📆 Новости ипотеки за неделю 18-22 марта. Если не прочитали, пропустили или просто вспомнить ©ipotekahouse

Цитата недели:
Вице-премьер Марат Хуснуллин про апартаменты: «Мы пока, честно говоря, зашли в тупик».

🔵 ПРО БАНКИ:

Севергазбанк повысил ПВ с 10% до 15% при покупке готового жилья.

Банк Центр-инвест возобновил Сельскую ипотеку и ввел новую программу «Ипотека для отличников» в регионах своего присутствия.

ВТБ вернул деление заявок на два типа: с подтвержденным доходом и без него.

Сургутнефтегазбанк возобновил Семейную ипотеку, но с субсидированием от застройщика.

Газпромбанк распространил ИЖС на ИТ-ипотеку. Для всех. Без субсидирования.

🔵 АКТУАЛЬНЫЕ СВОДЫ НЕДЕЛИ

➡️ Сельская ипотека. Кто выдает
➡️ Покупка квартиры на вторичном рынке в ипотеку. Ставки
➡️ Покупка комнаты в ипотеку. Ставки
➡️ Ипотека на ИЖС. Кто дает и по каким программам

🔵 НОВОСТИ ИПОТЕКИ И НЕДВИЖИМОСТИ КРАТКО

▪️Законодательные новации и идеи в процессе:
➖Минфин подготовил проект постановления об увеличении лимитов по ГП2020 и Семейной ипотеке (напомним, ранее Минцифры подготовил такой же проект по Ит ипотеке)
➖Про самозапрет сделок со своей недвижимостью (идея от ЕР)
➖Про преференции молодым семьям от депутатов (тут и снижение или отмена ПВ, и сокращение долга при рождении каждого очередного ребенка, и льготная ставка на вторичку, все в рамках семейной ипотеки и сельской ипотеки) (пока из серии, а поговорить)
➖Про преференции при покупке большой квартиры (снова Дом РФ, идея)

▪️Другие новости:
➖ЦБ сохранил ключевую ставку на уровне 16%
➖Минфин намерен расширить сведения о россиянах, поступающие в Федеральный регистр населения

👉 Хотите подробностей? Листайте ленту или ищите по поиску нужное. А еще в закрепе вверху актуальные своды по ставкам от ведущих банков.

Всем добра!

©ipotekahouse #ипотекаинедвижимость #новости

Да, это не фейк и документ вступил по-тихому в силу с 22.03.2024!!!!!! Как вам?
1. За период с 22 марта по 31 декабря 2024:
-При нарушении срока передачи объекта дольщику неустойка (пени) по ДДУ не начисляется.
-Убытки, причиненные в это время, при определении размера выплаты не учитываются.
-Проценты за пользование денежными средствами (в случае расторжения договора) не начисляются.
-Неустойка (штраф, пени) и прочие компенсации, положенные дольщику по закону о защите прав потребителей, не начисляются.
2. Для выплаты возмещений (неустойка, убытки, проценты и т.д.), предъявленных застройщикам до 22 марта, предоставляется отсрочка до 31 декабря 2024. Требования судов в этот период банкам исполнять запрещено.
3. С 1 июля 2023 по 31 декабря 2024 размер процентов, неустойки, штрафов и т.п. определяются исходя из ключевой ставки ЦБ, действующей на день обязательств (но не выше «ключа» на 1 июля 2023, а это 7,5%).

К сожалению распространяется в том числе на ДДУ, заключенные до 22 марта.

👉Само постановление можно посмотреть тут

ЕРЗ. РФ: Средняя площадь строящейся квартиры по состоянию на 01.03.24 держится на отметке 49,1 м².

🔝В ТОП-5 регионов по величине средней площади строящейся квартиры вошли:

🔹Ингушетия – 83,4 м²
🔹Чечня – 75,9 м²
🔹Кабардино-Балкария – 67,8 м²
🔹Северная Осетия-Алания – 64 м²
🔹Камчатский край – 63,5 м²

#ипотекаинедвижимость

Все хотел написать, но забываю

Важно!!! Касательно только ипотеки в Сбербанке!!!

Сейчас при подаче заявки в сбербанк можно выбрать как именно подавать заявку- на все продукты банка или на что-то одно, например покупка квартиры у застройщика

Так вот, многие люди подают заявку на все продукты банка сразу. И что получается?

Приходит одобрение, например на 5 700 000 рублей. И клиент бежит искать квартиру на вторичном рынке. И тут засада 😜

Эти самые 5 700 000 рублей это одобрение на программу по самой низкой ставке в банке- семейная ипотека, например. А, учитывая ваши данные по заявке и нагрузку по кредитам одобрение по условиям вторичного рынка будет раза в 2-3 меньше. То есть вместо 5 700 000 рублей будет где-то 2 400 000 рублей.

Понятно пишу? Вы получили одобрение, заходим в Условия одобрения и вверху справа выбираем именно ваши условия. Вот тогда и будет понятно сколько именно банк одобрил вам на покупку квартиры у физического лица, то есть на покупку вторички.

Ясно? Если полезно, можно и 👍

Для связи @ipotekaprosto1

Банки за последние 5 лет в 3 раза увеличили объём погашения просроченной ипотеки путём изъятия и продажи квартир на торгах. К таким выводам пришли эксперты коллекторского агентства «Долговой Консультант».

В 2023 году кредиторы через продажу залоговых квартир взыскали 22,23 млрд рублей. Это в 1,4 раза больше, чем на протяжении 2022-го (15,85 млрд), в 1,3 раза по сравнению с 2021-м (17,5 млрд) и в 2,6 раза — по отношению к данным за 2019 год (8,4 млрд).

Временной интервал до продажи ипотечной квартиры на торгах с даты первой просрочки за последние годы существенно сократился. В 2010-е годы процесс занимал 2-4 года, сейчас он составляет 1,5-3 года.

ТОП-15 регионов с максимальной суммой взысканной просроченной ипотечной задолженности через продажу объектов залога (квартир) от «Долгового консультанта» во вложении.

#ипотекаинедвижимость

Дом РФ про рынок ипотеки в первые 2 недели марта:

За первые две недели марта банки предоставили 44 тыс. ипотечных кредитов (-25% к аналогичному периоду 2023 г.) на 185 млрд руб. (-14%).

C начала года (с 1 января по 14 марта) выдано 213 тыс. кредитов (-15% г/г) на 784 млрд руб. (-15%).

Россияне не ждут снижения цен на жилье и ставок, однако оптимистично оценивают перспективы своего финансового положения.

#ипотекаинедвижимость

А вот про тренды первых 2-х месяцев года по жилищному строительству 👇

ЖИЛИЩНОЕ СТРОИТЕЛЬСТВО В РОССИИ: ВОЗМОЖНО НАМЕТИЛИСЬ ПЕРВЫЕ ПРИЗНАКИ ОХЛАЖДЕНИЯ СТРОИТЕЛЬНОГО РЫНКА

По данным Росстата , в феврале ввод жилья в РФ составил 8.491 млн м2 (2.6% гг) vs 12.137 млн м2 (1.1% гг) в январе; за 2М24 – 20.63 млн м2 (1.7% гг), и положительная динамика была достигнута преимущественно за счет ИЖС.

Показатели декабря и января в строительном секторе традиционно несколько выбиваются из общегодового тренда, и это зачастую связано с возможными причинами “оставить в этом, или перекинуть уже в следующий год” Н-ое количество квадратных метров.

Именно поэтому, мы ранее высказывали точку зрения, что уместнее всего лучше оперировать совместными данными за декабрь-январь. А что касается непосредственно февраля, то видно, что негативная динамика по сданным многоквартирным домам находится в двузначном минусе. Возможно, все-таки эффект от ужесточения ДКП начал проявляться, и показательными будут самые ближайшие месяцы. Ждем аналогичной динамики и от цен

Номинальный рост зарплат в РФ за 2023 год превысил 14%, реальный — 7,8%, сообщил Михаил Мишустин

речь о жилье, которое образовано в результате: раздела или объединения или перепланировки или реконструкции.

новый законопроект (внесен в гд) предполагает, что после такой масштабной перепланировки срок владения обнуляться не будет.

срок будут считать так:

если идет разделение квартиры № 1 на квартиры № 2 и № 3 – срок для новых квартир считают с даты покупки квартиры № 1;

если идет объединение квартир № 4 и № 5 в квартиру № 6, срок владения новой квартирой считают с даты покупки последней из квартир (№ 4 или 5).

если вы ничего не поняли, то подробно-подробно можно прочитать в пояснительной записке к законопроекту

Изменение ставок по ключевым рыночным продуктам ипотеки с 16 по 22 марта от Дом РФ.

Вот что Дом РФ учитывал: цена квартиры – 12 млн руб, кредит – 8,4 млн руб, ПВ – 30%, срок – 20 лет, любой клиент. ***мы немного не поняли про Сбер, в допущениях рейтинга у ДОМ РФ указано, что "любой клиент", а у Сбера ставка для зарплатников (сноска про это есть, но это же несравнимые тогда вещи)...

Как видите, изменений по ставкам за прошлую неделю не произошло.

👉Более подробный разбор ставок при покупке квартиры на вторичном рынке тут

@ipotekahouse #ипотекаинедвижимость

В среднем по России размер первого взноса по ипотеке на индивидуальное жилищное строительство (ИЖС)в сравнении с первым кварталом 2023 года по данным банка Дом РФ увеличился на 8,5 п.п. и составил около 30%.

В ТОП-10 регионов по величине ПВ на ИЖС вошли:

▪️Нижегородская обл (33,7%),
▪️Тюменская обл(33%),
▪️Новосибирская обл (32,8%),
▪️Свердловская обл (30,6%),
▪️Ростовская обл (30,6%),
▪️Самарская обл (30,5%),
▪️Краснодарский край (30.4%),
▪️Воронежская обл (29,7%),
▪️Московская обл (29,7%),
▪️Башкортостан (29,6%).

Рост ПВ в ИЖС, как и в сегменте многоквартирных домов, связывают в основном с ограничением предельной долговой нагрузки на заемщиков и повышением минимального размера первоначального взноса по «Льготной ипотеке с господдержкой».

#ипотекаинедвижимость #ижс

Несмотря на рост размера первоначального взноса в ИЖС, по прогнозам ВТБ, в 2024 году объем выдач ипотеки на ИЖС может достигнуть 1 трлн рублей.

Это вдвое превысит результат прошлого года и станет новым рекордом для рынка.

Глава управления «Ипотечное кредитование» ВТБ Сергей Бабин:

«Спрос на индивидуальное жилье в России продолжает увеличиваться опережающими темпами. Только за январь-февраль объем ИЖС в стране вырос по сравнению с аналогичным периодом 2023 года почти на 30%. Помимо комфортности такого формата проживания и более низкой цены «квадрата» в сравнении с квартирами, драйвером спроса выступают госпрограммы со льготными ставками, которые не превышают 8%, а для заемщиков с детьми они еще ниже – 6%». 

#ипотекаинедвижимость #ижс

Коллеги из Или Или... очередной раз тут прикинули как «уходят» лимиты по госипотекам (во вложении), и сколько и на сколько осталось.

Все печально, но печальнее всего ИТ-ипотека. Текущего лимита осталось на полмесяца, говорил Или Или. При том, что эта программа в стопе у большинства банков, в т.ч. у Сбера. Кто еще выдает, мы рассказывали тут.

Напомним, Минцифры в конце февраля сформировал проект постановления об увеличении лимита по ИТ-ипотека на 200 млрд. Или Или, кстати, говорят, что этого гипотетически может хватить до конца срока программы, т.е. до декабря т.г. Минфин же готовил проект постановления об увеличении лимитов по ГП2020 (+150 млрд) и по Семейной ипотеке (+200 млрд).

@ipotekahouse #льготнаяипотека