Стать инвестором в наши дни проще простого. Открыть счет у брокера (только не у первого попавшегося, а у ЛИЦЕНЗИРОВАННОГО и проверенного), установить терминал или - что еще проще - приложение в смартфон. И все - вы имеете доступ к крупнейшим российским и мировым компаниям.
Ликвидность на организованном рынке крайне высокая. Если вы не пробираетесь в дебри второго-третьего эшелона акций, то вы можете мгновенно купить или продать любую акцию. И эта высокая ликвидность и простота инвестиционных сделок часто делает подножку инвесторам.
Легкая возможность для покупки акций через брокера - это также огромный недостаток. Ведь точно также легко акции можно продать, когда возникает "соблазнительная" возможность. Причем, увы, частный инвестор продает акции почти всегда в крайне неподходящий момент. И под влиянием эмоций!
Вышел неприятный отчет или даже слух - котировки пошли вниз... и эмоционально нестойкий инвестор может продать акции парой нажатий пальцев, находясь в метро или на пути в кафе. Вдумываться, осознавать, понимать фундаментальные причины коррекции - нет времени, все делается мимоходом. Вы может быть усмехнетесь: ну ерунда же это, кто так делает со своими РЕАЛЬНЫМИ деньгами? Но это не ерунда, а реальные вещи, которые мне реально рассказывали клиенты на консультациях.
Повышенная ликвидность и простота должна накладывать на вас дополнительную ответственность - терпеть и ждать, анализировать и не спешить. Инвестиции не приемлют спешки!
Кстати, более высокая ликвидность, а главное - наличие четких котировок у акций сыграла свою злую шутку еще во времена Великой Депрессии в США в 30х годах. Рынок рухнул и, глядя на снижающиеся котировки, инвесторы запаниковали и распродали активы за бесценок. В это же время владельцы закладных на недвижимость спокойно владели этими ценными бумагами и объектами собственности.
Почему? Потому что недвижимость защитила их от спада?
Вовсе нет!
Потому что по закладным не было оперативной, точной и четкой информации. Цены на недвижимость точно так же падали в Великую Депрессию. Но отсутствие актуальных котировок и ликвидности на рынке недвижимости уберегло владельцев домов от убытков.
Наглядно, кстати, эффект "подножки ликвидности" можно проследить на ипотечном кризисе 2008-2009 годов. Да, там была масса факторов. Но гибкость торговли закладными, которые даже упаковали в структурные продукты, была одним из важнейших факторов резкого и бурного обрушения рынка недвижимости. Ликвидность и четкие цены с онлайн-котировками: спасибо высоким технологиям!
И что делать? Как перестать постоянно проверять котировки акций? Представьте, что вам нужно уехать в отпуск на 1-2 года, на 5 лет. У вас не будет возможности видеть котировки. И всегда держите эту мысль перед собой. Разумеется, чтобы иметь возможность спокойно купить акции и уехать на 5 лет, не глядя на котировки и не волнуясь за эти акции, нужно покупать действительно ПЕРВОКЛАССНЫЕ ценные бумаги... Нужно формировать качественный инвестиционный портфель с хорошей диверсификацией и надежными акциями.
Но это уже совсем другая история!
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #ликвидность #заработок #кризис #технология
https://www.youtube.com/watch?v=GsVyxFSNwns
Ликвидность на организованном рынке крайне высокая. Если вы не пробираетесь в дебри второго-третьего эшелона акций, то вы можете мгновенно купить или продать любую акцию. И эта высокая ликвидность и простота инвестиционных сделок часто делает подножку инвесторам.
Легкая возможность для покупки акций через брокера - это также огромный недостаток. Ведь точно также легко акции можно продать, когда возникает "соблазнительная" возможность. Причем, увы, частный инвестор продает акции почти всегда в крайне неподходящий момент. И под влиянием эмоций!
Вышел неприятный отчет или даже слух - котировки пошли вниз... и эмоционально нестойкий инвестор может продать акции парой нажатий пальцев, находясь в метро или на пути в кафе. Вдумываться, осознавать, понимать фундаментальные причины коррекции - нет времени, все делается мимоходом. Вы может быть усмехнетесь: ну ерунда же это, кто так делает со своими РЕАЛЬНЫМИ деньгами? Но это не ерунда, а реальные вещи, которые мне реально рассказывали клиенты на консультациях.
Повышенная ликвидность и простота должна накладывать на вас дополнительную ответственность - терпеть и ждать, анализировать и не спешить. Инвестиции не приемлют спешки!
Кстати, более высокая ликвидность, а главное - наличие четких котировок у акций сыграла свою злую шутку еще во времена Великой Депрессии в США в 30х годах. Рынок рухнул и, глядя на снижающиеся котировки, инвесторы запаниковали и распродали активы за бесценок. В это же время владельцы закладных на недвижимость спокойно владели этими ценными бумагами и объектами собственности.
Почему? Потому что недвижимость защитила их от спада?
Вовсе нет!
Потому что по закладным не было оперативной, точной и четкой информации. Цены на недвижимость точно так же падали в Великую Депрессию. Но отсутствие актуальных котировок и ликвидности на рынке недвижимости уберегло владельцев домов от убытков.
Наглядно, кстати, эффект "подножки ликвидности" можно проследить на ипотечном кризисе 2008-2009 годов. Да, там была масса факторов. Но гибкость торговли закладными, которые даже упаковали в структурные продукты, была одним из важнейших факторов резкого и бурного обрушения рынка недвижимости. Ликвидность и четкие цены с онлайн-котировками: спасибо высоким технологиям!
И что делать? Как перестать постоянно проверять котировки акций? Представьте, что вам нужно уехать в отпуск на 1-2 года, на 5 лет. У вас не будет возможности видеть котировки. И всегда держите эту мысль перед собой. Разумеется, чтобы иметь возможность спокойно купить акции и уехать на 5 лет, не глядя на котировки и не волнуясь за эти акции, нужно покупать действительно ПЕРВОКЛАССНЫЕ ценные бумаги... Нужно формировать качественный инвестиционный портфель с хорошей диверсификацией и надежными акциями.
Но это уже совсем другая история!
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #ликвидность #заработок #кризис #технология
https://www.youtube.com/watch?v=GsVyxFSNwns
YouTube
🚧Подножка высокой ликвидности. Как легкая покупка акций вынуждает инвесторов терпеть убытки?
✓ Нужна консультация или портфель: https://vk.com/alexandr_knyazev / knyazevinvest@yandex.ru
Стать инвестором в наши дни проще простого. Открыть счет у брокера (только не у первого попавшегося, а у ЛИЦЕНЗИРОВАННОГО и проверенного), установить терминал или…
Стать инвестором в наши дни проще простого. Открыть счет у брокера (только не у первого попавшегося, а у ЛИЦЕНЗИРОВАННОГО и проверенного), установить терминал или…
Ликвидность - это свойство объекта инвестиций быть быстро обращенным в деньги (неважно, что это: квартира в провинциальном городе или первоклассные акции США на Нью-Йоркской бирже). И наоборот это тоже работает: ликвидный объект можно быстро купить, если у вас появились дополнительные деньги для инвестиций.
Как оценить ликвидность акции или ETF, в которые вы инвестируете? А это очень просто сделать. Можно воспользоваться открытыми источниками. Например, открыть официальный сайт Мосбиржи и посмотреть на ликвидность МГТС. Это низколиквидная акция: всего 200 акций в составе 15 сделок за сутки. Ее может быть проблематично быстро купить или продать.
Или можно взглянуть на сайт NASDAQ и посмотреть на акцию Apple. Средний объем торгов - 24-25 миллионов акций в сутки. Проблемы с ликвидностью может испытать лишь инвестор, которому придется покупать или продавать более высокий объем акций.
То же самое касается и ETF. скажем, по FXUS ликвидность довольно неплохая: 330 сделок на 2048 паев фонда в сутки. Но до акций Лукойла с миллионным оборотом акций в сутки ему далеко.
Важно понимать, что низкая ликвидность инструмента не означает, что он является плохим. Например, низкая ликвидность может быть по качественным бумагам, от которых просто не хотят избавляться: это касается и акций, и облигаций. Низкая ликвидность может быть вызвана непопулярностью бумаги у спекулятивных инвесторов, которые и создают в основном объем торгов (так как долгосрочные инвесторы предпочитают выгодную и простую тактику: "Купил и держи").
На ликвидность стоит обращать внимание, когда вы собираетесь заниматься спекулятивной деятельностью на фондовом рынке. Но, если ваша задача - просто владеть первоклассным бизнесом, намного важнее уделить внимание фундаментальным показателям компании.
Удачи в инвестициях!
#ликвидность #инвестиции #акции #etf #финансы
https://www.youtube.com/watch?v=8VonwSt-dEU
Как оценить ликвидность акции или ETF, в которые вы инвестируете? А это очень просто сделать. Можно воспользоваться открытыми источниками. Например, открыть официальный сайт Мосбиржи и посмотреть на ликвидность МГТС. Это низколиквидная акция: всего 200 акций в составе 15 сделок за сутки. Ее может быть проблематично быстро купить или продать.
Или можно взглянуть на сайт NASDAQ и посмотреть на акцию Apple. Средний объем торгов - 24-25 миллионов акций в сутки. Проблемы с ликвидностью может испытать лишь инвестор, которому придется покупать или продавать более высокий объем акций.
То же самое касается и ETF. скажем, по FXUS ликвидность довольно неплохая: 330 сделок на 2048 паев фонда в сутки. Но до акций Лукойла с миллионным оборотом акций в сутки ему далеко.
Важно понимать, что низкая ликвидность инструмента не означает, что он является плохим. Например, низкая ликвидность может быть по качественным бумагам, от которых просто не хотят избавляться: это касается и акций, и облигаций. Низкая ликвидность может быть вызвана непопулярностью бумаги у спекулятивных инвесторов, которые и создают в основном объем торгов (так как долгосрочные инвесторы предпочитают выгодную и простую тактику: "Купил и держи").
На ликвидность стоит обращать внимание, когда вы собираетесь заниматься спекулятивной деятельностью на фондовом рынке. Но, если ваша задача - просто владеть первоклассным бизнесом, намного важнее уделить внимание фундаментальным показателям компании.
Удачи в инвестициях!
#ликвидность #инвестиции #акции #etf #финансы
https://www.youtube.com/watch?v=8VonwSt-dEU
YouTube
🔮Загадка ликвидности.🚀 Как оценить ликвидность акции или ETF?
✓ Нужна консультация или портфель: https://vk.com/alexandr_knyazev / knyazevinvest@yandex.ruЛиквидность - это свойство объекта инвестиций быть быстро обращен...
Как можно вывести деньги из инвестиций? Что такое "ликвидность инвестиционного капитала" для частного инвестора? Как быстро можно продать акции и обналичить деньги в инвестициях? Как Китай "кинул инвесторов" на деньги?
Тема невероятно важная, потому что вложить деньги - это лишь первый и обычно самый простой технически шаг. А вот вернуть их намного сложнее. Собственно говорят на этапе вывода денег и заканчивается "инвестиционный" путь большинства участников высокодоходных схем и финансовых пирамид. Деньги на счете есть, а вывести их никак невозможно!
И именно о том, что вывести деньги из Китая будет проблематично, я уже упоминал в видео с разборами китайских акций. Так и получилось: Китай не дает миллиардерам-инвесторам вывести свой капитал.
Обратите внимание, что да, ваш капитал в несколько тысяч или даже сотен тысяч долларов в китайских инвестициях будет обладать достаточной ликвидностью для быстрого вывода. Однако в целом сигнал ясный, ожидаемый и негативный для инвесторов в Китай!
Если же говорить в целом о том, как быстро можно вывести деньги из инвестиций, то такой вопрос является очень популярным. Еще не начав инвестировать, важно понимать, КАК и КОГДА вы сможете свои деньги обналичить, чтобы спокойно воспринимать сам инвестиционный процесс.
И вот тут я отмечу следующие моменты:
1) Фактически, первоклассные акции США обладают колоссальной ликвидностью. Вы можете купить их за кэш и тут же продать. Или через час. Или через день, месяц, год. В любой день, когда работает биржа!
2) Разумеется, в акциях есть волатильность цены. И потому стоит учитывать, что продать-то вы можете в любой день, но если на этот день придется просадка фондового рынка, вы можете продать ДЕШЕВЛЕ, чем покупали. Вот почему оценка дистанции инвестирования крайне необходима. И вот почему не стоит привязывать выход из акций к четкой фиксированной дате.
3) Получив деньги на свой брокерский счет вы можете их вывести в банк и таким образом получить "живые деньги". Потому что на деньги с брокерского счета продукты не купишь. Если мы говорим о надежном международном брокере, таком как Interactive Brokers, то вывод возможен, как в российские банки - скажем, в Райффайзенбанк, так и в зарубежные банки: в Грузии, в Турции, в Таиланде, в Европе и т.д.
Я отмечу, что техподдержка может уверять, что деньги в банки третьих стран не выводятся. Вы можете натолкнуться на такое утверждение, что сначала нужно ЗАВЕСТИ деньги из банка, а затем уже ВЫВОДИТЬ туда. Эта информация устарела и не соответствует действительности. По опыту деньги выводятся даже без пополнения.
Вот таким образом можно оценить ликвидность ваших инвестиций по превращению активов в деньги (и обратно при необходимости). И вот о чем еще стоит подумать, если вы размышляете о вложении в китайские акции. Да, сейчас ликвидность ограничена только для инвесторов-миллиардеров... Но если вспомнить структурные финансовые проблемы Китая и раздутые финансовые пузыри, кто знает: возможно и частники свои деньги не смогут вывести без проблем. В тоталитарном китайском государстве возможно всякое.
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #деньги #ликвидность #банк #interactivebrokers
https://youtu.be/hKHL-UJoS1Q
Тема невероятно важная, потому что вложить деньги - это лишь первый и обычно самый простой технически шаг. А вот вернуть их намного сложнее. Собственно говорят на этапе вывода денег и заканчивается "инвестиционный" путь большинства участников высокодоходных схем и финансовых пирамид. Деньги на счете есть, а вывести их никак невозможно!
И именно о том, что вывести деньги из Китая будет проблематично, я уже упоминал в видео с разборами китайских акций. Так и получилось: Китай не дает миллиардерам-инвесторам вывести свой капитал.
Обратите внимание, что да, ваш капитал в несколько тысяч или даже сотен тысяч долларов в китайских инвестициях будет обладать достаточной ликвидностью для быстрого вывода. Однако в целом сигнал ясный, ожидаемый и негативный для инвесторов в Китай!
Если же говорить в целом о том, как быстро можно вывести деньги из инвестиций, то такой вопрос является очень популярным. Еще не начав инвестировать, важно понимать, КАК и КОГДА вы сможете свои деньги обналичить, чтобы спокойно воспринимать сам инвестиционный процесс.
И вот тут я отмечу следующие моменты:
1) Фактически, первоклассные акции США обладают колоссальной ликвидностью. Вы можете купить их за кэш и тут же продать. Или через час. Или через день, месяц, год. В любой день, когда работает биржа!
2) Разумеется, в акциях есть волатильность цены. И потому стоит учитывать, что продать-то вы можете в любой день, но если на этот день придется просадка фондового рынка, вы можете продать ДЕШЕВЛЕ, чем покупали. Вот почему оценка дистанции инвестирования крайне необходима. И вот почему не стоит привязывать выход из акций к четкой фиксированной дате.
3) Получив деньги на свой брокерский счет вы можете их вывести в банк и таким образом получить "живые деньги". Потому что на деньги с брокерского счета продукты не купишь. Если мы говорим о надежном международном брокере, таком как Interactive Brokers, то вывод возможен, как в российские банки - скажем, в Райффайзенбанк, так и в зарубежные банки: в Грузии, в Турции, в Таиланде, в Европе и т.д.
Я отмечу, что техподдержка может уверять, что деньги в банки третьих стран не выводятся. Вы можете натолкнуться на такое утверждение, что сначала нужно ЗАВЕСТИ деньги из банка, а затем уже ВЫВОДИТЬ туда. Эта информация устарела и не соответствует действительности. По опыту деньги выводятся даже без пополнения.
Вот таким образом можно оценить ликвидность ваших инвестиций по превращению активов в деньги (и обратно при необходимости). И вот о чем еще стоит подумать, если вы размышляете о вложении в китайские акции. Да, сейчас ликвидность ограничена только для инвесторов-миллиардеров... Но если вспомнить структурные финансовые проблемы Китая и раздутые финансовые пузыри, кто знает: возможно и частники свои деньги не смогут вывести без проблем. В тоталитарном китайском государстве возможно всякое.
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #деньги #ликвидность #банк #interactivebrokers
https://youtu.be/hKHL-UJoS1Q
YouTube
Как быстро вы можете ВЫВЕСТИ свои деньги из инвестиций? Китай кинул инвесторов
Как можно вывести деньги из инвестиций? Что такое "ликвидность инвестиционного капитала" для частного инвестора? Как быстро можно продать акции и обналичить деньги в инвестициях? Как Китай "кинул инвесторов" на деньги?
Тема невероятно важная, потому что…
Тема невероятно важная, потому что…
Почему квартиру (а тем более - дом) в котором вы живете не стоит учитывать, как инвестицию? Стоит ли считать стоимость вашей жилой недвижимости в составе вашего капитала? И если да - по какой цене?
Иногда, когда мы проводим консультацию с клиентами, и я уточняю структуру активов, капитала, резервов, они упоминают квартиру, коттедж или дом в которых живут. И приплюсовывают их стоимость к капиталу.
Так делать НЕЛЬЗЯ!
Ну или как минимум - нежелательно. И в этом видео я расскажу почему.
👉1) Если вы живете в этом доме или в квартире, их нельзя считать активами, поскольку они не приносят доход. Я сторонник весьма консервативных оценок, а потому активами предпочитаю считать только то, что доход приносит.
Да, вы можете сказать:
"Ну я ведь не арендую жилье, а значит экономлю!"
Или:
"Я же могу сдать квартиру в аренду!"
Вот когда квартира будет сдаваться и приносить доход - тогда ее и можно учитывать в качестве актива и капитала. А пока это пассив, который приносит лишь издержки в виде амортизации, налогов и т.д.
👉2) Ваша квартира - не ликвидна! Под ликвидностью я понимаю способность быстро превратить объект в деньги. Ну, допустим, если вам приходит резко уехать - из города или из страны. С подобным вопросом уже сталкивались многие россияне в 2022-2023 годах, а потому понимают, о чем идет речь.
Акции - максимально ликвидны. Чтобы получить деньги, достаточно пары кликов мыши или нажатий пальца. Банковские депозиты и облигации тоже обладают великолепной ликвидностью. И, конечно, кэш - наличность, которая имеет абсолютную ликвидность... но увы, не приносит никакого дохода.
👉3) Если вы хотите оценивать свою жилую недвижимость в составе вашего капитала, вы должны оценивать ее с дисконтом, который обеспечил бы максимальную ликвидность!
По опыту общения с риэлторами, по статистике и по отзывам, это дисконт от 10% до 30%. Да-да, вот такой вот дисконт к рыночной цене позволит вам быстро "скинуть" объект недвижимости, а не ждать 3-5-10 месяцев в экспозиции квартиры на сайтах объявлений. Опять же обратите внимание, речь идет о РЫНОЧНОЙ цене жилья, не о хотелках продавцов на сайтах объявлений, которые сами по себе могут быть завышены на 5-10%.
Так что можно смело брать цены объявлений на Авито, Циане и т.д., отнимать от них 30% - и вы получите примерную ликвидную стоимость жилья, которую можно учесть в своем капитале.
Что касается меня - я НЕ УЧИТЫВАЮ стоимость недвижимости в своем капитале. Когда она превращается в деньги (как это было с продажей квартиры в Кирове) - да, она попадает в учет. Но, если я вновь куплю недвижимость в Португалии, то учитывать ее снова не буду.
Что вы думаете на этот счет, друзья? Считаете ли вы, что стоимость вашей жилой квартиры или дома нужно включать в структуру капитала или вы их не учитываете?
Будет очень интересно услышать ваше мнение!
Удачи в инвестициях!
#жилье #недвижимость #капитал #финансоваяграмотность #ликвидность
https://youtu.be/st6sWzJUDPs
Иногда, когда мы проводим консультацию с клиентами, и я уточняю структуру активов, капитала, резервов, они упоминают квартиру, коттедж или дом в которых живут. И приплюсовывают их стоимость к капиталу.
Так делать НЕЛЬЗЯ!
Ну или как минимум - нежелательно. И в этом видео я расскажу почему.
👉1) Если вы живете в этом доме или в квартире, их нельзя считать активами, поскольку они не приносят доход. Я сторонник весьма консервативных оценок, а потому активами предпочитаю считать только то, что доход приносит.
Да, вы можете сказать:
"Ну я ведь не арендую жилье, а значит экономлю!"
Или:
"Я же могу сдать квартиру в аренду!"
Вот когда квартира будет сдаваться и приносить доход - тогда ее и можно учитывать в качестве актива и капитала. А пока это пассив, который приносит лишь издержки в виде амортизации, налогов и т.д.
👉2) Ваша квартира - не ликвидна! Под ликвидностью я понимаю способность быстро превратить объект в деньги. Ну, допустим, если вам приходит резко уехать - из города или из страны. С подобным вопросом уже сталкивались многие россияне в 2022-2023 годах, а потому понимают, о чем идет речь.
Акции - максимально ликвидны. Чтобы получить деньги, достаточно пары кликов мыши или нажатий пальца. Банковские депозиты и облигации тоже обладают великолепной ликвидностью. И, конечно, кэш - наличность, которая имеет абсолютную ликвидность... но увы, не приносит никакого дохода.
👉3) Если вы хотите оценивать свою жилую недвижимость в составе вашего капитала, вы должны оценивать ее с дисконтом, который обеспечил бы максимальную ликвидность!
По опыту общения с риэлторами, по статистике и по отзывам, это дисконт от 10% до 30%. Да-да, вот такой вот дисконт к рыночной цене позволит вам быстро "скинуть" объект недвижимости, а не ждать 3-5-10 месяцев в экспозиции квартиры на сайтах объявлений. Опять же обратите внимание, речь идет о РЫНОЧНОЙ цене жилья, не о хотелках продавцов на сайтах объявлений, которые сами по себе могут быть завышены на 5-10%.
Так что можно смело брать цены объявлений на Авито, Циане и т.д., отнимать от них 30% - и вы получите примерную ликвидную стоимость жилья, которую можно учесть в своем капитале.
Что касается меня - я НЕ УЧИТЫВАЮ стоимость недвижимости в своем капитале. Когда она превращается в деньги (как это было с продажей квартиры в Кирове) - да, она попадает в учет. Но, если я вновь куплю недвижимость в Португалии, то учитывать ее снова не буду.
Что вы думаете на этот счет, друзья? Считаете ли вы, что стоимость вашей жилой квартиры или дома нужно включать в структуру капитала или вы их не учитываете?
Будет очень интересно услышать ваше мнение!
Удачи в инвестициях!
#жилье #недвижимость #капитал #финансоваяграмотность #ликвидность
https://youtu.be/st6sWzJUDPs
YouTube
Ваша квартира - НЕ ИНВЕСТИЦИЯ! Стоит ли учитывать недвижимость в своем капитале?
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / aleksandr@knyazevinvest.ru / https://vk.com/knyazevinvest
Почему квартиру (а тем более - дом) в котором вы живете не стоит учитывать, как инвестицию? Стоит ли считать стоимость вашей жилой…
Почему квартиру (а тем более - дом) в котором вы живете не стоит учитывать, как инвестицию? Стоит ли считать стоимость вашей жилой…