Как заработать МНОГО денег на инвестициях для начинающих - вопрос, который мне задают с пугающей частотой.

Почему с пугающей?

Потому что стремление заработать именно МНОГО денег (а не инвестировать в КАЧЕСТВЕННЫЕ активы или не получать ВЫСОКУЮ доходность) - очень опасно. Я не устаю напоминать, что инвестиции это капиталовложение: больше вложили, больше и получили. Если вы вкладываете 5-10-15 тысяч рублей в месяц, не стоит ждать, что вы станете миллионером за 1 год.

Но возможность зарабатывать деньги на инвестициях для начинающих есть - это стратегия "Миллион с нуля". Она отлично подходит для начинающих и сегодня я как раз подвожу итоги среднегодовой доходности собственных инвестиций.

Мои инвестиции по стратегии "Миллион с нуля" составляют лишь небольшую долю моего капитала. Я использую эти инвестиции для наглядной демонстрации - специально для новичков. И накапливаю деньги для своих сыновей.

Итак, давайте посмотрим на цифры среднегодовой доходности:

1) Среднегодовая доходность в рублях составляет 30% до учета комиссий брокера и 29% после учета комиссий брокера с момента начала инвестиций. Обратите внимание, что инвестиционный актив - ETF Finex FXUS является по своей сути долларовым, пусть и продается за рубли. Так что данная доходность закладывает и девальвацию рубля.

2) Среднегодовая доходность в долларах отличается от рублевой - она составляет 24.6% до учета комиссий и 23.4% после учета комиссий. Но это уже чистая долларовая доходность! И именно на нее я бы рекомендовал опираться начинающим инвесторам, которые оценивают эффективность своих долларовых инвестиций.

Обратите внимание, что данная доходность является очень высокой именно из-за того, что я использую принципы регулярных докупок, усреднения и стабильного пополнения счета. Сам по себе FXUS дает среднегодовую доходность с момента запуска почти в 2 раза ниже - и это доходность близкая к статистической по S&P500.

И вот благодаря регулярным инвестициям даже очень скромных сумм денег, начинающие инвесторы могут приумножать свои вложения и сформировать капитал в 3000-4000$, с которым уже можно разработать стратегию из первоклассных акций США - потенциально куда более доходную и прибыльную.

Удачи в инвестициях!

#миллионснуля #инвестиции #финансы #фондовыйрынок #заработок

https://youtu.be/O7zMlreOpN4

В рубрике "Миллион с нуля" я обычно рассматриваю темы, которые посвящены инвестициям очень небольших сумм денег. Ведь это стратегия - для самых-самых начинающих инвесторов. Но иногда в качестве предложения темы поступают вопросы с более впечатляющими суммами.

И вот рассмотрим тему: стоит ли инвестировать в FXUS, чтобы накопить на квартиру за 3 года в инвестициях на фондовом рынке?

Итак:

1) Да, теоретически это возможно: если рынок будет продолжать расти, то и результат может быть очень впечатляющий! Например, статистически доходность FXUS в рублях с момента запуска около 19.5%. Так что, если инвестировать по 100 000 рублей в месяц, чтобы накопить на квартиру, то за 3 года капитал может составить почти 4.7 миллиона рублей!

2) Но, разумеется, все это - голая теория. Фактически стабильной доходности в инвестициях не бывает. А бывают периоды бурного роста и периоды падения. Так что результат может быть как выше, так и ниже теоретического.

3) И особенно важно - что берется очень короткий срок инвестиций. 3 года - пограничный срок, в общем случае я рекомендую вкладывать на срок минимум от 3 лет. И чем дольше - тем лучше и тем предсказуемее среднегодовая доходность инвестора.

Потенциальному инвестору на фондовом рынке нужно все же оценить:
- А если рынок будет расти не так активно, как он ждет?
- А если будет спад, вместо роста?
- А если он будет не готов к волатильности психологически?

И уже затем принимать решение. Я жду роста рынка, а не снижения. Именно поэтому я покупаю активы. Но при этом в озвученной ситуации я бы однозначно не рекомендовал вкладывать ВСЕ 100 000 рублей в инвестиции.

Более безопасным и логичным будет использовать консервативную схему: копить деньги в банке в валюте и рублях в соотношении 50% / 50% - рубли / доллары или 33% / 33% / 33% - рубли / доллары / евро. Если инвестор готов к волатильности и имеет дополнительный аппетит к риску, можно 25-30% от общей суммы выделить на FXUS, а остальное распределить между валютами.

Зафиксирую внимание на этом еще раз: я даю такой совет из-за очень жестких временных рамок. Если бы речь шла о 5-10 годах накопления на недвижимость, я бы смело советовал 80% капитала вкладывать в фондовый рынок (причем при пополнениях 100 т.р. в месяц - это может даже инвестиция в портфель из первоклассных акций), а остальные 20% - оставить на подушку безопасности.

Удачи в инвестициях!

#миллионснуля #квартира #инвестиции #недвижимость #fxus

https://youtu.be/I0cWPvM0vbM

Тема инвестиций для начинающих инвесторов важна тем, что начинающему инвестору нужно уже на начально этапе понять - как ПРАВИЛЬНО действовать. И имея понимание и план действий - дальше просто масштабироваться за счет пополнений счета и т.д.

Попытки спекулировать, торговать, покупать сомнительные "хайповые" бумаги могут обернуться суровыми убытками... и навсегда отбить желание идти путем инвестиций. С другой стороны, фундаментальные инвестиции могут привести начинающих инвесторов к хорошим результатам даже при очень небольших вложениях.

И рубрика "Миллион с нуля" как раз об этом - об инвестициях для начинающих!

В этой рубрике я ежемесячно покупать элементарный актив: индексный ETF FXUS и показываю, как он может приносить неплохую доходность при минимуме усилий. Я покупаю этот актив для своих сыновей, ежемесячно выделяя лишь 12000 рублей!

Итак, я покупаю ETF FXUS прямо сейчас.

Вы можете видеть структуру портфеля по стратегии "Миллион с нуля" на своем экране. Ничего не меняется - портфель увеличивается постепенно, но методично и закономерно. Стратегия остается простой, но эффективной. Вы становитесь инвестором без необходимости обладать какими-то феноменальными знаниями!

И начинающий инвестор при таком подходе может направить свои усилия на куда более важные вещи:

1) Контроль эмоций и игнорирование волатильности
2) Увеличение активных доходов

Второй пункт, кстати, крайне важен, потому что начинающим инвесторам необходимо осознавать: деньги с неба на фондовом рынке не упадут! На начальном этапе ВЫ РАБОТАЕТЕ на свой портфель. А уже потом, когда вложен какой-то капитал и начинает раскручиваться сложный процент, ПОРТФЕЛЬ РАБОТАЕТ на вас!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #портфель #миллионснуля #деньги #финансы

https://youtu.be/LjhW3vQ8xeM

Что лучше делать со свободными 3000$? Стоит ли вложить 3000$ в FXUS или просто держать эти деньги кэшем? Не будет ли это выгоднее, если рынки упадут?

Тема касается не только стратегии "Миллион с нуля", а в принципе подхода инвестора. И на тему конкретно кризиса, а именно причин падения рынка не в 2021-2022, а, скорее, в 2025-2026 году видео будет завтра.

Но пройдемся по вопросу:

1) Вообще, когда речь идет об инвестициях в 3000$, то целесообразнее уже брать не просто FXUS, а разрабатывать портфель из первоклассных ценных бумаг. Это может быть намного более выгодно, перспективно и интересно + позволяет снизить риски.

2) Да, технически, если брать вариант с ГАРАНТИРОВАННЫМ снижением, то держать деньги деньгами выгоднее. Инвестор должен держать в голове стандартное кризисное падение ВСЕГО рынка на 50%. Так что рыночная стоимость активов на 3000$ может превратиться в 1500$ до восстановления.

3) При этом если допустить мысль, что рынок до этого времени будет расти, то все становится не настолько однозначно. С предыдущей коррекции в конце 2018 года S&P500 практически удвоился. А ведь я знаю людей, которые до сих пор ЖДУТ, чтобы войти в рынок! Рынок должен упасть почти в 2 раза - и все равно вложение окажется выгодным (с учетом курса рубля к доллару).

4) Инфляция даже по доллару оказывает влияние на жителей России. Да, доллары сами по себе защищают от чистой девальвации. Но импортные товары дорожают и в долларовом выражении - из-за долларовой инфляции. Так что хранение денег деньгами ради хранения - сомнительная затея.

Поэтому, я бы сказал, что хранить, а не инвестировать 3000$ сейчас целесообразно, если вы очень-очень уверены в очень-очень скором снижении рынка. И готовы к тем последствиям (в виде упущенной доходности и инфляции денег), если это снижение не произойдет вообще.

Удачи в инвестициях!

#миллионснуля #инвестиции #fxus #заработок #фондовыйрынок

https://youtu.be/xI5Fjn386-E

Статус миллионера, как мне кажется, утратил свое прежнее значение. Глобальная рублевая инфляция сделала 1 миллион рублей весьма скромной суммой. Но тем не менее, все познается в сравнении. И все относительно. Скажем, если мы ведем речь об инвестициях только 500 рублей в неделю, сколько потребуется времени, чтобы стать миллионером?

Стратегия "Миллион с нуля" как раз и ориентирована на начинающих инвесторов с небольшими суммами денег. И, хотя FXUS на такую сумму особо не напокупаешь (даже для покупки 1 пая ETF придется копить 12 недель!), вариант есть. Например, VTBA от ВТБ - стоимость пая около 100 рублей: вполне приемлемо для новичка.

Итак, сколько времени нужно, чтобы стать миллионером? 500 рублей в неделю это 26 000 рублей в год.

Возьмем два варианта доходности по стратегии "Миллион с нуля":

1) 9% в год - это доходность широкого рынка США на долгосроке в долларах. Беря эту доходность мы игнорируем девальвацию рубля, которая может как увеличить рублевую доходность, так и обесценить наши пополнения счета (вспомните, что можно было купить на 500 рублей в 2013 году и что сейчас).

2) 19.5% в год - это среднегодовая доходность FXUS с момента запуска. Доходность закладывает в себя и рост рынка, и девальвацию рубля. Поэтому она может быть более объективной, учитывая общую тенденцию российской валюты.

И тогда получается, что по расчетам на достижение капитала в 1 миллион рублей при росте 9% уйдет 18 лет, а при росте 19.5% - 13 лет.

13-18 лет для ВСЕГО 1 миллиона рублей! Кошмар?!

Вовсе нет. Инвестору в данном случае важно понимать порядок сумм и сроков, а не видеть сказочную абсолютную сумму. Разумный инвестор понимает: вряд ли можно, инвестируя 500 рублей в неделю стать долларовым миллионером за пару лет. Это нереально и подобные ожидания ведут к сомнительным схемам.

Инвестору важно видеть, как именно работает его капитал, как будет работать сложный процент, насколько сильно отличается результат и сроки в зависимости от разницы в доходности. Например, это может быть также важно при выборе стратегии с упором на рост капитала ("Рост и дивиденды") и индексной стратегии.

Я довольно часто делаю подобные подсчеты как раз из-за того, что слишком часто встречают нереалистичные планы инвесторов-новичков. Я понимаю, что кого-то это может сильно огорчить, у кого-то вообще отбить вкус к инвестициям... Но лучше так, чем стремление к запредельной доходности, которое приведет к потере денег.

Удачи в инвестициях!

#миллионснуля #миллионер #инвестиции #fxus #500рублей

https://youtu.be/nErCxRJ_6v8

По стратегии "Миллион с нуля" я покупаю очень простой инструмент - ETF Finex FXUS на широкий рынок США. Этот ETF стоит весьма дорого за 1 пай - около 6000 рублей. И потому для начинающих инвесторов эта сумма может быть некомфортна. Есть альтернативы - фонды Тинькофф, VTBA от ВТБ и т.д. И эти фонды закономерно могут оттягивать на себя внимание новичков.

Так что Финекс анонсировал долгожданный сплит (спасибо за ссылку на новость подписчикам). Сплит 1-к-100 означает, что вместо 6000 рублей за 1 пай стоимость будет около 60 рублей.

Подробный алгоритм приведен в сообщении на скриншоте, а я хотел бы отметить следующее:

1) Это действительно будет удобно, теперь покупка активов может осуществляться и на меньшие суммы денег.

2) Однозначно будет масса багов с отображением информации, как на брокерских счетах, так и на внешних ресурсах. Достаточно взглянуть на график VTBA на инвестинге.ком: сплит там был еще весной, а график до сих пор корявый и пугающий падением в 10 раз.

3) Сплиты - нормальный механизм, который широко используется на западном фондовом рынке. Можно вспомнить относительно недавние сплиты акций Тесла и Эппл. Формально это никак не влияет на актив: ваша доля не увеличивается и не размывается, совокупный размер капитала должен остаться прежним.

4) Технически, может быть всплеск волатильности в цене фонда. Хотя стоимость чистых активов фонда из-за сплита не должна измениться, но может быть краткосрочная негативная динамика - в зависимости от как сплит "оформят" брокеры у некоторых инвесторов могут даже сработать стоп-лоссы. Либо напротив, динамика может быть положительной - из-за повышения доступности актива может быть больше покупок.

Статистически, на фондовом рынке США сплиты обычно приводят к росту стоимости актива, хотя, разумеется, само по себе дробление на фундаментальные показатели не влияет ну совсем никак.

Что же касается стратегии "Миллион с нуля", то как раз 7 октября - в первый четверг октября - сразу после сплита у меня должна быть покупка активов. Посмотрим, как она пройдет по новым ценам!

Удачи в инвестициях!

#миллионснуля #инвестиции #финансы #сплит #обвал

https://youtu.be/u1_68txHOGA

Пришло время очередной покупки по стратегии "Миллион с нуля". Каждый месяц я показываю на своем собственном примере - как выгодно инвестировать 12000 рублей в фондовый рынок. Как вкладывать деньги и зарабатывать на инвестициях.

"Миллион с нуля" это стратегия, которую я веду для наглядности. Я коплю деньги для своих сыновей, хотя основные суммы инвестиций у меня вложены у Interactive Brokers. Четкое разделение по счетам (Тинькофф и IB) необходимо именно для демонстрации процесса. Если бы я покупал активы без трансляции на YouTube, я бы все делал на одном счете и разделение вел чисто в Excel.

Итак, я покупаю ETF прямо сейчас в видео.

Как вы можете видеть, я использую уже новые цены на FXUS после проведенного сплита: сплита 1-к-100. Если раньше я покупал всего по 2 пая ETF на инвестиции 12000 рублей в месяц, то после сплита покупаю уже больше!

Поменялось ли хоть что-нибудь?

Нет, не поменялось. Подобные сплиты никак не влияют ни на стратегию, ни на подход, ни на доходность. Это просто способ упростить покупку активов для начинающих инвесторов и вариант, при котором вы можете вкладывать небольшие суммы денег и не ждать по несколько недель, чтобы накопить хотя бы на 1 пай ETF.

Я убежден (и результаты инвестиций по стратегии "Миллион с нуля" это демонстрируют), что даже инвестируя 12000 рублей в месяц можно добиваться определенного успеха на фондовом рынке. Да, вы не станете миллионером за пару дней (и за пару лет - тоже вряд ли). Но вы будете методично и поступательно двигаться к этой цели. У вас будет четкий план действий и понимание: как и куда идти.

А это - очень важно в непростой финансовой сфере.

Удачи в инвестициях!

#миллионснуля #финансы #инвестиции #etf #заработок

https://youtu.be/8k8uQLXC2ow

Как и куда можно инвестировать небольшие деньги, чтобы зарабатывать на фондовом рынке приличную доходность? Именно для ответа на этот вопрос и была создана целая рубрика "Миллион с нуля" - она помогает инвесторам с небольшим капиталом вкладывать деньги в очень простой актив: ETF FXUS.

В прошлый четверг я покупал активы, а сегодня - время подведения итогов среднегодовой доходности по этой стратегии, как в рублевом, так и в долларовом выражении.

И это подведение итогов особенно интересно на фоне той волатильности фондового рынка, которую мы наблюдали в последние недели.

Итак, поехали:

1) СРЕДНЕГОДОВАЯ ДОХОДНОСТЬ В РУБЛЯХ
Эта доходность учитывает как рост самого базового актива (по сути - широкого рынка США), так и девальвацию или напротив - краткосрочное укрепление рубля к доллару.

Как вы можете видеть, среднегодовая доходность составляет 24.34% в рублевом выражении до учета комиссий брокера и 23.25% уже после учета комиссий брокера. Я специально демонстрирую оба варианта расчетов по доходности, чтобы наглядно показать - какое влияние может оказать комиссия брокера. И почему на ней целесообразно экономить по мере возможности.

2) СРЕДНЕГОДОВАЯ ДОХОДНОСТЬ В ДОЛЛАРАХ
Это уже доходность чистого актива: ведь вы инвестируете в валютные активы и именно долларовая доходность является в этом смысле наиболее показательной! Как вы можете видеть, среднегодовая доходность с момента начала ведения рубрики составляет 21.63% в долларах до учета комиссий и 20.54% уже после комиссий.

Долларовая доходность получается ниже, так как с момента запуска рубрики рубль весьма сильно обесценился к доллару.

Да, если вы посмотрите на предыдущие выпуски "Миллиона с нуля" с подведением итогов, то увидите, что среднегодовая доходность там была выше - как в рублях, так и в долларах. Это как раз влияние той волатильности, которую мы наблюдали.

Я не советую обращать внимание на подобные колебания доходности, поскольку они совершенно несущественны на долгосроке. Я напомню, что были периоды, когда доходность "Миллиона с нуля" вообще уходила в минус - отрицательную зону. И это не помешало ей затем выправиться и выйти в солидный плюс!

Инвестируйте надолго - и вы будете зарабатывать на фондовом рынке.

Удачи в инвестициях!

#миллионснуля #фондовыйрынок #инвестиции #деньги #стратегия

https://youtu.be/T6aiy9sDNsw

Какие лучшие инвестиции для новичков на фондовом рынке, если они желают вложить 12000 рублей? Я убежден, что это инвестиции по стратегии "Миллион с нуля". Эта стратегия была запущена мной еще в 2018 году специально для начинающих инвесторов, у которых нет достаточного капитала, чтобы сформировать полноценный инвестиционный портфель.

Инвестируя на фондовом рынке всего несколько тысяч рублей в месяц, новички могут освоиться, могут сформировать неплохой капитал, могут начать двигаться к своим целям.

Каждый месяц я сам покупаю активы по этой стратегии, наглядно показывая, как она работает. И я покупаю активы прямо сейчас в видео.

Структуру портфеля по стратегии "Миллион с нуля" можно видеть на скриншоте в видео. Покупка простого индексного актива закрывает сразу несколько целей для инвестора-новичка:

1) Минимизирует его риски выбора неправильных активов
2) Обеспечивает хорошую диверсификацию по широкому рынку акций
3) Позволяет получать среднерыночную доходность в твердой валюте
4) Обучает спокойно и трезво относиться к неизбежной волатильности фондового рынка

Таким образом, "Миллион с нуля" одновременно и готовит инвестора к инвестициям с первоклассным инвестиционным портфелем психологически (задавая правильные установки), и параллельно увеличивает его капитал!

Благодаря сплиту FXUS 1-к-100 я теперь покупаю не по одному паю ETF для каждого сына, а пропорционально больше, а из-за низкой номинальной стоимости каждого раздробленного пая я еще и имею возможность покупать активы максимально близко к сумме инвестиций - 12 000 рублей в месяц - и таким образом почти все деньги сразу начинают работать в фондовом рынке, а не лежат мертвым грузом на брокерском счете.

Удачи в инвестициях!

#миллионснуля #инвестиции #финансы #fxus #etf

https://youtu.be/t4qp9CaewIQ

Одна из основных целей рубрики "Миллион с нуля" - демонстрировать, как может работать фондовый рынок, даже если инвестировать небольшие деньги. Я ежемесячно выделяю небольшую сумму денег для своих сыновей (сейчас это 12 000₽ в месяц - по 6000₽ для каждого сына). И показываю: как эти деньги могут работать.

Сегодня я подвожу итоги среднегодовой доходности инвестирования по стратегии "Миллион с нуля".

Итак, давайте посмотрим на цифры.

Оценка среднегодовой доходности с запуска рубрики в 2018 году показывает, что в рублях это 26.22% до учета комиссий брокера и 25.18% после учета комиссий брокера. Я отдельно учитываю данные по комиссиям, чтобы демонстрировать влияние брокерских комиссий на результативность инвестиций.

Если мы посмотрим на долларовое выражение доходности, то увидим, что она составляет меньшую величину: 25.36% до комиссий и 24.30% после комиссий.

Разница в доходности объясняется очень просто: из-за изменения курса рубля к доллару пай ETF, который я покупаю, активнее растет в рублевом выражении. В него как бы "встроена" защита от девальвации рубля. И таким образом, владея этим ETF я могу не переживать, если рубль будет обесцениваться к доллару.

С момента запуска рубрики прошло 3.5 года, а сумма капитала на счете "всего" 387 тысяч рублей? Много это или мало? Ну, если рассматривать сумму саму по себе - может быть и не очень много. Одни лишь мои дивиденды за сентябрь 2021 года по счету Interactive Brokers составили 238 тысяч рублей.

Но посмотрите на эту ситуацию с другой стороны: благодаря тому, что я просто методично выделял какую-то сумму денег на инвестиции, на моем счете появились эти 387 тысяч рублей! Этих денег могло бы не быть. Эти деньги могли бы быть потрачены на какую-нибудь ерунду, о которой через несколько лет вы даже не вспомните. Выделяя несколько тысяч рублей каждый месяц, я сумел накопить весьма неплохой капиталец для своих сыновей. И, даже если счет я вообще не буду пополнять, он будет расти и увеличиваться уже сам по себе.

Я знаю нескольких людей, которых я с благодарностью могу назвать своими клиентами, пришедших к серьезным портфельным инвестициям именно за счет накопления по стратегии "Миллион с нуля". Они копили, откладывая по несколько тысяч рублей - и смогли сформировать стартовый капитал для разработки портфеля!

В этом - основная цель стратегии. Вы выделяете сумму, которая СРАЗУ начинает работать в фондовом рынке. Вы не пытаетесь сразу охватить необъятное и из ниоткуда взять крупную сумму. Вы едите слона по кусочкам.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #миллионснуля #деньги #финансы #капитал

https://youtu.be/vPPTXMWdkaw

Каждый месяц я покупаю активы по стратегии "Миллион с нуля". Я выделяю 12 000 рублей для своих сыновей.

Но ЗАЧЕМ?!

Зачем я это делаю, если мой портфель у Interactive Brokers так эффективен? Зачем я покупаю эти активы у российского брокера, если можно покупать их у брокера в США и просто вести учет в Эксель?

Разумный и здравый вопрос, так что он заслуживает подробного ответа.

И ответ будет простой: потому что "Миллион с нуля" - это важная рубрика на канале. Вот и все. Не забывайте, что одна из важнейших целей моего канала - рассказывать, мотивировать и показывать на собственном опыте, как работают инвестиции. Помогать начинающим инвесторам начать и двигаться к их целям.

И куда более весомо выглядят рекомендации, когда их подкрепляют реальными действиями.

Я подкрепляю слова об эффективности дивидендных инвестиций регулярными ежемесячными отчетами рубрики "Жизнь на дивиденды". И аналогично - я подкрепляю слова об инвестициях даже небольших сумм денег отчетами с покупкой активов по стратегии "Миллион с нуля".

Если бы я не вел канал на Ютубе, разумеется, все было бы иначе. Я бы использовал один брокерский счет у Interactive Brokers. Я бы покупал активы только там и действительно вел бы учет в Эксель. Это разумно и логично. Но у меня - иная задача и иная ситуация.

Я завел специальный отдельный брокерский счет под стратегию "Миллион с нуля" Александра Князева, чтобы это было максимально наглядно:

1) Вот есть определенная сумма денег, которая выделяется ежемесячно только на определенную цель
2) Вот есть четкая периодичность покупки активов без попыток ловить точки входа в рынок
3) И вот какие результаты приносит такой подход

Просто. Понятно. Доступно.

Медийная составляющая рубрики накладывает свои ограничения, но я даже рад, что пошел на них. Я чрезвычайно доволен тем результатам, которые получили многие мои подписчики (и многие из них после стали моими клиентами)!

Удачи в инвестициях!

#миллионснуля #инвестиции #деньги #финансы #finex

https://youtu.be/BKnv_pO3l-k

Лучшие инвестиции для начинающих в 2022 году - это инвестиции по стратегии "Миллион с нуля". Я в этом уверен на 100%. Нет ничего проще, чем начать инвестировать в фондовый рынок даже небольшие суммы денег: 1000 рублей, 5000 рублей или - как в моем случае - 12000 рублей ежемесячно для сыновей!

Каждый месяц я показываю, как я сам покупаю простые активы для своих сыновей в рамках стратегии для начинающих инвесторов. И я покупаю эти активы прямо сейчас.

Вот и все!

Если вы следите за рубрикой "Миллион с нуля" некоторое время, то могли заметить, насколько скучно и монотонно выглядит процесс:
- зашел
- купил
- вышел
- забыл

И повторить через месяц!

Никакого бурления крови. Никакого азарта, никаких эмоций! И так и должно быть, если мы говорить о серьезных инвестициях. Не должно быть никакого возбуждения от покупок или разочарования от волатильности. Вы должны действовать спокойно и методично.

Что должно вас радовать, так это то, что с каждым новым месяцем в вашем марафоне накопления капитала вы становитесь БОГАЧЕ и ближе к своим целям. Еще месяц - еще покупка - еще ближе к благосостоянию.

Я понимаю, что сложно действовать настолько СКУЧНО, видя вокруг постоянные информационные взрывы:

"Купил - заработал 1000%!";
"Вложился в IPO и поднял бабла!";
"Зашортил акции и раскачал капитал!".

Но именно отказ от подобных спекуляций для начинающих инвесторов зачастую бывает той гранью, которая отделяет УСПЕХ в инвестициях от неизбежного разочарования. Потому что заработанные 1000% на спекуляции могут превратиться в обнуление депозита. А выросшие на IPO акции - в огромный минус к окончанию периода заморозки денег.

Не бойтесь скуки стратегии "Миллион с нуля", ведь она - та тропинка, которая постепенно приведет вас к цели.

Удачи в инвестициях!

#миллионснуля #инвестиции #финансы #деньги #фондовыйрынок

https://youtu.be/vUZ6In_OLs0

Сколько можно зарабатывать на инвестициях? Куда лучше инвестировать деньги - по стратегии "Миллион с нуля" или по стратегии "Рост и дивиденды"? Зачем нужен портфель, если "Миллион с нуля" приносит такую доходность?

В рубрике "Миллион с нуля" я показываю, как можно инвестировать деньги даже с небольшим капиталом. И регулярно подвожу итоги среднегодовой доходности - весьма высокой доходности! И из-за этого люди спрашивают: а зачем тогда вообще нужен инвестиционный портфель? Ведь доходность "Миллиона с нуля" такая высокая.

Начну опять же с цифр. Среднегодовая доходность "Миллиона с нуля" с момента запуска составляет:

1) в рублях - 26.06% без учета комиссий и 25.06% с учетом комиссий брокера
2) в долларах - 21.66% без учета комиссий и 20.68% с учетом комиссий брокера

Интересная доходность, не так ли? Ведь декларируемая мною доходность стратегии "Рост и дивиденды" с упором на рост капитала составляет "всего" 14-16% в долларах в год. А по "Миллиону с нуля" - 21.66%!

Дело в том, друзья, что важно понимать дистанцию инвестирования и оценки доходности. Когда я говорю о 14-16% в долларах, я говорю о дистанции минимум в 15 лет - включая обвал и полноценный кризис, эквивалентный 2008-2009 году. А "Миллион с нуля" существует с 2018 года. И все это время мы видим невероятный бычий рынок!

Поэтому, что если важно оценить разницу между "Рост и дивиденды" и "Миллион с нуля", нужно оценивать и одинаковую дистанцию инвестирования. Возьмем данные с мая 2018 года - когда была запущена рубрика. Вполне очевидно, что при равных исходных данных, стратегия "Рост и дивиденды" оказалась куда эффективнее! Она принесла почти 33% среднегодовой доходности при 18.5% по индексу S&P500.

"Миллион с нуля" неточно повторяет индекс S&P500 (так как там несколько иной базовый индекс), плюс здесь активно участвует пополнение счета на ежемесячной основе. Поэтому доходность "Миллиона с нуля" получилась выше, чем по S&P500: 21.66% против 18.50%. Но все же заметно ниже, чем по акциям "Рост и дивиденды".

Поэтому не стоит обольщаться столь высокой доходностью этой стартовой стратегии. Она хороша, она идеальна для новичков с небольшим капиталом. Но в акциях можно получать куда больше денег! Не забывайте, что долгосрочная доходность индекса S&P500 около 9%, а не 18% и не 21%.

Однако, для стратегии "Рост и дивиденды" нужен стартовый капитал - хотя бы 3000$. Поэтому "Миллион с нуля" и остается незаменимым способом вкладывать деньги в 2022 году для первоначального накопления капитала!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #миллионснуля #портфель #доходность #деньги

https://youtu.be/yjoOx0GUYkA

Нужна ли железная дисциплина и стальные нервы, чтобы добиться такого небольшого результата, такой мизерной суммы, как по стратегии "Миллион с нуля"? Имеет ли смысл в этих копейках за 3 года?

Комментарий, на самом деле, критически важный - не только для инвесторов по стратегии "Миллион с нуля", но и вообще для всех инвесторов!

И вот почему:

1) Понятие "небольших сумм" и "мизерных результатов" у каждого свое. Для кого-то подобная сумма: уже более 400 тысяч рублей по последнему отчету - весьма существенная.

2) Сама по себе сумма не так важна, как важен ПРИНЦИП ИНВЕСТИРОВАНИЯ! Ведь параллельно я инвестировал на своем счете у Interactive Brokers суммы на порядки более крупные. А подход и принцип оставался прежним.

3) Стальные нервы и дисциплина - важна. Без них никак и нигде. И кстати, не только в инвестициях. В сайтах, которыми я занимался, в недвижимости, на YouTube... много где - везде именно дисциплина, целеустремленность, терпение дает результат. Причем их можно масштабировать БЕСКОНЕЧНО! Были бы не 400 тысяч рублей, а 400 миллионов - ничего бы не изменилось.

4) Важно оценивать результаты инвестиций не в абсолютных величинах, а в относительных. Вспоминаем, что инвестиции - капиталовложение. И понимаем: больше вложили, больше получили. Если бы при прочих равных суммы инвестиций были в 100 раз больше, то и на счете было бы в 100 раз больше денег - 40 миллионов рублей.

5) Даже такой "мизерный результат" это все же результат. Три года прошли, я их даже не заметил. Инвестиции по стратегии "Миллион с нуля" шли параллельно, никак не влияя на мою жизнь. Что неудивительно: ведь этой стратегии я уделяю лишь 1 день в месяц: на покупку активов и 3-4 дня на съемку видео для канала.

А между тем 400 000 рублей, уже СЕЙЧАС переложенные в дивидендные CEF могли бы давать гарантированные дивиденды в эквиваленте 2000 рублей каждый месяц. Причем дивиденды не в рублях, а в долларах, со стабильной выплатой и ростом. Опять же - вроде бы не очень много, но это само по себе около 2% моего семейного бюджета! И это лишь в 1.5 раза меньше, чем первые пополнения по стратегии.

Так что, друзья, когда вам кажется, что вы инвестируете и получаете мало, когда вам кажутся бессмысленными "копеечные результаты" - вспомните это видео! Вспомните о том, с чего вы начинали и чего добились, что уже себе обеспечили и насколько круты ваши результаты пропорционально вложениям!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #финансы #миллионснуля #акции #фондовыйрынок

https://youtu.be/GFi-eQIQiWE

Нужна ли железная дисциплина и стальные нервы, чтобы добиться такого небольшого результата, такой мизерной суммы, как по стратегии "Миллион с нуля"? Имеет ли смысл в этих копейках за 3 года?

Комментарий, на самом деле, критически важный - не только для инвесторов по стратегии "Миллион с нуля", но и вообще для всех инвесторов!

И вот почему:

1) Понятие "небольших сумм" и "мизерных результатов" у каждого свое. Для кого-то подобная сумма: уже более 400 тысяч рублей по последнему отчету - весьма существенная.

2) Сама по себе сумма не так важна, как важен ПРИНЦИП ИНВЕСТИРОВАНИЯ! Ведь параллельно я инвестировал на своем счете у Interactive Brokers суммы на порядки более крупные. А подход и принцип оставался прежним.

3) Стальные нервы и дисциплина - важна. Без них никак и нигде. И кстати, не только в инвестициях. В сайтах, которыми я занимался, в недвижимости, на YouTube... много где - везде именно дисциплина, целеустремленность, терпение дает результат. Причем их можно масштабировать БЕСКОНЕЧНО! Были бы не 400 тысяч рублей, а 400 миллионов - ничего бы не изменилось.

4) Важно оценивать результаты инвестиций не в абсолютных величинах, а в относительных. Вспоминаем, что инвестиции - капиталовложение. И понимаем: больше вложили, больше получили. Если бы при прочих равных суммы инвестиций были в 100 раз больше, то и на счете было бы в 100 раз больше денег - 40 миллионов рублей.

5) Даже такой "мизерный результат" это все же результат. Три года прошли, я их даже не заметил. Инвестиции по стратегии "Миллион с нуля" шли параллельно, никак не влияя на мою жизнь. Что неудивительно: ведь этой стратегии я уделяю лишь 1 день в месяц: на покупку активов и 3-4 дня на съемку видео для канала.

А между тем 400 000 рублей, уже СЕЙЧАС переложенные в дивидендные CEF могли бы давать гарантированные дивиденды в эквиваленте 2000 рублей каждый месяц. Причем дивиденды не в рублях, а в долларах, со стабильной выплатой и ростом. Опять же - вроде бы не очень много, но это само по себе около 2% моего семейного бюджета! И это лишь в 1.5 раза меньше, чем первые пополнения по стратегии.

Так что, друзья, когда вам кажется, что вы инвестируете и получаете мало, когда вам кажутся бессмысленными "копеечные результаты" - вспомните это видео! Вспомните о том, с чего вы начинали и чего добились, что уже себе обеспечили и насколько круты ваши результаты пропорционально вложениям!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #финансы #миллионснуля #акции #фондовыйрынок

https://youtu.be/GFi-eQIQiWE

Как правильно инвестировать 12000 рублей в 2022 году? Куда можно вложить 12 тысяч рублей, чтобы начать зарабатывать на фондовом рынке?

Я убежден, что лучшая стратегия для начала инвестирования небольших сумм денег - стратегия "Миллион с нуля". Каждый первый четверг месяца я покупаю активы по этой стратегии. И сегодня я наглядно показываю - как вкладывать 12000 рублей и начать зарабатывать на рынке акций.

Итак, я покупаю активы прямо сейчас в видео.

Структуру портфеля по стратегии "Миллион с нуля" вы можете видеть на своем экране. Подход остается стабильным и неизменным: активы докупаются методично и спокойно. Этот простой подход обеспечивает получение хорошей среднерыночной доходности. Плюс из-за того, что сам актив является валютным (пусть и выражен в рублевом эквиваленте), он защищает от потенциальной девальвации рубля!

Нет ничего проще, чем начать инвестировать по стратегии "Миллион с нуля": нужно лишь открыть брокерский счет и закупиться паями ETF на доступную сумму денег. Благодаря сплиту FXUS - активу, который я покупаю, можно инвестировать даже пару тысяч рублей ежемесячно.

Стратегия работает идеально. Она великолепно подходит для приумножения стартового капитала, который затем можно использовать для создания и разработки первоклассного портфеля из качественных ценных бумаг!

Удачи в инвестициях!

#миллионснуля #инвестиции #fxus #etf #финансы

https://youtu.be/_UMebj4LZZ0

В рубрике "Миллион с нуля" я наглядно показываю, как можно выгодно инвестировать деньги - по очень простой, но эффективной стратегии для начинающих.

Каждый первый четверг месяца я покупаю активы. А затем - подвожу итоги среднегодовой доходности.

Я подвожу такие итоги каждый месяц, хотя убежден: результаты 1 месяца (и даже - 1 года) не слишком показательны для инвестора. Но они помогают научиться воспринимать волатильность правильно. И принимать ее, как неизбежность.

Итак, давайте посмотрим на цифры:

1) Среднегодовая доходность в рублевом эквиваленте составила 29% до учета комиссий брокера и 28% после учета комиссий брокера.

2) Долларовая доходность составляет 24.5% до учета комиссий брокера и 23.6% после учета комиссий брокера. Долларовая доходность получилась НИЖЕ, так как она берет чистую доходность самого актива - валютного актива. А рублевая также закладывает девальвацию рубля. Поэтому, если рубль будет девальвироваться активными темпами, рублевая доходность может еще сильнее вырасти.

Кажется, что этот 1% разницы доходности неважен. Но на длительной дистанции он способен радикальным образом повлиять на итоговые результаты. Скажем, на дистанции в 5 лет разница в итоговом капитале будет около 3%. На дистанции в 10 лет уже более 7%, а на дистанции в 15 лет - 11.5%.

Поэтому - чем меньше комиссий вы платите, тем лучше.

Обратите внимание, друзья, что это же касается и итоговой среднегодовой доходности. Чем она выше - те более высокие результаты вы можете получать за счет более эффективной работы сложного процента.

Именно поэтому я рекомендую начинающим инвесторам оперативно переходить от "Миллиона с нуля" к разработке качественной стратегии из первоклассных ценных бумаг, как только начинает позволять капитал: 3000-4000$.

Удачи в инвестициях!

#миллионснуля #инвестиции #финансы #доходность #заработок

https://youtu.be/Uj6F0VScujc

Есть ли смысл держать 5-10 фондов в портфеле инвестора по стратегии "Миллион с нуля"? Не будут ли они съедать больше доходности из-за более высоких комиссий?

Тема, кстати, весьма важная, потому что часто приходится сталкиваться с ситуацией, когда человек обращается за консультацией, а у него в портфеле куплены SBSP от Сбербанка, VTBA от ВТБ, FXUS от Финекс, да еще и фонды TSPX от Тинькофф.

Стоит ли говорить, что это лишено смысла?

Дело в том, что покупая несколько по сути одинаковых фондов по стратегии "Миллион с нуля" с одинаковым индексом - например, S&P500 - вы не выгадываете ничего. Вы не получаете больше доходности, вы не получаете выше диверсификацию. Если будет снижение рынка - все фонды будут снижаться аналогичным образом.

Да, теоретически, покупая ETF на один индекс от разных провайдеров ETF вы защищаетесь от крайне маловероятной ситуации "злокачественного банкротства" этого провайдера. Но всерьез воспринимать подобный риск просто невозможно, структура бизнеса провайдеров ETF слишком проста и прибыльна, чтобы тут что-то темнить и мутить.

Что же касается комиссий, то опять же ответ будет нет. Если допустить, что вы найдете не 4, а 10 или даже 30 разных ETF но на один индекс, вы не будете платить в 30 раз больше комиссии. Конечно, у каждого ETF свой уровень комиссий (в частности, у Сбербанка он около 1%, а у Finex около 0.9%), но в целом общий уровень комиссий фондов за год будет пропорционален вложенному капиталу.

Напомню, что комиссии провайдера ETF берутся из стоимости чистых активов фонда равными порциями в течение всего года. Таким образом, инвестор напрямую их не "платит". Комиссии отражаются в стоимости пая и итоговой доходности. И именно из-за комиссий индексный ETF может заметно отставать от самого индекса.

Таким образом, я бы советовал не злоупотреблять псевдодиверсификацией, покупая кучу по сути одинаковых индексных ETF. Покупка одного простого актива с регулярным усреднением - лучший путь для инвестиций по стратегии "Миллион с нуля".

#миллионснуля #инвестиции #стратегия #финансы #акции

https://youtu.be/VQnSLRiplfw

Как можно инвестировать 12000 рублей? Купить активы по стратегии "Миллион с нуля!" Каждый месяц я показываю, как можно начать инвестировать даже самым начинающим инвесторам - просто и эффективно.

Эта рубрика была запущена, как наглядная демонстрация накопления определенной круглой суммы для сына - 1 миллион рублей. Но достаточно скоро она превратилась в нечто большее: мотивирующую и образовательную рубрику для начинающих инвесторов. Плюс у меня появился второй сын, так что теперь я выделяю по 6000 рублей в месяц для каждого ребенка. И коплю активы на их счетах!

Я покупаю активы каждый первый четверг месяца. И сегодня - как раз время такой покупки!

Структуру портфеля по стратегии "Миллион с нуля" вы можете видеть на своем экране. Примитивность стратегии может несколько озадачить. И что, все? Покупка какого-то простого ETF раз в месяц?

Но именно так и работают инвестиции!

Накопив определенную сумму денег, с которой вы уже сможете сформировать качественный инвестиционный портфель, вы продолжите инвестировать схожим образом. И да, вместо 1 ETF вы будете покупать уже определенное количество ценных бумаг. Но принцип не поменяется!

Появились деньги? Зашли, купили, вышли, забыли до следующего пополнения.

Просто, эффективно, спокойно.

Стратегия "Миллион с нуля" как раз готовит инвесторов к тому, как именно должен осуществляться правильный инвестиционный процесс. Она настраивает их на верное инвестиционное мышление. А параллельно позволяет еще и получать неплохую доходность с капитала в валютных активах.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #миллионснуля #финансы #etf #finex

https://youtu.be/CJ7wuXxKigQ

Какова реальная доходность инвестиций для начинающих? Можно ли зарабатывать неплохую доходность, если инвестировать совсем небольшие деньги?

Да, можно. Именно этой цели и служит рубрика "Миллион с нуля".

В прошлый четверг я покупал ETF в рамках ежемесячного расписания. А сейчас время - подвести итоги среднегодовой доходности инвестирования по этой стратегии для инвесторов-новичков.

Друзья, давайте посмотрим на цифры:

1) СРЕДНЕГОДОВАЯ ДОХОДНОСТЬ В РУБЛЯХ
Рублевая доходность с момента начала инвестирования в 2018 году составляет 25% без учета комиссий брокера и 24.11% с учетом комиссий брокера. Важное уточнение: это именно среднегодовая доходность, которая учитывает регулярные докупки активов, усреднения, изменения суммы вливания (после рождения второго сына) и т.д.

Совокупная доходность портфеля, которая отображается в интерфейсе брокера Тинькофф-Инвестиции показывает общий прирост.

2) СРЕДНЕГОДОВАЯ ДОХОДНОСТЬ В ДОЛЛАРАХ
Так как FXUS, который я покупаю по стратегии "Миллион с нуля" является валютным активом, то более целесообразно смотреть именно на валютное выражение доходности портфеля. Чтобы ее учесть, я учитываю курсы доллара на дату каждой покупки активов, а также на отчетную дату - 3 февраля (четверг последней покупки FXUS).

И получается, что среднегодовая доходность в долларах несколько ниже: 18.47% без учета комиссий и 17.61% с учетом комиссий. Расхождение объясняется тем, что с момента начала инвестирования рубль заметно девальвировался к доллару. И, если девальвация продолжится, то расхождение в доходности может становиться еще более значительным.

Я считаю, что это очень хорошая доходность, учитывая простоту (если не сказать - примитивность) стратегии "Миллион с нуля". Инвесторы-новички, начинающие инвестировать, могут получать солидный уровень доходности, не совершая грубых ошибок и подготавливаясь к полноценным инвестициям с качественным портфелем.

И, хотя я не устану повторять: динамика месяца или даже целого года инвестиций совершенно непоказательна, я буду продолжать подводить ежемесячные итоги, чтобы наглядно демонстрировать: как работает фондовый рынок.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #миллионснуля #доходность #etf #fxus

https://youtu.be/XBVlQdbBCCM