Когда Payout Ratio более 100% - это не страшно?

#инвестиции #reit #недвижимость

https://www.youtube.com/watch?v=yxSOsTG5XJs

Любопытный вопрос задали по поводу альтернативных вложений в акции. Не стоит ли инвестировать капитал в какие-то другие активы? Бизнес, спекуляции, недвижимость?...

И давайте я на него отвечу.

Начну с того, что я вкладываю деньги в фондовый рынок по своей стратегии, потому что это по моей оценке - самый эффективный способ распорядиться капиталом. У вас может быть свой взгляд на эту ситуацию.

1) Спекулятивные сделки - фазу спекуляций я уже прошел. И, как рассказывал ранее - к счастью для себя без каких-либо потерь капитала. Трейдинг в ноль - это тоже хорошо. И уж тем более, нет никакого желания спекулировать крупными суммами денег.

2) Бизнес - хороший вариант, но я не вижу себя бизнесменом в капиталоемких отраслях. Промышленность, производство, торговля - это не мои сферы. Более того, инвестиции это тот же бизнес, только он несет куда меньше рисков из-за огромных крепостных экономических рвов первоклассных компаний.

3) Недвижимость - это моя мечта. Мне просто нравится недвижимость, я жду не дождусь момента, когда она вновь станет актуальным вложением. Но, увы, сейчас недвижимость - это провальная инвестиция. Особенно, если мы смотрим на долларовую доходность. С зарубежной недвижимостью все сложнее, учитывая комиссии управляющих компаний и риски покупки 1-2 дорогих объектов, я предпочитаю иметь в портфеле долю REIT и получать сопоставимый уровень доходности, владея объектами по всему миру - от США до Лондона и Гонконга.

Поэтому нет. Для своего капитала в текущем моменте я не вижу иного приложения. Более того, оценивая те варианты, которые я рассматривал, сейчас - по прошествии нескольких лет инвестиций, я уже по факту вижу, что они принесли бы куда меньше отдачи. Причем, как в рублях, так и в долларах.

Я не думаю, что мог бы больше выжимать из капитала, сохраняя тот же уровень финансового и психологического комфорта, чем сейчас. Я полностью уверен в своих вложениях. Причем, я даже парадоксально мечтаю об обвале рынка процентов на 50-90%, чтобы КУПИТЬ ЕЩЕ БОЛЬШЕ.

Возможно, с суммами в миллионы, десятки миллионов долларов открываются какие-то недоступные мне сейчас горизонты. Но по факту я в этом сомневаюсь.

Иначе - почему богатейшие люди мира владеют бизнесом, главным мерилом успешности которого являются прибыли компании и капитализация на фондовом рынке?

#жизньнадивиденды #бизнес #инвестиции #недвижимость #reit #деньги #финансы #фондовыйрынок

https://www.youtube.com/watch?v=eJITFmCCfpU

Первый навык, который должен освоить любой инвестор, собирающийся ПОКУПАТЬ акции и инвестировать деньги - умение использовать тикеры акций, а не искать их по названию компаний!

Это настолько важный момент, что я решил даже снять отдельное видео. Казалось бы ну что тут сложного: найти необходимую акцию. Но исходя из опыта общения с людьми, начинающие инвесторы часто упускают эту информацию из виду.

Тикер - это уникальный идентификатор акции. Если вы вводите его, вы уже не перепутаете акцию с другой. Разрабатывая портфели клиентам, я обязательно четко указываю тикер рекомендованных акций... Но даже при этом раскладе иногда возникают вопросы.

Например, один из клиентов, в портфеле которого есть APPLE, при покупке попал в замешательство: какой APPLE нужно покупать?

Обратите внимание, что на скриншоте четко видны тикеры бумаг: AAPL (для Apple, что производит Айфоны) и APLE (для REIT-компании).

Ошибка в покупке правильной бумаги может стоить инвестору огромной прибыли. Например, купив APLE вместо AAPL 5 лет назад, инвестор мог бы упустить 463% прибыли.

В то время, как всем известный Эппл отличается уверенным ростом - не только акции, но и прибылей, продаж, дивидендов, его тезка совсем другой. Этот REIT методично снижает дивидендный поток. Он имеет очень высокие долги и крайне низкое (а в последний год - и вовсе отрицательное) покрытие долгов прибылью. Это компания, которую я бы не стал покупать, если мне важны мои деньги.

Вот почему важно вводить именно тикер, а не искать компанию по названию! Вводя тикер, вы можете быть четко уверены, что покупаете именно то, что нужно.

Этот же подход касается инвестирования по стратегии "Миллион с нуля". Я всегда в своих видео четко обозначаю тикер инструмента - FXUS. Полное название фонда сильно отличается у разных брокеров: "Finex Акции американских компаний" у Тинькофф, "FINEX АКЦИИ США" у БКС и т.д. Но если вы используете тикер - вы не ошибетесь и купите именно FXUS.

Надеюсь, что сделанный акцент на этом нюансе поможет вам избежать ошибок. Когда вы сами ведете учет, когда вы следуете разработанному инвестиционному портфелю, когда вы читаете о какой-то акции - обязательно смотрите на тикеры. Именно тикер гарантия того, что вы ведете речь об одной и той же бумаге, которую действительно НУЖНО покупать!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #финансы #apple #reit #тикер

https://youtu.be/neZC2xKEr8c