Очень часто, когда с клиентом идет обсуждение разработки инвестиционной стратегии всплывает вопрос гарантии доходности инвестиций.

Гарантии оказания услуг весьма просты: я работаю, как ИП. Оплата принимается через интернет-эквайринг, после оплаты вы получаете электронный чек. Все прозрачно и легально.

А вот про гарантии доходности - вопрос любопытный.

Можно ли гарантировать доходность инвестиций?

И ответ таков: "Нельзя!" Более того, я убежден, что любой фонд или человек, который дает ГАРАНТИИ доходности на фондовом рынке лукавит. Либо настолько не любит деньги, что готов игнорировать возможность стать миллиардером в короткие сроки.

Ведь если вы можете гарантировать доходность на фондовом рынке - почему бы не войти с этой доходностью с плечом в 10, 100, 1000 и не превратить 14-16% в 140-160% или 14000-16000% в год?

А дело в том, что нет стабильного и гарантированного дохода. Никто не знает: куда и как сильно пойдет фондовый рынок. Когда будет бурный рост - как в 2017 году или когда будет очередной кризис.

Когда я веду речь о доходности 9-11% или 14-16% я веду речь о долгосрочном инвестировании. И четко понимаю, что один год может быть +30%, а другой 0%, -5%. Может быть два прибыльных года подряд или два убыточных года. Это - непредсказуемо.

Даже такие гении, как Баффет не могут гарантировать свою собственную доходность. Они точно так же получают "бумажные убытки" в кризис. И даже теряют деньги на акциях в мирное время - чему пример недавняя история с Kraft Heinz.

Поэтому, когда вы начинаете инвестировать, нужно четко осознавать: гарантий доходности нет и не может быть. Их не может быть даже по облигациям (особенно, если учитывать РЕАЛЬНУЮ доходность за вычетом инфляции), что уж говорить об акциях.

Но длительная дистанция инвестирования, консервативный и разумный подход к подбору акций, диверсифицированный портфель из первоклассных ценных бумаг позволяют получать хорошую среднегодовую доходность на длительной дистанции.

#инвестиции #доходность #деньги #прибыль #акции #риск #гарантия

https://www.youtube.com/watch?v=n51s4r43lg4

Как и куда можно вложить деньги с гарантией на 3 года в 2021 году? Можно ли получать гарантированный доход с инвестиций в 2021 году? Сегодня мы рассмотрим вопрос, который важен с точки зрения понимания важнейшего принципа инвестиций:

ЗДЕСЬ НЕ БЫВАЕТ ГАРАНТИЙ

Если вы инвестируете в фондовый рынок - в акции (неважно российские в рублях или американские в долларах), у вас нет никакой гарантии будущей доходности. Особенно на ограниченном сроке в 3 года. 3 года вообще минимум, на который я советую инвестировать (и при этом держать в голове возможность продления, если на рынке будет спад).

Если Михаил рассматривает для себя акции в валюте - это уже риск. Даже целая куча рисков. Акции могут снизиться в цене, может измениться валютный курс, могут измениться бизнес-показатели компаний или может случиться очередная пандемия.

Вложить деньги с гарантией на 3 года в 2021 году с озвученными условиями можно, пожалуй, лишь выбрав фиксированную доходность по ОФЗ.

ОФЗ гарантированы государством, ОФЗ на ИИС - это гарантия выплаты купонов, номинала, а еще - возврата по ИИС типа А до 13% уплаченного НДФЛ.

Например, можно купить ОФЗ 26223 с доходностью к погашению 4.94% в рублях - это практически гарантированное вложение на 3 года. Но именно на 3 года, потому что если ставки изменятся и вы решите продать облигацию раньше, вы можете даже уйти в минус, если ее рыночная цена вашей продажи будет ниже, чем рыночная цена вашей покупки.

Да низкая доходность - это то, чем приходится довольствоваться инвестору, который ставит ограниченный горизонт и не приемлет рисков волатильности активов. Зато гарантия!

Впрочем, если будет девальвация рубля на дистанции в эти 3 года, эта гарантия в пыль превратится: даже доллары дадут доходность выше. Какой смысл получать 4.94% доходности к погашению, если уже сейчас по официальным данным инфляция приближается к 5%. Вы не заработаете ничего, вы даже потеряете в реальном выражении.

Помните об этом, друзья, когда вы ищете "гарантированный доход" в инвестициях в 2021 году: за такими гарантиями чаще всего скрываются куда более высокие риски, чем за волатильными первоклассными акциями США!

Удачи в инвестициях!

#офз #иис #инвестиции #гарантия #процент

https://youtu.be/xJ4iKud33M0

Как инвестировать деньги со стабильным ростом? Как вкладывать выгодно и ожидать гарантированную доходность в инвестициях?

Ответ - НИКАК.

Но, увы, из-за активного притока новых инвесторов на фондовый рынок, не все из них понимают, что стабильная доходность в инвестициях невозможна.

Если вы ждете (или вам обещают) стабильную доходность от роста активов - вы будете разочарованы. С такими ожиданиями лучше вообще не начинать инвестировать. Более-менее стабильными являются дивиденды, но и то бывают периоды, когда дивиденды могут колебаться (и в этом случае стабильность денежного потока защищает диверсификация портфеля).

В частности Артем делает какие-то выводы на основании 4 месяцев - с покупки актива в феврале 2021 года.

Что я могу сказать? 4 месяца это ничто для фондового рынка. И даже если бы речь шла о 1 годе, я бы сказал то же самое. При этом на дистанции в 1 год доходность по FXUS очень даже неплохая: более 44% в рублевом выражении.

Инвестиции это на срок от 3 лет - минимум. Опять же, если инвестор не готов держать активы более 3 лет (ну потому что слишком долго и хочется "Вот прямо сейчас") - он будет разочарован. Он может угадать со спекуляцией, может удачно сыграть с плечом... но в большинстве случаев нетерпеливые инвесторы теряют деньги. А терпеливые - получают деньги.

Я вкладываю существенные суммы в акции США с 2016 года. И за это время мой портфель даже дважды был в минусе - в конце 2018 и в марте 2020 года.

Бах! И результаты инвестирования нескольких лет были стерты коррекцией. Мне что, нужно было сожалеть о потерянных годах? Конечно, нет. Я знал о том, что такое возможно. Я знал о необходимости долгосрочного удержания активов - и продолжал их держать и докупать. Вознаграждение пришло - теперь портфель показывает очень существенный шестизначный плюс в долларах!

Помните, что любым - даже индексным активам - на фондовом рынке свойственно иногда совершать резкий рывок. И чем дольше временная стагнация, тем выше шансы на такой рывок.

Посмотрите на динамику индекса S&P500 (к близкому индексу привязан FXUS). В 2011 и 2015 году доходность была просто ничтожной, а по результатам 2018 года и вовсе оказалась отрицательной. Но между тем среднегодовая доходность на долгосроке составляет около 9-10%.

А ведь наверняка находились люди, которые так же пессимистично рассуждали по поводу S&P500 и в 2011, и в 2015, и в 2018 годах.

Удачи в инвестициях!

#гарантия #стабильность #инвестиции #деньги #финансы

https://youtu.be/VhU4dsge9wk