❓Какие облигации выбрать в 2022 году?
На вчерашнем вебинаре затронули тему облигаций, которая сейчас достаточно актуальная на фоне снижения ставки ЦБ.
Прикладываю запись: https://youtu.be/SEmz3CdPGkw
Таймкоды:
00:00 - Дисклеймер
00:25 - Облигации с поправкой на инфляцию
02:40 - БПИФ Инфляционный #INFL
07:30 - Корпоративные облигации
11:47 - Высокодоходные облигации (ВДО)
14:53 - ВДО АО ИМ. Т.Г. Шевченко выпуск 3
Также напоминаю, уже завтра стартует бесплатный марафон, в котором я тоже приму участие, более подробная информация опубликована здесь.
Присоединиться можно по ссылке: https://salebot.site/r/FinanChannel_1?param1=investokrat
#облигации #ВДО #INFL #Самолет #Шевченко
На вчерашнем вебинаре затронули тему облигаций, которая сейчас достаточно актуальная на фоне снижения ставки ЦБ.
Прикладываю запись: https://youtu.be/SEmz3CdPGkw
Таймкоды:
00:00 - Дисклеймер
00:25 - Облигации с поправкой на инфляцию
02:40 - БПИФ Инфляционный #INFL
07:30 - Корпоративные облигации
11:47 - Высокодоходные облигации (ВДО)
14:53 - ВДО АО ИМ. Т.Г. Шевченко выпуск 3
Также напоминаю, уже завтра стартует бесплатный марафон, в котором я тоже приму участие, более подробная информация опубликована здесь.
Присоединиться можно по ссылке: https://salebot.site/r/FinanChannel_1?param1=investokrat
#облигации #ВДО #INFL #Самолет #Шевченко
YouTube
Какие облигации выбрать в 2022 году? | БПИФ INFL | ВДО |Аведиков Георгий
В видео разберем облигации с поправкой на инфляцию, корпоративные облигации, ВДО и БПИФ от УК Ингосстрах-Инвестиции "Инфляционный" тикер INFL https://is.gd/P9yo62, который позволит защитить вложения от инфляции.
Рассмотрим структуру фонда, размер СЧА, размер…
Рассмотрим структуру фонда, размер СЧА, размер…
🧰 Разбор БПИФов на облигации РФ
Для пассивного инвестора, у кого нет времени или желания следить за происходящим на рынке, выбор отдельных бумаг, как акций, так и облигаций, может вызывать трудности. Поэтому, такому инвестору можно рассмотреть уже готовые БПИФы в виде диверсифицированных фондов на большое количество бумаг с желаемыми характеристиками.
Сегодня разберем и сравним БПИФы на облигации РФ, которые имеют относительно невысокие комиссии и обладают приемлемой ликвидностью. Во всех фондах купонный доход реинвестируется, что позволит сэкономить на налогах.
📌 БПИФы на государственные облигации с постоянным купоном (SBGB) и с индексацией на инфляцию (INFL):
✔️ #SBGB УК Первая (Сбер)
Комиссия УК - 0,82%
Активы - 10,5 млрд руб.
Дюрация - 4,5 года
Доходность за 12 мес. составила 8,47%.
✔️ #INFL УК Ингосстрах
Комиссия УК - 0,4%
Активы - 0,5 млрд руб.
Дюрация - 4,66 лет
Доходность за 12 мес. составила 18,17%
📌 БПИФы на корпоративные облигации
Диверсификация внутри БПИФ с корпоративными выпусками довольно высокая, поэтому, надежность таких фондов близка к SBGB, а доходность часто бывает интереснее. БПИФ на ОФЗ подойдет для очень консервативных инвесторов, там проще приобрести ОФЗ напрямую, чего не скажешь о корпоративных облигациях.
Среди корпоративных облигаций можно рассмотреть 4 фонда: #OBLG, #INGO, #SBRB и #TBRU. Первые 3 БПИФа имеют примерно похожие по кредитному рейтингу облигации. Фонд от Сбера SBRB значительно крупнее других, но имеет и более высокую комиссию.
Бумаги внутри TBRU имеют кредитный рейтинг ниже, чем у аналогов. Из-за этого, по идее, должна быть более высокая доходность, однако, за последний год она была даже ниже, чем в фонде на ОФЗ (SBGB).
✔️INGO УК Ингоссстрах
Комиссия УК - 0,4%
Активы - 2,2 млрд руб.
Дюрация - 1,6 года
Доходность за 12 мес. составила 11,09%
✔️OBLG УК Вим Инвестиции (ВТБ)
Комиссия УК - 0,71%
Активы - 2,8 млрд руб.
Дюрация - 2 года
Доходность за 12 мес. составила 8,8%
✔️SBRB УК Первая (СБЕР)
Комиссия УК - 0,82%
Активы - 25,5 млрд руб.
Дюрация - 1,6 лет
Доходность за 12 мес. составила 12,8%
✔️TBRU УК Тинькофф
Комиссия УК - 0,99%
Активы - 1,7 млрд руб.
Дюрация - 2,5 года
Доходность за 12 мес. составила 8,41%
Есть еще БПИФ от Альфы с тикером #AKMB с большой СЧА и схожей с другими БПИФ доходностью за последний год, однако комиссия управляющей компании составляет 1,23%, что существенно выше аналогов. В случае снижения данной комиссии можно будет в дальнейшем рассмотреть и его.
📈 Интересный и свежий фонд корпоративных облигаций с тикером #BOND от УК Доход. Он пока существует менее 1 года, но среднегодовая доходность уже выше, чем у схожих БПИФов и комиссия весьма интересная. Но по размеру СЧА BOND серьезно уступает аналогам.
✔️ BOND УК Доход
Комиссия УК - 0,4%
Активы - 160 млн руб.
Дюрация - 1,5 года
Среднегодовая доходность составила 14,4%
📌 При выборе биржевых фондов на облигации стоит обращать внимание на сочетание комиссии внутри фонда и комиссий брокера. Управляющая компания, которая являются одновременно брокером, часто не берет комиссию за свои БПИФ. Иногда выгоднее выбрать фонд от своего брокера при прочих сопоставимых характеристиках. Например, у брокера Тинькофф на тарифе "Инвестор" комиссия за покупку и продажу БПИФ SBRB составит по 0,3%, поэтому, на короткий промежуток времени может быть выгоднее купить TBRU, чем тот же SBRB.
Разберем в цифрах суммарную комиссию при покупке фонда на 1 год и последующей продаже у Тинькофф брокера на тарифе "Инвестор":
TBRU: 0 + 0,99 + 0 = 0,99%
SBRB: 0,3 + 0,82 + 0,3 = 1,42%
Если у вас другой брокер, там можете тоже самостоятельно посчитать комиссии и выбрать фонд, который будет менее затратным по обслуживанию.
❤️ Благодарю за ваш лайк, если пост оказался полезным.
⚠️ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!
@investokrat
Для пассивного инвестора, у кого нет времени или желания следить за происходящим на рынке, выбор отдельных бумаг, как акций, так и облигаций, может вызывать трудности. Поэтому, такому инвестору можно рассмотреть уже готовые БПИФы в виде диверсифицированных фондов на большое количество бумаг с желаемыми характеристиками.
Сегодня разберем и сравним БПИФы на облигации РФ, которые имеют относительно невысокие комиссии и обладают приемлемой ликвидностью. Во всех фондах купонный доход реинвестируется, что позволит сэкономить на налогах.
📌 БПИФы на государственные облигации с постоянным купоном (SBGB) и с индексацией на инфляцию (INFL):
✔️ #SBGB УК Первая (Сбер)
Комиссия УК - 0,82%
Активы - 10,5 млрд руб.
Дюрация - 4,5 года
Доходность за 12 мес. составила 8,47%.
✔️ #INFL УК Ингосстрах
Комиссия УК - 0,4%
Активы - 0,5 млрд руб.
Дюрация - 4,66 лет
Доходность за 12 мес. составила 18,17%
📌 БПИФы на корпоративные облигации
Диверсификация внутри БПИФ с корпоративными выпусками довольно высокая, поэтому, надежность таких фондов близка к SBGB, а доходность часто бывает интереснее. БПИФ на ОФЗ подойдет для очень консервативных инвесторов, там проще приобрести ОФЗ напрямую, чего не скажешь о корпоративных облигациях.
Среди корпоративных облигаций можно рассмотреть 4 фонда: #OBLG, #INGO, #SBRB и #TBRU. Первые 3 БПИФа имеют примерно похожие по кредитному рейтингу облигации. Фонд от Сбера SBRB значительно крупнее других, но имеет и более высокую комиссию.
Бумаги внутри TBRU имеют кредитный рейтинг ниже, чем у аналогов. Из-за этого, по идее, должна быть более высокая доходность, однако, за последний год она была даже ниже, чем в фонде на ОФЗ (SBGB).
✔️INGO УК Ингоссстрах
Комиссия УК - 0,4%
Активы - 2,2 млрд руб.
Дюрация - 1,6 года
Доходность за 12 мес. составила 11,09%
✔️OBLG УК Вим Инвестиции (ВТБ)
Комиссия УК - 0,71%
Активы - 2,8 млрд руб.
Дюрация - 2 года
Доходность за 12 мес. составила 8,8%
✔️SBRB УК Первая (СБЕР)
Комиссия УК - 0,82%
Активы - 25,5 млрд руб.
Дюрация - 1,6 лет
Доходность за 12 мес. составила 12,8%
✔️TBRU УК Тинькофф
Комиссия УК - 0,99%
Активы - 1,7 млрд руб.
Дюрация - 2,5 года
Доходность за 12 мес. составила 8,41%
Есть еще БПИФ от Альфы с тикером #AKMB с большой СЧА и схожей с другими БПИФ доходностью за последний год, однако комиссия управляющей компании составляет 1,23%, что существенно выше аналогов. В случае снижения данной комиссии можно будет в дальнейшем рассмотреть и его.
📈 Интересный и свежий фонд корпоративных облигаций с тикером #BOND от УК Доход. Он пока существует менее 1 года, но среднегодовая доходность уже выше, чем у схожих БПИФов и комиссия весьма интересная. Но по размеру СЧА BOND серьезно уступает аналогам.
✔️ BOND УК Доход
Комиссия УК - 0,4%
Активы - 160 млн руб.
Дюрация - 1,5 года
Среднегодовая доходность составила 14,4%
📌 При выборе биржевых фондов на облигации стоит обращать внимание на сочетание комиссии внутри фонда и комиссий брокера. Управляющая компания, которая являются одновременно брокером, часто не берет комиссию за свои БПИФ. Иногда выгоднее выбрать фонд от своего брокера при прочих сопоставимых характеристиках. Например, у брокера Тинькофф на тарифе "Инвестор" комиссия за покупку и продажу БПИФ SBRB составит по 0,3%, поэтому, на короткий промежуток времени может быть выгоднее купить TBRU, чем тот же SBRB.
Разберем в цифрах суммарную комиссию при покупке фонда на 1 год и последующей продаже у Тинькофф брокера на тарифе "Инвестор":
TBRU: 0 + 0,99 + 0 = 0,99%
SBRB: 0,3 + 0,82 + 0,3 = 1,42%
Если у вас другой брокер, там можете тоже самостоятельно посчитать комиссии и выбрать фонд, который будет менее затратным по обслуживанию.
❤️ Благодарю за ваш лайк, если пост оказался полезным.
⚠️ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!
@investokrat
