🧰 4 фактора, на которые стоит обратить внимание перед покупкой акций компании
Несмотря на большое количество терминов и внутренних процессов, основа инвестиций - понимание. Речь идет о знаниях того, во что именно вы вкладываете свои деньги. Итак, на что же обратить внимание при выборе эмитента:
1️⃣ Основы бизнеса: Перед покупкой акций компании попытайтесь разобраться в ее бизнес-модели. Как она зарабатывает деньги? В чем заключаются ее конкурентные преимущества? Какие у нее планы на будущее?
2️⃣ Финансовые показатели: Выделите время и изучите основные финансовые показатели. Доходы, прибыль, долг и ключевые коэффициенты (например, P/E, P/B — подробнее о них рассказывали здесь) помогут вам оценить финансовую устойчивость и стоимость компании.
3️⃣ Рыночная среда: Не забывайте о внешнем контексте. Экономические условия, отраслевые тенденции, регулятивная политика и многие другие факторы могут существенно повлиять на ваши инвестиции.
4️⃣ Риски: Все инвестиции связаны с рисками. Будьте в курсе того, какие риски несет ваша инвестиция, и убедитесь, что вы готовы их принять.
Помните слова Уоррена Баффета: «Никогда не инвестируйте в бизнес, которого вы не понимаете». В конечном итоге, лучший способ защитить свои инвестиции - это быть в курсе того, что происходит, и понимать, почему это происходит. Будьте образованными инвесторами!
Подписаться | Обсудить | Техподдержка | #портфель
Несмотря на большое количество терминов и внутренних процессов, основа инвестиций - понимание. Речь идет о знаниях того, во что именно вы вкладываете свои деньги. Итак, на что же обратить внимание при выборе эмитента:
1️⃣ Основы бизнеса: Перед покупкой акций компании попытайтесь разобраться в ее бизнес-модели. Как она зарабатывает деньги? В чем заключаются ее конкурентные преимущества? Какие у нее планы на будущее?
2️⃣ Финансовые показатели: Выделите время и изучите основные финансовые показатели. Доходы, прибыль, долг и ключевые коэффициенты (например, P/E, P/B — подробнее о них рассказывали здесь) помогут вам оценить финансовую устойчивость и стоимость компании.
3️⃣ Рыночная среда: Не забывайте о внешнем контексте. Экономические условия, отраслевые тенденции, регулятивная политика и многие другие факторы могут существенно повлиять на ваши инвестиции.
4️⃣ Риски: Все инвестиции связаны с рисками. Будьте в курсе того, какие риски несет ваша инвестиция, и убедитесь, что вы готовы их принять.
Помните слова Уоррена Баффета: «Никогда не инвестируйте в бизнес, которого вы не понимаете». В конечном итоге, лучший способ защитить свои инвестиции - это быть в курсе того, что происходит, и понимать, почему это происходит. Будьте образованными инвесторами!
Подписаться | Обсудить | Техподдержка | #портфель
Как защитить свой капитал от влияния инфляции
💸 Существует несколько распространенных способов защиты капитала от инфляции и всех их объединяет одна простая истина: деньги меньше подвержены инфляции, если они «работают», а не просто лежат «под матрасом».
Ценные бумаги
📈 Если цель заключается в защите денег от инфляции, не подвергая их лишнему риску, можно рассмотреть покупку облигаций. Главные их преимущества:
▪️ доходность может быть выше, чем по банковским вкладам;
▪️ слабая корреляция с рынком акций;
▪️ уровень риска ниже, чем у акций;
▪️ широкий выбор;
▪️ возможность продать в любой момент;
▪️ подходит для консервативных и долгосрочных инвесторов.
Золото
💸 Золото традиционно считается защитным активом, привлекательность которого растет в условиях ожиданий снижения реальных процентных ставок. Драгметалл хорошо себя чувствует в периоды инфляции и дефляции, потому что именно оно представляет собой реальное средство сбережения. В 2022 году в России золото стало еще и индикатором панических настроений: население активно скупало его, желая сохранить сбережения на случай негативного развития событий.
Вклады
💵 Один из наиболее безопасных способов защиты денег от инфляции — это банковский депозит. Суммы до 1,4 млн рублей застрахованы АСВ, а доходность предсказуема: каждый человек может как самостоятельно, так и с помощью специальных калькуляторов рассчитать свой будущий доход.
Недвижимость
🏘 Недвижимость подходит для людей, которые рассматривают долгосрочные вложения с возможностью продажи в будущем по более высокой цене. Еще один вариант — получать дополнительный пассивный доход от сдачи помещения или квартиры в аренду.
ИИС
💼 ИИС дает возможность покупать на бирже валюту и ценные бумаги, получая дополнительную выгоду в виде налоговых вычетов.
Подписаться | Обсудить | Техподдержка | #портфель
Ценные бумаги
▪️ доходность может быть выше, чем по банковским вкладам;
▪️ слабая корреляция с рынком акций;
▪️ уровень риска ниже, чем у акций;
▪️ широкий выбор;
▪️ возможность продать в любой момент;
▪️ подходит для консервативных и долгосрочных инвесторов.
Золото
Вклады
Недвижимость
ИИС
Подписаться | Обсудить | Техподдержка | #портфель
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Как правильно докупать активы на просадке
📉 Когда рынок идет вниз, это не всегда плохо. Наоборот, это шанс для выгодных приобретений. Сегодня расскажем, как грамотно инвестировать во время падения.
Сильные в первую очередь
💰 На первом месте должна стоять фундаментальная оценка. При подборе активов важно ориентироваться не на степень их падения, а на их реальную ценность. Обращайте внимание на бизнесы с высокой рентабельностью и устойчивыми показателями. Провести оценку мультипликаторов и финансовых показателей эмитентов можно с помощью «Скринера» и нужные активы купить или добавить в «Избранное».
Не забывайте о диверсиификации
💼 Никогда нельзя быть уверенным на 100% в вопросе, какие отрасли станут фаворитами ближайших месяцев. Поэтому увлекаться покупками сильных, но все же однотипных бумаг, например, нефтяников или металлургов — не стоит.
Чтобы подготовиться к разным сценариям, нужно покупать разные сектора. Можно добавить в портфель 3–5 основных или хотя бы разделить эмитентов на две группы: экспортеры и компании внутреннего рынка.
Макроэкономика имеет значение
💸 Российский рынок акций в значительной степени базируется на сырьевых и экспортных отраслях. Внезапные изменения в торговле базовыми товарами, такими как нефть, газ, металлы и удобрения, могут оказать существенное влияние на рынок.
В настоящее время торговый баланс складывается не в пользу экспорта, рубль находится под давлением. Но это компенсируется высокой ключевой ставкой ЦБ. В таких условиях рекомендуется избегать инвестиций в компании с крупным долгом и рублевой выручкой.
Покупайте активы частями
📊 Идеально купить акции на самом дне удается немногим, и стремиться к этому необязательно — это может привести к эффекту FOMO (страх упустить выгоду). Важно приобрести бумаги по хорошей, то есть низкой, цене. Для этого полезно грамотно усреднять покупки.
Вот несколько стратегий:
▪️ Покупать с определенным интервалом, например, раз в три дня, пока индекс падает;
▪️ Приобретать акции после 2–3 дней с красными свечами;
▪️ Ориентироваться на важные технические уровни;
▪️ Покупать на привлекательной отметке, значительно ниже локальных пиков.
Придерживайтесь стратегии
📈 Самый сложный аспект инвестирования — психология. Пережить снижение стоимости акций, если они были куплены дороже, непросто. Еще сложнее — покупать, когда цена продолжает падать.
Здесь на помощь приходит стратегия. Если она логична и последовательна, и на рынке не происходит ничего принципиально нового, что могло бы повлиять на долгосрочную перспективу, следует придерживаться ее, несмотря на имеющиеся страхи. Именно стратегия помогает в сложные времена преодолеть эмоциональные барьеры и принимать взвешенные решения.
Подписаться | Обсудить | Техподдержка | #портфель
📉 Когда рынок идет вниз, это не всегда плохо. Наоборот, это шанс для выгодных приобретений. Сегодня расскажем, как грамотно инвестировать во время падения.
Сильные в первую очередь
💰 На первом месте должна стоять фундаментальная оценка. При подборе активов важно ориентироваться не на степень их падения, а на их реальную ценность. Обращайте внимание на бизнесы с высокой рентабельностью и устойчивыми показателями. Провести оценку мультипликаторов и финансовых показателей эмитентов можно с помощью «Скринера» и нужные активы купить или добавить в «Избранное».
Не забывайте о диверсиификации
💼 Никогда нельзя быть уверенным на 100% в вопросе, какие отрасли станут фаворитами ближайших месяцев. Поэтому увлекаться покупками сильных, но все же однотипных бумаг, например, нефтяников или металлургов — не стоит.
Чтобы подготовиться к разным сценариям, нужно покупать разные сектора. Можно добавить в портфель 3–5 основных или хотя бы разделить эмитентов на две группы: экспортеры и компании внутреннего рынка.
Макроэкономика имеет значение
💸 Российский рынок акций в значительной степени базируется на сырьевых и экспортных отраслях. Внезапные изменения в торговле базовыми товарами, такими как нефть, газ, металлы и удобрения, могут оказать существенное влияние на рынок.
В настоящее время торговый баланс складывается не в пользу экспорта, рубль находится под давлением. Но это компенсируется высокой ключевой ставкой ЦБ. В таких условиях рекомендуется избегать инвестиций в компании с крупным долгом и рублевой выручкой.
Покупайте активы частями
📊 Идеально купить акции на самом дне удается немногим, и стремиться к этому необязательно — это может привести к эффекту FOMO (страх упустить выгоду). Важно приобрести бумаги по хорошей, то есть низкой, цене. Для этого полезно грамотно усреднять покупки.
Вот несколько стратегий:
▪️ Покупать с определенным интервалом, например, раз в три дня, пока индекс падает;
▪️ Приобретать акции после 2–3 дней с красными свечами;
▪️ Ориентироваться на важные технические уровни;
▪️ Покупать на привлекательной отметке, значительно ниже локальных пиков.
Придерживайтесь стратегии
📈 Самый сложный аспект инвестирования — психология. Пережить снижение стоимости акций, если они были куплены дороже, непросто. Еще сложнее — покупать, когда цена продолжает падать.
Здесь на помощь приходит стратегия. Если она логична и последовательна, и на рынке не происходит ничего принципиально нового, что могло бы повлиять на долгосрочную перспективу, следует придерживаться ее, несмотря на имеющиеся страхи. Именно стратегия помогает в сложные времена преодолеть эмоциональные барьеры и принимать взвешенные решения.
Подписаться | Обсудить | Техподдержка | #портфель
Как инвестировать в золото: все доступные варианты
🥇 Золото считается защитным активом, поскольку позволяет инвестору оградить средства от инфляции. Также его используют для диверсификации портфеля. Рассказываем, как можно инвестировать капитал в этот драгметалл.
1️⃣ Физическое золото
▪️ слитки
▪️ монеты
▪️ ювелирные украшения.
В этом случае необходимо беречь изделие от повреждений, которые снижают их цену. Также стоит помнить: если вам срочно нужно их продать, процесс поиска покупателя может затянуться.
2️⃣ Фьючерсы на золото
Сейчас на Мосбирже обращаются расчетные фьючерсы на золото в долларах США за тройскую унцию (GOLD), в рублях за один грамм (GL), а также «вечные» фьючерсы в рублях за один грамм (GLDRUBF).
Преимущества:
▪️ высокая ликвидность
▪️ встроенное плечо
▪️ низкий порог входа
▪️ возможность заработать не только на росте, но и на снижении.
3️⃣ Биржевое золото
Тикер инструмента на Мосбирже — GLDRUB_TOM. Он измеряется в граммах драгметалла, хранящегося в НКЦ. Проще говоря, это валютная пара, где есть золото и рубли.
Преимущества:
▪️ высокая ликвидность и низкие ценовые спреды
▪️ комиссия платится только за операции.
Используя данный инструмент, стоит помнить, что по нему брокер не является налоговым агентом и отчитываться о доходах и платить налог необходимо самостоятельно.
4️⃣ Акции золотодобытчиков
Еще один способ инвестировать в золото — покупать акции золотодобывающих компаний. На российском рынке наиболее крупные игроки — Полюс (PLZL), Полиметалл (POLY), Селигдар (SELG) и ЮГК (UGLD).
Преимущества:
▪️ прибыль эмитентов зависит от цен на золото
▪️ стоимость акций коррелирует со стоимостью золота
▪️ дополнительная прибыль в виде дивидендов (если они выплачиваются).
5️⃣ Обезличенный металлический счет
ОМС — банковский счет, средства с которого инвестируются в драгметалл, а учет ведется в граммах золота. Реестр, который хранит информацию о слитке, который вы купили, отсутствует, но при востребовании актив можно получить в натуральной форме.
Главный минус — низкая ликвидность, поскольку, как и у физического золота, здесь наблюдаются широкие ценовые спреды.
Подписаться | Обсудить | Техподдержка | #портфель
🥇 Золото считается защитным активом, поскольку позволяет инвестору оградить средства от инфляции. Также его используют для диверсификации портфеля. Рассказываем, как можно инвестировать капитал в этот драгметалл.
1️⃣ Физическое золото
▪️ слитки
▪️ монеты
▪️ ювелирные украшения.
В этом случае необходимо беречь изделие от повреждений, которые снижают их цену. Также стоит помнить: если вам срочно нужно их продать, процесс поиска покупателя может затянуться.
2️⃣ Фьючерсы на золото
Сейчас на Мосбирже обращаются расчетные фьючерсы на золото в долларах США за тройскую унцию (GOLD), в рублях за один грамм (GL), а также «вечные» фьючерсы в рублях за один грамм (GLDRUBF).
Преимущества:
▪️ высокая ликвидность
▪️ встроенное плечо
▪️ низкий порог входа
▪️ возможность заработать не только на росте, но и на снижении.
3️⃣ Биржевое золото
Тикер инструмента на Мосбирже — GLDRUB_TOM. Он измеряется в граммах драгметалла, хранящегося в НКЦ. Проще говоря, это валютная пара, где есть золото и рубли.
Преимущества:
▪️ высокая ликвидность и низкие ценовые спреды
▪️ комиссия платится только за операции.
Используя данный инструмент, стоит помнить, что по нему брокер не является налоговым агентом и отчитываться о доходах и платить налог необходимо самостоятельно.
4️⃣ Акции золотодобытчиков
Еще один способ инвестировать в золото — покупать акции золотодобывающих компаний. На российском рынке наиболее крупные игроки — Полюс (PLZL), Полиметалл (POLY), Селигдар (SELG) и ЮГК (UGLD).
Преимущества:
▪️ прибыль эмитентов зависит от цен на золото
▪️ стоимость акций коррелирует со стоимостью золота
▪️ дополнительная прибыль в виде дивидендов (если они выплачиваются).
5️⃣ Обезличенный металлический счет
ОМС — банковский счет, средства с которого инвестируются в драгметалл, а учет ведется в граммах золота. Реестр, который хранит информацию о слитке, который вы купили, отсутствует, но при востребовании актив можно получить в натуральной форме.
Главный минус — низкая ликвидность, поскольку, как и у физического золота, здесь наблюдаются широкие ценовые спреды.
Подписаться | Обсудить | Техподдержка | #портфель