Фонд Тинькофф FinTech #TFNX
Количество секторальных фондов на нашем рынке растет. Это позволяет нам вкладывать свои деньги не только в широкий рынок, но и в те направления, которые мы считаем более доходными в среднесрочной перспективе.
В прошлом месяце появился еще один фонд от Тинькфф, который следует за индексом Tinkoff FinTech Total Return Index USD, который рассчитывается АО «Тинькофф банк». Этот БПИФ инвестирует в компании, разрабатывающие финансовые технологии, это новое по сути направление, которое находится на стыке финансовых сервисов и технологических решений.
Критериями включение в данный индекс служит листинг на одной из фондовых бирж США, Европы, Великобритании; основная выручка компаний должна быть из сферы финансовых технологий и капитализация компаний должна превышать 1 млрд. долларов на дату расчёта индекса.
🌎 Географически фонд представлен 9 странами:
✔️США - 78,4%
✔️Китай - 5,9%
✔️Индия - 5,4%
✔️Сингапур - 3,8%
✔️Россия - 2,6%
✔️Прочие - 3,9%
Помимо географической диверсификации, фонд инвестирует в компании из разных секторов:
✔️информационные технологии – 54,6%
✔️финансовый сектор – 30,6%
✔️телекоммуникации – 6,4%
✔️здравоохранение – 5,0%
✔️недвижимость – 3,3%
✔️денежные средства – 0,1%
🏆ТОП-5 компаний по доле в индексе:
✔️Intuit – 7,15% (США, разработка и продажа программного обеспечение для финансовых компаний)
✔️The Charles Schwab Corporation – 6,36% (США, брокерские, банковские и сопутствующие финансовые услуги по ценным бумагам)
✔️Coinbase – 6,04% (США, финансовый система, основанная на криптовалюте)
✔️Fiserv – 5,94% (США, информационные технологии)
✔️Fidelity National Information – 5,42% (США, информационный технологии, международная финансовая аутсорсинговая компания)
Всего в состав фонда включено 42 актива, по Правилам фонда, доля акций одной компании не должна превышать 13% стоимости активов фонда и к 01.01.2023 будет постепенно снижаться до 10%. На сегодняшний момент ни одна компания не превышает установленный порог. Условия очень напоминают фонд TPAS.
На сайте Тинькофф указана среднегодовая доходность индекса за 5 лет как 35% в долларах. Следует помнить о том, что волатильность индекса TFNX (за которым следует наш БПИФ) выше, чем у широкого рынка акций за тот же период, уровень риска – высокий.
💰Условия фонда:
✔️Комиссия: 0,69%.
✔️Цена пая – 0,09 $ (6,42 руб.)
✔️Валюта торгов – USD, RUB
🟢Плюсы:
У фонда относительно небольшая комиссия по сравнению с другими представителями данного сектора (FXIT - 0,9%; AKSC – 1,81%; MTEK – 2,50%). В портфель включены редкие компании из других стран, с хорошей диверсификацией по активам.
🔴Минусы:
Слабая географическая диверсификация (США занимает более 78% портфеля), TFNX реагирует на падение Американского S&P500, высокая доходность TFNX предполагает и принятие высоких рисков в инвестировании, где делается ставка на новые технологические решения.
Третью позицию фонда занимает Coinbase (децентрализованная криптобиржа) – будут ли показывать цифровые активы себя в будущем также позитивно, как и в прошлом? Мировое признание криптовалют может проходить не так гладко, как, например, в Сальвадоре, регуляторы не дремлют.
В целом фонд достаточно интересный и не очень дорогой, можно к нему присмотреться, если он подходит под вашу инвестиционную стратегию, главное учитывать все вышеописанные риски.
⚠️Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!
@investokrat
Количество секторальных фондов на нашем рынке растет. Это позволяет нам вкладывать свои деньги не только в широкий рынок, но и в те направления, которые мы считаем более доходными в среднесрочной перспективе.
В прошлом месяце появился еще один фонд от Тинькфф, который следует за индексом Tinkoff FinTech Total Return Index USD, который рассчитывается АО «Тинькофф банк». Этот БПИФ инвестирует в компании, разрабатывающие финансовые технологии, это новое по сути направление, которое находится на стыке финансовых сервисов и технологических решений.
Критериями включение в данный индекс служит листинг на одной из фондовых бирж США, Европы, Великобритании; основная выручка компаний должна быть из сферы финансовых технологий и капитализация компаний должна превышать 1 млрд. долларов на дату расчёта индекса.
🌎 Географически фонд представлен 9 странами:
✔️США - 78,4%
✔️Китай - 5,9%
✔️Индия - 5,4%
✔️Сингапур - 3,8%
✔️Россия - 2,6%
✔️Прочие - 3,9%
Помимо географической диверсификации, фонд инвестирует в компании из разных секторов:
✔️информационные технологии – 54,6%
✔️финансовый сектор – 30,6%
✔️телекоммуникации – 6,4%
✔️здравоохранение – 5,0%
✔️недвижимость – 3,3%
✔️денежные средства – 0,1%
🏆ТОП-5 компаний по доле в индексе:
✔️Intuit – 7,15% (США, разработка и продажа программного обеспечение для финансовых компаний)
✔️The Charles Schwab Corporation – 6,36% (США, брокерские, банковские и сопутствующие финансовые услуги по ценным бумагам)
✔️Coinbase – 6,04% (США, финансовый система, основанная на криптовалюте)
✔️Fiserv – 5,94% (США, информационные технологии)
✔️Fidelity National Information – 5,42% (США, информационный технологии, международная финансовая аутсорсинговая компания)
Всего в состав фонда включено 42 актива, по Правилам фонда, доля акций одной компании не должна превышать 13% стоимости активов фонда и к 01.01.2023 будет постепенно снижаться до 10%. На сегодняшний момент ни одна компания не превышает установленный порог. Условия очень напоминают фонд TPAS.
На сайте Тинькофф указана среднегодовая доходность индекса за 5 лет как 35% в долларах. Следует помнить о том, что волатильность индекса TFNX (за которым следует наш БПИФ) выше, чем у широкого рынка акций за тот же период, уровень риска – высокий.
💰Условия фонда:
✔️Комиссия: 0,69%.
✔️Цена пая – 0,09 $ (6,42 руб.)
✔️Валюта торгов – USD, RUB
🟢Плюсы:
У фонда относительно небольшая комиссия по сравнению с другими представителями данного сектора (FXIT - 0,9%; AKSC – 1,81%; MTEK – 2,50%). В портфель включены редкие компании из других стран, с хорошей диверсификацией по активам.
🔴Минусы:
Слабая географическая диверсификация (США занимает более 78% портфеля), TFNX реагирует на падение Американского S&P500, высокая доходность TFNX предполагает и принятие высоких рисков в инвестировании, где делается ставка на новые технологические решения.
Третью позицию фонда занимает Coinbase (децентрализованная криптобиржа) – будут ли показывать цифровые активы себя в будущем также позитивно, как и в прошлом? Мировое признание криптовалют может проходить не так гладко, как, например, в Сальвадоре, регуляторы не дремлют.
В целом фонд достаточно интересный и не очень дорогой, можно к нему присмотреться, если он подходит под вашу инвестиционную стратегию, главное учитывать все вышеописанные риски.
⚠️Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!
@investokrat
