Сегодня на канале будет видео про подачу уведомления в ФНС о движении денежных средств на зарубежных брокерских счетах

#фнс #брокер #уведомление #налоги #ад

Как подать отчет о движении денежных средств по зарубежному брокерскому счету за 2020 год? Если вы инвестируете через Interactive Brokers или иного зарубежного брокера, то с 2021 года нужно подавать ежегодные отчеты о движении денежных средств в ФНС.

И сегодня я расскажу, как это сделать. Процесс довольно простой - он не сложнее уведомления об открытии брокерского счета за рубежом.

Итак:

1) Вам нужно скачать форму по КНД 1112520, которая заполняется для уведомления ФНС.

2) Нужно заполнить ее так, как приведено в шаблонах, показанных на экране в видео. Свои личные данные я замазал - вы заполняете их сами: ФИО, номер налоговой инспекции, телефон, ИНН, номер счета у IB (который начинается с U...).

3) Данные по реквизитам брокера указываются вами так же, как показано в шаблоне - они универсальны. Это и код страны, и название организации.

4) Данные по движению средств на счете Interactive Brokers в 2020 году можно взять из годового отчета брокера. Там все прямо прописано:
- Остаток на начало периода
- Суммы вводимых средств
- Суммы выводимых средств
- Остаток на конец периода

В моем шаблоне вы можете видеть примеры заполнения для всех 3 основных валют:
- 840 - доллар США
- 643 - рубль РФ
- 978 - евро

После этого форму можно распечатать, отнести в ФНС лично или направить по почте заказным письмом.

Все! Ваш гражданский долг выполнен, налоговая уведомлена, можно спать спокойно до подачи налоговой декларации за 2020 год. А о ней я расскажу на канале чуть позже.

Удачи в инвестициях!

#оддс #фнс #налоги #interactivebrokers #отчет

https://youtu.be/l9IB43CH2aU

Как платить налог при продаже долларов если вы инвестируете в акции США? Возникает ли налог на валюту, если вы продаете купленные акции роста для фиксации прибыли?
.
Вопрос уплаты налогов с валюты довольно распространен среди моих клиентов. И давайте его разберем в контексте заданного вопроса:
.
1) купили доллары
2) купили акции
3) продали акции
4) заплатили налог 13%
5) получили доллары
6) конвертировали доллары в рубли
.
Нужно ли платить налог 13% при конвертации долларов в рубли?
.
Нет, не нужно, потому что даже если вы получаете доход от роста курса валюты, вы УЖЕ ПЛАТИТЕ его, когда фиксируете прибыль. Это та самая валютная переоценка, о которой так часто говорят, как о чем-то ужасном. Она действительно неприятна, если вы игнорируете факт дохода в рублях.
.
Лучше это показать на конкретном примере:
.
1) Мы купили акцию за 100$ и продали за 120$. Курс на момент покупки был 75, а на момент продажи 80 рублей, так что в долларах мы получили доход 20$, а в рублях 2100. Но в России мы платим налог с РУБЛЕВОГО дохода в 13%, так что общий налог, который декларируется и уплачивается - 273₽. В него уже заложен курс валюты, отдельно платить налог на доллары не требуется.
.
2) Акция была куплена за 100$ и продана за 100$. Но курс за это время вырос на 10₽, так что хотя в долларах дохода нет, но в рублях он есть - 1000₽. И с него мы платим налог 130₽ (та самая валютная переоценка). Опять же - доход с прироста валюты УЖЕ оплачен, отдельно при продаже долларов его платить не надо.
.
3) И наоборот - если акция выросла в цене на 20$, а курс упал на 12 рублей, то фактически дохода в рублях у вас нет, хотя в долларах он 20$. Но мы декларируем РУБЛЕВЫЙ доход (которого нет), а значит не должны платить налоги ни с акций, ни с валюты.
.
В общем, помните - наше государство интересует факт декларирования и уплаты полного налога в РУБЛЯХ. Если вы получили прибыль рублях с продажи акций США, и уплатили его целиком - с продажи долларов налог платить уже не надо. А если прибыли в рублях не было, то опять же - платить налог не надо.
.
Удачи в инвестициях!
.
#налоги #доллар #валюта #инвестиции #капитал
.
https://youtu.be/8iLeRfncyEw

Дорогие подписчики и клиенты, инвестирующие через Interactive Brokers! Рекомендую проверить свой личный кабинет на предмет готовности формы 1042s за 2020 год.
.
У меня она уже готова.
.
Хотя форма 1042s формально не является обязательной при подаче налоговой декларации, но по моему опыту - лучше ее прикладывать сразу. Чем внушительнее блок документов, который вы прикладываете к декларации, тем меньше шансов, что налоговый инспектор будет придираться к ней.
.
Видео о подаче декларации для инвесторов за 2020 год выйдет на канале через некоторое время.
.
#interactivebrokers #инвестиции #налоги #декларация #фнс

Иногда, когда я публикую данные о своем доходе с дивидендов или роста капитала мне пишут:
.
"Бахвалиться нехорошо! Чего ты хвастаешься своими доходами?"
.
Но ведь важно понимать мотивировки, которые стоят за такими моими публикациями. Я делюсь с вами конкретными цифрами, подкрепляя свои слова.
.
Это не пустые речи: "Ай, как хорошо быть инвестором!" Это конкретные подкрепления слов: "Да, я инвестор и да - вот столько я получаю фактически, а не придумываю из воздуха".
.
Я подтверждаю свои слова и утверждения своим делом и результатами. Это то, о чем меня просят очень часто: факты, факты и еще раз факты.
.
Вот и сегодня вы можете видеть скриншот моей декларации по дивидендам (с четким раскладом общего дохода и налога, учитывающим конкретные даты и курсы доллара).
.
В своих видео я всегда называю сумму дохода уже после налога (оценочного, так как точный известен уже по итогу года). Но все равно - мне кажется, это существенный результат.
.
И да, видео по подаче декларации скоро уже будет на канале.
.
#декларация #доход #инвестиции #дивиденды #налоги

Как подавать налоговую декларацию за 2020 год, если вы инвестируете у Interactive Brokers? Как уплачивать налоги с дивидендов и с продажи акций у зарубежного брокера?
.
Итак, друзья, первое, что нужно сделать, чтобы подать декларацию за 2020 год - скачать саму программу на сайте ФНС. Декларацию можно заполнять онлайн, но нередки сбои из-за которых внесенные данные могут потеряться. Так что я предпочитаю заполнять ее оффлайн - в программе Декларация-2020.
.
Устанавливаем программу, а также скачиваем отчеты брокера в личном кабинете Interactive Brokers (либо у вашего брокера) в меню отчеты. Я рекомендую скачать два документа в PDF:
- годовой отчет
- форму 1042s
.
Форма 1042s не является обязательным документом, но, например, мой брат и пара клиентов сталкивались с ситуацией, когда без этого документа налоговая не желала учитывать удержанные в США 10% налога. Так что я ее всегда прикладываю "авансом".
.
И далее уже можно запустить программу "Декларация 2020" и начинать заполнение. Я приведу в видео лишь 1 пример - по компании Apple (тикер AAPL). Все очень просто: вводим дату, валюту, сумму дивиденда и удержанного налога - а дальше программа все считает сама.
.
Если у вас были продажи бумаг, то ситуация становится несколько сложнее, так как вам нужно самому рассчитать налоговую базу. Можно использовать пример компоновки расчетов в Excel, который я привожу в видео.
.
Аналогично - считаем в Эксель, уже эти данные вводим в программу и сохраняем декларацию.
.
После того, как все строчки по дивидендам заполнены, а все сделки по продаже рассчитаны и внесены - можно сохранить декларацию в XML-файл и отправлять в ФНС. Это делается в личном кабинете.
.
Я рекомендую сразу прикрепить туда обозначенный блок документов: саму декларацию, отчет и 1042s. После отправки декларации по дивидендам за 2020 год налоговая проверит ее в течение 3 месяцев.
.
Саму декларацию нужно отправить до 30 апреля. Уплату налога нужно сделать до 15 июля 2021 года. И я не советую делать уплату налога до того, как декларацию рассмотрят и одобрят: могут быть корректировки по суммам, а если вы сразу заплатите налоги без одобрения, потом может быть проблематично решать эти расхождения.
.
Как видите - подать декларацию инвестору очень просто! Лично у меня (несмотря на несколько десятков строчек в отчете по дивидендам) ушло лишь около 20-30 минут.
.
Удачи в инвестициях!
.
#налоги #декларация #инвестиции #фнс #дивиденды
.
https://youtu.be/bSscHV9qCzY

Инвестируете в акции РФ? Очень патриотично. Но не очень логично с точки зрения собственника - коим и является фундаментальный инвестор.🙄💲
.
Владея акцией, вы владеете частью бизнеса. Надеетесь, что бизнес будет приносить вам прибыль. Надеетесь, что благодаря умелому управлению, ваши прибыли будут обеспечивать рост капитала и выплату дивидендов...💼📈
.
Пока не вмешается государство!😎
.
Во всяком случае, как говорит господин Белоусов - вопрос практически решенный.
.
Да, как частное лицо я, может быть, и приветствовал бы такое решение. Ведь эти 100 миллиардов рублей пойдут на помощь малому бизнесу, решение проблем с бедностью, реформирование инфраструктуры и прочие благие дела. Разве нет? Вы что не верите в это?🤭
.
Но как инвестор и представитель рынка капитала я с этим категорически не согласен.❌
.
Эти прибыли - это результат деятельности компаний, в которые вкладывали свои деньги люди. Они ждали этой отдачи. Они рассчитывали на то, что эти прибыли увеличат их капитал, их денежные потоки...
.
А теперь: извольте поделиться!💰💥
.
Я не хотел бы уходить в политику, поэтому буду говорить чисто экономически. При подобном подходе к хозяйственной деятельности и явном изъятии капитала из частных предприятий смысла в них инвестировать просто нет.⛔
.
Такой риск существует в акциях РФ постоянно. Именно поэтому я не инвестирую ни рубля в акции РФ! Я не вижу в этом смысла - ни экономического, ни патриотического.
.
Мой патриотизм проявляется в уплаченных налогах. А зарабатывать я предпочитаю на акциях США (с которых тоже плачу налоги в РФ).💵
.
#налоги #белоусов #металлургия #инвестиции #сверхдоходы

Как заплатить налоги с инвестиций? Легко - через личный кабинет на НАЛОГ.ру. Во всяком случае я каждый год плачу налоги именно так: в налоговую инспекцию ни для подачи декларации, ни для уплаты налогов ездить уже не требуется.

Налоги на дивиденды с иностранных инвестиций нужно заплатить до 15 июля. Обычно я плачу как можно ближе к этой дате, так как сумму налога можно успеть "прокрутить" даже на обычном накопительном счете или карте банка.

А затем я делаю оплату картой - через личный кабинет. И могу спать спокойно до следующего года.

У меня налог с дивидендов составил за 2020 год 37 071 рубль. Это остаток в 3% от дивидендов по акциям США, потому что 10% брокер в США берет автоматически.

И моя искренняя рекомендация - не забывать платить налоги, даже если дивиденды невелики.

#дивиденды #фнс #налоги #инвестиции #ндфл

Как подтвердить сплит акций (например, акций Apple или Tesla) в отчете ФНС или при подаче декларации? Как учесть сплит акций при уплате налогов с инвестиций?

Тема сплитов неоднократно затрагивалась на канале и мне несколько раз задавали вопросы по поводу сплитов, так что я дам ответ на основании своего опыта и опыта клиентов.

1) Специально уведомлять налоговую о том, что произошел сплит акций, не надо! И дохода при сплите акций (а значит на налоговой базы) не возникает. Количество акций в обращении становится больше, но номинальная стоимость каждой акции - пропорционально меньше.

Если вы продолжаете владеть этими бумагами, то никаких действий от инвестора не требуется.

2) Как учесть сплит при уплате налога, если вы все же продаете акции?

Тут важно вспомнить, что при расчете налога с продажи акций у зарубежного брокера, инвестор сам рассчитывает налог. И общая сумма покупки / продажи в расчетах не меняется. Количество акций стало больше, но капитала-то вы больше не вложили (на начальном этапе), а итоговая сумма уже идет с учетом сплитов.

По моему опыту, налоговая инспекция интересуется как раз суммами сделок: покупки / продажи / прибыли / налога, а не конкретным количеством акций.

Также при необходимости инвестор может подтвердить произошедший сплит отчетом брокера, где отображается совершение корпоративного действия. В частности на скриншоте приведена выдержка о сплите акций Apple из моего отчета у Interactive Brokers.

Таким образом, с точки зрения налогообложения, сплит по моему опыту никак не осложняет жизнь инвестора.

Иначе обстоит дело со спин-оффами (например, недавно обсуждавшимся потенциальным спин-оффом у AT&T). Появляющиеся на счете акции фактически имеют нулевую стоимость покупки, так что вся сумма продажи этих бумаг облагается налогом на прирост капитала.

Об этом важно помнить и учитывать уже при расчете продажи новых полученных акций.

Удачи в инвестициях!

#налоги #фнс #инвестиции #сплит #отчетность

https://youtu.be/9zxPBD1tBSE

Недавно я опубликовал пост об уплате налогов на дивиденды за 2020 год. Сумма налога к доплате у меня составила 37 071₽ - это те самые 3%, которые доплачиваются в РФ, так как основные 10% берутся брокером в США автоматически.

И я упомянул, что стараюсь оплачивать налог как можно ближе к дате уплаты, чтобы успеть максимально "прокрутить" эти деньги и получить дополнительный доход.

Меня спросили: что значит "прокрутить"? Давайте разберем эту тему. "Прокрутить" налоги с инвестиций (да и любые налоги в том числе), значит постараться получить выгоду от этих денег.

Самый элементарный пример - это накопительные счета по банковским картам или счета-копилки. Например, я знал сумму налога еще в начале 2021 года, когда получил итоговый годовой отчет Interactive Brokers. Можно было заплатить эти 37 тысяч рублей еще тогда.

Но альтернатива - вложение на накопительный счет даже под 3.5% за полгода принесла бы почти 650 рублей дохода даже без учета капитализации процентов. Да, это небольшие деньги, да 3.5% не покрывают даже официальную инфляцию. Но эти 37 тысяч рублей пришлось бы заплатить в любом случае, а так они хоть немного поработали.

Еще вариант - инвестирование денег в фондовый рынок. Разумеется, оно допустимо только, если вы знаете, что у вас будет необходимая свободная сумма для уплаты налога к дате уплаты. Потому что вкладывать деньги в инвестиции всего на 3-6 месяцев - это крайне неграмотно. А вот под ожидаемые денежные потоки, так сказать, авансом - вполне реально.

В начале 2021 года курс доллара был 73.87₽, то есть уже с точки зрения валютной покупки я ничего не потерял. А еще с начала года мой портфель принес мне ХХ% прироста в долларах. Таким образом, эти ХХ% с этих 37 тысяч рублей - "бесплатные деньги" за счет отложенной уплаты налога.

Подобную схему великолепно понимают предприниматели, которые оперируют существенными денежными потоками. И умеют их грамотно направлять. Что ж, она доступна и частным лицам, пусть и в меньшем масштабе.

Конечно, очень тяжело физически отделить те деньги от этих: реальные суммы на налоги с реально полученных дивидендов от тех, которые были уплачены. Это своего рода жонглирование цифрами. И это нормально!

Самое главное - самому осознавать для чего вы откладываете уплату налога. Какую примерно выгоду вы получаете от этого и зачем вам это нужно.

Удачи в инвестициях!

#фнс #налоги #ндфл #инвестиции #финансоваяграмотность

https://youtu.be/fOjNtmJU2KI