Увидим ли мы доллар по 200 рублей? Доллар по 500 рублей? Какой прогноз по курсу доллара можно дать?

Когда я снимал свои прогнозы про курс доллара 100 рублей, я логикой понимал: такое возможно. Но эмоционально это было сложно представить. Видимо, комментаторы испытывали те же самые чувства, поэтому в своих сообщениях они высказывали весьма однозначную позицию - ЭТОГО НЕ БУДЕТ! Покупать доллары по 75-77? Глупость! От доллара отказываются! И все такое.

В Госдуме пару лет назад тоже считали ересью доллар по 100 рублей.

Сейчас мы имеем то, что имеем: купить доллар по 100 рублей - еще неплохой курс, не так ли? Особенно учитывая комиссию брокера 30% на покупку валюты.

Что будет дальше? Увидим ли доллар по 200-500 рублей? Вообще, опять же эмоционально это представить очень сложно. Обвал еще в 2-5 раз? Ну как это?! Но давайте рассуждать более трезво. Тем более, что примеры есть - турецкая лира обвалилась к доллару в 5 раз за 5 лет. С аргентинским песо ситуация схожая.

Если будет продолжаться эскалация конфликта - так и будет! Это неизбежно. Уже сейчас рвутся экспортные цепочки, идет изоляция финансовой системы. И да, страдают обе стороны - страны, вводящие санкции, тоже несут убытки. Но, поверьте, удар по российскому рублю будет куда ощутимее и куда болезненнее.

Уже сейчас ЦБ вынужден запрещать, ограничивать, вводить чудовищные комиссии. И даже это не помогает рублю. Снижение инвестиционных рейтингов, отказ от прямых инвестиций, еще более суровые санкции, падение доходов бюджета - все это куда более ощутимые факторы. И мы о них говорили ранее, просто сейчас эти риски реализовались и стали еще более существенными!

Поэтому, да - прогноз курса доллара в 200 рублей это не фантазия. Это реальность, которая может воплотиться при дальнейшем усугублении ситуации.

Поэтому, да - покупать валюту целесообразно даже по такому дикому курсу.

Поэтому, да - курс в 100-120 рублей за доллар, возможно, покажется сказочным. Как когда-то казался сказочным курс в 50 рублей после девальвации с 30 рублей. Или как сейчас кажется сказочным курс в 80 рублей, который мы видели совсем недавно.

Если будет нормализация обстановки, возможно, мы увидим откат до уровня 80-90 рублей. Возможно. А может быть и нет. Я не устану повторять: мы видели хотя бы 50 рублей после начала девальвации в 2014-2015 году? Увы, нет. Так и сейчас, возможно - курс в 100+ рублей - это новая реальность. И ниже уже не будет.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #валюта #доллар #рубль #девальвация

https://youtu.be/rSBfKhRhjz0

Что делать, если доллар вырастет до 500₽ рублей? Как действовать инвесторам в данной ситуации? На что это может повлиять?

Курс доллара в 500 рублей выглядит фантастически, однако совсем недавно и 100-150 рублей за доллар нам казались чем-то нереальным. Однако же, оказалось, что достигается такой курс в считанные дни.

Разумеется, такая дикая девальвация рубля практически мгновенно приведет к росту цен почти на все товары. Потому что почти во всех товарах есть импортная составляющая. В цене вырастут и китайские товары, потому что юань, доллар, евро и рубль - все они связаны между собой кросс-валютными курсами.

При этом важно понимать, что в случае подобной девальвации вряд ли стоит ждать пропорционального роста цен на недвижимость. А именно недвижимость сейчас, на фоне девальвации, некоторые рассматривают как стабильный способ сохранения денег. Цены на недвижимость в 2020-2021 году в ряде городов выросли на десятки процентов... И что же? Девальвация рубля обрушила этот рост в долларовом выражении.

И ведь рынок недвижимости УЖЕ называли перегретым. Что с ним будет при росте ключевой ставки ЦБ до 20%, снижении доходов (причем всех слоев населения - от наемных сотрудников до владельцев бизнеса) из-за разрыва экономических цепочек?

Таким образом, долларовая стоимость недвижимости при росте доллара до 500 рублей будет пропорционально снижаться. Возможно, будет некоторый рост в рублях. Но ведь вряд ли стоит ждать роста доходов населения в те же 3-5 раз, чтобы поддержать рублевые цены на квартиры.

Сильно пострадает туристический сектор. Билеты и туристические путевки уже стали золотыми из-за падения курса рубля. Дальнейшая девальвация может сделать их просто недоступными. Платить по 100-200 тысяч рублей за авиабилет эконом-классом - позволить себе это сможет далеко не каждый.

И в этой ситуации следует логичный вывод:

Если вы (как и я) ждете продолжения долгосрочной девальвации рубля, то продолжать скупать валюту и валютные активы даже по текущему курсу - более, чем оправдано.

Что будет толку от 20-25% рублевой доходности по банковскому депозиту, если обвал рубля до 200₽ за 1$ по сути обнулит эту доходность? Да и комиссия в 12% на покупку валюты покажется медом. Когда ее ввели, можно было купить доллары с комиссией даже ДЕШЕВЛЕ, чем биржевой курс сейчас.

Валютные активы при этом способны продолжать приносить стабильную доходность в виде дивидендов и потенциально очень высокую доходность от роста котировок.

Друзья, я не жду скорой девальвации до 500₽ за 1$. Я понимаю, что такой курс - это экономическая катастрофа. Но как разумный человек, я считаю важным иметь план действий на этот случай. И, надеюсь, вы либо согласны с моим планом. Либо у вас есть свой собственный.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #девальвация #доллар #рубль #валюта

https://youtu.be/D_nFPmrpcM0

Правда ли, что доллар будет стоить 200 рублей уже до конца 2022 года? Сколько на самом деле стоит доллар, и о чем говорит укрепление рубля?

На фоне текущего укрепления рубля можно встретить массу комментариев, авторы которых убеждают "Продавать доллары пока не поздно". Это радикально расходится с моим собственным подходом - "Покупать пока не поздно":)

О чем важно помнить, когда мы говорим о курсе доллара сейчас?

1) Текущий курс доллара во многом искусственный. Он не является рыночным, потому что в полноценном смысле рыночные торги валютой в РФ не проводятся. Заградительные комиссии в 12% на покупку долларов и евро - по сути та "премия" за курс, которую стоит учитывать в реальной оценке стоимости доллара.

Оцените сами объем торгов валютой с объемами до "спецоперации". И вы увидите, что я имею в виду. Даже у зарубежных брокеров, где нет комиссии 12%, нет ликвидности - спроса на рубли - вне торгов на Мосбирже.

2) Мы не видим возврата прежнего курса рубля к доллару даже на фоне жестких ограничений: запрета на вывоз и вывод зарубежной валюты, на фоне комиссий, на фоне принудительной продажи валютной выручки, на фоне 20% ставки ЦБ РФ. Если бы не эти жесткие меры, курс доллара мог быть куда выше, что обернулось бы шоком для экономики. Еще большим шоком, чем сейчас.

Но держать подобные меры бесконечно тоже не получится. И куда пойдет курс доллара после ослабления ограничений?

Важно помнить, что более реалистичную картину курса доллара можно увидеть на "живом рынке валюты" - черном рынке, где продают НАЛИЧНЫЕ ДОЛЛАРЫ (а не виртуальные банковские позиции). Да, это по сути нарушение валютного законодательства. И эти люди действуют на свой страх и риск. Но курс наличного доллара составляет 130 рублей и даже больше за доллар в зависимости от города, суммы и т.д.

Если вспомнить ситуацию с девальвацией рубля в 2014 году, то там тоже был виток ослабления, затем краткосрочной стагнации - и затем обвала до 68 рублей к концу 2014 года. Почти в 2 раза за 1 год. Пока мы видим меньшее ослабление, хотя санкции и ограничения куда жестче, чем в 2014 году.

Я не удивлюсь, если после снятия жестких (и очень дорогих для экономики) валютных ограничений, реальный рыночный курс доллара дойдет то тех самых 200 рублей или даже выше.

Вот почему я советую не пренебрегать покупкой валюты сейчас (и особенно сейчас - на краткосрочном укреплении рубля). Если рубль обесценится, вы хотя бы сохраните свой капитал в твердой валюте. Если он будет укрепляться, вы сможете усредняться по более выгодному курсу. Важно лишь держать в голове картину долгосрочной девальвации, которая сопровождает рубль всю историю его существования.

Как действовать - решить можете вы. Но покупая валюту, вы получаете мощный щит от девальвации. Вы защищаетесь от экономических потрясений. А еще вы приобретаете возможность инвестировать в валютные активы и зарабатывать в валюте на росте экономик, которые только выигрывают от существующей нестабильности.

Удачи в инвестициях!

#доллар #девальвация #дедолларизация #рубль #валюта

https://youtu.be/3JBr88ZcmH4

К видео про доллар по 200 рублей было оставлено много комментариев с явными сомнениями.

- Ну не может необеспеченный грязный доллар стоить столько рублей!
- Россия отказывается от доллара и доллар будет стоить ниже плинтуса!
- Никому не будут нужны ни евро, ни доллары и все равно на них ничего не купишь!

Давайте рассмотрим другой сценарий - доллар по 1 рублю. Помните, как было, когда устанавливался жесткий государственный курс? К этому уже идет - ЦБ рекомендовал банкам устанавливать РАЗНЫЕ курсы продажи валюты для импортеров и всех остальных. То есть о рыночных курсах речи уже не идет.

Но что будет, если курс принудительно зафиксируют на уровне 1 доллар = 1 рубль?

Ведь в этом случае мои шикарные дивиденды 1500$ в месяц превратятся в деревянные 1500₽ в месяц! Вот тут уж Александр Князев попляшет!

Важно помнить, что:

1) Такой курс невозможен, пока мы поддерживаем хоть какие-то внешние экономические связи. Даже не обязательно с западными странами - с тем же Китаем или Казахстаном. Все валюты связаны о кросс-курсам. Поэтому установив курс 1 доллар = 1 рубль, нужно как-то убедить, скажем, Таиланд, что за 1 рубль нам должны давать 30 бат, а не 0.3 бат, как сейчас.

2) Даже если курс удастся установить, это мгновенно приведет к дикому дефициту товаров по всем категориям. Все мы помним из-за чего возникает дефицит? Не только из-за недопроизводства, но и из-за регулирования цен. Никто не жаждет продавать свои товары ниже себестоимости. Вы не найдете в магазинах iPhone по 700₽, если он стоит 700$. Мы будем любоваться и гордиться тем, что "уделали доллар". Но купить ничего не сможем.

3) А вот, если курс 1 рубль = 1 доллар будет результатом рыночных механизмов, это другое дело. Например, если у нас будет не текущий "рубль", а новый "золотой рубль", который обеспечен золотом или просто деноминирован так, чтобы уравнять курсы. Но в этом случае просто происходит замена понятий. И да, например, у меня будет дивидендный доход 1500$ или 1500 "золотых рублей" в месяц. Но с точки зрения глобального потребления ничего не изменится.

Я по-прежнему буду получать свои дивиденды в 1500$ в месяц, которые смогу тратить в таком эквиваленте по всему миру. Будут ли принимать по всему миру новые "золотые рубли" - вопрос другой. Важно лишь учесть, что никто не выдаст вам вашу зарплату в 50 000 прежних рублей в эквиваленте 50 000 новых "золотых рублей". Ее урежут пропорционально валютному курсу. Вот и все.

Поэтому, даже если Россия откажется от доллара, даже если принудительно установит курс 1 доллар = 1 рубль, для валютного инвестора не поменяется по сути ничего. Но если такое регулирование курсов будет идти нерыночными методами, стоит готовиться к дикому дефициту даже на базовые категории товаров.

Все это мы уже проходили. И вряд ли кто-то хочет стоять по паре часов в очередях за килограммом котлет или ждать стиральной машинки в очереди 5 лет.

Удачи в инвестициях!

#золотойрубль #доллар #рубль #девальвация #дефицит

https://youtu.be/9mGzYYY3Swk

Почему скоро курс доллара может вырасти до 120-150-200 рублей за 1 доллар? О чем говорит речь Эльвиры Набиуллиной, посвященная текущей экономической ситуации?

Начну с самой цитаты главы ЦБ РФ, которая включает в себя интересную формулировку о "структурной трансформации" во 2-3 квартале 2022 года. Если отказаться от деликатности и назвать все своими именами, это значит, что может наступить полная "Ж".

Причем, это полностью сходится с моими оценками ситуации, которые я давал на канале ранее: что полномасштабный эффект санкций мы увидим через 3-6 месяцев. Я не претендую на какой-то инсайд, какие-то тайные знания. Я опираюсь на здравый смысл и логику. И вот слова главы крупнейшего финансового института России подтверждают эти мысли.

О чем говорит Набиуллина?

1) Запасов осталось очень мало, а жить на них можно только ограниченное количество времени.

Причем, здесь речь идет не о запасах "денег", а о вполне реальных материальных запасах. Изучите тему, во всех сферах экономики предвещают, что инфраструктура начнет сыпаться через несколько месяцев из-за блокирующих санкций и остановки поставок запчастей и оборудования.

Телекоммуникационные операторы ожидают замедления интернета и снижения стабильности соединения. Авиаперевозчики - сокращения количества перелетов из-за нехватки деталей для самолетов. Даже автомобили уже готовы выпускать класса ЕВРО-0 из-за того, что ЕВРО-5 автопроизводители уже не "потянут": нет деталей.

2) Вариантов для поддержания курса рубля с помощью резервов просто нет. Невозможно будет управлять курсом валюты на внутреннем рынке.

Это косвенно подтверждает озвучиваемые мысли о несколько "искусственном" курсе рубля. И не только рубля: из-за нерыночных механизмов курсы других валют внутри России тоже ведут себя аномально.

Сейчас курс рубля к доллару поддерживают избыточные продажи валюты экспортерами, ограничения по перемещению капитала нерезидентами и т.д. Восстановление полностью рыночных валютных торгов может обрушить рубль к доллару больно и резко.

3) Цены будут расти и расти сильно.

То есть то, что мы УЖЕ видели - лишь начало. Реальный рост цен может начаться как раз в период "структурной трансформации" российской экономики. Поэтому, возможно, официальная заявляемая инфляция в 20% по году - это сильное занижение того, что мы увидим реально.

Конечно, на официальном уровне подается все так, что несмотря на снижение экономики, уже через год все восстановится. Но более объективная независимая оценка Всемирного банка показывает, что падение ВВП за 2022 год может составить более 11%. И даже в ближайшие 2-3 года он не вернется на досанкционный уровень.

"Девальвации не будет!" - говорил один государственный деятель за 3 дня до девальвации. Сейчас нам прямым текстом говорят: будет и девальвация, и инфляция, и экономический провал. Вопрос лишь насколько сильные и долгие. На этом фоне любой здравомыслящий человек должен предпринять максимум усилий, чтобы захеджировать свои риски в твердой валюте и надежных инвестициях.

И максимально надежным для меня выглядит именно фондовый рынок США - главный бенефициар и энергетического кризиса в Европе, и разрыва экспортных цепочек в России, и текущего периода роста ключевых ставок во всем мире. А вот почему - об этом мы поговорим очень скоро.

Удачи в инвестициях!

#набиуллина #инвестиции #доллар #рубль #девальвация

https://youtu.be/znjAhDjObAo

Когда рубль рухнет к доллару? Почему рубль будет падать и каким будет курс доллара к рублю уже совсем скоро?

Текущее укрепление рубля воспринимается, как своего рода "победа" над вражескими евро или долларом. Однако я настроен менее оптимистично, потому что есть фундаментальные факторы для дальнейшего падения рубля. Возможно - уже к началу лета или осени.

Потенциалу обвала рубля к доллару есть вполне конкретные фундаментальные причины:

1) Снижение доходов от экспорта ресурсов. Я ставлю эту причину на первое место, потому что именно высокие экспортные доходы при низких импортных расходах по сути и создают несколько "искусственное" укрепление рубля к доллару.

Доходы от экспорта поступают в виде валюты - а тратить эту валюту некуда. И да, в моменте это укрепляет национальную валюту, но из-за того, что с импортом мы потеряли высокие технологии, микроэлектронику, авионику и т.д. страну вполне может ожидать технологический голод уже в обозримом будущем.

Почему может снизиться экспорт? Из-за санкций и из-за опасений последующих санкций. Да, не стоит отрицать роль России в экспорте мировых ресурсов - на Россию приходилось 11% глобального экспорта в 2020 году. Но сейчас ситуация меняется: из-за санкций все больше стран отказываются от российских ресурсов. И даже по официальным прогнозам экспорт нефти УЖЕ В ЭТОМ ГОДУ может снизиться на 17%!

При этом другие страны напротив НАРАЩИВАЮТ свой экспорт. Например, в тех же США добыча нефти бьет рекорды и прогнозы по будущей добыче также ставятся рекордные.

Снижение экспорта уберет "валютный навес" на валютном рынке - и это может вызвать обвал рубля к доллару. Кроме того чтобы финансировать бюджет при снижении экспортных доходов РФ может дополнительно ослабить рубль: больше рублей - больше бюджетных доходов.

2) Снижение экспортных доходов, сокращение доступа к технологиям, санкции-санкции-санкции - все это вызовет общее падение экономики РФ. ВВП рухнет и будет восстанавливаться до прежних уровней 10 лет. При этом даже после начала восстановления ВВП в 2024 году Россия продолжит терять свои позиции в экономическом рейтинге - она упадет на 7 место в мире по экономике. И дальнейшее снижение также вероятно.

Слабая экономика - это слабый фондовый рынок и слабая валюта. Еще один фактор в пользу долгосрочной девальвации рубля.

3) Отсутствие механизмов для рыночных заимствований. Хотя Россия и избежала технического дефолта, проведя выплаты в долларах по госдолгу, но стоимость заимствований все еще очень высока. Дорогие деньги ограничивают варианты выхода на рынки международного капитала для РФ. Причем, чтобы не подпадать под риски вторичных санкций, даже "дружественные страны" могут избегать помощи. Во всяком случае, напрямую.

Вот и получается, что пока рубль держится молодцом, но его среднесрочные и особенно - долгосрочные перспективы вызывают обеспокоенность. Россия и так теряет конкурентоспособность на мировом рынке даже при необходимости давать скидки за санкционый риск. А дорогой рубль - это дополнительный негативный фактор для конкурентоспособности бизнеса, о чем уже заявляли сами представители крупного бизнеса.

Поэтому фантазии о "золотом рубле" я бы назвал не более, чем фантазиями. Я уже упоминал о том, что попытка обеспечить валюту ресурсами, которая была предпринята в Венесуэле, не увенчалась успехом. Огромная инфляция и девальвация наблюдаются там до сих пор. И, возможно, российский рубль ожидает тот же сценарий.

Вот почему стоит использовать возможность для усреднения по валютным позициям. Вот почему целесообразно докупать валюту и вкладывать ее, пока конъюнктура рынка позволяет это делать выгодно и эффективно.

Удачи в инвестициях!

#доллар #рубль #девальвация #экономика #инфляция

https://youtu.be/c8moFz625JA

Почему Китай МОЖЕТ обрушить курс доллара, но это никак не спасет рубль от девальвации? Каким будет курс рубля, доллара и юаня при таком раскладе? О чем говорят текущие курсы рубля и доллара, а также политика китайских финансовых властей?

Когда речь заходит о санкциях против России, о возможной девальвации рубля и стагнации российской экономики, нередко делается отсылка к тому, что нам помогут "дружественные" страны - Китай, Индия и т.д.

Увы, эта помощь и поддержка осуществляется лишь на словах. На практике все выглядит куда более прискорбно. И реальной помощи в таких условиях рублю ждать не приходится. Более того, противостояние Китая и США может лишь усилить давление на курс рубля к доллару, да и курс к юаню тоже.

Важно понимать, что ведя речь о поддержке Китая люди часто забывают о самом главном - конкретных ЦИФРАХ, которые бы подкрепляли поддержку. Легко оценить, что доля России в экономике Китая составляет лишь 2% - даже Тайвань, с которым идут постоянные терки занимает больший объем. На западные "недружественные" страны приходится в разы больший объем экспорта. Например, на США в 8 раз больший.

Китай не будет ссориться с важнейшими партнерами, даже если сам с ними не согласен. Скорее, он будет ограничивать деятельность в России. И этот процесс уже идет! Тихо-тихо - без громких речей и хлопанья дверью из России ушли Huawei и государственные компании по закупке нефти. Да, нефть покупают через вторые руки - частные компании, но все же этот шаг весьма красноречив.

Без официальных объявлений снизились или даже по некоторым данным - полностью прекратились поставки ноутбуков, смартфонов, планшетов от Lenovo и Xiaomi. Официально вроде как можно, но зачем рисковать? Даже надежда российских банковских систем - UnionPay предпочла отказаться от сотрудничества лишь бы не подвергаться риску серьезных санкций.

Не стоит думать, что Китай - единственная страна, которая "ударяет в спину". Хотя Индия готова покупать российскую нефть, но она готова это делать только с огромной скидкой - 30%. Более того, часть индийских компаний также предпочитает разорвать всякие отношения с Россией.

Или вот, скажем, Казахстан - максимально оперативно пытается занять нишу нефтегазовой, металлургической, химической промышленности. Это тоже вытеснение соответствующих отраслей российского экспорта.

Экспорта, за счет которого образуется валютный "навес" на валютных рынках. Экспорта, за счет которого в принципе финансируется российская экономика!

Подобные процессы не оказывают влияние на российский рубль одномоментно. Но они несут в себе долгосрочную скрытую угрозу.

Китай ведет жесткую борьбу с США, пытаясь занять первое место в мировой экономике. Но у Китая свои интересы. И доля России в его интересах слишком мала. Китай будет делать то, что ВЫГОДНО ему и только. Российскому рублю и российской экономике это никак не поможет. А может лишь навредить, потому что Китай, прикрываясь личиной "дружественной страны" вполне может попытаться продвинуть ряд своих интересов.

И вот как не попасть под раздачу еще и с этого боку - вопрос, ответ на который еще предстоит найти.

Противостояние Китая и США способно ослабить позиции доллара, как резервной валюты и как расчетной валюты. Но вряд ли стоит ожидать, что рубль сможет выиграть от этого противостояния или что российская экономика сможет извлечь максимум пользы из возникшей ситуации.

Увы, пока все выглядит так, что "дружественные страны" попытаются выкачать как можно больше ресурсов из России, не особенно заботясь о том, что будет дальше.

Удачи в инвестициях!

#китай #россия #сша #девальвация #доллар

https://youtu.be/TbrH_I_l0MQ

Почему не сбываются глупые прогнозы по курсу доллара и рубля от Александра Князева? Почему я "подставил" людей, которые покупали доллары по 80-90-120 рублей после моих видео?

Я регулярно выпускаю видео о своем понимании ситуации, о своих мыслях по поводу будущего курса российского рубля и экономики РФ. И постоянно встречаю комментарии такого рода:

"А вот вы говорили на Ютубе, что нужно доллары покупать, люди покупали по 120 рублей и ЧТО ТЕПЕРЬ?"

"А вот если прогноз не сбудется - ИЗВИНИШЬСЯ или переобуешься?!"

Вы знаете, это просто чудесно! Потому что это наглядно демонстрирует, почему люди теряют деньги на валютных спекуляциях, на инвестициях... Да на чем угодно!

Потому что НЕ ДУМАЮТ СВОЕЙ ГОЛОВОЙ.

Я говорю это без какого-либо злорадства или надменности. Я сам действовал точно так же: из-за отсутствия собственной позиции я потерял в свое время 1000$ на валютной спекуляции. Тогда для меня это были огромные деньги, но я сделал ВЕРНЫЕ выводы и больше уже не совершал таких глупых ошибок.

Когда я снимаю видео на Ютубе, я высказываю личную позицию. Я не считаю себя супер-экспертом (и считаю каждого, кто называет себя "супер-экспертом" как минимум чересчур самоуверенным человеком). Никто не может знать будущее. Никто не может предсказать точный курс рубля или доллара. Я высказываю предположения, которые могут не сбыться. Но что самое главное - я не просто болтаю языком, я действую так, как говорю.

Если я говорю, что я жду ослабления рубля, то я делаю ставку своим капиталом. Лишь несколько процентов моего капитала - в рублевом эквиваленте. Все остальное в валюте. Так что если мои прогнозы не оправдываются, я "теряю" деньги. "Теряю" в кавычках, потому что это бумажный убыток по нарисованному курсу. Я выбираю полностью оправданную, четко продуманную и выверенную стратегию: покупку валюты и инвестиции в валюте.

Люди же, покупая валюту после видео на Ютубе, предпочитают переложить свою ответственность на Александра Князева. Если он сказал, а рубль не упал ВОТ-ПРЯМО-ЗАВТРА, то прогноз плохой, а Князев - виноват!

Что ж, Александр Князев тоже покупал доллары по 120 рублей, просто потому что пришло время очередной покупки. И я ничуть об этом не жалею: я следовал методике - пришли рубли, купил валюту и инвестировал ее.

Попытка перекладывать ответственность на другого человека - худшее, что вы можете сделать. Попытка покупать валюту без понимания ЗАЧЕМ - просто глупость. Какой-то блогер что-то сказал где-то там на Ютубе? А подумать головой?

Я знаю, что я говорю жестко, но это важно понять и принять. Я могу увидеть доллар по 50 рублей и все равно чувствовать себя уверенно. Потому что я знаю фундаментальные причины, которые говорят о девальвации рубля и временное укрепление - лишь просто сказочный подарок для докупки, усреднения и дополнительного вливания капитала.

Для меня валюта лишь средство инвестиций, так что я отношусь к ней соответствующе.

Люди, которые скупали доллары из-за эмоций, или которые сейчас продают ее из-за эмоций, совершают ошибку. Всегда ЗНАЙТЕ зачем вы делаете тот или иной финансовый шаг!

И тогда вы поймете, почему я так уверенно говорю о своих покупках валюты. Почему я так спокойно воспринимаю волатильность - и валютных курсов, и котировок акций. Это просто другой уровень понимания, который дает соответствующий уровень уверенности.

Ну и, конечно, не могу не отметить: посмотрим, что будет с долларом годика через 2-3. Что будет, если рубль упадет обратно на 100-150₽ за 1 доллар? Будете ли вы сожалеть о том, что не докупались и не усреднялись? Допустите мысль, что пессимистические ожидания по девальвации оправдаются, ведь они закладываются даже на уровне ЦБ и Минфина. Что будет тогда?

Удачи в инвестициях!

#девальвация #валюта #прогноз #рубль #доллар

https://youtu.be/-zuKk4II3OI

К чему приведет экономический кризис в России в 2022 году? Почему начала расти безработица и почему к концу 2022 года ожидается дефицит бюджета? Ждем обвал курса рубля к доллару или надеемся на восстановление экономики?

Россию ждет кризис. Мощный экономический кризис, который уже начался, но еще не проявился в полной мере. Санкции и ограничения носят отложенный эффект, который проявляется постепенно: по мере того, как исчерпываются запасы и экономика начинает ощущать их влияние.

Некоторое влияние кризиса уже заметно.

1) Рост безработицы
Причем, именно безработицы - это официальная информация. Ранее мы наблюдали интересный термин "временного высвобождения от работы". Теперь все ясно и четко: рабочих мест стало меньше. И это совершенно закономерно - многие заводы просто простаивают из-за невозможности восполнить категории сырья или комплектующих, на которые введены санкции. Ушли многие иностранные работодатели. Общий спад уровня доходов населения из-за невероятно высокой инфляции тоже делает свой вклад в результаты малого бизнеса.

2) Рекордная инфляция
Сама по себе инфляция - это двигатель экономики. Но когда инфляция выходит за разумные рамки и когда инфляция наблюдается на фоне экономического спада, это очень-очень плохо. И это то, что ощущает на себе каждый человек. Цены на продукты выросли на 20%, а выросли ли ваши пенсии или зарплаты на те же 20%?

3) Проблемы в крупном бизнесе
Крупный бизнес тоже испытывает проблемы. Они не так заметны, потому что для их анализа нужно поглубже заглянуть в отчетность компаний (которая у многих компаний - вот сюрприз! - закрыта). Причем, иногда убирается даже ранее опубликованная отчетность за предыдущие периоды. Но масштаб проблем легко оценить даже по небольшим крупицам просачивающейся информации. Например, по вынужденной продаже танкеров Совкомфлота. Сам по себе факт вынужденной срочной продажи - очень показателен. Тем более показательны долгосрочные последствия этой продажи: меньше судов - меньше прибылей - меньше роста.

4) Дефицит бюджета Российской Федерации
Да-да, вы правильно прочитали. Пока из СМИ кричат о мифическом профиците, на официальном уровне заявляется о глобальном дефиците бюджета. И это - только начало. Уже сейчас отмечается падение доходов от экспорта сырья и ресурсов, которые являются одними из ключевых поставщиков денег в бюджет РФ. Обратите внимание на факторы сокращения доходов:

- Снижение объемов: это прямое следствие санкций, на это повлиять не удастся и здесь ситуация будет только ухудшаться
- Укрепление рубля: тот фактор, на который МОЖЕТ и БУДЕТ влиять государство

К чему приведет экономический кризис в России со снижением экспортных доходов, возможным дефицитом бюджета и глобальными проблемами? Разумеется, к спаду уровня жизни. Он и так не очень высок, а падение может быть еще более сильным и глубоким. Кроме того, из-за снижения экспортных доходов к концу года на фоне прекращения поставок, возможного введения эмбарго и других факторов совершенно логичной выглядит девальвация рубля. В долларах доходы меньше, а в рублях - больше. И чем дешевле рубль, тем проще исполнять бюджет при том же или снизившемся уровне долларовых экспортных доходов.

Осень и зима 2022 года предвещают серьезный экономический кризис в России. Его ждут ведущие экономисты, аналитики и даже официальные представители финансовых властей РФ. Но пока есть время защититься, захеджироваться. Еще есть время выйти из фондового рынка РФ и акций российских компаний, переложиться в более стабильные валюты и активы.

Удачи в инвестициях!

#кризис #безработица #девальвация #россия #экономика

https://www.youtube.com/watch?v=2Y3Q8gh9BCs

Сколько рублей будет стоить 1 доллар США: 30 рублей за доллар или 200? Какой прогноз курса доллара можно дать и что это значит для экономики страны? Покупать ли сейчас доллары за рубли?

Волатильность валютных курсов, которую мы наблюдали за последние несколько месяцев, свела людей с ума. Сначала доллар сходил на 120 рублей, потом ушел на многолетние минимумы. И каждое движение вызывало реакцию:

АААА! Доллар по 120 рублей, все пропало! Теперь ничего не купить, цены взлетели на все, мы обеднели!11

АААА! Доллар упал до 55 рублей, все пропало! Теперь экспортеры потеряли конкурентоспособность, бюджет закроется с дефицитом, безработица вырастет и экономика рухнет!11

Справедливости ради обе реакции были совершенно закономерны: цены скакнули и экономика упала, доходы обвалились и действительно - бюджет РФ по итогу года ожидается дефицитный. Но тут интереснее другое: отношение людей, которые (как и я) ПОКУПАЮТ эту валюту.

И вы знаете, для меня не изменилось вообще ничего. Ну вот совсем! Я покупал доллары и по 120 рублей, и с огромным удовольствием покупаю их сейчас! Дойдет ли курс до 30 рублей за 1 доллар, как ожидают аналитики Сбербанка? А кто его знает! Вероятность ненулевая... Будет ли 1$ стоить 200 рублей? Обязательно будет - вопрос лишь когда. Точные сроки вам никто не назовет.

На стратегию покупки валюты, если вы покупаете ее ради инвестиций или ради траты именно в валюте, подобная волатильность курсов не должна оказывать никакого серьезного влияния! Ну правда, не должна, хотя назвать "небольшими" колебания от 73 до 120 до 55 рублей язык не поворачивается.

Факторов для долгосрочной девальвации рубля становится все больше и больше. Эти факторы из-за общей замкнутости российской финансовой системы не проявляются в полной мере, но рано или поздно они окажут свое влияние:

1) Или рубль резко девальвируется к доллару и евро
2) Или образует глобальный внутрироссийский дефицит товаров и компонентов импортного производства
3) Или все сразу: гибридный сценарий весьма вероятен

Вот почему я не прекращая покупаю валюту на свободные рублевые денежные потоки.

- Во-первых, я таким образом хеджирую свои риски от девальвации рубля
- Во-вторых, усредняюсь по имеющимся валютным позициям
- И в третьих, что главное, я получаю инструмент для инвестиций в ценные бумаги

Все очень просто!

Целесообразность покупки валюты и значимости валюты очевидна для любого, кто понимает ГЛОБАЛЬНОСТЬ экономических систем. Я недавно вернулся из Европы и могу сказать смело: текущие колебания курса рубля никакого влияния на цены в Европе не оказывают. С другой стороны все совершенно иначе в России: любые колебания рубля резко отражаются на ценах. Причем только в рост:)

И для валютного инвестора это временное укрепление носит даже позитивный характер, ведь за то же количество рублей он может купить БОЛЬШЕ валюты. Это плюс для частного инвестора, но минус для государства, которому для исполнения своих обязательств внутри страны нужны как раз рубли.

Вот так, друзья, неважно какой курс - я буду покупать и инвестировать.

Удачи в инвестициях!

#инфляция #девальвация #рубль #доллар #евро

https://youtu.be/Heckv4LISuQ

Почему крепкий рубль не нужен никому в России? Как не пропустить девальвацию рубля к доллару и что делать, чтобы защититься от обесценивания денег?

Лифт "Доллар-Рубль" скоро может поехать вверх. И разворот может быть очень резким и внезапным.

Во многих частных каналах и блогах можно встретить восторженные крики:

"Одолели Америку! Дорогой рубль - хана доллару!"

Да меня и самого это радует, несмотря на то, что инвестиционный капитал на 98% (ДЕВЯНОСТО ВОСЕМЬ ПРОЦЕНТОВ!) представлен валютными активами. Потому что активный доход у меня рублевый и значит, больше возможностей для усреднения и дешевле путешествия.

С точки зрения государства и бизнеса - такой крепкий рубль к доллару и евро это просто беда.

Не верите мне?

Посмотрите на прогнозы НЛМК и других экспортеров. Оцените масштаб проблем для экономики, которые найдут свое отражение уже очень-очень скоро.

Экономика России оказывается в своего рода западне:

1) Санкции и ограничения сокращают круг потребителей российского экспорта. Скажем, ту же нефть готовы покупать в Азии лишь с огромной скидкой в 30%. Сокращаются объемы поставок на экспорт.

2) Внутри страны из-за высокой зависимости от импорта и банальной невозможности организовать целый ряд производств, спрос также снижается.

3) Да еще и укрепление рубля больно бьет по доходам как частного бизнеса, так и госкомпаний-экспортеров. Конкурентоспособность снижается, рублевый эквивалент получаемых доходов падает, а значит и доходы бюджета обваливаются соответствующим образом.

Интересная выходит картина, если взглянуть на нее более масштабно, не так ли?

А вот вам еще один слой восприятия проблемы: если уже сейчас (прошло менее 4 месяцев) экспортеры говорят о таком обвале доходов, производства и поставок, то с каких барышей будут расти инвестиционные программы для БУДУЩЕГО расширения бизнеса?

Откуда возьмутся деньги, чтобы выплатить вам - акционерам того же НЛМК или Норникеля - дивиденды? На каком фоне должны вырасти акции этих компаний?

И, наконец, откуда возьмутся деньги в бюджете, если падающие доходы экспортеров из-за крепкого рубля пропорционально переложатся в падающие доходы государства?

Крепкий рубль - это угроза в первую очередь для российской же экономики. Бюджет верстался исходя из совсем других курсов валют. Крепкий рубль убивает конкурентоспособность экономики...

Так почему же он остается таким крепким? Почему рубль не обвалят к доллару?

Возможно, мы увидим это совсем скоро. Сейчас задача финансовых властей - максимально оперативно девалютизировать 5 триллионов рублей банковских депозитов россиян в долларах и евро. Ведь если этого не сделать, банки могут не выдержать девальвации рубля, наплыва желающих возмещения по своим вкладам или даже снятия своей же валюты после 9 сентября.

Комиссии за счета, угрозы заморозкой валюты, всякие другие "страшилки" работают очень эффективно. Даже весьма стойкие люди избавляются от долларов... И вот когда необходимая доля девалютизации будет достигнута, можно будет запустить лифт "Доллар-Рубль" так высоко и резко, как этого захочется.

Это неизбежно. Искусственно-крепкий рубль уничтожит даже те не очень большие возможности, которые еще остались у российского бизнеса на внешних рынках.

Я сомневаюсь, что государство пойдет на такой шаг. С другой стороны, девальвация рубля, конечно, приведет к еще большему обеднению населения. Но людей уже снова готовят к "потерпеть", готовят к необходимости отдать десятину на восстановление Сами-Знаете-Чего и все в таком духе.

Как и когда именно это произойдет - мы знать не можем. Но мы можем подготовиться и максимально защититься от потенциальной девальвации, хеджируя риски, инвестируя в валюте и избегая российских активов.

Удачи в инвестициях!

#рубль #доллар #девальвация #инфляция #экономика

https://youtu.be/80MKIjvy0L4

Почему Россия объявила войну крепкому рублю? Что означает крепкий рубль в российской экономике? Как будет девальвироваться рубль усилиями ЦБ и Минфина?

Итак, друзья, чем дальше - тем больше становится ясно, что крепкий рубль это огромная проблема для бюджета РФ. Это проблема, которая волнует представителей министерств и ведомств. И это значит, что не за горами мощная девальвация рубля к доллару, которую проведут резко и внезапно.

Почему?

Да все просто. Из-за крепкого рубля (а также обвала экспортных доходов от нефти и газа) бюджет уже трещит по швам. Доходы упали в твердой валюте - Россия может экспортировать меньше своего сырья. А крепкий рубль окончательно добивает эти доходы, потому что валюта стоит дешевле, а рублей в бюджет поступает меньше.

1) Уже сейчас произошло урезание расходов бюджета из-за того, что возник реальный дефицит доходов. Это не какие-то там слова - это реальные факты и цифры; это реальные рубли, которые не получила экономика (и вряд ли получит, учитывая текущие тенденции).

2) Уже сейчас рентабельность российского бизнеса стала отрицательной. И сохранение текущего курса рубля грозит резким обвалом производства. Это угроза для экономики в кубе: проблемы с экспортом, с импортом, с финансированием.

3) Уже сейчас огромные проблемы с доходами испытывают большинство россиян. На фоне резкой инфляции и падения реальных доходов людям перестает хватать денег даже на базовые потребности. А, скажем, профинансировать дополнительно зарплатный фонд тех же бюджетников просто не выйдет - не хватает денег!

Насколько велики эти проблемы? Мы этого точно сказать не можем, потому что сведения о добыче и экспорте газа и нефти были засекречены. Думаю, что любой здравомыслящий человек понимает: нет смысла засекречивать информацию, если только она не свидетельствует о катастрофическом обвале. И именно это и происходит из-за введенных санкций и проблем с экспортом. Хваленая переориентация на азиатские рынки, очевидно, не помогла. Приходится просто закрывать информацию.

И какой же выход?

ДЕВАЛЬВАЦИЯ РУБЛЯ К ДОЛЛАРУ!

Об этом твердо и четко заявляют все, кто только можно: от представителей крупного бизнеса (в первую очередь - нефтянки и металлургии) и до министров. Скажем, министр Силуанов недвусмысленно намекнул, что дополнительные +10₽ к курсу доллара дадут бюджету +1 триллион рублей доходов.

Проблема в том, что девальвация приведет к еще большему снижению уровня жизни населения. Потому что инфляция вырастет еще сильнее. Но когда речь идет о сохранении экономики в целом (и главное - экономики "правильных людей"), такие мелочи редко принимаются во внимание.

Одним из основных механизмов девальвации рубля сейчас рассматривается покупка валют "дружественных стран" - таких, как китайский юань. И через кросс-курс такая покупка может снизить курс рубля к доллару и евро. Причем, учитывая необходимый стране курс хотя бы в 70-80 рублей за доллар - снизить очень сильно. По сути нас ждет обвал рубля на 40-60%.

И сделать это будет очень просто, ведь физических лиц уже активно выдавили из валюте - жесткими лимитами, заморозками счетов, принудительным списанием валютных комиссий и т.д.

Что делать в таких условиях?

Покупать валюту! Покупать, помня о том, что цель самого государства - в ДЕВАЛЬВАЦИИ РУБЛЯ к доллару. Покупка валюты и инвестиции в валюте - лучший способ защититься и захеджировать свои риски в условиях такой дикой неопределенности. Сберечь свой капитал, сохранить его и даже приумножить, если вкладывать в надежные валютные ценные бумаги.

Удачи в инвестициях!

#россия #рубль #доллар #девальвация #финансы

https://youtu.be/nn0kKld4c10

Почему доллар может стоить 80 рублей уже через пару месяцев? Какой можно дать валютный прогноз по курсу доллара к рублю? Почему рубль будет падать к доллару, а доходы населения - снижаться и обесцениваться?

Рубль будут девальвировать, используя самые различные методы. От банальных словесных интервенций в стиле "Рубль дорогой, поэтому мы чего-нибудь КАК отчебучим!" и до реальных действий вроде активного печатания денег и скупки валюты за рубли.

Государству не нужен дорогой рубль. Государство хочет видеть доллар хотя бы по 70 рублей, а еще лучше - видеть курс 80 рублей за 1 доллар. И неважно, что это приведет к падению доходов населения, к росту инфляции. Важно - сохранение государственных доходов. Ведь они УЖЕ ПАДАЮТ. И уже наблюдается дефицит бюджета, который становится все сильнее и все очевиднее.

Например, уже запланировано урезание расходов бюджета на рекордные суммы в 2023-2025 году.

Почему такое происходит? Потому что Россия по сути основные доходы бюджета получает от экспорта ресурсов. А с этим возникают большие проблемы. Экспорт Газпрома за рубеж просто обвалился - в 2 раза с 2021 года. При этом важно понимать, что это не временная потеря рынков, а постоянная и невосполнимая. Скажем, в то время, как Газпром теряет премиальные рынки Европы, его место занимает СПГ из США, которого поставляется уже БОЛЬШЕ, чем газа из России!

Вроде бы есть еще и нефть, Россия ее тоже экспортирует... но нефть УЖЕ продается с огромным дисконтом (и все равно есть проблемы с поиском покупателей). А теперь начинается еще и ценовая война: конкуренты вроде того же Ирана тоже начинают давать дисконт, чтобы сохранить лакомые куски рынка. И значит нужно будет или давать еще большую скидку, или дополнительно терять и без того низкие доходы.

Выводы простые - меньше денег от экспорта, меньше доходов. И их нужно хоть как-то восполнить. Как? Печатать рубли (а значит вызывать инфляцию) или обесценивать рубли (а значит вызывать девальвацию). Или делать все и сразу. Ведь тогда даже при снижении цен на сырье и снижении объемов поставки сырья можно хоть как-то поддержать бюджет на более-менее приемлемом уровне.

Девальвация неизбежна. О ней нам заявляют прямо и открыто!

Она уже началась и будет усугубляться - особенно на фоне дефицита валюты (причем даже "дружественной валюты", такой, как юань).

Что делать в таких условиях? Все очень просто:

1) Нужно регулярно покупать валюту. Причем не пытаться выжидать какой-то курс, а начинать покупать ПРЯМО СЕЙЧАС. Главное надолго и регулярно

2) Нужно инвестировать эту валюту в реальные активы. Я рекомендую инвестировать качественные акции с долларовым доходом. Именно такие акции я подбираю для своих клиентов

3) Нужно стремиться к долгосрочному удержанию капитала в инвестициях. Причем, желательно у надежного зарубежного брокера, где он защищен от "недружественной" политики Минфина и ЦБ РФ

Удачи в инвестициях!

#доллар #рубль #девальвация #прогноз #валюта

https://youtu.be/v_yneERIs44

Каким будет курс рубля к доллару? Почему девальвация рубля продолжится в обозримом будущем? Стоит ли ожидать 70-100 рублей за 1 доллар уже к осени 2022 года?

Перспективы российского рубля остаются туманными, несмотря на четкие посылы, которые дают нам сами власти страны:

"ДЕВАЛЬВАЦИЯ РУБЛЯ БУДЕТ! ЖДИТЕ 70-80 РУБЛЕЙ ЗА 1 ДОЛЛАР"

Однако из-за того, что основные внешние факторы остаются актуальными, пока дальше слов дело не идет. В частности, важным фактором укрепления рубля остается превышение ЭКСПОРТА над ИМПОРТОМ. Из-за этого создается валютный навес, который и послужил причиной резкого укрепления рубля с достигнутых минимумов весны 2022 года в 120 рублей.

Но, похоже, что ситуация очень скоро поменяется. В частности, экспорт ресурсов и сырья из РФ начинает сокращаться. Это касается не только Газпрома и падения экспорта в Европу, который обрушился в совокупности на 31% в выражении год к году.

Проблемы с экспортом начинают наблюдаться и в условно дружественных Индии и Китае. Экспорт нефти обвалился на 20% на фоне скидок, которые предлагают конкуренты из Ирана и Саудовской Аравии. Ценовая война может очень дорого встать российскому бюджету, который зажат в тиски между целой совокупностью факторов:

1) Санкции заставляют давать дисконт
2) Ценовая война вынуждает увеличивать дисконт
3) Крепкий рубль приводит к недополучению доходов

Да еще и сама рыночная цена на нефть демонстрирует тенденцию к снижению. Так что велики риски, что доходы обвалятся еще сильнее.

А ведь бюджет РФ уже запланирован, как дефицитный с множественным урезанием расходов по статьям минимум до 2025 года!

Что будут делать власти, чтобы удержать экономику страны на плаву? Печатать деньги, пылесосить деньги и девальвировать рубль!

"Пылесос денег" уже включился - повышение налогов для Газпрома на фоне отмены дивидендов это наглядно демонстрирует. Дивидендов для частных инвесторов не будет, а государство свои деньги получит. Не удивлюсь, если нас будет ожидать череда схожих событий в других компаниях, возможное повышение сборов и налогов и иные "репрессивные" экономические меры.

Девальвация рубля будет следующим шагом. Да, ее проблематично провести из-за невозможности традиционных валютных интервенций с долларом и евро. Но схема с кросс-курсом по юаню выглядит вполне жизнеспособной (пусть и ставит Россию в существенную зависимость от Китая и китайской валюты).

Кроме того, тот самый валютный навес может очень быстро исчезнуть на фоне сокращающегося экспорта и постепенно восстанавливающегося импорта. Да, обвал импорта крайне серьезный, но судя по статистике некоторое восстановление есть. А это значит, что возникнет повышенный спрос на валюту, что само по себе повлечет девальвацию рубля к доллару!

Чем это грозит нам? Инфляцией, падением уровня жизни, обвалом экономики.

Я бы назвал, это НЕИЗБЕЖНЫМ в текущих условиях. Уже сейчас только официальная инфляция составляет двухзначное число, причем большинство категорий продуктов подорожало СИЛЬНЕЕ этого значения. А если пересчитать эту инфляцию в валюте, то с учетом текущего "укрепления рубля", инфляция выходит просто катастрофическая.

Что делать?

Использовать текущий низкий курс, пока это возможно! Докупать валюту, усредняться по имеющимся валютным позициям! Инвестировать в валюте в надежные активы, которые пока еще можно купить со скидкой!

Удачи в инвестициях!

#доллар #рубль #девальвация #валютныйпрогноз #валюта

https://youtu.be/kmSlWw4zlpQ