Что вы представляете себе, когда слышите слова "он - долларовый миллионер" или даже "она - долларовый мультимиллионер?" Солидных мужчин в дорогих костюмах с золотыми часами на крутых машинах? Элегантных леди в бриллиантах и на лабутенах?😎💰
.
По роду моей деятельности я знаком с несколькими миллионерами и мультимиллионерами. И я вам точно скажу - вы бы не определили статус этих людей в толпе других людей.❌
.
Они одеваются в обычную одежду. Они не носят ультрадорогие костюмы. Они не общаются свысока и заносчиво.
.
То, что рисует вам воображение, создано медийными образами, но очень далеко от реальности.🤵💼
.
Когда я слышу слова "долларовый миллионер", я представляю себе финансовую свободу. Возможность жить на пассивный доход и заниматься тем трудом, который нравится, избегая занудной и обязательной работы для обеспечения базовых нужд.📊📈💲
.
В моем понимании "долларовый миллионер" - это суть, а не внешний образ. И я сам придерживаюсь такого же подхода, хотя пока долларовым миллионером я не стал. Мой портфель выражается шестизначной суммой в долларах. Но вряд ли вы сможете увидеть это во мне, когда я колю дрова, копаю картошку или забиваю гвозди.🙄
.
Зато вы можете увидеть это на реальных цифрах дивидендов, которые покрывают мою ипотеку на квартиру или обеспечивают ВСЕ семейные траты каждый месяц!
.
Суть, а не образ, друзья.👍
.
#миллионер #лайфстайл #лакшери #мотивация #деньги

Сколько акций компаний нужно держать в инвестиционном портфеле в 2021 году? Какова должна быть компоновка портфеля инвестора, чтобы была достаточная диверсификация и надежность?
.
Ко мне обращается много людей - за консультацией, за разработкой портфеля из акций. И я повидал всякое:
.
- и портфели из 4-5 десятков бумаг, где все вперемешку: акции, фонды, растущие акции, высокодивидендные бумаги, спекулятивные позиции - в совершенно разных пропорциях
- и портфели из 3-4 бумаг, сконцентрированных на одной отрасли - и опять же с нарушением пропорций
.
Всякие портфели встречались.
.
Я сторонник того, чтобы портфель инвестора в 2021 году был:
.
1) Концентрированным: в нем должно быть разумное количество бумаг (10-12 активов для растущей стратегии оптимально, для высокодивидендной может быть больше).
2) Сбалансированным: равные или почти равные пропорции между акциями важны! Нет никакого смысла в диверсификации, если у вас на одну бумагу приходится 80% капитала, а на остальные - по 2%.
3) Диверсифицированным по отраслям: стоит захватывать разные отрасли. Да, IT - это мощно, да, в современном мире сложно жестко разграничить отрасли (Apple - это все еще "телефонная компания", платежная система или уже автомобильный концерн?). Но стремиться к диверсификации по бизнесу необходимо.
.
Это элементарные понятия, но как часто люди ими пренебрегают!
.
Кстати, вопрос концентрации часто стоит наиболее остро. Как ВСЕГО 10 акций в портфеле? Это же ничтожно мало! На самом деле, это не так, ведь важно помнить, для чего нужна такая концентрация:
.
1) За ограниченным количеством акций проще следить. Когда у вас 30-40 бумаг, вы просто запутаетесь.
2) Ограниченное количество акций проще докупать сбалансированно (акции США стоят недешево - и если у вас нет грандиозных пополнений, вы можете год покупать свои 40 акций и все еще не прийти к балансу).
3) Покупая 30-40 акций в инвестиционный портфель вы наверняка будете ослаблять критерии отбора и качества - лишь бы набрать количество.
4) Чем больше у вас акций, тем ближе вы по структуре и доходности к индексу (и меньше разницы с покупкой просто индексного фонда).
.
Кстати, не забывайте, что никто вам не мешает добавить некоторую долю индексного фонда - для растущей стратегии это даже неплохо и рекомендуется.
.
Нужен пример концентрации? Посмотрите на портфель Уоррена Баффета! При общей капитализации Berkshire Hathaway в полтриллиона долларов (включая подушку кэша более, чем в 100 миллиардов) на ТОП-10 акций приходится 40% капитала, на Apple почти 20%, а на саму подушку почти те же 20%.
.
Да, я уже озвучивал, почему я не совсем согласен с выбором акций Баффета, но у него есть инсайды, а мы - частные инвесторы - должны придерживаться более простых принципов. И равномерный баланс инвестиционного портфеля в 2021 году с разумной концентрацией активов - это наилучший выбор.
.
Удачи в инвестициях!
.
#портфель #инвестиции #деньги #акции #заработок
.
https://youtu.be/4aOmxKIxaVM

Друзья, напоминаю, что есть контент, который публикуется только в моем Инстаграме:
https://www.instagram.com/knyazevinvest/
#инстаграм #александркнязев #видео #коррекция #кризис

Каждый первый четверг месяца я покупаю ETF для детей - это простая стратегия "Миллион с нуля", которая подходит любому инвестору, не обладающему крупным стартовым капиталом или пополнениями счета.
.
И мне тут задали вопрос: а до каких пор я буду это делать? Ведь вроде как можно с капиталом от 3000$ уже составлять инвестиционный портфель из первоклассных США. Разве сумма уже не достаточна для этого?
.
Да, достаточна, но не забывайте о смысле рубрики: она именно для начинающих инвесторов. Поэтому, хотя капитал по стратегии "Миллион с нуля" уже достаточен для разработки стратегии, я не собираюсь отклоняться от курса. Основные же инвестиции я делаю через Interactive Brokers со своим портфелем.
.
Итак, я покупаю ETF FXUS через Тинькофф Инвестиции прямо сейчас!
.
Структуру портфеля по стратегии "Миллион с нуля" вы можете видеть на своем экране в видео. Никаких сюрпризов: растет рынок и курс доллара - растет стоимость портфеля. Снижаются рынок и/или курс доллара - снижается и стоимость портфеля.
.
Главное, что мне это абсолютно безразлично! Напротив, такие просадки за счет усреднения помогают обгонять среднегодовую динамику FXUS, инвестируя в тот же самый FXUS - даже с учетом комиссий брокера.
.
Кстати, что касается доходности, то я выпущу очередное видео про среднегодовую доходность стратегии инвестирования в ETF FXUS уже в следующий четверг.
.
Удачи в инвестициях!
.
#миллионснуля #etf #finex #fxus #инвестиции
.
https://youtu.be/I0uYDSLez5c

На чем лучше зарабатывать: на трейдинге или на инвестициях? Это один из самых популярных споров в "финансовой тусовке". Разница между инвестициями и трейдингом очень проста: инвестор помнит, что Рим не был построен за 1 день. А трейдер помнит, что Помпеи были разрушены за 1 день.
.
При определенной удаче и мастерстве, трейдинг может давать отличную доходность - особенно в периоды роста и волатильности рынка. Купили-продали-купили - снова и снова! Деньги текут, капитал растет. Но все это может рухнуть за 1 день, если тренд изменится. И вас не спасут даже стопы и хеджирование.
.
Вспомните о российских частных трейдерах на нефти, которые потеряли миллионы и остались должны! Вспомните о хедж-фондах, которые потеряли миллиарды из-за манипулирования рынком (а ведь владельцев и аналитиков хедж-фондов вряд ли можно назвать наивными новичками). В трейдинге все может измениться в мгновение ока: из-за плечей, из-за шорт-сделок, из-за волатильности и спекулятивных ставок.
.
С другой стороны, инвестор обычно строит свой капитал постепенно - словно возводит город. Рим не был построен за 1 день, солидный капитал в инвестициях тоже создается со временем. Каждый актив, словно фундамент здания, тщательно отбирается. Портфель проектируется, словно сложная конструкция. И за счет такого подхода движение инвестора к своей цели обычно устойчиво-поступательное, пусть и без резких рывков.
.
Да, Рим тоже неоднократно захватывали и разрушали. Так и в портфеле долгосрочного инвестора может произойти "обрушение" во время коррекции или кризиса. Но дайте время - и рынок отрастет, портфель восстановится и обретет даже большую силу, наберет еще больше доходности.
.
Чем заниматься: трейдингом или инвестициями? На чем зарабатывать: на краткосрочной торговле или долгосрочном удержании первоклассных ценных бумаг? Решить можете только вы. Но просто помните об этой прекрасной аналогии: Рим, возводившийся годами, и Помпеи, которые рухнули за один день.
.
Удачи в инвестициях!
.
#трейдинг #инвестиции #финансы #заработок #акции
.
https://youtu.be/OxuPNnng8Ng

Я не устану об этом повторять: будьте готовы к волатильности, когда начинаете инвестировать!📈📉📈
.
Особенно это важно повторять в периоды волатильности. Неважно сколько у вас капитала в портфеле, неважно, насколько качественные у вас активы - волатильности не избежать НИКАК!❌
.
Не защитит вас даже золото (то самое, которое стабильно падает с пика, достигнутого в августе 2020 года).😱
.
Да, за вчерашний день портфель вырос на 10000$, а до этого снижался на те же 10000$. Мне все равно (хотя отмечу, что я был все равно в огромном плюсе - усреднение и дистанция инвестирования творят чудеса).💰✌
.
Просто будьте психологически готовы к тому, что уже ЗАВТРА после сегодняшней покупки активов цены могут снизиться. Всегда будьте к этому готовы, но не накручивайте себя: "Ой, батюшки-свет, что же делается, рынок падает!". А напротив: "Пусть себе падает, это динамика лишь 1 дня, недели или месяца, а я инвестирую на годы".🙏📊
.
Удачи в инвестициях!
.
#фондовыйрынок #инвестиции #волатильность #акции #капитал

"Компании, пенсионные фонды или частные инвесторы, которые инвестируют в инструменты с фиксированной доходностью, столкнутся с мрачным будущим".
.
Таковы слова Уоррена Баффета в его ежегодном послании к инвесторам Berkshire Hathaway.
.
Сейчас, когда рынки находятся на рекордных уровнях (даже учитывая недавнюю небольшую коррекцию), многие инвесторы боятся инвестировать в акции. И думают сделать выбор в пользу облигаций - фиксированного дохода.
.
Давайте рассмотрим, почему это далеко не лучшая идея (как с точки зрения Баффета, так и с моей точки зрения):
.
1) Очень низкая доходность. Объективная реальность показывает, что доходность по тем же 10-летним трежерис составляет немногим менее 1.6%. Вы должны заморозить деньги на 10 лет, чтобы получать фиксированные 1.6% в год с возвратом вложенной суммы по номиналу.
.
2) Очень низкие процентные ставки в мире. Низкая доходность - закономерное следствие низких ставок. Но у них есть еще один подвох, о котором почему-то забывают люди, стремящиеся инвестировать в облигации: высокая степень риска СНИЖЕНИЯ цен на облигации! В самом деле, когда ставки низки, как никогда, у них по сути остается один путь - вверх. И тогда цены на уже выпущенные бонды могут резко упасть.
.
Например, сейчас свежевыпущенные 10-летние трежерис торгуются по цене 959$ (95.9% от номинала) - даже ниже цены выпуска, потому что доходности немного подросли. Если ставка ФРС возрастет, скажем, до 3%, то цена бондов может упасть до 83% от номинала или даже ниже. Неплохая волатильность, да? Ничуть не меньше, чем на фондовом рынке.
.
3) Риски инфляции. В мире очень много денег, поэтому рост инфляции - даже по развитым валютам - это вполне реальный сценарий. Но облигации дают фиксированную доходность и от инфляции не защищают. Доходность бондов 1.6% чуть-чуть покрывает инфляцию по доллару (и даже отстает от долгосрочного уровня инфляции). Всплеск инфляции - и вот инвестор получает уже ОТРИЦАТЕЛЬНУЮ реальную доходность.
.
Разумеется, это не значит, что в вашем портфеле вообще не должно быть стабильной составляющей: она должна быть. Это ваша подушка безопасности. Но ядро портфеля должны составлять те самые "рискованные" акции, которые так активно скупает Баффет последнее время.
.
Да, они тоже волатильны, да, покупать акции "прямо сейчас" может быть страшно (хотя именно в периоды, когда рынку "страшно" - и нужно покупать!). Но зато вы можете быть уверены, что дивидендный поток, выражающий реальный денежный поток от деятельности бизнеса, будет расти выше, чем уровень инфляции. Что ваш капитал будет приносить реальную и высокую долгосрочную доходность.
.
Ну, а о том, что Баффет делает с той огромной подушкой кэша, которая у него есть, мы поговорим в одном из следующих роликов.
.
Удачи в инвестициях!
.
#баффет #облигации #деньги #акции #инвестиции
.
https://youtu.be/7F_oRcXGUOM

Покупка своего жилья для очень многих людей является одной из важнейших целей в жизни. Я не таков. Если бы была возможность АРЕНДОВАТЬ, а не покупать квартиру - я бы это обязательно сделал. Проще, гибче, выгоднее, удобнее.
.
Но, увы, найти подходящий вариант для аренды не получилось...
.
В этом видео мы поговорим об очередном денежном поступлении в счет ипотеки дивидендами и о том, кому стоит брать ипотеку.
.
Итак, напомню, что за февраль 2021 года я получил 588$ или 41536 рублей дивидендов. Эти деньги были переведены на счет в ВТБ и ждут своего часа в "копилке". Обратите внимание, что копилка приносит еще немного денег: вроде бы 292₽ такая мелочь, однако из таких мелочей и складывается ваша финансовая эффективность. Кэшбеки, скидки, бонусы, проценты на остаток - все это важно.
.
Кстати, тут я также отвечу на комментарий: да, сама по себе выплата за февраль мою ипотеку не оплатит. Но у меня все еще есть остаток с грандиозной выплаты в декабре. А на носу очередной пиковый дивидендный месяц - март. Я управляю денежными потоками, поэтому могу платить ипотеку каждый месяц.
.
И вот тут переходим ко второму блоку: кому стоит брать квартиру в ипотеку? После запуска рубрики мне писало несколько вдохновленных людей со словами "я тоже хочу купить квартиру за инвестиции"! И это замечательно, но нужно помнить о нескольких вещах:
.
1) Вам нужен капитал, который способен приносить достаточный денежный поток для оплаты ипотеки. Например, я почти 3 года жил с семьей в деревне, продав свою квартиру, инвестировав деньги и активно пополняя счет, чтобы сформировать свой капитал.
.
2) Вы должны уметь управлять финансами. Как я писал выше - дивиденды платятся неравномерно. И умение очень жестко и четко контролировать денежные потоки чрезвычайно важно при таком подходе.
.
3) Вы должны спокойно, если не сказать апатично, относиться к ситуации на фондовом рынке. Волатильность - это давление, инвестиции и ипотека в одном флаконе - это двойное давление на психологию человека. Если вы не можете спокойно видеть изменение котировок акций, не стоит и думать, чтобы добавить к этому еще и кредитное давление.
.
4) Вы выбираете наиболее финансово эффективное решение ради достижения этой цели. Например, ставка по моей ипотеке 8.1% в рублях - разумеется, у меня нет таких дивидендов в долларах. Но, если учесть девальвацию рубля с начала инвестирования, а также рост дивидендов получается уже очень близко. Плюс в марте 2020 года я фиксировал доходность по некоторым активам около 7-8% в долларах! В любом случае, ипотека - это неэффективно, но я не хотел менять свои долларовые активы и резервы на нестабильную рублевую недвижимость - это было бы еще менее эффективно.
.
Как видите, для того, чтобы затея с ипотекой за дивиденды имела смысл, нужно удовлетворить немалому количеству условий. Вот почему такой подход - не для каждого.
.
Удачи в инвестициях!
.
#ипотека #инвестиции #финансы #бюджет #кредит
.
https://youtu.be/xOeLegPbHB0

Как можно говорить о том, что Баффет активно скупает акции, если его "подушка безопасности" в живом и ликвидном кэше превышает 100 миллиардов долларов? Хитрый инвестор точно что-то знает и чего-то ждет!
.
Очень любопытный момент, который действительно заслуживает рассмотрения.
.
Да, действительно кэшевая позиция Баффета составляет внушительные 138 миллиардов долларов. При этом за последний квартал количество кэша снизилось на 5% - в том числе за счет грандиозных байбеков.
.
Также не забывайте и об уровне капитализации Berkshire Hathaway, которую тоже нужно учитывать. Это почти 586 миллиардов долларов по курсу на момент съемок видео.
.
Получается, что доля кэша относительно капитализации компании составляет около 23.5% - для справки моя собственная подушка безопасности находится на уровне около 20%. И что, про меня тоже можно сказать, что я "сижу на куче кэша и жду кризис"? Наличные деньги, доступные для покупки на просадках - это важно. Поэтому я и повторяю о важности подушки безопасности постоянно.
.
Не забывайте о том, что хотя Berkshire не платит дивидендов, сам Баффет очень любит именно дивидендные ценные бумаги - и они регулярно приносят ему огромный денежный поток, который еще нужно успевать куда-то инвестировать.
.
И опять же за счет масштабов бизнеса Баффета и за счет масштабов этого самого денежного потока им очень сложно управлять и своевременно инвестировать. Об этом сам Уоррен Баффет говорил неоднократно: ведь его уже не интересуют "малые" объемы, а вложить миллиарды выгодно, оперативно и разумно - это очень непростая задача.
.
В общем, я бы не назвал ситуацию с кэшем Уоррена Баффета из рук вон выходящей. Напротив, это разумное поведение разумного инвестора: держать резерв на случай кризиса, но свободно докупать качественные бумаги и делать байбек акций собственной компании, в качестве которой ты уверен.
.
И те планы, которые озвучивает Баффет: продолжать активно выкупать собственные акции, которые по его мнению торгуются ниже справедливой стоимости, лишь подчеркивает мою уверенность: нужно покупать акции СЕЙЧАС! Разумеется, не спекулятивные позиции. Разумеется - только качественные бумаги. И разумеется не забывать про подушку безопасности. Но называть разумные 23.5% резервов "огромным запасом на случай кризиса" что-то язык не поворачивается.
.
Удачи в инвестициях!
.
#баффет #финансы #акции #инвестиции #уорренбаффет
.
https://youtu.be/Nvp-nCod5n4

Жизнь на дивиденды возможна во многом именно потому, что дивиденды защищают фундаментального инвестора от инфляции. И это не какие-то мудреные слова или абстрактные утверждения. Это реальные факты, которые могут быть продемонстрированы на моем собственном примере.
.
Инфляция съедает очень существенную долю покупательной способности денег, поэтому важно, чтобы пассивный денежный поток постоянно увеличивался. И что мы видим?
.
1) По официальным данным инфляция в России была около 4-5%. По РЕАЛЬНЫМ оценкам (с учетом реального роста расходов) - 14%. И я скорее соглашусь с инфляцией в 14%, учитывая те растущие суммы в чеках, которые я вижу от недели к неделе.
.
2) Инфляция по доллару США составила около 1.4% - это даже ниже среднегодовой инфляции по доллару в 1.75%, но все же она есть.
.
3) Мой рост дивидендов в долларовом выражении год-к-году по последнему отчету составил 6.15%. То есть этого роста хватило для того, чтобы закрыть и инфляцию по доллару (в 4 раза), и даже официальную инфляцию по рублю.
.
Но я инвестирую в долларовые активы, а доллар имеет свойство дорожать по отношению к рублю (или рубль слабеет к доллару - как вам больше нравится). И в результате рублевое значение моих дивидендов выросло само по себе уже на 20%. Это чисто органический рост: за счет повышения дивидендов первоклассными компаниями и за счет девальвации рубля.
.
Цены в магазинах стали дороже, но благодаря инвестициям в дивидендные бумаги с растущими дивидендами - моя покупательская способность не снизилась! Она даже возросла - и это критически важно.
.
Когда вы смотрите на то, как быстро и сильно меняются ценники в магазинах, лишь одно может вас успокоить: осознание того, что вы получаете свою долю прибыли от роста этих цен в виде дивидендов от компаний. Это то, как работает экономика, и это то, почему инвестор, ориентирующийся на инвестиции в компании, может спокойно воспринимать даже инфляцию.
.
Денежный поток не только платится стабильно, он стабильно увеличивается, повышая ваш уровень жизни и снижая уровень стресса из-за инфляции.
.
Это то, что называется "Жизнью на дивиденды"!
.
Удачи в инвестициях!
.
#инфляция #дивиденды #пассивныйдоход #деньги #инвестиции
.
https://www.youtube.com/watch?v=xbPDobdJa44

Когда речь заходит о сложных процентах, у людей порой возникает недопонимание о работе сложного процента с роста стоимости акций. С дивидендами вроде бы все понятно:
.
- вот есть выплата
- мы инвестируем ее обратно
- за счет этого докупаем больше акций
- они приносят новые дивиденды
- их вновь реинвестируем
.
Колесо сложного процента крутится. А как с ростом акций? И я решил проиллюстрировать эту тему на примере чистой акции роста, по которой вообще нет дивидендов. Возьмем компанию Амазон и данные по стоимости бумаги с 1997 года - достаточно длительная дистанция для статистической информации.
.
Рассчитаем среднегодовую доходность по формуле XIRR: она получается порядка 37.4% в год. Кстати, если мы берем статистические данные с morningstar, то за 15 лет среднегодовая доходность около 34%. Разница есть, но порядок доходности очень близок. В расчетах я все же буду использовать рассчитанную доходность.
.
А теперь смотрим на рост стоимости акций AMAZON эффектом сложных процентов с этой доходностью с 1997 года.
.
Легко можно видеть, что к 2021 году цена должна составить 3072$ - некоторое расхождение с фактической ценой все же наблюдается и объясняется просто: мы предполагаем, что все эти годы рост стабильный с одним уровнем доходности. Фактически же, конечно, с 1997 года была куча мелких коррекций и два крупных кризиса: доткомы и ипотечный кризис в США.
.
Плюс, скажем, цена AMAZON превысила 2000$ еще в 2018 году, тогда как по нашим расчетам получается лишь в 2020 году. Опять же - это вызвано примитивностью наших выкладок, которые мы берем чисто для демонстрации эффекта.
.
Тем не менее, наглядно видно, как именно работает эффект сложного процента.
.
Резюмируем: в чистых акциях роста сложный процент работает точно так же, как по в дивидендных. Идет рост капитала на уже выросшую в стоимости акцию, а затем снова-снова-снова. Просто не забывайте, что когда мы говорим о дивидендных бумагах, тут может работать тройной эффект сложного процента:
.
- рост стоимости
- выплата и реинвестирование дивидендов
- рост самих дивидендов
.
Удачи в инвестициях!
.
#инвестиции #амазон #amazon #сложныйпроцент #акции
.
https://youtu.be/3EI1BCdRJIE

Каждый месяц я подвожу итоги среднегодовой доходности по стратегии "Миллион с нуля". И вы в реальном времени можете отслеживать - как меняется расчетная среднегодовая доходность в зависимости от того, что происходит на фондовом и валютном рынке.
.
Рынок растет? Растет среднегодовая доходность. Рынок снижается? И доходность также падает. А за счет того, что инвестиции идут в валютные активы, то на расчет среднегодовой доходности в рублях оказывает влияние еще и изменение валютного курса: курса рубля к доллару.
.
Итак, посмотрим на цифры.
.
Начнем со среднегодовой доходности в рублях - потому что именно в рублях выражена стоимость паев FXUS, которые я покупаю для своих сыновей по стратегии "Миллион с нуля".
.
Среднегодовая доходность без учета комиссий брокера составляет 28%, а с учетом комиссий брокера - 26.5%. Обратите внимание на изменение доходности по сравнению с предыдущим выпуском на эту тему. Оказало свое влияние и изменение валютного курса, и изменение рыночных котировок. Но это абсолютно неважно: на короткой дистанции может происходить все, что угодно!
.
Вспомните, что были периоды, когда оценка доходности показывала вообще отрицательный результат - и ничего, прошло время и ситуация исправилась.
.
Теперь посмотрим на среднегодовую доходность в долларовом выражении. Как я часто повторяю: именно эту доходность я считаю наиболее важной, ведь мы инвестируем в валютные активы. А это как раз "чистая" доходность в валюте.
.
И можно увидеть, что в долларовом выражении без учета комиссий доходность составляет 21%, а с учетом комиссий - почти 19.5%. Опять же, никаких сюрпризов здесь нет: закономерная взаимосвязь с динамикой фондового рынка.
.
Друзья, я считаю подобные выпуски невероятно важными для инвестора. Ведь они показывают, как рынок меняет свое настроение от эйфории к панике и обратно. И как важно игнорировать подобную ерунду, просто действуя спокойно и методично.
.
Удачи в инвестициях!
.
#миллионснуля #инвестиции #финансы #деньги #акции
.
https://youtu.be/8Tmb6pQwltQ

Что ж, друзья. Вчера S&P500 взял очередной максимум - 3960 пунктов.💲📈
До этого максимум держался на уровне 3950 пунктов. А ведь еще неделю назад были практически панические настроения - откат до 3757 пунктов, ужас!📉😱
.
Докупка и усреднение - помогли тем инвесторам, которые спокойно отнеслись к... нет, даже не просадке - а так, небольшой зыби на графике.🙏
.
И, я надеюсь, что среди моих подписчиков и клиентов именно такие инвесторы: целеустремленные и спокойные.👍💸
.
Также, я хотел бы сделать небольшой анонс: я раскрою сумму своего инвестируемого капитала у IB. Поскольку сумма шестизначная в долларах, то я сделаю это на протяжении 6 недель: постепенно (центы уж не будем учитывать).📊
.
#капитал #snp500 #кризис #инвестиции #доходность

Почему средний инвестор не может обогнать рынок - например, индекс S&P500? Стоит ли инвестировать в 2021 году по стратегии Александра Князева. Недавно мы рассматривали тему хедж-фондов, а теперь рассмотрим тему частного инвестора и инвестиций в фондовый рынок. Благо на эту тему была оставлена пара любопытных комментариев.
.
1) Какой смысл вкладывать в первоклассные акции, если средний инвестор / трейдер / аналитик / фонд не может переиграть рынок? Зачем заказывать консультацию у Александра Князева, если это бессмысленно?
.
На самом деле тут нет противоречия: средний инвестор и трейдер действительно проигрывает рынку именно потому, что понятие "среднего" берется исходя из общего паттерна поведения инвесторов на рынке. А оно обычно чрезвычайно нелогично, эмоционально, азартно и потому - заведомо проигрышно.
.
Я разрабатываю стратегии, которые опираются на фундаментальные показатели бизнеса. Но это только половина успеха! Нет смысла выбирать даже самую-самую крутую акцию, если вы будете ее продавать и покупать, играть в угадайку по точкам входа, выходить на спадах и т.д.
.
Главное преимущество стратегии Александра Князева - МЕТОДИЧНОСТЬ и баланс портфеля.
.
- Вы покупаете первоклассные акции на длительный срок.
- Вы НЕ ПРОДАЕТЕ их, пока акции сохраняют фундаментальную ценность.
- Вы НЕ ИГРАЕТЕ в точку входа, а просто регулярно докупаете.
- Вы выравниваете ПРОПОРЦИИ портфеля, не выбирая фаворитов.
.
Вот очень простые критерии успеха. Если вы посмотрите на действия среднего инвестора, то он обычно скачет туда-сюда. Обычно у него смесь растущих и высокодивидендных бумаг (а это - прямой путь к очень средним результатам в лучшем случае). Он слишком большое внимание придает эмоциональному поведению рынка и часто выходит из него, когда кругом кричат "Обвал! Обвал!", упуская самые сладкие моменты роста рынка.
.
Про фонды и хедж-фонды я уже подробно рассказывал ранее. Напомню, что здесь враг доходности это комиссии и чрезмерная оборачиваемость портфеля (а значит - снова комиссии, налоги, ошибки и т.д.).
.
2) Второй вопрос-комментарий был оставлен к видео про "супер-бота" в 15% доходности в долларах в месяц. В чем отличие консультаций Александра Князева от продавцов торговых роботов?
.
Отличие как раз в том, что фундаментальный подход, который я озвучиваю, не меняется. И не поменяется никогда (да, я вот так смело использую слово "никогда"), пока люди остаются людьми с душой и эмоциями, а не математическими алгоритмами.
.
Люди платят мне за уверенность в том, что они все делают правильно. Вы удивитесь, но у меня было немало консультаций, где люди платили деньги просто за то, чтобы я им сказал:
.
"Да, вы все делаете правильно, просто продолжайте и не мечитесь из стороны в сторону!"
.
В случае с продажей торговых алгоритмов по сути продается некая "волшебная таблетка". И нужно понимать, что чем больше продано таблеток, тем ниже эффективность алгоритма (если она вообще есть). Поверьте, если бы у меня был сверх-эффективный алгоритм с доходностью в 15% в месяц, я бы ни за что не стал его продавать за жалкие 100$.
.
Мои же консультации никак не влияют на мою собственную стратегию. Потому что они не оказывают влияния на паттерн работы рынка. Да, мои клиенты начинают действовать эффективно - становится чуть больше долгосрочных фундаментальных инвесторов, которые реально зарабатывают на акциях. Но портрет "среднего инвестора", вечно проигрывающего рынку, от этого не меняется. Потому что люди в основном эмоциональны, относятся к инвестициям, как к азартной игре, а не бизнесу. И это даже хорошо!
.
Вот немного инсайда о смысле и целесообразности обращения за консультацией к Александру Князеву.
.
Удачи в инвестициях!
.
#александркнязев #инвестиции #финансы #деньги #акции
.
https://youtu.be/7VGHnXMu3Qk

Дорогие подписчики и клиенты, инвестирующие через Interactive Brokers! Рекомендую проверить свой личный кабинет на предмет готовности формы 1042s за 2020 год.
.
У меня она уже готова.
.
Хотя форма 1042s формально не является обязательной при подаче налоговой декларации, но по моему опыту - лучше ее прикладывать сразу. Чем внушительнее блок документов, который вы прикладываете к декларации, тем меньше шансов, что налоговый инспектор будет придираться к ней.
.
Видео о подаче декларации для инвесторов за 2020 год выйдет на канале через некоторое время.
.
#interactivebrokers #инвестиции #налоги #декларация #фнс

Недооценка возможностей инвестиций. Именно так я бы назвал основную причину неудач на фондовом рынке. И дело даже не в том, что люди выбирают какие-то неправильные акции (хотя это тоже часто случается). Дело в том, что люди думают: куда мне в акциях с моей-то зарплатой. И просто не инвестируют!
.
Например, мне написали комментарий, где утверждается, что невозможно наинвестировать пару миллионов рублей с зарплатой 40000 рублей в месяц.
.
Так ли это? Давайте посмотрим на расчеты - как можно инвестировать с зарплатой 40 тысяч рублей в месяц.
.
Возьмем два сценария:
.
1) Сценарий, когда в семье работает двое человек с зарплатой в 40 000 в месяц (итого 80 т.р.). На 50 тысяч они живут, а 30 - откладывают. Поверьте, я знаю, что это возможно, так как наш бюджет семьи из 3 человек с ребенком долгое время на этапе формирования капитала держался менее 45 тысяч рублей в месяц!
.
И что мы видим?
.
Инвестируя в индекс S&P500 эта семья может ожидать через 6 лет капитал около 37 тысяч долларов или почти 2.8 миллиона рублей. А инвестируя, например, по разработанной мной стратегии "Рост и дивиденды" с портфелем в 15% годовых в долларах - уже 44 тысячи $ или более 3.2 миллионов рублей.
.
2) Но возьмем сценарий с человеком, который живет один и на одну зарплату в 40000 рублей. Предположим, что он уже может откладывать лишь 10000 рублей в месяц.
.
Даже в этом случае результат весьма неплохой:
.
- в индексе S&P500 капитал может составить 12400$ или почти 920 тысяч рублей.
- в портфеле из первоклассных акций капитал может составить 14700$ или 1.09 миллиона рублей.
.
Да, это не "пара миллионов", но и пополнения мы берем очень скромные!
.
Разумеется, это расчеты на коленке. Разумеется, в зависимости от конкретной динамики фондового рынка доходность может быть как заметно выше, так и ниже расчетной. Но я беру весьма консервативные ставки доходности - с учетом кризисов, эквивалентных кризису 2008-2009 годов.
.
Главная мысль этого видео в том, что вы можете инвестировать, даже с небольшой зарплатой.
.
Вам не нужны миллионы, чтобы заработать миллионы. Нужно лишь терпение и методичность.
.
И да, не стоит мне завидовать, потому что многие мои шаги вряд ли готовы были бы повторить большинство людей:
- продать единственную квартиру ради инвестиций
- переехать в деревню на пару лет
- тоталитарно и жестко вести семейный бюджет
- вкладывать почти все денежные потоки в "рискованные акции"
.
Ведь именно это и позволило добиться цели.
.
Удачи в инвестициях!
.
#зарплата #инвестиции #финансы #деньги #заработок
.
https://youtu.be/ITJ7z5PLLkA