❗️Банк России принял решение повысить ключевую ставку на 100 б.п., до 13,00% годовых

Подписаться | Обсудить | Техподдержка | #цб

Подробка книг для инвестора

Десять главных правил для начинающего инвестора
Бёртон Малкиел
⠀
📖 Простые и понятные идеи профессора экономики Принстонского университета Бертона Малкиела уже более 30 лет привлекают внимание инвесторов, которые хотят понять, как работает финансовый мир. Книга предназначена для всех, кто задумывается о формировании инвестиционного портфеля или просто хочет найти ориентиры в мире личных финансов.

Манифест инвестора
Уильям Бернстайн

📕 Главное, что пытается донести автор до читателей — никогда не забывайте о том, что обвалы рынка случаются. Именно поэтому важно выстраивать долгосрочную стратегию таким образом, чтобы они не стали неожиданностью

Эта книга будет интересна как профессиональным инвесторам, так и широкому кругу читателей, задумывающихся хотя бы о пенсионных сбережениях

Слишком большие, чтобы рухнуть
Эндрю Росс Соркин

📚 О финансовом кризисе 2008 года пишут много и охотно. Но книга, которую написал постоянный корреспондент New York Times Эндрю Росс Соркин, уникальна. Это взгляд изнутри: во время работы над книгой Соркин опросил более двухсот участников событий и записал почти 500 часов интервью. Он получил доступ к конфиденциальной информации, среди героев его документального экономического триллера – главы самых крупных банков Америки и мира, члены правительства и даже президент США,

Больше, чем вы знаете. Необычный взгляд на мир финансов
Майкл Мобуссин

▪️ Подход к инвестированию на основе ментальных моделей — чем он хорош?
▪️ Разносторонность мышления как ключ к успеху в любой области человеческой деятельности.
▪️ Интуитивное понимание рынков — это возможно!
▪️ Применение теории игр и механизмы, запускающие колебания настроений рынка.

Рынок облигаций. Анализ и стратегии
Фрэнк Дж. Фабоцци

📘 Эта книга о финансовых инструментах облигационного рынка, аналитических методах оценки облигаций и их чувствительности к изменениям процентных ставок, а также портфельных стратегиях, отвечающих различным инвестиционным целям.

Отдельное место в книге занимают вопросы жилищной ипотеки и связанных с ней финансовых инструментов, кредитные риски и управление ими. Автор останавливается и на вопросах портфельных стратегий, где приводит объяснение основополагающих принципов управления портфелем облигаций, а также описание типов инвесторов.

Подписаться | Обсудить | Техподдержка | #книги

Обновления Intelinvest - дивиденды, правки и изменения в валютных источниках

😎 Рефакторинг аналитики - «Дивиденды»

Повышение точности и надежности аналитики по дивидендам, что обеспечивает более качественную оценку инвестиций

🛠 Исправление ошибок

Устранены различные технические ошибки, связанные с редактированием опционов, импортом данных и загрузкой страниц. Это повышает стабильность и производительность сервиса.

🔎 Оптимизация «Скринера»

Исправлены проблемы с отображением иконок и оптимизирована загрузка данных, для более комфортного и быстрого использования инструмента.

🔄 Улучшения интерфейса

Усовершенствованы элементы отображения данных, включая расположение колонок и ценовых изменений. Обновление обеспечивает более удобный и интуитивно понятный интерфейс.

🔀 Редирект и Авторизация

Улучшен процесс авторизации. Теперь после входа в систему пользователь автоматически возвращается на страницу, которую планировал посетить до входа в аккаунт.

💹 Изменения в валютных источниках

Обновлены источники данных по валютам, исправив проблемы с обновлением курсов. Таким образом повышается точность валютных расчетов.

Подписаться | Обсудить | Техподдержка | #обновление

Миф или реальность: действительно ли октябрь — худший месяц для рынков?

📊 Сегодня мы рассмотрим интересный вопрос: действительно ли октябрь считается худшим месяцем для фондовых рынков? Давайте разберемся.

📉 Данный стереотип зародился после нескольких значимых крахов фондовых рынков, произошедших именно в октябре. Например, "Черный понедельник" 19 октября 1987 года, когда индекс Dow Jones упал на 22,6%, оставив за собой след в истории. Это событие осталось в памяти многих инвесторов и создало страх перед октябрем. Также на октябрь приходятся банковская паника 1907 года и крах фондового рынка 1929 года.

📈 Однако стоит отметить, что октябрь также видел рост и успешные периоды. Например, в 2019 году индекс S&P 500 прибавил более 2% за этот месяц, а в 2020 году произошло восстановление после кризиса, и индексы начали показывать рост.

🤔 Почему же октябрь оказывается непредсказуемым? Во-первых, волатильность добавляет психологический фактор из-за предыдущих обвалов. Во-вторых, стоит помнить, что фондовые рынки зависят от множества факторов, и просто нельзя свести всю волатильность к одному месяцу. Например, перечисленные ранее кризисы зарождались ранее, но именно на октябрь приходился основной удар. В-третьих, исторические данные могут поддерживать определенные тенденции, но они не являются абсолютной гарантией будущих событий.

Чтобы успешно инвестировать, важно рассматривать долгосрочную перспективу и разнообразифицировать портфель. Изучайте рынок, следите за новостями и анализируйте финансовые показатели компаний, в которые вы инвестируете.

💼 Так что не дайте страху перед октябрем влиять на ваши инвестиционные решения. Помните, что в инвестициях всегда есть риски, и важно быть готовыми к ним в любое время года.

Подписаться | Обсудить | Техподдержка | #рынок

🇨🇳 Российские экспортеры работают над переориентацией поставок в восточном направлении. В этой публикации проанализируем, какие компании могут оказать им помощь в этом, а, следовательно, и обеспечить прибылью своих инвесторов

ТМК (TRMK)

🔥 ТМК, как производитель труб, станет бенефициаром разворота транспортных потоков «Газпрома»

Globaltrans (GLTR)

🚂 Компания является оператором железнодорожных и может получить дополнительную выгоду от роста ставок аренды.

Транснефть (TRNFP)

🛢 Компания является крупным игроком на рынке транспортировки нефти и увеличила поставки на восток.

Совкомфлот (FLOT)

🛳 Более длинные маршруты поставок позволяют увеличить доходы от стоимости фрахта судов, которые перевозят СПГ, нефть и нефтепродукты.

источник: БКС
*не является инвестиционной рекомендацией

Подписаться | Обсудить | Техподдержка | #рынок

🚫 Общим собранием акционеров Фосагро (PHOR) не принято решение о выплате дивидендов по результатам 1П 2023 года

Подписаться | Обсудить | Техподдержка | #дивиденды

✅ Эксклюзив в Intelinvest: Улучшенная аналитика + Вечная подписка

🍁Октябрь - неоднозначный месяц для рынков. Но Intelinvest готов предоставить инвесторам инструменты для качественной аналитики

🌟Новые возможности в «Аналитике»

▪️улучшенная структура отчетов: группировка по табам «Общее», «Динамика», «Баланс», «Бенчмаркинг»

▪️подробный разбор начислений по дивидендам и купонам в новом табе «Начисления»

▪️готовые шаблоны дашбордов в «Моей Аналитике», которые можно настраивать под себя

🎁Эксклюзивное предложение

Мы ценим вашу лояльность и предлагаем уникальное предложение - вечная подписка. Это инвестиция, гарантирующая доступ к профессиональным инструментам аналитики на всю жизнь

Не упустите шанс — количество вечных подписок ограничено! Переходите по ссылке и оформляйте тариф

Что еще было сделано

🛠исправлены ошибки для лучшей работы сервиса
🔍оптимизирован подбор активов в «Скринере»
🤳доработан интерфейс - теперь он еще более прост и удобен
💹обновлены источники по валютам для точности расчетов

Интервью с "Montana Asset Management"

Недавно поговорили с нашими партнерами Montana Asset Managment, они успешно занимаются консультированием по управлению активами уже более 20 лет и пользуются нашим сервисом Intelinvest https://intelinvest.ru/

Расскажите о вашей компании? Как решились ее создать и в чем главная задача её работы?

Наша история насчитывает уже более 20 лет!

Все началось довольно банально, когда в один прекрасный день группа из уже опытных и успешных трейдеров-инвесторов посовещавшись, приняла судьбоносное решение о создании консалтинговой компании «Montana Asset Management».

Компания уже в тот момент являлась международной, так как члены команды были в буквальном смысле разбросаны по всему миру. Сегодня же мы работаем и проводим деловые встречи в таких странах, как Чехия, ОАЭ, Турция, США и с 2023 года – Индонезия.

Важно отметить, что происходит в «Montana Asset Management» направлено и подчинено одной главной цели, можно говорить о миссии - это зарабатывать и приумножать как капиталы наших Клиентов, так и, конечно, собственные инвестиции!

Что больше всего интересно вашей команде экспертов как инвесторам? Какими активами интересуетесь больше всего?

Мы, выступая в роли консультанта и надежного наставника в этом переменчивом мире финансов, в своих стратегиях работаем с большинством видов активов.

Фокус делаем на фьючерсные контракты на основные Индексы S&P500 и NASDAQ, сырье нефть WTI и золото. Не забываем и про опционы на вышеперечисленные фьючерсы. Акции, в основном американских компании, всегда широко представлены в наших портфелях.

В спекулятивных стратегиях большое внимание также уделяем валютным парам и основным крипто-монетам BTC и ETH.

Как вы думаете, какой есть самый большой стереотип об инвестировании?

Это одновременно интересный и полезный вопрос!

Выделим два. Во-первых, это общее недоверие и скептицизм к участникам рынка. Но как показывает сам опыт, ввиду жёсткой зарегулированности и общего контроля, как раз в финансовой отрасли элементы настоящего мошенничества сведены к минимуму.

Но если подобные ситуации случаются, то они сразу же получают широкий резонанс в СМИ. Пример нашего собственного мини-расследования по ситуации с криптобиржей Binance

О втором стереотипе, думается, знают многие - «Продавай в мае и уходи» (Sell in May and go away). На нашем сайте, кстати, есть отличный разбор на эту тему

Какой совет дали бы людям, которые только планируют начать свой путь в инвестировании?

Здесь мы не будем сильно оригинальны - это диверсифицироваться по активам, не поддаваться и не торговать на эмоциях, а также всегда следовать только своей стратегии инвестирования и предрасположению к риску.

Главные ошибки начинающих инвесторов

☝🏻 Долгосрочные инвесторы стремятся не заработать на каждой инвестиции, а, скорее, не потерять капитал ни на одной из них. Именно неудачные инвестиции тянут «на дно» доходность всего портфеля.

На примере ошибок, которые характерны для начинающих инвесторов, разберемся, как не потерять деньги на неудачных вложениях.

1️⃣ Инвестировать весь капитал всего лишь один актив, забывая о диверсификации.

2️⃣ Ошибка при выборе инструментов — покупать бумаги, которые не соответствуют риск-профилю и временному горизонту.

3️⃣ Отсутствие контроля над своими эмоциями. Здесь все просто — при первом же серьезном падении новички распродают свой портфель, теряя деньги.

4️⃣ Принимают слишком большой риск, например, торгуя с плечом.

Подписаться | Обсудить | Техподдержка | #рынок

Лучшие и худшие акции на российском рынке по итогам 9М23

🔔Девять месяцев 2023 года были благоприятными для российского инвестора. По данным РБК Инвестиции, из 240 бумаг, которые торговались на бирже как в конце 2022 года, так и на конец сентября 2023 года, подорожали 237 в среднем на 168,29%. Для сравнения, индекс Мосбиржи за это время прибавил 45,45%

Топ-10 лидеров:

Globaltruck (GTRK) — +1103.16%
ТНС энерго Ростов (RTSB) — +900.33%
Саратовэнерго (SARE) — +725.95%
КСК (KLSB) — +680.94%
ГК ТНС энерго (TNSE) — +666.67%
Россети Кубань (KUBE) — +649.56
ТНС энерго Ярославль (YRSB) — +631.46%
ТГК-14 (TGKN) — +629.48%
ТНС энерго Марий Эл (MISB) — 519.78%
Волгоградэнергосбыт (VGSB) — 570,89%

📉Снижение показали только две компании — «ВСМПО-Ависма» (VSMO) (-9,95%) и Росбанк (ROSB) (-6,11%). Бумаги «Детского мира» (DSKY) на закрытии торгов в последний день сентября стоили ровно столько же, сколько в конце декабря 2022 года

Список лидеров и аутсайдеров — В инфографике

Подписаться | Обсудить | Техподдержка| #рынок

Кроме налогов: что еще изменится для российского инвестора

🔔 Не так давно в одной из публикаций на канале мы разбирались, какие нововведения ожидают российских инвесторов с точки зрения налогового законодательства. Сейчас же поговорим о том, что еще изменится для участников фондового рынка

Экзамен на «квала»

✅ После успешного прохождения аттестации инвестор без нужного опыта, объема средств или образования сможет повысить свой статус, что откроет для него возможность вкладываться в иностранные бумаги

Сроки старых ИИС будут учитываться в счетах нового типа

📆 Владельцы ИИС первого и второго типа смогут засчитать срок их ведения при открытии ИИС-3. Новые счета на пять лет без ограничения объема взноса появятся в 2024 году.

«Неквалы» смогут покупать бумаги на Гонконгской бирже

🇭🇰 СПБ Биржа сообщила о переводе всех активов Гонконга в дружественную инфраструктуру. Таким образом брокеры, которые ранее ограничили новичкам доступ к акциям Гонконга, вернули его обратно.

Обмен замороженными активами с 15 декабря

❄️ Выплаты Минфина по евробондам в адрес нерезидентов с середины декабря начнут направляться российским инвесторам, пострадавшим от заморозки иностранных бумаг. Такой механизм предусмотрен новым президентским указом от 9 сентября.

Подписаться | Обсудить | Техподдержка| #разбор

⚡️Президент России подписал указ об обязательной продаже выручки в иностранной валюте, получаемой отдельными российскими экспортерами по внешнеторговым договорам.

Указ распространяется на 43 группы компаний, которые относятся к отраслям топливно-энергетического комплекса, черной и цветной металлургии, химической и лесной промышленности, зернового хозяйства. Меры приняты для стабилизации курса рубля. Об этом сообщила пресс-служба правительства РФ.

Подписаться | Обсудить | Техподдержка | #валюта

Куда деваются ваши деньги, когда акции дешевеют?

В мире инвестиций мы часто сталкиваемся с такими понятиями, как нереализованная прибыль и нереализованный убыток. Что же это такое? Давайте разберемся

🔵 Нереализованная прибыль (Unrealized Profit).
Это прирост стоимости актива, который вы еще не продали. Другими словами, если вы купили акцию по 500 рублей, а ее текущая цена 600 рублей, то разница в ₽100 - это ваша нереализованная прибыль. Она существует до момента продажи актива.

🔴 Нереализованный убыток (Unrealized Loss).
Противоположный термин, который означает потерю стоимости актива, который вы еще не продали. Если вы купили акцию за 600, а ее текущая цена ₽500, то разница в -₽100 - это ваш нереализованный убыток. Он также существует до момента продажи актива.

Почему это важно?

📈 Нереализованная прибыль радует инвестора, но она существует только в виде цифр на экране. Цены могут изменяться, и текущая прибыль может и вовсе уйти в убыток.

📉 Нереализованный убыток может стать тяжелым испытанием для ваших нервов, но помните, что убытки становятся реальными только после продажи актива. С качественными активами можно переждать просадку, ситуация изменится, и убыток превратится в прибыль.

Важно принимать правильные решения, основываясь на аналитике данных, не паниковать в период волатильности рынков и помнить, что нереализованная прибыль и нереализованный убыток - это лишь временные явления в вашей инвестиционной деятельности. 🚀

Подписаться | Обсудить | Техподдержка | #разбор

Какие российские компании могут выплатить промежуточные дивиденды

💸 Период с середины ноября и до второй половины января характеризуется среди инвесторов новым дивидендным сезоном. Именно в эти сроки компании будут выплачивать дивиденды по итогам 9 месяцев 2023 года. Аналитики БКС составили список компаний, которые могут порадовать своих акционеров

▪️ Лукойл (LKOH)

Слабый рубль и рост стоимости нефти благоприятно сказываются на и без того хорошей рентабельности компании. Также Лукойл обладает крупной денежной позиций, превышающей триллиона рублей.

▪️ Газпром Нефть (SIBN)

Ранее выплаты компании прогнозировал глава компании. Однако размер сложно рассчитать из-за неденежных корректировок и возможности увеличения payout ratio в пользу «Газпрома».

▪️ ФосАгро (PHOR)

Увеличение налоговой нагрузки негативно влияет на дивидендные выплаты компании. Однако слабый рубль и отскок цен на фосфорные удобрения — позитивный фактор.

▪️ INARCTICA (AQUA)

О выплатах дивидендов за третий квартал ранее сообщали представители компании. Также у компании растут финансовые показатели.

▪️ Группа Позитив (POSI)

Несмотря на то, что бумаги эмитента считаются акциями роста, сама компания является прибыльной. Это позволяет менеджменту делиться свободным денежным потоком со своими акционерами.

Подписаться | Обсудить | Техподдержка | #дивиденды

Зачем компании проводят сплит акций и какие последствия для инвесторов?

🔔 В сентябре сразу две крупные компании на российском рынке - «Норникель» (GMKN) и «Транснефть» (TRNFP) - анонсировали сплит своих акций. Последняя даже получила вчера одобрение от государства на дробление в соотношении 100:1, на фоне чего бумаги выросли в цене.

Сплит делает акции компаний более доступными для инвесторов. Например, акции «Транснефти» стоят более 146 тысяч рублей, а после сплита цена составит около 1,5 тысяч рублей. Аналогичная ситуация и у «Норникеля», акции которого котируются в районе 15 тыс. руб., что делает их недоступными для многих частных инвесторов.

Дробление бумаг позволит инвесторам с небольшим размером портфеля, которые хотят вкладываться в эти компании, повысить диверсификацию и снизить риски.

🧰 В IntelInvest сплит формируется в разделе «События». Пользователи сервиса, у которых в портфеле есть бумаги «Норникеля» или «Транснефти» 😳, в личном кабинете получат соответствующее уведомление. После подтверждения действия в портфеле отобразится необходимое количество акций.

Подписаться | Обсудить | Техподдержка | #рынок