Как инвестировать и жить на пассивный доход в Европе? Как поживают мои "португальские" дивиденды у Interactive Brokers?

Я инвестирую в первоклассные дивидендные акции в США и получаю дивиденды ежемесячно. И каждый месяц я отчитываюсь перед вами, дорогие подписчики, показывая: как это - идти по пути инвестиций в дивидендные акции, шаг за шагом!

Также я переехал из России в Португалию и потому произошли некоторые изменения. В первую очередь они касаются налоговой ставки, которую я учитываю по инвестициям - это 15% для Португалии (вместо 13% для РФ).

И давайте сразу к отчету брокера за январь 2023 года. Я получил почти 726$ дивидендов до учета налогов, но со ставкой 15% получается "только" 617$. И именно эту чистую посленалоговую сумму я учитываю для себя! При разработке стратегий для клиентов я также обязательно учитываю посленалоговые дивиденды, потому что именно ЭТО ВАЖНО.

На 2023 год я поставил целью получить чистые 23 000$ дивидендов и старт пока очень скромный - 3%. Но, хотя я получаю дивиденды ежемесячно, все же пиковые выплаты приходятся на квартальные март, июнь, сентябрь и декабрь.

Кстати, о квартальных выплатах (если брать квартал целиком) наблюдается интересная динамика. В 4 квартале 2021 года был своего рода "рекорд" из-за неожиданного бонусного дивиденда по одной из позиций... А в 4 квартале 2022 года бонусного дивиденда не было, но выплата все равно оказалась ВЫШЕ. Потому что так работают растущие дивиденды:)

Надеюсь, что и в дальнейшем будет наблюдаться схожая динамика!

Разумеется, я активно докупал акции - о чем публиковал информацию на своем канале. Плюс я сделал некоторую ребалансировку портфеля по активам (и настоятельно рекомендую вам тоже не упускать эту возможность в начале года, ссылочка на бесплатный чек-лист ребалансировки https://knyazevinvest.ru/checklist ). И благодаря комбинации этих факторов мои годовые дивиденды выросли - даже с учетом увеличенной ставки налога до 15%.

Теперь ожидаемые годовые дивиденды составляют 22 100$ после налогов... Или более 1800$ в месяц. Неплохой такой результат, не так ли, друзья?

Для справки - эти дивиденды целиком покрывают стоимость нашей аренды квартиры в Португалии, стоимость садика и целый ряд других категорий. Пока полностью жить на эти дивиденды не выйдет, но я на пути к этому.

Вот так работают инвестиции в дивидендные акции, даже если инвестор проживает в Европе!

А как начался ваш инвестиционный год? Пожалуйста, напишите, будет интересно почитать.

#европа #жизньнадивиденды #инвестиции #пассивныйдоход #португалия

https://youtu.be/VLIpc6789Xw

Как обвалятся мои дивиденды в "жесткую рецессию" и кризис 2023-2024 года? Куда денутся дивиденды из портфеля Александра Князева и что будет с моим пассивным доходом?

Друзья, как вы знаете, я не жду кризис, обвала рынка и рецессии на фондовом рынке. Поэтому я очень активно докупаю акции и поэтому я снимаю об этом видео. Я не просто говорю, я ДЕЛАЮ и вкладываю свой собственный капитал в подтверждение слов.

Но, как разумный и скептически настроенный инвестор, я допускаю мысль о том, что я могу быть не прав. Что будет тогда с моим дивидендным портфелем и моими дивидендными выплатами?

1) Чтобы не переживать из-за ваших дивидендных выплат, ориентируйтесь только на надежные и качественные ценные бумаги с безопасными дивидендами. Вам набило оскомину сочетание "первоклассные акции"? Что поделать, но вы скажете себе спасибо, что покупали только первоклассные акции, если все же будет кризис!

Покупка ПЕРВОКЛАССНЫХ активов - одна из тех причин, почему я спокойно восприму кризис 2023-2024, если вдруг ошибусь:)

Дивидендные акции со стабильным ростом EPS, с отличными показателями маржинальности бизнеса, с безопасным Payout Ratio способны продолжить платить и увеличивать дивиденды десятилетиями! Эффективные компании прошли рецессию 2020 года, крах 2008, кризис доткомов и еще кучу кризисов и рецессий еще раньше! И не перестали ПЛАТИТЬ и УВЕЛИЧИВАТЬ ДИВИДЕНДЫ.

2) Даже если дивиденды упадут, по высококачественным бумагам падение будет не существенным (если рассматривать портфель в целом). Здесь на вас работает и качество портфеля, и его диверсификация.

Скажем, я взял теоретический дивидендный портфель и прогнал его через оценку 2008-2009 года. Она показывает, что да - дивиденды в кризис сократили: на 23% от пика 2008 года. Но уже через 2 года дивиденды превысили предыдущий максимум! И 23% - не такая уж и проблема, учитывая, что цены на акции (особенно на S&P500) упали вдвое.

Например, при такой просадке дивидендов, у меня они составят 17 017$. Неприятно "потерять" денежный поток в 5000$+, но жить можно!

3) У инвестора, живущего на пассивный доход, по-прежнему должна быть подушка безопасности. Она может защитить его от обвала дивидендов. Инвестор может использовать подушку безопасности, а вернее - часть ее, чтобы докупить активы или чтобы компенсировать частичку просевшего пассивного дохода.

Скажем, у меня подушка безопасности в 100 000$+ вложена в трежерис. Сами можете оценить, что ее хватит на 20 лет (!) компенсации просевшего дохода. Сложно себе представить, чтобы первоклассные акции не могли восстановить и не нарастить дивиденды за 2 десятилетия. Скорее, дивиденды вырастут за это время в несколько раз:)

Поэтому да, я могу допустить теоретическую вероятность кризиса 2023-2024 года с обвалом моих дивидендов. Но именно потому, что я допускаю теоретическую вероятность такого события, я и проработал свой план защиты на этот случай, которым и поделился в данном видео.

Все очень просто: когда вы планируете наперед, когда вы подстраховываетесь качеством акций, диверсификацией портфеля, подушкой безопасности, вы можете уверенно смотреть в свое инвестиционное будущее. Вы можете докупать акции, зная, что они принесут прибыль. И параллельно абсолютно спокойно допускать возможность ошибки и жесткого кризиса, зная, что все будет хорошо.

Удачи в инвестициях!

#жизньнадивиденды #кризис #пассивныйдоход #дивиденды #акции

https://youtu.be/qwCp9pNALWA

Как стать долларовым миллионером с гарантией на инвестициях в фондовый рынок? Как накопить миллион долларов на акциях США и жить на дивиденды?💰💰💰

Я инвестирую в акции США. И я уже гарантировал себе статус "долларового миллионера". Вопрос лишь в сроках получения этого статуса, но судя по моим оценкам, он куда ближе, чем кажется!🕙👍

#жизньнадивиденды #инвестиции #финансы #финансоваянезависимость #миллионер
👇👇👇
https://youtu.be/coY9vIvm9fM

👉Не опасно ли инвестировать в одну страну у одного брокера через один инструмент? Каковы риски инвестиций у Interactive Brokers для инвестора в 2023 году с суммой превышения по страховке SIPC?

🚩Дисклеймер: да, я знаю, аллюзия на чьи слова вынесена в заголовок видео; нет, я это не поддерживаю; и да - это сарказм.

#interactivebrokers #жизньнадивиденды #риски #инвестиции #брокер
👇👇👇
https://youtu.be/vIY_L-udSPc

Как получать стабильный доход с инвестиций в ценные бумаги? Каков мой пассивный доход с инвестиций в дивидендные акции США за февраль 2023 года?

За что я люблю инвестиции в дивидендные акции первоклассных компаний - за СТАБИЛЬНОСТЬ, которую они дают в смысле получения дохода. Да, о гарантиях инвестиционного дохода нельзя говорить даже в самых надежных вложениях. Кто уверяет в обратном, или смотрит слишком узко, или не учитывает все факторы:

- Арендная недвижимость может простаивать, а может и вовсе случиться землетрясение
- Облигации могут не догнать инфляцию (и в реальном выражении доход обесценится)
- По акциям может быть волатильность цены, да и дивидендов

Но в целом, дивидендные акции дают очень-очень высокий уровень стабильности дивидендного денежного потока при правильной и разумной компоновке портфеля. И это я наглядно иллюстрирую своими собственными результатами, которые публикую каждый месяц.

Итак, сразу к цифрам: за февраль 2023 года мои дивиденды составили 827$ до учета налогов или 703$ после налога 15% для Португалии, где я сейчас проживаю.

Может показаться, что это немного, но это - лишь промежуточная выплата. Пиковые выплаты проходят 4 раза в год: в марте, июне, сентябре и декабре. Так что уже в марте я ожидаю получить очередную пиковую выплату в несколько тысяч долларов США.

Обратите внимание на прогресс по моей цели на 2023 год - 23 000$ чистыми. Пока я иду с большим отставанием, но впереди большая часть года, впереди выплаты, рост и реинвестирование дивидендов, так что я настроен оптимистично!

Разумеется, я продолжал докупать ценные бумаги. Я всегда их покупаю - на свободные средства. И это то, о чем я рассказываю в своих видео и публикациях. Пока большинство инвесторов ждут краха, сидят на заборе и ловят момент - я просто покупаю, так как цены на рынке ОЧЕНЬ ВЫГОДНЫЕ и перспективы роста крайне высокие. Плюс это позволяет СРАЗУ получать доход от вложения капитала в виде дивидендов и роста капитала.

В результате мои форвардные (или ожидаемые на следующие 12 месяцев) дивиденды теперь составляют 22 186$ с учетом ставки 15% или 1849$ в месяц в среднем. По факту я ожидаю, что дивиденды будут намного выше - опять же за счет роста и реинвестирования дивидендов.

Также вы можете видеть новую статистику, которую я буду раскрывать регулярно: дивиденды на инвестиции (дивиденды на вложенный капитал). За счет роста дивидендов и их реинвестирования доходность на ВЛОЖЕННЫЙ КАПИТАЛ в качественном портфеле всегда будет выше, чем на текущую цену акций! Вы вложили 100$ под дивиденды 3%, а потом и цена акции, и дивиденды выросли на 10%? Для инвестора "с нуля" входящего в эту акцию дивиденды не изменились - в моменте они те же 3%. Но для инвестора, который купил акции по 100$ дивиденды на вложенный капитал уже 3.3%.

Рынок может расти или падать, а дивиденды платятся стабильно. Это действительно стабильный денежный поток, стабильный пассивный доход, который даже в кризис продолжает платиться, если мы берем НАДЕЖНЫЕ акции, ПРАВИЛЬНЫЙ инвестиционный портфель из первоклассных акций США!

Увы, если вести речь о спекулятивных бумагах, ни о какой стабильности речи быть не может, хотя "в моменте" дивиденды могут выглядеть крайне заманчиво.

А каким выдался ваш дивидендный февраль? Как сильно вы продвинулись к своей цели по финансовой независимости? Пожалуйста, поделитесь в комментариях!

Удачи в инвестициях!

#жизньнадивиденды #пассивныйдоход #инвестиции #дивиденды #заработок

https://youtu.be/Q6Iauby5QUc

Куда безопасно вложить деньги, чтобы они приносили доход на инвестиции каждый месяц и каждый год? Почему я покупаю какие-то дивидендные акции вместо гарантированной доходности 7% по ОФЗ?

Такой вопрос - вполне резонный вопрос! - мне задали в комментариях под отчетным выпуском рубрики "Жизнь на дивиденды" за февраль. И я хочу разобрать эту ему.

Сразу отмечу, что хотя автор берет купонную доходность 7% по ОФЗ, фактическая доходность к погашению может быть выше (потому что многие ОФЗ торгуются с дисконтом к номиналу). Но берем те данные, которые он указал.

Итак, зачем я инвестирую деньги в какие-то акции, если ОФЗ способны давать больше?!

1) Да, ОФЗ "в моменте" способны давать больше, чем консервативный дивидендный портфель. Однако рассматривать доходность только "в моменте" может лишь инвестор, который планирует жить всего 1 год:). Если мы говорим о долгосрочных вложениях, то на первый план выходят абсолютно другие критерии. Например, рост дохода год за годом.

2) По дивидендам есть рост дохода каждый год - органический и весьма стабильный (если мы берем качественные акции). Скажем, я уже показывал, что с 2015 года среднегодовой рост дивидендов по моему портфелю порядка 6.19% в год. И если мы сравниваем дивидендную доходность 3.5% с ежегодным ростом на эти 6.19% и купоны ОФЗ 7%, которые НЕ РАСТУТ, то выясняется, что к 2035 году дивиденды будут приносить БОЛЬШЕ, чем ОФЗ. И разрыв затем будет увеличиваться с каждым годом!

3) Но и это еще не все. Ведь дивиденды-то вы получаете в долларах. А рубль имеет свойство девальвироваться, причем достаточно регулярно. Среднегодовая долгосрочная девальвация рубля 5.33%. Это не значит, что рубль каждый год ослабевает на 5.33%. Это просто статистическое значение: обычно обвалы бывают резкими и быстрыми, как в 1998 или 2014-2015 годах. Но если мы учтем среднюю девальвацию, то получается, что дивиденды станут больше купонов ОФЗ уже в 2030 году.

А ведь даже на официальном уровне ожидается девальвация рубля! И если мы посмотрим на динамику валюты с лета-осени 2022 года, то увидим, что рубль уже обвалился на десятки процентов.

4) Если инвестор ориентируется на высокий доход "прямо сейчас", то ему доступны высокодивидендные CEF, которые тоже могут давать 7%+ дохода, но в долларах и с ежемесячными выплатами в отличие от полугодовых купонов по ОФЗ.

5) Не будем забывать про рост капитала, который тоже есть по качественным активам. Скажем, по моему консервативному портфелю средний рост порядка 8% в долларах с учетом того, что в портфеле постоянно находится подушка безопасности, которая НЕ РАСТЕТ и тянет доходность назад. Облигации же в цене не растут - вы "обречены" получить свой номинал в 1000 рублей и все.

6) Риски страны и ликвидности тоже немаловажный момент. Долларовые дивиденды - это долларовые дивиденды, особенно если они на зарубежном брокерском счете. Вы можете вывести их в любой зарубежный банк, расплатиться долларами можно в любой стране мира (даже в РФ, где доллар "токсичная валюта", он пользуется ценой). Рубли такой ликвидностью не отличаются.

7) И я уж не буду занудствовать по поводу того, что дивиденды по качественному дивидендному портфелю вы можете получать КАЖДЫЙ МЕСЯЦ (или как минимум - каждый квартал). А значит, вы можете их чаще реинвестировать, ускоряя работу сложного процента.

Вот почему я убежден - на 100% убежден - что покупка облигаций отвратительная идея для вложения денег. И вот почему я уверен, что безопасное вложение денег на долгосрок - это именно инвестиции в дивидендные акции.

Ну, и если уж говорить об облигациях, то я считаю, что куда более целесообразны не ОФЗ с купонами 7% в рублях, а американские трежерис с 5% доходности в долларах. Разница в 2% доходности при потенциальной девальвации рубля на десятки процентов - точно разумная плата за снижение риска.

Удачи в инвестициях!

#жизньнадивиденды #офз #инвестиции #пассивныйдоход #дивиденды

https://youtu.be/UmbeApLo5cY

Как выглядят и одеваются богатые люди? В чем отличие богатого и бедного человека? И почему у меня нет денег на мебель для кабинета?😊💲

#богатство #бедность #мотивация #жизньнадивиденды #финансоваяграмотность
👇👇👇
https://youtu.be/CG9aQ_y-88U

Какие будут дивиденды во время Великой Депрессии 2023 года? Что делать, если ВСЕ ДИВИДЕНДЫ отменят, перестанут платить и полностью исчезнет пассивный доход с инвестиций? О чем нужно помнить дивидендному инвестору с портфелем из надежных акций США?

Парадоксальная ситуация в инвестиционном блогинге заключается в том, что в него приходит очень много теоретиков, которые не удосуживаются даже проверить элементарный факт. Например, есть уверенность в том, что были периоды в истории фондового рынка США, когда ДИВИДЕНДЫ ВООБЩЕ НЕ ПЛАТИЛИ!

На этом фоне делаются страшные прогнозы: мол, если повторится Великая Депрессия 30х годов, то дивидендные инвесторы своего дохода не получат и вообще окажутся в большой беде.

И это настолько сильное заблуждение, что я каждый раз диву даюсь. Ведь проверяется все это элементарно: мы берем статистику по выплате дивидендов S&P500 да длительный срок и видим, что как минимум с конца 19 века (вдумайтесь в это!) дивиденды платили без перерыва.

Да, в кризисные периоды были снижения дивидендов в реальном выражении - на графике приведено именно реальное, проиндексированное на инфляцию РЕАЛЬНОЕ ВЫРАЖЕНИЕ дивидендов. Но тем не менее каждый год дивиденды платились. И в худшие периоды снижение было менее 50% (тогда как в ту же Великую Депрессию сами цены на акции обвалились куда сильнее даже в номинальном выражении).

Очень любопытен также следующий график - где фондовый рынок акций в целом сравнивается с долларом и с облигациями. Мы видим, что даже в Великую Депрессию акции, пусть и упали, но сохранили доминирование. И это не говоря о последующем периоде восстановления и роста.

Так что нет, друзья, даже если допустить Великую Депрессию в 2023 году, я могу не переживать за свои дивиденды - они будут платиться обязательно!

Кроме того, важно вспомнить, что на этих графиках приведена динамика по РЫНКУ В ЦЕЛОМ. А фондовый рынок в целом часто включает в себя убыточные, переоцененные, проблемные компании и т.д. Вот почему я рекомендую инвесторам вкладывать деньги в надежный портфель из качественных дивидендных ценных бумаг. Так они еще сильнее защищают себя от возможных рисков и увеличивают потенциал дохода.

Плюс, инвестируя с диверсифицированным портфелем, инвестор может защититься и от сокращения дивидендов. Ведь есть вполне очевидные фундаментальные факторы, оценив которые можно оценить и безопасность будущих дивидендов - задолженность, рост EPS, байбеки, покрытие прибылью и т.д. Я уже приводил пример в посте про компанию, сокращающую дивиденды, и про компанию, увеличивающую их.

Проблемные компании почти всегда можно "поймать заранее" - и избавиться от них своевременно, проводя регулярные ребалансировки. Если вам будет нужна помощь с такой ребалансировкой по вашему портфелю - обращайтесь, я буду рад вам помочь!

В результате получаются следующие выводы:

1) Дивиденды даже по широкому рынку не прекращали платиться даже в глобальные кризисы. И да, они падали по рынку в целом, но даже в этом случае снижение дивидендов было намного меньше, чем снижение котировок.

2) За счет диверсификации портфеля, грамотного фундаментального анализа, упора на надежные акции вы можете не только повысить потенциальную доходность, но и снизить риски. И это особенно актуально сейчас, в периоды экономической нестабильности.

3) Стоит тщательно сверять факты, тем более, что такой очевидный факт, как "тотальная отмена ВСЕХ дивидендов по акциям США" элементарно проверяется на 1-2-3.

Удачи в инвестициях!

#жизньнадивиденды #дивиденды #кризис #великаядепрессия #заработок

https://youtu.be/VlgnGAfX1HA

Как получать высокий пассивный доход в долларах и зарабатывать на своих инвестициях? Куда вложить деньги для пассивного дохода под хороший процент?

В своей рубрике "Жизнь на дивиденды" я показываю, как можно получать РЕАЛЬНЫЙ доход в долларах от инвестиций. Не "бумажный" (теоретический) доход от роста акций, а реальный - в совершенно осязаемых долларах, которые вы можете потратить на что угодно!

Именно инвестируя деньги в первоклассные дивидендные акции можно добиться таких результатов, как 3756$ за март 2023 года, которые я получил. И в данном видео мы побеседуем на эту тему подробнее. Ну, а если вы тоже хотите начать инвестировать и получать дивиденды - обращайтесь, я буду рад вам помочь со стратегией!

Итак, сразу к цифрам и к отчету брокера. Отчет показывает, что я получил 4418$ дивидендов до учета налогов за март 2023 года. Но в своих отчетах я всегда беру "чистый результат" и потому учитываю налог 15% для Португалии на режиме NHR с учетом удержания в IB.

Отличный результат! Конечно, я не каждый месяц получаю такие дивиденды - обычно они приходят 4 раза в год, а ежемесячные выплаты более скромные. Тем не менее за 1 квартал 2023 года я получил уже 5075$ после учета налогов. Это неплохой прогресс по моей цели - 23 000$ чистыми. Я отстаю от графика, но впереди большая часть года, впереди рост, реинвестирование дивидендов, а также докупка акций!

Органический рост дивидендов - это мощнейший механизм роста денежного потока. Неважно у вас 100$ годовых дивидендов или 100 000$ - если их увеличат на 10%, вы получите свои +10% в долларах. На эту тему будет отдельный подробный выпуск.

Мои годовые ожидаемые дивиденды составляют 22 416$ - или порядка 1868$ в месяц в среднем. Этот уровень опять же не учитывает будущий рост дивидендов или увеличение за счет реинвестирования.

Так работает инвестирование под хороший процент и высокий пассивный доход в долларах. Даже при консервативной высокодивидендной стратегии, которой я придерживаюсь, дивиденды на вложенный капитал составляют более 5% после налогов! И это без учета дополнительного фактора - роста самого капитала и будущего увеличения этого дохода.

Кстати, небольшое наблюдение в конце: я обратил внимание, что традиционно отчетные выпуски рубрики "Жизнь на дивиденды" смотрит очень небольшая доля подписчиков. И это прискорбно! Потому что потом эти же люди спрашивают: "Чем Александр Князев докажет свой успех в инвестициях? Ты только говоришь, и слова ничего не значат!"

А ведь именно эти выпуски - самая сочная, самая живая и наглядная иллюстрация того, как именно работают дивидендные инвестиции! Пройдитесь по рубрике "Жизнь на дивиденды: Отчетные выпуски", посмотрите, каким был путь к этому результату, включая просадки 2018 года и ковидный обвал.

Как работал рост дивидендов, как работало реинвестирование, как работало постепенное движение вперед. Все задокументировано и доступно в плейлисте.

Удачи в инвестициях!

#жизньнадивиденды #инвестиции #дивиденды #фондовыйрынок #пассивныйдоход

https://youtu.be/DE7F-WLU9ks

Итак, мои ожидаемые годовые дивиденды по последнему отчетному выпуску составляют 22 416$ после налогов (15% для Португалии). Если мы возьмем те же самые акции в том же количестве, но посмотрим на те дивиденды, которые они платили год назад, то увидим, что сумма составила бы лишь 20 851$ или на 1565$ меньше. Вот эти самые 1565$ - это органический рост дивидендов. За счет роста дивидендов я заработал 1565$ за 1 год БЕЗ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ ВЛОЖЕНИЙ!

Круто!

Я сделаю небольшое лирическое отступление, потому что слишком многие люди недооценивают значимость органического роста дивидендов. А на мой взгляд это - своего рода финансовая поэзия. Ведь рост дивидендов означает, что вы получаете БОЛЬШЕ дохода, не вкладывая НИ КОПЕЙКИ своих денег! И с каждым годом получаете все больше и больше - за счет работы вашего капитала в качественных первоклассных акциях!

Итак, мы возвращаемся к цифрам: в годовом выражении этот рост порядка 7.5%, что весьма неплохо! Но еще нагляднее рост дохода на более длительной дистанции - где уже успевает отработать сложный процент. С 2015 года роста составляет почти 60%! Если бы роста не было, то дивиденды составили бы на 8388$ меньше. Вот эта разница: 8388$ - это и есть отдача от роста дивидендов с 2015 года.

Она сама по себе очень ощутима в деньгах (если спрогнозировать такой же рост вперед, то даже без пополнений счета через 8 лет мой портфель должен приносить уже порядка 35-36 тысяч $ дивидендов!)

Но еще важнее - учесть инфляцию и защиту портфеля от инфляции.

Так с 2015 года совокупная инфляция по доллару составила почти 27%, но дивиденды-то выросли на 60% - в 2.2 раза выше. Дивиденды не просто защитили от инфляции, они обогнали ее, оставив далеко позади!

Чем дольше вы удерживаете ваши дивидендные акции и чем больше растут их дивиденды, тем выше работа сложного процента роста дивидендов! Тем выше эффективность ваших вложений и тем существеннее проявляется отдача от пассивного дохода.

Потому что с каждым увеличением выплаты (не требующим от вас ни копейки денег, ни грамма усилия, ни секунды внимания), вы получаете БОЛЬШЕ ДЕНЕГ!

Вот за что я так люблю первоклассные акции с растущими дивидендами!

Вы просто покупаете качественные активы: и сразу начинаете на них зарабатывать! Неважно, растут акции или падают - вы получаете свои дивиденды. А еще каждый год вы получаете все больше и больше денег без дополнительных вложений. Это - чудо инвестиций.

Удачи в инвестициях!

#жизньнадивиденды #пассивныйдоход #инвестиции #дивиденды #заработок

https://youtu.be/SSTkJi-1sho