Какой же это русский Ютуб без хейта, критики и недовольства? Это был бы не русский Ютуб! Но, когда хейтеры или критики выражаются благообразно, это даже хорошо - ведь это пища для новых видео и роликов.

"Жизнь не вертится вокруг путешествий! Это - пунктик Александра Князева, а для большинства людей это не цель"
"Дивидендная стратегия Александра Князева очень сомнительная и за нее-то уж точно стоит похейтить"

Что ж, давайте разбираться:

1) Да, путешествия не являются самоцелью для большинства людей. Но ведь я рассказываю на своем канале о своем пути, своей жизни, своих финансовых результатах. У меня есть четкая цель - финансовая независимость и она уже закрыта. Все базовые затраты покрываются дивидендами. А еще есть сильная мотивация закрывать дивидендами путешествия - и я пока только иду к этой цели.

Да, у меня "пунктик на путешествиях". С другой стороны, у меня нет пунктика на брендовых вещах, дорогих автомобилях, часах, Айфонах (хотя есть акции Apple:). И, если смотреть глубже, я точно также могу удивиться: "Как это люди готовы выложить за машину 3-5 миллионов рублей? Ведь на эти деньги можно 20-30 месяцев жить в Европе, Таиланде, Грузии, повидать мир и получить невероятные впечатления!"

Для меня покупка машины - деньги, выброшенные на ветер. Для меня дорогой телефон не имеет никакой ЦЕННОСТИ. Зато ценность имеют деньги, потраченные на эмоции.

Правильный вопрос, который стоило бы задать комментатору: "А что ЛИЧНО МЕНЯ мотивирует достаточно, чтобы правильно управлять бюджетом, инвестировать, идти к жизни на пассивный доход?"

2) Называть дивидендную стратегию Александра Князева сомнительной по моему субъективному мнению имеет право тот человек, который реализует по собственной стратегии более высокие результаты. Причем речь идет не только о процентных доходностях (хотя они конечно важны), но и о абсолютных величинах: в долларах или рублях.

Этот тот самый пункт "сперва добейся", который невероятно важен в финансах. Здесь много можно говорить, но очень немногие могут демонстрировать реальные результаты. Ну, или речь идет о таких смешных суммах капитала и собственных инвестиций, что воспринимать их серьезно, как эксперта, нереально.

Дивидендная стратегия Александра Князева обеспечивает мне 100% закрытие семейного бюджета пассивным доходом. 100%! Она дает более 100 000 рублей дивидендов в месяц в среднем и параллельно дает хороший рост. Я управляю - и успешно управляю - своим портфелем с шестизначной стоимостью в долларах. Я разрабатываю эффективные стратегии для клиентов. Это не слова, это факты.

Часто критики Александра Князева не способны продемонстрировать сколь-нибудь существенный капитал. Это скорее хайп на имени (и мне даже лестно, что мое имя уже стоит того, чтобы на нем хайпили).

Критиковать и хайповать - их выбор. Я просто даю еще одну перспективу взгляда на эту ситуацию: а стоит ли что-то за критикой "сомнительной" дивидендной стратегии Александра Князева что-то кроме слов?

Удачи в инвестициях!

#александркнязев #портфель #стратегия #инвестиции #путешествия

https://youtu.be/eFH62KERHZM

Куда лучше инвестировать 30000$ - в акции или в индексные фонды? На чем лучше зарабатывать деньги и доходность инвестора?

Очень важная, я бы даже сказал принципиальная тема для любого инвестора. И я хотел бы озвучить ключевые моменты на мой взгляд:

1) Важно понимать, ЧТО ИМЕННО вы хотите получить от инвестиций. Элементарный пример - когда S&P500 дает менее 1.5% дивидендной доходности, а ваша цель - жить на пассивный доход, глупо выбирать инвестиции в индекс! Больше дивидендов вам могут дать высокодивидендные акции или ETF, а еще лучше - CEF с выплатами 6% в долларах.

2) При упоре на рост капитала ВПОЛНЕ РАЗУМНО может быть сочетать и инвестиции в акции, и некоторую долю индекса в портфеле. Так вы получаете максимальную диверсификацию (500 акций в одном инструменте), а ваши первоклассные акции - ваш локомотив доходности.

Также важно понимать, что частые аргументы по поводу того, что индекс в какие-то периоды вообще не рос и не давал зарабатывать на инвестициях не учитывают дивиденды (и также не учитывают преимущества отдельных ценных бумаг).

Действительно, вложив 30000$ в S&P500 в 1968 году инвестор смог бы выйти в 0 по капиталу лишь через 11 лет. Но если учесть дивиденды (даже просто по индексу) - выясняется, что он оказался в плюсе на 85%.

С другой стороны, инвестировав в качественные акции вроде Johnson & Johnson на этой же дистанции он мог бы приумножить инвестиции 30 тысяч долларов до 1 миллиона!

Аналогично: с 2000 года действительно, сам индекс S&P500 вышел бы "в ноль" только в 2013 году. А с учетом дивидендов - уже принес бы +65% доходности! И опять же - инвестиции в первоклассные акции, такие, как Apple смогли бы дать 1818% общей доходности. Или вложившись в уже известную вам "скучную" Nordson - получить 536% общей доходности. Неплохо, да?

И исходя из этого еще один важный момент:

3) Выбор качественных ценных бумаг МОЖЕТ показывать куда более высокие результаты как раз из-за того, что вы исключаете сомнительные бумаги, входящие в индекс. Индекс хорош тем, что можно в его составе иметь бумаги, которые вроде бы неуместно покупать самому, но можно - в составе остальных 500 компаний.

Составление же инвестиционного портфеля на 30000$ из первоклассных акций позволяет опираться на фундаментальные факторы и качество компаний. И чаще всего такие первоклассные акции чувствуют себя куда увереннее и в кризис тоже!

Повторюсь, что в индексной стратегии нет ничего плохого. Она чудесна!

Но выбирая целиком индексную стратегию нужно понимать ее недостатки - и сильную зависимость от чисто рыночной динамики, от низких дивидендов, от периодов околонулевого роста индекса!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #индекс #финансы #стратегия #дивиденды

https://youtu.be/vuTEqMh7ynM

Как и куда можно инвестировать небольшие деньги, чтобы зарабатывать на фондовом рынке приличную доходность? Именно для ответа на этот вопрос и была создана целая рубрика "Миллион с нуля" - она помогает инвесторам с небольшим капиталом вкладывать деньги в очень простой актив: ETF FXUS.

В прошлый четверг я покупал активы, а сегодня - время подведения итогов среднегодовой доходности по этой стратегии, как в рублевом, так и в долларовом выражении.

И это подведение итогов особенно интересно на фоне той волатильности фондового рынка, которую мы наблюдали в последние недели.

Итак, поехали:

1) СРЕДНЕГОДОВАЯ ДОХОДНОСТЬ В РУБЛЯХ
Эта доходность учитывает как рост самого базового актива (по сути - широкого рынка США), так и девальвацию или напротив - краткосрочное укрепление рубля к доллару.

Как вы можете видеть, среднегодовая доходность составляет 24.34% в рублевом выражении до учета комиссий брокера и 23.25% уже после учета комиссий брокера. Я специально демонстрирую оба варианта расчетов по доходности, чтобы наглядно показать - какое влияние может оказать комиссия брокера. И почему на ней целесообразно экономить по мере возможности.

2) СРЕДНЕГОДОВАЯ ДОХОДНОСТЬ В ДОЛЛАРАХ
Это уже доходность чистого актива: ведь вы инвестируете в валютные активы и именно долларовая доходность является в этом смысле наиболее показательной! Как вы можете видеть, среднегодовая доходность с момента начала ведения рубрики составляет 21.63% в долларах до учета комиссий и 20.54% уже после комиссий.

Долларовая доходность получается ниже, так как с момента запуска рубрики рубль весьма сильно обесценился к доллару.

Да, если вы посмотрите на предыдущие выпуски "Миллиона с нуля" с подведением итогов, то увидите, что среднегодовая доходность там была выше - как в рублях, так и в долларах. Это как раз влияние той волатильности, которую мы наблюдали.

Я не советую обращать внимание на подобные колебания доходности, поскольку они совершенно несущественны на долгосроке. Я напомню, что были периоды, когда доходность "Миллиона с нуля" вообще уходила в минус - отрицательную зону. И это не помешало ей затем выправиться и выйти в солидный плюс!

Инвестируйте надолго - и вы будете зарабатывать на фондовом рынке.

Удачи в инвестициях!

#миллионснуля #фондовыйрынок #инвестиции #деньги #стратегия

https://youtu.be/T6aiy9sDNsw

Есть ли смысл держать 5-10 фондов в портфеле инвестора по стратегии "Миллион с нуля"? Не будут ли они съедать больше доходности из-за более высоких комиссий?

Тема, кстати, весьма важная, потому что часто приходится сталкиваться с ситуацией, когда человек обращается за консультацией, а у него в портфеле куплены SBSP от Сбербанка, VTBA от ВТБ, FXUS от Финекс, да еще и фонды TSPX от Тинькофф.

Стоит ли говорить, что это лишено смысла?

Дело в том, что покупая несколько по сути одинаковых фондов по стратегии "Миллион с нуля" с одинаковым индексом - например, S&P500 - вы не выгадываете ничего. Вы не получаете больше доходности, вы не получаете выше диверсификацию. Если будет снижение рынка - все фонды будут снижаться аналогичным образом.

Да, теоретически, покупая ETF на один индекс от разных провайдеров ETF вы защищаетесь от крайне маловероятной ситуации "злокачественного банкротства" этого провайдера. Но всерьез воспринимать подобный риск просто невозможно, структура бизнеса провайдеров ETF слишком проста и прибыльна, чтобы тут что-то темнить и мутить.

Что же касается комиссий, то опять же ответ будет нет. Если допустить, что вы найдете не 4, а 10 или даже 30 разных ETF но на один индекс, вы не будете платить в 30 раз больше комиссии. Конечно, у каждого ETF свой уровень комиссий (в частности, у Сбербанка он около 1%, а у Finex около 0.9%), но в целом общий уровень комиссий фондов за год будет пропорционален вложенному капиталу.

Напомню, что комиссии провайдера ETF берутся из стоимости чистых активов фонда равными порциями в течение всего года. Таким образом, инвестор напрямую их не "платит". Комиссии отражаются в стоимости пая и итоговой доходности. И именно из-за комиссий индексный ETF может заметно отставать от самого индекса.

Таким образом, я бы советовал не злоупотреблять псевдодиверсификацией, покупая кучу по сути одинаковых индексных ETF. Покупка одного простого актива с регулярным усреднением - лучший путь для инвестиций по стратегии "Миллион с нуля".

#миллионснуля #инвестиции #стратегия #финансы #акции

https://youtu.be/VQnSLRiplfw

В какие акции инвестировать в 2022 году? В этом видео я приведу примеры 3 первоклассных акций, которые могут принести хорошую прибыль инвестору. Все три акции относятся к разным типам стратегии.

1) Nordson Corporation
Эту акцию я разбирал в рубрике про фундаментальный анализ полгода назад. И с тех пор мое мнение о компании не поменялось. Эта акция хороша с фундаментальной точки зрения почти во всем:

- отличный EPS
- растущие продажи
- умеренно низкие долги
- разумный P/E

За год она принесла инвесторам 17.7% прибыли в долларах (без учета дивидендов). И ее среднегодовой рост за 15 лет превышает 16%.

2) Abbvie
По этой акции также был разбор. Это великолепная высокодивидендная ценная бумага, которая обеспечивает высокий денежный поток. И самое главное - регулярный рост этого денежного потока. Средний рост дивидендов по акциям Abbvie составляет почти 18% за 5 лет. Фактически дивиденды удвоились с 2017 года. И компания продолжает наращивать выплаты.

Учитывая растущие прибыли компании и ее фундаментальные показатели, нет сомнений, что рост дивидендов может продолжится. А достаточно низкий P/E говорит о том, что компания, скорее всего, сильно недооценена рынком.

3) UTF
Это высокодивидендный фонд, который доступен инвесторам у зарубежного брокера. Это не акция в типичном понимании, это доля CEF - фонда закрытого типа. Но для инвестора принципиальной разницы в смысле получения дохода по сути нет.

Фонд UTF не может похвастаться высоким ростом дивидендов, как Abbvie, зато дивиденды "в моменте" просто шикарные. Более того, сам фонд относится к очень консервативной и стабильной отрасли коммунального сектора США, что позволяет рассчитывать на столь же стабильный денежный поток и в будущем. Ну и, конечно, по CEF ежемесячные выплаты дивидендов. И это позволяет или регулярно получать и тратить дивиденды на себя, или просто столь же регулярно реинвестировать выплаты, заставляя сложный процент работать ее эффективнее.

Разумеется, портфель из одной акции или CEF - это не портфель. В нем нет диверсификации. И покупать все три актива в один портфель я бы тоже не советовал: активы из разных стратегий. Если же вам нужна полноценная разработка портфеля под ваши цели - пожалуйста, обращайтесь! И я буду рад вам помочь.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #акции #портфель #заработок #стратегия

https://youtu.be/UNkQP2PYdkA

Как правильно докупать акции в инвестиционном портфеле из акций? Не стоит ли использовать портфель, взвешенный по капитализации ценных бумаг?

Тема соблюдения баланса инвестиционного портфеля крайне важна. Потому что именно поддержание баланса между позициями я считаю принципиальным для достижения реальной диверсификации и минимизации рисков.

Итак, давайте пройдемся по вопросам:

1) Когда приходит время докупать акции - на что смотреть в первую очередь: на доли в портфеле или на текущую динамику акций? Быть может игнорировать доли и докупать акции, находящиеся сейчас в коррекции?

Я убежден, что нужно докупать именно по долям. Иначе вы можете создать такой сильный перекос в портфеле, докупая исключительно бумаги в коррекции, что утратите реальную диверсификацию и повысите риски. Что толку иметь в портфеле 10 акций, если на 2 из них приходится 80% капитала, а на 8 - 20%? Диверсификации в этом случае почти нет.

Кроме того, придерживаясь принципа с выравниванием долей и пропорций вы автоматически будете докупать именно те бумаги, которые в настоящий момент в коррекции. Цена просела - доля стала ниже - вы докупили акцию.

2) Не стоит ли балансировать портфель по капитализации акций, а не по равным долям?

Я считаю, что нет, не стоит. Сама по себе капитализация в миллиарды, десятки миллиардов, может быть, в триллионы долларов ничего не гарантирует. Напротив, история знает массу примеров, когда самые-самые дорогие по капитализации компании через несколько лет уже не занимали лидирующие строчки.

Смотреть нужно на качество бизнеса. И только на него! А само по себе качество бизнеса не отражается капитализацией, пусть и находит в перспективе отражение в росте цены акций, который может переложиться в общую капитализацию.

Плюс, делая упор на капитализацию, инвестор опять же допускает серьезные перекосы. Он делает ставки на компании, которые просто стоят дорого, из-за этого другие перспективные акции в его портфеле могут не показывать возможного вклада в рост капитала - ведь их доля слишком мала.

Ну и не будем забывать общий принцип: выбрав качественные бумаги в портфель, инвестор должен максимально избегать СЛОЖНЫХ РЕШЕНИЙ. Сложные решения в условиях неопределенности рынка - это путь ошибок и убытков. Простая балансировка портфеля по равным процентам не оставляет возможности для сложных решений. Есть процентная доля - закупаем согласно этой доле.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #портфель #баланс #заработок #стратегия

https://youtu.be/hj9y-_gOFI0

Стоит ли сейчас выходить из рынка? Что делать в ожидании кризиса в США? Правильная стратегия для инвесторов #кризис #сша #стратегия

В вашем портфеле есть акции, которые уже давно в убытке? От которых вы давно хотели бы избавиться, но не решаетесь, потому что "красные циферки" убытка вас останавливают? Вы никак не можете перебалансировать портфель из-за коррекции на рынке, из-за снижения курса доллара и цен на акции?

Хватит ждать!

Зафиксируйте УБЫТКИ ПРЯМО СЕЙЧАС!

Парадоксально, как часто я сталкиваюсь с таким заблуждением, когда из-за нежелания "фиксировать убыток", инвестор продолжает удерживать спекулятивные бумаги... и несет дополнительные убытки!

Важно понимать, что "убыток" - понятие относительное, в зависимости от того, что именно потом вы делаете с портфелем. Да, если вы покупаете первоклассные акции, а затем на спаде рынка в панике продаете их в убыток - вы совершаете ошибку. Но если вы продаете убыточные бумаги по реальным ФУНДАМЕНТАЛЬНЫМ причинам или из чисто технических соображений ребалансировки - это совсем иной подход!

Например, предположим, что некий инвестор начал инвестировать в акции Боинга в феврале 2019 года. Тогда Боинг был очень привлекательной акцией и я даже рекомендовал его в портфели некоторым клиентам. Но потом у Боинга упал самолет... и еще один, а в декабре 2019 года он объявил, о том, что пока не будет повышать дивиденды. Разумеется, акции упали - и в декабре убыток инвестора составлял уже 13.6%.

Дальше было два варианта:
1) Ждать и верить в рост бумаги
2) Продавать и ребалансировать

Правильный вариант однозначно №2, потому что неповышение (а в последующем и отмена) дивидендов - это веский фундаментальнй фактор для продажи акции. Тот инвестор, который "не хотел фиксировать убытки" до сих пор в убытках - без дивидендов и с капиталом обвалившимся на 58%.

А инвестор, который сделал ребалансировку (например, на компанию Nordson) и переложился со своей "убыточной" позицией в новую бумагу уже давно в плюсе и существенно обогнал индекс S&P500.

ВСЕГДА ПОМНИТЕ ОБ АЛЬТЕРНАТИВЕ!

Пока вы ждете выхода бумаги "в ноль", альтернативное вложение может принести куда больше отдачи. Причем, быстрее и с большей надежностью.

Я могу понять психологию человека: "Как же так, фиксировать убытки! Ну хотя бы нулевого уровня дождаться..."

Из-за этого люди ждут, откупают те же спекулятивные бумаги у другого брокера после его смены, усредняются по явно плохим акциям и т.д. Сами себя загоняют в ловушку!

Из-за эмоциональной привязки к "зеленым" и "красным" циферкам курса валюты люди боятся ребалансировать портфель. Ведь придется фиксировать убыток в рублях! А между тем это абсолютно неважно, ведь вы покупаете и продаете ЦЕННЫЕ БУМАГИ, тогда как стоимость их в рублях или в валюте - лишь временное отражение этой операции. На долгосроке качество инвестиций все равно сделает свое дело.

Поэтому - не откладывайте! Если акции плохие, если нужно менять брокера, если пришло время сменить стратегию - ФИКСИРУЙТЕ УБЫТКИ!

Просто не забывайте, что после этого нужно ЗНАТЬ, что покупать. Просто продать "в минус" и выйти в кэш - плохая инвестиционная стратегия. Продать "в минус" из-за утраты фундаментальной привлекательности и купить новые качественные ценные бумаги - совсем другое дело.

Я сам придерживаюсь точно такого же подхода.

И, если вам будет нужна помощь с корректировкой стратегии, заменой активов, формированием правильного портфеля - обращайтесь!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #убытки #финансы #стратегия #портфель

https://youtu.be/tTlFIUmUxsM

- Почему меня устраивают "дедушкины дивиденды" и печальные несколько тысяч долларов за месяц?
- Как инвестировать без риска и как не терпеть боль обвала?
- Что делать, чтобы правильно зарабатывать на инвестициях в фондовый рынок?

Интересная дискуссия у меня состоялась в комментариях, которую я хотел бы разобрать в данном ролике в рубрике "Жизнь на дивиденды". Скриншот вы можете видеть на экране в видео, а я сформулирую основные тезисы, которые по ходу беседы выдвигает мой собеседник:

1) Инвестиции в дивидендные акции НЕ РАБОТАЮТ в условиях высокой инфляции
2) Но работают 10-летние облигации с фиксированным купоном 4% годовых
3) Инвестор в акции вынужден терпеть боль от обвала фондового рынка
4) Но почему нужно ограничиваться "дедушкиной стратегией" и унылыми дивидендами, когда для развития и результата нужно рисковать?

Не находите тут полного разрыва в логике? Вот и я думаю, что это все звучит крайне нелогично. Однако темы поднимаются интересные - давайте их разберем поподробнее.

1) ДИВИДЕНДНЫЕ АКЦИИ РАБОТАЮТ в условиях инфляции!
Как я писал в своем комментарии и показывал неоднократно - суть дивидендных акций в росте дивидендов, который на долгосроке опережает инфляцию в разы. Например, такой результат по дивидендам недавно показал Макдональдс.

Или вот мой собственный дивидендный портфель - дивиденды выросли на 62% с 2015 года при инфляции в 25% за этот же период времени.

2) ДОЛГОСРОЧНЫЕ ОБЛИГАЦИИ ХУДШАЯ ИДЕЯ прямо сейчас!
Да, можно купить кратко-среднесрочные облигации и получать высокий фиксированный доход + возврат тела самого капитала. И, учитывая текущие экономические тенденции, я планирую скоро предложить качественную облигационную стратегию для подушки безопасности с высокой стабильностью и доходностью.

Но покупать долгосрочные облигации СЕЙЧАС, пока цикл повышения ставок ФРС США не закончен - заранее обрекать себя на бумажный убыток. Кроме того, нет никакого смысла в возврате "тела капитала" через 10 лет, так как в реальном выражении оно обесценится из-за инфляции. Это акции растут в цене и сами, и дивиденды увеличивают. Облигации такого не дают.

3) ОБЛИГАЦИИ НЕ ЗАЩИЩАЮТ ОТ ОБВАЛА!
Да, инвестор должен "терпеть боль" волатильности на фондовом рынке. Это нормально - это основы психологии инвестиций. Без этого никак! Но важно также понимать, что облигации его не защитят от этой "боли". Сомневаетесь? Взгляните еще раз на разбор кейса всепогодного портфеля Рея Далио, который показывает: облигационный портфель может упасть также и даже сильнее, чем дивидендный! А доходность от него в разы ниже.

4) МЕНЯ УСТРАИВАЮТ ДЕДУШКИНЫ ДИВИДЕНДЫ и 3808$ ЗА МЕСЯЦ!
Это так - мне вполне хватает моих дивидендов, которые УЖЕ обеспечили финансовую независимость. Мне вполне подходит моя стратегия, которая растет эффективнее, чем рынок, дает высокий пассивный доход, несмотря на любую волатильность. И обгоняет инфляцию по росту пассивного дохода!

Вообще, странно слышать от человека, который обвиняет меня в "загонянии на убой" в надежные дивидендные акции моих клиентов, что нужно "рисковать ради перспективы роста". Нет, как раз ЭТО будет чудовищная ошибка!

Сейчас инвестор должен быть сконцентрирован на четкой стратегии из надежных акций. Только так. Именно эта ориентация на НАДЕЖНЫЙ БИЗНЕС и тщательно проработанный портфель способны дать ему результат. Да, и эти надежные первоклассные акции могут быть волатильными. Да, и в них тоже, возможно, придется "терпеть боль" (хотя учитывая текущие цены на рынке, движение будет скорее вверх - на рост).

Зато он может быть уверен в долгосрочном результате с куда меньшими рисками, чем в облигациях или в спекулятивных бумаг "для развития".

Дедушкины стратегии работают - работают стратегии дедушки Грэма, дедушки Баффета и дедушки Линча. А модные и хайповые схемы, увы, смывают с рынка спекулянтов, лишая их шанса на финансовый успех!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #стратегия #портфель #дивиденды #акции

https://youtu.be/6yZZ3qnJ4L0

100% прибыльная стратегия инвестиций? Такая существует?😒

Да, она заключается в том, чтобы держать качественные акции долго.⌛📈

Просто и четко!

👉 На дистанции в 2 года статистически есть 20% шанс получить убыток (временную просадку цены)
👉 На сроке 6 лет шансы на убыток падают до 10%
👉 Если вы инвестируете 16 лет, то вы на 100% окажетесь в плюсе

Не нужно быть пророком. Нужно дать времени вести ваш портфель вперед!✅💼

#инвестиции #стратегия #убыток #прибыль #финансы

За последние 70 лет было немало кризисов, коррекций и волатильных периодов. И 2022 год оказался одним из САМЫХ волатильных годов с большим количеством движений 2% и более процента в течение дня.📊

Что это означает для инвестора?🙄

Потенциал прибыли на ДЕСЯТКИ ПРОЦЕНТОВ за 1-2 года инвестиций.✅📈

Статистика показывает, что при подобном уровне волатильности возрастает доходность последующих 1-2 лет - вплоть до потенциала в 43% в долларах!💰💰😎

Проблемные времена рождают самые выгодные возможности в инвестициях. Поэтому важно просто их не упустить - действовать смело, решительно и по эффективной инвестиционной стратегии. @knyazevinvest

#стратегия #инвестиции #портфель #заработок #волатильность

Когда снова начнут расти акции США? Сейчас большинство инвесторов по-прежнему уверены в дальнейшем падении рынка и крахе всего и вся.📉😱

Я это вижу по комментариям и по общению в личных сообщениях с потенциальными клиентами.

Что ж, да, частные инвесторы боятся. А "умные деньги" уже сделали свой ход - позиции кэша на счетах менеджеров фондов достигли пика еще в октябре. И теперь регулярно снижаются... - "умные деньги" СКУПАЮТ АКЦИИ! 💼📊

Схожая картина наблюдалась в предыдущие периоды, предшествовавшие очень БУРНОМУ росту рынка. Скажем, в ковидный обвал или в кризис 2008-2009. 📈✅

Статистически - худшее, что может быть для инвестора, который начнет инвестировать сейчас: увидеть снижение еще процентов на 10%. Но худшее, что может быть для тех, кто НЕ НАЧНЕТ инвестировать - потеря 20-30-50% доходности даже за короткий срок. ❌💰

Нужна помощь с инвестиционной стратегией? Обращайтесь 👉 @knyazevinvest_1

#инвестиции #финансы #портфель #стратегия #кризис

Какая акция в США платит дивиденды уже 207 лет без перерыва? О какой акции должен знать и помнить любой инвестор, чтобы представлять - что такое реальные инвестиции, реальные вложения в акции на реально длительной дистанции инвестирования?

Думаю, никто не будет спорить с тем, что 207 лет - ощутимая дистанция, да? Стабильность работы бизнеса и выплаты дивидендов на таком сроке хорошая иллюстрация работы фондового рынка! И я веду речь об очень простом и скучном бизнесе - компании York Water, которая была основана в 1816 году...

Я не просто так упомянул о том, что это "скучный бизнес", потому что именно скучный, но реально работающий бизнес приносит прибыли акционерам. Не хайповые компании, не ультра-современные стартапы - реальный бизнес! В частности, это коммунальная компания, которая год за годом (и столетие за столетием) обслуживает своих клиентов.

Но это все лирика, а что по деньгам? Такая банальная акция точно плетется где-то в хвосте доходности, а инвесторы в нее считают свои копеечки...

Нет, оценка тех данных, которые есть по биржевой доходности с 1999 года, показывает, что компания York Water обгоняет индекс S&P500 почти в 4 раза! Инвестированные 10 000$ превращаются в 137 000$. Неплохо для скучного бизнеса, не так ли?

И это еще не все: оцените дивидендную доходность на вложенный капитал. Напомню, что компания York Water все 207 лет платит дивиденды, а также - увеличивает их. И вот получается, что инвестированные более 20 лет назад 10 000$ сейчас дают уже 2525$ дивидендов или более 25% на вложенный капитал! Для справки S&P500 на этой же дистанции дает лишь 6.5% на вложенный капитал.

Скучнейшая коммунальная компания обогнала широкий индекс по росту капитала, и по дивидендам, и по итоговому пассивному доходу. А совокупные выплаты дивидендов на акцию с 1999 года - 12$. И они в 2 раза превышают стартовую цену акции в 6$. То есть бумага уже дважды отбила вложенные деньги и дальше дает чистый доход без риска.

Именно так и работают надежные дивидендные акции, если они подобраны по принципам фундаментального анализа!

Ну и в завершение, учитывая инфраструктурные вливания капитала, которые запланированы в США, компания получит немало миллионов долларов на улучшение сервисов, на развитие сферы обслуживание, и - значит - на дополнительное получение прибыли.

Стоит ли покупать акции York Water в 2023 году под инвестиции? Зависит от многих факторов и критериев. Как я уже упоминал в отдельном видео: не спешите покупать акции, о которых услышали на Ютубе, без тщательного и комплексного анализа вашей стратегии! Нужно учитывать именно ВАШИ цели, ВАШИ задачи и ВАШИ исходные данные.

Если будет нужна помощь с разработкой вашей стратегии или корректировкой вашего портфеля - обращайтесь! Обязательно помогу, проконсультирую.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #акции #портфель #стратегия #деньги

https://youtu.be/3-OykHSHxks

1) Как работает дивидендная стратегия в кризис?
2) Преимущество дивидендных активов перед продаже паев индексных фондов
3) Почему важно инвестировать в дивидендные активы
4) Дивидендная стратегия Александра Князева в 2023 году

#дивиденды #инвестиции #портфель #стратегия #фондовыйрынок

https://youtu.be/8OpfCiierX8

-10.56% за 1 день!😱

Такова рекордная сумма моего нереализованного убытка. Это было относительно недавно - в марте 2020 года.

И несмотря на это общая доходность по портфелю: почти +59% в долларах!📈✅

Успех в инвестициях строится на способностях:

👉ИГНОРИРОВАТЬ волатильность (если вы уверены в своем портфеле, в качестве своих акций и в надежности компаний).
👉СЛЕДОВАТЬ стратегии (а для этого нужен четкий и понятный финансовый план с грамотно прописанными активами и пропорциями).
👉ПОКУПАТЬ акции регулярно несмотря ни на какие вопли, крики и убеждения из телеграм-каналов, статей, видео или подкастов.

Действуйте, как разумный инвестор - и вы непременно добьетесь успеха! @knyazevinvest

#инвестиции #стратегия #кейс #убытки #финансы

Почему ваш пассивный доход намного важнее, чем размер вашего капитала - особенно в случае рецессии или стагнации на фондовом рынке? На чем стоит концентрироваться инвестору, который хочет чувствовать себя спокойно и безопасно?

Хм, спокойствие и безопасность на фондовом рынке? Звучит очень странно! Каждый разумный инвестор знает, что там постоянно происходят колебания цен. И даже самые качественные акции могут снижаться в цене в периоды волатильности.

Да, все это так. Но все это неважно, когда вы ориентируетесь на пассивный доход с дивидендов!

Позвольте я проиллюстрирую эту мысль графиками статистики своего капитала в активах у IB и своих годовых дивидендов.

Вы видите график годовых дивидендов и график капитала в акциях у моего брокера. Не правда ли выглядит восхитительно?

📈1) График капитала - как ему и положено - достаточно рваный, пусть и восходящий.

Обратите внимание на небольшую ямочку в 2020 году. Это тот самый кризисный обвал аж на 30% (ТРИДЦАТЬ ПРОЦЕНТОВ в моменте!), который сейчас выглядит маленькой-маленькой ямочкой.

Также обратите внимание и на другую стрелку осенью 2022 году, когда было достигнуто "дно" текущего медвежьего рынка по моему убеждению. Опять же ямка выглядит неубедительно, верно?

И да, внимательный зритель может обратить внимание, что с 2021 года по факту капитал не растет. Более того, он даже ниже, чем в некоторые периоды пару лет назад! А ведь - как вы знаете по моим отчетам - я регулярно докупаю акции на весьма солидные деньги. Деньги вбухиваются, а роста нет!

И вот теперь внимание на график дивидендов.

📈2) График дивидендов - то, на что я смотрю в первую очередь, как дивидендный инвестор. Вы можете видеть, что график стабильно и спокойно растет. Растет уверенно и равномерно. Скачок в середине 2018 года связан со сменой стратегии на высокодивидендную. Теперь подобный скачок закрывается одним лишь повышением дивидендов каждый год!

Что с того, что капитал не растет с 2021-2022 года? Что с того, что рынок не добился прежних максимумов. Пока что не добился... И что с того?

👉Количество активов в моем портфеле стало больше - и это первоклассные активы
👉Размер дивидендов стал выше - и эти дивиденды продолжают расти
👉Рынок дарит шанс докупить больше активов ценам, которые меньше справедливых

Это восхитительно!

Когда инвестор смотрит на график своего капитала, увы, слишком часто он мыслит так:

"Эх, ну что же ничего не растет-то! Сколько можно ждать!"

И забывает о том, что когда вырастет - а вырастет неизбежно - ему же придется покупать дороже!

Рынок обязательно вырастет, обязательно принесет рекордную доходность, обязательно вложения в первоклассные акции оправдаются. Но пока у вас есть возможность покупать дешево - используйте ее!

И оценивайте самый безопасный, надежный и стабильный параметр своего инвестиционного портфеля: дивиденды.

Это невероятное достоинство дивидендной стратегии Александра Князева. И это - одна из главных причин, почему я сам иду по ней.

Удачи в инвестициях!

#дивидендныеакции #дивиденды #портфель #инвестиции #стратегия

https://youtu.be/KqN3gVsCeBo

Я люблю напоминать, что инвестиции - это не про "быстрое богатство".

Совсем-совсем не про "быстрое богатство"!❌

Инвестиции это про:
✅1) Вложение капитала в первоклассные активы
✅2) Методичное следование стратегии
✅3) Поступательное движение к своей цели

Именно для этого и нужны четкие финансовые планы: с пониманием - что, как и куда инвестировать!

И очень приятно, что люди добиваются своих целей!👍

Нужна качественная стратегия? Нужен четкий финансовый план инвестиций? Обращайтесь @knyazevinvest_1 , помогу!

#инвестиции #финансы #стратегия #акции #портфель

Вчера у меня опять зудело в пальцах от нестерпимого желания что-то сделать с портфелем.

Как всегда - приходит какая-то идея... И ее хочется реализовать!

Кажется, что она ПРОСТО СУПЕР-КРУТАЯ!

Да-да, друзья, я тоже человек и тоже подвержен эмоциям в инвестициях.

И как я уже рассказывал:
👉Обычно такие идеи - плохие, потому что эмоциональные и импульсивные
👉Я борюсь с ними очень просто: даю себе поспать с этой мыслью
👉А на утро в 99.99% случаев оказывается, что идея не стоила реализации

Так получилось и в этот раз. Проснувшись, я понял, что поступил абсолютно верно!

✅Я уберег портфель от ненужных действий
✅Я не заплатил комиссию за эту сделку
✅И да, тот актив, который я хотел зачем-то продать, вырос вчера!

В результате при общем снижении рынка - по портфелю рост.

Это удивительно, но мастерство инвестора иногда не в том, чтобы что-то сделать. А в том, чтобы заставить себя НЕ ДЕЛАТЬ НИЧЕГО! @knyazevinvest

#инвестиции #психология #мотивация #стратегия #портфель

Продолжаю покупать акции в свой портфель. И вчера снова докупил акции на 892$.💼📊

Крайне неприятно покупать акции на РОСТЕ рынка (который был вчера), но тут главное не отступать от принципа и стратегии.

✅Деньги выделены?
✅Активы для докупки определены?
✅Значит покупаем и не ловим момент!

Если начать отступать от правила (ну может подождать и купить завтра, вдруг рынок откатится...), легко скатиться в спекуляции.😅

Растет рынок или падает - с улыбкой хладнокровного инвестора просто покупаем @knyazevinvest

#стратегия #инвестиции #фондовыйрынок #портфель #акции

В чем секрет инвестиций для инвесторов-новичков? Как инвестировать деньги правильно и при чем тут протоптанная дорожка на клумбе? В самом деле, какая взаимосвязь между "народной тропой" - дорожкой на клумбе и инвестициями?

А взаимосвязь самая прямая! И если вы ее поймете и осознаете, то сможете инвестировать ПРАВИЛЬНО! Причем это важно и для инвесторов-новичков, и для тех инвесторов, которые уже не являются начинающими.

Итак:

"Не позволяйте условностям и давлению извне отклонять вас от вашей инвестиционной стратегии!"

В самом деле, вполне очевидно, что дорожка проложена очень неразумно. Ну кому захочется обходить лишний десяток метров из-за прихоти псевдо-дизайнера, который не подумал о комфорте людей? Людей постарались загнать в рамки, но народная тропа показала, какой путь правильный.

В инвестициях - то же самое! Важно выбрать стратегию, определиться с активами и продолжать следовать этой стратегии. Неуклонно, методично и уверенно!

Вас постоянно будут пытаться загнать в рамки, увести с правильного пути, заставить отойти с прямой дороги к финансовой независимости.

🔸 Спекулятивные инвестиционные-идеи брокеров
🔸 Информационный шум по поводу кризисов, коррекций и паник
🔸 Домыслы и предположения, теории заговора и откровенная чушь
🔸 Внезапно появляющиеся мега-инвестиционные проекты, на деле оказывающиеся пирамидами или пустышками

И все в таком духе. Это обязательно будет. И, если вы инвестируете, вы уже сталкивались с этим!

Не позволяйте всей этой ерунде отклонять вас с вашего пути. Протаптывайте свою тропинку вперед, игнорируя условности.

🚩Пусть брокер говорит, что так делать нельзя;
🚩Пусть блогеры-хайпожоры зазывают в очередной супер-проект;
🚩Пусть СМИ беснуются от очередной идеи кризиса, запретов или конца света...

Просто придерживайтесь стратегии! Просто инвестируйте: грамотно, стабильно и неуклонно.

И тогда вас ждет успех!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #стратегия #мотивация #фондовыйрынок #финансоваяграмотность

https://youtu.be/KkkYYJ4GUek