🤔 Стоит ли покупать фонд на облигации от Тинькофф?
"Тинькофф Капитал" наконец посмотрел в сторону консервативных инвесторов и выпустил БПИФ на облигации.
Тинькофф Bonds RUB #TBRU инвестирует в рублевые облигации российских эмитентов умеренной и высокой кредитоспособности. Стоимость одного пая — ₽5.
⚖️ Структура фонда
Фонд состоит из 35 бумаг, подавляющее большинство — корпоративные облигации. Эмитенты: Хэдхантер, Аэрофлот, Киви, Белуга, Боржоми, Сегежа, ЛСР, МТС, АФК Система, ПИК, Азбука Вкуса и другие менее известные компании. Однако в фонде есть и ОФЗ: РФ и Казахстана.
Доли сбалансированы: вес одного эмитента не превышает 3% и не опускает ниже 2,5%.
💸 Что с комиссиями?
Как и в случае с фондом Тинькофф Green Economy #TGRN, нулевые комиссии оказались рекламной уловкой. В действительности комиссии могут доходить до 0,99% в год от СЧА. Из них: вознаграждение УК — 0,9%, вознаграждение специализированному депозитарию, регистратору и бирже — не более 0,05%, иные расходы — 0,04%. Отсутствует лишь брокерская комиссия, если покупать через Тинькофф.
📍 Расходы аналогичны расходам #TGRN. Видимо, в Тинькофф Капитал считают, что за фонд на облигации, доходность которых очевидно ниже акций, уместно брать такую же комиссию.
📍 Из плюсов можно отметить неплохую диверсификацию и сбалансированность фонда, что сглаживает последствия возможного дефолта отдельных эмитентов.
📍 В целом, неплохой вариант для "ленивых". Купоны реинвестируются автоматически, причем избегая налоговых издержек благодаря льготам.
✏️ Пишите, что думаете на счет нового облигационного фонда от Тинькофф?
#IF_анализ #IF_облигации_РФ #IF_корп_облигации
"Тинькофф Капитал" наконец посмотрел в сторону консервативных инвесторов и выпустил БПИФ на облигации.
Тинькофф Bonds RUB #TBRU инвестирует в рублевые облигации российских эмитентов умеренной и высокой кредитоспособности. Стоимость одного пая — ₽5.
⚖️ Структура фонда
Фонд состоит из 35 бумаг, подавляющее большинство — корпоративные облигации. Эмитенты: Хэдхантер, Аэрофлот, Киви, Белуга, Боржоми, Сегежа, ЛСР, МТС, АФК Система, ПИК, Азбука Вкуса и другие менее известные компании. Однако в фонде есть и ОФЗ: РФ и Казахстана.
Доли сбалансированы: вес одного эмитента не превышает 3% и не опускает ниже 2,5%.
💸 Что с комиссиями?
Как и в случае с фондом Тинькофф Green Economy #TGRN, нулевые комиссии оказались рекламной уловкой. В действительности комиссии могут доходить до 0,99% в год от СЧА. Из них: вознаграждение УК — 0,9%, вознаграждение специализированному депозитарию, регистратору и бирже — не более 0,05%, иные расходы — 0,04%. Отсутствует лишь брокерская комиссия, если покупать через Тинькофф.
📍 Расходы аналогичны расходам #TGRN. Видимо, в Тинькофф Капитал считают, что за фонд на облигации, доходность которых очевидно ниже акций, уместно брать такую же комиссию.
📍 Из плюсов можно отметить неплохую диверсификацию и сбалансированность фонда, что сглаживает последствия возможного дефолта отдельных эмитентов.
📍 В целом, неплохой вариант для "ленивых". Купоны реинвестируются автоматически, причем избегая налоговых издержек благодаря льготам.
✏️ Пишите, что думаете на счет нового облигационного фонда от Тинькофф?
#IF_анализ #IF_облигации_РФ #IF_корп_облигации
📝 Выбираем фонд на корпоративные облигации
Разберем 5 самых интересных фондов на корпоративные долговые бумаги. Рейтинг составим на основе уже знакомых нам критериев:
• Стоимость чистых активов
• Комиссия
• Ошибка слежения/доходность
ТОП-5 фондов на корпоративный долг:
1. Газпромбанк — Корпоративные облигации 2 года #GPBS. Один из самых доходных и при этом дешевых фондов. Комиссия — 0,45%, Доходность за год — чуть более 3,5% (за 2 года — чуть более 15%). Однако у данного БПИФа есть существенный недостаток — порог входа. Один пай фонда стоит около ₽57.000.
2/3. Газпромбанк — Корпоративные облигации 4 года #GPBM. Похожий фонд, правда, из-за своей структуры менее доходный — почти 1,5% за год (за 2 года чуть более 14%). Комиссия такая же — 0,45%, но все тот же серьезный недостаток. Стоимость одного пая — около ₽58.000.
2/3. Фонд ВТБ – Российские корпоративные облигации смарт бета #VTBB. Уже чуть более дорогой фонд, комиссия — 0,71%, но при этом с относительно неплохой доходностью — чуть более 3% за год (за 2 года — около 20%). Также стоит отметить скромный порог входа — около ₽120.
4. Высокодоходные корпоративные облигации развитых стран #FXFA. Более рискованный фонд, но обещающий при этом высокую доходность. С мая 2021 года ETF уже прибавил 3,21%. Комиссия — 0,6%. Порог входа — в районе ₽77.
5. Тинькофф Bonds RUB #TBRU. Самый молодой из всех. Торги стартовали в середине июля. Состоит из высокодоходных, а значит рискованных облигаций, также как и предыдущий. Достаточно дорогой в плане комиссий — 0,99%, но имеет самый низкий порог входа — около ₽5. Доходность за 4 недели — 0,5%.
✏️ Держите ли вы в своем портфеле какой-то из этих фондов?
Разберем 5 самых интересных фондов на корпоративные долговые бумаги. Рейтинг составим на основе уже знакомых нам критериев:
• Стоимость чистых активов
• Комиссия
• Ошибка слежения/доходность
ТОП-5 фондов на корпоративный долг:
1. Газпромбанк — Корпоративные облигации 2 года #GPBS. Один из самых доходных и при этом дешевых фондов. Комиссия — 0,45%, Доходность за год — чуть более 3,5% (за 2 года — чуть более 15%). Однако у данного БПИФа есть существенный недостаток — порог входа. Один пай фонда стоит около ₽57.000.
2/3. Газпромбанк — Корпоративные облигации 4 года #GPBM. Похожий фонд, правда, из-за своей структуры менее доходный — почти 1,5% за год (за 2 года чуть более 14%). Комиссия такая же — 0,45%, но все тот же серьезный недостаток. Стоимость одного пая — около ₽58.000.
2/3. Фонд ВТБ – Российские корпоративные облигации смарт бета #VTBB. Уже чуть более дорогой фонд, комиссия — 0,71%, но при этом с относительно неплохой доходностью — чуть более 3% за год (за 2 года — около 20%). Также стоит отметить скромный порог входа — около ₽120.
4. Высокодоходные корпоративные облигации развитых стран #FXFA. Более рискованный фонд, но обещающий при этом высокую доходность. С мая 2021 года ETF уже прибавил 3,21%. Комиссия — 0,6%. Порог входа — в районе ₽77.
5. Тинькофф Bonds RUB #TBRU. Самый молодой из всех. Торги стартовали в середине июля. Состоит из высокодоходных, а значит рискованных облигаций, также как и предыдущий. Достаточно дорогой в плане комиссий — 0,99%, но имеет самый низкий порог входа — около ₽5. Доходность за 4 недели — 0,5%.
✏️ Держите ли вы в своем портфеле какой-то из этих фондов?