Кто и почему раскачивает курс рубля к доллару, евро и юаню? Каким будет курс рубля к доллару в сентябре 2022 года? Какие валютные прогнозы можно дать, исходя из действий правительства, Минфина и ЦБ РФ? Что будет с рублями и долларами на вкладах?

Интересное сообщение мне прислали в телеграме о том, что власти собираются вкладывать рекордные суммы рублей в покупку юаней. Интересно оно тем, что на словах руководство страны всячески ругает валюту и хвалит крепкий рубль. А на деле - стремится всеми способами обрушить рубль к доллару, к евро и к юаню.

Почему? Да потому что просто крепкий рубль - это приговор для и без того подверженной жестким ограничениям экономики. Импорт просел, экспорт тоже. А учитывая курс рубля, экспорт по целому ряду позиций и вовсе становится неконкурентоспособным.

Вот и пытаются рубль опустить... Но при этом - выдавить физических лиц из валюты! Несмотря на тотальные ограничения, комиссии по долларовым счетам и прочие меры, запасы валюты на счетах физических лиц слишком высоки. И доверие к "токсичному доллару" тоже остается высоким. Недаром же в июле россияне скупали рекордные уровни долларов, как только ЦБ несколько ослабил валютные ограничения.

Увы, тем не менее, очень многие спешат расставаться с валютой, пытаясь вернуться в крепкий рубль. И тем самым совсем скоро могут угодить в ловушку ИНФЛЯЦИЯ+ДЕВАЛЬВАЦИЯ. Причем девальвация обвальная - по всем фронтам!

Откуда возьмутся деньги на покупку валюты при очевидном дефиците бюджета? А ответ прост - печать рублей! Уже сейчас через виртуальную конвертацию "замороженных" резервов ФНБ Центробанк напечатал на пробу более 100 миллиардов рублей. Но нужно больше! Мало этого!

Наверняка вы видели призывы напечатать по 5 триллионов рублей каждый год, чтобы профинансировать экономику. Это может быть неплохим решением в макроэкономическом смысле, но для частных лиц это будет катастрофа. Обвал рубля, инфляция, обеднение населения.

Очень простой план: выдавить людей из валюты и обрушить рубль. Мы это проходили неоднократно, но видя временное укрепление рубля, люди почему-то забывают о гипер-девальвации девяностых. А ведь экономика тогда росла, не находилась под санкциями и имела нормальный потенциал технологического развития.

Рубли на вкладах продолжат обесцениваться. Доллары и евро на вкладах продолжат оставаться неликвидными, если вы только не выведете их в зарубежные юрисдикции (например, к зарубежному брокеру). Так или иначе, глядя на слова, а главное - действия властей, можно быть уверенным: цель по девальвации поставлена. Вопрос лишь, когда именно она будет достигнута.

И значит - нужно держать валюту, покупать валюту и инвестировать в валюте!

Удачи в инвестициях!

#рубль #доллар #валюта #юань #прогноз

https://youtu.be/-zn33gBKk1w

Почему Народный банк Китая девальвирует Юань? Как девальвация юаней разоряет резервы ЦБ РФ Минфина? Стоит ли покупать юани? #китай #минфин #юань #рубль

Почему резервы России в юанях обесцениваются? И почему 100 млрд долларов резервов по факту заморожены Китаем? #резервы #юань #китай #россия

Забирайте подробную инструкцию по пополнению счета Interactive Brokers через юани:
https://knyazevinvest.ru/yuan_ib

#юань #доллар #interactivebrokers #брокер #swift

Юани скоро заменят доллары США в мировой торговле, а Россия полностью откажется от расчетов в долларах? Стоит ли сейчас покупать юани за рубли, хранить и инвестировать деньги в юанях, чтобы сохранить свои сбережения?

Сначала самое важное: Россия ищет способы полностью отказаться от расчетов в долларах (или от привязки к курсу доллара) во внешних расчетах. Разумеется, чтобы это сделать нужно 2 вещи:

1) Какой-то иной эквивалент оценки курсов валют
2) Согласие обеих сторон торговой операции

Проблемы есть и с 1, и со 2 пунктами.

Дело в том, что схема отказа от доллара изначально выглядит нежизнеспособно из-за слишком малой доли России в мировом обороте. И даже привязка к "золоту и нефти" не поможет! Напомнить вам о такой же попытке Венесуэлы создать свою "нефтяную валюту" Петро? Она окончилась крахом и огромной девальвацией в стране. А ведь по статистике Венесуэла имеет самые большие запасы нефти в мире - в 4 раза больше, чем в России.

Да и сами торговые партнеры не особо желают отказываться от доллара. Скажем, крупнейший покупатель российских энергоресурсов Индия не хочет отказываться от расчетов в твердой валюте. Мол, или доллары, или рупии.

Но может юань подхватит знамя доллара? Хватит гегемонии бесполезной зеленой бумажки!

Статистика показывает, что уровень торговых операций в долларах (включая транзационные операции) остается на уровне 1990 года! Еще раз делаю акцент: это двухсторонние операции (скажем, EUR/USD или USD/CHN используют доллар), поэтому сумма валют больше 100%. Ни о какой дедолларизации в мире речи не идет и близко!

Да, юань занял 5 место с 7% оборота. Но важно понимать: это было ДО политики закрытости, которую выбрал Великий Си. С каждым годом количество информации об экономики снижается, с каждым годом все жестче госрегулирование в Китае, с каждым годом все меньше "свободной экономики" в стране.

Вряд ли стоит ждать большого интереса мировых партнеров к китайской валюте. Тем более, что взят курс на девальвацию юаня, чтобы хоть как-то поддержать экономику и конкурентоспособность товаров.

Взаимосвязь тут самая прямая:

1) Юань нестабилен, обесценивается, да еще и за ним стоит раздутый финансовый пузырь, пирамида долгов и дефолтов необоснованно накачанных китайских банков
2) Доллар растет, пользуется огромным спросом за счет роста доходностей и статуса "безопасной гавани"

Что будет через 3-5-10 лет? Возможно, если Китай одумается и изменит экономический курс, юань отыграет еще несколько процентов в мировой торговле. Но увидеть его на 2-3 и тем более на 1 строчке - на месте доллара... Это наивные надежды!

Сейчас российские банки и брокеры агрессивно продвигают покупку и инвестиции в юанях. Их можно понять: такова политика государства. Но мы с вами - частные инвесторы. Мы должны делать выводы на основании РЕАЛЬНЫХ ФАКТОВ. Спокойно, взвешенно и продуманно, без эмоций. И выводы простые: замены доллару в текущих условиях в мире нет. И ее нет ДАЖЕ В РОССИИ! Все планы пока остаются планами (и вряд ли реализуются на деле).

В условиях потенциальной девальвации рубля и юаня, стоит продолжать держать сбережения в надежной валюте, которую можно эффективно и надежно инвестировать.

Удачи в инвестициях!

#юань #рубль #валюта #прогноз #доллар

https://youtu.be/4_qsikBWxkQ

Стоит ли покупать китайские юани за рубли? Выгодно ли вкладывать юани в банки под процент? Что я думаю по поводу депозитов в юанях и хранения денег в китайских юанях в 2023 году?

Друзья, на фоне введенных санкций против России китайские юани выступили своего рода заменой доллару и евро. Например, недавно на пресс-конференции Набиуллина сообщила, что резервы ЦБ РФ теперь по сути хранятся только в золоте и юанях - это ли не показатель?

Кроме того, сейчас покупку юаней и хранение денег в юанях активно продвигают банки и брокеры. Предлагают отсутствие комиссий за хранение юаней и даже процент на вклад в юанях.

Стоит ли воспользоваться этим "щедрым предложением"?

Я считаю, что нет - не стоит. И юани можно использовать лишь как "транзитную валюту", например, при переводе денег к зарубежным брокерам в юанях.

Дело в том, что:

1) Ставки по депозитам и вкладам в юанях ничтожно малы. Судите сами - не более 2% при необходимости заморозить деньги на 1 год и более. Разве можно назвать эту доходность хоть сколько-нибудь заслуживающей внимания?!

Всегда важно рассматривать альтернативу. Даже храня деньги на счете у IB можно получать порядка 3%+ в долларах, в облигациях США - более 4%, а в высококачественных CEF 7-8% ежемесячными выплатами.

2) Юань является рискованной валютой. И дело не только и не столько в волатильности, а в фундаментальных причинах для этого. Юанем манипулирует банк Китая в зависимости от того, что нужно властям.

Нужно ослабить? Пожалуйста! Ослабнет юань на 10-20%, а вы заработали на вкладе 2% - так себе вложение, да?

При этом шансов на ослабление юаня очень много: закрытость экономической информации (которая даже по просачивающимся фрагментам свидетельствует об огромных проблемах в китайской экономике), перегрев экономики - особенно в секторе недвижимости, общий тренд на уход от рыночных взаимоотношений... Все это не внушает доверия и не дает надежды на то, что юань будет "крепкой гаванью" для защиты от девальвации рубля.

А раз так, то зачем покупать юани? Зачем даже рассматривать китайские юани, как средство сбережения капитала?

Если бы доходность измерялась двухзначными процентами - возможно, еще стоило об этом подумать. Потому что подобная доходность хоть как-то компенсировала бы потенциальные риски. Сейчас же, это по сути финансирование банков "задарма".

Я не рассматриваю покупку юаней в свой портфель. Я не считаю покупку юаней хоть сколько-нибудь привлекательным вложением - даже для хеджирования валютных рисков. И я убежден: оптимальная валюта для хранения, защиты и инвестирования капитала - это доллар США.

Удачи в инвестициях!

#юань #китай #экономика #валюта #финансы

https://youtu.be/WNOKtoTYEWo

👉SWIFT-перевод юаней через Тинькофф: https://knyazevinvest.ru/_/tinkoff_yuan

🚩Важное дополнение по SWIFT-переводу юаней через Тинькофф к Interactive Brokers:

1️⃣Переводы работают, как обычно. Из-за китайского НГ была задержка с зачислением, но все переводы за прошлую неделю уже должны были зачислить
2️⃣В инструкцию по переводу юаней я внес несколько корректив с учетом рекомендаций техподдержки Тинькофф для оперативного прохождения перевода
3️⃣Сохранение файла с данными по переводу с сайта IB - обязательное. Без него перевод не пропускают

Всем удачи в инвестициях!🙏

#тинькофф #тиньков #interactivebrokers #swift #юань

"Доллар никому не нужен" - говорят вам!💲❌

Это - ложь. Статистика показывает, что доля доллара в мировых резервах сейчас даже выше, чем в 80-90-е годы.📊🙄

И уж точно только наивные люди могут утверждать, что юань скоро займет место доллара в мире. Найдите его вон там вверху справа...😅

Да, другие валюты тоже будут присутствовать в мире. И да, доллар, возможно, и потеснят где-то в будущем. Но на это уйдет не одно десятилетие. И даже в этом случае доллар будет сохранять первое место в мировой экономике!✅👍

На наш век точно хватит. @knyazevinvest

#доллар #юань #валюта #резервы #экономика

Инструкция по переводу юаней:
https://knyazevinvest.ru/_/bcsib

В инструкции я показываю, как перевести юани к Interactive Brokers через БКС. Четкое пошаговое руководство от покупки юаней у БКС до конвертации юаней в доллары на счете IB

#юань #доллар #бкс #interactivebrokers #swift

https://youtu.be/vgGlUGIFizA

Это - конец доллара, друзья! Господство доллара и долларовой системы РУХНУЛО! Как Россия, Китай и Европа отказываются от доллара? Как работает дедолларизация в мире? И какая валюта придет на смену доллару - юань или валюта БРИКС? Что будет с долларом после падения его статуса, как основной мировой валюты?

Если вы следите за новостной повесткой, то представляете, что доллару - конец, его время прошло, а мир полным ходом осуществляет дедолларизацию расчетов и переход на новые валюты!

👉1) Расчеты французов с китайцами в юанях
👉2) Оплата за нефть в дирхамах, рублях и рупиях
👉3) Даже Зимбабве готова послать доллар к черту и расплачиваться зимбабвийскими долларами!

Американская валюта еще немного трепыхается, но уже поздно: мир не будет прежним.

В общем, возможно, мне стоит признать, что мои призывы покупать доллары сейчас - это ошибка. Возможно, я был неправ, когда призывал вас покупать доллары, инвестировать в долларах, вкладывать в долларовые активы на пороге мировой дедолларизации?

И я уверен, что пропаганда "дедолларизации" сама хотела бы, чтобы ее громкие слова об отказе от доллара и мировой дедолларизации были правдой. Я уверен, что есть люди, мечтающие о крахе доллара. Однако, я вынужден вас разочаровать:

ДЕДОЛЛАРИЗАЦИИ В МИРЕ НЕТ!

Ну вот совсем нет - в том понимании, в котором о ней кричат адепты "краха доллара".

Статистика по валютам глобальных транзакций показывает, что за 2022 год показывает, что доля доллара в глобальных расчетах ничуть не уменьшилась. Она даже ВЫРОСЛА по сравнению с 1992 или 2010 годами. Да-да, за тот самый год, когда доллар по словам известных лиц "утратил доверие мирового сообщества".

Вот так: красивые слова и угрозы разбиваются о факты - а в финансах и инвестициях лучше всего говорят факты, цифры, статистика.

Я напомню, что еще в 2004 году (а на самом деле - и раньше, и позже, и всегда) доллару предвещали крах. Однако ж, держится, старичок - крепкий, ликвидный, востребованный. И в любом банке США у вас по-прежнему примут доллары, выпущенные и сто лет назад...

Возможно, дело в том, что мы берем ЦЕЛЫЙ 2022 год, а новости-то свежие совсем другие! Но нет: если сравнивать месяц-к-месяцу 2021 и 2023 год - доля юаня в расчетах даже немного снизилась. А доллара - выросла!

А даже, если допустить, что каким-то чудом юань смог бы сравняться с евро по объемам расчетов уже в 2023 году, а доля доллара упала на этот самый объем, вы правда думаете, что это что-то поменяло бы?

Разумеется, интерес к альтернативной валюте есть. И да, разумеется, это ХОРОШО - это говорю вам я, человек, у которого 99% капитала - в валюте. Потому что именно конкуренция (в том числе, стремление сохранить статус основной валюты) - это двигатель прогресса и источник получения прибылей.

Но рассчитывать на то, что хоть какая-то валюта хотя бы немного приблизится к доллару по уровню значимости в течение ближайших десятилетий (!) - просто наивно.

Тот же китайский юань, который называют "альтернативой доллару" в Азии имеет столько подводных камней, что с ума сойдешь! Даже российский ЦБ упоминал о "нюансиках" с хранением и главное - с реализацией больших объемов китайской валюты. Что уж говорить о масштабах всего мира! Пока эту проблему не решат, пока не приведут юань в свободно конвертируемое и абсолютно рыночное ценообразование без влияния тоталитарной партии Китая - ничего не поможет.

Создание некой мифической "валюты БРИКС" с нуля - такая же утопия. Даже евро имеет кучу проблем, а ведь к этой валюте тоже шли годами. Мечтать о создании альтернативы доллару по щелчку может лишь наивный человек, далекий от экономики.

А потому:

👉1) Покупайте доллары
👉2) Инвестируйте в долларах
👉3) Не слушайте бред пропаганды

Удачи в инвестициях!

#дедолларизация #доллар #брикс #юань #однополярныймир

https://youtu.be/IP8mNDUQZX4

Напоминаю о том, что инструкция по переводу юаней обновилась! Была пара вопросов у подписчиков и клиентов, которые пытались делать перевод по старой инструкции.

👉Перевод юаней к Interactive Brokers: https://knyazevinvest.ru/yuan_ib

Используйте актуальную инструкцию. И все сработает, как надо! @knyazevinvest

#interactivebrokers #юань #swift #брокерскийсчет #руководство

Стоит ли ждать появления золотого рубля, доллара или юаня в качестве ОСНОВНОЙ ВАЛЮТЫ на замену фиатным бумажкам, которые неограниченно печатают Центральные Банки? Какова реальная вероятность появления золотого доллара или рубля?

Такая мысль периодически встречается в финансовом комьюнити, особенно на фоне постоянного движения в сторону "цифровых валют".

Быть может, китайский юань с золотым обеспечением или золотой рубль - вот те валюты, которые могут составить реальную конкуренцию доллару США?

А для оценки этого достаточно взглянуть на страны и объемы золотых резервов этих стран. И вы увидите, что золота в США почти в 4 раза больше, чем в России или Китае. А ближайшая к США Германия имеет золотой запас в 2 раза меньше.

Не так и плохо, да? Для "страны-банкрота", как нередко рисуют США в СМИ.

Еще более наглядно выглядит эта картина, если оценить ДОЛЮ ЗОЛОТА в международных резервах стран.

В США это 78%
В Германии 75%
В России 21%
В Индии 6.5%
В Китае всего 3.4%!

Как-то неубедительно выглядят золотые запасы Индии и Китая, которых прочат на роль "победителей доллара". Чтобы побороться с долларом, нужно не просто сместить его с пьедестала основной торговой или резервной валюты. Нужно и внутри самой страны иметь прочные финансовые основания. В США они есть, в Китае, Индии и России - не особо.

Кроме того, важно вспомнить и о том, что из-за колоссального дефицита бюджета, ЦБ РФ продает золото, тогда как остальные Центробанки напротив - скупают его в резервы. Таким образом, что останется в виде реального обеспечения рубля, учитывая закрытые рынки капитала, ограниченный доступ к евро и долларам и сомнительное подспорье в виде тоталитарно зарегулированного юаня?

Вряд ли в таких условиях можно ожидать появление некоего мифического "золотого рубля". Денег и обеспечения под него просто не хватит.

Да, вы можете сказать, что количество долларов в мире таково, что их никаким золотом США не покрыть. Возможно, это и так. Но не забывайте, что США должны в долларах, которые сами и печатают. Я уже рассматривал сценарий теоретического "недо-дефолта", когда США печатают сколько угодно долларов для закрытия всех долгов... и взятки гладки!

Но если бы это и произошло, наличие реального золота - максимального в мире! - затем позволило бы "перезапустить" золотой доллар без особых сложностей.

Как вы можете сами оценить по объему металла в резервах только США могут претендовать на роль страны-лидера с золотой валютой.

Впрочем, тут я должен остановиться и напомнить: в современном мире золото вряд ли когда-либо вернет себе роль платежного средства. Оно так и будет оставаться для Центробанков "твердым резервом", а для частных лиц - спекулятивным и волатильным активом без денежного потока.

Вот почему я одновременно спокойно держу деньги в долларовых активах (а не в самих "бумажках") и не покупаю золото в свой портфель.

Удачи в инвестициях!

#золото #золотойрубль #доллар #юань #рубль

https://youtu.be/dWWB2iUGFJw

Продолжаю активно скупать валюту и выводить ее в зарубежные юрисдикции для инвестиций в первоклассные активы.👉💼

Закупился юанями на 768 495 рублей. Деньги отлежатся до понедельника - и затем их можно будет перевести к IB.✅

Говорю - покупайте валюту и инвестируйте: и подтверждаю это своими фактическими действиями! @knyazevinvest

#юань #валюта #инвестиции #покупка #личныйопыт

Я продолжаю скупать валюту и переводить её к Interactive Brokers для инвестиций в качественные акции США.👍

16 мая я докупил еще 28 000 юаней.

Я использую комбинацию двух возможностей:

✅1) Возможность купить валюту до обвальной девальвации рубля
✅2) Возможность купить первоклассные акции с солидным дисконтом на пороге сильного роста фондового рынка

Юань я использую, как валюту-прокладку. Подробно схема перевода юаней описана тут:
👉 https://knyazevinvest.ru/yuan_ib

#валюта #юань #interactivebrokers #финансы #деньги

Почему "доллар вот-вот рухнет", но никак не падает. Какие есть 3 причины, почему дедолларизация по факту провалилась, а доллар сохранит свое преимущество, как основная резервная валюта? Может ли заменить доллар какая-то другая валюта и что для этого нужно?

Дедолларизация - это прямо тренд 2023 года. Все, кому не лень грозят крахом доллару, отказом от долларов и переходом к некоторым "альтернативным валютам". Например, громко заявляется, что совсем скоро доллар уступит место юаню. Однако люди забывают, что чтобы валюта могла выйти на первые позиции, чтобы она стала основной валютой мира, необходимы следующие признаки, которые ЕСТЬ у доллара, и которых НЕТ у юаня:

👉1) Прозрачность
👉2) Надежность
👉3) Стабильность

При всех проблемах доллара (которые было бы глупо отрицать любому разумному человеку), он сохраняет эти основные качества главной мировой валюты. А юаню предстоит еще долгий-долгий путь, чтобы хотя бы приблизиться к соответствию этим качествам, если это вообще будет возможно.

1) Мир УВЕРЕН в надежности США (как ведущей мировой экономике) и в надежности доллара.💰✅
Что бы вам ни говорили об отказе от доллара, его доля в мировых резервах очень высока - более половины всех резервов представлено в долларах. И что интересно: доля доллара в резервах сейчас даже ВЫШЕ, чем скажем в начале 90х годов!

Будет непросто потеснить доллар, учитывая, что юань не дотягивает даже до 3% в общей структуре резервов.

2) Доллар является основной мировой расчетной валютой.💵📊
Почти все мировые расчеты идут в долларах США! Он уступает лишь евро в Европе (что логично). И попытки отказаться от использования доллара в мире заканчиваются сомнительным образом. Да, такие попытки предпринимаются. И да - делаются громкие заявления, но вот что будет потом... это совсем другой вопрос.

Например, легендарная по масштабам развернутой пропагандистской шумихи торговля за рупии оказалась абсолютным провалом. Рупии есть, а девать их некуда. И теперь рупии придется конвертировать в какую-то "другую валюту", чтобы можно было потратить их на товары.

3) В США большой торговый дефицит. И за дефицит они платят долларами!😅📈
США покупают больше товаров, чем поставляют (хотя по некоторым позициям - например, по технологиям, по нефти или по СПГ они находятся на первых позициях в мире и могли бы себя самообеспечивать без проблем).

Но американцы грамотно используют доминирующее положение доллара, чтобы ПЕЧАТАТЬ доллары, покупать за них много товаров... а поставлять мало. В результате доллары находятся в мире, продавцы же с радостью получают доллары, хранят доллары и рассчитываются долларами.

Это замкнутый круг, который держится на доверии к США, на доминировании США в экономики (да и в других сферах - дипломатии, армии и т.д.).

Таким образом, говорить о дедолларизации в полном объеме можно будет, когда каким-то образом появится реальная - столь же надежная, эффективная, востребованная альтернатива. Откуда она возьмется? И главное - кто это допустит?

Ответа нет.🤔

Ну и в завершение я напомню, что несмотря на то, что я инвестирую в акции США и рекомендую держать капитал в долларовых активах, я горячо приветствую подобные "попытки дедолларизации". Они заставляют США не расслабляться, а конкуренция всегда идет на пользу работе капитала, бизнеса и, значит, и самим инвесторам!

Удачи инвестициях!

#дедолларизация #доллар #юань #валюта #экономика

https://youtu.be/foEHMvNeD_M