Облигации с погашением от 1,5 до 3 лет
Рынок облигаций сейчас переживает непростые времена: в условиях высокой ключевой ставки все облигации с постоянным купоном подешевели. Однако так будет не всегда. Цикл повышения ключевой ставки закончится и тогда облигации будут дорожать. Посмотрим какие сейчас есть интересные бумаги от 1,5 до 3 лет. Доходность указана без учета налога. Доходность можно увеличить при инвестировании на ИИС.
1. ТГК-14 1Р1
Энергетическая компания, обеспечивает электричеством и теплом Забайкальский край и Бурятию.
Рейтинг: ruBBB+ (эксперт РА)
ISIN: RU000A1066J2
Стоимость облигации: 99,03%
НКД: 15,73 р.
Доходность к погашению: 15,2% (купоны 14%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 30.04.2026
2. Интерлизинг 1Р07
Лизинговая компания с 20-летним опытом работы.
Рейтинг: ruA- (эксперт РА)
ISIN: RU000A1077Х0
Стоимость облигации: 99,85%
НКД: 11,84 р.
Доходность к погашению: 17,3% (купоны 16%)
Периодичность выплат: ежемесячные с амортизацией
Дата погашения: 31.10.2026
3. Софтлайн 002Р-01
Поставщик ИТ-решений и сервисов.
Рейтинг: ruBBB+ (эксперт РА)
ISIN: RU000A106А78
Стоимость облигации: 94,68%
НКД: 6,45 р.
Доходность к погашению: 16% (купоны 12,4%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 20.02.2026
4. ЯТЭК 1Р-3
Газодобывающая компания, расположенная в Республике Саха (Якутия)
Рейтинг: А(RU) от АКРА
ISIN: RU000A1070L0
Стоимость облигации: 100,48%
НКД: 25,65 р.
Доходность к погашению: 15,7% (купоны 15,35%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 09.10.2026 (оферта 11.04.2025)
5. ЛСР 1Р8
Строительная компания, работает с 1993 года.
Рейтинг: A- (AКРА)
ISIN: RU000A106888
Стоимость облигации: 96,55%
НКД: 9,78 ₽
Доходность к погашению: 15,27% (купоны 12,75%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 13.05.2026
6. Селектел 1Р3R
IT-компания, которая специализируется на предоставлении услуг дата-центров и облачных технологий.
Рейтинг: ruA+ (Эксперт РА)
ISIN: RU000A106R95
Стоимость облигации: 97,79%
НКД: 42,63 р.
Доходность к погашению: 14,8% (купоны 13,3%)
Периодичность выплат: полугодовые
Дата погашения: 14.08.2026
7. Евротранс2
Сеть АЗК в Москве и Московской области под брендом «Трасса».
Рейтинг: A- (AКРА)
ISIN: RU000A105TS5
Стоимость облигации: 97%
НКД: 2,57 ₽
Доходность к погашению: 16,1% (купоны 13,4%)
Периодичность выплат: ежемесячные
Дата погашения: 24.01.2026
8. Ювелит
Ювелирная компания под брендом Sokolov.
Рейтинг: ВВВ+ (АКРА)
ISIN: RU000A105PK0
Стоимость облигации: 96,8%
НКД: 28,64 р.
Доходность к погашению: 16,16% (купоны 13,4%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 23.12.2025
9. Самолет Р12
Один из крупнейших застройщиков Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области.
Рейтинг: ruA- (эксперт РА)
ISIN: RU000A104YT6
Стоимость облигации: 97,62%
НКД: 22,14 р.
Доходность к погашению: 15,82% (купоны 13,25%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 11.07.2025
10. Сэтл групп Б2Р2
Застройщик жилой недвижимости в Северо-западном регионе. 29 лет на рынке недвижимости.
Рейтинг: А(RU) (Акра)
ISIN: RU000A105Х64
Стоимость облигации: 94,5%
НКД: 2,01 ₽
Доходность к погашению: 16% (купоны 12,2%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 05.03.2026
❗️Не инвестиционная рекомендация
#облигации
Рынок облигаций сейчас переживает непростые времена: в условиях высокой ключевой ставки все облигации с постоянным купоном подешевели. Однако так будет не всегда. Цикл повышения ключевой ставки закончится и тогда облигации будут дорожать. Посмотрим какие сейчас есть интересные бумаги от 1,5 до 3 лет. Доходность указана без учета налога. Доходность можно увеличить при инвестировании на ИИС.
1. ТГК-14 1Р1
Энергетическая компания, обеспечивает электричеством и теплом Забайкальский край и Бурятию.
Рейтинг: ruBBB+ (эксперт РА)
ISIN: RU000A1066J2
Стоимость облигации: 99,03%
НКД: 15,73 р.
Доходность к погашению: 15,2% (купоны 14%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 30.04.2026
2. Интерлизинг 1Р07
Лизинговая компания с 20-летним опытом работы.
Рейтинг: ruA- (эксперт РА)
ISIN: RU000A1077Х0
Стоимость облигации: 99,85%
НКД: 11,84 р.
Доходность к погашению: 17,3% (купоны 16%)
Периодичность выплат: ежемесячные с амортизацией
Дата погашения: 31.10.2026
3. Софтлайн 002Р-01
Поставщик ИТ-решений и сервисов.
Рейтинг: ruBBB+ (эксперт РА)
ISIN: RU000A106А78
Стоимость облигации: 94,68%
НКД: 6,45 р.
Доходность к погашению: 16% (купоны 12,4%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 20.02.2026
4. ЯТЭК 1Р-3
Газодобывающая компания, расположенная в Республике Саха (Якутия)
Рейтинг: А(RU) от АКРА
ISIN: RU000A1070L0
Стоимость облигации: 100,48%
НКД: 25,65 р.
Доходность к погашению: 15,7% (купоны 15,35%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 09.10.2026 (оферта 11.04.2025)
5. ЛСР 1Р8
Строительная компания, работает с 1993 года.
Рейтинг: A- (AКРА)
ISIN: RU000A106888
Стоимость облигации: 96,55%
НКД: 9,78 ₽
Доходность к погашению: 15,27% (купоны 12,75%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 13.05.2026
6. Селектел 1Р3R
IT-компания, которая специализируется на предоставлении услуг дата-центров и облачных технологий.
Рейтинг: ruA+ (Эксперт РА)
ISIN: RU000A106R95
Стоимость облигации: 97,79%
НКД: 42,63 р.
Доходность к погашению: 14,8% (купоны 13,3%)
Периодичность выплат: полугодовые
Дата погашения: 14.08.2026
7. Евротранс2
Сеть АЗК в Москве и Московской области под брендом «Трасса».
Рейтинг: A- (AКРА)
ISIN: RU000A105TS5
Стоимость облигации: 97%
НКД: 2,57 ₽
Доходность к погашению: 16,1% (купоны 13,4%)
Периодичность выплат: ежемесячные
Дата погашения: 24.01.2026
8. Ювелит
Ювелирная компания под брендом Sokolov.
Рейтинг: ВВВ+ (АКРА)
ISIN: RU000A105PK0
Стоимость облигации: 96,8%
НКД: 28,64 р.
Доходность к погашению: 16,16% (купоны 13,4%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 23.12.2025
9. Самолет Р12
Один из крупнейших застройщиков Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области.
Рейтинг: ruA- (эксперт РА)
ISIN: RU000A104YT6
Стоимость облигации: 97,62%
НКД: 22,14 р.
Доходность к погашению: 15,82% (купоны 13,25%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 11.07.2025
10. Сэтл групп Б2Р2
Застройщик жилой недвижимости в Северо-западном регионе. 29 лет на рынке недвижимости.
Рейтинг: А(RU) (Акра)
ISIN: RU000A105Х64
Стоимость облигации: 94,5%
НКД: 2,01 ₽
Доходность к погашению: 16% (купоны 12,2%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 05.03.2026
❗️Не инвестиционная рекомендация
#облигации
Облигации Газпром капитал 2Р11 с переменным купоном на размещении
ООО "Газпром капитал" - дочерняя компания Газпрома, выполняющая функции эмитента облигаций.
Сегодня компания планирует собрать заявки на выпуск 4-летних облигаций с переменным купоном. Посмотрим его параметры.
Выпуск: ГазпромК 2Р11
Рейтинг: AАА (эксперт РА)
Номинал: 1000 ₽
Объем: не менее 30 млрд ₽
Старт приема заявок: 13 декабря
Дата погашения: через 4 года
Купон: переменный, рассчитывается по формуле: сумма доходов за каждый день купонного периода исходя из RUONIA + спред не выше 1,3% (первый купон ~16,28%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Амортизация: нет
Оферта: нет
Ставка RUONIA – взвешенная процентная ставка однодневных межбанковских кредитов (депозитов) в рублях. RUONIA является ключевым индикатором механизма денежно-кредитной политики, поэтому ЦБ проводит свою политику так, чтобы RUONIA всегда находилась вблизи ключевой ставки. На 11 декабря ставка RUONIA составляет 14,98%.
Согласно отчетности за 9 месяцев у Газпром Капитал следующие финансовые показатели:
- выручка увеличилась до 640 млрд.р (с января по сентябрь 2022 37 млрд.р)
- чистая прибыль 211 млдр.р (с января по сентябрь 2022 был убыток 49 млрд.р).
Однако у компании долгосрочных заемных средств почти 1,4 триллион и краткосрочных заемных средств на 281 млрд. р. , а показатель Чистый долг/EBITDA составляет при этом 6х (по состоянию на 30 сентября).
Вывод
Долги у Газпром капитала конечно большие, что настраживает. Аналогичные облигации с переменным купоном (например ГазпромК07, Газпром нефть 3P7R) торгуются сейчас чуть выше номинала, поэтому небольшой апсайд (увеличение стоимости тела облигации) после размещения данного выпуска возможен. Плюс одна бумага в подборку.
#облигации
ООО "Газпром капитал" - дочерняя компания Газпрома, выполняющая функции эмитента облигаций.
Сегодня компания планирует собрать заявки на выпуск 4-летних облигаций с переменным купоном. Посмотрим его параметры.
Выпуск: ГазпромК 2Р11
Рейтинг: AАА (эксперт РА)
Номинал: 1000 ₽
Объем: не менее 30 млрд ₽
Старт приема заявок: 13 декабря
Дата погашения: через 4 года
Купон: переменный, рассчитывается по формуле: сумма доходов за каждый день купонного периода исходя из RUONIA + спред не выше 1,3% (первый купон ~16,28%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Амортизация: нет
Оферта: нет
Ставка RUONIA – взвешенная процентная ставка однодневных межбанковских кредитов (депозитов) в рублях. RUONIA является ключевым индикатором механизма денежно-кредитной политики, поэтому ЦБ проводит свою политику так, чтобы RUONIA всегда находилась вблизи ключевой ставки. На 11 декабря ставка RUONIA составляет 14,98%.
Согласно отчетности за 9 месяцев у Газпром Капитал следующие финансовые показатели:
- выручка увеличилась до 640 млрд.р (с января по сентябрь 2022 37 млрд.р)
- чистая прибыль 211 млдр.р (с января по сентябрь 2022 был убыток 49 млрд.р).
Однако у компании долгосрочных заемных средств почти 1,4 триллион и краткосрочных заемных средств на 281 млрд. р. , а показатель Чистый долг/EBITDA составляет при этом 6х (по состоянию на 30 сентября).
Вывод
Долги у Газпром капитала конечно большие, что настраживает. Аналогичные облигации с переменным купоном (например ГазпромК07, Газпром нефть 3P7R) торгуются сейчас чуть выше номинала, поэтому небольшой апсайд (увеличение стоимости тела облигации) после размещения данного выпуска возможен. Плюс одна бумага в подборку.
#облигации
❄️ Субботний обзор главных событий за неделю
ЦБ повысил ключевую ставку до 16% годовых, индекс Мосбиржи продолжает корректироваться, Совкомбанк вышел на биржу со своими акциями, вышли новые облигации, Сбербанк и АФК система представили финансовые показатели, официальная инфляция растет, повысили первоначальный взнос по ипотеке с господдержкой: об этом расскажу в традиционном субботнем выпуске главных событий за неделю.
Ключевая ставка
Совет директоров Банка России в пятницу поднял ключевую ставку до 16%. Цикл ужесточения денежно-кредитной политики, возможно, завершен. Однако, по сообщению ЦБ пока не будет устойчивой тенденции замедления роста цен и инфляционных ожиданий, ставка будет оставаться высокой.
Следующее заседание по ключевой ставке запланировано на 16 февраля.
Индекс Мосбиржи, дивиденды, IPO
🔹Индекс Мосбиржи снизился за неделю на 1,5% до 3033,89 пунктов. В пятницу до заседания ЦБ индекс находился ниже 3000 пунктов, но затем перешёл к росту. Похоже на боковик. На фоне высокой ключевой ставки акции выглядят непривлекательными, на следующую неделю запланированы покупки. Предыдущие покупки тут.
🔹Утверждены дивиденды Фосагро 291 ₽ (последний день покупки для получения дивидендов 22 декабря).
🔹Вторичные торги акциями Совкомбанка на Мосбирже начались в пятницу диапазоне 12,8-14,9 ₽ за штуку, что на 11,3-30% выше цены IPO.
Книга заявок в рамках IPO Совкомбанка была переподписана более, чем в 10 раз. В размещении не участвовал, т.к. данный банк находится в моем "черном списке" организаций.
RGBITR, облигации и новые размещения
🔹Индекс гособлигаций RGBITR за неделю снизился с 609,17 до 604,29 пунктов. Рынок облигаций отрицательно растет уже несколько недель, короткие ОФЗ дают доходность около 13,3%, длинные 12,3%. На следующей неделе посмотрим что там в банках с вкладами и накопительными счетами. Посты будут.
🔹На неделе разместились и собрали на участие в размещении облигации:
- ИЭК Холдинг 001Р-02 (купон 16,25%);
- ВИС финанс БП05 (купон 16,2%);
- Россети Ленэнерго 001Р-01 (переменный купон: 1-й купон 16,15%, со 2 по 49-й купон будет рассчитываться по формуле ключевая ставка+1,15%; длительность 1-го купона 7 дней, 2-го - 23 дня, последующие купоны ежемесячные).
- Россети Московский регион 001Р-05 (переменный купон ключевая ставка+не более 1,15%; купоны ежемесячные).
Принял участие в размещении ИЭК Холдинг.
🔹На очереди следующие размещения (в скобках указан купон и дата старта приема заявок):
- Унител БО-П01 (купон 19%, 14 декабря)
- ЛК Эволюция 1Р1 (купон не выше 17,25%; 21 декабря);
- Киргизская Республика (ежеквартальный купон 14,5%; 15 декабря);
- ВсеИнструменты (переменный купон ключевая ставка +спред не выше 2%; 21 декабря);
- Россети Центр 001Р-11R (ключевая ставка +спред не выше 0,9%; 27 декабря),
Жду интересные выпуски, эти мимо.
Что еще:
🔹Сбербанк за 11 месяцев 2023 г. получил 1 трлн 377,6 млрд ₽ чистой прибыли по РСБУ. В ноябре 2023 г. чистая прибыль составила 115,4 млрд ₽, что на 7,4% меньше результата за ноябрь 2022 г. (124,7 млрд ₽).
🔹Консолидированная выручка АФК "Система" по итогам 3 квартала 2023 года составила 280,8 млрд ₽, что на 18,2% превышает показатель аналогичного периода 2022 года. Общий долг компании на 30 сентября 2023 года составил 231,1 млрд ₽ (квартальный рост на 4%).
🔹Инфляция в РФ с 5 по 11 декабря ускорилась до 0,20% с 0,12% на неделе с 28 ноября по 4 декабря. С начала месяца рост цен к 11 декабря составил 0,27%, с начала года - 6,93%.
🔹Правительство повысило первоначальный взнос по льготной ипотеке (программа "Господдержка 2020), выдаваемой по ставке 8%, до 30%. Также установлен максимальный размер льготного ипотечного кредита в 6 млн ₽ для всех областей. Ранее в Москве, Подмосковье, Санкт-Петербурге и Ленобласти действовал лимит в 12 млн ₽.
Всем хороших выходных!
#субботний_обзор
ЦБ повысил ключевую ставку до 16% годовых, индекс Мосбиржи продолжает корректироваться, Совкомбанк вышел на биржу со своими акциями, вышли новые облигации, Сбербанк и АФК система представили финансовые показатели, официальная инфляция растет, повысили первоначальный взнос по ипотеке с господдержкой: об этом расскажу в традиционном субботнем выпуске главных событий за неделю.
Ключевая ставка
Совет директоров Банка России в пятницу поднял ключевую ставку до 16%. Цикл ужесточения денежно-кредитной политики, возможно, завершен. Однако, по сообщению ЦБ пока не будет устойчивой тенденции замедления роста цен и инфляционных ожиданий, ставка будет оставаться высокой.
Следующее заседание по ключевой ставке запланировано на 16 февраля.
Индекс Мосбиржи, дивиденды, IPO
🔹Индекс Мосбиржи снизился за неделю на 1,5% до 3033,89 пунктов. В пятницу до заседания ЦБ индекс находился ниже 3000 пунктов, но затем перешёл к росту. Похоже на боковик. На фоне высокой ключевой ставки акции выглядят непривлекательными, на следующую неделю запланированы покупки. Предыдущие покупки тут.
🔹Утверждены дивиденды Фосагро 291 ₽ (последний день покупки для получения дивидендов 22 декабря).
🔹Вторичные торги акциями Совкомбанка на Мосбирже начались в пятницу диапазоне 12,8-14,9 ₽ за штуку, что на 11,3-30% выше цены IPO.
Книга заявок в рамках IPO Совкомбанка была переподписана более, чем в 10 раз. В размещении не участвовал, т.к. данный банк находится в моем "черном списке" организаций.
RGBITR, облигации и новые размещения
🔹Индекс гособлигаций RGBITR за неделю снизился с 609,17 до 604,29 пунктов. Рынок облигаций отрицательно растет уже несколько недель, короткие ОФЗ дают доходность около 13,3%, длинные 12,3%. На следующей неделе посмотрим что там в банках с вкладами и накопительными счетами. Посты будут.
🔹На неделе разместились и собрали на участие в размещении облигации:
- ИЭК Холдинг 001Р-02 (купон 16,25%);
- ВИС финанс БП05 (купон 16,2%);
- Россети Ленэнерго 001Р-01 (переменный купон: 1-й купон 16,15%, со 2 по 49-й купон будет рассчитываться по формуле ключевая ставка+1,15%; длительность 1-го купона 7 дней, 2-го - 23 дня, последующие купоны ежемесячные).
- Россети Московский регион 001Р-05 (переменный купон ключевая ставка+не более 1,15%; купоны ежемесячные).
Принял участие в размещении ИЭК Холдинг.
🔹На очереди следующие размещения (в скобках указан купон и дата старта приема заявок):
- Унител БО-П01 (купон 19%, 14 декабря)
- ЛК Эволюция 1Р1 (купон не выше 17,25%; 21 декабря);
- Киргизская Республика (ежеквартальный купон 14,5%; 15 декабря);
- ВсеИнструменты (переменный купон ключевая ставка +спред не выше 2%; 21 декабря);
- Россети Центр 001Р-11R (ключевая ставка +спред не выше 0,9%; 27 декабря),
Жду интересные выпуски, эти мимо.
Что еще:
🔹Сбербанк за 11 месяцев 2023 г. получил 1 трлн 377,6 млрд ₽ чистой прибыли по РСБУ. В ноябре 2023 г. чистая прибыль составила 115,4 млрд ₽, что на 7,4% меньше результата за ноябрь 2022 г. (124,7 млрд ₽).
🔹Консолидированная выручка АФК "Система" по итогам 3 квартала 2023 года составила 280,8 млрд ₽, что на 18,2% превышает показатель аналогичного периода 2022 года. Общий долг компании на 30 сентября 2023 года составил 231,1 млрд ₽ (квартальный рост на 4%).
🔹Инфляция в РФ с 5 по 11 декабря ускорилась до 0,20% с 0,12% на неделе с 28 ноября по 4 декабря. С начала месяца рост цен к 11 декабря составил 0,27%, с начала года - 6,93%.
🔹Правительство повысило первоначальный взнос по льготной ипотеке (программа "Господдержка 2020), выдаваемой по ставке 8%, до 30%. Также установлен максимальный размер льготного ипотечного кредита в 6 млн ₽ для всех областей. Ранее в Москве, Подмосковье, Санкт-Петербурге и Ленобласти действовал лимит в 12 млн ₽.
Всем хороших выходных!
#субботний_обзор
Какую сумму нужно держать в банке, чтобы не платить налог на доход по вкладам в 2023 и 2024 году?
C 2023 года вводится налог на доход, полученный с вкладов и накопительных счетов.
Платить его придется за 2023 г. (и последующие) в сентябре-ноябре 2024 г. Соответственно за 2024 год в сентябре-ноябре 2025 г.
Cогласно статьи 214.2. Налогового Кодекса РФ налоговая база данного налога определяется как превышение суммы доходов в виде процентов по всем вкладам над суммой процентов, которая рассчитывается как произведение 1 млн. ₽ и максимального значения ключевой ставки Центрального банка Российской Федерации из действовавших по состоянию на 1-е число каждого месяца в указанном налоговом периоде.
ЦБ на заседании 15 декабря увеличил ставку с 15 до 16%. Однако, это не повлияло на сумму процентов, не облагаемых налогом в 2023 г. Она составит 150 тыс.₽.
А что в следующем году?
Если 1 января (в случае отсутствия экстренных решений) и далее до конца года ключевая ставка будет 16%, то все доходы с вкладов и накопительных счетов выше 160 тыс. р. (1 млн. р. х 16%) будут облагаться налогом. В случае увеличения ключевой ставки в 2024 г. необлагаемая налогом сумма тоже увеличится. Но в целом по году составит не менее 160 тыс.₽.
У налога есть особенности, а именно:
1. Проценты учитываются в налоговой базе именно в том году, когда будут выплачены банком.
2. Для доходов с вкладов в иностранной валюте идет пересчет в рубли по курсу на дату получения дохода.
3. Считать налог самостоятельно не нужно. Это сделает ФНС по аналогии с налогами на недвижимость и автомобили.
4. Налог нужно платить самостоятельно, сумма не будет удерживаться банком.
5. Налог считается с суммы всех вкладов и накопительных счетов одного физического лица. Неважно сколько у вас открытых счетов.
6. В расчет не попадают вклады, счета со ставкой до 1% годовых.
7. Налог с вкладов объединяется вместе с подоходным налогом уплаченным работодателем и может быть возвращён в рамках процедуры налогового вычета, но только после его уплаты в 2024 г.
Получается при средней банковской ставке по вкладам и накопительным счетам 15% чтобы не платить налог можно держать на вкладе 1 млн.₽ (в 2023 г.) и 1,067 млн.₽ (в 2024 г.).
Ставьте 👍 если было полезно.
#налоги
C 2023 года вводится налог на доход, полученный с вкладов и накопительных счетов.
Платить его придется за 2023 г. (и последующие) в сентябре-ноябре 2024 г. Соответственно за 2024 год в сентябре-ноябре 2025 г.
Cогласно статьи 214.2. Налогового Кодекса РФ налоговая база данного налога определяется как превышение суммы доходов в виде процентов по всем вкладам над суммой процентов, которая рассчитывается как произведение 1 млн. ₽ и максимального значения ключевой ставки Центрального банка Российской Федерации из действовавших по состоянию на 1-е число каждого месяца в указанном налоговом периоде.
ЦБ на заседании 15 декабря увеличил ставку с 15 до 16%. Однако, это не повлияло на сумму процентов, не облагаемых налогом в 2023 г. Она составит 150 тыс.₽.
А что в следующем году?
Если 1 января (в случае отсутствия экстренных решений) и далее до конца года ключевая ставка будет 16%, то все доходы с вкладов и накопительных счетов выше 160 тыс. р. (1 млн. р. х 16%) будут облагаться налогом. В случае увеличения ключевой ставки в 2024 г. необлагаемая налогом сумма тоже увеличится. Но в целом по году составит не менее 160 тыс.₽.
У налога есть особенности, а именно:
1. Проценты учитываются в налоговой базе именно в том году, когда будут выплачены банком.
2. Для доходов с вкладов в иностранной валюте идет пересчет в рубли по курсу на дату получения дохода.
3. Считать налог самостоятельно не нужно. Это сделает ФНС по аналогии с налогами на недвижимость и автомобили.
4. Налог нужно платить самостоятельно, сумма не будет удерживаться банком.
5. Налог считается с суммы всех вкладов и накопительных счетов одного физического лица. Неважно сколько у вас открытых счетов.
6. В расчет не попадают вклады, счета со ставкой до 1% годовых.
7. Налог с вкладов объединяется вместе с подоходным налогом уплаченным работодателем и может быть возвращён в рамках процедуры налогового вычета, но только после его уплаты в 2024 г.
Получается при средней банковской ставке по вкладам и накопительным счетам 15% чтобы не платить налог можно держать на вкладе 1 млн.₽ (в 2023 г.) и 1,067 млн.₽ (в 2024 г.).
Ставьте 👍 если было полезно.
#налоги
📈Сделки с 1 по 19 декабря. Состав активов
Купил акции Лукойл (1 шт) и Россети Центр (2000 шт) и на размещении облигации ИЭКХолдинг 1Р2 (10 шт).
Предыдущие покупки
Лукойл купил после дивидендного гэпа. Дивидендная политика компании предусматривает выплату дивидендов 2 раза в год, индекс стабильности дивидендов DSI у компании равен 1 (подробнее что за индекс можно почитать тут).
Продолжаю увеличивать долю энергетических компаний: на этот акции Россети Центр. Компания в 3 квартале увеличила чистую прибыль на 91%, EBITDA +37%, выручка +9%. Чистая прибыль увеличилась на фоне роста среднего расчетного тарифа на 13% и доходов от услуг по техническому и ремонтно-эксплуатационному обслуживанию. Дивидендная политика предусматривает выплаты в 50% чистой прибыли, определенной как максимум из отчетностей РСБУ и МСФО. Исходя из чистой прибыли дивиденды в 2024 г. можем увидеть двузначные дивиденды.
Состав активов:
🔸акции 53,7%
- Лукойл (8,3%);
- Сбер (6,6%);
- Татнефть (5,7%);
- Фосагро (3,3%);
- Россети Ленэнерго-ап (2,8%);
- Роснефть (2,8%);
- Новабев (2,7%);
- Новатэк (2,6%);
- АФК Система (2,3%);
- НЛМК (2,1%);
- Ростелеком (1,8%) и другие.
🔸облигации 43,7% (Автодор, Росэксимбанк, ЛСР, Интерлизинг, Делимобиль, Моторика, Санлайт, ЕвроТранс, Новотранс, ЯТЭК, АБЗ-1, Софтлайн, СТМ, Сэтл групп, ИЭК Холдинг и другие);
🔸 фонды 2,6%.
❗️Не инвестиционная рекомендация.
#сделки
Купил акции Лукойл (1 шт) и Россети Центр (2000 шт) и на размещении облигации ИЭКХолдинг 1Р2 (10 шт).
Предыдущие покупки
Лукойл купил после дивидендного гэпа. Дивидендная политика компании предусматривает выплату дивидендов 2 раза в год, индекс стабильности дивидендов DSI у компании равен 1 (подробнее что за индекс можно почитать тут).
Продолжаю увеличивать долю энергетических компаний: на этот акции Россети Центр. Компания в 3 квартале увеличила чистую прибыль на 91%, EBITDA +37%, выручка +9%. Чистая прибыль увеличилась на фоне роста среднего расчетного тарифа на 13% и доходов от услуг по техническому и ремонтно-эксплуатационному обслуживанию. Дивидендная политика предусматривает выплаты в 50% чистой прибыли, определенной как максимум из отчетностей РСБУ и МСФО. Исходя из чистой прибыли дивиденды в 2024 г. можем увидеть двузначные дивиденды.
Состав активов:
🔸акции 53,7%
- Лукойл (8,3%);
- Сбер (6,6%);
- Татнефть (5,7%);
- Фосагро (3,3%);
- Россети Ленэнерго-ап (2,8%);
- Роснефть (2,8%);
- Новабев (2,7%);
- Новатэк (2,6%);
- АФК Система (2,3%);
- НЛМК (2,1%);
- Ростелеком (1,8%) и другие.
🔸облигации 43,7% (Автодор, Росэксимбанк, ЛСР, Интерлизинг, Делимобиль, Моторика, Санлайт, ЕвроТранс, Новотранс, ЯТЭК, АБЗ-1, Софтлайн, СТМ, Сэтл групп, ИЭК Холдинг и другие);
🔸 фонды 2,6%.
❗️Не инвестиционная рекомендация.
#сделки
10 облигаций с постоянным купоном выше 15%
При покупке облигаций наряду с доходностью к погашению нужно обращать внимание на величину купона. В условиях высокой ключевой ставки все облигации с постоянным купоном подешевели (тело облигации подешевело). Но есть выпуски, у которых высокий купон и соответственно выше дюрация. Посмотрим какие сейчас облигации купоном выше 15%.Доходность указана без учета налога. Ее можно увеличить при инвестировании на ИИС.
1. ИЭК Холдинг 1Р2
Производитель электротехнического оборудования.
Рейтинг: ruA- (эксперт PA)
ISIN: RU000A107Е08
Стоимость облигации: 100,25%
НКД: 2,23 ₽
Доходность к погашению: 17% (купоны 16,25%)
Периодичность выплат: ежемесячные
Дата погашения: 09.12.2024
2. ЭТС 1Р05
Энергетическая компания, в эксплуатации которой находится более 500 МВт электрической и тепловой мощности
Рейтинг: A- (эксперт РА)
ISIN: RU000A107D74
Стоимость облигации: 100,8%
НКД: 3,12 ₽
Доходность к погашению: 16,89% (купоны 16,25%)
Периодичность выплат: ежемесячные с амортизацией
Дата погашения: 02.12.2025
3. ВИС Ф БП05
Эмитент биржевых облигаций инфраструктурного холдинга "ВИС".
Рейтинг: ruA (эксперт РА)
ISIN: RU000A107D33
Стоимость облигации: 99,86%
НКД: 2,66 р.
Доходность к погашению: 17,3% (купоны 16,2%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 09.12.2027 (оферта 12.06.2025)
4. Интерлизинг 1Р07
Лизинговая компания с 20-летним опытом работы.
Рейтинг: ruA- (эксперт РА)
ISIN: RU000A1077Х0
Стоимость облигации: 99,85%
НКД: 1,75 р.
Доходность к погашению: 17,3% (купоны 16%)
Периодичность выплат: ежемесячные с амортизацией
Дата погашения: 31.10.2026
5. Аэрофьюэлс 2Р2
Топливозаправочная компания в трех аэропортах: Домодедово, Пулково и Якутск.
Рейтинг: ruBBB+ (эксперт РА)
ISIN: RU000A107AW3
Стоимость облигации: 99,75%
НКД: 8,33 р.
Доходность к погашению: 17,1% (купоны 16%)
Периодичность выплат: ежеквартальные с амортизацией
Дата погашения: 27.11.2026
6. Афанасий БО-01
Частная пивоварня.
Рейтинг: BBB (RU) от АКРА
ISIN: RU000A107225
Стоимость облигации: 100,94%
НКД: 27,18 р.
Доходность к погашению: 15% (купоны 16%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 15.10.2026 (оферта опцион колл 18.07.2024)
7. Моторика
Компания по разработке и производству протезов для рук.
Рейтинг: ВВВ+ (НКР)
ISIN: RU000A1071Q7
Стоимость облигации: 99,96%
НКД: 27,18 р.
Доходность к погашению: 16,7% (купоны 15,75%)
Периодичность выплат: ежеквартальные с амортизацией
Дата погашения: 14.10.2026 (оферта опцион колл 16.10.2024)
8. Элемент лизинг 1Р6
Компания, которая занимается лизингом коммерческого автотранспорта и производственного оборудования.
Рейтинг: A (RU) от АКРА
ISIN: RU000A1071U9
Стоимость облигации: 100,51%
НКД: 1,2 ₽
Доходность к погашению: 16,18% (купоны 15,5%)
Периодичность выплат: ежемесячные с амортизацией
Дата погашения: 02.10.2026
9. ЯТЭК 1Р-3
Газодобывающая компания, расположенная в Республике Саха (Якутия)
Рейтинг: А(RU) от АКРА
ISIN: RU000A1070L0
Стоимость облигации: 100,48%
НКД: 28,6 р.
Доходность к погашению: 15,7% (купоны 15,35%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 09.10.2026 (оферта 11.04.2025)
10. Санлайт 1Р1
Сеть ювелирных магазинов.
Рейтинг: ruA- (эксперт РА)
ISIN: RU000A1074Q1
Стоимость облигации: 102,3%
НКД: 10,86 ₽
Доходность к погашению: 14,67% (купоны 15,25%)
Периодичность выплат: ежемесячные
Дата погашения: 17.04.2025
❗️Не инвестиционная рекомендация.
#облигации
При покупке облигаций наряду с доходностью к погашению нужно обращать внимание на величину купона. В условиях высокой ключевой ставки все облигации с постоянным купоном подешевели (тело облигации подешевело). Но есть выпуски, у которых высокий купон и соответственно выше дюрация. Посмотрим какие сейчас облигации купоном выше 15%.Доходность указана без учета налога. Ее можно увеличить при инвестировании на ИИС.
1. ИЭК Холдинг 1Р2
Производитель электротехнического оборудования.
Рейтинг: ruA- (эксперт PA)
ISIN: RU000A107Е08
Стоимость облигации: 100,25%
НКД: 2,23 ₽
Доходность к погашению: 17% (купоны 16,25%)
Периодичность выплат: ежемесячные
Дата погашения: 09.12.2024
2. ЭТС 1Р05
Энергетическая компания, в эксплуатации которой находится более 500 МВт электрической и тепловой мощности
Рейтинг: A- (эксперт РА)
ISIN: RU000A107D74
Стоимость облигации: 100,8%
НКД: 3,12 ₽
Доходность к погашению: 16,89% (купоны 16,25%)
Периодичность выплат: ежемесячные с амортизацией
Дата погашения: 02.12.2025
3. ВИС Ф БП05
Эмитент биржевых облигаций инфраструктурного холдинга "ВИС".
Рейтинг: ruA (эксперт РА)
ISIN: RU000A107D33
Стоимость облигации: 99,86%
НКД: 2,66 р.
Доходность к погашению: 17,3% (купоны 16,2%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 09.12.2027 (оферта 12.06.2025)
4. Интерлизинг 1Р07
Лизинговая компания с 20-летним опытом работы.
Рейтинг: ruA- (эксперт РА)
ISIN: RU000A1077Х0
Стоимость облигации: 99,85%
НКД: 1,75 р.
Доходность к погашению: 17,3% (купоны 16%)
Периодичность выплат: ежемесячные с амортизацией
Дата погашения: 31.10.2026
5. Аэрофьюэлс 2Р2
Топливозаправочная компания в трех аэропортах: Домодедово, Пулково и Якутск.
Рейтинг: ruBBB+ (эксперт РА)
ISIN: RU000A107AW3
Стоимость облигации: 99,75%
НКД: 8,33 р.
Доходность к погашению: 17,1% (купоны 16%)
Периодичность выплат: ежеквартальные с амортизацией
Дата погашения: 27.11.2026
6. Афанасий БО-01
Частная пивоварня.
Рейтинг: BBB (RU) от АКРА
ISIN: RU000A107225
Стоимость облигации: 100,94%
НКД: 27,18 р.
Доходность к погашению: 15% (купоны 16%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 15.10.2026 (оферта опцион колл 18.07.2024)
7. Моторика
Компания по разработке и производству протезов для рук.
Рейтинг: ВВВ+ (НКР)
ISIN: RU000A1071Q7
Стоимость облигации: 99,96%
НКД: 27,18 р.
Доходность к погашению: 16,7% (купоны 15,75%)
Периодичность выплат: ежеквартальные с амортизацией
Дата погашения: 14.10.2026 (оферта опцион колл 16.10.2024)
8. Элемент лизинг 1Р6
Компания, которая занимается лизингом коммерческого автотранспорта и производственного оборудования.
Рейтинг: A (RU) от АКРА
ISIN: RU000A1071U9
Стоимость облигации: 100,51%
НКД: 1,2 ₽
Доходность к погашению: 16,18% (купоны 15,5%)
Периодичность выплат: ежемесячные с амортизацией
Дата погашения: 02.10.2026
9. ЯТЭК 1Р-3
Газодобывающая компания, расположенная в Республике Саха (Якутия)
Рейтинг: А(RU) от АКРА
ISIN: RU000A1070L0
Стоимость облигации: 100,48%
НКД: 28,6 р.
Доходность к погашению: 15,7% (купоны 15,35%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 09.10.2026 (оферта 11.04.2025)
10. Санлайт 1Р1
Сеть ювелирных магазинов.
Рейтинг: ruA- (эксперт РА)
ISIN: RU000A1074Q1
Стоимость облигации: 102,3%
НКД: 10,86 ₽
Доходность к погашению: 14,67% (купоны 15,25%)
Периодичность выплат: ежемесячные
Дата погашения: 17.04.2025
❗️Не инвестиционная рекомендация.
#облигации
Процентные ставки по накопительным счетам (на 21 декабря)
После увеличения ключевой ставки до 16% обновляю подборку накопительных счетов. Разделил их по видам: с начислением процентов на минимальный остаток и с ежедневным начислением процентов. Убрал накопительный счет банка Открытие, т.к. со следующего года начинается переходный период перехода офисов банка в ВТБ.
Накопительные счета с начислением % на минимальный остаток
1. Альфа-банк накопительный Альфа-счет 14% годовых первые 2 месяца, далее 11% при покупках по карте от 10 тыс.р., без покупок 4%.
2. Газпромбанк накопительный счет 16,5% первые 2 месяца для клиентов, у которых в течение последних 90 календарных дней до момента открытия счета отсутствовали действующие и/или прекратившие действие вклады и накопительные счета на сумму от 100 ₽ и нет счетов с приветственной надбавкой. Потом и иначе базовая ставка 10%. Для зарплатного клиента +0,3% к базовой ставке.
3. ВТБ накопительный счет "Сейф" 15% на первые 3 месяца при открытии счета впервые, потом и для действующих клиентов 5%.
4. ПСБ накопительный счет Про запас 14,5% для новых клиентов на первые 2 месяца, иначе и далее 9%.
5. Россельхозбанк накопительный счет "Моя копилка". Базовая ставка 10,5%, 11,5% при покупках от 10 до 29,9 тыс. ₽, 12,5% при покупках от 30 до 69,9 тыс. ₽, 14,5% при покупках от 70 тыс. ₽
6. Озон банк накопительный счет 14%.
7. Банк Санкт- Петербург накопительный счет от 1 тыс ₽ до 1,5 млн. ₽ 12%, от 1,5 до 10 млн. ₽ 12,5%; для держателей карт Мир Supreme и Mastercard World Black Edition +0,5%.
Накопительные счета с начислением % на ежедневный остаток
1. Инвестторгбанк накопительный счет "Приветственный" 16% в первые 2 месяца для новых клиентов (до 1 млн.₽), далее 12,5% на сумму менее 1 млн.₽.
2. Хоум банк накопительный счет 16% для новых клиентов при покупках от 20 тыс. р. или при покупках от 100 тыс.р. для действующих клиентов, 12% при покупках по картам от 60 от 99,99 тыс. ₽, 9% при покупках от 20 тыс. до 59,99 тыс.р, иначе 6%.
3. Сбербанк накопительный счет "Ежедневный %" для зарплатных клиентов 14% первые 2 месяца (если первый открытый счет), далее 10%.
4. МКБ накопительный счет 14,75% при условии трат в месяц более 100 тыс.р. в месяц; 11,75% при условии трат в месяц от 10 до 100 тыс.р. Иначе 7%.
5. ВТБ накопительный ВТБ-счет 16% первые 3 месяца при открытии онлайн данного накопительного счета впервые, иначе и с 4 месяца 10%.
6. ДОМ РФ накопительный счет 14,7% (для зарплатных или премиальных клиентов 15%) в месяц открытия счета и 2 календарных месяца, следующих за месяцем открытия счёта, далее или иначе 6% (для зарплатных или премиальных клиентов 6,5%).
7. Росбанк накопительный счет 13,5% при покупках свыше 10 тыс. в месяц (опция для своих), иначе 5%.
8. ПСБ накопительный счет Акцент на процент. Базовая ставка 9% без покупок по карте, 11% за покупки от 10 тыс.₽, 12% от 30 тыс.₽, 12,5% от 50 тыс. ₽, 13,5% от 75 тыс. ₽, 14,5% от 100 тыс. ₽. Выплата надбавок начинается со 2-го месяца после открытия счета.
9. Тинькофф накопительный счет с подпиской Pro (199 р в месяц) 10%, без подписки 7%.
#накопительные_счета
После увеличения ключевой ставки до 16% обновляю подборку накопительных счетов. Разделил их по видам: с начислением процентов на минимальный остаток и с ежедневным начислением процентов. Убрал накопительный счет банка Открытие, т.к. со следующего года начинается переходный период перехода офисов банка в ВТБ.
Накопительные счета с начислением % на минимальный остаток
1. Альфа-банк накопительный Альфа-счет 14% годовых первые 2 месяца, далее 11% при покупках по карте от 10 тыс.р., без покупок 4%.
2. Газпромбанк накопительный счет 16,5% первые 2 месяца для клиентов, у которых в течение последних 90 календарных дней до момента открытия счета отсутствовали действующие и/или прекратившие действие вклады и накопительные счета на сумму от 100 ₽ и нет счетов с приветственной надбавкой. Потом и иначе базовая ставка 10%. Для зарплатного клиента +0,3% к базовой ставке.
3. ВТБ накопительный счет "Сейф" 15% на первые 3 месяца при открытии счета впервые, потом и для действующих клиентов 5%.
4. ПСБ накопительный счет Про запас 14,5% для новых клиентов на первые 2 месяца, иначе и далее 9%.
5. Россельхозбанк накопительный счет "Моя копилка". Базовая ставка 10,5%, 11,5% при покупках от 10 до 29,9 тыс. ₽, 12,5% при покупках от 30 до 69,9 тыс. ₽, 14,5% при покупках от 70 тыс. ₽
6. Озон банк накопительный счет 14%.
7. Банк Санкт- Петербург накопительный счет от 1 тыс ₽ до 1,5 млн. ₽ 12%, от 1,5 до 10 млн. ₽ 12,5%; для держателей карт Мир Supreme и Mastercard World Black Edition +0,5%.
Накопительные счета с начислением % на ежедневный остаток
1. Инвестторгбанк накопительный счет "Приветственный" 16% в первые 2 месяца для новых клиентов (до 1 млн.₽), далее 12,5% на сумму менее 1 млн.₽.
2. Хоум банк накопительный счет 16% для новых клиентов при покупках от 20 тыс. р. или при покупках от 100 тыс.р. для действующих клиентов, 12% при покупках по картам от 60 от 99,99 тыс. ₽, 9% при покупках от 20 тыс. до 59,99 тыс.р, иначе 6%.
3. Сбербанк накопительный счет "Ежедневный %" для зарплатных клиентов 14% первые 2 месяца (если первый открытый счет), далее 10%.
4. МКБ накопительный счет 14,75% при условии трат в месяц более 100 тыс.р. в месяц; 11,75% при условии трат в месяц от 10 до 100 тыс.р. Иначе 7%.
5. ВТБ накопительный ВТБ-счет 16% первые 3 месяца при открытии онлайн данного накопительного счета впервые, иначе и с 4 месяца 10%.
6. ДОМ РФ накопительный счет 14,7% (для зарплатных или премиальных клиентов 15%) в месяц открытия счета и 2 календарных месяца, следующих за месяцем открытия счёта, далее или иначе 6% (для зарплатных или премиальных клиентов 6,5%).
7. Росбанк накопительный счет 13,5% при покупках свыше 10 тыс. в месяц (опция для своих), иначе 5%.
8. ПСБ накопительный счет Акцент на процент. Базовая ставка 9% без покупок по карте, 11% за покупки от 10 тыс.₽, 12% от 30 тыс.₽, 12,5% от 50 тыс. ₽, 13,5% от 75 тыс. ₽, 14,5% от 100 тыс. ₽. Выплата надбавок начинается со 2-го месяца после открытия счета.
9. Тинькофф накопительный счет с подпиской Pro (199 р в месяц) 10%, без подписки 7%.
#накопительные_счета
🏘 Субботний обзор главных событий недели
Индекс Мосбиржи перешел к росту, утверждены дивиденды, подписан закон о ИИС нового типа, разместились новые облигации, банки повысили ставки по накопительным счетам: об этом расскажу в традиционном выпуске событий за неделю.
📈 Индекс Мосбиржи, дивиденды, IPO
🔹Индекс Мосбиржи вырос за неделю на 1,93% до 3092,58 пунктов.
🔹Утверждены дивиденды:
- Газпром нефть 82,94 ₽(последний день покупки 26 декабря);
- "Новабев Групп" 135 ₽ (последний день покупки 26 декабря);
- Совкомфлот 6,32 ₽ (последний день покупки 4 января).
Кстати, по Северному морскому пути с начала года было перевезено 35 млн.т грузов (добит рекорд прошлого года - 34,1 млн.т). Это еще один возможный драйвер роста для акций Совкомфлота, однако за 2023 год и так выросли в 2,5 раза. Будем наблюдать.
🔹"Мосгорломбард" перезапускает формирование книги в рамках IPO по сниженной оценке (2,5-2,55 ₽)- первая попытка не принесла достаточного количества заявок. Данный факт говорит о многом. Конечно же участвовать в этой истории не собираюсь.
📈 RGBITR, облигации и новые размещения
🔹Индекс гособлигаций RGBITR за неделю вырос с 604,29 до 618,85 пунктов. Короткие ОФЗ дают доходность около 12,9%, длинные 11,8%. Посмотрел какие сейчас ставки по накопительным счетам, про вклады пост будет на следующей неделе.
🔹На неделе разместились и собрали на участие в размещении облигации:
- АФК система 001Р-27 (переменный купон RUONIA +1,9%);
- Авто финанс банк 001Р-11 (переменный купон ключевая ставка +2,5%)
- ДОМ РФ 002Р-02 (переменный купон RUONIA +1,15%);
- Газпром нефть 003Р-08R (переменный купон ключевая ставка+1,3%) и 003Р-09R (переменный купон RUONIA ставка+1,4%);
- ВсеИнструменты (переменный купон ключевая ставка +2,5%; 21 декабря);
🔹На очереди из размещений облигаций :
- Балтийский лизинг БО-П09 (10-летний выпуск, купон не выше 16% с амортизацией и офертой через 3 год, 25 декабря);
- Россети Центр 001Р-11R (ключевая ставка +спред не выше 0,9%; 27 декабря).
Эмитенты неохотно выходят на долговый рынок, интересных выпусков нет.
🔹АО "Русская контейнерная компания" (РКК) 21 декабря допустило технический дефолт по выплате 12-го купона (в размере 17,95 руб. на 1 облигацию) и погашению непогашенной части номинальной стоимости (в размере 400 руб. на 1 облигацию) по выпуску облигаций серии КО-01 номинальным объемом 400 млн ₽. Лучше продать их облигации.
📎 ИИС-3
Президент Владимир Путин подписал закон, который вводит в РФ с 1 января 2024 г. новый инструмент - долгосрочный индивидуальный инвестиционный счет (ИИС-3). Согласно закону, граждане получат возможность с 1 января 2024 г. открывать долгосрочный ИИС (на срок от 5 лет) к уже существующим трехлетним ИИС-1 и ИИС-2.
Всем хороших выходных. Ставьте 👍 если было полезно.
#субботний_обзор
Индекс Мосбиржи перешел к росту, утверждены дивиденды, подписан закон о ИИС нового типа, разместились новые облигации, банки повысили ставки по накопительным счетам: об этом расскажу в традиционном выпуске событий за неделю.
📈 Индекс Мосбиржи, дивиденды, IPO
🔹Индекс Мосбиржи вырос за неделю на 1,93% до 3092,58 пунктов.
🔹Утверждены дивиденды:
- Газпром нефть 82,94 ₽(последний день покупки 26 декабря);
- "Новабев Групп" 135 ₽ (последний день покупки 26 декабря);
- Совкомфлот 6,32 ₽ (последний день покупки 4 января).
Кстати, по Северному морскому пути с начала года было перевезено 35 млн.т грузов (добит рекорд прошлого года - 34,1 млн.т). Это еще один возможный драйвер роста для акций Совкомфлота, однако за 2023 год и так выросли в 2,5 раза. Будем наблюдать.
🔹"Мосгорломбард" перезапускает формирование книги в рамках IPO по сниженной оценке (2,5-2,55 ₽)- первая попытка не принесла достаточного количества заявок. Данный факт говорит о многом. Конечно же участвовать в этой истории не собираюсь.
📈 RGBITR, облигации и новые размещения
🔹Индекс гособлигаций RGBITR за неделю вырос с 604,29 до 618,85 пунктов. Короткие ОФЗ дают доходность около 12,9%, длинные 11,8%. Посмотрел какие сейчас ставки по накопительным счетам, про вклады пост будет на следующей неделе.
🔹На неделе разместились и собрали на участие в размещении облигации:
- АФК система 001Р-27 (переменный купон RUONIA +1,9%);
- Авто финанс банк 001Р-11 (переменный купон ключевая ставка +2,5%)
- ДОМ РФ 002Р-02 (переменный купон RUONIA +1,15%);
- Газпром нефть 003Р-08R (переменный купон ключевая ставка+1,3%) и 003Р-09R (переменный купон RUONIA ставка+1,4%);
- ВсеИнструменты (переменный купон ключевая ставка +2,5%; 21 декабря);
🔹На очереди из размещений облигаций :
- Балтийский лизинг БО-П09 (10-летний выпуск, купон не выше 16% с амортизацией и офертой через 3 год, 25 декабря);
- Россети Центр 001Р-11R (ключевая ставка +спред не выше 0,9%; 27 декабря).
Эмитенты неохотно выходят на долговый рынок, интересных выпусков нет.
🔹АО "Русская контейнерная компания" (РКК) 21 декабря допустило технический дефолт по выплате 12-го купона (в размере 17,95 руб. на 1 облигацию) и погашению непогашенной части номинальной стоимости (в размере 400 руб. на 1 облигацию) по выпуску облигаций серии КО-01 номинальным объемом 400 млн ₽. Лучше продать их облигации.
📎 ИИС-3
Президент Владимир Путин подписал закон, который вводит в РФ с 1 января 2024 г. новый инструмент - долгосрочный индивидуальный инвестиционный счет (ИИС-3). Согласно закону, граждане получат возможность с 1 января 2024 г. открывать долгосрочный ИИС (на срок от 5 лет) к уже существующим трехлетним ИИС-1 и ИИС-2.
Всем хороших выходных. Ставьте 👍 если было полезно.
#субботний_обзор
Процентные ставки по вкладам на 26.12.2023
Примерно раз в месяц обновляю подборку процентных ставок по вкладам. Процентные ставки после повышения ключевой ставки до 16% изменились. Стандартно рассматриваю на срок от 3 месяцев до 1 года.
1. Газпромбанк
вклад "Ваш успех" при открытии онлайн от 15 тыс.₽ и от 300 тыс.₽ в офисе 13,82% (на 91 день), 13,83% (на 120 дней), 14,32% (на на 181 день), 10,42% (на 367 дней). Для средств которых не было на счетах до 30.09.23 +1,7%.
2. Сбербанк
вклад «Лучший%» от 100 тыс. ₽ 13,1% (на 3 месяца), 14,6% (на 6 месяцев), 12,1% (на год). Проценты выплачиваются в конце срока. Если получаете зарплату в Сбербанке то еще +0,4%. С подпиской Сберпрайм +1% (399₽ в месяц). Такой процент будет начислен на деньги, которых не было на вкладах в последние 3 месяца.
3. ВТБ
ВТБ-вклад при открытии онлайн 13,86% (на 3 месяца), 14,09% (на 6 месяцев), 13,48% (на 12 месяцев) без пополнений и снятия.
4. Альфа-банк
Альфа-вклад от 50 тыс.₽ 14,72% (на 92 дня), 15,21% (на 123 дня), 15,49% (на 184 дня), 13,75% (на 276 дней), 13,09% (на 1 год). Проценты выплачиваются ежемесячно.
5. Россельхозбанк
вклад "Доходный" 13,8% (на 3 месяца), 14% (на 6 и 9 месяцев), 13,3% (на год) . При оформлении онлайн +0,2%. Выплата в конце срока.
6. Почта банк
вклад "Добро пожаловать" 17% на 3 месяца при сумме до 500 тыс. ₽
7. МКБ
вклад "МКБ. Новогоднее настроение" если открыть в офисе 14,75% (на 95 дней), 15% (на 185 дней), 13,5% (на 370 дней). Проценты в конце срока. Если открыть онлайн +1%.
вклад «МКБ. Перспектива» 15,5% (на 95 и 185 дней), 14% (на 370 дней). При покупках по карте свыше 10 тыс.₽ в месяц +1% к ставке. Проценты в конце срока.
8. Инвестторгбанк
вклад "Точно в цель" 1 процентный период с 1 по 125 день (16,5% для действующих и 17% для новых клиентов), 2 процентный период с 126 по 250 день период (14,25%), 3 процентный период (11% для действующих, 11,5% для новых). Проценты по вкладу выплачиваются в конце каждого процентного периода, после чего также возможно его закрытие.
9. Хоум Банк
вклад «Новогодний» 16% (на 3 месяца), 16,5% (на 6 месяцев); 14,5% (на 1 год).
10. Росбанк
вклад "Динамичный" на срок 1 год, ежеквартальное зачисление процентов 13% (с 1 по 3 месяц), 12% (с 4 по 6 месяц), 11% (с 7 по 9 месяц), 10% (с 10 по 12 месяц).
11. ДОМ РФ
вклад "Мой Дом" при оформлении онлайн от 30 до 999,99 тыс.₽ 15,9% (на 3 месяца), 16,1% (на 6 месяцев), 13,9% (на 1 год); от 1 млн.₽ 16% (на 3 месяца), 16,2% (на 6 месяцев), 14% (на 1 год).
12. Тинькофф
вклад 15% (на 3 месяца); 14,5% (на 6 месяцев); 13% (на 1 год).
❗️С дохода свыше 150 тыс.₽ за 2023 год, полученного с вкладов и накопительных счетов, будет взиматься налог.
#вклады
Примерно раз в месяц обновляю подборку процентных ставок по вкладам. Процентные ставки после повышения ключевой ставки до 16% изменились. Стандартно рассматриваю на срок от 3 месяцев до 1 года.
1. Газпромбанк
вклад "Ваш успех" при открытии онлайн от 15 тыс.₽ и от 300 тыс.₽ в офисе 13,82% (на 91 день), 13,83% (на 120 дней), 14,32% (на на 181 день), 10,42% (на 367 дней). Для средств которых не было на счетах до 30.09.23 +1,7%.
2. Сбербанк
вклад «Лучший%» от 100 тыс. ₽ 13,1% (на 3 месяца), 14,6% (на 6 месяцев), 12,1% (на год). Проценты выплачиваются в конце срока. Если получаете зарплату в Сбербанке то еще +0,4%. С подпиской Сберпрайм +1% (399₽ в месяц). Такой процент будет начислен на деньги, которых не было на вкладах в последние 3 месяца.
3. ВТБ
ВТБ-вклад при открытии онлайн 13,86% (на 3 месяца), 14,09% (на 6 месяцев), 13,48% (на 12 месяцев) без пополнений и снятия.
4. Альфа-банк
Альфа-вклад от 50 тыс.₽ 14,72% (на 92 дня), 15,21% (на 123 дня), 15,49% (на 184 дня), 13,75% (на 276 дней), 13,09% (на 1 год). Проценты выплачиваются ежемесячно.
5. Россельхозбанк
вклад "Доходный" 13,8% (на 3 месяца), 14% (на 6 и 9 месяцев), 13,3% (на год) . При оформлении онлайн +0,2%. Выплата в конце срока.
6. Почта банк
вклад "Добро пожаловать" 17% на 3 месяца при сумме до 500 тыс. ₽
7. МКБ
вклад "МКБ. Новогоднее настроение" если открыть в офисе 14,75% (на 95 дней), 15% (на 185 дней), 13,5% (на 370 дней). Проценты в конце срока. Если открыть онлайн +1%.
вклад «МКБ. Перспектива» 15,5% (на 95 и 185 дней), 14% (на 370 дней). При покупках по карте свыше 10 тыс.₽ в месяц +1% к ставке. Проценты в конце срока.
8. Инвестторгбанк
вклад "Точно в цель" 1 процентный период с 1 по 125 день (16,5% для действующих и 17% для новых клиентов), 2 процентный период с 126 по 250 день период (14,25%), 3 процентный период (11% для действующих, 11,5% для новых). Проценты по вкладу выплачиваются в конце каждого процентного периода, после чего также возможно его закрытие.
9. Хоум Банк
вклад «Новогодний» 16% (на 3 месяца), 16,5% (на 6 месяцев); 14,5% (на 1 год).
10. Росбанк
вклад "Динамичный" на срок 1 год, ежеквартальное зачисление процентов 13% (с 1 по 3 месяц), 12% (с 4 по 6 месяц), 11% (с 7 по 9 месяц), 10% (с 10 по 12 месяц).
11. ДОМ РФ
вклад "Мой Дом" при оформлении онлайн от 30 до 999,99 тыс.₽ 15,9% (на 3 месяца), 16,1% (на 6 месяцев), 13,9% (на 1 год); от 1 млн.₽ 16% (на 3 месяца), 16,2% (на 6 месяцев), 14% (на 1 год).
12. Тинькофф
вклад 15% (на 3 месяца); 14,5% (на 6 месяцев); 13% (на 1 год).
❗️С дохода свыше 150 тыс.₽ за 2023 год, полученного с вкладов и накопительных счетов, будет взиматься налог.
#вклады
Дивидендная доходность компаний из индекса Мосбиржи за 2023 год (часть 1)
Подходит к концу 2023 год. Вчера начислили дивиденды Лукойла. С точки зрения дивидендной доходности акции сейчас менее привлекательные относительно вкладов, облигаций. Решил посчитать какая получилась дивидендная доходность акций за 2023 год.
В первой части рассмотрим акции из топ-10 индекса Мосбиржи.
1. Лукойл
Вес в индексе: 14,2%
Стоимость акции на 26.12.2023: 6769 р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: +64%
Начислено дивидендов в 2023 году: 438 р. (7,7%) и 447 р. (6,3%), итого 885 р. (14%)
2. Сбербанк
Вес в индексе: 12,6 %
Стоимость акции на 26.12.2023: 271,8 р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: +92%
Начислено дивидендов в 2023 году: 25 р. (10,5%)
3. Газпром
Вес в индексе: 11,75 %
Стоимость акции на 26.12.2023: 161,17 р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: -1%
Дивидендов компания не платила.
4. Норильский никель
Вес в индексе: 7,41%
Стоимость акции на 26.12.2023: 16390 ₽
Изменение стоимости акции за 2023 год: +5,6%
Будут начислены дивиденды: 915,33 ₽ (5,4%)
5. Татнефть
Вес в индексе: 5,64%
Стоимость акции на 26.12.2023: 696,7 р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: +98%
Начислено дивидендов в 2023 году: 6,86 р. (1,96%), 27,71 р (5,7%), 27,54 р. (4,27%), итого 62,11 р. (11,93%)
6. Новатэк
Вес в индексе: 3,47%
Стоимость акции на 26.12.2023: 1478,6 р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: +37,8%
Начислено дивидендов в 2023 году: 60,58 р. (4,5%), 34,5 р. (2%), итого 95,08 р. (6,5%)
7. Сургутнефтегаз
Вес в индексе: 3,07%
Стоимость акции на 26.12.2023: 27,395 р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: +25%
Начислено дивидендов в 2023 году: 0,8 р. (2,73%)
8. Сургутнефтегаз-п
Вес в индексе: 2,85%
Стоимость акции на 26.12.2023: 56,93 р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: +117%
Начислено дивидендов в 2023 году: 0,8 р. (1,8%)
9. Роснефть
Вес в индексе: 2,48%
Стоимость акции на 26.12.2023: 589,65 р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: +60%
Начислено дивидендов в 2023 году: 20,39 р. (5,6%) и 17,97 р. (3,8%), итого 38,36 р. (9,4%).
10. Сбербанк-п
Вес в индексе: 2,48%
Стоимость акции на 26.12.2023: 271,8 р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: +92%
Начислено дивидендов в 2023 году: 25 р. (10,5%)
Вывод:
Только Газпром из первой десятки индекса не заплатил дивиденды в этом году. Средняя дивидендная доходность акций из топ-10 индекса Мосбиржи в 2023 году составила 7,3% годовых. Маловато. Если убрать Газпром получится 8,1%.
Средняя бумажная доходность акций из топ-10 индекса Мосбиржи за 2023 составила 59% годовых.
Кстати, сам индекс подрос в 2023 году на 42%.
Исходя из вышеизложенного можно сделать вывод: пока ключевая ставка не опустится до уровня 10...12% дивиденды не будут драйвером для роста акций.
В следующей части рассмотрим второй десяток компаний из индекса Мосбиржи.
#акции
#дивиденды
Подходит к концу 2023 год. Вчера начислили дивиденды Лукойла. С точки зрения дивидендной доходности акции сейчас менее привлекательные относительно вкладов, облигаций. Решил посчитать какая получилась дивидендная доходность акций за 2023 год.
В первой части рассмотрим акции из топ-10 индекса Мосбиржи.
1. Лукойл
Вес в индексе: 14,2%
Стоимость акции на 26.12.2023: 6769 р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: +64%
Начислено дивидендов в 2023 году: 438 р. (7,7%) и 447 р. (6,3%), итого 885 р. (14%)
2. Сбербанк
Вес в индексе: 12,6 %
Стоимость акции на 26.12.2023: 271,8 р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: +92%
Начислено дивидендов в 2023 году: 25 р. (10,5%)
3. Газпром
Вес в индексе: 11,75 %
Стоимость акции на 26.12.2023: 161,17 р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: -1%
Дивидендов компания не платила.
4. Норильский никель
Вес в индексе: 7,41%
Стоимость акции на 26.12.2023: 16390 ₽
Изменение стоимости акции за 2023 год: +5,6%
Будут начислены дивиденды: 915,33 ₽ (5,4%)
5. Татнефть
Вес в индексе: 5,64%
Стоимость акции на 26.12.2023: 696,7 р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: +98%
Начислено дивидендов в 2023 году: 6,86 р. (1,96%), 27,71 р (5,7%), 27,54 р. (4,27%), итого 62,11 р. (11,93%)
6. Новатэк
Вес в индексе: 3,47%
Стоимость акции на 26.12.2023: 1478,6 р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: +37,8%
Начислено дивидендов в 2023 году: 60,58 р. (4,5%), 34,5 р. (2%), итого 95,08 р. (6,5%)
7. Сургутнефтегаз
Вес в индексе: 3,07%
Стоимость акции на 26.12.2023: 27,395 р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: +25%
Начислено дивидендов в 2023 году: 0,8 р. (2,73%)
8. Сургутнефтегаз-п
Вес в индексе: 2,85%
Стоимость акции на 26.12.2023: 56,93 р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: +117%
Начислено дивидендов в 2023 году: 0,8 р. (1,8%)
9. Роснефть
Вес в индексе: 2,48%
Стоимость акции на 26.12.2023: 589,65 р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: +60%
Начислено дивидендов в 2023 году: 20,39 р. (5,6%) и 17,97 р. (3,8%), итого 38,36 р. (9,4%).
10. Сбербанк-п
Вес в индексе: 2,48%
Стоимость акции на 26.12.2023: 271,8 р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: +92%
Начислено дивидендов в 2023 году: 25 р. (10,5%)
Вывод:
Только Газпром из первой десятки индекса не заплатил дивиденды в этом году. Средняя дивидендная доходность акций из топ-10 индекса Мосбиржи в 2023 году составила 7,3% годовых. Маловато. Если убрать Газпром получится 8,1%.
Средняя бумажная доходность акций из топ-10 индекса Мосбиржи за 2023 составила 59% годовых.
Кстати, сам индекс подрос в 2023 году на 42%.
Исходя из вышеизложенного можно сделать вывод: пока ключевая ставка не опустится до уровня 10...12% дивиденды не будут драйвером для роста акций.
В следующей части рассмотрим второй десяток компаний из индекса Мосбиржи.
#акции
#дивиденды
Дивидендная доходность компаний из индекса Мосбиржи за 2023 год (часть 2)
Продолжение части 1.
С точки зрения дивидендной доходности акции сейчас менее привлекательные относительно вкладов и облигаций. Решил посчитать какая получилась дивидендная доходность акций за 2023 год. Во второй части рассмотрим акции из второго десятка индекса Мосбиржи.
1. Полюс
Вес в индексе: 2,33%
Стоимость акции на 27.12.2023: 10670 р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: +35%
Дивидендов в 2023 году компания не платила.
2. Северсталь
Вес в индексе: 1,94 %
Стоимость акции на 27.12.2023: 1382 р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: +54%
Дивидендов в 2023 году компания не платила.
3. Магнит
Вес в индексе: 1,92 %
Стоимость акции на 27.12.2023: 6982,5 р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: +60%
Дивидендов в 2023 году компания не платила. Ближайшие дивиденды ожидаются в январе 2024 г. (412 р. на акцию).
4. Русал
Вес в индексе: 1,71%
Стоимость акции на 27.12.2023: 34,21 ₽
Изменение стоимости акции за 2023 год: -16%
Дивидендов в 2023 году компания не платила.
5. ПИК
Вес в индексе: 1,68%
Стоимость акции на 27.12.2023: 663,4 р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: +9%
Дивидендов в 2023 году компания не платила.
6. НЛМК
Вес в индексе: 1,65%
Стоимость акции на 26.12.2023: 179,2 р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: +56%
Дивидендов в 2023 году компания не платила.
7. Интер РАО
Вес в индексе: 1,6%
Стоимость акции на 27.12.2023: 3,97 р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: +16%
Начислено дивидендов в 2023 году: 0,283655 р. (6,5% перед отсечкой)
8. Яндекс
Вес в индексе: 1,47%
Стоимость акции на 27.12.2023: 2550 р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: +36%
Дивидендов в 2023 году компания не платила.
9. АЛРОСА
Вес в индексе: 1,28%
Стоимость акции на 27.12.2023: 69,85 р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: +18%
Начислено дивидендов в 2023 году: 3,77 р. (4,9% перед отсечкой)
10. ММК
Вес в индексе: 1,28%
Стоимость акции на 27.12.2023: 51,93 р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: +57%
Дивидендов в 2023 году компания не платила.
Вывод:
Из второй десятки почти никто не платил дивиденды в 2023 году (только Интер РАО и Алроса, а также скоро Магнит). Средняя дивидендная доходность акций из второго десятка индекса Мосбиржи в 2023 году составила скромные 1,14% годовых.
Средняя дивидендная доходность акций из топ-20 индекса Мосбиржи в 2023 году составила 4,22% годовых.
Средняя бумажная доходность акций из второго десятка индекса Мосбиржи за 2023 составила 27% годовых.
Средняя бумажная доходность акций из топ-20 индекса Мосбиржи за 2023 составила 43% годовых.
Кстати, сам индекс Мосбиржи подрос в 2023 году на 42%.
Покупая подряд все акции из индекса Мосбиржи получаем скромную дивидендную доходность, зато рост хороший.
#акции
#дивиденды
Продолжение части 1.
С точки зрения дивидендной доходности акции сейчас менее привлекательные относительно вкладов и облигаций. Решил посчитать какая получилась дивидендная доходность акций за 2023 год. Во второй части рассмотрим акции из второго десятка индекса Мосбиржи.
1. Полюс
Вес в индексе: 2,33%
Стоимость акции на 27.12.2023: 10670 р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: +35%
Дивидендов в 2023 году компания не платила.
2. Северсталь
Вес в индексе: 1,94 %
Стоимость акции на 27.12.2023: 1382 р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: +54%
Дивидендов в 2023 году компания не платила.
3. Магнит
Вес в индексе: 1,92 %
Стоимость акции на 27.12.2023: 6982,5 р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: +60%
Дивидендов в 2023 году компания не платила. Ближайшие дивиденды ожидаются в январе 2024 г. (412 р. на акцию).
4. Русал
Вес в индексе: 1,71%
Стоимость акции на 27.12.2023: 34,21 ₽
Изменение стоимости акции за 2023 год: -16%
Дивидендов в 2023 году компания не платила.
5. ПИК
Вес в индексе: 1,68%
Стоимость акции на 27.12.2023: 663,4 р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: +9%
Дивидендов в 2023 году компания не платила.
6. НЛМК
Вес в индексе: 1,65%
Стоимость акции на 26.12.2023: 179,2 р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: +56%
Дивидендов в 2023 году компания не платила.
7. Интер РАО
Вес в индексе: 1,6%
Стоимость акции на 27.12.2023: 3,97 р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: +16%
Начислено дивидендов в 2023 году: 0,283655 р. (6,5% перед отсечкой)
8. Яндекс
Вес в индексе: 1,47%
Стоимость акции на 27.12.2023: 2550 р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: +36%
Дивидендов в 2023 году компания не платила.
9. АЛРОСА
Вес в индексе: 1,28%
Стоимость акции на 27.12.2023: 69,85 р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: +18%
Начислено дивидендов в 2023 году: 3,77 р. (4,9% перед отсечкой)
10. ММК
Вес в индексе: 1,28%
Стоимость акции на 27.12.2023: 51,93 р.
Изменение стоимости акции за 2023 год: +57%
Дивидендов в 2023 году компания не платила.
Вывод:
Из второй десятки почти никто не платил дивиденды в 2023 году (только Интер РАО и Алроса, а также скоро Магнит). Средняя дивидендная доходность акций из второго десятка индекса Мосбиржи в 2023 году составила скромные 1,14% годовых.
Средняя дивидендная доходность акций из топ-20 индекса Мосбиржи в 2023 году составила 4,22% годовых.
Средняя бумажная доходность акций из второго десятка индекса Мосбиржи за 2023 составила 27% годовых.
Средняя бумажная доходность акций из топ-20 индекса Мосбиржи за 2023 составила 43% годовых.
Кстати, сам индекс Мосбиржи подрос в 2023 году на 42%.
Покупая подряд все акции из индекса Мосбиржи получаем скромную дивидендную доходность, зато рост хороший.
#акции
#дивиденды
📎 Субботний обзор главных событий недели. Финальный выпуск года
Татнефть и Магнит утвердили дивиденды, начались торги акциями МГКЛ, банки подняли ставки по вкладам, разместились новые облигации: об этом и читайте в традиционном выпуске событий за неделю.
Индекс Мосбиржи, дивиденды, IPO
🔹Индекс Мосбиржи подрос за неделю на 0,2% до 3099 пунктов. За год индекс вырос на 43%.
🔹Утвердили дивиденды:
- Татнефть 35,17 ₽ на акцию (последний день покупки 8 января );
- Магнит 412,13 ₽ на акцию (последний день покупки 10 января).
🔹Торги акциями ПАО "МГКЛ", материнской компании группы "Мосгорломбард", стартовали 28 декабря на "Московской бирже". В рамках IPO компания привлекла около 303 млн ₽, цена акций составила 2,5 ₽ за бумагу. Цена после начала торгов ожидаемо снизилась. Вечером в пятницу торги закрылись на отметке 2,365 ₽.
RGBITR, облигации и новые размещения
🔹Индекс гособлигаций RGBITR за неделю снизился с 618,85 до 616,37 пунктов. Короткие ОФЗ дают доходность 12...13%, длинные 11,6...12%. Посмотрел какие сейчас ставки по вкладам. На краткосрок вклады сейчас интереснее облигаций.
🔹На неделе разместились облигации:
- АФК система 001Р-27 (переменный купон RUONIA+1,9%);
- Авто финанс банк 001Р-11 (переменный купон ключевая ставка +2,5%);
- ВсеИнструменты (переменный купон ключевая ставка +2,5%, для квалов).
Перед Новым годом эмитенты неохотно выходят на долговый рынок. Ждём интересные выпуски.
🔹АО "Русская контейнерная компания" (РКК) выплатило в полном объеме 12-й купон и погасило выпуск коммерческих облигаций серии КО-01 на общую сумму 167,18 млн ₽, тем самым эмитент вышел из технического дефолта.
Что еще?
🔹Чистая прибыль "Сургутнефтегаза" по РСБУ за 9 месяцев 2023 года составила 1,436 трлн ₽. В опубликованной промежуточной бухгалтерской отчетности не приводятся данные за аналогичный период 2022 года. Исходя из отчета, вклад 9 месяцев 2023 года в копилку дивидендов на привилегированные акции компании составил более 13 ₽ на одну бумагу.
🔹Первая очередь завода по производству сжиженного природного газа "НОВАТЭКа" - "Арктик СПГ 2" - фактически начала работать, первые отгрузки ожидаются в первом квартале 2024 года. Однако НОВАТЭК еще не получил танкеры ледового класса ни от российских, ни от корейских поставщиков.
🔹Режим работы Мосбиржи в праздники:
- 1, 2, 6 и 7 января 2024 г. торги на площадке проводиться не будут;
- с 3 по 5 и 8 января торги будут осуществляться.
#субботний_обзор
Татнефть и Магнит утвердили дивиденды, начались торги акциями МГКЛ, банки подняли ставки по вкладам, разместились новые облигации: об этом и читайте в традиционном выпуске событий за неделю.
Индекс Мосбиржи, дивиденды, IPO
🔹Индекс Мосбиржи подрос за неделю на 0,2% до 3099 пунктов. За год индекс вырос на 43%.
🔹Утвердили дивиденды:
- Татнефть 35,17 ₽ на акцию (последний день покупки 8 января );
- Магнит 412,13 ₽ на акцию (последний день покупки 10 января).
🔹Торги акциями ПАО "МГКЛ", материнской компании группы "Мосгорломбард", стартовали 28 декабря на "Московской бирже". В рамках IPO компания привлекла около 303 млн ₽, цена акций составила 2,5 ₽ за бумагу. Цена после начала торгов ожидаемо снизилась. Вечером в пятницу торги закрылись на отметке 2,365 ₽.
RGBITR, облигации и новые размещения
🔹Индекс гособлигаций RGBITR за неделю снизился с 618,85 до 616,37 пунктов. Короткие ОФЗ дают доходность 12...13%, длинные 11,6...12%. Посмотрел какие сейчас ставки по вкладам. На краткосрок вклады сейчас интереснее облигаций.
🔹На неделе разместились облигации:
- АФК система 001Р-27 (переменный купон RUONIA+1,9%);
- Авто финанс банк 001Р-11 (переменный купон ключевая ставка +2,5%);
- ВсеИнструменты (переменный купон ключевая ставка +2,5%, для квалов).
Перед Новым годом эмитенты неохотно выходят на долговый рынок. Ждём интересные выпуски.
🔹АО "Русская контейнерная компания" (РКК) выплатило в полном объеме 12-й купон и погасило выпуск коммерческих облигаций серии КО-01 на общую сумму 167,18 млн ₽, тем самым эмитент вышел из технического дефолта.
Что еще?
🔹Чистая прибыль "Сургутнефтегаза" по РСБУ за 9 месяцев 2023 года составила 1,436 трлн ₽. В опубликованной промежуточной бухгалтерской отчетности не приводятся данные за аналогичный период 2022 года. Исходя из отчета, вклад 9 месяцев 2023 года в копилку дивидендов на привилегированные акции компании составил более 13 ₽ на одну бумагу.
🔹Первая очередь завода по производству сжиженного природного газа "НОВАТЭКа" - "Арктик СПГ 2" - фактически начала работать, первые отгрузки ожидаются в первом квартале 2024 года. Однако НОВАТЭК еще не получил танкеры ледового класса ни от российских, ни от корейских поставщиков.
🔹Режим работы Мосбиржи в праздники:
- 1, 2, 6 и 7 января 2024 г. торги на площадке проводиться не будут;
- с 3 по 5 и 8 января торги будут осуществляться.
#субботний_обзор
❄ Итоги инвестирования в акции и облигации за декабрь 2023
Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в фондовый рынок. Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов. Горизонт - 10 лет (год уже прошел).
Цифры было/стало
У меня два счета: индивидуальный инвестиционный (ИИС) и брокерский (БС). Для простоты в отчете объединил их.
Биржевой счет: было 397282 ₽, стало 415941 ₽ (+0,64% без учёта пополнений, пополнение 16000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
Получено дивидендов: 2418 ₽ (Лукойл и Ростелеком)
Получено купонов: 1376 ₽ (Вуш, Евротранс, Ювелит, Джи-групп, Сэтл, ИнтерЛизинг, СТМ).
Покупки, продажи, участия в размещениях облигаций
Покупал акции Лукойла и Россети Центр. Участвовал в размещении облигаций ИЭК Холдинг. Продал облигации РКК.
На сколько изменились индексы и активы за месяц
🔹Индекс Мосбиржи скорректировался до 3099 пунктов (-2%). Высокая ключевая ставка не даёт расти индексу.
🔹Индекс гособлигаций RGBITR снизился на 0,22% до 616 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность ~ 11,8%. Короткие ~12,1%. Эмитенты особо не рвутся на долговой рынок, в основном размещаются выпуски с переменным купоном. Нужно учитывать, что цикл повышения ключевой ставки должен когда -то закончится.
🔹Несмотря на снижение индекса Мосбиржи портфель вырос в декабре на 0,64%. Рост произошел за счёт увеличения стоимости акций Татнефти, Совкомфлота, Магнита, Лукойла, выплат купонов и дивидендов. Динамика по увеличению стоимости портфеля позитивная (график с начала года - см. прикрепленную картинку).
🔹Акций сейчас 54%, облигаций 44%, небольшая доля в заморозке и ₽. Сохраняю целевое соотношение акций и облигаций на уровне 60/40 (+/-5%). Вот состав активов на середину декабря.
Что ещё?
🔹За месяц на канале опубликовано 18 постов. Меньше чем в ноябре. Обучающих постов не было. Рубрики сделки, субботний обзор остаются. Подборки облигаций, вкладов и накопительных счетов обновляю.
🔹Продолжаю покупать золото через фонд на брокерском счёте в Тинькофф. Покупки в зачёт не идут. С января буду сворачивать эксперимент с покупкой золота: акцент нужно сделать на максимальном пополнении ИИС в 2024 году. Юани не покупал, нет в этом смысла, т.к. СПБ биржа попала под санкции и китайский рынок сейчас недоступен.
🔹Продолжаю формировать бюджет под покупку замещающей облигации. Пока вне биржи на накопительном счёте.
🔹На дебетовых картах Альфа-банка и Тинькофф в январе будут следующие повышенные категории с 5%: аптеки, топливо, одежда и обувь, развлечения и другие категории. В целом неплохо.
🔹Телеграм-канал продолжает расти. В декабре преодолел отметку в 3500. Спасибо что подписываетесь и читаете, ставите реакции! Впереди много интересного! С наступающим Новым годом!
#итоги_месяца
Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в фондовый рынок. Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов. Горизонт - 10 лет (год уже прошел).
Цифры было/стало
У меня два счета: индивидуальный инвестиционный (ИИС) и брокерский (БС). Для простоты в отчете объединил их.
Биржевой счет: было 397282 ₽, стало 415941 ₽ (+0,64% без учёта пополнений, пополнение 16000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
Получено дивидендов: 2418 ₽ (Лукойл и Ростелеком)
Получено купонов: 1376 ₽ (Вуш, Евротранс, Ювелит, Джи-групп, Сэтл, ИнтерЛизинг, СТМ).
Покупки, продажи, участия в размещениях облигаций
Покупал акции Лукойла и Россети Центр. Участвовал в размещении облигаций ИЭК Холдинг. Продал облигации РКК.
На сколько изменились индексы и активы за месяц
🔹Индекс Мосбиржи скорректировался до 3099 пунктов (-2%). Высокая ключевая ставка не даёт расти индексу.
🔹Индекс гособлигаций RGBITR снизился на 0,22% до 616 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность ~ 11,8%. Короткие ~12,1%. Эмитенты особо не рвутся на долговой рынок, в основном размещаются выпуски с переменным купоном. Нужно учитывать, что цикл повышения ключевой ставки должен когда -то закончится.
🔹Несмотря на снижение индекса Мосбиржи портфель вырос в декабре на 0,64%. Рост произошел за счёт увеличения стоимости акций Татнефти, Совкомфлота, Магнита, Лукойла, выплат купонов и дивидендов. Динамика по увеличению стоимости портфеля позитивная (график с начала года - см. прикрепленную картинку).
🔹Акций сейчас 54%, облигаций 44%, небольшая доля в заморозке и ₽. Сохраняю целевое соотношение акций и облигаций на уровне 60/40 (+/-5%). Вот состав активов на середину декабря.
Что ещё?
🔹За месяц на канале опубликовано 18 постов. Меньше чем в ноябре. Обучающих постов не было. Рубрики сделки, субботний обзор остаются. Подборки облигаций, вкладов и накопительных счетов обновляю.
🔹Продолжаю покупать золото через фонд на брокерском счёте в Тинькофф. Покупки в зачёт не идут. С января буду сворачивать эксперимент с покупкой золота: акцент нужно сделать на максимальном пополнении ИИС в 2024 году. Юани не покупал, нет в этом смысла, т.к. СПБ биржа попала под санкции и китайский рынок сейчас недоступен.
🔹Продолжаю формировать бюджет под покупку замещающей облигации. Пока вне биржи на накопительном счёте.
🔹На дебетовых картах Альфа-банка и Тинькофф в январе будут следующие повышенные категории с 5%: аптеки, топливо, одежда и обувь, развлечения и другие категории. В целом неплохо.
🔹Телеграм-канал продолжает расти. В декабре преодолел отметку в 3500. Спасибо что подписываетесь и читаете, ставите реакции! Впереди много интересного! С наступающим Новым годом!
#итоги_месяца
Субботний обзор главных событий недели. Выпуск 1
Индекс Мосбиржи перешёл к росту, на подходе зимние дивиденды, с нового года появилось ряд нововведений: об этом и читайте в традиционном выпуске событий за неделю.
Индекс Мосбиржи, дивиденды
🔹Индекс Мосбиржи подрос за неделю на 1,2% до 3136 пунктов за фоне роста доллара, нефти. Как обычно в первую неделю года индекс Мосбиржи растет.
🔹Ближайшие дивиденды:
- Татнефть 35,17 ₽ на акцию (последний день покупки 8 января );
- Роснефть 30,77 ₽ на акцию (последний день покупки 10 января);
- Магнит 412,13 ₽ на акцию (последний день покупки 10 января);
- Донской завод радиодеталей 110,36 ₽ (последний день покупки 12 января).
RGBITR и облигации
🔹Индекс гособлигаций RGBITR за неделю вырос с 616,37 до 619,3 пунктов. Короткие ОФЗ дают доходность 12...13,2%, длинные 11,6...12%. На краткосрок вклады и накопительные счета сейчас интереснее облигаций.
Нововведения 2024
🔹С 1 января можно будет открыть только ИИС-3.
🔹До 1 декабря 2024 года держателям банковских вкладов впервые нужно будет заплатить налог с процентных доходов, полученных в 2023 году. Ставка составит 13%, облагаться налогом будут проценты.
🔹С 1 мая можно будет ежемесячно переводить себе до 30 млн ₽ без комиссии: по номеру телефона с помощью Системы быстрых платежей (СБП) и по номеру счета.
🔹С 1 января увеличивается размер налогового вычета для расходов на лечение, собственное обучение и на покупку лекарств. Предельная сумма расходов на эти цели повысится с 120 тыс. до 150 тыс. руб. Также более чем в два раза увеличится сумма, с которой граждане смогут получить налоговый вычет по расходам на обучение детей: с 50 тыс. до 110 тыс. руб.
Что ещё?
🔹"Газпром" сообщил, что поставки природного газа в Китай по газопроводу "Сила Сибири" увеличились с начала нового 2024 года и достигли нового рекорда суточного экспорта. Как известно, для 2024 года действует контрактный объем в 30 млрд куб. м после 22 млрд куб. м в 2023 году. В 2025 году газопровод "Сила Сибири" выйдет на полную экспортную производительность - 38 млрд куб. м газа в год.
#субботний_обзор
Индекс Мосбиржи перешёл к росту, на подходе зимние дивиденды, с нового года появилось ряд нововведений: об этом и читайте в традиционном выпуске событий за неделю.
Индекс Мосбиржи, дивиденды
🔹Индекс Мосбиржи подрос за неделю на 1,2% до 3136 пунктов за фоне роста доллара, нефти. Как обычно в первую неделю года индекс Мосбиржи растет.
🔹Ближайшие дивиденды:
- Татнефть 35,17 ₽ на акцию (последний день покупки 8 января );
- Роснефть 30,77 ₽ на акцию (последний день покупки 10 января);
- Магнит 412,13 ₽ на акцию (последний день покупки 10 января);
- Донской завод радиодеталей 110,36 ₽ (последний день покупки 12 января).
RGBITR и облигации
🔹Индекс гособлигаций RGBITR за неделю вырос с 616,37 до 619,3 пунктов. Короткие ОФЗ дают доходность 12...13,2%, длинные 11,6...12%. На краткосрок вклады и накопительные счета сейчас интереснее облигаций.
Нововведения 2024
🔹С 1 января можно будет открыть только ИИС-3.
🔹До 1 декабря 2024 года держателям банковских вкладов впервые нужно будет заплатить налог с процентных доходов, полученных в 2023 году. Ставка составит 13%, облагаться налогом будут проценты.
🔹С 1 мая можно будет ежемесячно переводить себе до 30 млн ₽ без комиссии: по номеру телефона с помощью Системы быстрых платежей (СБП) и по номеру счета.
🔹С 1 января увеличивается размер налогового вычета для расходов на лечение, собственное обучение и на покупку лекарств. Предельная сумма расходов на эти цели повысится с 120 тыс. до 150 тыс. руб. Также более чем в два раза увеличится сумма, с которой граждане смогут получить налоговый вычет по расходам на обучение детей: с 50 тыс. до 110 тыс. руб.
Что ещё?
🔹"Газпром" сообщил, что поставки природного газа в Китай по газопроводу "Сила Сибири" увеличились с начала нового 2024 года и достигли нового рекорда суточного экспорта. Как известно, для 2024 года действует контрактный объем в 30 млрд куб. м после 22 млрд куб. м в 2023 году. В 2025 году газопровод "Сила Сибири" выйдет на полную экспортную производительность - 38 млрд куб. м газа в год.
#субботний_обзор
Облигации с плавающим купоном с ежемесячным начислением
Посмотрел какие есть облигации с плавающим купоном для неквалифицированных инвесторов с ежемесячным начислением купонов.
Купонная доходность зависит от ставки RUONIA или ключевой ставки.
Ставка RUONIA – взвешенная процентная ставка однодневных межбанковских кредитов (депозитов) в рублях. На 28 декабря ставка RUONIA составляет 15,27%, ключевая ставка 16%.
1. РЖД 1Р-28R
Рейтинг: ruААА (эксперт РА)
ISIN: RU000A106ZL5
Стоимость облигации: 100,8%
НКД: 1,34 ₽
Купонная доходность: RUONIA + 1,2% (в январе купон 13,56₽, в феврале 13,87₽)
Дата погашения: 20.09.2030
2. Россельхозбанк 2Р2
Рейтинг: еAA(RU) от АКРА
ISIN: RU000A1068R1
Стоимость облигации: 101,55%
НКД: 8,12 ₽
Купонная доходность: RUONIA +1,5% (в январе купон 13,99 ₽)
Дата погашения: 08.05.2026
3. Россети Ленэнерго 001Р-01
Рейтинг: AАА(RU) от АКРА
ISIN: RU000A107EC7
Стоимость облигации: 100,7%
НКД: 7,05 ₽
Купонная доходность: значение ключевой ставки, действующее на 5-й рабочий день, предшествующий дате начала купона, +1,15% годовых.
Дата погашения: 27.11.2027
4. Россети 1Р11
Рейтинг: AAA(RU) от АКРА
ISIN: RU000A107CG2
Стоимость облигации: 100,44%
НКД: 12,75 ₽
Купонная доходность: ключевая ставка + 1,05% (в январе купон 13,19 ₽)
Дата погашения: 10.12.2029
5. Россети Московский регион 1Р05
Рейтинг: AАА(RU) от АКРА
ISIN: RU000A107DP1
Стоимость облигации: 101,47%
НКД: 11,50 ₽
Купонная доходность: значение ключевой ставки на 5-й рабочий день, предшествующий дате начала купонного периода, +1,15%.
Дата погашения: 28.11.2026
6. Икс5 Финанс 3Р2
Рейтинг: ruААА (эксперт РА)
ISIN: RU000A1075S4
Стоимость облигации: 101,44%
НКД: 3,75 ₽
Купонный доход: ключевая ставка +1,1% годовых
Дата погашения: 17.10.2026
❗️Некоторые брокеры устанавливают ограничение на покупку облигаций с плавающим купоном для неквалифицированных инвесторов.
#облигации
Посмотрел какие есть облигации с плавающим купоном для неквалифицированных инвесторов с ежемесячным начислением купонов.
Купонная доходность зависит от ставки RUONIA или ключевой ставки.
Ставка RUONIA – взвешенная процентная ставка однодневных межбанковских кредитов (депозитов) в рублях. На 28 декабря ставка RUONIA составляет 15,27%, ключевая ставка 16%.
1. РЖД 1Р-28R
Рейтинг: ruААА (эксперт РА)
ISIN: RU000A106ZL5
Стоимость облигации: 100,8%
НКД: 1,34 ₽
Купонная доходность: RUONIA + 1,2% (в январе купон 13,56₽, в феврале 13,87₽)
Дата погашения: 20.09.2030
2. Россельхозбанк 2Р2
Рейтинг: еAA(RU) от АКРА
ISIN: RU000A1068R1
Стоимость облигации: 101,55%
НКД: 8,12 ₽
Купонная доходность: RUONIA +1,5% (в январе купон 13,99 ₽)
Дата погашения: 08.05.2026
3. Россети Ленэнерго 001Р-01
Рейтинг: AАА(RU) от АКРА
ISIN: RU000A107EC7
Стоимость облигации: 100,7%
НКД: 7,05 ₽
Купонная доходность: значение ключевой ставки, действующее на 5-й рабочий день, предшествующий дате начала купона, +1,15% годовых.
Дата погашения: 27.11.2027
4. Россети 1Р11
Рейтинг: AAA(RU) от АКРА
ISIN: RU000A107CG2
Стоимость облигации: 100,44%
НКД: 12,75 ₽
Купонная доходность: ключевая ставка + 1,05% (в январе купон 13,19 ₽)
Дата погашения: 10.12.2029
5. Россети Московский регион 1Р05
Рейтинг: AАА(RU) от АКРА
ISIN: RU000A107DP1
Стоимость облигации: 101,47%
НКД: 11,50 ₽
Купонная доходность: значение ключевой ставки на 5-й рабочий день, предшествующий дате начала купонного периода, +1,15%.
Дата погашения: 28.11.2026
6. Икс5 Финанс 3Р2
Рейтинг: ruААА (эксперт РА)
ISIN: RU000A1075S4
Стоимость облигации: 101,44%
НКД: 3,75 ₽
Купонный доход: ключевая ставка +1,1% годовых
Дата погашения: 17.10.2026
❗️Некоторые брокеры устанавливают ограничение на покупку облигаций с плавающим купоном для неквалифицированных инвесторов.
#облигации
Метод FIFO при налогоообложении
В январе большинство брокеров будут удерживать подоходный налог за налоговый период (за год). Касается это действующих брокерских счетов. На брокерском счете налог удерживается также при выводе средств и при закрытии счета. Налоговая база по ИИС рассчитывается отдельно, а налог при этом удерживается при закрытии счета.
Налоговый период — отрезок времени, равный календарному году, в течение которого определяется налоговая база и рассчитывается сумма налога, которую нужно заплатить.
Налоговая база рассчитывается брокером в соответствии с Налоговым кодексом. Налог удерживается по следующим процентным ставкам:
- для резидентов РФ 13%, если налоговая база меньше или равна 5 млн руб. Если сумма больше, то 15%;
- для нерезидентов РФ — 30%, кроме дохода по дивидендам, которые облагаются по ставке 15%. Также могут быть иные ставки, предусмотренные соглашениями об избежании двойного налогообложения.
Как же ведется учет при покупке-продаже бумаг?
Налоговый учет ведется по методу FIFO (с английского «First In First Out», в переводе «первый пришел — первый вышел»), согласно которому бумаги купленные первыми при продаже списываются в первую очередь.
Например, вы купили 10 акций Сбербанка по 260 руб. за штуку, затем еще 10 акций по 270 руб. После произошла просадка до 245 руб., и тут вы купили еще 10 акций. Получается, что средняя цена акций составляет 258,3 руб. Далее например видите, что цена акций выросла до 265 руб. и решаете продать 10 акций.
Согласно методу FIFO на продажу выставляется самая первая покупка за 260 руб. Таким образом подоходный налог с одной акции рассчитывается следующим образом: (265 - 260) * 0,13 = 0,65 р. Следующая же продажа будет считаться по второй покупке акций за 270 руб./шт.
Налог можно и не платить воспользовавшись льготой на долгосрочное владение (ЛДВ). Кстати есть еще одна льгота, про нее напишу в одной из следующих публикаций.
#налогообложение
В январе большинство брокеров будут удерживать подоходный налог за налоговый период (за год). Касается это действующих брокерских счетов. На брокерском счете налог удерживается также при выводе средств и при закрытии счета. Налоговая база по ИИС рассчитывается отдельно, а налог при этом удерживается при закрытии счета.
Налоговый период — отрезок времени, равный календарному году, в течение которого определяется налоговая база и рассчитывается сумма налога, которую нужно заплатить.
Налоговая база рассчитывается брокером в соответствии с Налоговым кодексом. Налог удерживается по следующим процентным ставкам:
- для резидентов РФ 13%, если налоговая база меньше или равна 5 млн руб. Если сумма больше, то 15%;
- для нерезидентов РФ — 30%, кроме дохода по дивидендам, которые облагаются по ставке 15%. Также могут быть иные ставки, предусмотренные соглашениями об избежании двойного налогообложения.
Как же ведется учет при покупке-продаже бумаг?
Налоговый учет ведется по методу FIFO (с английского «First In First Out», в переводе «первый пришел — первый вышел»), согласно которому бумаги купленные первыми при продаже списываются в первую очередь.
Например, вы купили 10 акций Сбербанка по 260 руб. за штуку, затем еще 10 акций по 270 руб. После произошла просадка до 245 руб., и тут вы купили еще 10 акций. Получается, что средняя цена акций составляет 258,3 руб. Далее например видите, что цена акций выросла до 265 руб. и решаете продать 10 акций.
Согласно методу FIFO на продажу выставляется самая первая покупка за 260 руб. Таким образом подоходный налог с одной акции рассчитывается следующим образом: (265 - 260) * 0,13 = 0,65 р. Следующая же продажа будет считаться по второй покупке акций за 270 руб./шт.
Налог можно и не платить воспользовавшись льготой на долгосрочное владение (ЛДВ). Кстати есть еще одна льгота, про нее напишу в одной из следующих публикаций.
#налогообложение
📈Сделки с 1 по 11 января. Состав активов
Купил акции Сбербанка (20 шт), Северстали (1 шт) и облигации ЭТС 1Р05 (5 шт).
Предыдущий пост со сделками
Сбер
Купив Лукойл в декабре оказалось, что акций Сбера у меня теперь меньше Лукойла. 2023 год для банковского сектора был успешным, что подтверждают финансовые показатели компании. Надеюсь на двузначные дивиденды по результатам года. После покупки Сбера получилось почти 8%.
Северсталь
Вчера вышла новость о приобретении активов компании "Венталл" в Калужской и Тульской областях, а также производственного комплекса в городе Череповце (Вологодская область).
Мощности новых активов позволят компании увеличить объемы производства металлоконструкций в размере 126 тыс. тонн в год.
Сегодня компания сообщила, что на ближайшем заседании совета директоров рассмотрит вопрос о дивидендах.
Состав активов на 11.01.2024:
🔸акции 54,6%
- Лукойл (8,1%);
- Сбер (7,7%);
- Татнефть (5,8%);
- Фосагро (3,1%);
- Россети Ленэнерго-ап (2,8%);
- Роснефть (2,8%);
- Novabev (2,7%);
- Новатэк (2,5%);
- АФК Система (2,3%);
- НЛМК (2,1%);
- Cеверсталь (2%);
- Ростелеком (1,7%);
- Магнит (1,7%) и другие.
🔸облигации 42,9% (Автодор, Росэксимбанк, ЛСР, Интерлизинг, Делимобиль, Моторика, Санлайт, ЕвроТранс, Новотранс, ЯТЭК, Софтлайн, СТМ, Сэтл групп, ИЭК Холдинг и другие);
🔸 фонды 2,5%.
❗️Не инвестиционная рекомендация.
#сделки
Купил акции Сбербанка (20 шт), Северстали (1 шт) и облигации ЭТС 1Р05 (5 шт).
Предыдущий пост со сделками
Сбер
Купив Лукойл в декабре оказалось, что акций Сбера у меня теперь меньше Лукойла. 2023 год для банковского сектора был успешным, что подтверждают финансовые показатели компании. Надеюсь на двузначные дивиденды по результатам года. После покупки Сбера получилось почти 8%.
Северсталь
Вчера вышла новость о приобретении активов компании "Венталл" в Калужской и Тульской областях, а также производственного комплекса в городе Череповце (Вологодская область).
Мощности новых активов позволят компании увеличить объемы производства металлоконструкций в размере 126 тыс. тонн в год.
Сегодня компания сообщила, что на ближайшем заседании совета директоров рассмотрит вопрос о дивидендах.
Состав активов на 11.01.2024:
🔸акции 54,6%
- Лукойл (8,1%);
- Сбер (7,7%);
- Татнефть (5,8%);
- Фосагро (3,1%);
- Россети Ленэнерго-ап (2,8%);
- Роснефть (2,8%);
- Novabev (2,7%);
- Новатэк (2,5%);
- АФК Система (2,3%);
- НЛМК (2,1%);
- Cеверсталь (2%);
- Ростелеком (1,7%);
- Магнит (1,7%) и другие.
🔸облигации 42,9% (Автодор, Росэксимбанк, ЛСР, Интерлизинг, Делимобиль, Моторика, Санлайт, ЕвроТранс, Новотранс, ЯТЭК, Софтлайн, СТМ, Сэтл групп, ИЭК Холдинг и другие);
🔸 фонды 2,5%.
❗️Не инвестиционная рекомендация.
#сделки
Что такое ЛДВ РИИ? На какие ценные бумаги распространяется данная льгота?
Это льгота на долгосрочное владение ценными бумагами высокотехнологичного (инновационного) сектора экономики.
ЛДВ РИИ - это полное освобождение от подоходного налога от торговых операций по ценным бумагам, находящимся в непрерывном владении не менее одного полного года.
Список ценных бумаг, подпадающих под данную льготу, содержит 30 позиций. Найти его можно на сайте Мосбиржи. Акции в основном малоизвестные, это: ДИОД, НПО Наука, Фармсинтез, Вуш холдинг, Генетико, Софтлайн и другие.
А вот список облигаций (не все, выбрал самые интересные):
1. ВУШ 1Р1
Рейтинг: A- от АКРА
ISIN: RU000A104WS2
Стоимость облигации: 99,9%
НКД: 7,03 ₽
Купоны: 13,5% (ежеквартальные)
Доходность к погашению: 14,2%
Дата погашения: 25.06.2025
2. Делимобиль 1Р1
Рейтинг: A+ от АКРА
ISIN: RU000A1052T1
Стоимость облигации: 99,35%
НКД: 24,22 ₽
Купоны: 13% (ежеквартальные)
Доходность к погашению: 14,1%
Дата погашения: 06.08.2025
3. Селектел 1Р2R
Рейтинг: ruАА- (эксперт РА)
ISIN: RU000A105FS4
Стоимость облигации: 96,96%
НКД: 19,53 ₽
Купоны: 11,5% (полугодовые)
Доходность к погашению: 13,8%
Дата погашения: 11.11.2025
4. Промомед 2Р1
Рейтинг: ruА- (эксперт РА)
ISIN: RU000A1061А2
Стоимость облигации: 96,19%
НКД: 35,65 ₽
Купоны: 12,05% (полугодовые)
Доходность к погашению: 14,6%
Дата погашения: 27.03.2026
5. Делимобиль 1Р2
Рейтинг: A+ от АКРА
ISIN: RU000A106А86
Стоимость облигации: 96,71%
НКД: 18,09 ₽
Купоны: 12,7% (ежеквартальные)
Доходность к погашению: 15%
Дата погашения: 22.05.2026
6. ВУШ 1Р2
Рейтинг: A- от АКРА
ISIN: RU000A106НВ4
Стоимость облигации: 95,49%
НКД: 3,56 ₽
Купоны: 11,8% (ежеквартальные)
Доходность к погашению: 14,75%
Дата погашения: 02.07.2026
7. Селектел 1Р3R
Рейтинг: ruАА- (эксперт РА)
ISIN: RU000A106R95
Стоимость облигации: 99,63%
НКД: 54,66 ₽
Купоны: 13,3% (полугодовые)
Доходность к погашению: 13,9%
Дата погашения: 14.08.2026
8. Делимобиль 1Р3
Рейтинг: A+ от АКРА
ISIN: RU000A106UW3
Стоимость облигации: 99,69%
НКД: 3,38 ₽
Купоны: 13,7% (ежемесячные)
Доходность к погашению: 14,72%
Дата погашения: 18.08.2027
❗Не инвестиционная рекомендация.
#налогообложение
#облигации
Это льгота на долгосрочное владение ценными бумагами высокотехнологичного (инновационного) сектора экономики.
ЛДВ РИИ - это полное освобождение от подоходного налога от торговых операций по ценным бумагам, находящимся в непрерывном владении не менее одного полного года.
Список ценных бумаг, подпадающих под данную льготу, содержит 30 позиций. Найти его можно на сайте Мосбиржи. Акции в основном малоизвестные, это: ДИОД, НПО Наука, Фармсинтез, Вуш холдинг, Генетико, Софтлайн и другие.
А вот список облигаций (не все, выбрал самые интересные):
1. ВУШ 1Р1
Рейтинг: A- от АКРА
ISIN: RU000A104WS2
Стоимость облигации: 99,9%
НКД: 7,03 ₽
Купоны: 13,5% (ежеквартальные)
Доходность к погашению: 14,2%
Дата погашения: 25.06.2025
2. Делимобиль 1Р1
Рейтинг: A+ от АКРА
ISIN: RU000A1052T1
Стоимость облигации: 99,35%
НКД: 24,22 ₽
Купоны: 13% (ежеквартальные)
Доходность к погашению: 14,1%
Дата погашения: 06.08.2025
3. Селектел 1Р2R
Рейтинг: ruАА- (эксперт РА)
ISIN: RU000A105FS4
Стоимость облигации: 96,96%
НКД: 19,53 ₽
Купоны: 11,5% (полугодовые)
Доходность к погашению: 13,8%
Дата погашения: 11.11.2025
4. Промомед 2Р1
Рейтинг: ruА- (эксперт РА)
ISIN: RU000A1061А2
Стоимость облигации: 96,19%
НКД: 35,65 ₽
Купоны: 12,05% (полугодовые)
Доходность к погашению: 14,6%
Дата погашения: 27.03.2026
5. Делимобиль 1Р2
Рейтинг: A+ от АКРА
ISIN: RU000A106А86
Стоимость облигации: 96,71%
НКД: 18,09 ₽
Купоны: 12,7% (ежеквартальные)
Доходность к погашению: 15%
Дата погашения: 22.05.2026
6. ВУШ 1Р2
Рейтинг: A- от АКРА
ISIN: RU000A106НВ4
Стоимость облигации: 95,49%
НКД: 3,56 ₽
Купоны: 11,8% (ежеквартальные)
Доходность к погашению: 14,75%
Дата погашения: 02.07.2026
7. Селектел 1Р3R
Рейтинг: ruАА- (эксперт РА)
ISIN: RU000A106R95
Стоимость облигации: 99,63%
НКД: 54,66 ₽
Купоны: 13,3% (полугодовые)
Доходность к погашению: 13,9%
Дата погашения: 14.08.2026
8. Делимобиль 1Р3
Рейтинг: A+ от АКРА
ISIN: RU000A106UW3
Стоимость облигации: 99,69%
НКД: 3,38 ₽
Купоны: 13,7% (ежемесячные)
Доходность к погашению: 14,72%
Дата погашения: 18.08.2027
❗Не инвестиционная рекомендация.
#налогообложение
#облигации
⛄️ Субботний обзор главных событий недели. Выпуск 2
Подошла к завершению первая рабочая неделя, на которой индекс Мосбиржи продолжил рост, закрылся реестр для получения зимних дивидендов, появилась информация о новых выпусках облигаций: об этом и многом другом читайте в традиционном выпуске событий за неделю.
Индекс Мосбиржи, дивиденды
🔹Индекс Мосбиржи подрос за неделю на 1,6% до 3185 пунктов. Эффект "новогоднего ралли" в этом году ярко выражен.
🔹Дивидендный сезон подошел к концу. В январе обладатели акций Татнефти, Роснефти, Магнита получат свои дивиденды.
🔹Северсталь на ближайшем заседании рассмотрит вопрос дивидендах. Акции подорожали на 8%. На фоне этой новости также выросли акции ММК и НЛМК. Интересно на сколько % будет падение если дивиденды не рекомендуют.
RGBITR и облигации
🔹Индекс гособлигаций RGBITR за неделю снизился с 619,3 до 612,8 пунктов. Короткие ОФЗ дают доходность 12...13,6%, длинные 12...12,2%. На краткосрок вклады и накопительные счета сейчас интереснее облигаций.
🔹ВЭБ начал дополнительное размещение облигаций выпуска 1Р-28;
🔹На очереди следующие размещения: Альфа банк 001Р-11 (16 января), Совкомбанк Факторинг (25 января), КАМАЗ БП11 (2 половина января), Самолет 1Р13 (начало февраля). Обзоры как обычно будут.
Что еще?
🔹Вышла статистика по инфляции от Росстата. Инфляция в декабре замедлилась до 7,4% г/г с 7,5% г/г в ноябре.
🔹Совокупный объем торгов на Мосбирже по итогам 2023 г. увеличился на 24% по сравнению с предыдущим годом.
Рекордные объемы торгов в 2023 году зафиксированы на денежном рынке - 837,6 трлн рублей (рост на 24,5% по сравнению с 2022 г.), фондовом рынке - 62,9 трлн рублей (рост на 69%), на рынке облигаций - 39,9 трлн рублей (рост в два раза).
🔹В 2023 году "Транснефть" на 10,9% увеличила объемы транспортировки нефтепродуктов - с 39 млн до 43,3 млн тонн. При этом поставки на внутренний рынок выросли на 8%, до 14,6 млн тонн, а на экспорт - на 12,5%. Сплит акций 1:100, который состоится в ближайшие месяцы, может стать дополнительный драйвером для роста акций.
🔹"Северсталь" приобрела два актива компании "Венталл" в Калужской и Тульской областях, а также производственный комплекс в городе Череповце (Вологодская область).
#субботний_обзор
Подошла к завершению первая рабочая неделя, на которой индекс Мосбиржи продолжил рост, закрылся реестр для получения зимних дивидендов, появилась информация о новых выпусках облигаций: об этом и многом другом читайте в традиционном выпуске событий за неделю.
Индекс Мосбиржи, дивиденды
🔹Индекс Мосбиржи подрос за неделю на 1,6% до 3185 пунктов. Эффект "новогоднего ралли" в этом году ярко выражен.
🔹Дивидендный сезон подошел к концу. В январе обладатели акций Татнефти, Роснефти, Магнита получат свои дивиденды.
🔹Северсталь на ближайшем заседании рассмотрит вопрос дивидендах. Акции подорожали на 8%. На фоне этой новости также выросли акции ММК и НЛМК. Интересно на сколько % будет падение если дивиденды не рекомендуют.
RGBITR и облигации
🔹Индекс гособлигаций RGBITR за неделю снизился с 619,3 до 612,8 пунктов. Короткие ОФЗ дают доходность 12...13,6%, длинные 12...12,2%. На краткосрок вклады и накопительные счета сейчас интереснее облигаций.
🔹ВЭБ начал дополнительное размещение облигаций выпуска 1Р-28;
🔹На очереди следующие размещения: Альфа банк 001Р-11 (16 января), Совкомбанк Факторинг (25 января), КАМАЗ БП11 (2 половина января), Самолет 1Р13 (начало февраля). Обзоры как обычно будут.
Что еще?
🔹Вышла статистика по инфляции от Росстата. Инфляция в декабре замедлилась до 7,4% г/г с 7,5% г/г в ноябре.
🔹Совокупный объем торгов на Мосбирже по итогам 2023 г. увеличился на 24% по сравнению с предыдущим годом.
Рекордные объемы торгов в 2023 году зафиксированы на денежном рынке - 837,6 трлн рублей (рост на 24,5% по сравнению с 2022 г.), фондовом рынке - 62,9 трлн рублей (рост на 69%), на рынке облигаций - 39,9 трлн рублей (рост в два раза).
🔹В 2023 году "Транснефть" на 10,9% увеличила объемы транспортировки нефтепродуктов - с 39 млн до 43,3 млн тонн. При этом поставки на внутренний рынок выросли на 8%, до 14,6 млн тонн, а на экспорт - на 12,5%. Сплит акций 1:100, который состоится в ближайшие месяцы, может стать дополнительный драйвером для роста акций.
🔹"Северсталь" приобрела два актива компании "Венталл" в Калужской и Тульской областях, а также производственный комплекс в городе Череповце (Вологодская область).
#субботний_обзор
Облигации СибАвтотранс 1Р3 на размещении
Компания СибАвтотранс (г. Омск) 18 января решила порадовать инвесторов третьим выпуском облигаций с погашением через 5 лет, постоянным купоном 19% и амортизацией.
СибАвтоТранс занимается в основном строительно-монтажными работами в Ямало-Ненецком автономном округе на месторождениях компаний группы «Газпром нефть».
Компания проектирует и строит ЛЭП, готовит строительные площадки, ведет земляные работы, готовит строительные объекты, выполняет работы по изготовлению, бурению и погружению свай, предоставляет строительную, грузоподъемную и спецтехнику.
Порядка четверти выручки приходится на другие услуги, в том числе на автомобильные грузовые перевозки.
Посмотрим подробно параметры нового выпуска облигаций.
Выпуск: СибАвтотранс 001Р-03
Рейтинг: BB-|ru| от НРА
Номинал: 1000 ₽
Объем: не менее 400 млн. ₽
Старт приема заявок: 18 января
Дата погашения: 18 января 2029
Купоны: не выше 19%
Периодичность выплат: ежеквартальные
Амортизация: да, по 5% от номинала в дату окончания 8-11 купонов, по 7,5% от номинала в дату окончания 12-15 купонов, по 10% от номинала в даты окончания 16-20 купонов
Оферта: нет.
Показатели и цифры компании
- основана в 2016 году;
- около 300 человек в штате;
- 70 единиц автомобилей и спецтехники (в том числе самосвалы, краны, тягачи);
- производственная база в Ноябрьске, включающая склады, мобильные жилые корпуса;
Согласно отчету за 9 месяцев 2023 г.:
- выручка составила 1,056 млрд.р. (за 9 месяцев 2022 г. было 848,7 млн.р);
- чистая прибыль составила 22,5 млн. р (за 9 месяцев 2022 г. было 6 млн. р);
- рентабельность чистой прибыли 2,1% (за 9 месяцев 2022 г. было 0,7%);
- чистый долг 399,67 млн. р. (это без учета "прочих обязательств" в размере 310,7 млн.р, в 2022 году прочие обязательства были в размере 69,4 млн.р, но компания в 2023 году разместила 2 выпуска облигаций на 400 млн.р.);
- EBITDA 53 млн. р. (за 9 месяцев 2022 года было 23,27 млн.р);
- чистый долг/EBITDA = 7,54 x (высокая долговая нагрузка).
В настоящее время 2 выпуска облигаций имеют доходность к погашению 18,73% у первого выпуска (купоны 18%, погашение 28.01.2027) и 17,5% у второго выпуска (купоны 14%, погашение 30.05.2028).
Вывод
Учитывая финансовое положение компании (низкорентабельный бизнес с высокой долговой нагрузкой) не стал бы брать данный выпуск. Просто так купон 19% не бывает. На подходе более надежные варианты (КАМАЗ, Самолет), буду смотреть их.
#облигации
Компания СибАвтотранс (г. Омск) 18 января решила порадовать инвесторов третьим выпуском облигаций с погашением через 5 лет, постоянным купоном 19% и амортизацией.
СибАвтоТранс занимается в основном строительно-монтажными работами в Ямало-Ненецком автономном округе на месторождениях компаний группы «Газпром нефть».
Компания проектирует и строит ЛЭП, готовит строительные площадки, ведет земляные работы, готовит строительные объекты, выполняет работы по изготовлению, бурению и погружению свай, предоставляет строительную, грузоподъемную и спецтехнику.
Порядка четверти выручки приходится на другие услуги, в том числе на автомобильные грузовые перевозки.
Посмотрим подробно параметры нового выпуска облигаций.
Выпуск: СибАвтотранс 001Р-03
Рейтинг: BB-|ru| от НРА
Номинал: 1000 ₽
Объем: не менее 400 млн. ₽
Старт приема заявок: 18 января
Дата погашения: 18 января 2029
Купоны: не выше 19%
Периодичность выплат: ежеквартальные
Амортизация: да, по 5% от номинала в дату окончания 8-11 купонов, по 7,5% от номинала в дату окончания 12-15 купонов, по 10% от номинала в даты окончания 16-20 купонов
Оферта: нет.
Показатели и цифры компании
- основана в 2016 году;
- около 300 человек в штате;
- 70 единиц автомобилей и спецтехники (в том числе самосвалы, краны, тягачи);
- производственная база в Ноябрьске, включающая склады, мобильные жилые корпуса;
Согласно отчету за 9 месяцев 2023 г.:
- выручка составила 1,056 млрд.р. (за 9 месяцев 2022 г. было 848,7 млн.р);
- чистая прибыль составила 22,5 млн. р (за 9 месяцев 2022 г. было 6 млн. р);
- рентабельность чистой прибыли 2,1% (за 9 месяцев 2022 г. было 0,7%);
- чистый долг 399,67 млн. р. (это без учета "прочих обязательств" в размере 310,7 млн.р, в 2022 году прочие обязательства были в размере 69,4 млн.р, но компания в 2023 году разместила 2 выпуска облигаций на 400 млн.р.);
- EBITDA 53 млн. р. (за 9 месяцев 2022 года было 23,27 млн.р);
- чистый долг/EBITDA = 7,54 x (высокая долговая нагрузка).
В настоящее время 2 выпуска облигаций имеют доходность к погашению 18,73% у первого выпуска (купоны 18%, погашение 28.01.2027) и 17,5% у второго выпуска (купоны 14%, погашение 30.05.2028).
Вывод
Учитывая финансовое положение компании (низкорентабельный бизнес с высокой долговой нагрузкой) не стал бы брать данный выпуск. Просто так купон 19% не бывает. На подходе более надежные варианты (КАМАЗ, Самолет), буду смотреть их.
#облигации
