Друзья, я сторонник умеренных и консервативных инвестиций. Я считаю, что 9-11% в долларах в среднем на длительной дистанции - это замечательно при консервативной высокодивидендной стратегии. Я считаю, что 14-16% в долларах в среднем - это чудесно при умеренной стратегии с упором на рост капитала.

Но иногда начинающие инвесторы (а может трейдеры или спекулянты - смотря к чему они в итоге склонятся) спрашивают: зачем нужна такая ерунда? Зачем нужна такая низкая доходность, если можно зарабатывать на колебаниях акции на 1% в день и обогатиться на купле-продаже этих акций? Если можно купить акцию, держать ее до роста в 10%, а затем продать... и вновь купить на просадке! Ведь это готовый рецепт богатства.

Что ж, в теории - так и есть. На практике все выглядит шоколадно до первой серьезной просадки, на которой вы будете терять РЕАЛЬНЫЕ деньги, потому что покупали актив не ради его фундаментальной ценности, а на основе технического анализа, который не дает ответов на вопрос: "Почему я готов владеть этим активом вечно"?

Хорошие, качественные, первоклассные ценные бумаги можно держать вечно, пока они сохраняют свою фундаментальную привлекательность. И просадки по ним - это даже хорошо из-за возможности усредняться по низким ценам.

Спекулянты проигрывают в этой простой игре "угадай котировку", потому что это - именно угадайка. Апологеты технического анализа могут строить умные схемы: треугольники, вершины, углы, пока не выходит какая-нибудь новость или отчетность, не возникает резкого движения цены... после чего они с таким же умным видом говорят: это нормально, просто актив вышел в новый ценовой диапазон.

Но ведь за этим "выходом" стоят реальные сделки, зачастую открытые с плечами. И даже при наличии стоп-лоссов люди теряют деньги. Иногда - ВСЕ деньги, вложенные в спекулятивную позицию, если идет пробой цены.

Новички уверены в эффективности торговли на колебаниях до первого реального убытка, который может съесть всю "наторгованную прибыль", да еще и прихватить солидный кусок вашего капитала. Можно купить качественный актив, продать его на росте в 10% и затем увидеть рост еще на 50%. А можно купить актив с просадкой на 10% и увидеть продолжение падения - если не смотреть, ЧТО ИМЕННО стоит за этим ростом и просадкой.

Попробовать, конечно, можно. В конце концов, 5% трейдеров стабильно зарабатывают на этом. И как вы узнаете, что вы не один из этих 5%, если не попробуете? Но я более консервативен в оценке своей "гениальности", я убежден, что заработать на трейдинге не получится, а риски непропорционально выше, чем в долгосрочных инвестициях.

Именно поэтому ко мне обращаются клиенты, которые имели опыт трейдинга - зачастую довольно обширный опыт! И пришли к выводу, что долгосрочные инвестиции - это самое правильно решение.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #трейдинг #акции #капитал #заработок #трейдер #торговля

https://www.youtube.com/watch?v=m2h70IqWTJE

Стоит ли заниматься "инвестициями" в трейдинг по сигналам в 2021 году? Какой была моя первая сделка в инвестициях?

Сегодня будет несколько необычное видео, потому что я затрону нетипичную для канала тему трейдинга. Почему трейдинга? Потому что моей первой сделкой была вовсе не инвестиционная - а спекулятивная сделка - сделка трейдинга.

Точную дату я не помню, потому что это было довольно давно на каком-то сомнительном форекс-брокере, ныне давно закрытом. Это была явная кухня, но я начитался про супер-схемы заработка на трейдинге, а затем попытался приумножить 50$, выигранные на фрироллах в покер. Разумеется, ВСЕ эти деньги я потерял.

Следующий этап трейдинга был где-то в 2013-2014 годах, когда я уже более осознанно подошел к выбору брокера. Это был трейдинг на фьючерсах RTS и немного на валютных парах USD.RUB и EUR.USD. Там результат уже был более приемлемый - даже плюс! Но, когда я учел все комиссии брокера и налоги, то оказалось, что плюс совершенно ничтожный.

А вот именно первая ИНВЕСТИЦИОННАЯ сделка была уже в 2014 году - когда я купил акции Лукойла. Сделка оказалась удачной. И, пусть сейчас я вообще не держу акции РФ, но до сих пор считаю Лукойл одной из лучших компаний РФ. Результаты может видеть любой, кто ездит на машине и видит, как чуть ли не еженедельно растут цены на бензин.

Ну, а первые серьезные сделки акций, которые я так и держал до смены стратегии на высокодивидендную, я совершил в 2016 году, когда открыл счет у Interactive Brokers.

Продолжая тему бессмысленности трейдинга по сигналам в 2021 году, я приведу пару сообщений одного человека, который писал мне в феврале 2019 и в ноябре 2020 года. Разница - почти в 2 года, но мы видим, что меня сначала пытались заинтересовать в ПРИВЛЕЧЕНИИ партнеров в трейдинг по сигналам и зеркальный трейдинг. А затем писали, что наемный трейдер спустил почти всю сумму. Можно ли найти более наглядную и естественную иллюстрацию бессмысленности трейдинга в 2021 году?

И еще один комментарий: что комментатор делает не так, занимаясь трейдингом с фиксацией прибыли по растущим акциям? А то, что фиксируя прибыль и покупая акции снова, трейдер ничего не выигрывает, а только проигрывает: ведь зафиксировав прибыль, он должен платить налог и комиссии. Если акция хороша - зачем ее продавать? А если изначально спекулятивная - зачем ее покупать после фиксации прибыли? Нужно радоваться успеху, но помнить об огромных рисках такого подхода.

Друзья, я не просто так говорю о том, что не стоит и пытаться зарабатывать на трейдинге в 2021 году! Статистика - причем даже статистика самих брокеров - показывает, что большинство инвесторов теряют деньги. Часто - ВСЕ вложенные деньги.

В инвестициях такая ситуация просто невозможна при грамотной диверсификации портфеля и выборе качественных бумаг.

Удачи в инвестициях!

#трейдинг #торговля #биржа #инвестиции #заработок

https://youtu.be/0I-vHPyu1Xw

Все, что нужно знать о трейдинге - приведено на картинке к посту. Те же самые бумаги, которые на минутном таймфрейме необходимо "срочно продавать" на недельном таймфрейме рекомендуется уже активно покупать.📉📈

Это те же самые акции, с тем же самым бизнесом и теми же самыми бизнес-показателями.🙄

Но опираясь на краткосрочные движения графиков, трейдинговые механизмы кричат:

"Избавляйтесь от бумаг! Срочно распродавайте активы!"🔥🔥🔥

Стоит ли говорить о том, что чаще всего это - грандиозная ошибка? Стоит ли напоминать, что даже по статистике самих брокеров более 60-70% клиентов-трейдеров теряют ВСЕ деньги?⛔💸

Избегайте трейдинга, как чумы.

Ориентируйтесь на качество бизнеса и на эффективные инвестиции на длительный срок.👍

#инвестиции #финансы #акции #трейдинг #торговля

Акции в моем портфеле вчера подросли совсем чуть-чуть. Но все же рост моего портфеля даже на ничтожные 0.27% обеспечили прирост 1590$.

Вот она - ЗОЛОТАЯ ЖИЛА!

Каждый день снимать хотя бы по 1590$ и жить припеваючи. Не париться ни о дивидендах, ни о просадках, ни об инфляции. 1590$ в день - это порядка 30000$ в месяц, если учитывать дни с торговыми сессиями!

И почему я этого не делаю?

1) Рынок растет не каждый день: иногда бывают и спады, причем на пару процентов или даже более

2) Продажа в +0.27% не означает, что завтра эти же акции не вырастут на +2.7%. То есть продажа СЕГОДНЯ потенциально упущенный доход

3) Уменьшение дивидендного дохода: чем больше акций вы продаете, тем меньше дивидендов будете получать в будущем

4) Потенциал для исчерпания капитала: рано или поздно деньги на брокерском счете закончатся. А с ними - и ваши мечты о финансовой независимости

Круто увидеть доход в 1590$ за 1 день и в мечтах представить, сколько это может быть в месяц / в год и так далее. Но намного более круче видеть СТАБИЛЬНЫЙ ПАССИВНЫЙ ДОХОД с дивидендов! Который платится несмотря ни на какую динамику рынка, несмотря на снижение активных доходов или волатильность капитала.

#пассивныйдоход #трейдинг #торговля #акции #инвестиции

Меня довольно часто спрашивают: "Александр, когда выгоднее всего покупать акции - на открытии рынка, в середине или в конце торгового дня?"🤔🕙

Статистика показывает, что наибольшую прибыль акции показывают ВНЕ ТОРГОВОГО ВРЕМЕНИ!🤭

То есть все новости, слухи, отчетности и другие факторы отрабатываются рынком еще до того, как вы можете купить акции по факту.📉📈✅

Это также объясняет, почему нет смысла "ловить момент". К моменту открытия рынок уже закладывает факторы роста или падения цены.👉🕙

Намного важнее - придерживаться стратегии регулярного инвестирования и усреднения. Тогда ваши деньги (и ваши акции) всегда будут работать! Даже, когда биржа закрыта.👍

#трейдинг #инвестиции #торговля #сигналы #биржа

Какие лучшие инвестиционные идеи на 2023 год я могу вам предложить? Как выглядит ТОП инвест-идей на 2023 году? И куда стоит инвестировать и вкладывать свои деньги, чтобы заработать в грядущем году?

Мне тут совершенно справедливо указали в комментариях, что я мог бы делиться хотя бы 2-5% инвестиционных идей бесплатно. И я решил - это правда! Это правильно! Так что в этом видео я представлю топ своих инвестиционных идей на 2023 год.

...
......
.........

Так где же они?

Я понимаю, что это может вызвать у вас разочарование и чувство, что вас обманули. Так вот: на самом деле, я уверен, что обманывают те, кто обещает некие МИФИЧЕСКИЕ СУПЕР-ИНВЕСТ ИДЕИ на 2023 год. И в первую очередь этим грешат брокеры и продавцы псевдо-трейдинговых каналов.

Но вот незадача: когда люди покупают эти инвест-идеи, у них нет чувства, что их обманули. А после просмотра этого видео - есть. Такой вот парадокс.

Друзья, не бывает инвест-идей в фундаментальных инвестициях. Все эти идеи вроде купи акцию А от уровней 100500 и затем продай и зашорти обратно от уровней 500100 - просто ерунда!

Именно поэтому этих инвестиционных идей нет ни на моем канале, ни в составе тех портфелей и стратегий, которые я предлагаю своим клиентам.

Всю нелепость инвестиционных идей подтверждает статистика самих же брокеров, которые регулярно публикуют ее из-за требований регуляторов. Особенно это выражено в США: у того же Interactive Brokers по деривативам потери инвесторов случаются в 69% случаев. Статистика отечественного ЛЧИ показывает примерно то же самое.

Вам обещают инвестиционные идеи? Игнорируйте их!

Только долгосрочные фундаментальные инвестиции действительно работают за счет того, что за ними стоит не "идея", не "надежда", не "хайп", а СТРАТЕГИЯ и бизнес.

Вот почему я не даю инвестиционные идеи на канале: невозможно дать в качестве "идеи" на коленке стратегию, которая будет работать 3-5-10 лет. Это просто нецелесообразно! Не говоря уже о том, что в принципе у разных людей разные капиталы, разные цели, разные ситуации (в частности - по налоговому резидентству) и т.д.

Не покупайтесь на обещания дать вам лучшие инвестиционные идеи на 2023 год! Лучше подумайте, как таким образом начать инвестировать, чтобы ваша стратегия была устремлена в долгосрок. Ориентирование на долгосрочные результаты и спокойное фундаментальное инвестирование звучит очень скучно... Но если вы хотите ЗАРАБАТЫВАТЬ, а не терять деньги на дистанции - это просто неизбежно!

Надеюсь, что я аргументировано пояснил, почему я сам не публикую те самые заветные "2-5% инвест-идей на канале" и почему крайне скептически отношусь к ним, когда встречаю в публикациях брокеров и "гуру-трейдеров".

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #идеи #трейдинг #торговля #финансоваяграмотность

https://youtu.be/IcFxSoCnzmE

Короче палю кнопку "БАБЛО", как разогнать капитал 100$ до 10 000$ на трейдинге. Ждем подходящий момент на просадке по скользящей средней и покупаем фьючерс на S&P500 на 100$ с плечом х100. Как отрастет на 1% - сразу фиксируем! И вот у нас уже на счете 200$ вместо 100$. Повторяем несколько раз - и вместо 100$ уже 10 000$ на счете.

Так и разгоняем капитал на трейдинге, а затем уже его инвестируем!

Проблема трейдинга в том, что его воспринимают, как "способ разогнать небольшой капитал", потому что иначе никак. И это - колоссальное заблуждение и прямой путь к разочарованию и потере денег.

Проблема трейдинга в том, что именно под таким соусом он подается всякими гуру, продающими торговые сигналы. И иногда знаете еще упоминается, что даже если вам не повезет и вы сольете эти 100$, ну ведь нестрашно! Попробуйте еще - отыграетесь!

Это абсолютное финансовое зло.

И вот почему:

1) Статистически трейдер не может зарабатывать на трейдинге. Мы не берем гениев от торговли, которые способны на каком-то сверх-рациональном уровне чувствовать движения рынка и зарабатывать стабильно. Средний трейдер ТЕРЯЕТ ДЕНЬГИ (и иногда все деньги) с вероятностью 65-95%. Это статистика самих брокеров (вообще-то, заинтересованных в действиях трейдеров)!

Знаете, какая вероятность удвоить капитал в рулетку? Порядка 49%, если на колесе 1 зеро. То есть шансы потерять деньги в казино МЕНЬШЕ, чем в трейдинге:) Но рулетка воспринимается, как АЗАРТНАЯ ИГРА, а трейдинг почему-то как "серьезный бизнес".

2) Шансы отыграться после сливания капитала в трейдинге уменьшаются с каждой новой попыткой. После потери 90% капитала нужно показать 900% доходности, чтобы вернуть потерянное. 900% доходности! Вдумайтесь в эту величину и осознайте, насколько вы считаете себя гениальным трейдером, чтобы "отыграться"?

3) Трейдинг - это сложно. Нужно знать много шаблонов, паттернов, схем, линий поддержки и сопротивления... Всего такого, что создает почти мифологическое восприятие трейдинга, а речь некоторых трейдеров и вовсе похожа на чтение заклинания из черной магии.

Однако СЛОЖНОСТЬ не означает ЭФФЕКТИВНОСТЬ. Как мы выяснили ранее - большинство трейдеров теряют деньги. И в попытке "отыграться" теряют еще больше. А затем, даже если кто-то и выходит "в плюс", ему приходится заработать свои 400-900% доходности, чтобы просто отбить предыдущие убытки.

При этом забавно, то мне пишут иногда, что я "не разбираюсь в трейдинге". Вы знаете, я занимался трейдингом - и по фьючерсам на РТС, и по долларовым фьючерсом, и даже классический форекс пробовал. Мои результаты - круглый 0 с учетом комиссий и налогов. И я убежден, что это отличный результат! Я наторговал в ноль, что уже больше, чем 65-95% трейдеров, которые деньги теряют.

4) Инвестируя, можно получать больше доходности, проще и стабильнее. Даже с небольшим капиталом. Ну вот как писал один из моих клиентов - он побеждал в брокерских турнирах по трейдингу вообще в них не участвуя специально, а просто следуя стратегии. Фундаментальные инвестиции в первоклассные акции дали ему победу, тогда как трейдеры бились, теряли деньги, нервы и время. Зачем?

Даже если у вас небольшой капитал, НЕ НАДО использовать трейдинг для его "разгона". Это плохая идея. Сконцентрируйтесь на своих активных доходах, с которых вы будете пополнять брокерский счет. Сконцентрируйтесь на первоклассных активах, которые дадут вам рост на долгосроке.

Да, скучно вложить 1000$ и через год получить на нее рост в 15% - 150$ за год? Смешно! Но это намного "веселее", чем слить эту 1000$ на торговых сигналах. И потом пытаться отыграть ее снова с минимальными шансами на успех!

Удачи в инвестициях!

#трейдинг #инвестиции #капитал #торговля #деньги

https://youtu.be/fToToZzM4M8

Стоит ли покупать биткоины, маржинальные ETF и опционы? Как весело инвестировать 5% своего капитала на счете "веселых денег"? Стоит ли заниматься трейдингом и скальпингом?

Какое-то время назад я снял видео про счет "веселых денег". Поскольку это было давно, я напомню концепцию этого счета:

1) Инвестор выделяет 5% капитала на всевозможные финансовые развлечения
2) В рамках этих 5% он может делать, что угодно
3) Он может покупать криптовалюту, спекулировать акциями и опционами, вкладывать в маржинальные ETF или шортить рынок
4) Смысл этого условного "счета" в том, чтобы дать выход азарту и не позволить этому азарту, жадности и хайпу испортить основную стратегию

В конце концов, все мы люди, а потому иногда подвержены эмоциям, которые в случае финансов иногда усиливаются в несколько раз! На тему эмоций в финансах и следованию стратегии я скоро выложу отдельное видео.

И вот меня спросил один клиент - а есть ли у меня такой счет "веселых денег", где я занимаюсь всяческой финансово-инвестиционной чепухой?

И ответ - нет. У меня такого счета нет!

Вообще, я довольно "душный инвестор". И об этом также снимал отдельное видео. Я очень бережно отношусь к деньгам и предпочитаю не испытывать эмоции от спекулятивных операций. В свое время я уже попробовал и скальпинг, и трейдинг, и шорт - мне хватило.

Впрочем, я полагаю, что такой "душный" инвестиционный подход это только плюс для консультанта по финансам, верно?

Я уверен, что деньги должны работать. Мне намного приятнее видеть реальную и ожидаемую прибыль в виде дивидендов, чем какой-то хайповый рост бумаги на пару сотен процентов (а потом падение - которое уводит в минус:).

Стоит ли вам "душнить" со своими деньгами или все же использовать счет "веселых денег"?

Зависит от вас!

1) Если вы никогда не пробовали себя в трейдинге, спекуляциях и т.д. - попробуйте. Вы рискуете 5% капитала, что не критично, но ощутимо для оплаты вашего опыта. Ощутив все недостатки трейдинга и спекуляций, вы навсегда закроете для себя эту главу и больше не поддадитесь соблазну.

2) Если вы постоянно чувствуете желание что-то купить или продать счет "веселых денег" станет вашей отдушиной и не позволит разрушить основной портфель и вас основной финансовый план.

3) В конце концов, вам может просто повести! Ведь бывают же стартапы, которые выстреливают или везунчики, которые разгоняют на опционах или плече условную 1000$ в 100 раз?

В любом случае, главное правило "веселых денег" я озвучил выше - заранее определите РАЗМЕР КАПИТАЛА, который вы готовы выделить на эти цели. И ни при каких обстоятельствах не превышайте этот размер! Не докладывайте еще 5%, после того, как слили на трейдинге свои "веселые" 5%, чтобы отыграться.

И тогда все будет хорошо!

Удачи в инвестициях!

#биткоин #опционы #трейдинг #торговля #инвестиции

https://youtu.be/5izbgKqVk9I

Подавляющая масса расчетов (по инвойсам или счетам) идет в долларах. Парадоксально, но только в Европе доллар уступает пальму первенства евро - а во всем мире доля доллара колеблется от 74% (в Азии) до 97% на Американском континенте.💰

Ни о какой "дедолларизации" или отказе от расчетов в долларах при таком раскладе речи просто не идет.

Долларами платят везде:
👉наличными,
👉банковскими переводами,
👉долговыми расписками и т.д.

Большинство мировых котировок - в долларах от угля и газа до золота и урана.📊💲

В России между тем, грандиозный дефицит долларов и риски девальвации до 100-150₽ за 1$.😱📉

Подробности сегодня на канале в 17-00 @knyazevinvest

#доллар #дедолларизация #инвойс #торговля #валюта

Инвесторы превратились в трейдеров - такой вывод можно сделать по среднему сроку удержания акций.🕙

Если в первой половине 20 века акции держали 3-5-8 лет, то сейчас 1 год - уже успех!😅

И это великолепно!

Знаете почему? Именно активные трейдеры создают НЕЭФФЕКТИВНОСТЬ рынка, на которой могут зарабатывать фундаментальные инвесторы.✅

Благодаря этой неэффективности создаются возможности к покупке первоклассных акций по очень выгодным ценам.👍

Как говаривал Уоррен Баффет - деньги перекочевывают от нетерпеливых к терпеливым @knyazevinvest

#инвестиции #трейдинг #акции #торговля

США и Европейский союз составили практически треть торгового объема Китая в 2022 году. А если добавить остальные "недружественные страны", то получается более половины!📊

Можно встретить немало утверждений, что Китай "поможет России обойти санкции". Однако в этом есть сильные сомнения, учитывая те объемы торговли, которыми придется рисковать Китаю.❌

Найдите на этом графике Россию? Ей даже не выделена отдельная строчка - она где-то в серой области "остального мира".🌏🤔

Более триллиона долларов оборота с США и ЕС или несколько десятков миллиардов оборота с Россией?

"Китайский брат" сделает однозначный выбор, потому что он - всегда себе на уме @knyazevinvest

#китай #сша #россия #ес #торговля