Почему вас и ваш финансовый прогресс тормозит мнение ваших друзей и родных, а иногда просто незнакомых людей в интернете? Почему "могу себе позволить" - это худшая мотивация для покупок и вложения денег?

Я знаю, что мнение друзей и знакомых, родных и близких МОЖЕТ тормозить ваш финансовый прогресс. На самом деле, эти люди могут даже лишать вас денег в прямом смысле этого слова - за счет влияния на принимаемые вами решения. И иногда это влияние оказывают даже какие-то безликие и безымянные комментаторы в интернете к вашим постам в соцсетях.

Наглядно это можно показать на примере комментариев, которые оставили к моим видео и постам буквально за 1 одну неделю:

1) У меня финансовые проблемы потому что я использую бесплатное ПО для видео
2) У меня не Айфон, о чем вообще можно говорить
3) Денег и портфеля у меня на самом деле нет, а живу я в съемной комнатушке

Разумеется, этот бред я разбирать не намерен, потому что неоднократно делился и отчетами, и даже декларациями на своем канале. Я привожу эти комментарии, чтобы показать, как ВАШИМ мнением и ВАШИМИ финансами могут манипулировать.

Друг / брат / коллега может сказать вам:

"Ты чего как нищий-то, купи себе машину покруче! Деньги же есть"

"Да в нашей тусовке все ходят с Айфонами и чтобы модель Про обязательно"

"Как ты так без часов ходишь? Не по-мужски это"

И тут у вас в голове может щелкнуть: "А ведь правда, чего это я экономню, инвестирую, управляю бюджетом. Нужно купить ЭТО, чтобы поднять мой статус!"

Все, ловушка захлопнулась. Виток потребления начался и дальше будет только хуже.

Нет ничего плохого в том, чтобы купить себе Айфон, хорошие часы, дорогую машину, если ВЫ этого хотите. И у вас есть СВОБОДНЫЕ деньги для такой покупки. Но когда человек совершает покупку ради внешнего одобрения, он по сути отдает свои деньги просто так.

Еще хуже бывает, когда люди начинают действовать экономически нерационально под влиянием мнений из интернета. Часто эти мнения сформулированы жестко, используются принципы "взять на слабо" и т.д. И человек уступает, прогибается, отклоняется от выверенного и спланированного пути. Кстати, это проявляется не только в покупках вещей. В инвестициях это тоже нередко заметно: мнение толпы заставляет сомневаться и действовать нерационально.

Я снимаю это видео, потому что одна из целей моего канала - формирование правильного инвестиционного и финансового мышления. Вам нужно стремиться к такому состоянию сознания, при котором ВЫ и только ВЫ решаете: когда и почему вы покупаете ту или иную вещь. Не потому что вы хотите одобрения незнакомцев. Не потому что "мне не слабо" или "я могу себе позволить", а потому что вы хотите или эта вещь вам действительно нужна.

Идя по пути рационального потребления и финансового менеджмента, вы в любом случае будете максимум денежных потоков направлять на накопление и инвестиции. И потому пройдет совсем немного времени, когда вы сможете сказать другу / брату / коллеге:

"Ты знаешь, я отложил покупку, грамотно вложил эти деньги и теперь могу купить 4 Айфона или 2 машины вместо 1"

Например, мой доход от акций Apple позволяет купить 4 Айфона (если бы они были мне нужны). Но я просто не нуждаюсь в этом телефоне:)

Слушайте только себя! Не поддавайтесь манипуляциям со стороны сверх-потребителей, не имеющих ни копейки накоплений за душой! Помните, что ваш путь грамотного, взвешенного, осознанного потребления - это правильный путь. И он принесет свои плоды.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #финансоваяграмотность #мотивация #деньги #финансы

https://youtu.be/N1eqEeeyQ4k

Сколько рублей будет стоить 1 доллар США: 30 рублей за доллар или 200? Какой прогноз курса доллара можно дать и что это значит для экономики страны? Покупать ли сейчас доллары за рубли?

Волатильность валютных курсов, которую мы наблюдали за последние несколько месяцев, свела людей с ума. Сначала доллар сходил на 120 рублей, потом ушел на многолетние минимумы. И каждое движение вызывало реакцию:

АААА! Доллар по 120 рублей, все пропало! Теперь ничего не купить, цены взлетели на все, мы обеднели!11

АААА! Доллар упал до 55 рублей, все пропало! Теперь экспортеры потеряли конкурентоспособность, бюджет закроется с дефицитом, безработица вырастет и экономика рухнет!11

Справедливости ради обе реакции были совершенно закономерны: цены скакнули и экономика упала, доходы обвалились и действительно - бюджет РФ по итогу года ожидается дефицитный. Но тут интереснее другое: отношение людей, которые (как и я) ПОКУПАЮТ эту валюту.

И вы знаете, для меня не изменилось вообще ничего. Ну вот совсем! Я покупал доллары и по 120 рублей, и с огромным удовольствием покупаю их сейчас! Дойдет ли курс до 30 рублей за 1 доллар, как ожидают аналитики Сбербанка? А кто его знает! Вероятность ненулевая... Будет ли 1$ стоить 200 рублей? Обязательно будет - вопрос лишь когда. Точные сроки вам никто не назовет.

На стратегию покупки валюты, если вы покупаете ее ради инвестиций или ради траты именно в валюте, подобная волатильность курсов не должна оказывать никакого серьезного влияния! Ну правда, не должна, хотя назвать "небольшими" колебания от 73 до 120 до 55 рублей язык не поворачивается.

Факторов для долгосрочной девальвации рубля становится все больше и больше. Эти факторы из-за общей замкнутости российской финансовой системы не проявляются в полной мере, но рано или поздно они окажут свое влияние:

1) Или рубль резко девальвируется к доллару и евро
2) Или образует глобальный внутрироссийский дефицит товаров и компонентов импортного производства
3) Или все сразу: гибридный сценарий весьма вероятен

Вот почему я не прекращая покупаю валюту на свободные рублевые денежные потоки.

- Во-первых, я таким образом хеджирую свои риски от девальвации рубля
- Во-вторых, усредняюсь по имеющимся валютным позициям
- И в третьих, что главное, я получаю инструмент для инвестиций в ценные бумаги

Все очень просто!

Целесообразность покупки валюты и значимости валюты очевидна для любого, кто понимает ГЛОБАЛЬНОСТЬ экономических систем. Я недавно вернулся из Европы и могу сказать смело: текущие колебания курса рубля никакого влияния на цены в Европе не оказывают. С другой стороны все совершенно иначе в России: любые колебания рубля резко отражаются на ценах. Причем только в рост:)

И для валютного инвестора это временное укрепление носит даже позитивный характер, ведь за то же количество рублей он может купить БОЛЬШЕ валюты. Это плюс для частного инвестора, но минус для государства, которому для исполнения своих обязательств внутри страны нужны как раз рубли.

Вот так, друзья, неважно какой курс - я буду покупать и инвестировать.

Удачи в инвестициях!

#инфляция #девальвация #рубль #доллар #евро

https://youtu.be/Heckv4LISuQ

Меньше слов - больше дел. Это правило финансов работает на 100%. Не стоит верить словам того, кто не подтверждает слова действиями. Я придерживаюсь только такого подхода и свои слова всегда подтверждаю действиями:

- Я говорю покупать валюту - и сам ее покупаю
- Я говорю инвестировать в акции США - и сам туда вкладываю

На скриншоте порция рублей, которую успел перекинуть в доллары до текущего скачка курса. Да, не идеально поймал дно, но все же неплохо.

И да, пришлось купить через Тинькофф, дико переплатив на комиссии. Но ждать прихода денег к IB времени просто не было.

А вы успели закупиться?

#валюта #доллар #рубль #инвестиции #финансы

Как можно спасти деньги от инфляции в 2022 году? Как защититься от инфляции по доллару и рублю? Что делать с деньгами, чтобы спасти их от инфляции?

В мире бушует инфляция - в России, в США, в Европе: цены растут везде. И из-за инфляции обесцениваются даже твердые валюты - британский фунт, евро и доллар США. Например, в апреле годовое выражение инфляции в США составило 8.3%. То есть условные доллары под подушкой "обесценились" на 8.3%: на них можно купить МЕНЬШЕ товаров и услуг!

Разумеется, на этом фоне хочется как-то сохранить свои деньги.

И вот тут самое время напомнить о том, почему так важны дивиденды. А особенно - растущие дивиденды! Потому что на фоне роста инфляции глобальные дивиденды и дивиденды в США в частности увеличились в годовом выражении куда сильнее.

Рост совокупных корпоративных дивидендов в США составил 10.4%. Это новый рекорд выплат. И что самое важное - он ВЫШЕ чем рекордный же уровень инфляции за последние 40 лет! Пока владельцы бумажных долларов с ужасом смотрели, как в инфляции сгорают их накопления, владельцы ценных бумаг УВЕЛИЧИВАЛИ свой денежный поток.

Это совершенно закономерное явление! Растут цены - растут прибыли компаний - растут выплаты дивидендов. И да, цены на сами акции могут колебаться. То, что мы видим сейчас - как раз следствие этой волатильности. Но дивиденды куда стабильнее и куда предсказуемее. Вот почему я их так люблю.

Любопытный момент также касается роста дивидендов в целом и роста дивидендов, скажем, по широкому рынку S&P500. В выражении "год-к-году" кажется, что роста почти нет. Но, если мы сравним динамику с 2009 года, то увидим, что и здесь дивиденды увеличились больше, чем в 2 раза.

Объясняется это расхождение просто: ETF показывают дивидендные результаты с некоторой задержкой, лагом, так что отражение рекордных выплат произойдет не сразу.

Как видите - спасти деньги просто: нужно инвестировать их в ценные бумаги, которые способны индексировать ваш денежный поток на уровень инфляции или выше!

При этом дивидендная доходность "в моменте" может казаться невысокой относительно уровня инфляции. Но важен именно рост самих дивидендов, а не дивиденды в моменте.

Скажем, хорошие дивиденды по высокодивидендной стратегии составляют около 3% после налогов. Примерно такой же порядок доходности и по моему портфелю. Вроде бы очень немного, да? Но куда важнее РОСТ этих дивидендов относительно инфляции. Скажем, за 10 лет средний рост дивидендов 7% в долларах, а инфляция лишь 2.33% в долларах. Таким образом, рост денежного потока идет куда быстрее инфляции. И это то - что важнее всего для инвестора!

Ну и, конечно, сам капитал тоже растет на длительной дистанции. Хотя из-за периодов волатильности и коррекций (которые были и в 2018, и в 2020, и в 2022 годах) динамика капитала получается намного более "рваной".

Удачи в инвестициях!

#инфляция #сша #инвестиции #дивиденды #денежныйпоток

https://youtu.be/PCPvBwWjgzM

Почему кризис в России в 2022 году неизбежен? Почему рубль обязательно рухнет к доллару, а экономика России просядет? Что ожидать от работы российской экономики в условиях санкций?

Россию ждет кризис. Это уже официальные ожидания, которые сформулированы в прогнозах Минэкономразвития. Снижение ВВП, рост безработицы, девальвация рубля, резкая инфляция - все это уже закладывается даже в весьма оптимистичном базовом сценарии.

В зависимости от сценария государство ждет:

1) Снижение курса рубля до 73-86 рублей за 1$
Это официальные ожидания. И как мы помним по предыдущим прогнозам, они часто бывают крайне заниженными. Текущий низкий курс рубля уже очень сильно мешает доходам бюджета. И уже вызывает беспокойство финансовых властей на высоком уровне.

2) Снижение доходов бюджета и ВВП
Ожидается, что ВВП вернется к прежним уровням лишь к 2025-2027 году или даже позже. При этом параллельно будут снижаться доходы от экспорта российских ресурсов. Ресурсы будут продаваться с существенной скидкой - порядка 30% от базовой стоимости. И даже при такой скидке будет сокращаться объем реализованных нефти и газа по мере того, как они будут замещаться сырьем из других источников. На альтернативные азиатские рынки, как видимо, Минэкономразвития не очень рассчитывает

3) Рост инфляции замедлится
Замедление роста инфляции связывается с очень простым фактором: нечего будет покупать. Ожидается сильное сокращение импорта, причем в первую очередь - высокотехнологического. Поэтому да, базовые товары будут расти в цене не такими шокирующими темпами, как в 2022 году, но вот с обеспечением остального спроса будут проблемы.

Обращу ваше внимание, друзья, что очень часто всевозможные санкции и ограничения называют "полезными" из-за возможностей реализовать импортозамещение в полном объеме. Мол, все будем делать сами: чипы, компьютеры, станки, машины и т.д. Увы, сторонники такой позиции забывают о том, что мировая экономика слишком глубоко интегрирована и никакая страна не может существовать "в вакууме", если хочет сохранять конкурентоспособность и уровень развития.

Ярчайший пример тому - Китай. Страна развивалась невероятно мощными темпами. Кажется, что как минимум половина, того, что нас окружает произведена или собрана в Китае. Но тем не менее, доля чипов, которую производит Китай, лишь 16.7%. Остальное - импортируемые чипы. То есть даже "могучий Китай" не способен обеспечить полное импортозамещение чипов. А ведь России придется начинать это направление практически "с нуля".

Именно поэтому автомобили, которые будут выпускаться российскими автозаводами, сначала пойдут без ABS и подушек безопасности. Внезапно комплектующие не являются "российскими"! И именно поэтому вместо Рено будут собирать китайские автомобили по китайским же технологиям. Потому что своей технологической базы, увы, нет.

Вот почему стоит готовиться к затяжному кризису в России в 2022 году и далее. К реальному падению доходов населения, к спаду как в экономике, так и на фондовом рынке российских компаний. Когда я озвучивал подобные мысли еще до выхода официального прогноза Минэкономразвития, то я получил даже личное сообщение, где меня обвинили в "паникерстве и нагнетании". Что ж, теперь есть официальный взгляд - и он полностью совпадает со здравым смыслом любого разумного человека.

А вот что касается кризиса в тех же США, то об этом мы поговорим уже завтра.

Удачи в инвестициях!

#кризис #санкции #россия #импортозамещение #инвестиции

https://youtu.be/t2I5RU6y5-I

Какой кризис закончится быстрее - кризис в США или кризис в РФ? Какой фондовый рынок устоит и принесет доход инвесторам в акции? Где лучше вкладывать капитал?

Я обещал разобрать эту тему, которая возникла после очень эмоционального личного сообщения о "панике и продвижении рынка США".

Российскую экономику ждет кризис. Об этом мы говорили совсем недавно. И это даже не мнение частного лица, это мнение крупных финансово-экономических институтов страны: Минэкономразвития, Минфина и ЦБ. А что с США?

1) Главная проблема экономики США это инфляция
Собственно говоря, это проблема той же Европы и других стран. Для экономики всего развитого мира не существует тех проблем, которые возникли в России. Просто потому, что во многом проблемы в России спровоцированы санкциями и финансовыми ограничениями, отсутствием инвестиционных внешних потоков и т.д. В остальном мире бизнес работает, получает прибыли (во многом - рекордные прибыли) и платит рекордные дивиденды.

2) Фондовый рынок США находится под давлением
И вот здесь мы переходим к тому, что традиционно понимается под "кризисом" именно инвесторами. То есть к падению котировок акций. И да, сейчас мы видим заметную коррекцию акций (но все же недостаточно заметную, чтобы распаковывать подушку безопасности) и повышенную волатильность.

Мы видим явно панические настроения и страх среди инвесторов, которые увеличили долю кэша в своих портфелях до рекордных значений. И это особенно парадоксально, потому что в периоды инфляции хранить кэш - значит заведомо "сжигать" его ценность в топке роста цен.

И на самом деле именно эта коррекция, этот спад котировок - положительный сигнал для разумных инвесторов.

3) Перегретый пузырь фондового рынка сдулся без кризиса
То, что вызывало опасения полномасштабного обвала фондового рынка, ушло. Перегретые техи, компании-зомби без реальной прибыли, хайповые стартапы с феноменально высокими стоимостными коэффициентами... Все это уже сильно скорректировалось вниз. И теперь коэффициенты недавних сверх-горячих компаний уже вполне себе приемлемые. Даже в целом по индексу S&P500 коэффициент P/E находится на вполне разумных значениях.

4) "Умные деньги" покупают, остальные бегут в страхе
И вот на фоне происходящего на сцену выходят умные деньги - финансовые институты, фонды и инвесторы-киты вроде Уоррена Баффета. Денежные потоки частных инвесторов показывают серьезную отрицательную динамику... Они бегут из рынка. А "умные деньги" покупают, используя выгодные цены в своих целях. Скажем, тот же Уоррен Баффет вложил рекордные суммы капитала в акции именно в 1 квартале 2022 года.

Разумеется, важно знать, ЧТО ПОКУПАТЬ. Это должны быть работающие компании с реальными результатами: реальным денежным потоком, реальными дивидендами, реальным бизнесом. Именно такие компании я подбираю для своих клиентов при разработке стратегии.

5) Экономика США выигрывает от происходящего в России и Европе
Это может быть больно воспринимать, если вы живете в России. Но это важно ЗНАТЬ и ПОНИМАТЬ, если вы мыслите, как инвестор, заботящийся о своих финансах и будущем своей семьи и своих детей. Экономические проблемы в Европе - это плюс для компаний США. США второй после России крупнейший экспортер сырья, пшеницы и т.д.

Кроме того, именно США первыми восстанавливаются после всевозможных кризисов. Это показывали события 2000х, ипотечного кризиса в США (который больнее всего ударил НЕ по США), и ковидный кризис.

Исходя из этого я бы сказал, что да, теоретически в США может быть "кризис", который выскочит, как чертик из табакерки. Но шансов на быстрое восстановление и реальный доход от фондового рынка у Америки куда больше, чем у России.

Сейчас - время возможностей. Возможностей купить валюту дешево, возможность вложить деньги выгодно, возможность купить активы, которые максимально выиграют из сложившейся экономической обстановки и принесут максимальную прибыль.

Так что если вы хотели бы начать инвестировать или актуализировать свою стратегию - обращайтесь ( @knyazevinvest_1 ), я буду рад вам помочь. Я подберу для вас качественные ценные бумаги, разработаю стратегию, проконсультирую по финансовым вопросам.

Удачи в инвестициях!

#кризис #сша #инвестиции #россия #санкции

https://youtu.be/v-O6OrrtQb4

Почему текущее состояние фондового рынка РФ опасно для инвесторов? Почему можно назвать торги на Московской бирже "рынком-кухней"? О чем важно помнить, инвестируя в российские акции?

Это крайне важная информация, которую обязательно стоит изучить и проанализировать ВСЕМ инвесторам в российские акции.

1) Московская биржа собирается с июня запустить отдельные торги акциями для нерезидентов. Наконец-то, зарубежные инвесторы смогут продавать и покупать акции РФ. Скорее, конечно, продавать, но тем не менее: доступ к торгам появится. Но есть один момент: торги будут изолированными, то есть полностью отделенными от основных торгов по рынку РФ. Те же самые акции, которые на основных торгах Мосбиржи стоят 1000 рублей за штуку, на торгах для остальных инвесторов могут стоить 3000 рублей за штуку.

Почему я уверен, что цена будет не в пользу основных торгов? Потому что для нерезидентов российские акции стали "токсичными". Они были готовы скидывать их по любым ценам. Это сопоставимо с исходом зарубежного бизнеса из России: пусть с убытками, но лишь бы уйти. Кроме того, так как торги будут проводиться с другими нерезидентами, то и спрос на активы будет низким, а это само по себе будет толкать цены вниз.

Причем выводить деньги не дадут торги будут осуществляться, а вот вывод средств не предусмотрен.

2) Основные торги на Мосбирже становятся таковыми "в кавычках". Почему? Да потому что до марта 2022 года 50% и более оборота приходилось на нерезидентов. Так что именно они были основными создателями ликвидности, а не те, кто остались на Мосбирже сейчас.

Соответственно, если учесть этот момент, то получается, что основные объемы ликвидности выводятся за рамки "основных" торгов.

3) Торги российскими акциями превращаются в рынок-кухню для частных инвесторов. "Кухней" часто называют котировки форекс-брокеров, которые при необходимости рисуют нужные графики, проскальзывания, свечки и т.д. в своих интересах. Я полагаю, что явного манипулирования торги на Московской бирже не дойдут, но это и не требуется. Сама структура разделенных торгов располагает к этому.

Доля частных инвесторов превысила 70%. Это рядовые инвесторы, физические лица - многие из которых пришли на рынок только за последние 1-2 года. Без опыта, без умений, без эмоциональной готовности. И их ждут интересные сюрпризы.

Называйте это конспирологией, но я убежден, что НУЖНЫЕ люди сумеют извлечь максимум пользы из наличия двух разных котировок на торгах для нерезидентов и частных инвесторов на Московской бирже. Скупить активы у нерезидентов по 1000 рублей и продать вам по 3000 рублей? Почему нет?

Ведь были же у нужных людей механизмы вывода капитала, конвертации и сохранения депозитарных расписок, поглощения долей компаний тогда, когда торги были заморожены почти месяц. Это частные инвесторы сидели в неопределенности. Правильные дяди с правильными связями заработали на этом.

А тут открывается огромный простор для того, чтобы дешево и почти добровольно-принудительно саккумулировать огромные пакеты акций. И при необходимости перепродать что-то с накруткой частным инвесторам. А что-то оставить себе.

Да, это только мои мысли. Но имея в прошлом некоторый опыт игры на Форекс, я прекрасно понимаю: если есть ВОЗМОЖНОСТЬ, ей обязательно воспользуются.

Вы знаете, некоторые признаки манипуляций можно наблюдать уже сейчас, когда по некоторым бумагам наблюдается дикий рост за пару дней до фактического объявления выплаты дивидендов. Или наоборот - такой же дикий спад за пару дней до объявления отмены дивидендов. Объяснить его можно лишь инсайдерской торговлей, которая раньше была не столь заметна из-за влияния ликвидности от нерезидентов. Теперь же рынок достаточно "тонкий", поэтому действия инсайдеров отражаются резко и четко.

Фондовый рынок РФ становится опасным уже по одной только этой причине - из-за механизма манипуляции вы уже не можете рассчитывать на долгосрочное вложение денег. Ведь вы не знаете истинную цену актива, фундаментальную ценность акции. Еще сложнее становится ее оценить на фоне тотального закрытия отчетностей и даже удаления отчетности за предыдущие периоды. Инвестор оказывается в информационном вакууме. А без информации невозможно принимать взвешенное решение.

Будьте осторожны, друзья!

Удачи в инвестициях!

#мосбиржа #нерезидент #торги #акции #инвестиции

https://youtu.be/3HDrsIPXAsM

Как клиент Александра Князева потерял 20% за 5 месяцев 2022 года? Какой отзыв о портфеле Александра Князева можно дать? Как сказалась на доходности инвестиций коррекция фондового рынка США?

В комментариях тут предложили интересную тему - "А где видео с успешными кейсами клиентов, которые инвестируют по разработанным стратегиям?"

В самом деле, показывать отличный результат на росте рынка несложно. Но куда показательнее динамика в периоды коррекции и спада. И эти же периоды - лучший момент, чтобы вспомнить, как важна ДИСТАНЦИЯ инвестирования, реинвестирование дивидендов и усреднение!

Важно также осознавать, что когда снижается весь рынок, обычно снижаются и портфели. Даже очень качественные активы попадают под "волну волатильности" и проседают в цене. Скажем, мой портфель с начала 2022 года тоже просел. Но благодаря ориентации на дивиденды и на консервативные бумаги, просел куда меньше, чем тот же индекс S&P500.

А что с портфелями клиентов?

Например, один из клиентов с очень агрессивным растущим портфелем получил с начала года зубодробительную просадку в 20% от капитала... Ужас, не так ли? Это не то, чем стоило бы хвастаться, если бы не один нюанс: клиент инвестирует по разработанной стратегии с 2017 года!

И вот с 2017 года его портфель отработал практически идеально: 316% доходности в целом, 24% среднегодовой доходности и это - с учетом той коррекции на 20% с начала года, которую мы видим сейчас. Я бы не назвал этот портфель эталоном: слишком много в нем агрессивных бумаг, включая бездивидендные. Я обычно не советую такие акции, но уж таково было пожелание самого клиента: максимальная агрессивность с пониманием того, какие риски это несет.

Намного более показателен, на мой взгляд, портфель по стратегии "Рост и дивиденды", который также ориентирован на рост, но является куда более умеренным. В него включены стабильные и надежные ценные бумаги, с обязательными выплатами растущих дивидендов. С начала года он точно так же просел в цене - но заметно меньше, чем индекс S&P500. В этом ценность надежного портфеля: он не только растет в периоды бычьего рынка, он меньше снижается в периоды коррекций.

А с ростом с 2017 года у этого портфеля все в порядке: 245% совокупной доходности, 18% среднегодового прироста капитала. И обратите внимание: заметно меньшая просадка в худший год работы портфеля.

Для большей наглядности стоит оценить результаты вместе. Видно, что агрессивный портфель пусть и рос быстрее, но и проседал сильнее. Так что если говорить о моих предпочтениях, то я сторонник того, чтобы при росте капитала идти по пути "Рост и дивиденды".

Можно ли назвать "успешным успехом" просадку портфелей Александра Князева с начала 2022 года? Вряд ли. Но этого и не нужно: ведь мы говорим о долгосрочных инвестициях. Инвесторы в 2017 году тоже видели и коррекцию 2018 года, и просадку марта 2020 года и тоже испытывали сложные эмоции на этот счет. Но время сделало свое дело - стратегии отработали точно и четко.

Не бывает портфелей, которые только растут. Не бывает акций, которые не подвержены волатильности или просадке... Особенно, когда проседает ВЕСЬ РЫНОК. Но качественная компоновка портфеля позволяет снизить влияние коррекций, позволяет быстрее восстанавливать капитал и начинать его увеличивать.

Текущая коррекция - это шанс, это возможность войти по ценам, которые позволяют зафиксировать низкую базу для входа. И это удивительная возможность для инвесторов стартовать с надежной стратегией, способной увеличивать их капитал и приносить им дивиденды.

Удачи в инвестициях!

#александркнязев #портфель #инвестиции #доходность #кризис

https://youtu.be/WDhvhztFyCU

Сколько акций США заблокировали у российских инвесторов? Что делать, чтобы планировать будущее своих детей, а не терять капитал поколение за поколением? Как обманывают инвесторов в России, рассказывая о зарубежных инвестициях у американских брокеров?

#инвестиции #деньги #брокер #нрд #финансы

https://www.youtube.com/watch?v=qRQOpFGxVSM

Как правильно докупать акции в инвестиционном портфеле из акций? Не стоит ли использовать портфель, взвешенный по капитализации ценных бумаг?

Тема соблюдения баланса инвестиционного портфеля крайне важна. Потому что именно поддержание баланса между позициями я считаю принципиальным для достижения реальной диверсификации и минимизации рисков.

Итак, давайте пройдемся по вопросам:

1) Когда приходит время докупать акции - на что смотреть в первую очередь: на доли в портфеле или на текущую динамику акций? Быть может игнорировать доли и докупать акции, находящиеся сейчас в коррекции?

Я убежден, что нужно докупать именно по долям. Иначе вы можете создать такой сильный перекос в портфеле, докупая исключительно бумаги в коррекции, что утратите реальную диверсификацию и повысите риски. Что толку иметь в портфеле 10 акций, если на 2 из них приходится 80% капитала, а на 8 - 20%? Диверсификации в этом случае почти нет.

Кроме того, придерживаясь принципа с выравниванием долей и пропорций вы автоматически будете докупать именно те бумаги, которые в настоящий момент в коррекции. Цена просела - доля стала ниже - вы докупили акцию.

2) Не стоит ли балансировать портфель по капитализации акций, а не по равным долям?

Я считаю, что нет, не стоит. Сама по себе капитализация в миллиарды, десятки миллиардов, может быть, в триллионы долларов ничего не гарантирует. Напротив, история знает массу примеров, когда самые-самые дорогие по капитализации компании через несколько лет уже не занимали лидирующие строчки.

Смотреть нужно на качество бизнеса. И только на него! А само по себе качество бизнеса не отражается капитализацией, пусть и находит в перспективе отражение в росте цены акций, который может переложиться в общую капитализацию.

Плюс, делая упор на капитализацию, инвестор опять же допускает серьезные перекосы. Он делает ставки на компании, которые просто стоят дорого, из-за этого другие перспективные акции в его портфеле могут не показывать возможного вклада в рост капитала - ведь их доля слишком мала.

Ну и не будем забывать общий принцип: выбрав качественные бумаги в портфель, инвестор должен максимально избегать СЛОЖНЫХ РЕШЕНИЙ. Сложные решения в условиях неопределенности рынка - это путь ошибок и убытков. Простая балансировка портфеля по равным процентам не оставляет возможности для сложных решений. Есть процентная доля - закупаем согласно этой доле.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #портфель #баланс #заработок #стратегия

https://youtu.be/hj9y-_gOFI0

Почему обанкротился ETF Finex FXRB? Куда делись деньги инвесторов в ETF Финекс на еврооблигации российских компаний?

Инвесторы в фонд FXRB от Финекс с рублевым хеджем, который инвестировал в еврооблигации таких корпораций, как Газпром или Лукойл, лишились своих денег. Теперь официально: денег с этого фонда вы не получите! Фонд обанкротился совсем.

Почему это случилось?

Потому что в фонд был зашит тот самый "рублево-валютный хедж", который в мирное время обещал стабильность и повышенную доходность... Но в кризисных условиях просто обнулил ВСЕ активы этого фонда! Из-за того, что активы фонда в конце февраля стали резко продавать, а курс рубля к валюте резко обвалился, возникла такая вилка маржин-колла. Позиции обрушились, поддерживать их стало нечем... Ну, в общем, все закрылось в ноль. И фонд FXRB просто спишут со счетов инвесторов.

Легко можно видеть первопричину проблем - плечо. Фонд на аналогичный класс активов - еврооблигации - FXRU пусть и пострадал, но сохранился и продолжает работать. Потому что он следовал элементарной стратегии владения бумагами напрямую. Плечи - зло, а в проблемные для фондового рынка времена (впрочем, на российском рынке иных и не бывает:) - особенное зло.

Отмечу также любопытное упоминание в официальном посте-анонсе Олега Янкелева - гендиректора Финекс о закрытии иных ETF на российские активы. Действительно многие ETF на российские активы - такие, как например, RSX - обнулились или почти обнулились и перестали торговаться. Это нерыночный риск, а глобальный геополитический риск, который реализовался в полной мере.

Также большое беспокойство может вызывать судьба FXMM, о котором я даже снимал пару видео с пояснениями, почему такой "красивый график" - не лучшая причина покупать этот фонд. Он тоже был завязан на рублевом хедже, однако базовый актив в нем был в виде американских трежерис, просадка по которым не наблюдалась. Так что потери точно будут, но не 100%, как в случае с FXRB.

Что касается остальных фондов Finex, то насколько я вижу - по ним идет расчет NAV (стоимости чистых активов) и сам Финекс по-прежнему обещает "разобраться и решить проблему с восстановлением торгов". Когда это будет, в какие сроки и с какими потерями - информации пока нет.

Будем следить за развитием событий!

А я в заключение напомню об очень важной истине для любого разумного инвестора:

"Чем сложнее инструмент, который вам предлагают, чем больше в нем параметров / условий / формул / хитрых схем - тем он рискованнее".

Инвестор должен стараться выбирать четкие, понятные и прозрачные инструменты для вложения своего капитала. Именно вложение в качественные и надежные активы является таким "прозрачным инструментом". Там понятно, за счет чего вы получаете доход, как вы можете рассчитывать на отдачу от инвестиций и так далее.

#finex #fxrb #банкротство #etf #инвестиции

https://youtu.be/3Eiioh6STV8

ЭТО ОБРУШИТ РУБЛЬ: Евросоюз ввел эмбарго против России! Что будет с курсом рубля к доллару? Какой прогноз по курсу доллара на июнь 2022 можно дать?

Итак, друзья, Евросоюз согласовал постепенное введение эмбарго против российской нефти. А это означает, что давление на рубль еще больше усилилось. Дело в том, что во многом текущий курс рубля к доллару обусловлен высокими экспортными доходами от продажи нефти и газа. И после введения эмбарго ручеек валюты будет постепенно исчезать.

Нет, не стоит слепо верить периодически встречающимся крикам о том, что "Продадим всю нефть из ЕС в Китай!" Умные люди - люди бизнеса - прекрасно понимают, что это невозможно. И логистически, и экономически. Например, тот же Китай и та же Индия готовы покупать российскую нефть только с огромным дисконтом (и то с постоянными проблемами вроде невозможности найти танкеры для перевозки). Плюс такой объем, который "высвободится" от введения эмбарго быстро не перенаправить... В результате нефтепроизводители делают хорошую мину при плохой игре и говорят:

"Да это же мы сами решили сократить объемы добываемой нефти!"

Увы, просто сократить не выйдет. Очень многие нефтяные скважины в РФ старые, низкодебетовые и при консервации уже вряд ли будут когда-либо расконсервированы. И, учитывая долю импорта в оборудовании для нефтедобычи, можно ожидать, что замедление и снижение добычи будет идти еще и за счет износа существующих мощностей.

Более того, общее сокращение добычи и экспорта нефти больно ударит и по доходам бюджета. Уже сейчас доходы бюджета на 63% финансируются продажей нефти и газа. Поэтому отрезание премиального рынка Евросоюза крайне сильно сократит поступления денег в бюджет РФ (который еще до введения эмбарго ожидался дефицитным!)

Меньше экспорта, меньше доходов, меньше валюты - как финансировать расходы государства? Разумеется, девальвировать национальную валюту! Ведь за меньшее количество долларов и евро можно будет получить БОЛЬШЕ рублей. Да, обесценившихся, да, дико девальвированных - но это уже, как говорится, проблемы тех, кто получит эти рубли в виде зарплаты или пенсии. Вспомните об обещании повысить пенсии и МРОТ на 10% при даже официальном уровне инфляции 17%. И вы поймете, о чем я говорю.

Как отметили в комментариях к одному из видео - текущие многочисленные информационные вбросы с призывами к выходу из долларов скорее вызывают разумное желание действовать наоборот.

Частных лиц максимально выдавливают из валюты повышением комиссий за SWIFT переводы, сокращением вариантов по размещению долларовых и евровых депозитов (здесь пионером выступает Тинькофф) и общей тенденцией ЦБ РФ к "девалютизации балансов банков России".

Текущий крепкий рубль вызывает сильное беспокойство у покупавших валюту, если они не знали, ЧТО делать с валютой. Я же воспринимаю текущий курс, как редкую возможность докупиться и усредниться, пока нам дают такой выгодный курс. Я покупаю доллары активно и жадно, чтобы вкладывать их в качественные бумаги у надежного брокера. Там, где не блокируют активы, где платят дивиденды, где есть защита капитала частного инвестора.

Что делать с рублями сейчас? Решить может только вы. Я свой выбор сделал - я покупаю валюту и инвестирую ее.

Удачи в инвестициях!

#доллар #рубль #эмбарго #санкции #финансы

https://youtu.be/YF2uDCgliIE

Что означает введение санкций против НРД (национального расчетного депозитария)? Что будет с акциями инвесторов? Объявит ли Россия дефолт по госдолгу в евробондах?

#нрд #госдолг #дефолт #депозитарий #санкции

https://youtu.be/Skt2nev1FHQ

Мы ОБЯЗАТЕЛЬНО справимся, а Россия выстоит и преодолеет все санкции? Поля заколосятся импортозамещенными процессорами, с неба польются потоки крепких золотых рублей и все будет хорошо?

Нет. Этого не будет. И дело не в том, что я "плачусь" на своем Ютуб-канале или нагоняю депресняк и негатив. А в том, что важно ПОНИМАТЬ происходящее вокруг, чтобы обладать информацией для правильных выводов и действий.

В самом деле, может показаться, что на канале я рассказываю только о негативе:

- рубль будет девальвироваться
- экономика России рухнет
- реальные доходы продолжат снижаться
- качество жизни упадет из-за санкций
- инвестиции через российских брокеров и биржи стали просто опасными

И все в таком духе. Кто-то обвиняет меня в пропаганде с "неправильной стороны". И даже где-то в комментариях видел угрозу отправить жалобу в Следственный комитет о признании меня иностранным агентом. Не знаю, троллинг или правда, но сам факт любопытный. Разумеется, мне никто ничего не платит и свое мнение я выражаю исключительно исходя из тех принципов, которыми должен руководствоваться любой финансово грамотный инвестор:

- Экономическая целесообразность
- Безопасность капитала
- Финансовая эффективность вложений

Я озвучиваю негативные факторы, прогнозы и перспективы относительно курса рубля и российской экономики, российского фондового рынка и акций РФ исключительно с точки зрения частного лица. За светлыми и сияющими воздушными замками невероятных возможностей - пожалуйте в какую-нибудь финансовую пирамиду. Там обязательно расскажут, как все хорошо и безоблачно.

Настоящий инвестор осознает, что в первую очередь он должен думать о ПЛОХОМ и готовиться к ПЛОХОМУ. Потому что хорошее - это закономерный исход его правильных действий. К хорошему готовиться не надо, в хорошие времена весь портфель прет вверх, доходности только растут и благосостояние увеличивается. А вот в кризисные периоды как раз и реализуется готовность инвестора к этим проблемам. И чтобы быть к ним готовым, нужно заранее проанализировать потенциальные риски.

Вот почему я не скрывая говорю о тех потерях, которые МОГУТ БЫТЬ по моему портфелю в случае кризиса в США. Вот почему я спокойно рассказываю, что покупал доллары и по 120 рублей.

И вот почему я снимаю "негативные видео с депресняком". Потому что именно они ВАЖНЫ для инвесторов - меня и вас, дорогие подписчики.

Я неоднократно предупреждал о рисках российских акций, их нестабильности в том числе в виде невыплат дивидендов. И вот - этот риск реализовался. Даже очень надежные вроде бы эмитенты отменяют дивиденды. Я неоднократно говорил о рисках российских брокеров - и этот риск мы тоже увидели во плоти: в виде заморозки активов. Причем всех инвесторов "побрили" под одну гребенку. И многие потеряли сотни тысяч и даже миллионы рублей.

И я продолжаю говорить о тех рисках, которые несет экономика РФ, акции РФ и российский рубль.

Думаете мне от этого хорошо? Ни в коем случае! Ведь я продолжаю получать доход от бизнеса в рублях. Я бы с большим удовольствием увидел курс 1$=30 рублей (нормальный, рыночный курс), потому что это сразу снизило бы мои затраты в рублях в 2 раза. Но я понимаю РЕАЛЬНОСТЬ и потому рассказываю о ней на своем канале.

Если вы берете ответственность за свои деньги, за свое будущее, за будущее своей семьи и детей - вы ВЫНУЖДЕНЫ в первую очередь обращать внимание на негатив. На проблемы псевдо-импортозамещения. На экономические ограничения. На реальные шансы потери капитала в России. Никакой политики (хотя она очень-очень важна!), только экономика. И экономика дает четкий ориентир: КАК нужно действовать, чтобы не было мучительно больно.

Удачи в инвестициях!

#санкции #кризис #депрессия #негатив #пропаганда

https://youtu.be/m8XEeDX7Uq8

Часто, когда заходит речь об инвестициях, люди говорят - займусь этим позже. Сейчас карьера прет в гору, денег море, зачем забивать себе голову?

Есть четкое научное объяснение, зачем нужно забивать себе голову инвестициями ИМЕННО ТОГДА, когда карьера прет в гору и вы получаете высокую зарплату... Потому что потом зарплата будет меньше!

Это результаты исследования специалистов Высшей Школы Экономики. Пиковые зарплаты российские специалисты начинают получать после 15 лет стажа... А после этого идет постепенно сползание, стагнация и зарплаты в реальном выражении могут упасть даже ниже уровня стажеров. Вот такой вот парадоксальный факт.

Вот почему крайне важно в периоды максимального расцвета карьеры максимально сосредоточиться на будущем - на откладывании части этой зарплаты на инвестиции.

Оглянитесь вокруг. Даже среди своих родственников - бабушек и дедушек, иногда родителей - вы увидите людей, которые ХОТЯТ, но не МОГУТ жить хорошо, потому что ничего не отложили. А те, кто только готовятся выходить на пенсию, уже не могут позволить себе откладывать много - у них меньше срок на накопление и меньше ресурсов для инвестиций. Это не значит, что инвестировать не стоит совсем, но это будут совсем другие деньги и результаты...

Есть люди, убежденные, что это нецелесообразно - мол никакие инвестиции не помогут. Зачем тогда тратить на это деньги, свои ресурсы... Лучше все проесть!

Но опыт людей, с которыми я общаюсь, моих клиентов, моих родственников, которые инвестируют, показывает: даже относительно небольшие доходы и относительно небольшие проценты дают результат! Отложенные 5-10% не сыграют большой роли в качестве и уровне вашей жизни. Но эти 5-10%, отложенные с "пиковых зарплат" на максимуме карьеры значат очень многое. Потому что они отложены от МАКСИМАЛЬНОГО дохода в моменте. И потому что они вложены МАКСИМАЛЬНО рано, что позволяет раскрыться сложному проценту.

Специфика оплаты труда российских граждан такова, что мы просто ОБЯЗАНЫ начинать думать о своей пенсии, как можно раньше. Во-первых, из-за того самого быстро проходящего пика с последующим обвалом стоимости труда. И во-вторых, из-за низкой пенсии, которая не позволяет поддерживать достаточно высокий уровень жизни, чтобы полагаться исключительно на социальное обеспечение.

Вот почему критически необходимо: не упустить пик своей зарплаты, начать откладывать деньги и грамотно инвестировать их. Позаботиться о своем будущем, пока на это есть время, деньги и силы!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #финансы #зарплаты #финансы #пассивныйдоход

https://youtu.be/iNACe_xAc9k

Как богатые богатеют и богатеют, пока бедные становятся все беднее и беднее? Почему инсайдеры начали активно скупать акции именно сейчас? Ожидать ли кризиса в 2022 году?

Богатые богатеют за счет того, что они вкладывают деньги в реальные активы. Накапливают эти реальные активы и зарабатывают на росте этих реальных активов. Богатство богатым приносят инвестиции. И это можно очень наглядно проиллюстрировать цифрами.

Статистика по США показывает, что ТОП-10% богатых людей владеют 89% акций США. Подавляющий объем богатства этих людей - "рискованные", "нестабильные", "страшные" инвестиции в акции. Постоянно можно увидеть в новостях, как очередной миллиардер "потерял" на волатильности рынка миллиарды или даже десятки миллиардов долларов. То Илон Маск стал беднее, то капитал Джеффа Безоса обвалился, то Уоррен Баффет лишился части состояния.

Все это чушь!

Потому что эти "потери" - лишь временные потери на волатильности котировок ценных бумаг. Сама же структура собственности остается прежней: акционеры владеют долями РЕАЛЬНОГО бизнеса с РЕАЛЬНЫМИ товарами и РЕАЛЬНЫМИ денежными потоками. И именно это важно!

Почему?

Потому что посмотрите на столбик потребления. 90% менее обеспеченных жителей США потребляют 78% всего объема благ: товаров и услуг. И потребляя, делают ТОП-10% богаче и богаче! Каждый купленный Бигмак, каждая чашка кофе в Старбаксе, Айфон или Тесла - все они делают богаче владельца акций этой компании.

Да, это увеличение богатства может не отражаться мгновенно, особенно в периоды волатильности. Но дайте время - и это отражение будет реализовано.

Вот чем отличаются по-настоящему богатые и ориентированные на результат инвесторы - терпением!

В периоды страха, волатильности, паники они мыслят трезво и логически. Например, сейчас настроения на рынке близки к паническим. Инвесторы боятся всего:

- инфляции
- роста процентных ставок
- мировой рецессии
- голода
- безработицы
- прилета НЛО

И в это же время обратите внимание, ЧТО ИМЕННО делают инсайдеры, к которым можно отнести топ-менеджмент компаний, владельцев крупных пакетов акций и других представителей "умных денег" - их интерес к акциям на высочайших уровнях за последние 12 месяцев!

Да-да, пока испуганные частные инвесторы продают акции (иногда - продают в убыток, становясь еще беднее), богатые покупают, чтобы стать еще богаче!

Разумеется, никто не может знать точно, КУДА ИМЕННО пойдет рынок, когда начнется бурный рост, будет ли глобальный кризис в 2022 году. Но богатые инвесторы - "разумные инвесторы" - просто действуют рационально:

- Они скупают активы с огромной скидкой, которую на рынке не видели уже давно
- Они увеличивают свою долю в прибылях компаний.
- Они вкладывают финансы в реальный бизнес, который будет хеджировать вложения от инфляции

Богатые тоже ошибаются. Они рискуют, потому что их активы, будучи вложенными в акции, могут временно проседать в цене. Но им снова и снова помогает ТЕРПЕНИЕ и выбор качественных активов. Кризис за кризисом они становятся богаче!

В кризис 2008-2009 года просадка благосостояние ТОП-1% богатых людей была очень ощутимой. Но они намного быстрее "бедняков" вышли в ноль. И приумножили к нашему времени капитал просто до невероятных значений! В пандемийный 2020 год капитал богачей снова пострадал, но очень быстро наверстал упущенное.

А "бедные"? Хорошо, если они окупили свои вложения с учетом инфляции...

Итак, друзья, богатые богатеют за счет того, что выбирают ИНВЕСТИЦИИ в акции. Они готовы к волатильности, потому что она не значит НИЧЕГО на долгосроке (кроме, может быть, возможности купить выгодный бизнес со скидкой). И именно такие скидки видят на рынке "умные деньги" и инсайдеры, вкладывая в акции рекордные суммы.

Что ж, я тоже стараюсь не отставать. А вы? Упустите свой шанс и останетесь в стороне?

Удачи в инвестициях!

#богатство #бедность #инсайдер #инвестиции #кризис

https://youtu.be/hyOJ9u02nsk

Как получить дивиденды по акциям США, когда акции блокируют, выплаты ограничивают и вводят санкции? Как я получил почти 600$ дивидендов за 1 месяц с инвестиций в американские компании?

В рубрике "Жизнь на дивиденды" я нагляднейшим образом демонстрирую собственные результаты инвестиций. Показываю, чего я сам добиваюсь в инвестициях на личном примере. И это действительно важно в текущей обстановке санкций, неопределенности и даже заморозки части активов у российских инвесторов. Они уже не первый месяц не могут получить дивиденды...

А что у меня?

У меня - все по плану. Потому что я инвестирую в ПРАВИЛЬНЫЕ активы. И самое главное - через ПРАВИЛЬНОГО брокера.

За май 2022 года я получил 669$ дивидендов до учета налогов или 582$ "чистыми", если взять ставку налога в 13%. Санкции? Ограничения? Проблемы с заморозкой активов на СПБ-бирже? Инвесторам у Interactive Brokers все это не знакомо.

С начала 2022 года я получил уже 5352$ дивидендов с учетом налогов - это прогресс по моей цели на 2022 год 28%. Я поставил цель получить дивиденды в размере 19000$... и постепенно иду к ней. Пока я иду с отставанием, но на носу июнь - пиковый дивидендный месяц, когда я ожидаю получить несколько тысяч долларов дивидендов!

Разумеется, я докупал активы, усреднялся на спаде и использовал "вкусные" цены на акции, чтобы вложить дополнительный капитал. И теперь мои ожидаемые годовые дивиденды составляют уже 18 286$ или в среднем 1524$ в месяц. Прирост к предыдущему месяцу 0.6% - вроде бы немного, но если учесть очень высокую дивидендную базу, вполне солидно. Нужны очень существенные вливания капитала, чтобы двигать дивиденды вперед прежними темпами... Либо нужен органический рост дивидендов, о котором мы как раз поговорим в июне!

Итак, друзья, прошел еще один месяц. Непростой месяц: полный неоднозначных новостей, волатильности и проблем. Однако мой портфель у Interactive Brokers отработал четко по плану. Дивиденды были выплачены и зачислены. Активы были докуплены.

Получать дивиденды по акциям американских компаний очень просто! Нужно инвестировать у надежного брокера по надежной стратегии. Элементарно, но как часто люди пренебрегают пониманием ЗНАЧИМОСТИ выбора брокера и активов.

Ну, а я с большими надеждами смотрю в июнь. Мне будет очень интересно узнать, какие именно дивиденды я получу в июне, какие выплаты будут относительно предыдущего периода, каким окажется органический рост дивидендов. Обо всем этом я обязательно расскажу на своем канале!

Удачи в инвестициях!

#жизньнадивиденды #инвестиции #дивиденды #пассивныйдоход #портфель

https://youtu.be/GGhw2HWz2Hw

Что такое "дядюшкина точка" в инвестициях? Не пора ли послать инвестиции в фондовый рынок ко всем чертям и забыть про вложения из России вообще? Смириться с тем, что никогда не будет достигнута финансовая независимость?

"Дядюшкина точка" - это такой условный момент в инвестициях, когда инвестор больше не может выдерживать боль (финансовую и психологическую) от потери капитала из-за волатильности рынков. Она показательна тем, что обычно момент максимальной "боли" является ХУДШИМ моментом для продажи акций. Но тем не менее - поколение за поколением, кризис за кризисом - инвесторы продают акции именно в "дядюшкиной точке".

Логика дает нам четкое понимание того, как нужно действовать:

- Покупать качественные бумаги
- Регулярно усредняться на волатильности
- Не переживать из-за просадок
- Знать, что на долгосроке портфель вырастет

Все вроде бы просто! И когда мы видим небольшую волатильность она воспринимается очень просто, даже радостно:

"Ага! Наконец-то я дождался просадки, ведь это то, чего я хотел! Вот сейчас закуплюсь!"

Инвестор покупает... и ждет разворота рынка. А рынок может взять, да и не вырасти. Или даже взять, да и упасть еще. И вот здесь могут начаться проблемы. Периоды постепенных коррекций, со снижениями, могут надавить на психологию инвестора. Шаг за шагом - и нервы могут просто не выдержать. Люди перестают спать по ночам, начинают сомневаться в своей стратегии, начинают метаться - их "дядюшкина точка" достигнута. И они продают!

Такое я наглядно видел в марте 2020 года, когда первые сообщения от клиентов были радостные: "Мол, наконец-то, закупимся!" А потом люди начали писать: "Ну будет же разворот? Ну когда уже конец бури?" И достаточно многие не выдержали, продав активы, зафиксировав убыток... и некоторые не вошли в него до сих пор, несмотря на все те подарки доходности, которые мы видели эти 2 года.

Да что там говорить! Я рассказывал на своем канале, как я сам находился в достаточно нервном состоянии с мыслями о продаже активов. Сейчас это воспринимается со смехом и я очень доволен тем прожитым опытом. Мне часто ставили это в вину: "Сам учишь других инвестировать, а чуть не продал на спаде, какой позор!" Но я не согласен с этим. Важно, что я НЕ ПРОДАЛ, я поймал эту свою "дядюшкину точку" и переломил ее, совершив правильные действия.

Сейчас мы видим то же самое с валютой. Людей сломало искусственное укрепление рубля. Доллар по 80 они воспринимали, как возможность усредниться. Доллар по 70 вызывал беспокойство. Текущий курс доллара переполнил чашу терпения - и кое-кто побежал его продавать. Можно ли придумать более бессмысленное действие? При том, что я знаю пару человек, которые продали свои НАЛИЧНЫЕ ДОЛЛАРЫ, чтобы уйти в рубли.

Странно, да? Я считаю текущий курс просто подарком для любого валютного инвестора. Но люди перешли свою "дядюшкину точку", они больше не могут выдерживать давление валютных курсов - и меняют валюту, теряют деньги, обрекают себя на убытки.

Аналогичным образом обстоит дело и с инвестициями из России. Заморозка активов НРД у брокеров больно ударила по тем, кто инвестировал через российских брокеров. И они готовы бросить все - продать, что осталось, убежать в рублевые депозиты и спрятаться в уголок. Их "дядюшкина точка" достигнута. Они сломлены психологически, их обманули, им не нужны варианты.

Это наглядно видно по количеству активных инвесторов по фондовому рынку согласно статистике Мосбиржи. Их число обвалилось и продолжает снижаться! Чем не "выход на спаде"?:)

А между тем варианты есть - есть зарубежные брокеры, есть возможность инвестировать в надежной юрисдикции (которой стоило бы воспользоваться еще раньше, но зачем сослагательное наклонение?) У инвесторов из России есть шанс и возможность продолжить движение к финансовой независимости... Но психология берет свое, давление слишком велико.

Друзья, помните о том, что именно момент наивысшего страха, беспокойства, давления в инвестициях ОБЫЧНО является той самой "дядюшкиной точкой", действовать в которой КРАЙНЕ ОШИБОЧНО! Просто потому что из-за общности человеческой психологии так начинают действовать ВСЕ наименее стойкие инвесторы. Именно поэтому в эти моменты чаще всего достигаются минимумы рынка, образуются лучшие моменты для сделок или происходит перелом к другой фазе.

Самый темный час - перед рассветом!

Эта красивая фраза как нельзя лучше подходит и к инвестиционной деятельности.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #мотивация #финансы #деньги #психология

https://youtu.be/XIR6H3BGsEg