Обзор фонда Тинькофф TMOS на Индекс Мосбиржи
Посмотрим параметры фонда, структуру активов, доходность , сравним с конкурентами.
Тикер: TMOS
Управляющая компания: ООО «Тинькофф Капитал»
Валюта активов: рубль
Формирование: август 2020 г.
ISIN: RU000A101X76
Цена за 1 лот: 5,8 ₽
Расходы фонда: 0,79%, из которых вознаграждение УК 0,7%, вознаграждение депозитарию 0,09%.
Структура активов фонда, акции компаний:
- Сбер 15,64%;
- Лукойл 15,45%;
- Газпром 12,15%;
- Яндекс 5,25%;
- Норникель 5,15%;
- Новатэк 5,08%;
- Роснефть 3,73%;
- Татнефть 2,7%;
- Tcs-гдр 2,31%;
- Полюс 2,21%;
- Магнит 2,03%;
- МТС 1,81%;
- Сбер ап 1,67%;
- Сургутнефтегаз 1,6%;
- Фосагро 1,48%;
- Северсталь 1,36%;
- НЛМК 1,27%;
- Сургутнефтегаз ап 1,26%;
- Полиметалл 1,25%;
- АЛРОСА 1,17%;
- Интер РАО 1,13 %;
- FIVE-гдр 1,08%;
- Мосбиржа 0,93%;
- ПИК 0,92%;
- остальное 11,37%.
В правилах доверительного управления фонда указано, что целью фонда является следование за индексом МосБиржи полной доходности "брутто" - это взвешенный по капитализации индекс на акции крупнейших российских компаний. Код - MCFTR. При этом юридических обязательств держать фонд в соответствии с индексом МСFTR нет. Т.е. в структуре фонда могут быть любые другие бумаги.
Ребалансировки внутри фонда проводятся каждый третий четверг марта, июня, сентября и декабря — единовременно с пересмотром расчетной базы MCFTR (каждый квартал). Цель — приведение портфеля в соответствии с приемлемым уровнем рисков.
Сравним доходность фонда TMOS с индексом и конкурентами.
За месяц:
- фонд TMOS +7,55%;
- фонд EQMX +7,56%;
- фонд SBMX +6,94%;
- индекс Мосбиржи +6,86%.
За год:
- фонд TMOS +52,56%,
- фонд EQMX 53,21%;
- фонд SBMX +52,5%;
- индекс Мосбиржи +38,15% (+8% средняя дивидендная доходность).
Минусы фонда
- невозможность самостоятельно влиять на структуру фонда,
- невозможность получать дивиденды на счёт;
- комиссия УК больше чем у конкурентов (например у EQMX 0,69%).
Плюсы фонда
- размер чистых активов 6,4 млрд.₽ с хорошей ликвидностью,
- все сделки фонда можно увидеть в приложении Тинькофф инвестиции;
- отсутствие налога на дивиденды. ПИФы освобождены от налога;
- отсутствие комиссии на покупку через приложение Тинькофф инвестиции.
Вывод:
Это доступный инструмент для инвестирования в российский рынок акций. Если вы на старте не можете купить для диверсификации некоторые акции из индекса Мосбиржи, то можно рассмотреть данный инструмент. Но он конечно же не гарантирует вам доходность.
#фонды
Посмотрим параметры фонда, структуру активов, доходность , сравним с конкурентами.
Тикер: TMOS
Управляющая компания: ООО «Тинькофф Капитал»
Валюта активов: рубль
Формирование: август 2020 г.
ISIN: RU000A101X76
Цена за 1 лот: 5,8 ₽
Расходы фонда: 0,79%, из которых вознаграждение УК 0,7%, вознаграждение депозитарию 0,09%.
Структура активов фонда, акции компаний:
- Сбер 15,64%;
- Лукойл 15,45%;
- Газпром 12,15%;
- Яндекс 5,25%;
- Норникель 5,15%;
- Новатэк 5,08%;
- Роснефть 3,73%;
- Татнефть 2,7%;
- Tcs-гдр 2,31%;
- Полюс 2,21%;
- Магнит 2,03%;
- МТС 1,81%;
- Сбер ап 1,67%;
- Сургутнефтегаз 1,6%;
- Фосагро 1,48%;
- Северсталь 1,36%;
- НЛМК 1,27%;
- Сургутнефтегаз ап 1,26%;
- Полиметалл 1,25%;
- АЛРОСА 1,17%;
- Интер РАО 1,13 %;
- FIVE-гдр 1,08%;
- Мосбиржа 0,93%;
- ПИК 0,92%;
- остальное 11,37%.
В правилах доверительного управления фонда указано, что целью фонда является следование за индексом МосБиржи полной доходности "брутто" - это взвешенный по капитализации индекс на акции крупнейших российских компаний. Код - MCFTR. При этом юридических обязательств держать фонд в соответствии с индексом МСFTR нет. Т.е. в структуре фонда могут быть любые другие бумаги.
Ребалансировки внутри фонда проводятся каждый третий четверг марта, июня, сентября и декабря — единовременно с пересмотром расчетной базы MCFTR (каждый квартал). Цель — приведение портфеля в соответствии с приемлемым уровнем рисков.
Сравним доходность фонда TMOS с индексом и конкурентами.
За месяц:
- фонд TMOS +7,55%;
- фонд EQMX +7,56%;
- фонд SBMX +6,94%;
- индекс Мосбиржи +6,86%.
За год:
- фонд TMOS +52,56%,
- фонд EQMX 53,21%;
- фонд SBMX +52,5%;
- индекс Мосбиржи +38,15% (+8% средняя дивидендная доходность).
Минусы фонда
- невозможность самостоятельно влиять на структуру фонда,
- невозможность получать дивиденды на счёт;
- комиссия УК больше чем у конкурентов (например у EQMX 0,69%).
Плюсы фонда
- размер чистых активов 6,4 млрд.₽ с хорошей ликвидностью,
- все сделки фонда можно увидеть в приложении Тинькофф инвестиции;
- отсутствие налога на дивиденды. ПИФы освобождены от налога;
- отсутствие комиссии на покупку через приложение Тинькофф инвестиции.
Вывод:
Это доступный инструмент для инвестирования в российский рынок акций. Если вы на старте не можете купить для диверсификации некоторые акции из индекса Мосбиржи, то можно рассмотреть данный инструмент. Но он конечно же не гарантирует вам доходность.
#фонды
Фонд Ликвидность
Для кратковременного размещения свободных средств на брокерском счете многие используют фонды денежного рынка. Всего их 6, один из которых в юанях. Сегодня рассмотрю самый большой фонд денежного рынка - Ликвидность.
Тикер: LQDT
ISIN: RU000A1014L8
Управляющая компания: АО "ВИМ Инвестиции"
Валюта активов: рубль
Формирование: февраль 2020 г.
Цена за 1 лот: ~ 1,3599 ₽
Расходы фонда: 0,426%, из которых вознаграждение УК 0,21%
Стоимость чистых активов: 140,7 млрд. рублей
Комиссия за покупку/продажу через приложение ВТБ инвестиции: 0%
Подробнее о фонде
Фонд вкладывает средства в сделки так называемого "обратного РЕПО".
РЕПО - продажа ценных бумаг с обязательством выкупа через определенный срок.
Обратное РЕПО - покупка ценных бумаг. Что касается фонда Ликвидность, то ценными бумагами являются в данном случае являются облигации федерального займа.
Каждый день стоимость пая фонда увеличивается на ставку RUSFAR/365 минус расходы фонда, где RUSFAR - так называемая справедливая стоимость денег, которая рассчитывается на основе реальных сделок. Ликвидность поддерживается маркетмейкерами.
Значение ставки RUSFAR на день составляет 15,5%; на неделю 15,53%; на 2 недели 15,67%; на месяц 15,78%; на 3 месяца 16,25%.
Использую данный фонд для кратковременного размещения средств на брокерском счете.
#фонды
Для кратковременного размещения свободных средств на брокерском счете многие используют фонды денежного рынка. Всего их 6, один из которых в юанях. Сегодня рассмотрю самый большой фонд денежного рынка - Ликвидность.
Тикер: LQDT
ISIN: RU000A1014L8
Управляющая компания: АО "ВИМ Инвестиции"
Валюта активов: рубль
Формирование: февраль 2020 г.
Цена за 1 лот: ~ 1,3599 ₽
Расходы фонда: 0,426%, из которых вознаграждение УК 0,21%
Стоимость чистых активов: 140,7 млрд. рублей
Комиссия за покупку/продажу через приложение ВТБ инвестиции: 0%
Подробнее о фонде
Фонд вкладывает средства в сделки так называемого "обратного РЕПО".
РЕПО - продажа ценных бумаг с обязательством выкупа через определенный срок.
Обратное РЕПО - покупка ценных бумаг. Что касается фонда Ликвидность, то ценными бумагами являются в данном случае являются облигации федерального займа.
Каждый день стоимость пая фонда увеличивается на ставку RUSFAR/365 минус расходы фонда, где RUSFAR - так называемая справедливая стоимость денег, которая рассчитывается на основе реальных сделок. Ликвидность поддерживается маркетмейкерами.
Значение ставки RUSFAR на день составляет 15,5%; на неделю 15,53%; на 2 недели 15,67%; на месяц 15,78%; на 3 месяца 16,25%.
Использую данный фонд для кратковременного размещения средств на брокерском счете.
#фонды
Фонд Ликвидность в юанях
Для кратковременного размещения свободных средств на брокерском счете многие используют фонды денежного рынка. Ранее рассматривал самый популярный фонд Ликвидность от компании "ВИМ Инвестиции".
Есть у управляющей компании ещё один новый фонд денежного рынка - "Ликвидность. Юань", который появился несколько месяцев назад. Посмотрим подробнее параметры фонда и его доходность.
Тикер: CNYM
ISIN: RU000A107D41
Управляющая компания: АО "ВИМ Инвестиции"
Валюта активов: юань
Формирование: декабрь 2023 г.
Цена за 1 лот: ~ 10,73 юаней
Расходы фонда: 0,5%, из которых вознаграждение УК 0,2%
Стоимость чистых активов: 203 млн. юаней
Комиссия за покупку/продажу через приложение ВТБ инвестиции: 0%
Фонд вкладывает средства в сделки так называемого "обратного РЕПО".
РЕПО - продажа ценных бумаг с обязательством выкупа через определенный срок.
Обратное РЕПО - покупка ценных бумаг, в данном случае номинированных в юанях.
Каждый день стоимость пая фонда увеличивается на ставку RUSFAR CNY/365 за вычетом расхода фонда, где RUSFAR CNY - индикатор стоимости привлечения и размещения ликвидности в китайских юанях на российском рынке сроком овернайт.
Значение ставки RUSFAR CNY на день составляет 3,13%; на неделю 3,34% без учета расходов фонда (0,5%) и налогов при продаже.
Данный фонд можно рассматривать как альтернативу облигациям в юанях. Доходность здесь ниже и после вычета комиссии фонда и налогов совсем грустная, но в случае увеличения ключевой ставки в Китае (сейчас 3,65%) может вырасти.
#фонды
Для кратковременного размещения свободных средств на брокерском счете многие используют фонды денежного рынка. Ранее рассматривал самый популярный фонд Ликвидность от компании "ВИМ Инвестиции".
Есть у управляющей компании ещё один новый фонд денежного рынка - "Ликвидность. Юань", который появился несколько месяцев назад. Посмотрим подробнее параметры фонда и его доходность.
Тикер: CNYM
ISIN: RU000A107D41
Управляющая компания: АО "ВИМ Инвестиции"
Валюта активов: юань
Формирование: декабрь 2023 г.
Цена за 1 лот: ~ 10,73 юаней
Расходы фонда: 0,5%, из которых вознаграждение УК 0,2%
Стоимость чистых активов: 203 млн. юаней
Комиссия за покупку/продажу через приложение ВТБ инвестиции: 0%
Фонд вкладывает средства в сделки так называемого "обратного РЕПО".
РЕПО - продажа ценных бумаг с обязательством выкупа через определенный срок.
Обратное РЕПО - покупка ценных бумаг, в данном случае номинированных в юанях.
Каждый день стоимость пая фонда увеличивается на ставку RUSFAR CNY/365 за вычетом расхода фонда, где RUSFAR CNY - индикатор стоимости привлечения и размещения ликвидности в китайских юанях на российском рынке сроком овернайт.
Значение ставки RUSFAR CNY на день составляет 3,13%; на неделю 3,34% без учета расходов фонда (0,5%) и налогов при продаже.
Данный фонд можно рассматривать как альтернативу облигациям в юанях. Доходность здесь ниже и после вычета комиссии фонда и налогов совсем грустная, но в случае увеличения ключевой ставки в Китае (сейчас 3,65%) может вырасти.
#фонды
Обзор БПИФ "Альфа-Капитал Управляемые российские акции" AKME
В прошлом году фонд АКМЕ от управляющей компании "Альфа-капитал" стал самым доходным фондом на российские акции среди биржевых фондов. С начала 2024 года фонд показывает доходность +19%. Посмотрим параметры фонда, структуру активов, плюсы, минусы.
Тикер: AKME
Управляющая компания: Альфа-капитал
Сайт с описанием фонда: https://www.alfacapital.ru/individual/bpifs/bpif_akmrs
Дата формирования: 18.12.2020
Валюта активов: рубль
ISIN: RU000A102E78
Цена за 1 лот: ~ 193,78 ₽
Комиссия фонда: 1,83% (из которых 1,5% вознаграждение УК)
Портфель фонда формируется из акций российских компаний , которые отбираются по принципу фундаментаельной привлекательности с учетом оценки потенциальной доходности инвестиций и риска.
Структура активов фонда (по состоянию на 28.05.2024):
- Озон 9,85%;
- Сбербанк 9,59%;
- Яндекс 9,56%;
- Лукойл 8,99%;
- АЛРОСА 8,49%;
- Транснефть 6,08%;
- Газпром нефть 5,84%;
- ТКС Холдинг 5,57%;
- Х5 5,1%;
- Аэрофлот 4,99%.
Такэе в составе активов фонда акции: Татнефть, МТС, Позитив, Магнит, МТС, Норникель, Астра, Полюс, Русал, Северсталь и другие.
Минусы фонда
- высокая комиссия управляющей компании;
- закрытая структура владения активами;
- невозможность влиять на структуру фонда,
- невозможность получать дивиденды на счёт.
Плюсы фонда
- размер чистых активов более 11,939 млрд.₽,
- высокая доходность за прошлые периоды (не гарантирует доходности в будущем);
- отсутствие налога на дивиденды. ПИФы освобождены от налога;
- доступная цена за 1 лот.
Вывод:
Это доступный инструмент для инвестирования в российский рынок акций. Если вы на старте не можете купить для диверсификации сразу много акций, то можно рассмотреть данный инструмент. Однако комиссия у данного фонда одна из самых больших.
А если к цифрам:
- за месяц фонд -1,1%, индекс Мосбиржи -5,41%;
- за начала года фонд +19%, индекс +4,85%.
Результаты в прошлом не определяют будущую доходность.
На данном этапе выбираю акции сам.
‼️ Не инвестиционная рекомендация.
#фонды
В прошлом году фонд АКМЕ от управляющей компании "Альфа-капитал" стал самым доходным фондом на российские акции среди биржевых фондов. С начала 2024 года фонд показывает доходность +19%. Посмотрим параметры фонда, структуру активов, плюсы, минусы.
Тикер: AKME
Управляющая компания: Альфа-капитал
Сайт с описанием фонда: https://www.alfacapital.ru/individual/bpifs/bpif_akmrs
Дата формирования: 18.12.2020
Валюта активов: рубль
ISIN: RU000A102E78
Цена за 1 лот: ~ 193,78 ₽
Комиссия фонда: 1,83% (из которых 1,5% вознаграждение УК)
Портфель фонда формируется из акций российских компаний , которые отбираются по принципу фундаментаельной привлекательности с учетом оценки потенциальной доходности инвестиций и риска.
Структура активов фонда (по состоянию на 28.05.2024):
- Озон 9,85%;
- Сбербанк 9,59%;
- Яндекс 9,56%;
- Лукойл 8,99%;
- АЛРОСА 8,49%;
- Транснефть 6,08%;
- Газпром нефть 5,84%;
- ТКС Холдинг 5,57%;
- Х5 5,1%;
- Аэрофлот 4,99%.
Такэе в составе активов фонда акции: Татнефть, МТС, Позитив, Магнит, МТС, Норникель, Астра, Полюс, Русал, Северсталь и другие.
Минусы фонда
- высокая комиссия управляющей компании;
- закрытая структура владения активами;
- невозможность влиять на структуру фонда,
- невозможность получать дивиденды на счёт.
Плюсы фонда
- размер чистых активов более 11,939 млрд.₽,
- высокая доходность за прошлые периоды (не гарантирует доходности в будущем);
- отсутствие налога на дивиденды. ПИФы освобождены от налога;
- доступная цена за 1 лот.
Вывод:
Это доступный инструмент для инвестирования в российский рынок акций. Если вы на старте не можете купить для диверсификации сразу много акций, то можно рассмотреть данный инструмент. Однако комиссия у данного фонда одна из самых больших.
А если к цифрам:
- за месяц фонд -1,1%, индекс Мосбиржи -5,41%;
- за начала года фонд +19%, индекс +4,85%.
Результаты в прошлом не определяют будущую доходность.
На данном этапе выбираю акции сам.
‼️ Не инвестиционная рекомендация.
#фонды
Фонд SBMM от УК Первая
Для кратковременного размещения свободных средств на брокерском счете многие используют фонды денежного рынка. Всего их 6, один из которых в юанях. Сегодня рассмотрю один из самых популярных фондов денежного рынка - Сберегательный от УК "Первая".
Тикер: SBMM
ISIN: RU000A1014L8
Управляющая компания: УК "Первая"
Валюта активов: рубль
Формирование: октябрь 2021 г.
Цена за 1 лот: ~ 13,332 ₽
Расходы фонда: 0,4%, из которых комиссия за управление 0,2%, комиссии спецдепозитария не более 0,05%, прочие расходы не более 0,15%
Стоимость чистых активов: 77,6 млрд. рублей
Комиссия брокера за покупку/продажу через приложение Сбер инвестиции: 0%
Подробнее о фонде
Фонд вкладывает средства в сделки так называемого "обратного РЕПО".
РЕПО - продажа ценных бумаг с обязательством выкупа через определенный срок.
Обратное РЕПО - покупка ценных бумаг. Что касается фонда, то ценными бумагами являются в данном случае являются облигации федерального займа.
Каждый день стоимость пая фонда увеличивается на ставку RUSFAR/365 минус расходы фонда, где RUSFAR - так называемая справедливая стоимость денег, которая рассчитывается на основе реальных сделок. Ликвидность поддерживается маркетмейкерами.
В настоящее время значение ставки RUSFAR на день составляет 16,39%; на неделю 16,53%; на 2 недели 16,64%; на месяц 16,92%; на 3 месяца 17,44%.
Данный фонд можно использовать для кратковременного размещения средств на брокерском счете (если Сбер инвестиции, то при покупке/продаже будет отсутствовать комиссия брокера).
#фонды
Для кратковременного размещения свободных средств на брокерском счете многие используют фонды денежного рынка. Всего их 6, один из которых в юанях. Сегодня рассмотрю один из самых популярных фондов денежного рынка - Сберегательный от УК "Первая".
Тикер: SBMM
ISIN: RU000A1014L8
Управляющая компания: УК "Первая"
Валюта активов: рубль
Формирование: октябрь 2021 г.
Цена за 1 лот: ~ 13,332 ₽
Расходы фонда: 0,4%, из которых комиссия за управление 0,2%, комиссии спецдепозитария не более 0,05%, прочие расходы не более 0,15%
Стоимость чистых активов: 77,6 млрд. рублей
Комиссия брокера за покупку/продажу через приложение Сбер инвестиции: 0%
Подробнее о фонде
Фонд вкладывает средства в сделки так называемого "обратного РЕПО".
РЕПО - продажа ценных бумаг с обязательством выкупа через определенный срок.
Обратное РЕПО - покупка ценных бумаг. Что касается фонда, то ценными бумагами являются в данном случае являются облигации федерального займа.
Каждый день стоимость пая фонда увеличивается на ставку RUSFAR/365 минус расходы фонда, где RUSFAR - так называемая справедливая стоимость денег, которая рассчитывается на основе реальных сделок. Ликвидность поддерживается маркетмейкерами.
В настоящее время значение ставки RUSFAR на день составляет 16,39%; на неделю 16,53%; на 2 недели 16,64%; на месяц 16,92%; на 3 месяца 17,44%.
Данный фонд можно использовать для кратковременного размещения средств на брокерском счете (если Сбер инвестиции, то при покупке/продаже будет отсутствовать комиссия брокера).
#фонды
