Процентные ставки по вкладам на 07.09.2023
Примерно раз в месяц обновляю подборку процентных ставок по вкладам. Сейчас после повышения ключевой ставки до 12% есть вероятность ещё одного повышения уже 15 сентября. Лучше дождаться этой даты. Меньше точно не будет.
Подборку выкладываю информационно чтобы определить динамику. Стандартно рассматриваю только вклады на срок от 3 месяцев до 1 года.
1. Газпромбанк
вклад "Ваш успех" для средств, которых не было на счетах и вкладах до 31.07.23 с учетом капитализации и открытия онлайн 11,3% (на 3 месяца от 15 тыс. ₽), 10,5% (на 6 месяцев от 15 до 300 тыс. ₽), 10% (на 367 дней от 15 тыс. ₽).
2. Сбербанк
вклад «Лучший%» от 100 тыс. ₽ 9,8% (на 3 месяца), 8,8% (на 6 месяцев), 8,18% (на год). Проценты выплачиваются в конце срока. Если получаете зарплату в Сбербанке то еще +0,2%. Такой процент будет начислен на деньги, которых не было на вкладах в последние 3 месяца.
3. ВТБ
ВТБ-вклад при открытии онлайн 9,25% (на 6 месяцев), 8,2% (на 12 месяцев) без пополнений и снятия.
4. Альфа-банк
Альфа-вклад от 50 тыс.₽ с учетом капитализации 11,3 % (на 123 дня), 11% (на 184 дня); 10,9% (на 276 дней); 10,9% (на 1 год). С капитализацией проценты выплачиваются ежемесячно.
5. Россельхозбанк
вклад "Доходный" 11% (на 3 месяца), 9,5% (на 6 месяцев), 8,2% (на 1 год). Причем -0,2% при оформлении вклада в офисе банка.
6. Открытие
вклад «Надежный» 9,5% (на 6 месяцев), 8,7% (на 367 дней). Выплата в конце срока. Для зарплатных клиентов, пенсионеров и премиальных клиентов +0,2%.
7. МКБ
вклад «МКБ. Яркий» если открыть онлайн 10,5% (на 185 дней), 10% (на 270 и 370 дней). Проценты в конце срока.
вклад «МКБ. Перспектива» если открыть онлайн 10% (на 185 дней), 9,75% (на 370 дней). При покупках по карте свыше 10 тыс.₽ в месяц +1% к ставке. Проценты в конце срока.
8. Инвесторгбанк
вклад "ИТБ. Хит" от 50 тыс.₽ 11,3% (на 95 дней), 12% для действующих и 12,5% для новых клиентов (на 155 дней), 11% для действующих и 11,45% для новых клиентов (на 370 дней). Проценты по вкладу выплачиваются в конце срока.
9. Хоум Банк
вклад «Доходный онлайн» до 499 тыс.₽ 10,55% (на 6 месяцев); 10,05% (на 1 год); для сумм от 500 тыс.₽ до 1,499 млн.₽ +0,1% к ставке.
10. Росбанк
вклад "Динамичный" на срок 1 год, ежеквартальное зачисление процентов 12% (с 1 по 3 месяц), 11% (с 4 по 6 месяц), 10% (с 7 по 9 месяц), 9% (с 10 по 12 месяц).
11. ДОМ РФ
вклад "Мой Дом" при оформлении онлайн от 30 до 999,99 тыс.₽ 11% (на 6 месяцев), 10,9% (на 1 год); от 1 млн.₽ 11,1% (на 6 месяцев); 11% (на 1 год).
12. Тинькофф
вклад 9% без подписки, 10% с подпиской pro 199₽ в месяц (на 6 месяцев); 8% без подписки, 10% с подпиской pro (на 1 год).
❗️С суммы процентов выше 120 тыс.₽ за год будет взиматься налог 13%. Подробнее про налог писал тут.
Ставьте 👍 если было полезно.
#вклады
Примерно раз в месяц обновляю подборку процентных ставок по вкладам. Сейчас после повышения ключевой ставки до 12% есть вероятность ещё одного повышения уже 15 сентября. Лучше дождаться этой даты. Меньше точно не будет.
Подборку выкладываю информационно чтобы определить динамику. Стандартно рассматриваю только вклады на срок от 3 месяцев до 1 года.
1. Газпромбанк
вклад "Ваш успех" для средств, которых не было на счетах и вкладах до 31.07.23 с учетом капитализации и открытия онлайн 11,3% (на 3 месяца от 15 тыс. ₽), 10,5% (на 6 месяцев от 15 до 300 тыс. ₽), 10% (на 367 дней от 15 тыс. ₽).
2. Сбербанк
вклад «Лучший%» от 100 тыс. ₽ 9,8% (на 3 месяца), 8,8% (на 6 месяцев), 8,18% (на год). Проценты выплачиваются в конце срока. Если получаете зарплату в Сбербанке то еще +0,2%. Такой процент будет начислен на деньги, которых не было на вкладах в последние 3 месяца.
3. ВТБ
ВТБ-вклад при открытии онлайн 9,25% (на 6 месяцев), 8,2% (на 12 месяцев) без пополнений и снятия.
4. Альфа-банк
Альфа-вклад от 50 тыс.₽ с учетом капитализации 11,3 % (на 123 дня), 11% (на 184 дня); 10,9% (на 276 дней); 10,9% (на 1 год). С капитализацией проценты выплачиваются ежемесячно.
5. Россельхозбанк
вклад "Доходный" 11% (на 3 месяца), 9,5% (на 6 месяцев), 8,2% (на 1 год). Причем -0,2% при оформлении вклада в офисе банка.
6. Открытие
вклад «Надежный» 9,5% (на 6 месяцев), 8,7% (на 367 дней). Выплата в конце срока. Для зарплатных клиентов, пенсионеров и премиальных клиентов +0,2%.
7. МКБ
вклад «МКБ. Яркий» если открыть онлайн 10,5% (на 185 дней), 10% (на 270 и 370 дней). Проценты в конце срока.
вклад «МКБ. Перспектива» если открыть онлайн 10% (на 185 дней), 9,75% (на 370 дней). При покупках по карте свыше 10 тыс.₽ в месяц +1% к ставке. Проценты в конце срока.
8. Инвесторгбанк
вклад "ИТБ. Хит" от 50 тыс.₽ 11,3% (на 95 дней), 12% для действующих и 12,5% для новых клиентов (на 155 дней), 11% для действующих и 11,45% для новых клиентов (на 370 дней). Проценты по вкладу выплачиваются в конце срока.
9. Хоум Банк
вклад «Доходный онлайн» до 499 тыс.₽ 10,55% (на 6 месяцев); 10,05% (на 1 год); для сумм от 500 тыс.₽ до 1,499 млн.₽ +0,1% к ставке.
10. Росбанк
вклад "Динамичный" на срок 1 год, ежеквартальное зачисление процентов 12% (с 1 по 3 месяц), 11% (с 4 по 6 месяц), 10% (с 7 по 9 месяц), 9% (с 10 по 12 месяц).
11. ДОМ РФ
вклад "Мой Дом" при оформлении онлайн от 30 до 999,99 тыс.₽ 11% (на 6 месяцев), 10,9% (на 1 год); от 1 млн.₽ 11,1% (на 6 месяцев); 11% (на 1 год).
12. Тинькофф
вклад 9% без подписки, 10% с подпиской pro 199₽ в месяц (на 6 месяцев); 8% без подписки, 10% с подпиской pro (на 1 год).
❗️С суммы процентов выше 120 тыс.₽ за год будет взиматься налог 13%. Подробнее про налог писал тут.
Ставьте 👍 если было полезно.
#вклады
Покупки с 30 августа по 8 сентября. Состав активов.
У меня два портфеля - ИИС в Альфе и брокерский в ВТБ. Покупки стараюсь совершать раз в 2 недели минимум.
🟥 ИИС
Купил:
- 10 акций АФК система за 18,19 ₽;
- 4 акции Роснефть за 559,15 ₽ и 573,15₽ ;
- 20 акций Ростелеком за 75,88 ₽;
- 3 облигации Интерлизинг 001Р-06 с доходностью грязными 15,75% (купоны 13,5%);
- 1 облигацию Электрорешения с доходностью грязными 14,1% (купоны 12,3%);
- 1 облигацию Евротранс 001Р-01 с доходностью 14,2% (купон 13,5%).
Заявку на участие в размещении облигаций Каршеринг отменили (поставил купон выше 13,7%). Может оно и к лучшему, т.к. у меня уже есть их первый выпуск.
АФК система. Снижаю среднюю. Сейчас 20,341 ₽. Драйвером к росту на среднесрочной перспективе могут послужить возможные IPO дочерних компаний: Медси, Биннофарм, Агрохолдинг Степь.
Ростелеком
Здесь основная идея - дивидендная. В настоящее время проект директивы о дивидендах Ростелекома за 2022 год находится на финальном согласовании в правительстве и может быть направлен в компанию в ближайшее время.
Роснефть. По результатам опубликованной отчетности за 1 полугодие компания увеличила чистую прибыль на 45%. Вероятно будут хорошие дивиденды.
После покупок:
- на ИИС акций 60%, облигаций 36%, фонды 4% (см. прикрепленную картинку);
- на БС акций 39%, облигаций 61%.
❗️Информация не является инвестиционной рекомендацией. Следующие покупки будут после 15 сентября.
Ставьте 👍. Наберём 50 реакций и продолжу рубрику.
#сделки
У меня два портфеля - ИИС в Альфе и брокерский в ВТБ. Покупки стараюсь совершать раз в 2 недели минимум.
🟥 ИИС
Купил:
- 10 акций АФК система за 18,19 ₽;
- 4 акции Роснефть за 559,15 ₽ и 573,15₽ ;
- 20 акций Ростелеком за 75,88 ₽;
- 3 облигации Интерлизинг 001Р-06 с доходностью грязными 15,75% (купоны 13,5%);
- 1 облигацию Электрорешения с доходностью грязными 14,1% (купоны 12,3%);
- 1 облигацию Евротранс 001Р-01 с доходностью 14,2% (купон 13,5%).
Заявку на участие в размещении облигаций Каршеринг отменили (поставил купон выше 13,7%). Может оно и к лучшему, т.к. у меня уже есть их первый выпуск.
АФК система. Снижаю среднюю. Сейчас 20,341 ₽. Драйвером к росту на среднесрочной перспективе могут послужить возможные IPO дочерних компаний: Медси, Биннофарм, Агрохолдинг Степь.
Ростелеком
Здесь основная идея - дивидендная. В настоящее время проект директивы о дивидендах Ростелекома за 2022 год находится на финальном согласовании в правительстве и может быть направлен в компанию в ближайшее время.
Роснефть. По результатам опубликованной отчетности за 1 полугодие компания увеличила чистую прибыль на 45%. Вероятно будут хорошие дивиденды.
После покупок:
- на ИИС акций 60%, облигаций 36%, фонды 4% (см. прикрепленную картинку);
- на БС акций 39%, облигаций 61%.
❗️Информация не является инвестиционной рекомендацией. Следующие покупки будут после 15 сентября.
Ставьте 👍. Наберём 50 реакций и продолжу рубрику.
#сделки
Субботний обзор интересных событий
На этой неделе вышел отчёт Росстата по ВВП и инфляции, Мосбиржа выпустила отчёт по объему торгов за август, индексы Мосбиржи и гособлигаций скорректировались. Обо всем по порядку.
MOEX
Индекс Мосбиржи снизился за неделю на 2,74% до 3142,88 пунктов. Основная причина - ожидание дальнейшего роста ключевой ставки ЦБ. Динамика рынка будет зависеть от итогов заседания.
На этой неделе несмотря ни на что купил немного акций и облигаций.
RGBITR и облигации
Индекс гособлигаций RGBITR за неделю снизился на 2,51%. Для долгового инвестора купившего бумаги это минус, но есть шанс зафиксировать неплохую доходность.
Доходность коротких и длинных ОФЗ практически сравнялась и составляет около 12%.
Объем торгов на Мосбирже
Совокупный объем торгов на рынках "Московской биржи" в августе 2023 г. по сравнению с августом 2022 г. увеличился на 56,9%, до 127,5 трлн ₽ с 81,2 трлн ₽. По сравнению с июлем 2023 г. объем торгов вырос на 22,9%.
Новости компаний
Совет директоров ПАО "ОГК-2" принял решение о созыве 10 октября внеочередного собрания акционеров по вопросу допэмиссии 48,3 млрд акций. Общая номинальная стоимость размещаемых акций составит 17,5 млрд ₽, номинал 1 акции - 0,3627 руб(!). Акции предлагается разместить по закрытой подписке.
Проект директивы о дивидендах "Ростелекома" за 2022 год находится на финальном согласовании в правительстве, она может быть направлена в компанию в ближайшее время.
Размер выплат за 2022 год вероятно будет сопоставим с прошлогодними выплатами (4,56...5₽).
Бюджет, ВВП
Федеральный бюджет РФ в августе был исполнен с профицитом в размере 230 млрд ₽, по итогам года уровень дефицита может уложиться в изначальный план в 2% ВВП, сообщил премьер-министр РФ М. Мишустин.
По информации премьер-министра во многом это произошло благодаря существенному росту ненефтегазовых доходов (интересно какие больше всего). По итогам августа они превысили 1,820 трлн ₽, это на 56,5% больше уровня прошлого года.
Рост ВВП РФ во II квартале 2023 года составил 4,9% в годовом выражении после снижения на 1,8% в I квартале (Росстат).
Инфляция
По данным Росстата инфляция в России в августе 2023 года составила 0,28% после 0,63% в июле, 0,37% в июне, 0,31% в мае, 0,38% в апреле, 0,37% в марте, 0,46% в феврале и 0,84% в январе. За январь-август 2023 года цены в РФ выросли на 3,70%.
Годовая инфляция в августе 2023 года ускорилась до 5,15%.
#субботний_обзор
На этой неделе вышел отчёт Росстата по ВВП и инфляции, Мосбиржа выпустила отчёт по объему торгов за август, индексы Мосбиржи и гособлигаций скорректировались. Обо всем по порядку.
MOEX
Индекс Мосбиржи снизился за неделю на 2,74% до 3142,88 пунктов. Основная причина - ожидание дальнейшего роста ключевой ставки ЦБ. Динамика рынка будет зависеть от итогов заседания.
На этой неделе несмотря ни на что купил немного акций и облигаций.
RGBITR и облигации
Индекс гособлигаций RGBITR за неделю снизился на 2,51%. Для долгового инвестора купившего бумаги это минус, но есть шанс зафиксировать неплохую доходность.
Доходность коротких и длинных ОФЗ практически сравнялась и составляет около 12%.
Объем торгов на Мосбирже
Совокупный объем торгов на рынках "Московской биржи" в августе 2023 г. по сравнению с августом 2022 г. увеличился на 56,9%, до 127,5 трлн ₽ с 81,2 трлн ₽. По сравнению с июлем 2023 г. объем торгов вырос на 22,9%.
Новости компаний
Совет директоров ПАО "ОГК-2" принял решение о созыве 10 октября внеочередного собрания акционеров по вопросу допэмиссии 48,3 млрд акций. Общая номинальная стоимость размещаемых акций составит 17,5 млрд ₽, номинал 1 акции - 0,3627 руб(!). Акции предлагается разместить по закрытой подписке.
Проект директивы о дивидендах "Ростелекома" за 2022 год находится на финальном согласовании в правительстве, она может быть направлена в компанию в ближайшее время.
Размер выплат за 2022 год вероятно будет сопоставим с прошлогодними выплатами (4,56...5₽).
Бюджет, ВВП
Федеральный бюджет РФ в августе был исполнен с профицитом в размере 230 млрд ₽, по итогам года уровень дефицита может уложиться в изначальный план в 2% ВВП, сообщил премьер-министр РФ М. Мишустин.
По информации премьер-министра во многом это произошло благодаря существенному росту ненефтегазовых доходов (интересно какие больше всего). По итогам августа они превысили 1,820 трлн ₽, это на 56,5% больше уровня прошлого года.
Рост ВВП РФ во II квартале 2023 года составил 4,9% в годовом выражении после снижения на 1,8% в I квартале (Росстат).
Инфляция
По данным Росстата инфляция в России в августе 2023 года составила 0,28% после 0,63% в июле, 0,37% в июне, 0,31% в мае, 0,38% в апреле, 0,37% в марте, 0,46% в феврале и 0,84% в январе. За январь-август 2023 года цены в РФ выросли на 3,70%.
Годовая инфляция в августе 2023 года ускорилась до 5,15%.
#субботний_обзор
💳 Лучшая дебетовая карта, которой пользуюсь в настоящее время
В прошлом году когда ИИС переехал из ВТБ в Альфа-банк, необходимо было подтвердить личность в банке. В дополнение к счету оформили дебетовую карту Альфа-банка. В тот момент не было мысли ей пользоваться, т.к. уже была дебетовая карта от Тинькофф. Думал что кэшбэк +/- такой же, но как оказалось ошибался.
Полгода назад случайно зашёл в приложение Альфа-банка посмотреть на категории повышенного кэшбэка. Удивился, что можно было выбрать 5% на супермаркеты. Начал пользоваться. В следующем месяце в категориях повышенного кэшбэка опять выпали супермаркеты. Кроме этого каждый месяц есть хорошие категории повышенного кэшбэка (см. картинку).
Недавно Альфа-Банк запустил повышенный кэшбэк на одну категорию 50% на 3 дня. В июле был "Дом и ремонт" (50%, но не более 1 тыс.₽), в августе "Одежда и обувь" (50%, но не более 1 тыс.₽), в сентябре "Развлечения" (50%, но не более 500₽). Уже воспользовался, получу в сумме 2,5 тыс.₽.
Всего в месяц можно выбрать 4 категории повышенного кэшбэка из представленных и одну рандомную.
В Альфа-банке также пользуюсь накопительным счётом. Сейчас ставка 9,5% при покупках по карте свыше 10 тыс.₽. Начисление процентов на минимальный остаток. При открытии нового счета первые 2 месяца будет 12%.
В общем, если вам стала интересна карта Альфа-банка, то можете заказать ее по ссылке и после первой покупки получите бонус на счёт. Это на мой взгляд лучшая дебетовая карта.
#дебетовые_карты
В прошлом году когда ИИС переехал из ВТБ в Альфа-банк, необходимо было подтвердить личность в банке. В дополнение к счету оформили дебетовую карту Альфа-банка. В тот момент не было мысли ей пользоваться, т.к. уже была дебетовая карта от Тинькофф. Думал что кэшбэк +/- такой же, но как оказалось ошибался.
Полгода назад случайно зашёл в приложение Альфа-банка посмотреть на категории повышенного кэшбэка. Удивился, что можно было выбрать 5% на супермаркеты. Начал пользоваться. В следующем месяце в категориях повышенного кэшбэка опять выпали супермаркеты. Кроме этого каждый месяц есть хорошие категории повышенного кэшбэка (см. картинку).
Недавно Альфа-Банк запустил повышенный кэшбэк на одну категорию 50% на 3 дня. В июле был "Дом и ремонт" (50%, но не более 1 тыс.₽), в августе "Одежда и обувь" (50%, но не более 1 тыс.₽), в сентябре "Развлечения" (50%, но не более 500₽). Уже воспользовался, получу в сумме 2,5 тыс.₽.
Всего в месяц можно выбрать 4 категории повышенного кэшбэка из представленных и одну рандомную.
В Альфа-банке также пользуюсь накопительным счётом. Сейчас ставка 9,5% при покупках по карте свыше 10 тыс.₽. Начисление процентов на минимальный остаток. При открытии нового счета первые 2 месяца будет 12%.
В общем, если вам стала интересна карта Альфа-банка, то можете заказать ее по ссылке и после первой покупки получите бонус на счёт. Это на мой взгляд лучшая дебетовая карта.
#дебетовые_карты
12 лучших облигаций, размещенных летом 2023 года
За лето было много размещений облигаций, которые сейчас в связи с увеличением ключевой ставки подешевели. Есть возможность зафиксировать неплохую доходность, но нужно понимать, что ставку могут еще поднять уже 15 сентября.
1. Электрорешения 1Р1
Производитель и поставщик электротехнического оборудования под брендом EKF.
Рейтинг: BBB (АКРА)
ISIN: RU000A106HF5
Стоимость облигации: 99,6%
НКД: 21,57 р.
Доходность к погашению: 13,06% (купоны 12,3%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 06.07.2026
2. ТГК-14 1Р2
Энергетическая компания, обеспечивает электричеством и теплом Забайкальский край и Бурятию.
Рейтинг: ruBBB+ (эксперт РА)
ISIN: RU000A106MWO
Стоимость облигации: 99,72%
НКД: 14,79 р.
Доходность к погашению: 13,58% (купоны 12,85%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 27.07.2027
3. Новотранс 1Р4
Крупнейший оператор железнодорожного подвижного состава России и СНГ.
Рейтинг: ruAА- (Эксперт РА)
ISIN: RU000A106SP1
Стоимость облигации: 98,98%
НКД: 4,7 р.
Доходность к погашению: 13,3% (купоны 12,25%)
Периодичность выплат: ежеквартальные с амортизацией
Дата погашения: 25.08.2026
4. БСК 1Р-03
Башкирская содовая компания (БСК) - один из крупнейших химических комплексов страны.
Рейтинг: ruA+ (Эксперт РА)
ISIN: RU000A106JZ9
Стоимость облигации: 97,76%
НКД: 17,42 р.
Доходность к погашению: 12,18% (купоны 10,6%)
Периодичность выплат: ежеквартальные с амортизацией
Дата погашения: 10.07.2026
5. Селектел 1Р3R
IT-компания, которая специализируется на предоставлении услуг дата-центров и облачных технологий.
Рейтинг: ruA+ (Эксперт РА)
ISIN: RU000A106R95
Стоимость облигации: 99,83%
НКД: 9,11 р.
Доходность к погашению: 13,81% (купоны 13,3%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 14.08.2026
6. ВУШ 1Р-2
Сервис аренды электросамокатов и электровелосипедов.
Рейтинг: А- (АКРА)
ISIN: RU000A106НВ4
Стоимость облигации: 96%
НКД: 21,98 р.
Доходность к погашению: 14,24% (купоны 11,8%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 02.07.2026
7. Интерлизинг 1Р06
Лизинговая компания с 20-летним опытом работы.
Рейтинг: ruA- (эксперт РА)
ISIN: RU000A106SF2
Стоимость облигации: 97,29%
НКД: 5,55 р.
Доходность к погашению: 15,75% (купоны 13,5%)
Периодичность выплат: ежеквартальные с амортизацией
Дата погашения: 24.08.2026
8. Контрол лизинг 1Р1
Цифровая лизинговая компания.
Рейтинг: ruВВ+ (Эксперт РА)
ISIN: RU000A106T85
Стоимость облигации: 99,7%
НКД: 5,34 р.
Доходность к погашению: 17,66% (купоны 16,25%)
Периодичность выплат: ежемесячные с амортизацией
Дата погашения: 04.08.2028
9. Вис финанс БП04
Эмитент биржевых облигаций инфраструктурного холдинга "ВИС".
Рейтинг: ruA+ (эксперт РА)
ISIN: RU000A106EZ0
Стоимость облигации: 97,28%
НКД: 7,07 р.
Доходность к погашению: 14,79% (купоны 12,9%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 25.08.2026
10. Новые технологии Б2
Компания по производству и сервисному обслуживанию погружного оборудования для добычи нефти.
Рейтинг: А-(RU) от АКРА, ruBBB+ от эксперт РА
ISIN: RU000A106PW3
Стоимость облигации: 96,55%
НКД: 9,7 р.
Доходность к погашению: 14,62% (купоны 12,65%)
Периодичность выплат: полугодовые
Дата погашения: 08.08.2028 (оферта 11.08.2026)
11. Автодор 5Р3
Государственная компания, которая занимается проектированием, строительством автомобильных дорог.
Рейтинг: ruAA+ (Эксперт РА)
ISIN: RU000A106R53
Стоимость облигации: 100,58%
НКД: 9 р.
Доходность к погашению: 12,47% (купоны 12,17%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 12.08.2026
12. Трансмашхолдинг ПБ7
Крупнейшая компания, которая специализируется на разработке и производстве подвижного состава для железных дорог.
Рейтинг: ruAA (эксперт РА)
ISIN: RU000A106CU5
Стоимость облигации: 96,49%
НКД: 26,55 р.
Доходность к погашению: 12,07% (купоны 10,2%)
Периодичность выплат: полугодовые
Дата погашения: 05.06.2026
#облигации
За лето было много размещений облигаций, которые сейчас в связи с увеличением ключевой ставки подешевели. Есть возможность зафиксировать неплохую доходность, но нужно понимать, что ставку могут еще поднять уже 15 сентября.
1. Электрорешения 1Р1
Производитель и поставщик электротехнического оборудования под брендом EKF.
Рейтинг: BBB (АКРА)
ISIN: RU000A106HF5
Стоимость облигации: 99,6%
НКД: 21,57 р.
Доходность к погашению: 13,06% (купоны 12,3%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 06.07.2026
2. ТГК-14 1Р2
Энергетическая компания, обеспечивает электричеством и теплом Забайкальский край и Бурятию.
Рейтинг: ruBBB+ (эксперт РА)
ISIN: RU000A106MWO
Стоимость облигации: 99,72%
НКД: 14,79 р.
Доходность к погашению: 13,58% (купоны 12,85%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 27.07.2027
3. Новотранс 1Р4
Крупнейший оператор железнодорожного подвижного состава России и СНГ.
Рейтинг: ruAА- (Эксперт РА)
ISIN: RU000A106SP1
Стоимость облигации: 98,98%
НКД: 4,7 р.
Доходность к погашению: 13,3% (купоны 12,25%)
Периодичность выплат: ежеквартальные с амортизацией
Дата погашения: 25.08.2026
4. БСК 1Р-03
Башкирская содовая компания (БСК) - один из крупнейших химических комплексов страны.
Рейтинг: ruA+ (Эксперт РА)
ISIN: RU000A106JZ9
Стоимость облигации: 97,76%
НКД: 17,42 р.
Доходность к погашению: 12,18% (купоны 10,6%)
Периодичность выплат: ежеквартальные с амортизацией
Дата погашения: 10.07.2026
5. Селектел 1Р3R
IT-компания, которая специализируется на предоставлении услуг дата-центров и облачных технологий.
Рейтинг: ruA+ (Эксперт РА)
ISIN: RU000A106R95
Стоимость облигации: 99,83%
НКД: 9,11 р.
Доходность к погашению: 13,81% (купоны 13,3%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 14.08.2026
6. ВУШ 1Р-2
Сервис аренды электросамокатов и электровелосипедов.
Рейтинг: А- (АКРА)
ISIN: RU000A106НВ4
Стоимость облигации: 96%
НКД: 21,98 р.
Доходность к погашению: 14,24% (купоны 11,8%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 02.07.2026
7. Интерлизинг 1Р06
Лизинговая компания с 20-летним опытом работы.
Рейтинг: ruA- (эксперт РА)
ISIN: RU000A106SF2
Стоимость облигации: 97,29%
НКД: 5,55 р.
Доходность к погашению: 15,75% (купоны 13,5%)
Периодичность выплат: ежеквартальные с амортизацией
Дата погашения: 24.08.2026
8. Контрол лизинг 1Р1
Цифровая лизинговая компания.
Рейтинг: ruВВ+ (Эксперт РА)
ISIN: RU000A106T85
Стоимость облигации: 99,7%
НКД: 5,34 р.
Доходность к погашению: 17,66% (купоны 16,25%)
Периодичность выплат: ежемесячные с амортизацией
Дата погашения: 04.08.2028
9. Вис финанс БП04
Эмитент биржевых облигаций инфраструктурного холдинга "ВИС".
Рейтинг: ruA+ (эксперт РА)
ISIN: RU000A106EZ0
Стоимость облигации: 97,28%
НКД: 7,07 р.
Доходность к погашению: 14,79% (купоны 12,9%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 25.08.2026
10. Новые технологии Б2
Компания по производству и сервисному обслуживанию погружного оборудования для добычи нефти.
Рейтинг: А-(RU) от АКРА, ruBBB+ от эксперт РА
ISIN: RU000A106PW3
Стоимость облигации: 96,55%
НКД: 9,7 р.
Доходность к погашению: 14,62% (купоны 12,65%)
Периодичность выплат: полугодовые
Дата погашения: 08.08.2028 (оферта 11.08.2026)
11. Автодор 5Р3
Государственная компания, которая занимается проектированием, строительством автомобильных дорог.
Рейтинг: ruAA+ (Эксперт РА)
ISIN: RU000A106R53
Стоимость облигации: 100,58%
НКД: 9 р.
Доходность к погашению: 12,47% (купоны 12,17%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 12.08.2026
12. Трансмашхолдинг ПБ7
Крупнейшая компания, которая специализируется на разработке и производстве подвижного состава для железных дорог.
Рейтинг: ruAA (эксперт РА)
ISIN: RU000A106CU5
Стоимость облигации: 96,49%
НКД: 26,55 р.
Доходность к погашению: 12,07% (купоны 10,2%)
Периодичность выплат: полугодовые
Дата погашения: 05.06.2026
#облигации
Ближайшие дивиденды российских компаний
1. Инарктика
Компания, специализирующаяся на производстве и продаже лосося и форели.
Величина дивиденда — 16 ₽ (1,59%)
Стоимость акции — 1004 ₽
Последний день покупки — 21 сентября
2. ММЦБ
Международный медицинский центр обработки и криохранения биоматериалов.
Величина дивиденда — 42 ₽ (3,57%)
Стоимость акции — 1175 ₽
Последний день покупки — 22 сентября
3. Авангард
Коммерческий банк.
Величина дивиденда — 47,08 ₽ (3,96%)
Стоимость акции — 1190 ₽
Последний день покупки — 22 сентября
4. Белуга
Лидер по производству алкогольной продукции, а также один из главных импортеров алкоголя в стране.
Величина дивиденда — 320 ₽ (5,6%)
Стоимость акции — 5713 ₽
Последний день покупки — 28 сентября
5. Черкизово
Агрохолдинг по производству мясной продукции.
Величина дивиденда — 118,43 ₽ (2,75%)
Стоимость акции — 4310,5 ₽
Последний день покупки — 28 сентября
6. Банк Санкт-Петербург
Коммерческий банк, входит в топ-20 банков по объему активов.
Величина дивиденда на обыкновенную акцию — 19,08 ₽ (6,40%)
Стоимость акции — 298,21 ₽
Последний день покупки — 6 октября
7. НОВАТЭК
Крупнейший производитель природного газа и СПГ.
Величина дивиденда — 34,5 ₽ (2,13%)
Стоимость акции — 1622 ₽
Последний день покупки — 9 октября
8. Ренессанс Страхование
Страховая компания.
Величина дивиденда — 7,7 ₽ (7,04%)
Стоимость акции — 109,32 ₽
Последний день покупки — 9 октября
9. Татнефть
Нефтяная компания.
Величина дивиденда — 27,54 ₽ (4,68% для ао; 4,73% для ап)
Стоимость акции обыкновенной — 588,4 ₽
Стоимость акции привилегированной — 582,5 ₽
Последний день покупки — 10 октября
10. Фосагро
Крупнейший производитель фосфорных удобрений и мировой лидер в производстве фосфатного сырья.
Величина дивидендов 126 ₽ на акцию (1,8%).
Стоимость акции — 7149 ₽.
Закрытие реестра (прогноз) — 11 октября.
11. Алроса
Крупнейший в мире производитель алмазов.
Величина дивидендов 3,77 ₽ на акцию (4,82%).
Стоимость акции — 78,15 ₽.
Закрытие реестра — 17 октября.
12. Донской завод радиодеталей
Завод по производству более 160 изделий из керамики.
Величина дивиденда — 321,73 ₽ (3,31% для ао; 5,35% для ап)
Стоимость акции обыкновенной — 9715 ₽
Стоимость акции привилегированной — 6010 ₽
Последний день покупки — 19 октября
Из перечисленных компаний держу Белугу, Татнефть, Новатэк и Фосагро.
На подходе еще несколько (надеюсь в этом году еще увидим дивиденды Ростелекома, Роснефти, Лукойла и Газпромнефти).
#дивиденды
1. Инарктика
Компания, специализирующаяся на производстве и продаже лосося и форели.
Величина дивиденда — 16 ₽ (1,59%)
Стоимость акции — 1004 ₽
Последний день покупки — 21 сентября
2. ММЦБ
Международный медицинский центр обработки и криохранения биоматериалов.
Величина дивиденда — 42 ₽ (3,57%)
Стоимость акции — 1175 ₽
Последний день покупки — 22 сентября
3. Авангард
Коммерческий банк.
Величина дивиденда — 47,08 ₽ (3,96%)
Стоимость акции — 1190 ₽
Последний день покупки — 22 сентября
4. Белуга
Лидер по производству алкогольной продукции, а также один из главных импортеров алкоголя в стране.
Величина дивиденда — 320 ₽ (5,6%)
Стоимость акции — 5713 ₽
Последний день покупки — 28 сентября
5. Черкизово
Агрохолдинг по производству мясной продукции.
Величина дивиденда — 118,43 ₽ (2,75%)
Стоимость акции — 4310,5 ₽
Последний день покупки — 28 сентября
6. Банк Санкт-Петербург
Коммерческий банк, входит в топ-20 банков по объему активов.
Величина дивиденда на обыкновенную акцию — 19,08 ₽ (6,40%)
Стоимость акции — 298,21 ₽
Последний день покупки — 6 октября
7. НОВАТЭК
Крупнейший производитель природного газа и СПГ.
Величина дивиденда — 34,5 ₽ (2,13%)
Стоимость акции — 1622 ₽
Последний день покупки — 9 октября
8. Ренессанс Страхование
Страховая компания.
Величина дивиденда — 7,7 ₽ (7,04%)
Стоимость акции — 109,32 ₽
Последний день покупки — 9 октября
9. Татнефть
Нефтяная компания.
Величина дивиденда — 27,54 ₽ (4,68% для ао; 4,73% для ап)
Стоимость акции обыкновенной — 588,4 ₽
Стоимость акции привилегированной — 582,5 ₽
Последний день покупки — 10 октября
10. Фосагро
Крупнейший производитель фосфорных удобрений и мировой лидер в производстве фосфатного сырья.
Величина дивидендов 126 ₽ на акцию (1,8%).
Стоимость акции — 7149 ₽.
Закрытие реестра (прогноз) — 11 октября.
11. Алроса
Крупнейший в мире производитель алмазов.
Величина дивидендов 3,77 ₽ на акцию (4,82%).
Стоимость акции — 78,15 ₽.
Закрытие реестра — 17 октября.
12. Донской завод радиодеталей
Завод по производству более 160 изделий из керамики.
Величина дивиденда — 321,73 ₽ (3,31% для ао; 5,35% для ап)
Стоимость акции обыкновенной — 9715 ₽
Стоимость акции привилегированной — 6010 ₽
Последний день покупки — 19 октября
Из перечисленных компаний держу Белугу, Татнефть, Новатэк и Фосагро.
На подходе еще несколько (надеюсь в этом году еще увидим дивиденды Ростелекома, Роснефти, Лукойла и Газпромнефти).
#дивиденды
Почему компании не платят дивиденды?
Дивиденды - это часть прибыли, которую выплачивает компания своим акционерам. Однако делают это не все компании и не всегда. Попытаюсь разобраться когда компании платят а когда нет.
Покупая акции какой-либо компании на фондовом рынке, инвестор становится владельцем части компании, при этом если компания получила прибыль, то она может выплатить дивиденды своим акционерам, направить прибыль на развитие или выкупить у акционеров часть акций. Причем совет директоров компании рекомендует что нужно сделать, а эту рекомендацию утверждает общее собрание акционеров.
Рекомендация по величине дивидендов определяется дивидендной политикой, в которой прописано какая часть прибыли будет распределена среди акционеров компании. При этом компания может и не выплачивать дивиденды.
Например, рассмотрим дивидендную политику Новатэка.
Сумма средств, направляемая на выплату дивидендов Новатэка, должна составлять не менее 50% консолидированной чистой прибыли по международным стандартам финансовой отчетности (МСФО), скорректирована на разовые прибыли (убытки), не относящиеся к текущей основной деятельности Общества.
Причины, по которым компании не платят дивиденды
1. Компания растущая. Основную долю прибыли приходится вкладывать обратно в компанию, чтобы развиваться дальше.
2. Нестабильное положение компании.
3. Отсутствие прибыли.
4. Особенности дивидендной политики.
5. Кризисы, санкции и т.п. В настоящее время это наиболее распространенная причина отказа от дивидендных выплат.
Кстати, отказ от дивидендов за определенный период не означает отсутствие их в будущем. В этом случае компания может улучшить свои показатели, а ее акции вырасти.
#дивиденды
Дивиденды - это часть прибыли, которую выплачивает компания своим акционерам. Однако делают это не все компании и не всегда. Попытаюсь разобраться когда компании платят а когда нет.
Покупая акции какой-либо компании на фондовом рынке, инвестор становится владельцем части компании, при этом если компания получила прибыль, то она может выплатить дивиденды своим акционерам, направить прибыль на развитие или выкупить у акционеров часть акций. Причем совет директоров компании рекомендует что нужно сделать, а эту рекомендацию утверждает общее собрание акционеров.
Рекомендация по величине дивидендов определяется дивидендной политикой, в которой прописано какая часть прибыли будет распределена среди акционеров компании. При этом компания может и не выплачивать дивиденды.
Например, рассмотрим дивидендную политику Новатэка.
Сумма средств, направляемая на выплату дивидендов Новатэка, должна составлять не менее 50% консолидированной чистой прибыли по международным стандартам финансовой отчетности (МСФО), скорректирована на разовые прибыли (убытки), не относящиеся к текущей основной деятельности Общества.
Причины, по которым компании не платят дивиденды
1. Компания растущая. Основную долю прибыли приходится вкладывать обратно в компанию, чтобы развиваться дальше.
2. Нестабильное положение компании.
3. Отсутствие прибыли.
4. Особенности дивидендной политики.
5. Кризисы, санкции и т.п. В настоящее время это наиболее распространенная причина отказа от дивидендных выплат.
Кстати, отказ от дивидендов за определенный период не означает отсутствие их в будущем. В этом случае компания может улучшить свои показатели, а ее акции вырасти.
#дивиденды
Облигации с доходностью выше 14%
1. Евротранс3
Сеть АЗК в Москве и Московской области под брендом «Трасса».
Рейтинг: A- (AКРА)
ISIN: RU000A1061К1
Стоимость облигации: 101,1%
НКД: 6,33 ₽
Доходность к погашению: 14% (купоны 13,6%)
Периодичность выплат: ежемесячные
Дата погашения: 14.03.2027
2. Интерлизинг 1Р06
Лизинговая компания с 20-летним опытом работы.
Рейтинг: ruA- (эксперт РА)
ISIN: RU000A106SF2
Стоимость облигации: 98,1%
НКД: 7,77 р.
Доходность к погашению: 15,29% (купоны 13,5%)
Периодичность выплат: ежеквартальные с амортизацией
Дата погашения: 24.08.2026
3. Каршеринг Руссия 001Р-03
Сервис аренды автомобилей
Рейтинг: A+ (АКРА)
ISIN: RU000A106UW3
Стоимость облигации: 99,29%
НКД: 3,75 р.
Доходность к погашению: 14,86% (купоны 13,7%)
Периодичность выплат: ежемесячные
Дата погашения: 18.08.2027
4. АБЗ-1 Р03
Один из крупнейших производителей асфальтобетонных смесей в России, лидер Северо-Западного региона.
Рейтинг: ruBBB (эксперт РА)
ISIN: RU000A105SX7
Стоимость облигации: 98,98%
НКД: 17,96 р.
Доходность к погашению: 15,03% (купоны 14,25%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 29.01.2026.
5. Глоракс 1Р1
Девелоперская группа компаний. Входит в топ-3 застройщиков Санкт-Петербурга.
Рейтинг: BBB- (АКРА)
ISIN: RU000A105XF4
Стоимость облигации: 99,91%
НКД: 2,47 р.
Доходность к погашению: 15,94% (купоны 15%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 11.03.2025
6. Пионер 1Р6
Застройщик многофункциональных
комплексов, жилой и коммерческой недвижимости
в Москве и Санкт-Петербурге.
Рейтинг: ruA- (Эксперт РА)
ISIN: RU000A104735
Стоимость облигации: 95,55%
НКД: 3,54 р.
Доходность к погашению: 15,37% (купоны 11,75%)
Периодичность выплат: ежеквартальные с амортизацией
Дата погашения: 04.12.2025
7. ВИС Финанс БП04
Инфраструктурный холдинг, который включает компании, осуществляющие финансирование и управление инфраструктурными проектами.
Рейтинг: ruА (эксперт РА)
ISIN: RU000A106EZ0
Стоимость облигации: 97,8%
НКД: 9,19 р.
Доходность к погашению: 14,55% (купоны 12,9%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 25.08.2026
❗Не инвестиционная рекомендация.
#облигации
1. Евротранс3
Сеть АЗК в Москве и Московской области под брендом «Трасса».
Рейтинг: A- (AКРА)
ISIN: RU000A1061К1
Стоимость облигации: 101,1%
НКД: 6,33 ₽
Доходность к погашению: 14% (купоны 13,6%)
Периодичность выплат: ежемесячные
Дата погашения: 14.03.2027
2. Интерлизинг 1Р06
Лизинговая компания с 20-летним опытом работы.
Рейтинг: ruA- (эксперт РА)
ISIN: RU000A106SF2
Стоимость облигации: 98,1%
НКД: 7,77 р.
Доходность к погашению: 15,29% (купоны 13,5%)
Периодичность выплат: ежеквартальные с амортизацией
Дата погашения: 24.08.2026
3. Каршеринг Руссия 001Р-03
Сервис аренды автомобилей
Рейтинг: A+ (АКРА)
ISIN: RU000A106UW3
Стоимость облигации: 99,29%
НКД: 3,75 р.
Доходность к погашению: 14,86% (купоны 13,7%)
Периодичность выплат: ежемесячные
Дата погашения: 18.08.2027
4. АБЗ-1 Р03
Один из крупнейших производителей асфальтобетонных смесей в России, лидер Северо-Западного региона.
Рейтинг: ruBBB (эксперт РА)
ISIN: RU000A105SX7
Стоимость облигации: 98,98%
НКД: 17,96 р.
Доходность к погашению: 15,03% (купоны 14,25%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 29.01.2026.
5. Глоракс 1Р1
Девелоперская группа компаний. Входит в топ-3 застройщиков Санкт-Петербурга.
Рейтинг: BBB- (АКРА)
ISIN: RU000A105XF4
Стоимость облигации: 99,91%
НКД: 2,47 р.
Доходность к погашению: 15,94% (купоны 15%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 11.03.2025
6. Пионер 1Р6
Застройщик многофункциональных
комплексов, жилой и коммерческой недвижимости
в Москве и Санкт-Петербурге.
Рейтинг: ruA- (Эксперт РА)
ISIN: RU000A104735
Стоимость облигации: 95,55%
НКД: 3,54 р.
Доходность к погашению: 15,37% (купоны 11,75%)
Периодичность выплат: ежеквартальные с амортизацией
Дата погашения: 04.12.2025
7. ВИС Финанс БП04
Инфраструктурный холдинг, который включает компании, осуществляющие финансирование и управление инфраструктурными проектами.
Рейтинг: ruА (эксперт РА)
ISIN: RU000A106EZ0
Стоимость облигации: 97,8%
НКД: 9,19 р.
Доходность к погашению: 14,55% (купоны 12,9%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 25.08.2026
❗Не инвестиционная рекомендация.
#облигации
Сегодня состоится заседание ЦБ по ключевой ставке. Как вы думаете какую ставку установят?
Anonymous Poll
18%
Оставят 12%
6%
12,5%
40%
13%
5%
13,5%
7%
14%
6%
14,5...15%
19%
Посмотреть ответы
Большинство угадали, ставку повысили до 13%. Следующее заседание ЦБ проведет 27 октября.
💬 Субботний обзор интересных событий
На этой неделе ЦБ принял решение о ключевой ставке, индекс Мосбиржи завершил неделю ростом, а индекс гособлигаций снизился. Обо всем по порядку.
Ключевая ставка
15 сентября ЦБ увеличил ключевую ставку с 12 до 13%.
ЦБ отметил, что инфляционное давление остается высоким. "Реализовались существенные проинфляционные риски: рост внутреннего спроса, опережающий возможности расширения выпуска, и ослабление рубля в летние месяцы. В этих условиях требуется обеспечить дополнительное ужесточение денежно-кредитных условий для ограничения масштаба отклонения инфляции вверх от цели и ее возвращения к 4% в 2024 году", - говорится в заявлении.
Возвращение инфляции к цели и ее дальнейшая стабилизация вблизи 4% предполагают продолжительный период поддержания жестких денежно-кредитных условий в экономике. ЦБ намерен удерживать ключевую ставку на высоких уровнях достаточно продолжительное время.
Повышение ключевой ставки способствует увеличению ставок по вкладам, снижению стоимости облигаций, повышению их доходности, увеличению максимальной суммы не облагаемой налогом на вклады до 130 тыс ₽.
MOEX
Индекс Мосбиржи вырос за неделю на 0,31% до 3152,53 пунктов. Реакция рынка на повышение ключевой ставки оказалась скорее позитивной. При этом цена на нефть растет, это ещё один драйвер роста.
В четверг были бумаги третьего эшелона падали, которые до этого росли как на дрожжах. Все логично.
Посмотрел какие компании начислят дивиденды. Пост тут.
RGBITR и облигации
Индекс гособлигаций RGBITR за неделю снизился на 0,06% до 599,95 пунктов. Для долгового инвестора повышение ключевой ставки это шанс купить облигации с большей доходностью с постоянным купоном на несколько лет.
Кстати, доходность коротких ОФЗ сейчас немного выше длинных. Например, ОФЗ 26227 с погашением 17.07.24 имеют доходность грязными 11,86%, ОФЗ 26241 с погашением 17.11.2032 имеют доходность 11,71%.
Из выпусков на размещении ничего не приглянулось, на очереди новый выпуск Автодора и золотые облигаций Селигдара.
Другие новости
🔸 Ритейлер "Магнит" подвел итоги buyback для инвесторов-нерезидентов: компания выкупила 21 млн 903 тыс. 163,8 акций, или 21,5% бумаг.
Всего на выкуп было потрачено порядка 48,5 млрд ₽. Цена выкупа была установлена в соответствии с решением правкомиссии по иностранным инвестициям, которое предполагает дисконт в 50% к рыночной стоимости актива, - 2 215 рублей/акция.
Таким образом, компания полностью завершила расчеты с акционерами, включая тех, кто владел бумагами компании через Euroclear.
Жду выкупа у других компаний, по слухам вроде как Лукойл собирался пойти по пути Магнита.
🔸С 20 сентября повышается минимальный первоначальный взнос по льготной ипотеке: теперь вместо 15% будет 20%.
#субботний_обзор
На этой неделе ЦБ принял решение о ключевой ставке, индекс Мосбиржи завершил неделю ростом, а индекс гособлигаций снизился. Обо всем по порядку.
Ключевая ставка
15 сентября ЦБ увеличил ключевую ставку с 12 до 13%.
ЦБ отметил, что инфляционное давление остается высоким. "Реализовались существенные проинфляционные риски: рост внутреннего спроса, опережающий возможности расширения выпуска, и ослабление рубля в летние месяцы. В этих условиях требуется обеспечить дополнительное ужесточение денежно-кредитных условий для ограничения масштаба отклонения инфляции вверх от цели и ее возвращения к 4% в 2024 году", - говорится в заявлении.
Возвращение инфляции к цели и ее дальнейшая стабилизация вблизи 4% предполагают продолжительный период поддержания жестких денежно-кредитных условий в экономике. ЦБ намерен удерживать ключевую ставку на высоких уровнях достаточно продолжительное время.
Повышение ключевой ставки способствует увеличению ставок по вкладам, снижению стоимости облигаций, повышению их доходности, увеличению максимальной суммы не облагаемой налогом на вклады до 130 тыс ₽.
MOEX
Индекс Мосбиржи вырос за неделю на 0,31% до 3152,53 пунктов. Реакция рынка на повышение ключевой ставки оказалась скорее позитивной. При этом цена на нефть растет, это ещё один драйвер роста.
В четверг были бумаги третьего эшелона падали, которые до этого росли как на дрожжах. Все логично.
Посмотрел какие компании начислят дивиденды. Пост тут.
RGBITR и облигации
Индекс гособлигаций RGBITR за неделю снизился на 0,06% до 599,95 пунктов. Для долгового инвестора повышение ключевой ставки это шанс купить облигации с большей доходностью с постоянным купоном на несколько лет.
Кстати, доходность коротких ОФЗ сейчас немного выше длинных. Например, ОФЗ 26227 с погашением 17.07.24 имеют доходность грязными 11,86%, ОФЗ 26241 с погашением 17.11.2032 имеют доходность 11,71%.
Из выпусков на размещении ничего не приглянулось, на очереди новый выпуск Автодора и золотые облигаций Селигдара.
Другие новости
🔸 Ритейлер "Магнит" подвел итоги buyback для инвесторов-нерезидентов: компания выкупила 21 млн 903 тыс. 163,8 акций, или 21,5% бумаг.
Всего на выкуп было потрачено порядка 48,5 млрд ₽. Цена выкупа была установлена в соответствии с решением правкомиссии по иностранным инвестициям, которое предполагает дисконт в 50% к рыночной стоимости актива, - 2 215 рублей/акция.
Таким образом, компания полностью завершила расчеты с акционерами, включая тех, кто владел бумагами компании через Euroclear.
Жду выкупа у других компаний, по слухам вроде как Лукойл собирался пойти по пути Магнита.
🔸С 20 сентября повышается минимальный первоначальный взнос по льготной ипотеке: теперь вместо 15% будет 20%.
#субботний_обзор
Облигации Магаданской области 34003 на размещении
После повышения ключевой ставки скоро будет интересный выпуск муниципальных облигаций: Магаданская область осмелилась выйти на рынок.
Выпуск: МгдОбл34003
Рейтинг: ruBBB+ (эксперт РА)
Номинал: 1000 ₽
Объем: до 500 млн ₽
Старт приема заявок: 22 сентября
Дата погашения: через 5 лет
Купонная доходность: 13...15% (доходность ОФЗ 26229 + 3%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Амортизация: по 30% от номинала будет погашено в даты окончания 12-го и 16-го купонов, 40% - в дату окончания 20-го купона.
Оферта: нет
Магаданская область входит в состав Дальневосточного федерального округа. Экономика региона в большой степени опирается на добычу полезных ископаемых. Основой минерально-сырьевой базы области являются запасы благородных металлов и каменных углей. Область является одним из крупнейших золотодобывающих регионов, а также обеспечивает основной объем добычи серебра страны.
В настоящее время в обращении находится выпуск облигаций МгдОбл2022 на 2 млрд рублей с погашением в 2027 году и доходностью к погашению 11,73%.
Государственный долг Магаданской области на 1 сентября составлял 22,6 млрд рублей, включая 3,25 млрд рублей банковских кредитов, 17,4 млрд рублей бюджетных кредитов, а также 2 млрд рублей по выпуску облигаций области.
Вывод.
Однозначно интересный выпуск с хорошей доходностью. Но нужно учитывать возможное снижение ожидаемого купона на размещении, слабую ликвидность муниципальных облигаций на рынке после размещения. В размещении участвую.
#облигации
После повышения ключевой ставки скоро будет интересный выпуск муниципальных облигаций: Магаданская область осмелилась выйти на рынок.
Выпуск: МгдОбл34003
Рейтинг: ruBBB+ (эксперт РА)
Номинал: 1000 ₽
Объем: до 500 млн ₽
Старт приема заявок: 22 сентября
Дата погашения: через 5 лет
Купонная доходность: 13...15% (доходность ОФЗ 26229 + 3%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Амортизация: по 30% от номинала будет погашено в даты окончания 12-го и 16-го купонов, 40% - в дату окончания 20-го купона.
Оферта: нет
Магаданская область входит в состав Дальневосточного федерального округа. Экономика региона в большой степени опирается на добычу полезных ископаемых. Основой минерально-сырьевой базы области являются запасы благородных металлов и каменных углей. Область является одним из крупнейших золотодобывающих регионов, а также обеспечивает основной объем добычи серебра страны.
В настоящее время в обращении находится выпуск облигаций МгдОбл2022 на 2 млрд рублей с погашением в 2027 году и доходностью к погашению 11,73%.
Государственный долг Магаданской области на 1 сентября составлял 22,6 млрд рублей, включая 3,25 млрд рублей банковских кредитов, 17,4 млрд рублей бюджетных кредитов, а также 2 млрд рублей по выпуску облигаций области.
Вывод.
Однозначно интересный выпуск с хорошей доходностью. Но нужно учитывать возможное снижение ожидаемого купона на размещении, слабую ликвидность муниципальных облигаций на рынке после размещения. В размещении участвую.
#облигации
Облигации Автодор 6Р1 на размещении
Автодор что-то зачастил с размещениями, видимо не хватает дешёвых денег для строительства дороги М12. Ну да ладно.
Для справки.
Автодор — государственный заказчик по проектированию, строительству и эксплуатации автомобильных дорог. Компания является оператором платных автомагистралей протяженностью 1820 км. В управлении Автодора находятся федеральные дороги: М1 «Беларусь», М3 «Украина», М-4 «Дон», М-11 «Нева», А-105 «Домодедово», участок А-107 (ММК), А-113 (ЦКАД). Строится скоростная дорога М12 «Москва — Казань».
Посмотрим параметры нового выпуска.
Выпуск: Автодор 6Р1
Рейтинг: ruAA+ («Эксперт РА»)
Номинал: 1000 р.
Объем выпуска: 15 млрд.р.
Старт приема заявок: 20 сентября
Купонная доходность: 13,5...14,09% (доходность однолетних ОФЗ + 2%)
Периодичность выплат: длительность 1-го купона составит 122 дня, 2-го купона - 74 дня, 3-4-го купонов - 84 дня.
Дата погашения: 22 сентября 2024 г.
По выпуску предусмотрен колл-опцион в дату окончания 2-го купонного периода (апрель 2024 года). Колл-опцион (возможность досрочного погашения облигаций) предоставляет Автодору право досрочно погасить облигацию в апреле 2024 г.
Отчетность компании
Можно посмотреть тут.
Прибыль в 2022 г. снизилась до 966 млн.р., в 2021 году было 2,7 млрд.р.
Краткосрочные обязательства в 2022 г. увеличились с 510 млрд.р. до 921 млрд.р.
Долгосрочные обязательства в 2022 г. увеличились с 276 млрд.р. до 560 млдр.р.
Денежные средства и эквиваленты увеличились с 40 млрд.р. до 98 млрд.р.
Вывод: учитывая господдержку, выпуск может быть интересен для консервативных инвесторов как альтернатива коротким ОФЗ. Погашение бумаг будет осуществляться из резервных фондов госкорпорации.
На ИИС можно получить хорошую прибавку к доходности.
В размещении участвую.
#облигации
Автодор что-то зачастил с размещениями, видимо не хватает дешёвых денег для строительства дороги М12. Ну да ладно.
Для справки.
Автодор — государственный заказчик по проектированию, строительству и эксплуатации автомобильных дорог. Компания является оператором платных автомагистралей протяженностью 1820 км. В управлении Автодора находятся федеральные дороги: М1 «Беларусь», М3 «Украина», М-4 «Дон», М-11 «Нева», А-105 «Домодедово», участок А-107 (ММК), А-113 (ЦКАД). Строится скоростная дорога М12 «Москва — Казань».
Посмотрим параметры нового выпуска.
Выпуск: Автодор 6Р1
Рейтинг: ruAA+ («Эксперт РА»)
Номинал: 1000 р.
Объем выпуска: 15 млрд.р.
Старт приема заявок: 20 сентября
Купонная доходность: 13,5...14,09% (доходность однолетних ОФЗ + 2%)
Периодичность выплат: длительность 1-го купона составит 122 дня, 2-го купона - 74 дня, 3-4-го купонов - 84 дня.
Дата погашения: 22 сентября 2024 г.
По выпуску предусмотрен колл-опцион в дату окончания 2-го купонного периода (апрель 2024 года). Колл-опцион (возможность досрочного погашения облигаций) предоставляет Автодору право досрочно погасить облигацию в апреле 2024 г.
Отчетность компании
Можно посмотреть тут.
Прибыль в 2022 г. снизилась до 966 млн.р., в 2021 году было 2,7 млрд.р.
Краткосрочные обязательства в 2022 г. увеличились с 510 млрд.р. до 921 млрд.р.
Долгосрочные обязательства в 2022 г. увеличились с 276 млрд.р. до 560 млдр.р.
Денежные средства и эквиваленты увеличились с 40 млрд.р. до 98 млрд.р.
Вывод: учитывая господдержку, выпуск может быть интересен для консервативных инвесторов как альтернатива коротким ОФЗ. Погашение бумаг будет осуществляться из резервных фондов госкорпорации.
На ИИС можно получить хорошую прибавку к доходности.
В размещении участвую.
#облигации
Сделки с 9 сентября по 21 сентября. Состав активов.
Рубрику со сделками продолжаю. Предыдущий пост тут.
У меня два портфеля - ИИС в Альфе и брокерский в ВТБ. Покупки стараюсь совершать примерно раз в 2 недели.
🟥 ИИС
Купил:
- 1 акцию Роснефть;
- 10 акций Сбербанк-ап;
- 1 акцию Северсталь;
- 1 акцию Новатэк;
- 3 облигации Каршеринг 001Р-03 с доходностью грязными 14,8% (купоны 13,7%);
- 2 облигации Софтлайн 002Р-01 с доходностью грязными 13,96% (купоны 12,4%).
Продал:
- 2 облигации Уральская сталь 1Р2;
- 7 облигаций Русаква 1Р1.
Подал заявку на размещение облигаций Автодора (7 шт.). Пару дней на размещение и они будут в портфеле.
Подал заявку на размещение облигаций Магаданской области (6 шт.).
Роснефть. По результатам опубликованной отчетности за 1 полугодие компания увеличила чистую прибыль на 45%. Жду хорошие дивиденды.
Сбербанк. Лидер банковского сектора имеет хорошие финансовые показатели. Есть мнение, что в период высокой ключевой ставки сильнее растет банковский сектор.
Северсталь и Новатэк. Увеличиваю долю, металлургов давно не покупал, Новатэк буду наращивать еще.
После покупок на ИИС акций 58%, облигаций 33%, ₽ 6%, фонды 4% (см. прикрепленную картинку);
🟦 Брокерский счет
Купил:
- 1 акцию Татнефть-ап;
- 1 облигацию Контрол лизинг 1Р1 с доходностью грязными 17,38% (купоны 16,25%).
После покупок на БС акций 39%, облигаций 61%.
❗️Информация не является инвестиционной рекомендацией.
Ставьте 👍 если было интересно.
#сделки
Рубрику со сделками продолжаю. Предыдущий пост тут.
У меня два портфеля - ИИС в Альфе и брокерский в ВТБ. Покупки стараюсь совершать примерно раз в 2 недели.
🟥 ИИС
Купил:
- 1 акцию Роснефть;
- 10 акций Сбербанк-ап;
- 1 акцию Северсталь;
- 1 акцию Новатэк;
- 3 облигации Каршеринг 001Р-03 с доходностью грязными 14,8% (купоны 13,7%);
- 2 облигации Софтлайн 002Р-01 с доходностью грязными 13,96% (купоны 12,4%).
Продал:
- 2 облигации Уральская сталь 1Р2;
- 7 облигаций Русаква 1Р1.
Подал заявку на размещение облигаций Автодора (7 шт.). Пару дней на размещение и они будут в портфеле.
Подал заявку на размещение облигаций Магаданской области (6 шт.).
Роснефть. По результатам опубликованной отчетности за 1 полугодие компания увеличила чистую прибыль на 45%. Жду хорошие дивиденды.
Сбербанк. Лидер банковского сектора имеет хорошие финансовые показатели. Есть мнение, что в период высокой ключевой ставки сильнее растет банковский сектор.
Северсталь и Новатэк. Увеличиваю долю, металлургов давно не покупал, Новатэк буду наращивать еще.
После покупок на ИИС акций 58%, облигаций 33%, ₽ 6%, фонды 4% (см. прикрепленную картинку);
🟦 Брокерский счет
Купил:
- 1 акцию Татнефть-ап;
- 1 облигацию Контрол лизинг 1Р1 с доходностью грязными 17,38% (купоны 16,25%).
После покупок на БС акций 39%, облигаций 61%.
❗️Информация не является инвестиционной рекомендацией.
Ставьте 👍 если было интересно.
#сделки
Обзор брокеров. Плюсы и минусы. Часть 2
В нашей стране юридические и физические лица не могут торговать на бирже напрямую, если они не профессиональные участники рынка. Для этого им нужен посредник — брокер. С помощью брокера вы можете покупать и продавать ценные бумаги, торговать валютой и другими финансовыми инструментами. Он выполняет поручения клиентов — передает их на биржу, отдает деньги за бумаги.
Посмотрим какие брокеры наиболее интересны в настоящее время, их плюсы и минусы. Данный пост является продолжением части 1, в которой рассмотрел брокеров БКС, ВТБ, Тинькофф и Альфа-инвестиции. Сегодня на очереди Финам, Сбер и Газпромбанк инвестиции.
1. Финам
Старейшая инвестиционная компания России, работает с 1994 года.
Тарифы:
Минимальная комиссия за сделку 41,3₽.
- Freetrade (доступен только на ИИС) - без абонентской платы, комиссия брокера 0%, но есть комиссия за урегулирование сделок (что?) 0,015% от оборота при покупке облигаций, 0,03% от оборота (для остальных бумаг на Мосбирже), 0,01% для покупки на СПБ бирже; комиссия на вывод через СБП - 100₽ за поручение и т.п.
- Стратег 0,05% - без абонентской платы + куча других комиссий;
- Инвестор - 200 ₽ абонентская плата, комиссия брокера 0,035%+ куча других комиссий;
- Единый дневной 177₽ абонентная плата, комиссия брокера до 0,035% в зависимости от оборота;
- Единый консультационный 177₽ абонентская плата, которая уменьшается на сумму других брокерских комиссий (?).
Плюсы:
- Открытие счёта онлайн. Не нужно посещать офис;
- работа без санкционных ограничений со стороны ряда зарубежных стран (но потребуется статус квала);
- большое количество площадок для торговли.
Минусы:
- многочисленные комиссии, в которых новичку сложно разобраться: комиссии за вывод средств, за торговый оборот, за маржинальное кредитование, за пополнение счёта банковской картой, за вывод валюты со счёта, в общем без стакана не разберёшься. Я не смог во всем разобраться. Очень много условий;
- брокер работает на всему миру.
2. Сбер
Сбер Инвестиции – брокер крупнейшего банка страны. Лицензию на брокерскую деятельность компания получила в 2000 году.
Тарифы:
- Инвестиционный - комиссия брокера 0,3%;
- Самостоятельный - комиссия брокера при обороте до 1 млн. р. в день 0,06%, от 1 млн. р. 0,035% до 50 млн.₽, от 50 до 100 млн. ₽ 0,012%.
Плюсы:
- высокая степень надежности;
- быстрое открытие счета.
Минусы:
- отсутствие доступа к большинству зарубежных валютных бумаг (доступа на СПБ Биржу брокер не дает);
- медленная работа службы поддержки клиентов.
3. Газпромбанк инвестиции
Брокер от известного банка.
Тарифы:
- базовый - комиссия 0,3% за сделку;
- инвестор - комиссия 0,06% (но не менее 10 р. за сделку, +100 рублей в месяц, если на счетах менее 50 тыс. р).
Плюсы:
- отсутствие комиссий на ввод и вывод средств.
Минусы:
- комиссия за пополнение;
- отсутствие доступа к терминалу QUIK;
- ограниченный выбор финансовых инструментов;
- отсутствие маржинального кредитования (для кого-то это может быть плюсом).
Вывод: сам сейчас пользуюсь Альфой, ВТБ и Тинькофф.
Если рассматривать инвестиции только в российский фондовый рынок, но оптимальным считаю ВТБ с их выгодными тарифами и офисами почти в каждом городе. Главное при выборе брокера - надежность (лучше выбирать брокера из топ 10), наличие необходимых для покупки бумаг и комиссии.
#брокер
В нашей стране юридические и физические лица не могут торговать на бирже напрямую, если они не профессиональные участники рынка. Для этого им нужен посредник — брокер. С помощью брокера вы можете покупать и продавать ценные бумаги, торговать валютой и другими финансовыми инструментами. Он выполняет поручения клиентов — передает их на биржу, отдает деньги за бумаги.
Посмотрим какие брокеры наиболее интересны в настоящее время, их плюсы и минусы. Данный пост является продолжением части 1, в которой рассмотрел брокеров БКС, ВТБ, Тинькофф и Альфа-инвестиции. Сегодня на очереди Финам, Сбер и Газпромбанк инвестиции.
1. Финам
Старейшая инвестиционная компания России, работает с 1994 года.
Тарифы:
Минимальная комиссия за сделку 41,3₽.
- Freetrade (доступен только на ИИС) - без абонентской платы, комиссия брокера 0%, но есть комиссия за урегулирование сделок (что?) 0,015% от оборота при покупке облигаций, 0,03% от оборота (для остальных бумаг на Мосбирже), 0,01% для покупки на СПБ бирже; комиссия на вывод через СБП - 100₽ за поручение и т.п.
- Стратег 0,05% - без абонентской платы + куча других комиссий;
- Инвестор - 200 ₽ абонентская плата, комиссия брокера 0,035%+ куча других комиссий;
- Единый дневной 177₽ абонентная плата, комиссия брокера до 0,035% в зависимости от оборота;
- Единый консультационный 177₽ абонентская плата, которая уменьшается на сумму других брокерских комиссий (?).
Плюсы:
- Открытие счёта онлайн. Не нужно посещать офис;
- работа без санкционных ограничений со стороны ряда зарубежных стран (но потребуется статус квала);
- большое количество площадок для торговли.
Минусы:
- многочисленные комиссии, в которых новичку сложно разобраться: комиссии за вывод средств, за торговый оборот, за маржинальное кредитование, за пополнение счёта банковской картой, за вывод валюты со счёта, в общем без стакана не разберёшься. Я не смог во всем разобраться. Очень много условий;
- брокер работает на всему миру.
2. Сбер
Сбер Инвестиции – брокер крупнейшего банка страны. Лицензию на брокерскую деятельность компания получила в 2000 году.
Тарифы:
- Инвестиционный - комиссия брокера 0,3%;
- Самостоятельный - комиссия брокера при обороте до 1 млн. р. в день 0,06%, от 1 млн. р. 0,035% до 50 млн.₽, от 50 до 100 млн. ₽ 0,012%.
Плюсы:
- высокая степень надежности;
- быстрое открытие счета.
Минусы:
- отсутствие доступа к большинству зарубежных валютных бумаг (доступа на СПБ Биржу брокер не дает);
- медленная работа службы поддержки клиентов.
3. Газпромбанк инвестиции
Брокер от известного банка.
Тарифы:
- базовый - комиссия 0,3% за сделку;
- инвестор - комиссия 0,06% (но не менее 10 р. за сделку, +100 рублей в месяц, если на счетах менее 50 тыс. р).
Плюсы:
- отсутствие комиссий на ввод и вывод средств.
Минусы:
- комиссия за пополнение;
- отсутствие доступа к терминалу QUIK;
- ограниченный выбор финансовых инструментов;
- отсутствие маржинального кредитования (для кого-то это может быть плюсом).
Вывод: сам сейчас пользуюсь Альфой, ВТБ и Тинькофф.
Если рассматривать инвестиции только в российский фондовый рынок, но оптимальным считаю ВТБ с их выгодными тарифами и офисами почти в каждом городе. Главное при выборе брокера - надежность (лучше выбирать брокера из топ 10), наличие необходимых для покупки бумаг и комиссии.
#брокер
🛣 Субботний обзор интересных событий
На этой неделе индекс Мосбиржи продолжил коррекцию, правительство ввело ограничения на экспорт бензина и дизельного топлива, новые пошлины на экспортные товары, было несколько интересных размещений облигаций. Обо всем по порядку.
MOEX и дивиденды
Индекс Мосбиржи снизился за неделю на 3,28% до 3049,07 пунктов. Это должно было случиться, после 8 месяцев роста коррекция напрашивалась. Появился повод купить хорошие активы. Что собственно и делаю постоянно.
"Новабев групп" (бывшая "Белуга групп") утвердила дивиденды за 1 полугодие в размере 320 ₽ на акцию. Последний день покупки для получения дивидендов 28 сентября.
Черкизово утвердило дивиденды в размере 118,43₽ на акцию. Последний день покупки для получения дивидендов 28 сентября.
RGBITR и облигации
Индекс гособлигаций RGBITR за неделю вырос на 0,13% до 600,76 пунктов.
Из выпусков на размещении посмотрел муниципальные облигации Магаданской области и облигации Автодора 6Р1. Автодор разместился с купоном 14,11%. Магаданская область на сборе заявок установила купон 13,75%. В размещениях участвовал.
На очереди размещения облигаций Джи-групп (28 сентября), АФК система (28 сентября), золотые облигации Селигдара (10 октября), ЯТЭК (дата уточняется). Ещё продолжается размещение облигаций компании Бизнес альянс. Про этот выпуск я не писал, но пост с обзором есть у Алексея на его канале igotosochi. Читайте и обязательно подписывайтесь на моего товарища.
2 новые меры правительства
Правительство ввело ограничение на экспорт бензина и дизельного топлива на неопределенный срок. Цель данного решения — сбалансировать спрос и предложение на внутреннем рынке, что должно привести к снижению цен на топливо.
Мера, скорее всего, будет действовать до восстановления баланса.
С 1 октября правительство вводит гибкие экспортные пошлины на широкий перечень товаров, кроме нефтяников, аграриев и лесопромышленников.
Мера носит временный характер и направлена на защиту внутреннего спроса. При более низком курсе USDRUB пошлины снижаются, а при курсе ниже 80 руб./$ — размер пошлины становится нулевым.
Таким образом, мера содержит стимул для экспортеров продавать больше валютной выручки, тем самым снижая курс и размер пошлин.
Новости компаний
Совет директоров "Транснефти" одобрил проведение дробления акций компании в 100 раз. Уставный капитал общества разделен на 5 млн 694 тыс. 468 обыкновенных и 1 млн 554 тыс. 875 привилегированных акций номиналом 1 рубль. Все обыкновенные акции принадлежат государству, на рынке торгуются "префы".
ПАО "ОГК-2" планирует разместить допэмиссию акций в пользу ООО "ГЭХ Инжиниринг", говорится в материалах компании к внеочередному собранию акционеров.
Ритейлер "Детский мир" объявил о выкупе 58,26% акций у миноритариев в рамках трансформации компании в частный бизнес.
ПАО «Трубная металлургическая компания» начинает вторичное размещение акций (SPO) на Московской бирже. Объем размещения составляет 1,5% акций компании в ценовом диапазоне 205-235 руб. Ценовой диапазон предложения составит от 205 до 235 рублей за одну акйию. Таким образом, объем сделки можно оценить в 3,1-3,5 млрд руб. Привлеченные в ходе SPO денежные средства планируется направить, в том числе, на снижение долговой нагрузки компании.
Алроса приостановит продажи алмазов в сентябре и октябре. Решение призвано поддержать цены камней на фоне слабого спроса. Рынок алмазов уже некоторое время демонстрирует слабую конъюнктуру. Компания рассчитывает, что эта мера поспособствует стабилизации на рынке к началу 2024 года. Следствием приостановки для «Алроса» в краткосрочной перспективе, скорее всего, будет давление на свободный денежный поток и размер дивидендных выплат.
#субботний_обзор
На этой неделе индекс Мосбиржи продолжил коррекцию, правительство ввело ограничения на экспорт бензина и дизельного топлива, новые пошлины на экспортные товары, было несколько интересных размещений облигаций. Обо всем по порядку.
MOEX и дивиденды
Индекс Мосбиржи снизился за неделю на 3,28% до 3049,07 пунктов. Это должно было случиться, после 8 месяцев роста коррекция напрашивалась. Появился повод купить хорошие активы. Что собственно и делаю постоянно.
"Новабев групп" (бывшая "Белуга групп") утвердила дивиденды за 1 полугодие в размере 320 ₽ на акцию. Последний день покупки для получения дивидендов 28 сентября.
Черкизово утвердило дивиденды в размере 118,43₽ на акцию. Последний день покупки для получения дивидендов 28 сентября.
RGBITR и облигации
Индекс гособлигаций RGBITR за неделю вырос на 0,13% до 600,76 пунктов.
Из выпусков на размещении посмотрел муниципальные облигации Магаданской области и облигации Автодора 6Р1. Автодор разместился с купоном 14,11%. Магаданская область на сборе заявок установила купон 13,75%. В размещениях участвовал.
На очереди размещения облигаций Джи-групп (28 сентября), АФК система (28 сентября), золотые облигации Селигдара (10 октября), ЯТЭК (дата уточняется). Ещё продолжается размещение облигаций компании Бизнес альянс. Про этот выпуск я не писал, но пост с обзором есть у Алексея на его канале igotosochi. Читайте и обязательно подписывайтесь на моего товарища.
2 новые меры правительства
Правительство ввело ограничение на экспорт бензина и дизельного топлива на неопределенный срок. Цель данного решения — сбалансировать спрос и предложение на внутреннем рынке, что должно привести к снижению цен на топливо.
Мера, скорее всего, будет действовать до восстановления баланса.
С 1 октября правительство вводит гибкие экспортные пошлины на широкий перечень товаров, кроме нефтяников, аграриев и лесопромышленников.
Мера носит временный характер и направлена на защиту внутреннего спроса. При более низком курсе USDRUB пошлины снижаются, а при курсе ниже 80 руб./$ — размер пошлины становится нулевым.
Таким образом, мера содержит стимул для экспортеров продавать больше валютной выручки, тем самым снижая курс и размер пошлин.
Новости компаний
Совет директоров "Транснефти" одобрил проведение дробления акций компании в 100 раз. Уставный капитал общества разделен на 5 млн 694 тыс. 468 обыкновенных и 1 млн 554 тыс. 875 привилегированных акций номиналом 1 рубль. Все обыкновенные акции принадлежат государству, на рынке торгуются "префы".
ПАО "ОГК-2" планирует разместить допэмиссию акций в пользу ООО "ГЭХ Инжиниринг", говорится в материалах компании к внеочередному собранию акционеров.
Ритейлер "Детский мир" объявил о выкупе 58,26% акций у миноритариев в рамках трансформации компании в частный бизнес.
ПАО «Трубная металлургическая компания» начинает вторичное размещение акций (SPO) на Московской бирже. Объем размещения составляет 1,5% акций компании в ценовом диапазоне 205-235 руб. Ценовой диапазон предложения составит от 205 до 235 рублей за одну акйию. Таким образом, объем сделки можно оценить в 3,1-3,5 млрд руб. Привлеченные в ходе SPO денежные средства планируется направить, в том числе, на снижение долговой нагрузки компании.
Алроса приостановит продажи алмазов в сентябре и октябре. Решение призвано поддержать цены камней на фоне слабого спроса. Рынок алмазов уже некоторое время демонстрирует слабую конъюнктуру. Компания рассчитывает, что эта мера поспособствует стабилизации на рынке к началу 2024 года. Следствием приостановки для «Алроса» в краткосрочной перспективе, скорее всего, будет давление на свободный денежный поток и размер дивидендных выплат.
#субботний_обзор
Облигации АФК система 001P-26 с переменным купоном на размещении
АФК Система - финансовая корпорация, которая владеет:
- сотовым оператором МТС,
- маркетплайсом Ozon,
- лесным холдингом Сегежа,
- сетью клиник Медси,
- застройщиком Эталон,
- агрохолдингом Степь,
- фармацевтический холдинг Биннофарм и другими компаниями.
Посмотрим на параметры выпуска.
Выпуск: Систем1P26
Рейтинг: ruAA- (эксперт РА)
Номинал: 1000 ₽
Объем: не менее 10 млрд.₽
Старт приема заявок: 28 сентября
Дата погашения: 3 октября 2027
Купон: переменный, определяемый как сумма доходов каждый день купонного периода исходя из ставки RUONIA +2,25% (на 21.09 12,45 + 2,25 = 14,7%).
Ставка RUONIA – взвешенная процентная ставка однодневных межбанковских кредитов (депозитов) в рублях. RUONIA является ключевым индикатором механизма денежно-кредитной политики, поэтому ЦБ проводит свою политику так, чтобы RUONIA всегда находилась вблизи ключевой ставки.
Периодичность выплат: ежеквартальные
Амортизация: нет
Оферта: нет
Ради интереса посмотрим отчетность компании.
- выручка в 2022 г. выросла с 773,2 до 912,7 млдр.р.;
- в 2022 г. компания получила чистую прибыль 19,4 млдр.р против убытка 8,9 млдр.р. годом ранее;
- показатель EBITDA вырос с 264,7 до 310,5 млдр.р;
- чистый долг вырос с 769.2 до 926.7 млдр.р;
- показатель чистый долг/EBITDA вырос с 2,9х до 2,98х.
В 2023 году компания совершила две крупных сделки:
- дочернее предприятие холдинга Cosmos Hotel Group заключило сделку по покупке 10 местных отелей у норвежской компании Wenaas, которая в России работала под брендами Park Inn, Radisson Blu и Olympia Garden;
- АФК приобрела 100-процентную долю в уставном капитале АО «Органик Рус», которая владеет группой косметических
компаний Natura Siberica.
Вывод: для диверсификации нужны такие инструменты как облигации с переменным купоном. Тем более будет хороший апсайд по сравнению с ОФЗ-ПК. Пока еще не решил буду ли участвовать в размещении, но в избранное данная облигация однозначно попадет.
#облигации
АФК Система - финансовая корпорация, которая владеет:
- сотовым оператором МТС,
- маркетплайсом Ozon,
- лесным холдингом Сегежа,
- сетью клиник Медси,
- застройщиком Эталон,
- агрохолдингом Степь,
- фармацевтический холдинг Биннофарм и другими компаниями.
Посмотрим на параметры выпуска.
Выпуск: Систем1P26
Рейтинг: ruAA- (эксперт РА)
Номинал: 1000 ₽
Объем: не менее 10 млрд.₽
Старт приема заявок: 28 сентября
Дата погашения: 3 октября 2027
Купон: переменный, определяемый как сумма доходов каждый день купонного периода исходя из ставки RUONIA +2,25% (на 21.09 12,45 + 2,25 = 14,7%).
Ставка RUONIA – взвешенная процентная ставка однодневных межбанковских кредитов (депозитов) в рублях. RUONIA является ключевым индикатором механизма денежно-кредитной политики, поэтому ЦБ проводит свою политику так, чтобы RUONIA всегда находилась вблизи ключевой ставки.
Периодичность выплат: ежеквартальные
Амортизация: нет
Оферта: нет
Ради интереса посмотрим отчетность компании.
- выручка в 2022 г. выросла с 773,2 до 912,7 млдр.р.;
- в 2022 г. компания получила чистую прибыль 19,4 млдр.р против убытка 8,9 млдр.р. годом ранее;
- показатель EBITDA вырос с 264,7 до 310,5 млдр.р;
- чистый долг вырос с 769.2 до 926.7 млдр.р;
- показатель чистый долг/EBITDA вырос с 2,9х до 2,98х.
В 2023 году компания совершила две крупных сделки:
- дочернее предприятие холдинга Cosmos Hotel Group заключило сделку по покупке 10 местных отелей у норвежской компании Wenaas, которая в России работала под брендами Park Inn, Radisson Blu и Olympia Garden;
- АФК приобрела 100-процентную долю в уставном капитале АО «Органик Рус», которая владеет группой косметических
компаний Natura Siberica.
Вывод: для диверсификации нужны такие инструменты как облигации с переменным купоном. Тем более будет хороший апсайд по сравнению с ОФЗ-ПК. Пока еще не решил буду ли участвовать в размещении, но в избранное данная облигация однозначно попадет.
#облигации
Оферта облигаций. Что это такое?
Продолжаю цикл обучающих постов про облигации. Ранее рассмотрел:
- основные термины и определения по теме облигаций;
- виды облигаций.
Облигация — это долговая ценная бумага, которая даёт право на получение её номинальной стоимости в установленный срок.
Оферта по облигациям — это предложение провести досрочное погашение ценных бумаг по заранее оговорённой цене. Такая возможность есть не у всех облигаций. Условия погашения зависят от типа оферты, которая указывается в эмиссионной документации во время выпуска облигаций. Существуют следующие виды оферт.
1. Пут-оферта
Также ее называют безотзывной. Владелец облигации имеет право в определенную дату вернуть её эмитенту и получить номинал. Облигацию также можно оставить до следующей оферты или до окончания периода обращения.
2. Колл-оферта
Отзывная оферта даёт право эмитенту выкупить облигацию по номиналу в определенную дату. Погашение происходит в одностороннем порядке. У отзывных облигаций обычно в доходности есть апсайд, который может компенсировать риски, возникающие при досрочном возврате.
Итак, если оферта безотзывная, то досрочное погашение облигации происходит по требованию инвестора, а если отзывная, то по требованию эмитента.
❗При покупке безотзывной облигации с пут-офертой инвестор не может рассчитать её доходность к погашению. Компания-эмитент устанавливает ставку купона только до даты оферты, а затем размер выплат может быть пересмотрен.
Нередко после снижения ставки по купону доходность бумаги сильно падает. Информацию об изменениях эмитент может опубликовать незадолго до даты оферты, поэтому инвестору нужно постоянно контролировать ситуацию.
Определённые риски для инвестиций создают также отзывные оферты. В этом случае инвестору необходимо искать другие бумаги с похожим сроком и доходностью и нет гарантий, что ему это удастся. Например, при снижении процентных ставок деньги придётся реинвестировать под более низкий процент.
Вывод: для новичков я бы не рекомендовал связываться с облигациями у которых есть оферта. Если все-таки уже такие облигации куплены, то как минимум необходимо знать вид оферты и дату оферты.
#облигации
Продолжаю цикл обучающих постов про облигации. Ранее рассмотрел:
- основные термины и определения по теме облигаций;
- виды облигаций.
Облигация — это долговая ценная бумага, которая даёт право на получение её номинальной стоимости в установленный срок.
Оферта по облигациям — это предложение провести досрочное погашение ценных бумаг по заранее оговорённой цене. Такая возможность есть не у всех облигаций. Условия погашения зависят от типа оферты, которая указывается в эмиссионной документации во время выпуска облигаций. Существуют следующие виды оферт.
1. Пут-оферта
Также ее называют безотзывной. Владелец облигации имеет право в определенную дату вернуть её эмитенту и получить номинал. Облигацию также можно оставить до следующей оферты или до окончания периода обращения.
2. Колл-оферта
Отзывная оферта даёт право эмитенту выкупить облигацию по номиналу в определенную дату. Погашение происходит в одностороннем порядке. У отзывных облигаций обычно в доходности есть апсайд, который может компенсировать риски, возникающие при досрочном возврате.
Итак, если оферта безотзывная, то досрочное погашение облигации происходит по требованию инвестора, а если отзывная, то по требованию эмитента.
❗При покупке безотзывной облигации с пут-офертой инвестор не может рассчитать её доходность к погашению. Компания-эмитент устанавливает ставку купона только до даты оферты, а затем размер выплат может быть пересмотрен.
Нередко после снижения ставки по купону доходность бумаги сильно падает. Информацию об изменениях эмитент может опубликовать незадолго до даты оферты, поэтому инвестору нужно постоянно контролировать ситуацию.
Определённые риски для инвестиций создают также отзывные оферты. В этом случае инвестору необходимо искать другие бумаги с похожим сроком и доходностью и нет гарантий, что ему это удастся. Например, при снижении процентных ставок деньги придётся реинвестировать под более низкий процент.
Вывод: для новичков я бы не рекомендовал связываться с облигациями у которых есть оферта. Если все-таки уже такие облигации куплены, то как минимум необходимо знать вид оферты и дату оферты.
#облигации
Какую сумму нужно держать в банке, чтобы не платить налог по вкладам?
C 2023 года вводится налог на вклады и накопительные счета. Изначально данный налог был введен для 2021 и 2022 годов, но затем на два года отменен.
Платить его придется за 2023 год (и последующие) в сентябре-ноябре 2024 года.
Cогласно статьи 214.2. Налогового Кодекса РФ налоговая база определяется как превышение суммы доходов в виде процентов по всем вкладам над суммой процентов, которая рассчитывается как произведение 1 млн. рублей и максимального значения ключевой ставки Центрального банка Российской Федерации из действовавших по состоянию на 1-е число каждого месяца в указанном налоговом периоде.
Если 1 октября и далее до конца года ключевая ставка будет 13%, то все доходы с вкладов и накопительных счетов выше 130 тыс. р. (1 млн. р. х 13%) будут облагаться налогом. В случае увеличения ключевой ставки на заседании 27 октября налоговая база изменится.
У налога есть особенности, а именно:
1. Проценты учитываются в налоговой базе именно в том году, когда будут выплачены банком.
2. Для доходов с вкладов в иностранной валюте идет пересчет в рубли по курсу на дату получения дохода.
3. Считать налог самостоятельно не нужно. Это сделает ФНС по аналогии с налогами на недвижимость и автомобили.
4. Налог нужно платить самостоятельно, сумма не будет удерживаться банком.
5. Налог считается с суммы всех вкладов и накопительных счетов одного физического лица. Неважно сколько у вас открытых счетов.
6. В расчет не попадают вклады, накопительные и эскроу-счета со ставкой до 1% годовых.
7. Налог с банковских вкладов объединяется вместе с подоходным налогом уплаченным работодателем и может быть возвращён в рамках упрощённой процедуры через личный кабинет на сайте ФНС, но только после его уплаты в 2024 г.
Получается при средней банковской ставке 10% чтобы не платить налог можно держать на вкладе 1,3 млн. р.
#налоги
C 2023 года вводится налог на вклады и накопительные счета. Изначально данный налог был введен для 2021 и 2022 годов, но затем на два года отменен.
Платить его придется за 2023 год (и последующие) в сентябре-ноябре 2024 года.
Cогласно статьи 214.2. Налогового Кодекса РФ налоговая база определяется как превышение суммы доходов в виде процентов по всем вкладам над суммой процентов, которая рассчитывается как произведение 1 млн. рублей и максимального значения ключевой ставки Центрального банка Российской Федерации из действовавших по состоянию на 1-е число каждого месяца в указанном налоговом периоде.
Если 1 октября и далее до конца года ключевая ставка будет 13%, то все доходы с вкладов и накопительных счетов выше 130 тыс. р. (1 млн. р. х 13%) будут облагаться налогом. В случае увеличения ключевой ставки на заседании 27 октября налоговая база изменится.
У налога есть особенности, а именно:
1. Проценты учитываются в налоговой базе именно в том году, когда будут выплачены банком.
2. Для доходов с вкладов в иностранной валюте идет пересчет в рубли по курсу на дату получения дохода.
3. Считать налог самостоятельно не нужно. Это сделает ФНС по аналогии с налогами на недвижимость и автомобили.
4. Налог нужно платить самостоятельно, сумма не будет удерживаться банком.
5. Налог считается с суммы всех вкладов и накопительных счетов одного физического лица. Неважно сколько у вас открытых счетов.
6. В расчет не попадают вклады, накопительные и эскроу-счета со ставкой до 1% годовых.
7. Налог с банковских вкладов объединяется вместе с подоходным налогом уплаченным работодателем и может быть возвращён в рамках упрощённой процедуры через личный кабинет на сайте ФНС, но только после его уплаты в 2024 г.
Получается при средней банковской ставке 10% чтобы не платить налог можно держать на вкладе 1,3 млн. р.
#налоги
Облигации с ежемесячным начислением купонов
1. Евротранс3
Сеть АЗК в Москве и Московской области под брендом «Трасса».
Рейтинг: A- (AКРА)
ISIN: RU000A1061К1
Стоимость облигации: 100,99%
НКД: 10,06₽
Доходность к погашению: 14,04% (купоны 13,6%)
Дата погашения: 14.03.2027
Выпуски облигаций Евротранс1 (доходность 13,99%) и Евротранс2 (доходность 13,69%) тоже с ежемесячными купонами.
2. Каршеринг Руссия 001Р-03
Сервис аренды автомобилей.
Рейтинг: A+ (АКРА)
ISIN: RU000A106UW3
Стоимость облигации: 99,46%
НКД: 7,51 р.
Доходность к погашению: 14,8% (купоны 13,7%)
Дата погашения: 18.08.2027
3. Контрол лизинг 1Р1
Цифровая лизинговая компания.
Рейтинг: ruВВ+ (Эксперт РА)
ISIN: RU000A106T85
Стоимость облигации: 99,99%
НКД: 12,47 р.
Доходность к погашению: 17,52% (купоны 16,25%)
Дата погашения: 04.08.2028
4. Россельхозбанк 2Р7
Один из крупнейших банков России.
Рейтинг: АА (RU) от АКРА
ISIN: RU000A1061F1
Стоимость облигации: 97,53%
НКД: 4,89 р.
Доходность к погашению: 10,72% (купоны 8,5%)
Дата погашения: 18.04.2025
5. Балтийский лизинг БП8
Лизинговая компания, в портфеле которой преобладает грузовой и легковой автотранспорт, а также строительная и дорожно-строительная техника.
Рейтинг: ruAА- (эксперт РА)
ISIN: RU000A106ЕM8
Стоимость облигации: 95,64%
НКД: 2,05 р.
Доходность к погашению: 14,45% (купоны 10,7%)
Дата погашения: 31.05.2033 (оферта 12.06.2025)
6. Аренза 1Р02
Лизинговая компания для малого бизнеса с фокусом на сделках по покупке оборудования.
Рейтинг: ruВB (эксперт РА)
ISIN: RU000A106GC4
Стоимость облигации: 98,4%
НКД: 9,26 р.
Доходность к погашению: 14,84% (купоны 13%)
Дата погашения: 18.06.2026
Выпуски облигаций Аренза 1Р01 (доходность 14,58%) и АрензаПро1 (доходность 13,7%) тоже с ежемесячными купонами.
❗️Не инвестиционная рекомендация.
#облигации
1. Евротранс3
Сеть АЗК в Москве и Московской области под брендом «Трасса».
Рейтинг: A- (AКРА)
ISIN: RU000A1061К1
Стоимость облигации: 100,99%
НКД: 10,06₽
Доходность к погашению: 14,04% (купоны 13,6%)
Дата погашения: 14.03.2027
Выпуски облигаций Евротранс1 (доходность 13,99%) и Евротранс2 (доходность 13,69%) тоже с ежемесячными купонами.
2. Каршеринг Руссия 001Р-03
Сервис аренды автомобилей.
Рейтинг: A+ (АКРА)
ISIN: RU000A106UW3
Стоимость облигации: 99,46%
НКД: 7,51 р.
Доходность к погашению: 14,8% (купоны 13,7%)
Дата погашения: 18.08.2027
3. Контрол лизинг 1Р1
Цифровая лизинговая компания.
Рейтинг: ruВВ+ (Эксперт РА)
ISIN: RU000A106T85
Стоимость облигации: 99,99%
НКД: 12,47 р.
Доходность к погашению: 17,52% (купоны 16,25%)
Дата погашения: 04.08.2028
4. Россельхозбанк 2Р7
Один из крупнейших банков России.
Рейтинг: АА (RU) от АКРА
ISIN: RU000A1061F1
Стоимость облигации: 97,53%
НКД: 4,89 р.
Доходность к погашению: 10,72% (купоны 8,5%)
Дата погашения: 18.04.2025
5. Балтийский лизинг БП8
Лизинговая компания, в портфеле которой преобладает грузовой и легковой автотранспорт, а также строительная и дорожно-строительная техника.
Рейтинг: ruAА- (эксперт РА)
ISIN: RU000A106ЕM8
Стоимость облигации: 95,64%
НКД: 2,05 р.
Доходность к погашению: 14,45% (купоны 10,7%)
Дата погашения: 31.05.2033 (оферта 12.06.2025)
6. Аренза 1Р02
Лизинговая компания для малого бизнеса с фокусом на сделках по покупке оборудования.
Рейтинг: ruВB (эксперт РА)
ISIN: RU000A106GC4
Стоимость облигации: 98,4%
НКД: 9,26 р.
Доходность к погашению: 14,84% (купоны 13%)
Дата погашения: 18.06.2026
Выпуски облигаций Аренза 1Р01 (доходность 14,58%) и АрензаПро1 (доходность 13,7%) тоже с ежемесячными купонами.
❗️Не инвестиционная рекомендация.
#облигации
