Стоит ли покупать акции Сбербанка и Газпрома? Ведь дивиденды Сбербанка выросли в 18 раз, а дивиденды Газпрома в 7 раз! Как правильно инвестировать 20000$ на длительный срок, чтобы заработать?

Публикация видео, где я касаюсь инвестиций в долларах и в рублях, нередко вызывает критические комментарии: мол, российские акции лучше - вон как дивиденды наращивают. С этим можно согласиться, но не стоит забывать об еще двух важных моментах:

1) Общем уровне доходности
2) Стабильности дивидендов

Давайте приведем конкретный пример на компаниях и сроках, которые указаны в комментарии. И сравним с дивидендными акциями США - возьмем инвестора, который решил вложить 20 тысяч долларов в 2010 году, каждый год он реинвестировал дивиденды 1 января, счет не пополнял. Инвестиции в 20000 долларов в 2010 году равнялись 607 420 рублям.

Начнем со Сбербанка. В 2010 году можно было купить 8353 акции и к настоящему моменту с учетом реинвестирования дивидендов) получить 11 465 акций, которые стоят почти 2.4 миллионов рублей. С учетом текущего курса доллара - это почти 33 000$. Дивиденды после налогов - 186.5 тысяч рублей или 2573$. Это 7.8% в рублях на текущий капитал и аж 30.7% на вложенный! В моменте в долларах на текущий капитал дивиденды такие же, а вот на вложенный лишь 12.80% - сказалась девальвация.

И сравним Сбербанк с банальнейшей дивидендной акцией AT&T. Те же условия, те же инвестиции в 20000$, но результат с учетом реинвестирования уже 38 600$. Дивиденды 2341$: 6.06% после налогов на текущий капитал и 11.7% на вложенный. Согласитесь, разница в дивидендах на вложенный капитал не такая уж существенная. Не говоря уже о стабильности: с 2010 года AT&T методично повышает дивиденды, тогда как Сбербанк "радовал" обвалом дивидендов в 2015-2016 годах.

Уверены ли вы, что купив Сбербанк сегодня, вы сможете получить свои дивиденды в 2021 году? А в 2025 году? В случае AT&T я в этом убежден: компания платит и увеличивает дивиденды уже 36 лет. И нет причин, почему она не может делать этого и дальше.

Хорошо, теперь Газпром. Инвестируем 20 тысяч $ в 2010 году, реинвестируем дивиденды... и к настоящему моменту получаем 935.7 тысяч рублей или всего 12.8 тысяч $! МЕНЬШЕ, чем вложили. Дивиденды в рублях 7.01% на текущий / 10.8% на вложенный капитал. В долларах 7.01% на текущий и лишь 4.5% на вложенный. При этом ожидается катастрофическое снижение дивидендов Газпрома в обозримом будущем.

В пару к Газпрому возьмем, скажем, Макдональдс - у всех на слуху, а в период карантикул эта иностранная компания даже попала в список системно важных в РФ. Инвестированные 20 000$ превращаются в 83 600$. И пусть дивиденды "в моменте" MCD платит небольшие, но на вложенный капитал они уже более 9% - неплохой прирост выплат в твердой валюте, да?

Что мы имеем? В приведенном комментатором примере Сбербанк проиграл по общему результату AT&T, лишь немного выиграв в дивидендах на вложенный капитал. MCD уступил Сбербанку в дивидендной доходности, зато принес в 2.5 раза больше денег в целом. Газпром разгромно проиграл по всем фронтам.

Почему это должно убедить меня инвестировать 20000$ в акции РФ вместо акций США, я так и не понял.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #деньги #сбербанк #газпром #акции

https://youtu.be/SLh1kx8XGw4

Можно ли оплатить счета за газ дивидендами? А "заправить" машину дивидендным доходом с акций? Доход с инвестиций воспринимается очень часто, как нечто виртуальное. Мол, где-то там есть циферки, они там растут-падают. А толку-то? В карман циферки не положишь!

Людям, которые оценивают инвестиции таким образом, я рекомендую оценить свои траты на жизнь - например, на тот же бензин или коммунальные услуги. И посчитать, сколько денег и акций достаточно, чтобы ПОЛНОСТЬЮ оплачивать этот расход дивидендами.

Давайте я приведу пример на своих собственных цифрах. Я буду использовать акции РФ - так как они платят дивиденды в рублях и напрямую связаны с потребляемыми товарами/услугами. Но напоминаю: акций РФ у меня нет, я инвестирую исключительно в первоклассные акции США.

Итак, возьмем оплату газа дивидендами. Счет от Газпрома в моей новой квартире (опять же - купленной за дивиденды) в этом месяце составляет 78.39 рублей. Так примерно и выходит каждый месяц, так что в год это 941 рубль.

Ожидаемые дивиденды Газпрома на 2021 год составляют 12.55 рублей на одну акцию. Обратите внимание на снижение выплат, которое продолжается с 2019 года. Это важная причина, почему я выбираю именно акции США: дивиденды по ним растут, да еще и платятся в долларах. А еще - платятся ежеквартально или даже ежемесячно.

Но вот мы берем эту дивидендную выплату в 12.55 рублей, отнимаем налог в 13% - итого чистый дивиденды 10.92 рубля. Получается, что чтобы ПОЛНОСТЬЮ оплачивать счет того же Газпрома за год мне нужно 86 акций. Это около 25 тысяч рублей. Вложить 25 тысяч рублей - и забыть об оплате счетов за газ на всю жизнь: ведь их будут платить сами акции самого Газпрома!

Или вот возьмем бензин. Мои расходы на авто за первые 6 месяцев 2021 года составили в среднем 5040 рублей в месяц. Подробный разбор моего бюджета и его покрытия моими долларовыми дивидендами будет во вторник в рубрике "Жизнь на дивиденды". Из этих 5040 рублей на сам бензин приходится только около 2250 рублей в месяц или 27000 рублей в год.

И теперь смотрим: ожидаемые дивиденды по Лукойлу на 2021 год составляют 544 рубля, за 2020 год они были 396 рублей. Здесь мы уже видим рост и это приятно! Возьмем 544 рубля дивидендов на 1 акцию, уберем налог 13% и останется чистый пассивный доход 473 рубля. То есть для обеспечения годовых расходов на бензин требуется 57 акций Лукойла или порядка 393 тысяч рублей.

Да, это приличные деньги. Но эти вложенные деньги предполагают, что вы будете НАВСЕГДА обеспечивать свои расходы на бензин абсолютно пассивным доходом. Эти вложения предполагают, что при росте цен на бензин пропорционально или даже выше увеличатся ваши дивиденды. И вы не будете переживать из-за того, что цены на бензозаправках меняются.

Это - яркая, четкая и понятная демонстрация того, как можно "виртуальный доход" с инвестиций конвертировать во вполне реальные жизненные потребности.

А сколько акций вам нужно, чтобы обеспечить свои расходы на бензин, газ, свет, связь?

Удачи в инвестициях!

#лукойл #газпром #финансы #дивиденды #инвестиции

https://youtu.be/YQujVD5-nhQ

Какая доходность лучше - в долларах или в рублях? Чем они отличаются? Какая доходность по дивидендам в рублях и в долларах может быть с капитала 10 миллионов рублей?

Ответ на этот вопрос не так однозначен, как кажется. Потому что он требует от инвестора многомерного мышления на перспективу.

Дело в том, что "в моменте" - вот прямо сейчас - дивиденды в долларах и в рублях ничем не отличаются (кроме валюты, в которой вы их получаете). Дивиденды "в моменте" фиксируются вами в момент покупки акций. Если акция приносит 4$ дивидендов в год и стоит 100$ - она дает 4% в долларах. Если акция стоит 100 рублей и дает 4 рубля дивидендов в год она имеет дивидендную доходность те же 4%, но уже в рублях. И при статичном курсе рубля к доллару никакой разницы нет!

Но дело как раз в том, что курс доллара к рублю НЕ СТАТИЧЕН. Напротив, рубль регулярно обесценивается к доллару. И вот тут долларовая доходность становится уже куда более привлекательной.

Это можно наглядно продемонстрировать примером.

Я не буду брать 4% дивидендов, а возьму компанию Visa, которая является растущей и которую я уже разбирал с точки зрения дивидендной доходности.

Итак, напомню, что в 2009 году дивиденды были 11 центов на 1 акцию (с учетом сплитов). А в 2021 году они составляют уже 1.28$ на 1 акцию - рост 11.6 раза! Дивиденды "в моменте" в 2009 году были всего 0.93% в $. Дивиденды "в моменте" сейчас составляют всего 0.55% в $. Но за счет роста дивидендов дивидендная доходность на вложенные изначально 10 миллионов рублей в 2009 году составляет уже 10.8% дивидендов в долларах:

1) 10 миллионов в 2009 году составляли 340 233$
2) На эти деньги можно было купить 28711 акций Visa (я беру данные с учетом сплитов)
3) Дивиденды на эти акции в 2021 году составляют уже 36750$ в год

А теперь секундочку: добавим аспект девальвации! Эти дивиденды в 36750$ по текущему курсу составляют около 2.7 миллионов рублей! То есть это дивидендная доходность в рублях 27% на изначальные инвестиции в 10 миллионов рублей.

Немаленькая разница, да?

И ведь это БЕЗ учета роста капитала, который у Visa за этот период времени был просто феноменальным!

Для справки: дивиденды Газпрома за 2010 год составили всего 2.39 рубля на акцию при цене покупки в начале 2010 года 166.35 или дивиденды "в моменте" 1.4% в рублях. Я специально не беру 2009 год, так как там был катастрофический обвал дивидендов - традиционный для акций РФ.

Сейчас же дивиденды составляют 15.24 рубля на акцию или около 5.2% в рублях "в моменте". А инвестированные в 2010 году 10 миллионов рублей сейчас бы приносили всего 9.2% дивидендов в рублях на вложенный капитал.

Круто? Дивиденды у Visa, которая и высокодивидендной акцией-то не является, оказались намного выше, чем у грандиозного Газпрома!

Это влияние и роста дивидендов, и девальвации!

Что касается части вопроса о доходности с ETF и разницы в рублях/долларах - речь, вероятно, о стратегии "Миллион с нуля". Там тот же самый подход: из-за девальвации рублевая доходность учитывает не только рост стоимости самого актива, но и рост курса доллара к рублю.

В любом случае, на длительную перспективу долларовые доходности выглядят куда более привлекательно.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #финансы #деньги #газпром #visa

https://youtu.be/G-Mr1-iKdkc

Сколько нужно купить акций Газпрома, чтобы получать дивиденды 100 000 рублей в месяц? Сколько денег нужно вложить в акции Газпрома и акции США, чтобы жить на дивиденды 100000 рублей ежемесячно?

Интересная тема, потому что оценка вариантов может быть ключевым аспектом при принятии решения: куда инвестировать деньги для получения дивидендов. И давайте рассмотрим эту тему.

Оценка необходимого капитала также важна для инвестора, чтобы снять розовые очки. И представлять: на инвестиции обычно требуется длительное время, за 1-2 года закрыть существенную цель без существенных капиталовложений нереально.

Итак, мы возьмем дивиденды по акциям Газпрома за 2021 год в размере 12.55 рублей, что к текущей цене акции составляет 3.64% "в моменте" в рублях. Причем ДО учета налогов!

Простой подсчет показывает, что чтобы получать дивиденды 100000 рублей в месяц на акциях Газпрома необходим капитал почти 38 миллионов рублей! Или 110 тысяч акций компании. При этом отмечу, что дивиденды Газпром платит лишь 1 раз в год. Ну и о стабильности дивидендов говорить не приходится - в 2021 году дивиденды были ниже, чем в 2020 и 2019. А после срезания дивидендов в 2013 году дивиденды вернулись через 6 лет.

Есть ли вариант, чтобы уменьшить необходимый капитал, получать дивиденды чаще и в твердой валюте? Да, например, можно инвестировать в валютные активы - такие, как CEF. Скажем, CEF UTF способен давать дивиденды почти 5.85% в долларах "в моменте". Причем платятся они ежемесячно.

Опять же - можно оценить, что при такой доходности необходим капитал 20.5 миллионов рублей, чтобы закрыть цель "Пассивный доход 100 000 рублей в месяц".

Да, это большая сумма. И да, вкладывать все деньги в один актив - сомнительная затея. Но, во-первых, из CEF можно сформировать полноценный высокодивидендный портфель, распределив риски и диверсифицировав позиции. А во-вторых, к этому капиталу в 20.5 миллионов рублей можно (и чаще всего - НУЖНО) идти постепенно. Скажем, сначала приумножить капитал в растущих активах по стратегии "Рост и дивиденды".

Для того, чтобы уложиться в разумный инвестиционный срок 15 лет, инвестору потребуется вкладывать 470 тысяч рублей в год или около 39 тысяч рублей в месяц. Это приличная сумма, но и отдача будет тоже фантастической - стабильный пассивный доход в твердой валюте по сути до конца жизни!

Кого-то такие суммы и сроки могут демотивировать:

- капитал в 20.5 миллионов рублей (или даже 38 миллионов для Газпрома)!
- инвестиции на целых 15 лет для накопления капитала!
- вложения почти по 470 000 рублей в год!

Но такова РЕАЛЬНОСТЬ. Не красивые картинки брокеров-обманщиков, продавцов сомнительных схем быстрого обогащения и 1000%-х роботов-трейдеров. Такова инвестиционная реальность и ее нужно знать, если вы действительно хотите добиться результата, а не потерять деньги.

Удачи в инвестициях!

#газпром #пассивныйдоход #инвестиции #деньги #дивиденды

https://www.youtube.com/watch?v=z2-74dhwP5s

Сейчас на фоне нестабильности рубля, на фоне обвала котировок российских акций и вводимых санкций интересно вспомнить об очень важном преимуществе акций РФ. А именно о высокой дивидендной доходности, о которой так часто говорят сторонники российского фондового рынка.

В частности, когда я снимал видео про необходимый капитал для пассивного дохода с инвестиций в Газпром или в фондовый рынок США, мне ставили в укор, что я не учитываю БУДУЩИЕ дивиденды Газпрома. Мол, и рост бумаги отличный, и дивиденды ожидаются двухзначные, и выигрыш от укрепления рубля тоже имеется.

Что ж, об укреплении рубля говорить не приходится. С котировками все тоже печально. А что же дивиденды? Пока точной информации нет, но на фоне санкций дивидендов вообще может и не быть!

Например, ВТБ (попавший под санкции) уже озвучил, что дивиденды ожидались рекордные. Но вот выплатят ли их - это вопрос открытый.

То же самое вполне может произойти и с дивидендами Газпрома: хотя цены на сырье просто великолепные, важно еще иметь возможность реализовывать это сырье стабильно и регулярно. С этим аспектом могут возникнуть сложности, как вы сами понимаете.

Более точно можно будет сказать через несколько месяцев, когда подойдет фактическая дата выплаты дивидендов. Но уже сейчас ведется речь о том, чтобы позволить не выплачивать дивиденды из-за санкционных ограничений. Акционеров просят "понять и простить". Тех самых акционеров, которые истекая слюнками, скупали весьма опасные бумаги ради весьма неоднозначных дивидендов.

То же самое можно сказать и про покупку активов на текущем уровне цен - когда (и если вообще) откроют торги ценными бумагами. Помните о том, что пока ограничения лишь нарастают. Помните о том, что дивиденды вы можете вообще не увидеть и очень длительное время. Помните о том, что с учетом девальвации рубля условные 8% дивидендов превращаются в 4-5% по прежнему курсу.

Важно учитывать, что девальвация национальной валюты, которая вроде бы выгодна компаниям-экспортерам, может быть крайне невыгодной конечным инвесторам - физическим лицам из-за ряда ограничительных механизмов, заградительных комиссий и пошлин, а также общего снижения прибылей компаний из-за вводимых санкций.

Ну и, как показала практика, да - отечественные бумаги могут обесцениваться из-за тех рисков, которые они несут. И вовсе не пересчитываются с учетом текущей покупательной способности.

Исходя из озвученного выше, моя рекомендация по инвестициям исключительно в валютные активы остается актуальной.

Удачи в инвестициях!

#газпром #втб #дивиденды #инвестиции #акции

https://youtu.be/4RTlCq7l_IE

Что будет с долларом на фоне дедолларизации в России и продаже газа за рубли? А если потом за рубли будут продавать нефть, металлы и другое сырье? Как там будут чувствовать себя мои доллары и инвестиции?

Напомню, что Россия собирается продавать газ за рубли. Это лишь 10-15% общего объема экспорта углеводородного сырья.

На этом фоне появилось много радостных возгласов: "Мол, уделали мы этот доллар! Вот теперь рубль скакнет! Уберем доллар из резервных валют!"

Я настроен более осторожно по ряду причин:

1) Заявить о планах продавать газ за рубли и фактически продавать - немного разные вещи. Ряд потребителей уже выразил сомнения, что их устроят такие условия.

2) Пока структура продажи газа за рубли отличается от действующей схемы лишь идеологически. Раньше валюту получал Газпром, который затем продавать ее на валютной бирже. Теперь то же самое должны будут делать покупатели. Основная цель - получать стабильный приток валюты в государство - остается.

3) Подобные встряски заставляют колебаться и расти цены на сырье. На тот же газ и нефть. Вроде как это потенциально увеличивает прибыли Газпрома. Но не забывайте, что это палка о двух концах. Ведь это увеличивает рентабельность других участников рынка и их конкурентоспособность. Например, спрос на СПГ из США сильно возрос с начала роста цен на газ из России. А рост нефтяных цен стимулирует сланцевиков вновь приступать к бурению. В Великобритании даже задумались о фрекинге при всей его опасности.

4) Увы, российский рынок сырья в "недружественных" странах уже воспринимается, как токсичный. И дополнительные ограничения заставляют ту же Европу лишь быстрее искать альтернативные варианты. Мы можем выиграть на дистанции в пару лет, но на долгосроке это крайне опасная затея. Впрочем, возможно, после выборов 2024 года это будет уже неважно, да?

5) Стремление потеснить евро и доллар - похвально. Вы можете не поверить, но я за многовалютный мир. Конкуренция, баланс сил - все это полезно для капитала. Но на рубль приходится лишь 0.2% мирового оборота капитала. Нужны экстраординарные шаги, чтобы сравняться хотя бы с юанем, который выглядит куда более перспективным (все-таки Китай вторая экономика мира).

Вот такие мысли.

А что буду делать я?

Я буду по-прежнему покупать доллары и инвестировать их. Доля валюты в структуре моего капитала 97%. Но при этом люди почему-то забывают, что я топлю за доллары не ради самих долларов, а ради того инвестиционного потенциала, который можно получить на них.

Я инвестирую в акции США, потому что это качественный и эффективный бизнес. И этот бизнес (а также курс доллара) оказывает самое прямое влияние на ВАШИ и МОЮ жизнь. Не верите? Сходите в магазин - посмотрите, как лихо поменялись ценники на все.

Можно говорить, делать и обещать многое. Можно уверять в том, что продажа газа за рубли доведет доллар обратно до 30 рублей или даже до 60 копеек. Можно называть "укреплением" доллар по 100 рублей, даже если месяц назад курс был на 75. Вопрос в том, ВЕРИТЕ ли вы в это.

Я не очень верю. Вся история российского рубля показывает, что лучше держать капитал не в рублях.

Удачи в инвестициях!

#газ #доллар #рубль #дедолларизация #газпром

https://youtu.be/bwkJkZvIiLs

Я понимаю, что тяжело воспринимать такие негативные моменты, которые сопровождают инвестиции в фондовый рынок РФ. Но это те факты, которые нужно знать, чтобы вас не обманули. Ну, или если все же обманут, чтобы вы не могли сказать: "Я этого не знал! Кто же мог подумать, что такое возможно!"

Удачи в инвестициях!

#алроса #газпром #инвестиции #фондовыйрынок #россия

https://youtu.be/ECjv08JGPfw

Почему Газпром отменил дивиденды по акциям? Кто продавал акции Газпрома перед отменой дивидендов? Стоит ли держать, продавать или покупать акции Газпром в 2022 году?

Итак, Газпром кинул инвесторов, ожидавших рекордные дивиденды в 53 рубля на акцию. Дивидендов не будет в этом году. И вряд ли их стоит ждать в следующем!

Здесь я хотел бы напомнить об ожиданиях наивных инвесторов, надеявшихся на рекордные выплаты год назад. Сколько критики в мой адрес! Сколько пренебрежения к низкой дивидендной доходности по акциям США! Сколько пафоса и надежд на "народное достояние".

Справедливости ради, в начале 2022 года даже на самом высоком уровне тоже были сладкие обещания. Горе тому, кто поверил в них, а не опирался на разум, логику, здравый смысл.

Потому что сомнительные показатели Газпрома, схемы вывода активов (и значит - денег инвесторов) были известны задолго до февральских событий. Просто существовал хрупкий баланс жадности и порядочности, который все же рухнул.

Ждать ли дивидендов Газпрома в 2022-2023 году и далее? Стоит ли покупать акции Газпрома сейчас? Вряд ли. Инвесторов может ожидать только разочарование и только убытки, которыми они оплатят капиталы НУЖНЫХ людей. Отказ от распределения денег, полученных в тучные годы сверх прибылей не внушает оптимизма.

Ведь дальше - падение и поставок газа, и добычи газа, и простой трубопроводов, потенциальное снижение цены на газ. То есть денег будет меньше и меньше. Из чего ждать дивиденды частным инвесторам?!

Кроме "обмана" с дивидендами инвесторов ждал и ещё один сюрприз - инсайдерская торговля. Накануне отказа от выплаты дивидендов прошли огромные объемы продаж акций. Кто-то что-то здесь и избавился от акций до их обвала.

Какая мораль отказа Газпрома от выплаты дивидендов? Акции российских компаний были и остаются крайне непредсказуемыми и рискованными. И эти риски только увеличиваются.


- Вы не получите желаемых дивидендов.
- Вы не получите роста капитала
- Вы рискуете обесцениванием активов из-за девальвации
- Ваши интересы вообще никак не защищены!

И что делать?

Инвестировать в валютные акции: первоклассные и надежные, стабильные и открытые, с прозрачной отчетностью. В компании, которые ставят интересы инвесторов на первый план! Которые регулярно платят дивиденды, которые увеличивают их годами и даже десятилетиями!

Кидать деньги в бездонную бочку российского фондового рынка с регулярными обманами инвесторов? Или реально зарабатывать на фондовом рынке США?

Решать вам!

Удачи в инвестициях!

#газпром #инвестиции #дивиденды #акции #фондовыйрынок

https://youtu.be/CgqXwPcho0s

Правила игры на российском фондовом рынке сильно ухудшились не в пользу частных инвесторов. Риски возросли многократно, а потенциальная прибыль даже заядлым сторонникам рынка РФ теперь кажется лишь туманной мечтой. И тому есть вполне реальные экономические причины.

Потому я бы рекомендовал максимально оперативно выходить из российских активов. И уходить в зарубежные ценные бумаги с четкой и прозрачной отчетностью, понятной структурой бизнеса. А главное - реальной заинтересованностью в КОНЕЧНЫХ СОБСТВЕННИКАХ, акционерах, даже если они владеют лишь парой десятков акций!

Удачи в инвестициях!

#газпром #государство #инвестиции #дивиденды #россия

https://youtu.be/bGMkT2sICnw

Какие акции российских компаний покупать под дивиденды? Какие акции РФ можно включить в инвестиционный портфель, чтобы зарабатывать на них, получать хорошую доходность и уверенно смотреть в будущее?

Такие вопросы и запросы поступают ко мне периодически в комментариях и личных сообщениях. Меня уверяют, что я мало внимания уделяю российскому фондовому рынку, что перспективы его очень большие и вкусные. А прибыли, которые маячат на горизонте, просто запредельные!

Что ж, давайте взглянем на структуру портфеля инвестора в акции РФ на Мосбирже в июле 2022 года. Сюрпризов тут нет - в топе Газпром и Сбербанк (хотя доля Газпрома несколько снизилась после "кидка" с дивидендами).

Любопытно, что примерно такую же структуру предлагали около года назад, как более "дивидендную" и "надежную" в комментариях к видео про дивиденды Газпрома и CEF.

И да, после того, как Газпром отменил дивиденды, важность диверсификации стала еще более очевидной. Но что там с дивидендами по этому портфелю?

Картинку вы можете видеть на экране - все, что осталось не закрашенным выплатит дивиденды. А остальное... - "Денег нет! Держитесь и верьте, что это в ваших лучших интересах!"

При этом портфель из CEF, о котором я вел речь в видео про Газпром и дивиденды, все это время платил, платит и продолжает исправно и стабильно выплачивать дивиденды!

Надеюсь, что Радик из комментариев успел вовремя "соскочить", зафиксировав и свою прибыль, и отказавшись от несбыточных мечт о дивидендах... Впрочем, статистика портфелей частных инвесторов на Мосбирже, скорее, показывала обратное. Люди набирали акции даже с плечом и в кредит, поверив обещаниям.

Вы думаете, это что-то сверхординарное?

Нет, это совершенно закономерный исход! И в дальнейшем ждать дивидендов или роста фондового рынка НЕ СТОИТ! Ну, вот совсем не стоит.

Почему?

Падают прибыли, схлопывается бизнес, рушатся экономические связи. Причем, если вы смотрите не в телевизор, а на реальные факты или хотя бы даже на высказывания самих представителей этого бизнеса - все более, чем очевидно.

1) Металлурги терпят убытки из-за санкций, из-за крепкого рубля, из-за конкуренции.

2) Добыча и экспорт Газпрома (а также других нефтегазовых компаний) снижаются. И еще больше падают их доходы - опять же из-за санкционного дисконта и ограниченного спроса.

Как в условиях, когда бизнес находится в экономических тисках, можно ожидать какого-то роста или каких-то дивидендов?

Так какие акции российских компаний покупать для заработка на дивидендах и фондовом рынке?

Правильный ответ - НИКАКИЕ!

Таково мое глубокое убеждение. Да, у меня есть опыт разработки диверсифицированных портфелей из акций РФ. И есть клиенты, которым я разрабатывал такие портфели - но исключительно по их просьбе. Мой личный взгляд на российские акции не менялся и остается прежним: риски намного превышают потенциальную прибыль. Да и прибылью-то особо не пахнет.

Лучше выбирать зарубежные инвестиции в надежные валютные активы. Лучше, даже если вы по каким-то причинам не можете открыть счет у зарубежного брокера, найти обходные пути и варианты: КАК ЭТО СДЕЛАТЬ.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #дивиденды #газпром #россия #бизнес

https://youtu.be/PLcIrWJcrl8

👉Заплатит ли Газпром 51 рубль дивидендов? Покупать ли акции Газпрома сейчас под дивидендную доходность в 25%?
#газпром #дивиденды #инвестиции #деньги #финансы

Заплатит ли Газпром свои рекордные дивиденды? Какое решение о выплате дивидендов ждать 30 сентября? Что означает 50 миллиардов НДПИ для Газпрома?
#газпром #дивиденды #ндпи

- Почему акции Газпрома обвалились после подтверждения рекордных дивидендов?
- Почему заработать 23% дивидендов на акциях Газпрома - плохая инвестиция?
- Стоит ли покупать акции Газпрома под дивиденды ПРЯМО СЕЙЧАС, чтобы зарабатывать на дивидендах и росте стоимости акций?
- Что случится с инвестициями в акции Газпрома, когда будут выплачены дивиденды?

Итак, собрание акционеров утвердило рекордные дивиденды в 51 рубль на каждую акцию Газпрома. К цене закрытия в 218 рублей это дивиденды порядка 23%! Но почему же обвалились акции Газпрома. И почему их покупка - это колоссальный финансовый и инвестиционный риск?

А все дело в том, что выплата в 51 рубль дивидендов - разовая. Своего рода "лебединая песня" для инвесторов Газпрома, которые долгие годы могут не увидеть ни дивидендов, ни роста капитала... вообще НИЧЕГО!

Судите сами:

1) Экспорт Газпрома на премиальные рынки Европы обвалился. И учитывая аварии на Северных Потоках, которые потребуют колоссальных затрат на восстановление - нет шансов, что экспорт восстановится в обозримом будущем.

Это деньги, которые компания не получает ПРЯМО СЕЙЧАС. Деньги, которые не поступят на счета, которые не будут получены, которые нельзя будет выплатить в виде дивидендов в будущем.

2) Экспорт Газпрома в Китай, который активно продвигают в СМИ, требует огромных вложений в инфраструктуру. Создание новой сети трубопроводов - долго, дорого и сложно. Это займет годы, десятки и сотни миллиардов рублей (даже без учета коррупционной составляющей).

Огромные вложения потребуют ликвидности, которой и так не очень много (а поступления будут и дальше сокращаться из-за санкций и возможного падения цен на газ). Выплатить дивиденды будет не из чего - ведь деньги уйдут на новую трубу.

3) НДПИ, пошлины, поборы - 50 миллиардов рублей в месяц уже запланировано в виде повышенного НДПИ на Газпром до 2025 года. Это деньги, которые уйдут напрямую государству... И мимо кассы инвесторов. Это деньги, которые вы не получите, которые не увеличат капитализацию компании, не будут выплачены в виде дивидендов. И учитывая дефицит бюджета, налоги и пошлины могут еще сильнее увеличить в будущем.

4) Цены на сырье не всегда будут такими высокими. Рано или поздно они начнут снижаться. И тогда прибыли Газпрома обвалятся еще сильнее: ведь будет двойной удар - падение объемов экспорта помноженное на падение цен на сам газ.

В результате, инвесторам предлагают купить акцию с разовыми дивидендами в 23% и перспективами потерять 30-40-70% капитала в обвалившихся акциях Газпрома, которые могут не выплатить дивиденды ни в 2023, ни в 2024, ни в 2025 году. Согласитесь, перспектива сомнительная!

И более, чем реальная: ведь Газпром с конца нулевых годов только-только недавно вернулся на прежние уровни. А ведь тогда ситуация была намного более стабильной, были перспективы развития бизнеса, не было таких санкций, не было такого жесткого круга экономической изоляции.

Вы можете сказать, что я нагнетаю. И да, я беру самый негативный сценарий. Но именно так и должен мыслить инвестор. Допустите эту мысль: после выплаты дивидендов Газпрома, акции упадут в 2 раза и вы не увидите прежних уровней еще лет 10. А самое главное - даже дивидендов не увидите еще минимум 2-5 лет! Готовы к такому? Тогда вперед - покупать Газпром!

Удачи в инвестициях!

#газпром #дивиденды #акции #инвестиции #фондовыйрынок

https://youtu.be/tL8k234lp_g

- Какие 3 акции РФ нужно срочно продать прямо сейчас, если они еще есть в вашем портфеле?
- Какие российские акции могут принести только убытки?
- Почему стоит продать эти ценные бумаги, чтобы защитить свой инвестиционный портфель от обвала акций?

ГАЗПРОМ
Газпром - одна из худших инвестиционных идей, которые могут быть сейчас на российском рынке.

- Обрезанные каналы поставки на рынки Европы (которые после введения эмбарго и потолка цен вообще сократятся до нуля) это потеря прибыли.
- Аварии на Северных потоках - это потеря прибыли и расходы на восстановление.
- Трубопроводы в Китай это огромные инфраструктурные расходы, время и потеря прибыли из-за того, что даже плановые цены поставок в 3-4 раза меньше, чем среднемесячные европейские цены.
- Огромная налоговая нагрузка в виде увеличенного НДПИ (и колоссальные риски дальнейшего повышения НДПИ из-за дефицита бюджета).

Да, компания выживет. Но вот ждать прибыли инвесторам не стоит: ни высоких дивидендов, ни роста стоимости акции они не дождутся. Не из чего платить дивиденды, не с чего расти цене акции Газпрома.

ВТБ
Банк, который приносит убытки. Я бы назвал эту акцию так. И с этим сложно спорить: с 2008 года банк ни разу не брал прежние уровни цены, а общий тренд только нисходящий. И ладно бы это компенсировалось дивидендами, но нет: за 2022 год дивидендов не ожидается вообще, а в 2021 году дивиденды были НИЖЕ, чем в 2013 году!

У банка по сути нет точек для реального роста акционерного капитала, для выплаты и наращивания дивидендов. Возможно, спекулянтам удастся что-то заработать на отскоке банка от текущего "дна", но как долгосрочная инвестиция акции ВТБ выглядят просто отвратительно.

Учитывая общую тенденцию в банковском секторе России, я бы сказал, что есть куда более привлекательные и надежные альтернативы (пусть и со своими проблемами).

VK (ВКОНТАКТЕ/МЕЙЛ.РУ)
Акция, которая падает с момента выхода на IPO. Большая надежда для российского технологического сектора - и огромное инвестиционное разочарование. Да, разумеется, ограничение западных соцсетей, переориентация на внутренний рынок, новая аудитория - это потенциал для роста.

Но, увы:

- Следом за санкциями ушла очень существенная доля платежеспособной аудитории Вконтакте. По некоторым данным до 30% покупок платных услуг совершалось нерезидентами.
- Компания продолжает терять деньги и наращивать убытки. Если в 2019 году была прибыль в 19 миллиардов, в 2021 году - убыток в 15 миллиардов, то за 2 квартала 2022 года убыток в 51 миллиард! И это еще год не закончился.
- Так как компания получает внушительные убытки, она все еще стоит ДОРОГО, а значит имеет огромный потенциал для дальнейшего падения в цене.

Да, возможно, когда-то ситуация переломится. Но не сейчас. Сейчас не стоит покупать и держать акции Вконтакте в своих портфелях.

Какие акции российских компаний стоит покупать? Что ж, я недавно разработал агрессивную стратегию из российских акций по запросу клиентов. Я бы не рекомендовал вкладывать по этой стратегии более 10-20% общего капитала, так как в целом к акциям РФ отношусь весьма скептически. Но:
- если вы хотите агрессивного вложения
- если хочется разместить часть капитала с надеждой на бурный рост
- если вы верите в перспективы фондового рынка РФ - эта стратегия для вас!

Возможный средний рост по портфелю порядка 87% в рублях с возможными годовыми дивидендами порядка 14.6% в рублях до налогов.

Обращайтесь - буду рад предложить вам эту стратегию!

Удачи в инвестициях!

#газпром #портфель #финансы #акции #инвестиции

https://youtu.be/GUvxNm2tx64

Налоги в России снова вырастут и это больно ударит по кошелькам как инвесторов, так и простых обывателей, никак не связанных с фондовым рынком. Достанется всем! И - парадоксально - инвесторам достанется БОЛЬШЕ ВСЕГО.

Озвучена официальная позиция: в 2023 году власти продолжат изыскивать способы увеличить налоги на ресурсные сектора экономики. В этом году налоги увеличили на нефтегазовую отрасль. Кто же будет следующим?

Производители удобрений, металлурги, золотодобывающая и алмазодобывающая отрасль - все они под "угрозой" поборов со стороны правительства РФ.

Бюджет дефицитный, денег не хватает - придется поделиться!

Обращаю ваше внимание, что поделиться уже предлагали в свое время металлургам, которые получили "сверхприбыли". В результате у них попросили те деньги, которые по сути принадлежали акционерам - ВАМ, друзья, если вы владеете этими акциями.

Вы купили акции Норильского Никеля или Алросы? Или Фосагро? Будьте готовы к тому, что вы НЕ УВИДИТЕ тех дивидендов, на которые рассчитывали. А возможно, не увидите их вообще!

Деньги вполне могут уйти в виде налогов, прямых и косвенных сборов в казну государства. Нечего инвесторам жировать, получать свои доходы и долю от бизнеса. Поработали - и отдали.

Это формирует тот парадокс, о котором я говорил в начале видео. Частные лица, не связанные с инвестициями, пострадают, так как рост налогов закономерно переложится на их кошельки: больше стоимости сырья, больше цены в магазинах. При этом инвесторы пострадают НАМНОГО СИЛЬНЕЕ! Потому что:

1) Они тоже заплатят больше (ведь они точно так же платят в магазинах)
2) Их капитал упадет из-за уменьшения акционерного капитала, сокращения/отмены дивидендов и закономерного за этим падением котировок акций

Вернитесь в нулевые годы, посмотрите сколько стоил Газпром тогда (более 300 рублей) и сколько стоит сейчас. То же самое может произойти с ЛЮБОЙ акцией на российском фондовом рынке, если власти будут выкачивать из компаний капитал в виде налогов и поборов.

Удивительно, так как обычно именно инвестиции защищают инвесторов от проблем в экономике и от инфляции. Именно инвестиции дают возможность наращивать капитал - если бизнес работает в интересах акционеров.

Но в России у бизнеса свой путь. Увы, могут деньги просто "забрать" и все!

Это, кстати, дает просто и ясный ответ на комментарий, который был оставлен к материалу про составляющую стоимости бензина в США и в России. Если большую часть денег приходится отдавать в виде налогов - о какой прибыли для инвесторов-акционеров может идти речь?

В результате, я бы рекомендовал очень осторожно относиться к инвестициям в российский фондовый рынок. По сути под угрозой находятся ВСЕ акции, которые так или иначе связаны с сырьем. А в РФ таких компаний на фондовом рынке очень много!

Старайтесь ориентироваться на долларовые инвестиции:
- где интересы акционера ставятся на первый план,
- где приоритет - выплата дивидендов и увеличение прибылей
- где вы получаете стабильный доход
- где можете планировать свое будущее и достижение финансовой независимости!

А что касается фондового рынка РФ... Рост налогов на сырьевые компании в России - это "красный флаг" для российского инвестора и российского потребителя. Пояса придется затянуть потуже!

Удачи в инвестициях!

#фондовыйрынок #налоги #газпром #алроса #норникель

https://youtu.be/xzifWYd6SO0