Финансовое планирование и распределение затрат - важнейшая составляющая жизни на дивиденды. Если вы не можете контролировать свои расходы и прогнозировать доходы, то вы не сможете жить на дивиденды. Скорее всего, вам будет постоянно не хватать денег.

Я уже показывал, как мои дивиденды полностью закрывают все затраты - на конкретном примере собственного бюджета с начала года.

А сейчас я хочу поговорить на тему "ожидаемых" и "фактически полученных" дивидендов. В чем принципиальная разница?

Как я демонстрировал в отчетном выпуске за сентябрь 2021 года, я получил чистыми 3253$ после налогов, а с учетом всех 9 месяцев 2021 года выплата составила 12 298$ или в среднем 1366$ в месяц. При этом ожидаемые дивиденды по отчету составляют уже 1388$ в месяц, а в январе 2021 года они составляли лишь 1283$...

Как не запутаться в этих цифрах и что они означают?

1) Ожидаемые дивиденды - это приблизительная оценка будущего денежного потока при его неизменности за следующие 12 месяцев. То есть фактически вы берете акции и берете предыдущий год дивидендных выплат. А затем предполагаете, что дивиденды будут такими же и в следующем году.

При этом, разумеется, первоклассные акции тем и хороши, что они обычно УВЕЛИЧИВАЮТ свои дивиденды от выплаты к выплате - чаще всего 1 раз в год, иногда чаще. И таким образом, предполагая неизменность денежного потока, вы занижаете ожидания. Ведь будущего не знает никто!

2) Фактически полученные дивиденды - это тот самый "живой кэш", хрустящие наличные, которые уже упали на ваш брокерский счет. Вы можете потратить эти деньги, реинвестировать или прикурить ими сигару - на ваше усмотрение.

Фактически полученные дивиденды приходят уже на основании РЕАЛЬНЫХ дивидендных выплат. Которые, как я упоминал ранее, могут оказаться выше ожиданий.

Например, в январе 2021 года я ожидал денежный поток по акциям Apple на уровне предыдущих выплат - 82 цента на акцию и именно эту сумму закладывал в расчеты. Фактически же дивиденды были увеличены до 88 центов на акцию в год уже в мае. И теперь я закладываю именно такие дивиденды. При том, что я прекрасно представляю: в следующем мае будет очередной рост дивидендов. Это практически неизбежно.

Да, Apple не высокодивидендная бумага и несколько выбивается в своем статусе в моем портфеле, но сути это не меняет.

Кроме роста дивидендов свой вклад делают и пополнения счета: докупая акции или реинвестируя дивиденды вы повышаете будущие денежные потоки. И они могут сильно отличаться от предыдущих прогнозов.

Таким образом, когда я показываю вам, что по последнему отчетному выпуску рубрики "Жизнь на дивиденды" мои ожидаемые составляют почти 1400$ в месяц, я беру данные за ПРЕДЫДУЩИЕ 12 месяцев. Фактические выплаты, даже если я не буду докупать акции вообще, могут быть намного выше. Если взять тот скромный рост в 5% дивидендов по портфелю в целом, то выяснится, что даже при неизменном количестве активов дивиденды могут составить 17484$ вместо ожидаемых 16651$ за год.

Но эти деньги еще не заработаны и фактически не получены. А потому - давайте занизим ожидания!

Удачи в инвестициях!

#жизньнадивиденды #дивиденды #пассивныйдоход #прибыль #деньги

https://youtu.be/9DP6V3AkVWA

Я инвестирую в компании, которые платят дивиденды. Я рекомендую клиентам дивидендные компании. И, даже если цель стоит - приумножение капитала, я делаю упор на дивидендные акции. Просто дивиденды по ним невысокие, а главное - потенциал роста самой акции.

И иногда люди пишут в комментариях:

"А чего ты так зациклился на своих дивидендах? Ведь главное, чтобы компания сама росла в цене, а дивиденды вовсе необязательны!"

Оставим в стороне вопрос доходности. Хотя все же напомню, что ДИВИДЕНДНЫЕ акции очень сильно опережают по доходности бездивидендные бумаги и индекс S&P500 в целом.

Ответим на вопрос: "А куда девается кэш от прибылей у бездивидендных компаний?"

С дивидендными акциями все понятно - они направляют избыточную прибыль на дивидендные выплаты. А что касается бездивидендных?

Тут часто следует мгновенный ответ: компания направляет все деньги на свое развитие! И за счет этого растет еще сильнее - а значит, сильнее растут в цене и ее акции!

Увы, это возможно только в идеальном мире. В реальном мире компания не может тратить ВСЕ деньги на свое развитие эффективно. Напротив, попытка следовать политике "всю прибыль направляем на развитие" иногда может даже приводить к проблемам с этим самым развитием бизнеса!

Если вы читали книги Баффета и Богла, то наверняка натыкались на примеры такого рода. Мне больше всего запомнился пример с Кока-Колой, которая была одержима экспансией ради экспансии. И на каком-то этапе даже занималась креветочным бизнесом просто "а почему бы и нет". И сильно из-за этого пострадала.

Что тут ходить далеко - даже сама Berkshire Hathaway Уоррена Баффета неоднократно становилась предметом вполне разумной критики из-за ее бездивидендной политики. Баффет копит деньги на счетах, но не может распорядиться ими. И эти деньги просто не работают. Деньги лежат под минимальный процент или вообще без него - и это сказывается на эффективности инвестиций.

Разве это хорошо для инвестора?

Преимущество дивидендных компаний как раз в том, что их руководство разумно понимает, что не всегда имеется возможность пустить избыточную прибыль в дальнейшее развитие достаточно эффективно. Да, развитие идет. И именно потому на дивиденды направляется лишь СВОБОДНАЯ прибыль. Зато этот денежный поток инвестор может вкладывать так, как ему хочется! Он знает, что компания эффективно распоряжается своими финансами: инвестирует в свой бизнес то, что действительно выгодно, а излишки распределяет.

Попробуйте подумать в этом ключе, когда в следующий раз столкнетесь с позицией, что компания не должна платить дивиденды. Спросите - а куда тогда уходят излишки ее прибыли? Используются ли они эффективно? И есть ли она вообще - эта свободная прибыль - или результаты бурного роста на самом деле лишь результаты на бумаге?

Удачи в инвестициях!

#дивиденды #инвестиции #акции #финансы #прибыль

https://youtu.be/3x24cvgi5us

Как правильно делать расчет доходности портфеля, учитывая дивиденды и налоговые вычеты?

#инвестиции #доходность #прибыль #формула #excel

https://youtu.be/SO0JPQlT7rY

Инфляция в США бьет рекорды? Качественный бизнес извлекает ПРИБЫЛЬ.✅📈

Максимально показательная ситуация: Макдональдс увеличил свои дивиденды на 10% (и делает это уже 46 лет!)😎💸

Инфляция не проблема, если инвестиционный доход: от роста капитала и роста дивидендов опережает ее.👍

#макдональдс #инфляция #прибыль #бизнес #дивиденды

1️⃣Оценка аналитиков +30% прибылей по компаниям S&P500 в 2023-2025 годах.📈
2️⃣При этом большинство этих же аналитиков ждет "падения" фондового рынка и кризиса?📉

Не находите тут разрыва в логике?🤭

Все дело в СТРАХЕ: страшно, что рынок упадет.😱🚩

Если прибыли будут расти - за ними подтянется и рост первоклассных акций. А если даже стабильного роста и не будет, это глобальное снижение коэффициента P/E - и отличная база для будущего роста на десятки процентов!📈💼

#инвестиции #прибыль #аналитика #бизнес

100% прибыльная стратегия инвестиций? Такая существует?😒

Да, она заключается в том, чтобы держать качественные акции долго.⌛📈

Просто и четко!

👉 На дистанции в 2 года статистически есть 20% шанс получить убыток (временную просадку цены)
👉 На сроке 6 лет шансы на убыток падают до 10%
👉 Если вы инвестируете 16 лет, то вы на 100% окажетесь в плюсе

Не нужно быть пророком. Нужно дать времени вести ваш портфель вперед!✅💼

#инвестиции #стратегия #убыток #прибыль #финансы

Как правильно заработать на акциях? Есть мнение, что выбор отдельных бумаг бессмысленное дело. Но статистика показывает: это не так. Даже просто "тыкнув пальцем" можно было угадать те 44% акций, которые обогнали индекс S&P500💼📈

Добавьте сюда эффективный фундаментальный анализ - и шансы инвестора возрастают в разы!✅💰

Это то, чему нас учат Питер Линч и Уоррен Баффет. Это то, что я сам делаю в своей инвестиционной стратегии👍

Нужна помощь с портфелем, который может показать ОТЛИЧНУЮ ПРИБЫЛЬ? Обращайтесь 👉 @knyazevinvest_1

Помогу, разработаю стратегию!

#портфель #инвестиции #акции #заработок #прибыль

Просадка по S&P500 от максимума, которую мы видим сейчас - это эмоции и страхи, а не факты и экономика.📉😱

Предыдущие серьезные коррекции и кризисы сопровождались одним важным фактом: просадкой с поправкой на будущий EPS (то есть прибыль компаний).

Сейчас же ожидается РОСТ, а не обвал EPS.✅👍

И, либо прибыли должны обвалиться на десятки процентов, либо рынок осознает свои "заблуждения" и начнется его бурный рост. Я ставлю свой капитал на второе - и докупаю акции!👉💰

#инвестиции #финансы #рецессия #eps #прибыль

Прибыли приносит реальный бизнес. Он получает деньги независимо от того, растут цены или нет. Люди не перестают ездить на машинах, есть или одеваться.👍

Они платят - бизнес получает деньги - и их получают инвесторы.✅💰

И легко оценить даже по статистике продаж, что обычно этот бизнес - те самые "скучные", но качественные первоклассные дивидендные ценные бумаги, про которые я так много говорю.📈💲

Скучно? Возможно, зато не скучно получать дивиденды от этого "скучного бизнеса"!😎

#бизнес #дивиденды #заработок #прибыль #инвестор

Интерфейс Interactive Brokers показывает, что мой портфель в годовом выражении вышел "в ноль" и даже принес 0.35% прибыли!📈😅

ВАУ!😎

На самом деле, конечно, это забавная информация, но она далека от реального положения вещей. Мой портфель не просто не был в минусе, он до сих пор (даже с учетом коррекции 2022 года) в плюсе на 100+ тысяч $.💰📊

И это - ответ, как избегать убытков в инвестициях: инвестировать надолго. А еще, конечно, в надежные и качественные акции - вроде тех, что я подбираю для своих клиентов в долгосрочные портфели.💼

Качество + Долгосрок = Прибыль и надежность!✅

@knyazevinvest
#инвестиции #портфель #прибыль #убытки #деньги

Парадоксальная статистика, которую важно держать в голове каждому инвестору в текущий период отчетности:

1️⃣Статистически акции, которые получили больше фактического EPS, чем по прогнозу, вырастали сильнее
2️⃣А акции, которые получали МЕНЬШЕ фактического EPS - падали в цене
3️⃣Но в 2023 году произошел "сдвиг шаблона" и все случилось наоборот!

Будьте внимательны с тем, что и как вы покупаете! Не ведитесь на псевдо-рост спекулятивных бумаг (хотя он может быть весьма серьезным).❌📈

Это ненадолго, а падение будет очень болезненным. @knyazevinvest

#eps #отчетность #инвестиции #акции #прибыль

Компании в США демонстрируют максимальные уровни маржинальности за последние 60 лет.📈💲

Это очень показательная динамика: ведь это еще одна отличная иллюстрация того, как именно работает эффективный бизнес. Он извлекает максимум прибылей, которые затем будут конвертированы в дивиденды, в капитализацию - в прибыли инвесторов!💼✅

Вспомните об этой статистике, когда вы опять услышите о "проблемах" в бизнесе в США. @knyazevinvest

#бизнес #маржинальность #сша #инвестиции #прибыль

В какие акции можно инвестировать деньги в 2023 году - 5 дивидендных акций США, которые обгоняют индекс S&P500. Куда и как вложить 2 миллиона рублей? Сколько можно заработать на инвестициях в 2 000 000 рублей в 2023 году?

Наткнулся на интересную статистику по топовым 5 дивидендным акциям в период с 1951 по 1966 годы в США:

1) Philip Morris
2) Merk
3) American Express
4) IBM
5) Procter & Gamble

И вы знаете, постоянно можно встретить высказывания в стиле "Не покупайте акции в портфель, все равно не угадаешь и т.д.". И решил проверить - какие результаты принесли эти же акции за схожий временной период с 2007 года по сравнению с S&P500 - то есть уже в "современной действительности".

Собственно говоря, ничего удивительного - этот скучный портфель из акций-старичков по-прежнему обгоняет S&P500. Да, на хайпе 2021 года индекс чуть-чуть вырывался вперед, но ненадолго. А учитывая текущий тренд на возврат к акциям стоимости, вряд ли сможет показать долгосрочный рост выше.

Стоит ли бежать и вкладывать свои деньги - например, инвестировать 2 миллиона рублей - в эти акции?

Я бы не советовал спешить с этим выводом по ряду причин:

1) Стоит отталкиваться от вашей стратегии. Если ваша цель - инвестиции для роста капитала, можно найти более привлекательные с точки зрения и роста, и доходности акции США. Для дивидендных выплат также можно сформировать более эффективный портфель.

2) Каждая акция должна оцениваться с фундаментальной точки зрения перед ее покупкой. Обратите внимание, что я здесь ни слова не говорю о том, хороши ли эти акции или нет. Для этого нужно сделать фундаментальную оценку и лишь затем принимать решение.

3) Даже, если вы проанализируете эти акции и придете к выводу, что они - фундаментально привлекательны, диверсификация портфеля на 2 000 000 рублей в 5 акций будет маловата. Нужна более широкая диверсификация для разумного распределения капитала.

В чем тогда смысл этого видео? Показать вам, как акции-старички могут оставаться на плаву даже через десятилетия, даже если они скучны и далеки от "инноваций" современности. Потому что бизнес - это в первую очередь про деньги, а уже потом про хайп и крутизну.

На короткой дистанции хайповые, модные, молодежные стартапы могут выстреливать. И кто-то даже может успеть на них заработать. Но на долгосроке деньги приносят качественные акции с надежными показателями РЕАЛЬНОГО БИЗНЕСА.

Но сколько же можно заработать, инвестируя свои 2 миллиона рублей в 2023 году в фондовый рынок?

1) На инвестициях в акции "Рост и дивиденды" можно ожидать порядка 14-16% среднегодовой доходности (но низкие дивиденды - лишь порядка 1-1.5%)
2) На инвестициях в консервативные бумаги можно ожидать 9-11% среднегодовой доходности (зато дивиденды порядка 3-4% после налогов)
3) И наконец - в дивидендных CEF можно ожидать уже порядка 7% годовых посленалоговых дивидендов в долларах, которые будут платиться ежемесячно!

Нужна помощь со стратегией? Нужен портфель, который будет приносить реальную отдачу при долгосрочных инвестициях?

Обращайтесь! Я буду рад вам помочь!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #портфель #акции #заработок #прибыль

https://youtu.be/iATNp5z9CGM

Жадфляция - это эффект, когда высокую инфляцию оплачивают покупатели. Вы, друзья, оплачиваете инфляцию и прибыли инвесторов в акции, если сами НЕ ИНВЕСТИРУЕТЕ в ценные бумаги!❌

Используя "инфляцию" как прикрытие, производители и продавцы поднимают цены и за счет этого держат рекордную маржинальность бизнеса.📊💰

Держат за счет потребителя!

✅Это плохо для обычного "Джона", "Жуана" или "Ивана" в США, в Португалии или в России.
✅Но это отлично для владельца акций этих компаний - потому что его прибыли, его дивиденды, его доход от бизнеса пропорционально возрастает.

Вот почему НУЖНО инвестировать в акции. Чтобы видя рост цен в магазинах, вы знали: прибыль от этого роста идет в ваш карман! @knyazevinvest

#инфляция #прибыль #финансы #экономика #бизнес

Хедж-фонды и маржинальные фонды шортят рынок весь 2022 год объемами, которых не было с кризиса 2008-2009 годов!😱

И я еще продолжаю встречать мнения в интернете, что "никто рынок не шортит".

Да нет, как раз шортят - и очень активно. А испуганные инвесторы сидят на заборе. И при этом мы видим заметный откат от минимумов осени 2022 года.💰✅

...

Теперь представьте, что будет с котировками, когда наконец масса бездействующих денег хлынет в акции?!📈📈

Возможно, тот рост на 30-45%, о котором я говорил, покажется просто смешным. И мы увидим удвоение котировок.👍

Вот почему я покупаю акции ПРЯМО СЕЙЧАС. Шансы на успех и заоблачную прибыль слишком высоки @knyazevinvest

#инвестиции #финансы #фондовыйрынок #прибыль #заработок

Когда речь заходит об инвестициях в реальный бизнес, очень важно оценивать ситуацию в комплексе.

Например, фондовый рынок сейчас во многом движется ажиотажем в биг-техах вроде NVIDIA и т.д. И с этими бумагами стоит быть осторожным (не допускать перекоса в портфеле, ограничивать долю индекса S&P500 и т.д.)🚩

С другой стороны, реальный "скучный и прибыльный" бизнес позабыт. А ведь именно он может дать мощнейшие прибыли инвесторам!📈💲

Возьмем сектор utilities или коммунальных услуг. Скучнее не придумаешь! А EPS - прибыли компаний - растут невероятными темпами, а уровень P/E свидетельствует о низких уровнях для хорошей точки входа в рынок.📊

И это же касается других секторов и первоклассных компаний. Они не заслужено задвинуты рынком на задний план, хотя их показатели превосходны.👍

Вот почему важно знать, ЧТО и КОГДА покупать в свой портфель - чтобы заработать на этих акциях, когда котировки на эти бумаги вырастут! @knyazevinvest

#финансы #инвестиции #коммунальныекомпании #фондовыйрынок #прибыль

Инвесторы продают акции, рынок растет - и все это предвещает еще более высокий рост рынка?!

Такой вот парадокс!

Оцените сами:

👉С 2018 по 2021 год инвесторы активно ПРОДАВАЛИ акции (и это был очень убедительный, активный рост рынка).
👉Затем с 2021 по 2022 год был скачок эйфории, как на фондовом рынке, так и в медиа-сфере (именно тогда появилась масса инвестиционных ютуб-каналов)
👉И с 2022 года - вновь начался отток денег из акций.

Да, рынок за это время сходил вниз на пару десятков процентов и достиг дна в октябре 2022 года.

Но учитывая тенденцию по оттоку денег (и массу других факторов, которые я озвучивал ранее), сейчас намного больше перспективы дальнейшего РОСТА РЫНКА на десятки процентов!📈✅

Рынок ходит против настроений толпы и против ее ожиданий. Так что действуйте разумно: пока другие боятся, нужно инвестировать @knyazevinvest

#фондовыйрынок #акции #инвестиции #прибыль #доход

Что такое эффективный бизнес? Бизнес, который зарабатывает много денег. Причем "МНОГО" в именно с точки зрения эффективности работы самого бизнеса!👍

Мудрено? Масло масляное?

Что ж - смотрите на цифры!👉📋

Apple заработала столько же денег, как 7 IT-компаний вместе взятые. И вроде бы это логично: масштабы компании, бизнеса и т.д. у Apple намного больше.📊✅

Но вот главная интересная статистика: прибыль на сотрудника оказалась в 3 раза выше, чем в среднем у этих же 7 IT-компаний.

То есть бизнес эффективен! А потому интересен инвестору. И даже капитализация в 3 000 000 000 000$ - не предел.📈📈

И именно на такой бизнес рекомендую смотреть и вам, друзья, чтобы получать максимум от своего инвестиционного портфеля @knyazevinvest

#apple #бизнес #инвестиции #прибыль #деньги