📊Итоги инвестирования в акции и облигации за май 2023
Пролетел ещё один месяц, сегодня наконец-то первый день лета, а значит пора подвести итоги месяца.
Цифры было/стало (конец апреля/мая)
✔️ИИС: было 160273 ₽, стало 177600 ₽ (+3% без учёта пополнения, пополнение 12000 ₽);
✔️БС: было 46429 ₽, стало 51650 ₽ (+4,3% без учёта пополнения, пополнение 3000₽).
Итого:
было 206702 ₽, стало 229250 ₽ (+3,29% без учёта пополнений, пополнение 15000 ₽).
Получено дивидендов: 1576 ₽ (Новатэк и Сбер).
Получено купонов: 756 ₽ (Новотранс, Селигдар, Роделен, Евротранс, Делимобиль, МТС, ОФЗ).
Точка безубыточности пройдена в феврале 2023, сейчас продолжается хороший рост (за все время инвестирования +15%). Учитывая значительную долю облигаций считаю такой результат хорошим. В случае коррекции сильной просадки не должно быть.
🔴В мае покупал на ИИС акции Новатэка, Татнефти, Газпрома, Лукойла. Продал акции ВТБ. Купил ОФЗ, облигации Вуш, Ульяновской области, Уральской стали. Продал выпуски облигаций с доходностью к погашению ~9%.
Участвовал в размещении облигаций ЛСР и Софтлайн.
🔵На брокерском счёте покупал акции Ростелекома, облигации ТГК-14, Ювелит.
✔️ Прочитал книгу "Ларс Твид Психология финансов". Обзор книги тут. С новыми книгами по тематике канала пока перерыв, посмотрим может в июне начну новую.
✔️Продолжится дивидендный сезон. Дальнейший рост под вопросом, но нужно не забывать про дивидендные выплаты, будут с большой долей вероятности реинвестированы.
✔️ Протестировал на канале новую рубрику "субботний обзор". Думаю сделать её на постоянной основе. Свежий выпуск от 27 мая тут.
✔️Канал в телеграме хорошо подрос, лучше чем в апреле! Всем спасибо за подписку! Впереди много интересного!
#итоги_месяца
Пролетел ещё один месяц, сегодня наконец-то первый день лета, а значит пора подвести итоги месяца.
Цифры было/стало (конец апреля/мая)
✔️ИИС: было 160273 ₽, стало 177600 ₽ (+3% без учёта пополнения, пополнение 12000 ₽);
✔️БС: было 46429 ₽, стало 51650 ₽ (+4,3% без учёта пополнения, пополнение 3000₽).
Итого:
было 206702 ₽, стало 229250 ₽ (+3,29% без учёта пополнений, пополнение 15000 ₽).
Получено дивидендов: 1576 ₽ (Новатэк и Сбер).
Получено купонов: 756 ₽ (Новотранс, Селигдар, Роделен, Евротранс, Делимобиль, МТС, ОФЗ).
Точка безубыточности пройдена в феврале 2023, сейчас продолжается хороший рост (за все время инвестирования +15%). Учитывая значительную долю облигаций считаю такой результат хорошим. В случае коррекции сильной просадки не должно быть.
🔴В мае покупал на ИИС акции Новатэка, Татнефти, Газпрома, Лукойла. Продал акции ВТБ. Купил ОФЗ, облигации Вуш, Ульяновской области, Уральской стали. Продал выпуски облигаций с доходностью к погашению ~9%.
Участвовал в размещении облигаций ЛСР и Софтлайн.
🔵На брокерском счёте покупал акции Ростелекома, облигации ТГК-14, Ювелит.
✔️ Прочитал книгу "Ларс Твид Психология финансов". Обзор книги тут. С новыми книгами по тематике канала пока перерыв, посмотрим может в июне начну новую.
✔️Продолжится дивидендный сезон. Дальнейший рост под вопросом, но нужно не забывать про дивидендные выплаты, будут с большой долей вероятности реинвестированы.
✔️ Протестировал на канале новую рубрику "субботний обзор". Думаю сделать её на постоянной основе. Свежий выпуск от 27 мая тут.
✔️Канал в телеграме хорошо подрос, лучше чем в апреле! Всем спасибо за подписку! Впереди много интересного!
#итоги_месяца
🛣 Навигатор по каналу
Привет, меня зовут Артем, я автор этого канала.
Собрал самые интересные посты в навигатор, который поможет быстро находить нужную информацию на канале.
В конце постов есть хэштеги по темам:
#дивиденды - информация о ближайших дивидендных выплатах
#акции - обзоры отчетов компаний и мыслей по акциям российских компаний
#ipo - обзор на компанию, которая выходи на рынок со своими акциями
#сделки - отчёты о покупках/продажах
#итоги_месяца - ежемесячные отчёты об инвестировании в акции и облигации
#субботний_обзор - собираю все интересные события за неделю
#облигации - подборки актуальных облигаций и обзоры новых размещений
#книга - выкладываю обзоры книг, которые прочитал сам.
Читайте по теме фондового рынка
🔸Полезные ресурсы для инвесторов;
🔸Лучшие мысли из книги Грэма - Разумный инвестор;
🔸 Как лучше покупать акции до дивидендного гэпа или после?
🔸Обзор фонда на российские акции EQMX
🔸 Обзор фонда золото GOLD (ранее VTBG)
🔸 Фонд Ликвидность
🔸Фонд Ликвидность в юанях
🔸Доходность акций компаний из индекса Мосбиржи за 5 лет
🔸 Доходность акций компаний из индекса Мосбиржи за 5 лет (второй десяток)
🔸Почему компании выкупают свои акции c биржи?
🔸Основные индексы акций Мосбиржи: отраслевые, тематические, индексы полной доходности
🔸 Индексы облигаций Мосбиржи
Подборки облигаций
🔸Облигации с ежемесячным начислением купонов
🔸Облигации с плавающим купоном с ежемесячным начислением
🔸7 облигаций с погашением от 3 до 4 лет и подпадающих под ЛДВ
🔸 10 краткосрочных облигаций с доходностью выше 16%
🔸 Замещающие облигации Газпрома с доходностью в евро
🔸 Замещающие облигации Газпрома с доходностью в долларах
Обучающие посты
🔸Основные принципы ведения инвестиционного портфеля
🔸Облигации. Основные термины и определения
🔸Классификация облигаций
🔸 Оферта облигаций. Что это такое?
🔸 Что такое IPO? Как принять участие в IPO?
🔸 Что такое амортизация облигации?
🔸 Метод FIFO при налогоообложении
🔸Уровни листинга акций и облигаций
🔸 Основные индексы акций Мосбиржи: отраслевые, тематические, индексы полной доходности
🔸 Рейтинговые шкалы
Вклады и накопительные счета
🔸Процентные ставки по накопительным счетам (на 22.02.2024)
🔸 Процентные ставки по вкладам (на 03.04.24)
Налоговые вычеты и льготы
🔸Виды налоговых вычетов. Часть 1. Часть 2. Часть 3
🔸 Как не платить налог при продаже ценных бумаг? Что такое ЛДВ?
🔸Что такое ЛДВ РИИ? На какие ценные бумаги распространяется данная льгота?
Привет, меня зовут Артем, я автор этого канала.
Собрал самые интересные посты в навигатор, который поможет быстро находить нужную информацию на канале.
В конце постов есть хэштеги по темам:
#дивиденды - информация о ближайших дивидендных выплатах
#акции - обзоры отчетов компаний и мыслей по акциям российских компаний
#ipo - обзор на компанию, которая выходи на рынок со своими акциями
#сделки - отчёты о покупках/продажах
#итоги_месяца - ежемесячные отчёты об инвестировании в акции и облигации
#субботний_обзор - собираю все интересные события за неделю
#облигации - подборки актуальных облигаций и обзоры новых размещений
#книга - выкладываю обзоры книг, которые прочитал сам.
Читайте по теме фондового рынка
🔸Полезные ресурсы для инвесторов;
🔸Лучшие мысли из книги Грэма - Разумный инвестор;
🔸 Как лучше покупать акции до дивидендного гэпа или после?
🔸Обзор фонда на российские акции EQMX
🔸 Обзор фонда золото GOLD (ранее VTBG)
🔸 Фонд Ликвидность
🔸Фонд Ликвидность в юанях
🔸Доходность акций компаний из индекса Мосбиржи за 5 лет
🔸 Доходность акций компаний из индекса Мосбиржи за 5 лет (второй десяток)
🔸Почему компании выкупают свои акции c биржи?
🔸Основные индексы акций Мосбиржи: отраслевые, тематические, индексы полной доходности
🔸 Индексы облигаций Мосбиржи
Подборки облигаций
🔸Облигации с ежемесячным начислением купонов
🔸Облигации с плавающим купоном с ежемесячным начислением
🔸7 облигаций с погашением от 3 до 4 лет и подпадающих под ЛДВ
🔸 10 краткосрочных облигаций с доходностью выше 16%
🔸 Замещающие облигации Газпрома с доходностью в евро
🔸 Замещающие облигации Газпрома с доходностью в долларах
Обучающие посты
🔸Основные принципы ведения инвестиционного портфеля
🔸Облигации. Основные термины и определения
🔸Классификация облигаций
🔸 Оферта облигаций. Что это такое?
🔸 Что такое IPO? Как принять участие в IPO?
🔸 Что такое амортизация облигации?
🔸 Метод FIFO при налогоообложении
🔸Уровни листинга акций и облигаций
🔸 Основные индексы акций Мосбиржи: отраслевые, тематические, индексы полной доходности
🔸 Рейтинговые шкалы
Вклады и накопительные счета
🔸Процентные ставки по накопительным счетам (на 22.02.2024)
🔸 Процентные ставки по вкладам (на 03.04.24)
Налоговые вычеты и льготы
🔸Виды налоговых вычетов. Часть 1. Часть 2. Часть 3
🔸 Как не платить налог при продаже ценных бумаг? Что такое ЛДВ?
🔸Что такое ЛДВ РИИ? На какие ценные бумаги распространяется данная льгота?
Telegram
Инвестиции с умом
✍️ Полезные ресурсы для инвесторов
Акции
Smart-Lab
Сайт с информацией о дивидендах российских компаний и фундаментальным анализом акций на Мосбирже. Тут есть данные о датах дивидендных отсечек по акциям российских компаний, а еще показана дивидендная…
Акции
Smart-Lab
Сайт с информацией о дивидендах российских компаний и фундаментальным анализом акций на Мосбирже. Тут есть данные о датах дивидендных отсечек по акциям российских компаний, а еще показана дивидендная…
🔆 Итоги инвестирования в акции и облигации за июнь 2023
Пролетел первый месяц лета, пора подвести итоги.
Цифры было/стало
✔️ИИС: было 177600 ₽, стало 200632 ₽ (+3% без учёта пополнения, пополнение 17000 ₽);
✔️ Брокерский счёт (БС): было 51650 ₽, стало 53324 ₽ (+3,14% , пополнений не было).
Итого: было 229250 ₽, стало 253956 ₽ (+3% без учёта пополнений, пополнение 17000 ₽).
Получено дивидендов: 1611 ₽ (Лукойл, Интер РАО и Мосбиржа).
Получено купонов: 1056 ₽ (облигации Сэтл, Роделен, Евротранс, ЭТС, СТМ, АБЗ-1 и др).
В июне пополнял только ИИС в Альфе. ИИС остаётся как обычно на долгосрок, БС сейчас в основном под облигации. БС был изначально как спекулятивный счёт, но понял что это не мое.
❓ИИС думаю закрывать в декабре и перевести все на БС в Альфе. Из плюсов - получение максимального налогового вычета за 23 год и получение вычета ещё раз за 24 год. Из минусов - в Альфе при закрытии ИИС не сохранится выгодный тариф от ВТБ. Ближе к делу посмотрим что будет выгоднее: продать все сразу или в течение следующего года уже на новом БС.
📈 Индекс Мосбиржи растет уже полгода, растут и активы, в июне +3% за месяц или 36% годовых, хотя доля облигаций 43% (график изменения стоимости активов - см. прикрепленную картинку).
🔴На ИИС покупал акции Сегежи, Татнефти, ОГК-2, Ростелекома, НЛМК, АФК системы. Продал акции ММК.
Купил облигации ЛСР, Софтлайн, АБЗ-1. Участвовал в размещении облигаций Аренза-про.
🔵На брокерском счёте купил облигацию Промомед.
✔️ Индекс Мосбиржи вырос за месяц до 2788 пунктов (+2,8%).
✔️ Закрыл дебетовую карту одного из банков. Нечего их коллекционировать. Сейчас нравится дебетовая карта Альфы, еще и 7,5% на накопительный счет при покупках от 10 тыс.₽.
✔️В июле будут начислены дивиденды МТС, ОГК-2 и Татнефти и др. Купонов будет меньше чем в июне. Буду увеличивать долю облигаций, но учитывать возможное повышение ключевой ставки уже 21 июля.
✔️Канал в телеграме подрос лучше чем в мае. Всем спасибо за подписку! Впереди много интересного!
#итоги_месяца
Пролетел первый месяц лета, пора подвести итоги.
Цифры было/стало
✔️ИИС: было 177600 ₽, стало 200632 ₽ (+3% без учёта пополнения, пополнение 17000 ₽);
✔️ Брокерский счёт (БС): было 51650 ₽, стало 53324 ₽ (+3,14% , пополнений не было).
Итого: было 229250 ₽, стало 253956 ₽ (+3% без учёта пополнений, пополнение 17000 ₽).
Получено дивидендов: 1611 ₽ (Лукойл, Интер РАО и Мосбиржа).
Получено купонов: 1056 ₽ (облигации Сэтл, Роделен, Евротранс, ЭТС, СТМ, АБЗ-1 и др).
В июне пополнял только ИИС в Альфе. ИИС остаётся как обычно на долгосрок, БС сейчас в основном под облигации. БС был изначально как спекулятивный счёт, но понял что это не мое.
❓ИИС думаю закрывать в декабре и перевести все на БС в Альфе. Из плюсов - получение максимального налогового вычета за 23 год и получение вычета ещё раз за 24 год. Из минусов - в Альфе при закрытии ИИС не сохранится выгодный тариф от ВТБ. Ближе к делу посмотрим что будет выгоднее: продать все сразу или в течение следующего года уже на новом БС.
📈 Индекс Мосбиржи растет уже полгода, растут и активы, в июне +3% за месяц или 36% годовых, хотя доля облигаций 43% (график изменения стоимости активов - см. прикрепленную картинку).
🔴На ИИС покупал акции Сегежи, Татнефти, ОГК-2, Ростелекома, НЛМК, АФК системы. Продал акции ММК.
Купил облигации ЛСР, Софтлайн, АБЗ-1. Участвовал в размещении облигаций Аренза-про.
🔵На брокерском счёте купил облигацию Промомед.
✔️ Индекс Мосбиржи вырос за месяц до 2788 пунктов (+2,8%).
✔️ Закрыл дебетовую карту одного из банков. Нечего их коллекционировать. Сейчас нравится дебетовая карта Альфы, еще и 7,5% на накопительный счет при покупках от 10 тыс.₽.
✔️В июле будут начислены дивиденды МТС, ОГК-2 и Татнефти и др. Купонов будет меньше чем в июне. Буду увеличивать долю облигаций, но учитывать возможное повышение ключевой ставки уже 21 июля.
✔️Канал в телеграме подрос лучше чем в мае. Всем спасибо за подписку! Впереди много интересного!
#итоги_месяца
🔆 Итоги инвестирования в акции и облигации за июль 2023
Пора подвести итоги месяца, посмотреть какие выплаты по дивидендам и купонам были получены, какие сделки совершал, да и вообще что ещё было интересного.
Цифры было/стало
✔️ИИС: было 200632 ₽, стало 226262 ₽ (+5,58% без учёта пополнения, пополнение 13000 ₽);
✔️ Брокерский счёт (БС): было 53324 ₽, стало 60638 ₽ (+3,82% , пополнение 5000 ₽).
Итого:
было 253956 ₽,
стало 286900 ₽ (+5,21% без учёта пополнений, пополнение 18000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
Получено дивидендов: 2292 ₽ (МТС, Татнефть, Роснефть, Фосагро, Газпромнефть, ОГК-2).
Получено купонов: 697₽ (облигации Роделен, Евротранс, Промомед, Самолет, М.Видео, Уральская сталь).
Дивидендный сезон завершен. В августе будут только купоны.
Покупки, продажи
🔴На ИИС покупал акции Роснефти, Фосагро, Ленэнерго-ап. Продал акции Интер РАО.
Купил облигации АБЗ-1, Аренза-про. Участвовал в размещении облигаций компаний Электрорешения и ТГК-14 (выпуск 2).
🔵На брокерском счёте купил акции Татнефти, Лукойла. Продал акции Ростелеком. Купил облигации Промомед, ТГК-14 (выпуск 1). Продал облигации Пионер, Роделен, Селигдар.
На сколько выросли индекс и активы
🔸Индекс Мосбиржи вырос за месяц до 3073,5 пунктов (+9,8%). Рост просто нереальный.
🔸 Портфель растет с октября 2022 года, это очень круто, в июле вырос на рекордные +5,21% за месяц, хотя доля облигаций сейчас 41%. Для умеренного риск-профиля считаю такую доходность отличной. Но так будет не всегда. График изменения стоимости активов с начала года - см. прикрепленную картинку.
Что ещё интересного?
🔸Запустил на канале обучающие материалы для новичков. Вышло 2 поста:
▫️основные принципы ведения инвестиционного портфеля;
▫️облигации, термины и определения.
Буду продолжать дальше.
🔸Рубрики сделки и субботний обзор тоже остаются.
🔸Продолжаю читать книгу Таллеба "Черный лебедь". Скоро сделаю обзор.
🔸Получил хороший кэшбэк по дебетовым картам. Сейчас пользуюсь картами Альфа банка, Тинькофф и Хоум банка (ссылки для заказа карт с дополнительными бонусами).
В августе повышенный кэшбэк будет такой:
▫️Альфа банк - 50% одежда и обувь (с 4 по 6 августа, но не более 1000 ₽), кафе и рестораны (5%), фастфуд (5%), авто (5%), остальные категории 1%;
▫️ Тинькофф - Яндекс Маркет (8%), аптеки (5%), ж/д билеты (5%), красота (5%), остальные категории 1%.
▫️Хоум банк - 1,5% на все.
🔸Ключевую ставку подняли до 8,5%. И это судя по всему не предел.
🔸Канал в телеграме хорошо подрос. Всем спасибо за подписку! Впереди много интересного!
#итоги_месяца
Пора подвести итоги месяца, посмотреть какие выплаты по дивидендам и купонам были получены, какие сделки совершал, да и вообще что ещё было интересного.
Цифры было/стало
✔️ИИС: было 200632 ₽, стало 226262 ₽ (+5,58% без учёта пополнения, пополнение 13000 ₽);
✔️ Брокерский счёт (БС): было 53324 ₽, стало 60638 ₽ (+3,82% , пополнение 5000 ₽).
Итого:
было 253956 ₽,
стало 286900 ₽ (+5,21% без учёта пополнений, пополнение 18000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
Получено дивидендов: 2292 ₽ (МТС, Татнефть, Роснефть, Фосагро, Газпромнефть, ОГК-2).
Получено купонов: 697₽ (облигации Роделен, Евротранс, Промомед, Самолет, М.Видео, Уральская сталь).
Дивидендный сезон завершен. В августе будут только купоны.
Покупки, продажи
🔴На ИИС покупал акции Роснефти, Фосагро, Ленэнерго-ап. Продал акции Интер РАО.
Купил облигации АБЗ-1, Аренза-про. Участвовал в размещении облигаций компаний Электрорешения и ТГК-14 (выпуск 2).
🔵На брокерском счёте купил акции Татнефти, Лукойла. Продал акции Ростелеком. Купил облигации Промомед, ТГК-14 (выпуск 1). Продал облигации Пионер, Роделен, Селигдар.
На сколько выросли индекс и активы
🔸Индекс Мосбиржи вырос за месяц до 3073,5 пунктов (+9,8%). Рост просто нереальный.
🔸 Портфель растет с октября 2022 года, это очень круто, в июле вырос на рекордные +5,21% за месяц, хотя доля облигаций сейчас 41%. Для умеренного риск-профиля считаю такую доходность отличной. Но так будет не всегда. График изменения стоимости активов с начала года - см. прикрепленную картинку.
Что ещё интересного?
🔸Запустил на канале обучающие материалы для новичков. Вышло 2 поста:
▫️основные принципы ведения инвестиционного портфеля;
▫️облигации, термины и определения.
Буду продолжать дальше.
🔸Рубрики сделки и субботний обзор тоже остаются.
🔸Продолжаю читать книгу Таллеба "Черный лебедь". Скоро сделаю обзор.
🔸Получил хороший кэшбэк по дебетовым картам. Сейчас пользуюсь картами Альфа банка, Тинькофф и Хоум банка (ссылки для заказа карт с дополнительными бонусами).
В августе повышенный кэшбэк будет такой:
▫️Альфа банк - 50% одежда и обувь (с 4 по 6 августа, но не более 1000 ₽), кафе и рестораны (5%), фастфуд (5%), авто (5%), остальные категории 1%;
▫️ Тинькофф - Яндекс Маркет (8%), аптеки (5%), ж/д билеты (5%), красота (5%), остальные категории 1%.
▫️Хоум банк - 1,5% на все.
🔸Ключевую ставку подняли до 8,5%. И это судя по всему не предел.
🔸Канал в телеграме хорошо подрос. Всем спасибо за подписку! Впереди много интересного!
#итоги_месяца
🔆 Итоги инвестирования в акции и облигации за август 2023
Вот и лето прошло. Даже пролетело. По традиции подвожу итоги месяца, смотрю какие выплаты по дивидендам и купонам, да и в целом что было интересного.
Цифры было/стало
🔴ИИС в Альфе: было 226262 ₽, стало 248739 ₽ (+1% без учёта пополнения, пополнение 20000 ₽);
🔵 Брокерский счёт (БС) в ВТБ: было 60638 ₽, стало 67138 ₽ (+5,21%, пополнение 3000 ₽).
Итого:
было 286900 ₽,
стало 315877 ₽ (+1,89% без учёта пополнений, пополнение 23000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
Получено дивидендов: 123 ₽ (АФК Система)
Получено купонов: 1369₽ (облигации Аренза-про, Делимобиль, Евротранс, Самолет, ЛСР, Новотранс, ТГК-14, Софтлайн).
Покупки
🔴На ИИС покупал акции Ленэнерго-ап, Сбербанка-ап, Белуги, АФК Системы, Татнефти. Участвовал в размещении облигаций Новотранс и Интерлизинг.
🔵 На БС купил облигацию Заслон 1Р1. Участвовал в размещении облигаций Контрол лизинг.
На сколько выросли индекс и активы
🔸Индекс Мосбиржи вырос за месяц до 3227,99 пунктов (+5%). Новый годовой максимум был зафиксирован 31 августа. Судя по всему это не предел, слабый рубль, нефть 86, хорошие отчёты (не у всех), все это означает дальнейший рост, но любая новость может закончить этот рост, это нужно учитывать.
🔸Индекс государственных облигаций RGBITR снизился за месяц на 1,62% до 613,04 пунктов. Все из-за повышения ключевой ставки. Длинные ОФЗ сейчас с доходностью больше 11%.
🔸 Портфель растет с октября 2022 года, в августе вырос на 1,89% за месяц. Ниже чем в июле. Облигации просели за счёт начала цикла увеличения ключевой ставки.
В августе участвовал в трёх размещениях, доходность по облигациям за счёт новых покупок будет расти.
График изменения стоимости активов с начала года - см. прикрепленную картинку.
Что ещё интересного?
🔸 Закончил читать книгу Таллеба "Черный лебедь". Обзор тут. Осилил ещё 2 книги. Художественная литература интереснее.
🔸Начал покупать юани и золото.
🔸Рубрики сделки и субботний обзор продолжаю публиковать. Обучающие посты в разработке.
🔸Канал в телеграме преодолел отметку в 2000 подписчиков! Круто! Всем спасибо! Впереди много интересного!
#итоги_месяца
Вот и лето прошло. Даже пролетело. По традиции подвожу итоги месяца, смотрю какие выплаты по дивидендам и купонам, да и в целом что было интересного.
Цифры было/стало
🔴ИИС в Альфе: было 226262 ₽, стало 248739 ₽ (+1% без учёта пополнения, пополнение 20000 ₽);
🔵 Брокерский счёт (БС) в ВТБ: было 60638 ₽, стало 67138 ₽ (+5,21%, пополнение 3000 ₽).
Итого:
было 286900 ₽,
стало 315877 ₽ (+1,89% без учёта пополнений, пополнение 23000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
Получено дивидендов: 123 ₽ (АФК Система)
Получено купонов: 1369₽ (облигации Аренза-про, Делимобиль, Евротранс, Самолет, ЛСР, Новотранс, ТГК-14, Софтлайн).
Покупки
🔴На ИИС покупал акции Ленэнерго-ап, Сбербанка-ап, Белуги, АФК Системы, Татнефти. Участвовал в размещении облигаций Новотранс и Интерлизинг.
🔵 На БС купил облигацию Заслон 1Р1. Участвовал в размещении облигаций Контрол лизинг.
На сколько выросли индекс и активы
🔸Индекс Мосбиржи вырос за месяц до 3227,99 пунктов (+5%). Новый годовой максимум был зафиксирован 31 августа. Судя по всему это не предел, слабый рубль, нефть 86, хорошие отчёты (не у всех), все это означает дальнейший рост, но любая новость может закончить этот рост, это нужно учитывать.
🔸Индекс государственных облигаций RGBITR снизился за месяц на 1,62% до 613,04 пунктов. Все из-за повышения ключевой ставки. Длинные ОФЗ сейчас с доходностью больше 11%.
🔸 Портфель растет с октября 2022 года, в августе вырос на 1,89% за месяц. Ниже чем в июле. Облигации просели за счёт начала цикла увеличения ключевой ставки.
В августе участвовал в трёх размещениях, доходность по облигациям за счёт новых покупок будет расти.
График изменения стоимости активов с начала года - см. прикрепленную картинку.
Что ещё интересного?
🔸 Закончил читать книгу Таллеба "Черный лебедь". Обзор тут. Осилил ещё 2 книги. Художественная литература интереснее.
🔸Начал покупать юани и золото.
🔸Рубрики сделки и субботний обзор продолжаю публиковать. Обучающие посты в разработке.
🔸Канал в телеграме преодолел отметку в 2000 подписчиков! Круто! Всем спасибо! Впереди много интересного!
#итоги_месяца
✨Итоги инвестирования в акции и облигации за сентябрь 2023
Пролетел самый теплый сентябрь за последние годы. Пора переворачивать календарь и традиционно подводить итоги месяца.
Цифры было/стало
У меня два основных счета у двух брокеров - индивидуальный инвестиционный (ИИС) в Альфе и брокерский (БС) в ВТБ. Так сложилось в связи с переездом ИИС из ВТБ в Альфу.
🔴ИИС: было 248739 ₽, стало 271694 ₽ (-1,86% без учёта пополнения, пополнение 28000 ₽);
🔵 БС: было 67138 ₽, стало 67682 ₽ (+0,8%, без пополнения).
Итого: было 315877 ₽, стало 339378 ₽ (-1,33% без учёта пополнений, пополнение 28000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
Дивидендов в сентябре не было.
Получено купонов: 1294 ₽ (облигации Аренза-про, АБЗ-1, Русаква, ЭТС, СТМ, Евротранс, Сэтл, ВИС финанс, Солид лизинг, Иэк Холдинг, Ювелит, ВУШ).
Покупки, продажи, участия в размещениях облигаций
🔴На ИИС покупал акции Роснефти, АФК Системы, Ростелекома, Татнефти, Сбербанка-ап, Северстали, Новатэка.
Покупал облигации Делимобиля 001Р-03, Евротранса 001Р-01, Интерлизинга 001Р-06, Электрорешения 1Р1.
Продал облигации Русаква и Уральской стали 001Р-02.
Участвовал в размещении облигаций Автодор, Магаданской области и АФК Системы.
🔵 На БС купил акции Татнефти, облигации Контрол лизинг, Евротранс, Джи-групп. Продал акции Мосбиржи и облигацию ВИС финанс.
На сколько изменились индекс и активы
🔸Индекс Мосбиржи скорректировался в сентябре до 3133,26 пунктов (-3%). По идее это ожидаемая коррекция, тем более ключевую ставку повысили с 12 до 13%, что негативно для дивидендных акций, т.к. облигации дают бОльшую доходность.
🔸Индекс государственных облигаций RGBITR снизился за месяц на 3% до 595,07 пунктов. Все из-за повышения ключевой ставки. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность в районе 12%. Короткие 12,5%. Да, облигации подешевели, но все равно продолжаю их покупать как и акции, сохраняя необходимое целевое соотношение акций и облигаций на уровне 60/40 (+/-5%). Еще надеюсь разместятся облигации с переменным купоном АФК системы. Для диверсификации пусть будут.
🔸 Рост портфеля (ИИС+БС) закончился. В сентябре он похудел на 1,33%. Если рассматривать по отдельности ИИС и БС, то БС в плюсе. Это за счет Лукойла и Татнефти, акции которых не просели на фоне коррекции индекса Мосбиржи. В целом динамика по увеличению стоимости портфеля хорошая, в том числе пополнений (график с начала года - см. прикрепленную картинку).
Что ещё интересного?
🔸В сентябре на канале вышло 26 постов. Продолжаю серию обучающих постов. В сентябре был пост про оферту. Рубрики сделки и субботний обзор остаются.
🔸 Читать не перестал, художественная литература сейчас в приоритете. Обзоры делать про нее не буду.
🔸 Осваиваю аккаунт на кинопоиске, спасибо добрым людям за подборку классных фильмов. Около 10 фильмов осилил.
🔸Посмотрел какие комиссии сейчас у брокеров. Получилось даже две части. Вот первая. Вот вторая. Альфа с тарифом от ВТБ и ВТБ сейчас оптимальный вариант для меня по размеру комиссий.
🔸 Продолжаю покупать золото через фонд Тинькофф на одноименном БС. Счёт неосновной, покупки в зачёт не идут. Юани пока не брал, комиссия не радует, а очередь до изучения китайского рынка так и не дошла. Ещё в очереди замещающие облигации давно ждут.
🔸 Получил несколько жизненных уроков. Из серии как не надо делать. "Опыт - сын ошибок трудных", как писал А.С. Пушкин.
🔸Канал в телеграме вырос лучше чем в августе! Спасибо что подписываетесь, читаете, ставите реакции! Впереди много интересного!
#итоги_месяца
Пролетел самый теплый сентябрь за последние годы. Пора переворачивать календарь и традиционно подводить итоги месяца.
Цифры было/стало
У меня два основных счета у двух брокеров - индивидуальный инвестиционный (ИИС) в Альфе и брокерский (БС) в ВТБ. Так сложилось в связи с переездом ИИС из ВТБ в Альфу.
🔴ИИС: было 248739 ₽, стало 271694 ₽ (-1,86% без учёта пополнения, пополнение 28000 ₽);
🔵 БС: было 67138 ₽, стало 67682 ₽ (+0,8%, без пополнения).
Итого: было 315877 ₽, стало 339378 ₽ (-1,33% без учёта пополнений, пополнение 28000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
Дивидендов в сентябре не было.
Получено купонов: 1294 ₽ (облигации Аренза-про, АБЗ-1, Русаква, ЭТС, СТМ, Евротранс, Сэтл, ВИС финанс, Солид лизинг, Иэк Холдинг, Ювелит, ВУШ).
Покупки, продажи, участия в размещениях облигаций
🔴На ИИС покупал акции Роснефти, АФК Системы, Ростелекома, Татнефти, Сбербанка-ап, Северстали, Новатэка.
Покупал облигации Делимобиля 001Р-03, Евротранса 001Р-01, Интерлизинга 001Р-06, Электрорешения 1Р1.
Продал облигации Русаква и Уральской стали 001Р-02.
Участвовал в размещении облигаций Автодор, Магаданской области и АФК Системы.
🔵 На БС купил акции Татнефти, облигации Контрол лизинг, Евротранс, Джи-групп. Продал акции Мосбиржи и облигацию ВИС финанс.
На сколько изменились индекс и активы
🔸Индекс Мосбиржи скорректировался в сентябре до 3133,26 пунктов (-3%). По идее это ожидаемая коррекция, тем более ключевую ставку повысили с 12 до 13%, что негативно для дивидендных акций, т.к. облигации дают бОльшую доходность.
🔸Индекс государственных облигаций RGBITR снизился за месяц на 3% до 595,07 пунктов. Все из-за повышения ключевой ставки. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность в районе 12%. Короткие 12,5%. Да, облигации подешевели, но все равно продолжаю их покупать как и акции, сохраняя необходимое целевое соотношение акций и облигаций на уровне 60/40 (+/-5%). Еще надеюсь разместятся облигации с переменным купоном АФК системы. Для диверсификации пусть будут.
🔸 Рост портфеля (ИИС+БС) закончился. В сентябре он похудел на 1,33%. Если рассматривать по отдельности ИИС и БС, то БС в плюсе. Это за счет Лукойла и Татнефти, акции которых не просели на фоне коррекции индекса Мосбиржи. В целом динамика по увеличению стоимости портфеля хорошая, в том числе пополнений (график с начала года - см. прикрепленную картинку).
Что ещё интересного?
🔸В сентябре на канале вышло 26 постов. Продолжаю серию обучающих постов. В сентябре был пост про оферту. Рубрики сделки и субботний обзор остаются.
🔸 Читать не перестал, художественная литература сейчас в приоритете. Обзоры делать про нее не буду.
🔸 Осваиваю аккаунт на кинопоиске, спасибо добрым людям за подборку классных фильмов. Около 10 фильмов осилил.
🔸Посмотрел какие комиссии сейчас у брокеров. Получилось даже две части. Вот первая. Вот вторая. Альфа с тарифом от ВТБ и ВТБ сейчас оптимальный вариант для меня по размеру комиссий.
🔸 Продолжаю покупать золото через фонд Тинькофф на одноименном БС. Счёт неосновной, покупки в зачёт не идут. Юани пока не брал, комиссия не радует, а очередь до изучения китайского рынка так и не дошла. Ещё в очереди замещающие облигации давно ждут.
🔸 Получил несколько жизненных уроков. Из серии как не надо делать. "Опыт - сын ошибок трудных", как писал А.С. Пушкин.
🔸Канал в телеграме вырос лучше чем в августе! Спасибо что подписываетесь, читаете, ставите реакции! Впереди много интересного!
#итоги_месяца
✨Итоги инвестирования в акции и облигации за октябрь 2023
Пролетел октябрь, пора переворачивать календарь и традиционно подводить итоги месяца.
Цифры было/стало
У меня два основных счета: индивидуальный инвестиционный (ИИС) в Альфе и брокерский (БС) в ВТБ.
🔴ИИС: было 271694 ₽, стало 296908 ₽ (1,1% без учёта пополнения, пополнение 22000 ₽);
🔵 БС: было 67682 ₽, стало 68693₽ (+1,5%, без пополнения).
Итого: было 339378 ₽, стало 365601₽ (1,2% без учёта пополнений, пополнение 22000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
Получено дивидендов: 1260 ₽
(Новабев, Новатэк, Татнефть)
Получено купонов: 958 ₽ (облигации Контрол лизинг, Аренза-про, Электрорешения, Делимобиль, Самолёт, Новотранс и другие).
Покупки, продажи, участия в размещениях облигаций
🔴На ИИС покупал акции Роснефти, Новатэка, Северстали, Ленэнерго-ап. Участвовал в IPO Астры. Покупал облигации Автодор. Продал облигации Самолёт. Участвовал в размещении облигаций Моторика, Санлайт, АФК система и Газпромнефть.
🔵 На БС купил акции Совкомфлот, покупал облигации Глоракс, РКК, Джи-групп; на размещении ЯТЭК. Продал облигации ИЭК Холдинг, Заслон, Промомед.
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи вырос в октябре до 3200,97 пунктов (+1%). Тенденция к снижению появилась после повышения ключевой ставки до 15%.
🔸Индекс гособлигаций RGBITR снизился за месяц на 0,7% до 590,69 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность ~ 12,6%. Короткие ~13%. Эмитенты стали выпускать больше облигаций с переменным купоном (АФК система, РЖД, Газпром нефть), оно и понятно, цикл повышения ключевой ставки должен когда -то закончится.
🔸 За месяц составной портфель (ИИС+БС) вырос на 1,2%. Рост произошел за счёт акций Лукойла, Астры, полученных дивидендов и купонов. Динамика по увеличению стоимости позитивная (график с начала года - см. прикрепленную картинку). Сохраняю целевое соотношение акций и облигаций на уровне 60/40 (+/-5%).
Что ещё интересного?
🔸За месяц на канале вышел 21 пост. Продолжаю серию обучающих постов: в октябре вышла публикация про ЛДВ. Рубрики сделки, субботний обзор остаются. Подборки вкладов и накопительных счетов буду обновлять.
🔸Дебетовая карта Альфа-банка продолжает начислять хороший кэшбэк. Супермаркеты, аптеки, АЗС и другие категории с 5% кэшбэка. Подробнее про карту писал тут.
🔸 Читать не перестал, но в октябре меньше. Надо взять новую книгу для обзора.
🔸 Продолжаю покупать золото через фонд Тинькофф на одноименном БС. Покупки в зачёт не идут. Юани не покупал.
🔸 На очереди к покупке замещающие облигации, до марта нужно успеть купить.
🔸 Телеграм-канал продолжает расти. Спасибо что подписываетесь, читаете, ставите реакции! Будет много интересного! Только вперёд!
#итоги_месяца
Пролетел октябрь, пора переворачивать календарь и традиционно подводить итоги месяца.
Цифры было/стало
У меня два основных счета: индивидуальный инвестиционный (ИИС) в Альфе и брокерский (БС) в ВТБ.
🔴ИИС: было 271694 ₽, стало 296908 ₽ (1,1% без учёта пополнения, пополнение 22000 ₽);
🔵 БС: было 67682 ₽, стало 68693₽ (+1,5%, без пополнения).
Итого: было 339378 ₽, стало 365601₽ (1,2% без учёта пополнений, пополнение 22000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
Получено дивидендов: 1260 ₽
(Новабев, Новатэк, Татнефть)
Получено купонов: 958 ₽ (облигации Контрол лизинг, Аренза-про, Электрорешения, Делимобиль, Самолёт, Новотранс и другие).
Покупки, продажи, участия в размещениях облигаций
🔴На ИИС покупал акции Роснефти, Новатэка, Северстали, Ленэнерго-ап. Участвовал в IPO Астры. Покупал облигации Автодор. Продал облигации Самолёт. Участвовал в размещении облигаций Моторика, Санлайт, АФК система и Газпромнефть.
🔵 На БС купил акции Совкомфлот, покупал облигации Глоракс, РКК, Джи-групп; на размещении ЯТЭК. Продал облигации ИЭК Холдинг, Заслон, Промомед.
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи вырос в октябре до 3200,97 пунктов (+1%). Тенденция к снижению появилась после повышения ключевой ставки до 15%.
🔸Индекс гособлигаций RGBITR снизился за месяц на 0,7% до 590,69 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность ~ 12,6%. Короткие ~13%. Эмитенты стали выпускать больше облигаций с переменным купоном (АФК система, РЖД, Газпром нефть), оно и понятно, цикл повышения ключевой ставки должен когда -то закончится.
🔸 За месяц составной портфель (ИИС+БС) вырос на 1,2%. Рост произошел за счёт акций Лукойла, Астры, полученных дивидендов и купонов. Динамика по увеличению стоимости позитивная (график с начала года - см. прикрепленную картинку). Сохраняю целевое соотношение акций и облигаций на уровне 60/40 (+/-5%).
Что ещё интересного?
🔸За месяц на канале вышел 21 пост. Продолжаю серию обучающих постов: в октябре вышла публикация про ЛДВ. Рубрики сделки, субботний обзор остаются. Подборки вкладов и накопительных счетов буду обновлять.
🔸Дебетовая карта Альфа-банка продолжает начислять хороший кэшбэк. Супермаркеты, аптеки, АЗС и другие категории с 5% кэшбэка. Подробнее про карту писал тут.
🔸 Читать не перестал, но в октябре меньше. Надо взять новую книгу для обзора.
🔸 Продолжаю покупать золото через фонд Тинькофф на одноименном БС. Покупки в зачёт не идут. Юани не покупал.
🔸 На очереди к покупке замещающие облигации, до марта нужно успеть купить.
🔸 Телеграм-канал продолжает расти. Спасибо что подписываетесь, читаете, ставите реакции! Будет много интересного! Только вперёд!
#итоги_месяца
🌨 Итоги инвестирования в акции и облигации за ноябрь 2023
Каждый месяц первого числа подвожу итоги инвестирования в фондовый рынок и пишу о том что интересно произошло за месяц. Напомню, что моя цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов.
Цифры было/стало
У меня два публичных счета: индивидуальный инвестиционный (ИИС) в Альфе и брокерский (БС) в ВТБ. Для простоты объединил их в один счет.
❗Биржевой счет: было 365601 ₽, стало 397282 ₽ (+0,42% без учёта пополнений, пополнение 30000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
Получено дивидендов: 0 ₽
Получено купонов: 1630 ₽ (облигации Контрол лизинг, Аренза-про, Делимобиль, ЛСР, Евротранс, Софтлайн, Санлайт, ТГК-14, РКК, Новотранс).
Покупки, продажи, участия в размещениях облигаций
Покупал акции Новабев групп, Новатэка, Ростелекома, Сбербанка, НЛМК, Россети Ленэнерго, Россети Центр.
Участвовал в размещении облигаций Газпромнефти, Росэксимбанка и Интерлизинга. Продал облигации ТГК-14 001Р-02 и ЭТС 001Р-04.
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи скорректировался до 3165,79 пунктов (-1%). Весь месяц наблюдали боковик, который обусловлен высокой ключевой ставкой и укреплением рубля.
🔸Индекс гособлигаций RGBITR вырос за месяц на 4,6% до 617,69 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность ~ 11,8%. Короткие ~11,9%. Эмитенты стали выпускать больше облигаций с переменным купоном (из недавних Газпром нефть, Росэксимбанк, Металлинвест, ВЭБ), однако нужно учитывать, что цикл повышения ключевой ставки должен когда -то закончится.
🔸 Несмотря на снижение индекса Мосбиржи портфель вырос в ноябре на 0,42%. Рост произошел за счёт увеличения стоимости акций Татнефти, Ростелекома, Совкомфлота, Магнита и выплат купонов. Динамика по увеличению стоимости портфеля позитивная (график с начала года - см. прикрепленную картинку). Акций сейчас 54%, облигаций 44%, остальное в заморозке и ₽. В этом месяце доля облигаций увеличилась, но в целом сохраняю целевое соотношение акций и облигаций на уровне 60/40 (+/-5%).
Что ещё?
🔸За месяц на канале опубликовано 24 поста. Из обучающих вышли посты про IPO и про амортизацию облигаций. Рубрики сделки, субботний обзор остаются. Подборки вкладов и накопительных счетов обновляю каждый месяц.
🔸 Продолжаю покупать золото через фонд Тинькофф на одноименном БС. Покупки в зачёт не идут. Юани не покупал, да и больше нет в этом смысла, т.к. СПБ биржа попала под санкции и китайский рынок сейчас недоступен.
🔸 На очереди к покупке замещающие облигации. С декабря начинаю формировать бюджет под покупку.
🔸Дебетовые карты Альфа-банка и Тинькофф продолжают начислять кэшбэк: в декабре будут аптеки, АЗС, развлечения и другие категории с 5% кэшбэка. Подробнее про карту Альфа-банка писал тут.
🔸 Прочитал книгу с противоречивым названием "Хочешь жить? Инвестируй". Обзор тут. В декабре с чтением будет перерыв.
🔸 Снова вспомнил, что есть аккаунт на Кинопоиске, в ноябре посмотрел 7 фильмов.
🔸 Телеграм-канал продолжает расти: преодолел отметку в 3000. Спасибо что подписываетесь и читаете, ставите реакции! Впереди много интересного!
#итоги_месяца
Каждый месяц первого числа подвожу итоги инвестирования в фондовый рынок и пишу о том что интересно произошло за месяц. Напомню, что моя цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов.
Цифры было/стало
У меня два публичных счета: индивидуальный инвестиционный (ИИС) в Альфе и брокерский (БС) в ВТБ. Для простоты объединил их в один счет.
❗Биржевой счет: было 365601 ₽, стало 397282 ₽ (+0,42% без учёта пополнений, пополнение 30000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
Получено дивидендов: 0 ₽
Получено купонов: 1630 ₽ (облигации Контрол лизинг, Аренза-про, Делимобиль, ЛСР, Евротранс, Софтлайн, Санлайт, ТГК-14, РКК, Новотранс).
Покупки, продажи, участия в размещениях облигаций
Покупал акции Новабев групп, Новатэка, Ростелекома, Сбербанка, НЛМК, Россети Ленэнерго, Россети Центр.
Участвовал в размещении облигаций Газпромнефти, Росэксимбанка и Интерлизинга. Продал облигации ТГК-14 001Р-02 и ЭТС 001Р-04.
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи скорректировался до 3165,79 пунктов (-1%). Весь месяц наблюдали боковик, который обусловлен высокой ключевой ставкой и укреплением рубля.
🔸Индекс гособлигаций RGBITR вырос за месяц на 4,6% до 617,69 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность ~ 11,8%. Короткие ~11,9%. Эмитенты стали выпускать больше облигаций с переменным купоном (из недавних Газпром нефть, Росэксимбанк, Металлинвест, ВЭБ), однако нужно учитывать, что цикл повышения ключевой ставки должен когда -то закончится.
🔸 Несмотря на снижение индекса Мосбиржи портфель вырос в ноябре на 0,42%. Рост произошел за счёт увеличения стоимости акций Татнефти, Ростелекома, Совкомфлота, Магнита и выплат купонов. Динамика по увеличению стоимости портфеля позитивная (график с начала года - см. прикрепленную картинку). Акций сейчас 54%, облигаций 44%, остальное в заморозке и ₽. В этом месяце доля облигаций увеличилась, но в целом сохраняю целевое соотношение акций и облигаций на уровне 60/40 (+/-5%).
Что ещё?
🔸За месяц на канале опубликовано 24 поста. Из обучающих вышли посты про IPO и про амортизацию облигаций. Рубрики сделки, субботний обзор остаются. Подборки вкладов и накопительных счетов обновляю каждый месяц.
🔸 Продолжаю покупать золото через фонд Тинькофф на одноименном БС. Покупки в зачёт не идут. Юани не покупал, да и больше нет в этом смысла, т.к. СПБ биржа попала под санкции и китайский рынок сейчас недоступен.
🔸 На очереди к покупке замещающие облигации. С декабря начинаю формировать бюджет под покупку.
🔸Дебетовые карты Альфа-банка и Тинькофф продолжают начислять кэшбэк: в декабре будут аптеки, АЗС, развлечения и другие категории с 5% кэшбэка. Подробнее про карту Альфа-банка писал тут.
🔸 Прочитал книгу с противоречивым названием "Хочешь жить? Инвестируй". Обзор тут. В декабре с чтением будет перерыв.
🔸 Снова вспомнил, что есть аккаунт на Кинопоиске, в ноябре посмотрел 7 фильмов.
🔸 Телеграм-канал продолжает расти: преодолел отметку в 3000. Спасибо что подписываетесь и читаете, ставите реакции! Впереди много интересного!
#итоги_месяца
❄ Итоги инвестирования в акции и облигации за декабрь 2023
Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в фондовый рынок. Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов. Горизонт - 10 лет (год уже прошел).
Цифры было/стало
У меня два счета: индивидуальный инвестиционный (ИИС) и брокерский (БС). Для простоты в отчете объединил их.
Биржевой счет: было 397282 ₽, стало 415941 ₽ (+0,64% без учёта пополнений, пополнение 16000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
Получено дивидендов: 2418 ₽ (Лукойл и Ростелеком)
Получено купонов: 1376 ₽ (Вуш, Евротранс, Ювелит, Джи-групп, Сэтл, ИнтерЛизинг, СТМ).
Покупки, продажи, участия в размещениях облигаций
Покупал акции Лукойла и Россети Центр. Участвовал в размещении облигаций ИЭК Холдинг. Продал облигации РКК.
На сколько изменились индексы и активы за месяц
🔹Индекс Мосбиржи скорректировался до 3099 пунктов (-2%). Высокая ключевая ставка не даёт расти индексу.
🔹Индекс гособлигаций RGBITR снизился на 0,22% до 616 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность ~ 11,8%. Короткие ~12,1%. Эмитенты особо не рвутся на долговой рынок, в основном размещаются выпуски с переменным купоном. Нужно учитывать, что цикл повышения ключевой ставки должен когда -то закончится.
🔹Несмотря на снижение индекса Мосбиржи портфель вырос в декабре на 0,64%. Рост произошел за счёт увеличения стоимости акций Татнефти, Совкомфлота, Магнита, Лукойла, выплат купонов и дивидендов. Динамика по увеличению стоимости портфеля позитивная (график с начала года - см. прикрепленную картинку).
🔹Акций сейчас 54%, облигаций 44%, небольшая доля в заморозке и ₽. Сохраняю целевое соотношение акций и облигаций на уровне 60/40 (+/-5%). Вот состав активов на середину декабря.
Что ещё?
🔹За месяц на канале опубликовано 18 постов. Меньше чем в ноябре. Обучающих постов не было. Рубрики сделки, субботний обзор остаются. Подборки облигаций, вкладов и накопительных счетов обновляю.
🔹Продолжаю покупать золото через фонд на брокерском счёте в Тинькофф. Покупки в зачёт не идут. С января буду сворачивать эксперимент с покупкой золота: акцент нужно сделать на максимальном пополнении ИИС в 2024 году. Юани не покупал, нет в этом смысла, т.к. СПБ биржа попала под санкции и китайский рынок сейчас недоступен.
🔹Продолжаю формировать бюджет под покупку замещающей облигации. Пока вне биржи на накопительном счёте.
🔹На дебетовых картах Альфа-банка и Тинькофф в январе будут следующие повышенные категории с 5%: аптеки, топливо, одежда и обувь, развлечения и другие категории. В целом неплохо.
🔹Телеграм-канал продолжает расти. В декабре преодолел отметку в 3500. Спасибо что подписываетесь и читаете, ставите реакции! Впереди много интересного! С наступающим Новым годом!
#итоги_месяца
Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в фондовый рынок. Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов. Горизонт - 10 лет (год уже прошел).
Цифры было/стало
У меня два счета: индивидуальный инвестиционный (ИИС) и брокерский (БС). Для простоты в отчете объединил их.
Биржевой счет: было 397282 ₽, стало 415941 ₽ (+0,64% без учёта пополнений, пополнение 16000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
Получено дивидендов: 2418 ₽ (Лукойл и Ростелеком)
Получено купонов: 1376 ₽ (Вуш, Евротранс, Ювелит, Джи-групп, Сэтл, ИнтерЛизинг, СТМ).
Покупки, продажи, участия в размещениях облигаций
Покупал акции Лукойла и Россети Центр. Участвовал в размещении облигаций ИЭК Холдинг. Продал облигации РКК.
На сколько изменились индексы и активы за месяц
🔹Индекс Мосбиржи скорректировался до 3099 пунктов (-2%). Высокая ключевая ставка не даёт расти индексу.
🔹Индекс гособлигаций RGBITR снизился на 0,22% до 616 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность ~ 11,8%. Короткие ~12,1%. Эмитенты особо не рвутся на долговой рынок, в основном размещаются выпуски с переменным купоном. Нужно учитывать, что цикл повышения ключевой ставки должен когда -то закончится.
🔹Несмотря на снижение индекса Мосбиржи портфель вырос в декабре на 0,64%. Рост произошел за счёт увеличения стоимости акций Татнефти, Совкомфлота, Магнита, Лукойла, выплат купонов и дивидендов. Динамика по увеличению стоимости портфеля позитивная (график с начала года - см. прикрепленную картинку).
🔹Акций сейчас 54%, облигаций 44%, небольшая доля в заморозке и ₽. Сохраняю целевое соотношение акций и облигаций на уровне 60/40 (+/-5%). Вот состав активов на середину декабря.
Что ещё?
🔹За месяц на канале опубликовано 18 постов. Меньше чем в ноябре. Обучающих постов не было. Рубрики сделки, субботний обзор остаются. Подборки облигаций, вкладов и накопительных счетов обновляю.
🔹Продолжаю покупать золото через фонд на брокерском счёте в Тинькофф. Покупки в зачёт не идут. С января буду сворачивать эксперимент с покупкой золота: акцент нужно сделать на максимальном пополнении ИИС в 2024 году. Юани не покупал, нет в этом смысла, т.к. СПБ биржа попала под санкции и китайский рынок сейчас недоступен.
🔹Продолжаю формировать бюджет под покупку замещающей облигации. Пока вне биржи на накопительном счёте.
🔹На дебетовых картах Альфа-банка и Тинькофф в январе будут следующие повышенные категории с 5%: аптеки, топливо, одежда и обувь, развлечения и другие категории. В целом неплохо.
🔹Телеграм-канал продолжает расти. В декабре преодолел отметку в 3500. Спасибо что подписываетесь и читаете, ставите реакции! Впереди много интересного! С наступающим Новым годом!
#итоги_месяца
❄ Итоги инвестирования за январь 2024
Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в фондовый рынок, а также пишу что было интересного за месяц.
Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет (год уже прошел).
Цифры было/стало
У меня несколько брокерских счетов в ВТБ и Альфе, в том числе ИИС. Для простоты в отчете объединил их в один.
Биржевой счет: было 415941 ₽, стало 451168 ₽ (+3,38% без учёта пополнений, пополнение 20000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
🔸Получено дивидендов: 3390 ₽ (Фосагро, Магнит, Газпром нефть, Татнефть, Роснефть).
Получено купонов: 2394 ₽ (Евротранс, ИнтерЛизинг, Автодор и пр).
Покупки, продажи, участия в размещениях облигаций
🔸Покупал акции Сбербанка и Северстали, облигации ЭТС 1Р05. Участвовал в размещении облигаций КАМАЗ.
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи вырос в январе с 3099 до 3214 пунктов (+3,7%). После декабрьского снижения произошел рост.
🔸Индекс гособлигаций RGBITR вырос на 0,8% до 621 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность ~ 12%. Короткие ~13%. Эмитенты во второй половине месяца начали размещать новые выпуски. Участвовал только в размещении КамАЗ. Нужно учитывать, что цикл повышения ключевой ставки должен когда -то закончится, 16 февраля будет первое заседание ЦБ по ключевой ставке.
🔸Вместе с индексом Мосбиржи активы выросли за месяц на 3,38%. Динамика по увеличению стоимости портфеля позитивная (график с начала 2023 года прикрепил внизу поста).
🔸Акций сейчас 55%, облигаций 43%, небольшая доля в заморозке и ₽. Сохраняю целевое соотношение акций и облигаций на уровне 60/40 (+/-5%). Вот состав активов на середину января.
🔸Доходность XIRR или ЧИСТВНДОХ (с начала 2023 г.): 26,6%. Считает эксель, используя статистику пополнений с начала 2023 г.
Что ещё интересного?
🔸В январе вышли обучающие посты про метод FIFO, про ЛДВ РИИ. Рубрики сделки, субботний обзор остаются. Подборки облигаций (например с плавающим купоном), вкладов и накопительных счетов тоже обновляю.
🔸Посмотрел доходности замещающих облигаций Газпрома. Не впечатлили.
🔸На февраль запланировано участие в новых размещениях облигаций, покупка акций. Буду рассматривать Транснефть после сплита, возможное участие в IPO (Делимобиль не буду брать, а вот Диасофт можно рассмотреть).
🔸На дебетовых картах Альфа-банка и Тинькофф в феврале будут следующие категории с 5% кэшбэка: транспорт, развлечения, одежда и обувь (20% на 3 дня у Альфы), автоуслуги, аптеки и топливо. Бонусы при оформлении карт - по ссылкам.
🔸Телеграм-канал продолжает расти. Спасибо что подписываетесь и читаете, ставите реакции!
#итоги_месяца
Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в фондовый рынок, а также пишу что было интересного за месяц.
Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет (год уже прошел).
Цифры было/стало
У меня несколько брокерских счетов в ВТБ и Альфе, в том числе ИИС. Для простоты в отчете объединил их в один.
Биржевой счет: было 415941 ₽, стало 451168 ₽ (+3,38% без учёта пополнений, пополнение 20000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
🔸Получено дивидендов: 3390 ₽ (Фосагро, Магнит, Газпром нефть, Татнефть, Роснефть).
Получено купонов: 2394 ₽ (Евротранс, ИнтерЛизинг, Автодор и пр).
Покупки, продажи, участия в размещениях облигаций
🔸Покупал акции Сбербанка и Северстали, облигации ЭТС 1Р05. Участвовал в размещении облигаций КАМАЗ.
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи вырос в январе с 3099 до 3214 пунктов (+3,7%). После декабрьского снижения произошел рост.
🔸Индекс гособлигаций RGBITR вырос на 0,8% до 621 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность ~ 12%. Короткие ~13%. Эмитенты во второй половине месяца начали размещать новые выпуски. Участвовал только в размещении КамАЗ. Нужно учитывать, что цикл повышения ключевой ставки должен когда -то закончится, 16 февраля будет первое заседание ЦБ по ключевой ставке.
🔸Вместе с индексом Мосбиржи активы выросли за месяц на 3,38%. Динамика по увеличению стоимости портфеля позитивная (график с начала 2023 года прикрепил внизу поста).
🔸Акций сейчас 55%, облигаций 43%, небольшая доля в заморозке и ₽. Сохраняю целевое соотношение акций и облигаций на уровне 60/40 (+/-5%). Вот состав активов на середину января.
🔸Доходность XIRR или ЧИСТВНДОХ (с начала 2023 г.): 26,6%. Считает эксель, используя статистику пополнений с начала 2023 г.
Что ещё интересного?
🔸В январе вышли обучающие посты про метод FIFO, про ЛДВ РИИ. Рубрики сделки, субботний обзор остаются. Подборки облигаций (например с плавающим купоном), вкладов и накопительных счетов тоже обновляю.
🔸Посмотрел доходности замещающих облигаций Газпрома. Не впечатлили.
🔸На февраль запланировано участие в новых размещениях облигаций, покупка акций. Буду рассматривать Транснефть после сплита, возможное участие в IPO (Делимобиль не буду брать, а вот Диасофт можно рассмотреть).
🔸На дебетовых картах Альфа-банка и Тинькофф в феврале будут следующие категории с 5% кэшбэка: транспорт, развлечения, одежда и обувь (20% на 3 дня у Альфы), автоуслуги, аптеки и топливо. Бонусы при оформлении карт - по ссылкам.
🔸Телеграм-канал продолжает расти. Спасибо что подписываетесь и читаете, ставите реакции!
#итоги_месяца
❄ Итоги инвестирования за февраль 2024
Наконец-то наступила весна: значит пора подвести итоги инвестирования за февраль и написать что было интересного за месяц.
Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет (1 год 2 месяца уже прошли).
Цифры было/стало
У меня несколько счетов в ВТБ и Альфе, в том числе ИИС. Для простоты объединил их в один.
Биржевой счет: было 451168 ₽, стало 537391 ₽ (+11,39% без учёта пополнений, пополнение 25000 ₽ + налоговый вычет 52000 ₽, который учитываю как доход).
Выплаты дивидендов купонов
🔸Дивидендов не было.
🔸Получено купонов: 2500 ₽ (Новотранс, ЛСР, Росэксимбанк, ИнтерЛизинг, Софтлайн и пр).
Покупки, продажи, участия в размещениях облигаций
Покупал акции Сбербанка, Лукойла, Ростелекома, Россети Центр и Транснефти. Участвовал в IPO Диасофт, в размещении облигаций Самолёт Р13, АФК система 1Р-28, Газпром нефть 3P11R.
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи вырос в январе с 3214 до 3256 пунктов (+1,3%). В середине месяца была небольшая коррекция на фоне ожидания новых санкций, которая закончилась ростом.
🔸Индекс гособлигаций RGBITR снизился на 1% до 614 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность ~ 12,5%. Короткие до 13,5%. ЦБ сохранил ключевую ставку на уровне 16%, вероятно цикл повышения ставок закончен.
🔸Вместе с индексом Мосбиржи активы выросли за месяц на 11,39%. Такой рост получился за счёт налогового вычета. Для того чтобы получить максимальный налоговый вычет пришлось закрыть ИИС в декабре. Бумаги перевел на брокерский счёт. Новый ИИС открыл в ВТБ также в конце декабря.
Динамика по стоимости портфеля с начала 2023 года (график с прикрепил внизу поста).
🔸Акций сейчас 52%, облигаций 41%, ₽ 4,5%, фонды + заморозка 2,5%. Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (+/-5%). Вот состав акционной части, облигации тут.
🔸Доходность XIRR или ЧИСТВНДОХ (с начала 2023 г.): 47,1% (с учётом вычета), 27,6% без учёта вычета. Считает эксель, используя статистику пополнений с начала 2023 г.
Что ещё интересного?
🔸В феврале опубликовано 23 поста. Рубрики сделки, субботний обзор и обучающие посты остаются. Обновил подборки: облигаций с ежемесячным начислением купонов, вкладов и накопительных счетов.
🔸Смотрю на доходности замещающих облигаций Газпрома в долларах и евро. Идея с покупкой пока на паузе.
🔸На март запланировано участие в новых размещениях облигаций (будут обзоры Брусники, Сэтла, Глоракса) и участие в IPO (буду смотреть Европлан и МТС-банк).
🔸На дебетовых картах Альфа-банка и Тинькофф в марте будут следующие категории с 5% кэшбэка: транспорт, авто услуги, аптеки, дом и ремонт. Бонусы при оформлении карт - по ссылкам.
🔸Телеграм-канал продолжает расти. Спасибо что подписываетесь, читаете, ставите реакции, пишите комментарии!
#итоги_месяца
Наконец-то наступила весна: значит пора подвести итоги инвестирования за февраль и написать что было интересного за месяц.
Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет (1 год 2 месяца уже прошли).
Цифры было/стало
У меня несколько счетов в ВТБ и Альфе, в том числе ИИС. Для простоты объединил их в один.
Биржевой счет: было 451168 ₽, стало 537391 ₽ (+11,39% без учёта пополнений, пополнение 25000 ₽ + налоговый вычет 52000 ₽, который учитываю как доход).
Выплаты дивидендов купонов
🔸Дивидендов не было.
🔸Получено купонов: 2500 ₽ (Новотранс, ЛСР, Росэксимбанк, ИнтерЛизинг, Софтлайн и пр).
Покупки, продажи, участия в размещениях облигаций
Покупал акции Сбербанка, Лукойла, Ростелекома, Россети Центр и Транснефти. Участвовал в IPO Диасофт, в размещении облигаций Самолёт Р13, АФК система 1Р-28, Газпром нефть 3P11R.
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи вырос в январе с 3214 до 3256 пунктов (+1,3%). В середине месяца была небольшая коррекция на фоне ожидания новых санкций, которая закончилась ростом.
🔸Индекс гособлигаций RGBITR снизился на 1% до 614 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность ~ 12,5%. Короткие до 13,5%. ЦБ сохранил ключевую ставку на уровне 16%, вероятно цикл повышения ставок закончен.
🔸Вместе с индексом Мосбиржи активы выросли за месяц на 11,39%. Такой рост получился за счёт налогового вычета. Для того чтобы получить максимальный налоговый вычет пришлось закрыть ИИС в декабре. Бумаги перевел на брокерский счёт. Новый ИИС открыл в ВТБ также в конце декабря.
Динамика по стоимости портфеля с начала 2023 года (график с прикрепил внизу поста).
🔸Акций сейчас 52%, облигаций 41%, ₽ 4,5%, фонды + заморозка 2,5%. Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (+/-5%). Вот состав акционной части, облигации тут.
🔸Доходность XIRR или ЧИСТВНДОХ (с начала 2023 г.): 47,1% (с учётом вычета), 27,6% без учёта вычета. Считает эксель, используя статистику пополнений с начала 2023 г.
Что ещё интересного?
🔸В феврале опубликовано 23 поста. Рубрики сделки, субботний обзор и обучающие посты остаются. Обновил подборки: облигаций с ежемесячным начислением купонов, вкладов и накопительных счетов.
🔸Смотрю на доходности замещающих облигаций Газпрома в долларах и евро. Идея с покупкой пока на паузе.
🔸На март запланировано участие в новых размещениях облигаций (будут обзоры Брусники, Сэтла, Глоракса) и участие в IPO (буду смотреть Европлан и МТС-банк).
🔸На дебетовых картах Альфа-банка и Тинькофф в марте будут следующие категории с 5% кэшбэка: транспорт, авто услуги, аптеки, дом и ремонт. Бонусы при оформлении карт - по ссылкам.
🔸Телеграм-канал продолжает расти. Спасибо что подписываетесь, читаете, ставите реакции, пишите комментарии!
#итоги_месяца
⭐️ Итоги инвестирования за март 2024
Подходит к концу март, уже можно подвести его итоги, а также рассказать что было интересного за месяц.
Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет (1 год 3 месяца позади).
Цифры было/стало
У меня несколько счетов в ВТБ и Альфе, в том числе ИИС. Для простоты объединил их в один.
Биржевой счет: было 537391 ₽, стало 578144 ₽ (+1,86% без учёта пополнений, пополнение 30000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
🔸Дивидендов не было.
🔸Получено купонов: 1440 ₽
Покупки, продажи, участия в IPO и размещениях облигаций
Покупал акции Сбербанка, Газпром нефти, Новатэка, Россети Центр и Транснефти.
Продал фонд EQMX и облигации Новотранс 1Р-04.
Участвовал в IPO Европлан (получил 5 акций), в размещении облигаций Брусника, Глоракс, ЛСР, МТС.
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи вырос в марте с 3256 до 3332 пункта (+2,3%).
🔸Индекс гособлигаций RGBITR снизился на 2,1% с 614 до 601 пункта. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность 13,4%. Короткие до 14%. ЦБ сохранил ключевую ставку на уровне 16% и пока предпосылок для быстрого ее снижения нет. Следующее заседание будет 26 апреля.
🔸Вместе с индексом Мосбиржи активы выросли за месяц на 1,86%. Больше всех за месяц выросли акции из портфеля: АФК системы, Ростелекома, Северстали, Новабев. Динамика по стоимости портфеля с начала 2023 года позитивная (график - см. внизу поста).
🔸Акций сейчас 53,5%, облигаций 42,3%, ₽ 2,6%, заблокированное 1,7%. Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (+/-5%). Вот состав акционной части, облигации тут.
🔸Доходность XIRR или ЧИСТВНДОХ (с начала 2023 г.): 40% (с учётом налогового вычета). Считает эксель используя статистику пополнений с начала 2023 г.
Что ещё интересного?
🔸Подал заявку на продажу заблокированных активов. Заявку можно подать до 8 мая на сумму не более 100 тыс.₽.
🔸 Обновил подборки: облигаций с постоянным купоном с погашением до 5 лет, накопительных счетов.
🔸На апрель запланирована покупка акций, участие в новых размещениях облигаций (СТМ участвую, остальные - буду смотреть) и участие в IPO (МТС-банк собирался). Буду увеличивать долю облигаций пока ключевая ставка высокая.
🔸Телеграм-канал растет. Спасибо что подписываетесь, читаете, ставите реакции, пишите комментарии!
#итоги_месяца
Подходит к концу март, уже можно подвести его итоги, а также рассказать что было интересного за месяц.
Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет (1 год 3 месяца позади).
Цифры было/стало
У меня несколько счетов в ВТБ и Альфе, в том числе ИИС. Для простоты объединил их в один.
Биржевой счет: было 537391 ₽, стало 578144 ₽ (+1,86% без учёта пополнений, пополнение 30000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
🔸Дивидендов не было.
🔸Получено купонов: 1440 ₽
Покупки, продажи, участия в IPO и размещениях облигаций
Покупал акции Сбербанка, Газпром нефти, Новатэка, Россети Центр и Транснефти.
Продал фонд EQMX и облигации Новотранс 1Р-04.
Участвовал в IPO Европлан (получил 5 акций), в размещении облигаций Брусника, Глоракс, ЛСР, МТС.
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи вырос в марте с 3256 до 3332 пункта (+2,3%).
🔸Индекс гособлигаций RGBITR снизился на 2,1% с 614 до 601 пункта. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность 13,4%. Короткие до 14%. ЦБ сохранил ключевую ставку на уровне 16% и пока предпосылок для быстрого ее снижения нет. Следующее заседание будет 26 апреля.
🔸Вместе с индексом Мосбиржи активы выросли за месяц на 1,86%. Больше всех за месяц выросли акции из портфеля: АФК системы, Ростелекома, Северстали, Новабев. Динамика по стоимости портфеля с начала 2023 года позитивная (график - см. внизу поста).
🔸Акций сейчас 53,5%, облигаций 42,3%, ₽ 2,6%, заблокированное 1,7%. Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (+/-5%). Вот состав акционной части, облигации тут.
🔸Доходность XIRR или ЧИСТВНДОХ (с начала 2023 г.): 40% (с учётом налогового вычета). Считает эксель используя статистику пополнений с начала 2023 г.
Что ещё интересного?
🔸Подал заявку на продажу заблокированных активов. Заявку можно подать до 8 мая на сумму не более 100 тыс.₽.
🔸 Обновил подборки: облигаций с постоянным купоном с погашением до 5 лет, накопительных счетов.
🔸На апрель запланирована покупка акций, участие в новых размещениях облигаций (СТМ участвую, остальные - буду смотреть) и участие в IPO (МТС-банк собирался). Буду увеличивать долю облигаций пока ключевая ставка высокая.
🔸Телеграм-канал растет. Спасибо что подписываетесь, читаете, ставите реакции, пишите комментарии!
#итоги_месяца
🛣 Навигатор по каналу.
Добрый день, меня зовут Артем, я автор этого канала.
Собрал самые интересные посты в навигатор, который поможет быстро находить нужную информацию на канале.
В конце постов есть хэштеги по темам:
#дивиденды - информация о ближайших дивидендных выплатах
#акции - обзоры отчетов компаний и мыслей по акциям российских компаний
#ipo - обзор первичного размещения акций компании
#сделки - отчёты о покупках/продажах
#итоги_месяца - ежемесячные отчёты об инвестировании в акции и облигации
#субботний_обзор - собираю все интересные события за неделю в один пост
#облигации - подборки актуальных облигаций и обзоры новых размещений
#стратегии_инвестирования - рассматриваю различные варианты распределения активов
#вклады - актуальные процентные ставки (ежемесячное обновление)
#накопительные_счета - актуальные процентные ставки (ежемесячное обновление)
#книга - выкладываю обзоры книг, которые прочитал сам.
Читайте по теме фондового рынка
🔸 Как лучше покупать акции до дивидендного гэпа или после?
🔸Обзор фонда на российские акции EQMX
🔸 Фонд Ликвидность
🔸Рублевые фонды денежного рынка
🔸Почему компании выкупают свои акции c биржи?
🔸 Обыкновенные или привилегированные акции, в чем разница?
Подборки облигаций
🔸 Облигации с плавающим купоном с ежемесячным начислением
🔸 Облигации с погашением до 2 лет и доходностью выше 24%
🔸
🔸
Обучающие посты
🔸Основные принципы ведения инвестиционного портфеля
🔸Облигации. Основные термины и определения
🔸 Оферта облигаций. Что это такое?
🔸 Что такое IPO? Как принять участие в IPO?
🔸 Что такое амортизация облигации?
🔸 Метод FIFO при налогоообложении
🔸Уровни листинга акций и облигаций
🔸Основные индексы акций Мосбиржи: отраслевые, тематические, индексы полной доходности
Вклады и накопительные счета
🔸Процентные ставки по накопительным счетам (на 7 октября 2024)
🔸 Процентные ставки по вкладам (октябрь 24)
Налоговые льготы
🔸Как не платить налог при продаже ценных бумаг? Что такое ЛДВ?
🔸Что такое ЛДВ РИИ? На какие ценные бумаги распространяется данная льгота?
Добрый день, меня зовут Артем, я автор этого канала.
Собрал самые интересные посты в навигатор, который поможет быстро находить нужную информацию на канале.
В конце постов есть хэштеги по темам:
#дивиденды - информация о ближайших дивидендных выплатах
#акции - обзоры отчетов компаний и мыслей по акциям российских компаний
#ipo - обзор первичного размещения акций компании
#сделки - отчёты о покупках/продажах
#итоги_месяца - ежемесячные отчёты об инвестировании в акции и облигации
#субботний_обзор - собираю все интересные события за неделю в один пост
#облигации - подборки актуальных облигаций и обзоры новых размещений
#стратегии_инвестирования - рассматриваю различные варианты распределения активов
#вклады - актуальные процентные ставки (ежемесячное обновление)
#накопительные_счета - актуальные процентные ставки (ежемесячное обновление)
#книга - выкладываю обзоры книг, которые прочитал сам.
Читайте по теме фондового рынка
🔸 Как лучше покупать акции до дивидендного гэпа или после?
🔸Обзор фонда на российские акции EQMX
🔸 Фонд Ликвидность
🔸Рублевые фонды денежного рынка
🔸Почему компании выкупают свои акции c биржи?
🔸 Обыкновенные или привилегированные акции, в чем разница?
Подборки облигаций
🔸 Облигации с плавающим купоном с ежемесячным начислением
🔸 Облигации с погашением до 2 лет и доходностью выше 24%
🔸
🔸
Обучающие посты
🔸Основные принципы ведения инвестиционного портфеля
🔸Облигации. Основные термины и определения
🔸 Оферта облигаций. Что это такое?
🔸 Что такое IPO? Как принять участие в IPO?
🔸 Что такое амортизация облигации?
🔸 Метод FIFO при налогоообложении
🔸Уровни листинга акций и облигаций
🔸Основные индексы акций Мосбиржи: отраслевые, тематические, индексы полной доходности
Вклады и накопительные счета
🔸Процентные ставки по накопительным счетам (на 7 октября 2024)
🔸 Процентные ставки по вкладам (октябрь 24)
Налоговые льготы
🔸Как не платить налог при продаже ценных бумаг? Что такое ЛДВ?
🔸Что такое ЛДВ РИИ? На какие ценные бумаги распространяется данная льгота?
☝️Итоги инвестирования за апрель 2024
Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в акции и облигации и пишу что было интересного за месяц. Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на протяжении 10 лет (1 год 4 месяца позади).
Цифры было/стало
У меня несколько брокерских счетов в ВТБ и Альфе, в том числе ИИС. Для простоты объединил их в один.
Биржевой счет: было 578144 ₽, стало 618912 ₽ (+1,74% без учёта пополнений, пополнение 30000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
🔸Получено дивидендов: 449 ₽.
🔸Получено купонов: 3083 ₽. Были погашены облигации Автодор 6Р-01.
Покупки, продажи, участия в IPO и размещениях облигаций
Покупал акции Сбербанка, Газпром нефти, Северстали, Самолета, Норникеля, ММК, облигации ВСК. Продал акции Европлан и ОГК-2.
Участвовал в IPO МТС-банка (получил 2 акции и продал), в размещении облигаций СТМ, ЭР-холдинг, Гидромашсервис, Селектел.
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи вырос в апреле с 3332 до 3469 пунктов (+4,1%). Индекс весь месяц рос очень бодро благодаря началу дивидендного сезона, который продлится до июля.
🔸Индекс гособлигаций RGBITR снизился с 601 до 598 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность до 13,8%. Короткие до 14,8%. ЦБ 26 апреля сохранил ключевую ставку на уровне 16%. Следующее заседание будет 7 июня.
🔸Вместе с индексом Мосбиржи активы выросли за месяц на 1,74%. Результатом скорее недоволен. Больше всех за месяц выросли акции Лукойл, Сбербанк, Северстали, НЛМК, Магнит, АФК система. Были неудачные вложения, например в акции ММК (дивиденды оказались меньше ожидаемых). Плюс консервативная часть из облигаций растет только за счет купонов, но это пока ключевая ставка высокая. Динамика по стоимости портфеля с начала 2023 года позитивная (график - см. внизу поста).
🔸Акций сейчас 53,7%, облигаций 43%, ₽ 1,7%, заблокированное 1,6% (заявку на продажу подал). Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (+/-5%). Состав акционной части, облигации тут.
🔸Доходность XIRR составляет 39%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) - это метод оценки доходности инвестиционного портфеля, который учитывает различные вложения и вытекающие из них доходы в течение определенного периода времени. Считает эксель используя функцию ЧИСТВНДОХ и используя статистику пополнений с начала 2023 г. (с учётом налогового вычета, который идёт как доход).
Что ещё интересного?
🔸Прочитал 2 книги. Написал 30 постов на канале (больше чем в марте).
🔸 Обновил подборки:
- облигаций с постоянным и ежемесячным начислением купонов;
- облигации с погашением через 3 и более лет подпадающие под ЛДВ;
- флоатеры с ежемесячным начислением купонов;
- накопительные счета;
- вклады.
🔸На май запланирована покупка акций (буду рассматривать после дивгэпа), участие в новых размещениях облигаций (пока только Новатэк 1Р2 приглянулся). Пока идея с покупкой длинных ОФЗ на паузе. Буду рассматривать акции к покупке после дивидендного гэпа (в мае это Лукойл, Новабев, НЛМК).
🔸Телеграм-канал растет, спасибо что читаете, ставите реакции, пишите комментарии!
#итоги_месяца
Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в акции и облигации и пишу что было интересного за месяц. Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на протяжении 10 лет (1 год 4 месяца позади).
Цифры было/стало
У меня несколько брокерских счетов в ВТБ и Альфе, в том числе ИИС. Для простоты объединил их в один.
Биржевой счет: было 578144 ₽, стало 618912 ₽ (+1,74% без учёта пополнений, пополнение 30000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
🔸Получено дивидендов: 449 ₽.
🔸Получено купонов: 3083 ₽. Были погашены облигации Автодор 6Р-01.
Покупки, продажи, участия в IPO и размещениях облигаций
Покупал акции Сбербанка, Газпром нефти, Северстали, Самолета, Норникеля, ММК, облигации ВСК. Продал акции Европлан и ОГК-2.
Участвовал в IPO МТС-банка (получил 2 акции и продал), в размещении облигаций СТМ, ЭР-холдинг, Гидромашсервис, Селектел.
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи вырос в апреле с 3332 до 3469 пунктов (+4,1%). Индекс весь месяц рос очень бодро благодаря началу дивидендного сезона, который продлится до июля.
🔸Индекс гособлигаций RGBITR снизился с 601 до 598 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность до 13,8%. Короткие до 14,8%. ЦБ 26 апреля сохранил ключевую ставку на уровне 16%. Следующее заседание будет 7 июня.
🔸Вместе с индексом Мосбиржи активы выросли за месяц на 1,74%. Результатом скорее недоволен. Больше всех за месяц выросли акции Лукойл, Сбербанк, Северстали, НЛМК, Магнит, АФК система. Были неудачные вложения, например в акции ММК (дивиденды оказались меньше ожидаемых). Плюс консервативная часть из облигаций растет только за счет купонов, но это пока ключевая ставка высокая. Динамика по стоимости портфеля с начала 2023 года позитивная (график - см. внизу поста).
🔸Акций сейчас 53,7%, облигаций 43%, ₽ 1,7%, заблокированное 1,6% (заявку на продажу подал). Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (+/-5%). Состав акционной части, облигации тут.
🔸Доходность XIRR составляет 39%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) - это метод оценки доходности инвестиционного портфеля, который учитывает различные вложения и вытекающие из них доходы в течение определенного периода времени. Считает эксель используя функцию ЧИСТВНДОХ и используя статистику пополнений с начала 2023 г. (с учётом налогового вычета, который идёт как доход).
Что ещё интересного?
🔸Прочитал 2 книги. Написал 30 постов на канале (больше чем в марте).
🔸 Обновил подборки:
- облигаций с постоянным и ежемесячным начислением купонов;
- облигации с погашением через 3 и более лет подпадающие под ЛДВ;
- флоатеры с ежемесячным начислением купонов;
- накопительные счета;
- вклады.
🔸На май запланирована покупка акций (буду рассматривать после дивгэпа), участие в новых размещениях облигаций (пока только Новатэк 1Р2 приглянулся). Пока идея с покупкой длинных ОФЗ на паузе. Буду рассматривать акции к покупке после дивидендного гэпа (в мае это Лукойл, Новабев, НЛМК).
🔸Телеграм-канал растет, спасибо что читаете, ставите реакции, пишите комментарии!
#итоги_месяца
Итоги инвестирования за май 2024
Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в акции и облигации,а также пишу что было интересного за месяц. Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на протяжении 10 лет (1 год и 5 месяцев позади).
Цифры было/стало
У меня несколько брокерских счетов в ВТБ и Альфе, в том числе ИИС. Для простоты объединил их в один.
Биржевой счет: было 618912 ₽, стало 621746 ₽ (-3,57% без учёта пополнений, пополнение 25000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
🔸Получено дивидендов: 2991 ₽.
🔸Получено купонов: 4313 ₽.
Покупки, участия в размещениях облигаций
Покупал акции Сбербанка, Транснефти, Роснефти, Совкомфлота, Северстали, ОФЗ 26244, облигации Эр-Холдинг Б2-6, облигации с плавающим купоном Норникель Б1Р7. Участвовал в размещении облигаций Новатэк 1Р2.
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи скорректировался в мае с 3469 до 3217 пунктов (-7,3%). С середины мая индекс ушел в коррекцию. Причин несколько: вероятное повышение ключевой ставки и налоговая реформа.
🔸Индекс гособлигаций RGBITR снизился с 598 до 570 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность более 15%. Короткие около 15,7%. Заседание ЦБ по ключевой ставке состоится 7 июня. Похоже рынок учитывает в ценах облигаций повышение ключевой ставки уже на ближайшем заседании.
🔸Вместе с индексом Мосбиржи активы похудели на 3,57%. Несмотря на рост дивидендно-купонных выплат просадку удалось компенсировать только за счёт пополнения. Консервативная часть из облигаций растет только за счет купонов, но это пока ключевая ставка высокая. Динамика по стоимости портфеля с начала 2023 года представлена на графике внизу поста.
🔸Акций сейчас 54,9%, облигаций 43%, ₽ 0,6%, заблокированное 1,5% (заявку на продажу подал). Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (+/-5%). Состав акционной части, облигации тут.
🔸Доходность XIRR составляет 29,1%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) - это метод оценки доходности инвестиционного портфеля, который учитывает различные вложения и вытекающие из них доходы в течение определенного периода времени. Считает эксель используя функцию ЧИСТВНДОХ и статистику пополнений с начала 2023 г. (с учётом налогового вычета на пополнение ИИС, который идёт как доход).
Что ещё интересного?
🔸 Завершился 1 этап обмена заблокированными иностранными активами. Что дальше писал тут.
🔸 Собрал в один пост особенности инвестирования на ИИС и брокерском счете.
🔸 Сделал новые подборки облигаций:
- облигаций с плавающим купоном;
- облигации в юанях;
- облигации с доходностью выше 19% годовых;
- накопительные счета (с 31 мая многие банки увеличили процентные ставки).
🔸На июнь план не меняется: покупка акций, участие в новых размещениях облигаций (скорее всего флоатеры). Буду рассматривать акции к покупке в том числе после дивидендного гэпа (в июне Северсталь, Мосбиржа и другие). Коррективы в план покупок может внести ключевая ставка.
🔸Телеграм-канал растет, спасибо что читаете, ставите реакции, пишите комментарии!
#итоги_месяца
Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в акции и облигации,а также пишу что было интересного за месяц. Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на протяжении 10 лет (1 год и 5 месяцев позади).
Цифры было/стало
У меня несколько брокерских счетов в ВТБ и Альфе, в том числе ИИС. Для простоты объединил их в один.
Биржевой счет: было 618912 ₽, стало 621746 ₽ (-3,57% без учёта пополнений, пополнение 25000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
🔸Получено дивидендов: 2991 ₽.
🔸Получено купонов: 4313 ₽.
Покупки, участия в размещениях облигаций
Покупал акции Сбербанка, Транснефти, Роснефти, Совкомфлота, Северстали, ОФЗ 26244, облигации Эр-Холдинг Б2-6, облигации с плавающим купоном Норникель Б1Р7. Участвовал в размещении облигаций Новатэк 1Р2.
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи скорректировался в мае с 3469 до 3217 пунктов (-7,3%). С середины мая индекс ушел в коррекцию. Причин несколько: вероятное повышение ключевой ставки и налоговая реформа.
🔸Индекс гособлигаций RGBITR снизился с 598 до 570 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность более 15%. Короткие около 15,7%. Заседание ЦБ по ключевой ставке состоится 7 июня. Похоже рынок учитывает в ценах облигаций повышение ключевой ставки уже на ближайшем заседании.
🔸Вместе с индексом Мосбиржи активы похудели на 3,57%. Несмотря на рост дивидендно-купонных выплат просадку удалось компенсировать только за счёт пополнения. Консервативная часть из облигаций растет только за счет купонов, но это пока ключевая ставка высокая. Динамика по стоимости портфеля с начала 2023 года представлена на графике внизу поста.
🔸Акций сейчас 54,9%, облигаций 43%, ₽ 0,6%, заблокированное 1,5% (заявку на продажу подал). Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (+/-5%). Состав акционной части, облигации тут.
🔸Доходность XIRR составляет 29,1%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) - это метод оценки доходности инвестиционного портфеля, который учитывает различные вложения и вытекающие из них доходы в течение определенного периода времени. Считает эксель используя функцию ЧИСТВНДОХ и статистику пополнений с начала 2023 г. (с учётом налогового вычета на пополнение ИИС, который идёт как доход).
Что ещё интересного?
🔸 Завершился 1 этап обмена заблокированными иностранными активами. Что дальше писал тут.
🔸 Собрал в один пост особенности инвестирования на ИИС и брокерском счете.
🔸 Сделал новые подборки облигаций:
- облигаций с плавающим купоном;
- облигации в юанях;
- облигации с доходностью выше 19% годовых;
- накопительные счета (с 31 мая многие банки увеличили процентные ставки).
🔸На июнь план не меняется: покупка акций, участие в новых размещениях облигаций (скорее всего флоатеры). Буду рассматривать акции к покупке в том числе после дивидендного гэпа (в июне Северсталь, Мосбиржа и другие). Коррективы в план покупок может внести ключевая ставка.
🔸Телеграм-канал растет, спасибо что читаете, ставите реакции, пишите комментарии!
#итоги_месяца
Итоги инвестирования за июнь 2024
Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в акции и облигации,а также пишу что было интересного за месяц. Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошло уже 1,5 года.
Цифры было/стало
У меня несколько брокерских счетов в ВТБ и Альфе, в том числе ИИС. Для простоты объединил их в один.
Биржевой счет: было 621746 ₽, стало 653840 ₽ (+0,32% без учёта пополнений, пополнение 30000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
🔸Получено дивидендов: 3860 ₽.
🔸Получено купонов: 2312 ₽.
Покупки, участия в размещениях облигаций
Покупал акции Транснефти, Северстали, Газпром нефти, Норникеля, Татнефти, Новабев, Роснефти, Новатэка, облигации А101 1Р1, СТМ 1Р4, облигации с плавающим купоном АФК система 1Р30 и Джи-групп 2Р4. Участвовал в размещении облигаций АФ банк 1Р12.
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи скорректировался в июне с 3217 до 3154 пунктов (-2%). Основными причинами снижения являются: вероятное повышение ключевой ставки в июле (и как следствие увеличение доходности активов с фиксированной доходностью) и налоговая реформа. Ещё и добавились санкции на Мосбиржу.
🔸Индекс гособлигаций RGBITR практически не изменился 570 -> 571 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность более 15%. Короткие около 16%. Ключевую ставку пока сохранили, но похоже все идёт к тому что повышение ключевой ставки не за горами.
🔸Несмотря на снижение индекса Мосбиржи в июне активы подросли на 0,32% без учёта пополнения. Причин роста несколько: покупки на коррекции, выплаты дивидендов и купонов. Динамика по стоимости портфеля с начала 2023 года представлена на графике внизу поста.
🔸Акций сейчас 52,8%, облигаций 44,8%, ₽ 0,9%, заблокированное 1,5% (заявку на продажу подал). Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (+/-5%). Состав акционной части, облигации тут.
🔸Доходность XIRR составляет 27,4%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) - это метод оценки доходности, который учитывает вложения и вытекающие из них доходы в течение определенного периода времени. Считаю в экселе используя функцию ЧИСТВНДОХ и статистику пополнений с начала 2023 г. (с учётом налогового вычета на пополнение ИИС, который идёт как доход).
Что ещё интересного?
🔸 Посмотрел тарифы брокеров. Часть 1. Часть 2.
🔸 Собрал в один пост полезные ресурсы для инвестора.
🔸Посмотрел на что обращать внимание при выборе облигаций
🔸 Сделал новые подборки:
- краткосрочные облигации;
- среднесрочные облигации с погашением от 2 до 5 лет;
- облигации застройщиков, часть 1 и часть 2;
- облигации с ежемесячным начислением купонов;
- вклады.
🔸На июль план не меняется: покупка акций, участие в новых размещениях облигаций (скорее всего флоатеры). Буду рассматривать акции к покупке в том числе после дивидендного гэпа (Сбербанк, Татнефть, Роснефть).
🔸Телеграм-канал растет, спасибо что читаете, ставите реакции, пишите комментарии!
#итоги_месяца
Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в акции и облигации,а также пишу что было интересного за месяц. Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошло уже 1,5 года.
Цифры было/стало
У меня несколько брокерских счетов в ВТБ и Альфе, в том числе ИИС. Для простоты объединил их в один.
Биржевой счет: было 621746 ₽, стало 653840 ₽ (+0,32% без учёта пополнений, пополнение 30000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
🔸Получено дивидендов: 3860 ₽.
🔸Получено купонов: 2312 ₽.
Покупки, участия в размещениях облигаций
Покупал акции Транснефти, Северстали, Газпром нефти, Норникеля, Татнефти, Новабев, Роснефти, Новатэка, облигации А101 1Р1, СТМ 1Р4, облигации с плавающим купоном АФК система 1Р30 и Джи-групп 2Р4. Участвовал в размещении облигаций АФ банк 1Р12.
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи скорректировался в июне с 3217 до 3154 пунктов (-2%). Основными причинами снижения являются: вероятное повышение ключевой ставки в июле (и как следствие увеличение доходности активов с фиксированной доходностью) и налоговая реформа. Ещё и добавились санкции на Мосбиржу.
🔸Индекс гособлигаций RGBITR практически не изменился 570 -> 571 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность более 15%. Короткие около 16%. Ключевую ставку пока сохранили, но похоже все идёт к тому что повышение ключевой ставки не за горами.
🔸Несмотря на снижение индекса Мосбиржи в июне активы подросли на 0,32% без учёта пополнения. Причин роста несколько: покупки на коррекции, выплаты дивидендов и купонов. Динамика по стоимости портфеля с начала 2023 года представлена на графике внизу поста.
🔸Акций сейчас 52,8%, облигаций 44,8%, ₽ 0,9%, заблокированное 1,5% (заявку на продажу подал). Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (+/-5%). Состав акционной части, облигации тут.
🔸Доходность XIRR составляет 27,4%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) - это метод оценки доходности, который учитывает вложения и вытекающие из них доходы в течение определенного периода времени. Считаю в экселе используя функцию ЧИСТВНДОХ и статистику пополнений с начала 2023 г. (с учётом налогового вычета на пополнение ИИС, который идёт как доход).
Что ещё интересного?
🔸 Посмотрел тарифы брокеров. Часть 1. Часть 2.
🔸 Собрал в один пост полезные ресурсы для инвестора.
🔸Посмотрел на что обращать внимание при выборе облигаций
🔸 Сделал новые подборки:
- краткосрочные облигации;
- среднесрочные облигации с погашением от 2 до 5 лет;
- облигации застройщиков, часть 1 и часть 2;
- облигации с ежемесячным начислением купонов;
- вклады.
🔸На июль план не меняется: покупка акций, участие в новых размещениях облигаций (скорее всего флоатеры). Буду рассматривать акции к покупке в том числе после дивидендного гэпа (Сбербанк, Татнефть, Роснефть).
🔸Телеграм-канал растет, спасибо что читаете, ставите реакции, пишите комментарии!
#итоги_месяца
Итоги инвестирования за июль 2024
Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в акции и облигации, а также пишу об интересных событиях которые произошли за месяц. Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошел уже 1 год и 7 месяцев.
На сколько изменились активы, дивиденды и купоны
🔸 В июле суммарный биржевой счёт уменьшился на 2,42% без учёта пополнения.
🔸Получено дивидендов: 11775 ₽.
🔸Получено купонов: 3449 ₽.
Из плановых выплат не успели начислить дивиденды Транснефти, поэтому сумма начислений получилась меньше запланированной.
Покупки, участия в размещениях облигаций
Покупал акции Позитив, Сбербанка, Лукойла, Татнефти, Россети Центр, Транснефти, НЛМК, Роснефти, Новабев, Яндекс. Участвовал в размещении облигаций ВТБ-лизинг 1Р1, Позитив 1Р1, Миррико, Аэрофьюэлз 2Р3.
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи скорректировался в июле с 3154 до 2942 пунктов (-6,7%). Основный причиной снижения является повышение ключевой ставки до 18%, и как следствие увеличение доходности активов с фиксированной доходностью.
🔸Индекс гособлигаций RGBITR тоже снизился 571 -> 562 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность до 16%. Короткие 16,9%.
🔸Вместе с индексом Мосбиржи в июле активы скорректировались на 2,42% без учёта пополнения. График с динамикой стоимости портфеля с начала 2023 года - см внизу поста.
🔸Акций сейчас 51,8%, облигаций 46,6%, ₽ 0,2%, заблокированное 1,5% (заявку на продажу подал). Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (+/-5%). Актуальный состав акционной части выложу завтра, облигации тут.
🔸Доходность XIRR составляет 21,8%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) - это метод оценки доходности, который учитывает вложения и вытекающие из них доходы в течение определенного периода времени. Считаю в экселе используя функцию ЧИСТВНДОХ и статистику пополнений с начала 2023 г. (с учётом налогового вычета на пополнение ИИС, который идёт как доход).
Что ещё интересного?
🔸 Посмотрел новые выпуски облигаций Позитив 1Р1, Элемент лизинг 1Р9, ВЭБ 2Р41, Черкизово 1Р7, Россети 1Р13R, Ростелеком 1Р9R.
🔸Посмотрел бумажную и дивидендную доходность акций компаний, входящих в индекс Мосбиржи: часть 1 и часть 2.
🔸 Сделал новые подборки:
- облигации с постоянным купоном 16% и выше;
- облигации с погашением до 31 декабря 2025 и доходностью выше 20%
- облигации с плавающим купоном с ежемесячным начислением
- процентные ставки по накопительным счетам;
- процентные ставки по вкладам.
🔸На август план не меняется: покупка акций, участие в новых размещениях облигаций.
🔸Телеграм-канал растет, спасибо что читаете, ставите реакции, пишите комментарии!
#итоги_месяца
Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в акции и облигации, а также пишу об интересных событиях которые произошли за месяц. Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошел уже 1 год и 7 месяцев.
На сколько изменились активы, дивиденды и купоны
🔸 В июле суммарный биржевой счёт уменьшился на 2,42% без учёта пополнения.
🔸Получено дивидендов: 11775 ₽.
🔸Получено купонов: 3449 ₽.
Из плановых выплат не успели начислить дивиденды Транснефти, поэтому сумма начислений получилась меньше запланированной.
Покупки, участия в размещениях облигаций
Покупал акции Позитив, Сбербанка, Лукойла, Татнефти, Россети Центр, Транснефти, НЛМК, Роснефти, Новабев, Яндекс. Участвовал в размещении облигаций ВТБ-лизинг 1Р1, Позитив 1Р1, Миррико, Аэрофьюэлз 2Р3.
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи скорректировался в июле с 3154 до 2942 пунктов (-6,7%). Основный причиной снижения является повышение ключевой ставки до 18%, и как следствие увеличение доходности активов с фиксированной доходностью.
🔸Индекс гособлигаций RGBITR тоже снизился 571 -> 562 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность до 16%. Короткие 16,9%.
🔸Вместе с индексом Мосбиржи в июле активы скорректировались на 2,42% без учёта пополнения. График с динамикой стоимости портфеля с начала 2023 года - см внизу поста.
🔸Акций сейчас 51,8%, облигаций 46,6%, ₽ 0,2%, заблокированное 1,5% (заявку на продажу подал). Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (+/-5%). Актуальный состав акционной части выложу завтра, облигации тут.
🔸Доходность XIRR составляет 21,8%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) - это метод оценки доходности, который учитывает вложения и вытекающие из них доходы в течение определенного периода времени. Считаю в экселе используя функцию ЧИСТВНДОХ и статистику пополнений с начала 2023 г. (с учётом налогового вычета на пополнение ИИС, который идёт как доход).
Что ещё интересного?
🔸 Посмотрел новые выпуски облигаций Позитив 1Р1, Элемент лизинг 1Р9, ВЭБ 2Р41, Черкизово 1Р7, Россети 1Р13R, Ростелеком 1Р9R.
🔸Посмотрел бумажную и дивидендную доходность акций компаний, входящих в индекс Мосбиржи: часть 1 и часть 2.
🔸 Сделал новые подборки:
- облигации с постоянным купоном 16% и выше;
- облигации с погашением до 31 декабря 2025 и доходностью выше 20%
- облигации с плавающим купоном с ежемесячным начислением
- процентные ставки по накопительным счетам;
- процентные ставки по вкладам.
🔸На август план не меняется: покупка акций, участие в новых размещениях облигаций.
🔸Телеграм-канал растет, спасибо что читаете, ставите реакции, пишите комментарии!
#итоги_месяца
Итоги инвестирования за август 2024
Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в акции и облигации, а также пишу об интересных событиях которые произошли за месяц. Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошел уже 1 год и 8 месяцев.
Начисления дивидендов и купонов
🔸Получено дивидендов: 2171 ₽ (Транснефть)
🔸Получено купонов: 4802 ₽ (много выпусков)
Покупки, продажи и участия в размещениях облигаций
Покупал акции Сбербанка, Новатэк, Газпром нефти, Татнефти, Яндекса. Участвовал в размещении облигаций Самолёт 1Р14, Самолёт 1Р15, Новабев БП7, Мособлэнерго и Трансконтейнер. Продал акции МТС и Сегежи, облигации Газпром нефть, Интерскол. Ещё частично продался фонд FXGD в рамках обмена заблокированными активами.
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи скорректировался в августе с 2942 до 2650 пунктов (-10%). Основный причиной снижения является повышение ключевой ставки до 18%, и как следствие увеличение доходности активов с фиксированной доходностью.
🔸Индекс гособлигаций RGBITR остался почти без изменений 562 -> 563 пункта. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность выше 16%. Короткие 18%.
🔸Вместе с индексом Мосбиржи в августе активы скорректировались на 5,5% без учёта пополнения. График с динамикой стоимости портфеля с начала 2023 года - см внизу поста.
🔸Акций сейчас 49%, облигаций 51%. Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (+/-5%) - пока не соблюдается. Актуальный состав акционной части тут, облигации тут.
🔸Доходность XIRR составляет 14,9%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) - это метод оценки доходности, который учитывает вложения и вытекающие из них доходы в течение определенного периода времени. Считаю в экселе используя функцию ЧИСТВНДОХ и статистику пополнений с начала 2023 г. (с учётом налогового вычета на пополнение ИИС, который идёт как доход).
Что ещё интересного?
🔸 Посмотрел новые выпуски облигаций Самолет Р15, Мособлэнерго, Новабев БП7, Газпром нефть 3Р13R, Трансконтейнер ПО2-01.
🔸Посмотрел бумажную и дивидендную доходность акций компаний, входящих в индекс Мосбиржи (часть 3).
🔸 Сделал новые подборки:
- 11 краткосрочных облигаций с доходностью выше 20%;
- облигации с ежемесячным начислением купонов;
- облигации с постоянным купоном 17% и выше;
- облигации с плавающим купоном с ежемесячным начислением;
- облигации с погашением до 31 декабря 2026 и доходностью выше 20%;
- актуальные ставки по накопительным счетам;
- актуальные ставки по вкладам.
🔸 Написал как снизить налоговую базу при работе с ценными бумагами.
🔸Написал виды оферт и их особенности.
🔸На сентябрь план не меняется: покупка акций, участие в новых размещениях облигаций.
🔸Телеграм-канал растет, спасибо что читаете, ставите реакции, пишите комментарии!
#итоги_месяца
Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в акции и облигации, а также пишу об интересных событиях которые произошли за месяц. Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошел уже 1 год и 8 месяцев.
Начисления дивидендов и купонов
🔸Получено дивидендов: 2171 ₽ (Транснефть)
🔸Получено купонов: 4802 ₽ (много выпусков)
Покупки, продажи и участия в размещениях облигаций
Покупал акции Сбербанка, Новатэк, Газпром нефти, Татнефти, Яндекса. Участвовал в размещении облигаций Самолёт 1Р14, Самолёт 1Р15, Новабев БП7, Мособлэнерго и Трансконтейнер. Продал акции МТС и Сегежи, облигации Газпром нефть, Интерскол. Ещё частично продался фонд FXGD в рамках обмена заблокированными активами.
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи скорректировался в августе с 2942 до 2650 пунктов (-10%). Основный причиной снижения является повышение ключевой ставки до 18%, и как следствие увеличение доходности активов с фиксированной доходностью.
🔸Индекс гособлигаций RGBITR остался почти без изменений 562 -> 563 пункта. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность выше 16%. Короткие 18%.
🔸Вместе с индексом Мосбиржи в августе активы скорректировались на 5,5% без учёта пополнения. График с динамикой стоимости портфеля с начала 2023 года - см внизу поста.
🔸Акций сейчас 49%, облигаций 51%. Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (+/-5%) - пока не соблюдается. Актуальный состав акционной части тут, облигации тут.
🔸Доходность XIRR составляет 14,9%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) - это метод оценки доходности, который учитывает вложения и вытекающие из них доходы в течение определенного периода времени. Считаю в экселе используя функцию ЧИСТВНДОХ и статистику пополнений с начала 2023 г. (с учётом налогового вычета на пополнение ИИС, который идёт как доход).
Что ещё интересного?
🔸 Посмотрел новые выпуски облигаций Самолет Р15, Мособлэнерго, Новабев БП7, Газпром нефть 3Р13R, Трансконтейнер ПО2-01.
🔸Посмотрел бумажную и дивидендную доходность акций компаний, входящих в индекс Мосбиржи (часть 3).
🔸 Сделал новые подборки:
- 11 краткосрочных облигаций с доходностью выше 20%;
- облигации с ежемесячным начислением купонов;
- облигации с постоянным купоном 17% и выше;
- облигации с плавающим купоном с ежемесячным начислением;
- облигации с погашением до 31 декабря 2026 и доходностью выше 20%;
- актуальные ставки по накопительным счетам;
- актуальные ставки по вкладам.
🔸 Написал как снизить налоговую базу при работе с ценными бумагами.
🔸Написал виды оферт и их особенности.
🔸На сентябрь план не меняется: покупка акций, участие в новых размещениях облигаций.
🔸Телеграм-канал растет, спасибо что читаете, ставите реакции, пишите комментарии!
#итоги_месяца
Итоги инвестирования за сентябрь 2024
Закончился самый теплый сентябрь 21 века, практически еще один месяц лета. Можно перевернуть календарь, подвести итоги инвестирования, посмотреть какие публикации вышли за месяц.
Напомню, что цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошел 1 год и 9 месяцев.
Покупки, продажи и участия в IPO и размещениях облигаций
В сентябре покупал акции Сбербанка, Новатэка, Газпром нефти, Лукойла, Астры, НЛМК. Участвовал в IPO Аренадата (сегодня станет известно сколько акций дадут). Участвовал в размещении облигаций ЯТЭК 1Р4. Продал облигации Газпром нефть, Норникель. Выпусков облигаций много, сейчас в планах постепенно сократить их количество.
Начисления дивидендов и купонов
🔸Получено дивидендов: 614 ₽
🔸Получено купонов: 3210 ₽
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи вырос в сентябре с 2650 до 2857 пунктов (+7,8%). ЦБ повысил ключевую ставку до 19%. Однако коррекция рынка закончилась: участники рынка вернулись к активным покупкам. Не разделяю оптимизма по этому поводу: впереди ещё одно возможное повышение ключевой ставки.
🔸Индекс гособлигаций RGBITR снизился с 563 до 559 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность до 16,9%; короткие 19,3%.
🔸В сентябре активы выросли на 4,16% без учёта пополнения. График с динамикой стоимости портфеля с начала 2023 года - см. прикрепленный график внизу поста.
🔸Акций сейчас 54%, облигаций 46%. Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (+/-5%). Актуальный состав акционной части тут, облигации тут.
🔸Доходность XIRR составляет 17,1%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) - это метод оценки доходности, который учитывает вложения и доходы в течение определенного периода времени. Считаю в экселе используя функцию ЧИСТВНДОХ и статистику пополнений с начала 2023 г. (налоговый вычет на пополнение ИИС идёт как доход).
Что ещё интересного?
🔸 Посмотрел новые выпуски облигаций КАМАЗ БП12, Фосагро БО-П02, Авто финанс банк 1Р13, АЛРОСА 1Р1, МСП Банк 1Р2, Якутия 35016, ЯТЭК 1Р4. Все флоатеры. В октябре также будет много новых размещений, обзоры наиболее интересных выпусков сделаю.
🔸Посмотрел бумажную и дивидендную доходность за 10 лет акций компаний, входящих в индекс Мосбиржи: часть 1 и часть 2. Результат удивил.
🔸 Сделал новые подборки:
- краткосрочные облигации с доходностью выше 21%;
- облигации с ежемесячным начислением купонов;
- актуальные процентные ставки по накопительным счетам;
- процентные ставки по вкладам;
🔸 Посмотрел особенности ИИС 3 типа. Кстати, с 2025 года закрыть ИИС с переводом на брокерский счёт, а затем применить ЛДВ больше не выйдет.
🔸 Прочитал одну книгу.
🔸 Продолжаю покупать золото через фонд Т-банка на одноименном БС. Покупки в зачёт не идут. Цены на золото бьют все рекорды, то ли ещё будет.
🔸Стал информационным партнёром конференции Смартлаба, которая состоится 26 октября. Подробнее напишу в следующих постах.
🔸В октябре планировал завершить пополнение ИИС, на котором сейчас покупаю облигации. В целом план не меняется: покупка акций, участие в новых размещениях облигаций.
🔸Телеграм-канал растет, спасибо что читаете, ставите реакции, пишите комментарии! Впереди много интересного!
#итоги_месяца
Закончился самый теплый сентябрь 21 века, практически еще один месяц лета. Можно перевернуть календарь, подвести итоги инвестирования, посмотреть какие публикации вышли за месяц.
Напомню, что цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошел 1 год и 9 месяцев.
Покупки, продажи и участия в IPO и размещениях облигаций
В сентябре покупал акции Сбербанка, Новатэка, Газпром нефти, Лукойла, Астры, НЛМК. Участвовал в IPO Аренадата (сегодня станет известно сколько акций дадут). Участвовал в размещении облигаций ЯТЭК 1Р4. Продал облигации Газпром нефть, Норникель. Выпусков облигаций много, сейчас в планах постепенно сократить их количество.
Начисления дивидендов и купонов
🔸Получено дивидендов: 614 ₽
🔸Получено купонов: 3210 ₽
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи вырос в сентябре с 2650 до 2857 пунктов (+7,8%). ЦБ повысил ключевую ставку до 19%. Однако коррекция рынка закончилась: участники рынка вернулись к активным покупкам. Не разделяю оптимизма по этому поводу: впереди ещё одно возможное повышение ключевой ставки.
🔸Индекс гособлигаций RGBITR снизился с 563 до 559 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность до 16,9%; короткие 19,3%.
🔸В сентябре активы выросли на 4,16% без учёта пополнения. График с динамикой стоимости портфеля с начала 2023 года - см. прикрепленный график внизу поста.
🔸Акций сейчас 54%, облигаций 46%. Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (+/-5%). Актуальный состав акционной части тут, облигации тут.
🔸Доходность XIRR составляет 17,1%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) - это метод оценки доходности, который учитывает вложения и доходы в течение определенного периода времени. Считаю в экселе используя функцию ЧИСТВНДОХ и статистику пополнений с начала 2023 г. (налоговый вычет на пополнение ИИС идёт как доход).
Что ещё интересного?
🔸 Посмотрел новые выпуски облигаций КАМАЗ БП12, Фосагро БО-П02, Авто финанс банк 1Р13, АЛРОСА 1Р1, МСП Банк 1Р2, Якутия 35016, ЯТЭК 1Р4. Все флоатеры. В октябре также будет много новых размещений, обзоры наиболее интересных выпусков сделаю.
🔸Посмотрел бумажную и дивидендную доходность за 10 лет акций компаний, входящих в индекс Мосбиржи: часть 1 и часть 2. Результат удивил.
🔸 Сделал новые подборки:
- краткосрочные облигации с доходностью выше 21%;
- облигации с ежемесячным начислением купонов;
- актуальные процентные ставки по накопительным счетам;
- процентные ставки по вкладам;
🔸 Посмотрел особенности ИИС 3 типа. Кстати, с 2025 года закрыть ИИС с переводом на брокерский счёт, а затем применить ЛДВ больше не выйдет.
🔸 Прочитал одну книгу.
🔸 Продолжаю покупать золото через фонд Т-банка на одноименном БС. Покупки в зачёт не идут. Цены на золото бьют все рекорды, то ли ещё будет.
🔸Стал информационным партнёром конференции Смартлаба, которая состоится 26 октября. Подробнее напишу в следующих постах.
🔸В октябре планировал завершить пополнение ИИС, на котором сейчас покупаю облигации. В целом план не меняется: покупка акций, участие в новых размещениях облигаций.
🔸Телеграм-канал растет, спасибо что читаете, ставите реакции, пишите комментарии! Впереди много интересного!
#итоги_месяца
Итоги инвестирования за октябрь 2024
Закончился октябрь, а значит пора перевернуть календарь, подвести его итоги и посмотреть какие публикации вышли за месяц. Напомню, что цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошел 1 год и 10 месяцев.
Покупки и участия в размещениях облигаций
В октябре покупал акции Новатэка, Аренадата, МД Медикал групп, Татнефть, Лукойла, Совкомфлот, Газпромнефть, а также облигации ЯТЭК 1Р4, Ульяновской области 34009 и АБЗ-1 2Р01 (на размещении). Ничего не продавал.
Начисления дивидендов и купонов
🔸Получено дивидендов: 4798 ₽
🔸Получено купонов: 4730 ₽
Процент выполнения цели 9,5%.
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи скорректировался в октябре с 2857 до 2560 пунктов (-10,4%). ЦБ повысил ключевую ставку до 21%. и похоже что это еще не предел.
🔸Индекс гособлигаций RGBITR снизился с 559 до 536 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность до 18,6%; короткие 21,5%.
🔸В октябре активы просели на 7,2% без учёта пополнения. График с динамикой стоимости портфеля с начала 2023 года - см. прикрепленный график внизу поста.
🔸Доля акций в октябре снизилась с 54 до 50%, облигаций осталась без изменений 46%. Немного взял фонда Ликвидность. Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (+/-5%). Актуальный состав акционной части тут, облигации тут.
🔸Доходность XIRR с начала 2023 года сильно снизилась с 17,1 до 8,3%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) - это метод оценки доходности, который учитывает вложения и доходы в течение определенного периода времени. Считаю в экселе используя функцию ЧИСТВНДОХ и статистику пополнений с начала эксперимента (январь 2023 г).
Что ещё интересного?
🔸 Посмотрел новые выпуски облигаций Экспо банк 1П02, АБЗ-1 2Р-01, Эталон финанс 2Р-02, Атомэнергопром 03, КАМАЗ БП13, ГТЛК 2Р06, Евротранс 1Р-04 и 1Р-05.
🔸 Посмотрел доходности и комиссии рублёвых фондов денежного рынка.
🔸 Сделал новые подборки:
- процентные ставки по накопительным счетам (на 7 октября);
- процентные ставки по вкладам;
- облигации с купоном 19% и выше
- облигации с погашением до 2 лет и доходностью выше 24%
🔸 Проверил стратегию усреднения стоимости активов DCA на примере акций Лукойла.
🔸В октябре завершил пополнение ИИС. В целом план не меняется: покупка акций, участие в новых размещениях облигаций. Небольшие корректировки будут.
🔸Съездил на конференцию Смартлаба. Понравилось. Из минусов: большое количество народу, не было возможности попасть на некоторые выступления из-за переполненных залов. Некоторые выступления уже можно посмотреть в сети.
🔸Телеграм-канал растет, спасибо что читаете, ставите реакции, пишите комментарии! А вот фондовый рынок пока только падает, но так будет не всегда. Надеемся на лучшее, только вперед!
#итоги_месяца
Закончился октябрь, а значит пора перевернуть календарь, подвести его итоги и посмотреть какие публикации вышли за месяц. Напомню, что цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошел 1 год и 10 месяцев.
Покупки и участия в размещениях облигаций
В октябре покупал акции Новатэка, Аренадата, МД Медикал групп, Татнефть, Лукойла, Совкомфлот, Газпромнефть, а также облигации ЯТЭК 1Р4, Ульяновской области 34009 и АБЗ-1 2Р01 (на размещении). Ничего не продавал.
Начисления дивидендов и купонов
🔸Получено дивидендов: 4798 ₽
🔸Получено купонов: 4730 ₽
Процент выполнения цели 9,5%.
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи скорректировался в октябре с 2857 до 2560 пунктов (-10,4%). ЦБ повысил ключевую ставку до 21%. и похоже что это еще не предел.
🔸Индекс гособлигаций RGBITR снизился с 559 до 536 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность до 18,6%; короткие 21,5%.
🔸В октябре активы просели на 7,2% без учёта пополнения. График с динамикой стоимости портфеля с начала 2023 года - см. прикрепленный график внизу поста.
🔸Доля акций в октябре снизилась с 54 до 50%, облигаций осталась без изменений 46%. Немного взял фонда Ликвидность. Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (+/-5%). Актуальный состав акционной части тут, облигации тут.
🔸Доходность XIRR с начала 2023 года сильно снизилась с 17,1 до 8,3%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) - это метод оценки доходности, который учитывает вложения и доходы в течение определенного периода времени. Считаю в экселе используя функцию ЧИСТВНДОХ и статистику пополнений с начала эксперимента (январь 2023 г).
Что ещё интересного?
🔸 Посмотрел новые выпуски облигаций Экспо банк 1П02, АБЗ-1 2Р-01, Эталон финанс 2Р-02, Атомэнергопром 03, КАМАЗ БП13, ГТЛК 2Р06, Евротранс 1Р-04 и 1Р-05.
🔸 Посмотрел доходности и комиссии рублёвых фондов денежного рынка.
🔸 Сделал новые подборки:
- процентные ставки по накопительным счетам (на 7 октября);
- процентные ставки по вкладам;
- облигации с купоном 19% и выше
- облигации с погашением до 2 лет и доходностью выше 24%
🔸 Проверил стратегию усреднения стоимости активов DCA на примере акций Лукойла.
🔸В октябре завершил пополнение ИИС. В целом план не меняется: покупка акций, участие в новых размещениях облигаций. Небольшие корректировки будут.
🔸Съездил на конференцию Смартлаба. Понравилось. Из минусов: большое количество народу, не было возможности попасть на некоторые выступления из-за переполненных залов. Некоторые выступления уже можно посмотреть в сети.
🔸Телеграм-канал растет, спасибо что читаете, ставите реакции, пишите комментарии! А вот фондовый рынок пока только падает, но так будет не всегда. Надеемся на лучшее, только вперед!
#итоги_месяца
