказ от повышения дивидендов, заморозка дивидендов, отмена дивидендов - это веские поводы, чтобы сделать ребалансировку. И, скорее всего, заменить акцию. Долгосрочная негативная динамика бумаги - тоже повод для анализа, хотя и не всегда признак того, что акцию нужно продавать. Рынок порой иррационален, а инвестор должен опираться на фундаментальный анализ.

Проведенная ребалансировка в 2020 году позволила мне исключить из портфеля ряд активов, ставших нестабильными в смысле дивидендных выплат. Позволила не только сохранить, но и нарастить денежный поток. Пусть это и сопровождалось некоторой волатильностью дивидендов по кварталам - в конечном счете в готовом выражении дивиденды только выросли!

Да, я стремлюсь к тому, чтобы владеть активами МАКСИМАЛЬНО возможное время. И совершать МИНИМУМ продаж и замен ценных бумаг - как в своем портфеле, так и в портфелях клиентов. Но если фундаментальные причины для ребалансировки и замены акций есть - стоит действовать жестко и четко.

Удачи в инвестициях!

#ребалансировка #портфель #инвестиционныйпортфель #инвестиции #акции

https://youtu.be/gQTJ0H58DgM

Зачем разрабатывать диверсифицированный инвестиционный портфель из акций в 2022 году? Как безопасно инвестировать в фондовый рынок, чтобы зарабатывать на ценных бумагах? Каковы принципы разработки первоклассного портфеля для инвестиций в акции?

Качественный и разумно диверсифицированный инвестиционный портфель включает в себя ценные бумаги, которые позволяют инвестору надежно вкладывать в фондовый рынок для достижения своих финансовых целей. И он обладает следующими признаками:

1) Качественные активы - активы, ценные бумаги (акции, ETF и CEF и т.д.) являются основой портфеля. Именно в них вкладывает свои деньги инвестор. И крайне важно, чтобы бумаги были качественными: обладающими реальными фундаментальными преимуществами, надежными и стабильными, приносящими прибыль и дивиденды.

2) Диверсификация - задача портфеля инвестора в том, чтобы обеспечить необходимый уровень диверсификации, то есть распределения капитала между активами с целью защититься от возможной негативной динамики по тем или иным ценным бумагам. Можно выбирать очень качественные акции, но важно понимать, что речь идет об инвестициях в БИЗНЕС. А значит возможны форс-мажоры, что-то может пойти не так... и именно для этих ситуаций необходима диверсификация портфеля.

3) Концентрация - обратная сторона диверсификации. Чрезмерное увлечение диверсификацией может привести к тому, что в портфеле инвестора будет слишком много активов, за которыми просто невозможно следить! Бумаг долго быть ровно столько, чтобы их хватало для распределения рисков - и не более. Есть даже отдельное понятие "диворсификация" или "ухудшафикация", термин, описывающий проблемный портфель, чересчур насыщенный не самыми качественными активами.

4) Четкая направленность - портфель должен четко удовлетворять конкретным целям инвестора, не допуская смеси активов из разряда "разных целей". Не все согласны с таким моим подходом, но я убежден, что он верен: если вы идете по растущей стратегии, то делать упор на консервативные активы вроде Кока-Колы бессмысленно - вы не получите желаемого роста капитала. И напротив, если ваша цель - выход на пассивный доход, то акции Apple при всем их качестве не подходят, ведь по ним слишком малы дивиденды. Нужно четко определяться с вашими целями - и покупать акции в инвестиционный портфель именно под них!

5) Понятная структура - по моему опыту этот пункт упускают из виду очень многие инвесторы. Структура портфеля из акций должна быть такой, чтобы вы могли без проблем ее поддерживать. Под структурой я понимаю пропорции между активами. И я сторонник максимально простой и понятной структуры с четкими пропорциями. Например, по растущей стратегии это может быть некое количество ценных бумаг с равными пропорциями: 10 по 10% или 20 по 5%. Имея четкие пропорции вы во-первых, избегаете сложных решений, а во-вторых, точно можете быть уверены, что не "влюбляетесь" в какие-то акции, уделяя им слишком большое внимание!

Инвестиционный портфель - это чертеж, по которому будет строиться ваше благосостояние. Без надежного инвестиционного портфеля сложно добиваться успеха в инвестициях, сложно ожидать безопасных вложений!

И если вам будет нужна помощь с разработкой вашего инвестиционного портфеля - пожалуйста, обращайтесь по контактам из описания к этому видео. Я буду рад вам помочь, разработать стратегию и проконсультировать, составить портфель из акций для достижения ваших целей!

Удачи в инвестициях!

#инвестиционныйпортфель #инвестиции #акции #заработок #финансы

https://youtu.be/Z61geO4pjb0

Как себя чувствует мой инвестиционный портфель на волатильном рынке? Что происходит с доходностью портфеля Князева, с дивидендами и как динамика фондового рынка влияет на мои действия?

#инвестиционныйпортфель #акции #инвестиции #волатильность #дивиденды

https://youtu.be/7O_zWcy4LT4

Куда инвестировать деньги в 2023 году? Я уверен, что инвестировать и вкладывать деньги стоит в первоклассные акции США! Я так в этом уверен, что готов заключить пари и побриться наголо в случае проигрыша. Но об этом - завтра. А сегодня я хотел бы поделиться реальными (и порой шокирующими) отзывами клиентов о портфелях Александра Князева.

1) Начнем с портфеля, который был разработан более 3 лет назад. И по отзыву клиента - ВСЕ акции сейчас в плюсе. Мы можем видеть пару минусовых позиций, но это бумаги, которые были включены самим клиентом. Результат, который стал возможным благодаря серьезному подходу клиента, фундаментальным инвестициям и выбору качественных акций.

2) Минусовые результаты тоже имеются, если брать всего 1 год. И это ожидаемо: ведь просело почти все! Но даже в этом случае результат оказался лучше S&P500 на 3%. А восстановление и рост портфеля точно будет более быстрым и более эффективным.

3) Еще один портфель клиента, который инвестирует уже некоторое время. Как вы можете видеть, по портфелю отличный результат несмотря на просадку. В этом портфеле присутствует индексная составляющая, которую я не замазал: для сравнения с результатами по остальным бумагам и по всему портфелю в целом.

4) Неоднозначный портфель клиента из Финляндии. Неоднозначен он тем, что в целом портфель в смешном плюсе (+0.35%), но клиент включил в него бумаги по своему усмотрению - которые принесли -27%, -36%, -53% убытка. Самая лучшая бумага, которую клиент включил на свое усмотрение показала -3% убытка. Без этих бумаг, результат был бы намного лучше! Как я неоднократно упоминал в видео: без твердой уверенности, лучше от стратегии не отклоняться.

5) Бывают и такие отзывы о портфеле Князева: отличный результат в 25% за 2021 год. А в 2022 году человек еще ни разу не заходил в портфель. Прошел почти ЦЕЛЫЙ ГОД, а в портфель не заходил! И это - очень круто. С такой выдержкой, железной дисциплиной и разумным подходом инвестор просто обречен быть успешным. Респект высшей пробы!

6) Портфель, который был разработан в 2018 году - доход 22663$ на сумму в активах 75325$. Вроде бы всего 30% с 2018 на весь капитал это немного? Но важно понимать, что изначально не было этой суммы в портфеле, а доход копился на пополнения. Очень хороший результат. И я уверен - человек обязательно добьется своих финансовых целей!

7) Портфель с февраля 2020 года, который прошел и ковидный обвал, и текущую коррекцию. Как видите, результаты вполне себе убедительные. И опять же: тут главное - это способность самого инвестора действовать адекватно. Докупка на подушку при обвале требовала смелости и она принесла свои плоды.

8) Еще один портфель с 2020 года - статистика клиента показывает и существенную отдачу по портфелю, и существенное опережение индекса S&P500. Причем (это тоже важно) и в 2022 году - когда в целом рынок чувствует себя неважно.

9) И в завершение - отзыв клиента по портфелю, который был разработан более 3 лет назад. Портфель, который существенно обогнал за это время и S&P500 полной доходности (с дивидендами), и весь мировой рынок. Вложенный капитал превысил 400 000$ только на этом счете. Это просто к вопросу о том, опыт разработки каких стратегий у меня имеется.

Какие выводы можно сделать?

1) Долгосрочные портфельные инвестиции в первоклассные бумаги - работают.

2) Если вы инвестируете на короткий срок, может оказаться так, что в какой-то момент портфель будет в минусе. И это нормально! Как вы можете сами оценить: в основном минусовые "отзывы" у тех, кто инвестирует всего 1 год (или берет данные за 1 год).

3) Если вы инвестируете надолго, отличный результат просто неизбежен.

4) Даже во время просадки первоклассные акции показывают себя намного ЛУЧШЕ и рынка, и спекулятивных активов.

Нужна помощь с разработкой эффективной стратегии? Нужен качественный и грамотный портфель? Обращайтесь. Я буду рад вам помочь!

Удачи в инвестициях!

#александркнязев #отзывы #инвестиционныйпортфель #инвестиции #заработок

https://youtu.be/9Xc6nLgR47c

Здравствуйте, друзья! Меня зовут Александр Князев. Я инвестирую деньги в акции, чтобы зарабатывать на дивидендах в долларах.

Например, за декабрь 2022 года мои дивиденды составили 4521$ или почти 285 тысяч рублей. Это - абсолютно пассивный доход, для получения которого не нужно делать НИЧЕГО!

Я уверен, что каждый способен добиться таких результатов, инвестируя с качественным инвестиционным портфелем из первоклассных акций США у надежного брокера со страховкой активов портфеля до 500 000$.

Инвестиции для начинающих и новичков - это реально, возможно и доступно. Рынок дает вам шанс, предлагает очень выгодные цены, скидки на качественные акции, которых не было так давно! Все, что нужно, чтобы добиться успеха:

👉1) Знать в какие акции инвестировать деньги в 2023 году
👉2) Четко следовать стратегии, не поддаваясь жадности и страху
👉3) Спокойно воспринимать колебания фондового рынка
👉4) Инвестировать на долгосрок без спекуляций и трейдинга

Действуйте таким образом, и успех попросту неизбежен!

Если вы хотите начать инвестировать и зарабатывать на акциях, хотите добиться пассивного дохода и финансовой независимости - я буду рад вам помочь.

Вы можете обратиться ко мне - @knyazevinvest_1 . И я обязательно вас проконсультирую, разработаю инвестиционную стратегию и финансовый план, скорректирую ваш инвестиционный портфель и подберу первоклассные активы, которые позволят получать дивиденды и стабильный доход.💼

Инвестиционный портфель может зависеть от ваших целей и пожеланий:

✅1) "Рост и дивиденды" - эффективная стратегия с ростом капитала 14-16% в год в долларах📈
✅2) "Высокие дивиденды" - надежная стратегия с дивидендами около 3% и общей доходностью 9-11% в долларах📊
✅3) "Дивидендные CEF" - агрессивная дивидендная стратегия с дивидендами 7-8% и ежемесячными выплатами💰

Инвестиции доступны каждому, кто может просто действовать методично, спокойно и четко по стратегии: понятному и структурированному плану покупки акций. Да, вы не станете богатым мгновенно. Только мошенники могут обещать "гарантированный и быстрый инвестиционный доход". Но дайте капиталу время поработать - и сложный процент сделает вас богатым и финансово независимым.

Я точно это знаю. Я проверил это на себе!

Удачи в инвестициях!

#инвестиционныйпортфель #инвестиции #финансоваянезависимость #кудавложитьденьги #инвестирование

https://youtu.be/4km6sZi1fIw

Когда индекс S&P500 вырастет до 5000 пунктов и достигнет нового рекордного максимума? Почему сейчас - возможно, последняя возможность купить акции по низким ценам и заработать 10-20-40% за 1-2 года?

Сейчас, когда мы видим постепенное, но все же уверенное движение рынка вверх от осенних минимумов, все чаще и чаще можно встретить мнения, что это ненадолго, что рынок еще рухнет, что покупать акции нельзя.

Забавно, что ИМЕННО ТАКИЕ МНЕНИЯ были осенью, когда S&P500 и показал это самое "дно". Тогда эти же люди точно так же вещали о крахе, не покупали акции (а некоторые особо эмоциональные - продавали на самом-самом дне)... И что они увидели сейчас? Даже за этот короткий срок акции принесли бы им 10-15-20% роста без учета дивидендов.

Я уже показывал на массе индикаторов, почему считаю дно рынка достигнутым. Вы можете с этим соглашаться или не соглашаться, но это факты: цифры, проценты, настроения, опционные ставки и т.д. И пока это работает, как положено.

И я также показывал, почему я жду, что рынок в течение 1-2 лет может показать огромный рост - вплоть до 30-40%. Потому что экстремальные проблемы и экстремальные медвежьи настроения рождают столь же экстремальную базу для будущего роста акций!

1) Вот почему я считаю, что S&P500 может вырасти до уровня 5000 пунктов уже до конца года.
2) И вот почему я уверен, что "новое дно" мы не увидим. Я, кстати, предлагал пари на этот счет - и никто не отозвался:)

Инвесторы, которые сейчас откладывают старт инвестиций действуют иррационально. Они игнорируют факты и поддаются эмоциям - согласитесь, в финансах это плохая база для зарабатывания денег?

Я уверен, что в комментарии придут люди, которые будут уверять, что дно еще впереди. У этих людей может быть право на свое мнение! Но вспомните вот о чем:

Именно тогда, когда большинство ждет дна впереди и еще большего кризиса, по статистике рынок уже ДОСТИГ ДНА!

То самое дно по моему мнению было пройдено еще осенью 2022 года... А ждуны, увы, обречены увидеть рост рынка и затем - будут покупать акции намного дороже, чем могли бы сейчас (и еще дороже, чем могли бы, если бы просто покупали акции КАЖДЫЙ МЕСЯЦ - методично и регулярно!

Не упускайте свой шанс, инвестируйте сегодня, чтобы завтра не жалеть об упущенных возможностях.

И если вам будет нужна помощь с началом инвестиций, разработкой эффективной стратегии, которая принесет прибыль во время роста и защитит на спаде - обращайтесь @knyazevinvest_1 , я буду рад вам помочь.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #акции #портфель #инвестиционныйпортфель #финансы

https://youtu.be/1TdPDGwr5Hc

Как понять, что пришло время продать акции компании в вашем инвестиционном портфеле? Как и зачем делать ребалансировку инвестиционного портфеля? И при чем тут акции МММ?

Речь, конечно, идет не о МММ от Мавроди, а о компании 3M Company, которая какое-то время назад была первоклассной, а сейчас... перестала быть таковой. Зачем я рекомендовал эту компанию в портфели своих клиентов и почему сейчас ее может быть целесообразно продать?

Сначала начну с кейса клиента, который начал инвестировать в акции в середине сентября 2018 года. Его звали Виталий и инвестиции были на 3923$. Я могу сказать это точно, потому что поднял архивы при подготовке к этому материалу.

Мы можем видеть, что портфель с 2018 года принес отличную среднегодовую доходность - более 14% в долларах в среднем. И заметно обогнал индекс S&P500.

В портфеле все акции показали отличные результаты, кроме одной: 3M Company с тикером МММ. Зачем же она присутствовала в портфеле?!

Потому что на момент включения ее в стратегию, она действительно была первоклассной акцией! И потому, что именно так работает нормальный диверсифицированный портфель. Диверсификация позволяет вам защититься от негативной динамики какого-нибудь "неудачника" и все равно получать великолепный результат. Как вы сами можете оценить, в отстающих могла бы оказаться еще 1-2 акции (до 30% от общего числа!) - и инвестор все равно бы получил отличную прибыль.

Но что же случилось с МММ?

Это бизнес, ничего личного. И бизнес сопряжен с рисками, которые иногда реализуются и могут поставить под угрозу даже компанию с 65-летней историей выплаты и увеличения дивидендов.

Все дело в том, что последние события в бизнесе компании ударили по ее денежному потоку - коэффициент выплаты дивидендов из прибыли сильно вырос. Плюс, 3M Company стала ответчиком по важному иску, который может повлиять на финансовые позиции компании. Кроме того, компания запланировала спин-офф части своего бизнеса, занимающегося медицинским оборудованием. И это тоже негативный сигнал. В результате образуется проблемная ситуация: доходы снижаются, расходы растут, а для их финансирования придется изыскивать даже самые непопулярные варианты.

Под давлением этих вполне реальных факторов риска, МММ может сократить дивиденды (прервав историю 65-летних выплат!). А значит - просесть в цене и утратить привлекательность по денежному потоку с дивидендов.

Страшно ли это? Нет, не страшно - ведь так работает фондовый рынок и так работает фундаментальный анализ. Диверсификация защищает вас от каких-либо негативных сценариев, сам фундаментальный анализ снижает вероятность появления такого сценария в принципе. Ну а регулярные ребалансировки помогают "ловить" проблемные бизнесы, исключать их из портфеля и заменять компании на более перспективные.

Вот почему я рекомендую внимательно относиться к бумагам в вашем портфеле. И вот почему я рекомендую проанализировать ваш портфель на актуальность - особенно сейчас, в период отчетности компаний!

Если вам будет нужна помощь с анализом, разработкой и корректировкой вашего портфеля - обращайтесь, я буду рад вам помочь.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #ребалансировка #портфель #ммм #инвестиционныйпортфель

https://youtu.be/sOyIZvdckIo

Зачем нужно стремиться к повышению доходности инвестиций? Чтобы получать больше дохода - это понятно. Но вот что не всегда очевидно:

Чтобы получать НАМНОГО больше дохода за счет сложного процента!

👉Чем больше доходность вашего портфеля, тем выше итоговый результат.
👉И чем больше срок инвестирования - тем больше становится эта разница!

Скажем, инвестиции по портфелю "Рост и дивиденды" (в среднем 15% в долларах) или в индексный фонд S&P500 на дистанции в 5 лет дадут разницу порядка 24%.💲

Это уже немало, но терпимо.

Но эта разница еще через 5 лет увеличивается до 62%, а еще через 5 лет - до 112%!📈💰

Вот так работает качественный инвестиционный портфель: дает больше доходности и отдача от этой доходности увеличивается с КАЖДЫМ ГОДОМ! @knyazevinvest

#инвестиции #портфель #инвестиционныйпортфель #сложныйпроцент #доходность

✅ ФРС США сделала паузу в повышении ставок
✅ Компании полностью отчитались за 2022 год
✅ Рынок демонстрирует интересную динамику

И это - лишь часть факторов для анализа и корректировки портфеля!

Стоит ли вносить какие-то изменения? Стоит ли пересматривать инвестиционную стратегию?

Забирайте мой чек-лист по ребалансировке / корректировке:
👉 https://knyazevinvest.ru/checklist

Проанализируйте свой портфель и динамику фондового рынка по пунктам, которые приведены в чек-листе. Постоянно трястись над портфелем не стоит, это неразумно и даже вредно. Но иногда провести анализ и при необходимости внести корректировки - выбор разумного инвестора.

Это - залог уверенности в правильно выбранной стратегии и в том, что ей можно следовать для достижения поставленных целей @knyazevinvest

#ребалансировка #инвестиционныйпортфель #руководство #инвестиции #финансы

🚩Какие отзывы об инвестиционных портфелях Александра Князева?
🚩Какую доходность показывают инвестиционные портфели Князева?
🚩Есть ли реальные отзывы о сотрудничестве с Александром Князевым?

Сегодня я хотел бы поделиться подборкой отзывов о сотрудничестве со мной. И рассказать о том, почему некоторые мои клиенты не зарабатывают НИЧЕГО на фондовом рынке, заплатив за разработку стратегии и за консультации.

Отзывов много - и я невероятно признателен за эти отзывы о портфелях Князева всех моих подписчиков и клиентов! Я ценю, что вы уделили время, нашли возможность сделать скриншоты и написать свои письма! И я невероятно благодарен вам за вашу мотивацию.

Каждое письмо, каждый кейс, каждый отзыв человека, который РЕАЛЬНО ДВИГАЕТСЯ ВПЕРЕД:
🔸 к своим финансовым целям
🔸 к независимости от работы
🔸 к росту капитала
🔸 к инвестиционной дисциплине
Это мощнейший заряд мотивации!

Когда я читаю ваши письма, ваши сообщения, ваши комментарии, дорогие друзья, я понимаю: все это не просто так! Я понимаю, для чего я это делаю, и я осознаю невероятную ответственность, которую беру на себя.

И, конечно, я бесгранично счастлив тому факту, что многие мои клиенты смогли благодаря принятым инвестиционным решениям:
🔸 купить недвижимость
🔸 оплатить обучение детям
🔸 выехать на роды в США
🔸 выйти на пенсию на Кипре
🔸 и т.д.

Это лишь некоторые примеры целей, которые люди ставили перед собой. И которых - РЕАЛЬНО ДОБИЛИСЬ!

Но что я там говорил о людях, которые заплатили деньги за разработку стратегии и не заработали НИЧЕГО? Увы, такие люди тоже есть. И увы - прискорбно это говорить - причина отсутствия доходов с инвестиций в том, что люди так и не начали инвестировать.

Да-да, дорогие друзья! Люди оплатили услуги, получили первоклассную, четкую, сбалансированную стратегию, но так и не купили ни одной акции!

Почему?

Возможно, поленились, а возможно - побоялись. Но я знаю точно нескольких человек, которые ПЛАНИРОВАЛИ начинать инвестировать еще в 2019 году, но так этого и не сделали. За это время можно было увеличить капитала на десятки процентов в долларах!

Но если у вас вложено 0$, то получите вы хоть миллион процентов доходности, результат будет НОЛЬ ДОЛЛАРОВ!

А потому мой самый главный вывод и моя самая главная рекомендация всем моим клиентам и подписчикам:

"ДЕЙСТВУЙТЕ! Начинайте инвестировать прямо сегодня! Прямо сейчас!"

✅Вы не обязаны вкладывать все свои деньги
✅Вы не обязаны пытаться угадать идеальный момент
✅Вы не обязаны знать точно - что будет в будущем

Но если вы хотите двигаться вперед, первый шаг придется сделать. Без этого никак не обойтись!

Я могу дать вам детальный, четкий и понятный план достижения ваших финансовых целей. Я могу расписать подробную и эффективную инвестиционную стратегию. Но я не могу купить акции ВМЕСТО ВАС. И я не могу заставить вас действовать, чтобы ваш капитал начал работать.

Это нужно сделать ВАМ!

Удачи в инвестициях!

#отзывы #александркнязев #портфель #инвестиции #инвестиционныйпортфель

https://youtu.be/CZlbID7AqA0

Что такое инвестиции по принципу "KISS" и как правильно управлять инвестиционным портфелем?

Есть такая аббревиатура, обозначающая один из принципов дизайна в США - KISS: Keep it simple stupid. Ее можно вольно перевести, как "Сделай это до тупого простым" или коротко - "Не усложняй". И несмотря на то, что создание аббревиатуры приписывают инженеру компании Lockheed, разрабатывавшему топовые самолеты-разведчики, она на 100% подходит для принципа разумных инвестиций!

НЕ УСЛОЖНЯЙТЕ!

Не надо усложнять процесс инвестиций там, где это не нужно и даже вредно!

Когда я говорю о том, что для эффективных инвестиций достаточно просто покупать первоклассные акции в сбалансированный инвестиционный портфель с хорошей диверсификацией, это иногда вызывает сомнения. Ну не может быть такого! Должен быть секрет! Должно быть что-то еще!

Опционные схематозы добавить, дважды перехеджироваться обратными ETF и разбавить акции фьючерсами. И конечно - обязательно понаставить стоп-лоссов и тейк-профитов во все возможные уровни цен!

Не надо! Это ошибка!

Чем сложнее ваша инвестиционная стратегия - тем больше чего-то может пойти не так. Ошибки с опционными премиями, экспирация фьючерсов, резкие движения рынка, выносящие по стопам... Много чего может случиться.

Достаточно вспомнить о том, что все эти "усложнения" не просто так называются ДЕРИВАТИВАМИ или ответвлениями от реальных активов, настоящих инвестиционных инструментов. Это именно ДЕРИВАТИВЫ, которые усложняют, но далеко не всегда дают реальную пользу за счет этого усложнения.

KISS - сделайте свой портфель до тупого простым!

❌Простым - не значит неэффективным.
✅Простым - значит имеющим четкие и понятные принципы.

Эти принципы могут быть любыми, но сам я придерживаюсь тех принципов, о которых неоднократно рассказывал на канале:

🔸Заранее выбранные критерии отбора бумаг по стратегии
🔸Заранее определенные пропорции
🔸Заранее обозначенные сроки проведения ребалансировки
🔸Заранее выделенная подушка безопасности и критерии ее использования

Именно благодаря тому, что я разрабатываю "до тупого простые" стратегии, мои клиенты получают такие великолепные результаты. Это умнейшие и целеустремленнейшие люди - но стратегия не должна быть сложной! Стратегия должна быть ЭФФЕКТИВНОЙ, простой и понятной.

Это важный момент, о котором часто забывают брокеры и трейдеры - ведь их задача стимулировать постоянные сделки и генерацию оборачиваемости портфеля ради выплаты комиссий.

"До тупого простой", но четко определенный принцип инвестирования - вот залог вашего финансового успеха. Простые параметры дают вам опору в периоды волатильности. Простая, но выверенная стратегия позволяет неуклонно двигаться вперед, оставаться в рынке, докупать активы. А для достижения целей больше ничего и не надо!

KISS или "Не усложняй" на 100% работает и в дизайне, и в инженерном деле, и в инвестициях!

Удачи в инвестициях!

#инвестиционныйпортфель #стратегия #акции #фондовыйрынок #инвестиции

https://youtu.be/L-1l-r9t--0