Сберегательный фонд #SBMM под коррекцию рынка
1. Я подробно описывал свой план на случай коррекции рынка в этом посте
2. Особое внимание я сейчас уделяю распределению прибыли от реализованных идей по консервативным инструментам, в посте они подробно разобраны
3. Мой основной брокер Сбербанк и чтобы не платить комиссию за покупку консервативного фонда, я заменил фонд ликвидности LQDT (ВТБ) на Сберегательный фонд #SBMM (Сбер)
Сберегательный фонд — актив, который постоянно растет примерно на уровне банковских вкладов и просадки рынка на него не влияют. (см скрин к посту за год)
4. Если было полезно и вы ждете новых идей в канале поддержите пост реакцией🔥
1. Я подробно описывал свой план на случай коррекции рынка в этом посте
2. Особое внимание я сейчас уделяю распределению прибыли от реализованных идей по консервативным инструментам, в посте они подробно разобраны
3. Мой основной брокер Сбербанк и чтобы не платить комиссию за покупку консервативного фонда, я заменил фонд ликвидности LQDT (ВТБ) на Сберегательный фонд #SBMM (Сбер)
Сберегательный фонд — актив, который постоянно растет примерно на уровне банковских вкладов и просадки рынка на него не влияют. (см скрин к посту за год)
4. Если было полезно и вы ждете новых идей в канале поддержите пост реакцией🔥
Текущая стратегия по портфелю
Часть 1 Консервативная часть
1. Почти 40% моего инвестиционного капитала сейчас в облигациях и денежном фонде #SBMM
2. Вот здесь подробнее разбирал, как это рабоатет (читать про фонд ликвидности)
2. Есть очень простое правило, которого я придерживаюсь последние 5 из 10 лет своего инвестирования.
Благодаря этому в 22 году у меня была доля в консервативных инструментах и получилось быстро нарастить позиции и обернуть капитал.
— Когда ставка начинает расти, нужно переходить в консервативные инструменты. Потому что рост ставки ведет к снижению корпоративных прибылей через несколько кварталов.
— Во время снижения процентных ставок нужно наращивать долю в компаниях, потому что это период всегда совпадает с ростом корпоративных прибылей.
3. В следующей части расскажу, на каких акциях сейчас мой фокус внимания фундаментально и спекулятивно.
4. А вы пока поделитесь в комментах какая доля портфеля сейчас в акциях и консервативной части?
Часть 1 Консервативная часть
1. Почти 40% моего инвестиционного капитала сейчас в облигациях и денежном фонде #SBMM
2. Вот здесь подробнее разбирал, как это рабоатет (читать про фонд ликвидности)
2. Есть очень простое правило, которого я придерживаюсь последние 5 из 10 лет своего инвестирования.
Благодаря этому в 22 году у меня была доля в консервативных инструментах и получилось быстро нарастить позиции и обернуть капитал.
— Когда ставка начинает расти, нужно переходить в консервативные инструменты. Потому что рост ставки ведет к снижению корпоративных прибылей через несколько кварталов.
— Во время снижения процентных ставок нужно наращивать долю в компаниях, потому что это период всегда совпадает с ростом корпоративных прибылей.
3. В следующей части расскажу, на каких акциях сейчас мой фокус внимания фундаментально и спекулятивно.
4. А вы пока поделитесь в комментах какая доля портфеля сейчас в акциях и консервативной части?
Решил идти в IPO #Совкомбанк
1. Ценовой диапазон размещения акций в рамках IPO на уровне ₽10,5-11,5 за бумагу.
2. Из этого следует, что банк оценили примерно в 1 капитал. То есть дисконта нет, по текущему мультипликатору даже дешевле Сбера. Но важнее другое - банк дешевле Тинькова в 3 раза, а по активам на ₽60 млрд больше Тинькова.
3. А что по фин результатам?
— Чистая прибыль по МСФО за 9 месяцев 2023 года составила ₽76,4 млрд
— Чистый процентный доход - ₽103,8 млрд
— Прочие доходы (операции с валютой и валютные переоценки) - ₽49,2 млрд
— Рентабельность 55% вряд ли долго удердится, но с 19 года они держали 30% рентабельность
4. С учетом переподписки и маркетмейкера на старте торгов может быть рост, как в Астре.
Актив интересен и под годовые результаты - так что #идея с прицелом на пол года.
5. Заявку буду подавать на след неделе, пока деньги положил в фонд ликвидности #SBMM
6. Если было полезно и вы ждете новых идей в канале поддержите пост реакцией🔥
_____________________________________
❌Я никогда никому не пишу в личные сообщения. Так делают только мошенники
1. Ценовой диапазон размещения акций в рамках IPO на уровне ₽10,5-11,5 за бумагу.
2. Из этого следует, что банк оценили примерно в 1 капитал. То есть дисконта нет, по текущему мультипликатору даже дешевле Сбера. Но важнее другое - банк дешевле Тинькова в 3 раза, а по активам на ₽60 млрд больше Тинькова.
3. А что по фин результатам?
— Чистая прибыль по МСФО за 9 месяцев 2023 года составила ₽76,4 млрд
— Чистый процентный доход - ₽103,8 млрд
— Прочие доходы (операции с валютой и валютные переоценки) - ₽49,2 млрд
— Рентабельность 55% вряд ли долго удердится, но с 19 года они держали 30% рентабельность
4. С учетом переподписки и маркетмейкера на старте торгов может быть рост, как в Астре.
Актив интересен и под годовые результаты - так что #идея с прицелом на пол года.
5. Заявку буду подавать на след неделе, пока деньги положил в фонд ликвидности #SBMM
6. Если было полезно и вы ждете новых идей в канале поддержите пост реакцией🔥
_____________________________________
❌Я никогда никому не пишу в личные сообщения. Так делают только мошенники
👉https://blog.inverga.ru/fl
Если есть, что дополнить - пишите в комменты. Спасибо можно сказать там же)
#SBMM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Teletype
Фонды ликвидности (денежные фонды)
Согласно стратегии активного инвестирования — в портфеле необходимо постоянно иметь запас в кэше минимум 10%, а в текущей ситуации...
Текущая стратегия по портфелю
1. Вполне вероятно, что сейчас мы наблюдаем небольшую просадку, которая может повторить динамику коррекции в августе прошлого года. И полностью совпадет с посадкой декабря 23 года.
Связываю ее с отсутствием дивидендов по некоторым компаниям и с сокращением выплат по другим + сохранение высокой ключевой ставки и новая налоговая система.
2. Иными словами это не похоже на коррекцию, просто локальное движение. На графике к посту видно, что индекс после почти полугодового роста на 18% корректирует всего на 5%. Поэтому мой основной фокус сейчас на покупке фундаментально крепких эшелонов, на компании из индекса буду смотреть во вторую очередь.
3. В моем портфеле не осталось облигаций. Почти 40% моего инвестиционного капитала сейчас в денежном фонде #SBMM
🟢 Сделали статью по денежным фондам для удобства 👉https://blog.inverga.ru/fl
4. На развороте ключевой ставки планирую купить Фонд на долгосрочные ОФЗ от Сбера #SBLB.
5. Есть очень простое правило, которого я придерживаюсь последние 5 из 10 лет своего инвестирования.
Благодаря этому в 22 году у меня была доля в консервативных инструментах и получилось быстро нарастить позиции и обернуть капитал.
— Когда ставка начинает расти, нужно переходить в консервативные инструменты. Потому что рост ставки ведет к снижению корпоративных прибылей через несколько кварталов.
— Во время снижения процентных ставок нужно наращивать долю в компаниях, потому что это период всегда совпадает с ростом корпоративных прибылей.
5. Сказать спасибо можете реакцией к посту🔥
1. Вполне вероятно, что сейчас мы наблюдаем небольшую просадку, которая может повторить динамику коррекции в августе прошлого года. И полностью совпадет с посадкой декабря 23 года.
Связываю ее с отсутствием дивидендов по некоторым компаниям и с сокращением выплат по другим + сохранение высокой ключевой ставки и новая налоговая система.
2. Иными словами это не похоже на коррекцию, просто локальное движение. На графике к посту видно, что индекс после почти полугодового роста на 18% корректирует всего на 5%. Поэтому мой основной фокус сейчас на покупке фундаментально крепких эшелонов, на компании из индекса буду смотреть во вторую очередь.
3. В моем портфеле не осталось облигаций. Почти 40% моего инвестиционного капитала сейчас в денежном фонде #SBMM
4. На развороте ключевой ставки планирую купить Фонд на долгосрочные ОФЗ от Сбера #SBLB.
5. Есть очень простое правило, которого я придерживаюсь последние 5 из 10 лет своего инвестирования.
Благодаря этому в 22 году у меня была доля в консервативных инструментах и получилось быстро нарастить позиции и обернуть капитал.
— Когда ставка начинает расти, нужно переходить в консервативные инструменты. Потому что рост ставки ведет к снижению корпоративных прибылей через несколько кварталов.
— Во время снижения процентных ставок нужно наращивать долю в компаниях, потому что это период всегда совпадает с ростом корпоративных прибылей.
5. Сказать спасибо можете реакцией к посту🔥
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM