🔍 Разбираем 2 новых БПИФа на облигации и сравниваем с альтернативами.
На очереди разбор следующего фонда от УК "БСПБ Капитал" на корпоративные облигации. Обзор БПИФа на ОФЗ — постом выше.
БСПБ — Корпоративные облигации 1000 #SPBC. Следует за одноименным индексом, рассчитываемым МосБиржей. Фонд позиционируют в качестве продукта, ориентированного на инвесторов с умеренным риск-профилем.
Тем не менее из инвест. декларации следует, что фонд может вкладывать средства как в корпоративные облигации, так и в муниципальные и региональные облигации РФ. Данное противоречие может негативно сказаться на потенциальной доходности.
О комиссиях: вознаграждение УК — 0,6%, вознаграждение специализированному депозитарию, регистратору и бирже — не более 0,2%, иные расходы — не более 0,2%. Общая комиссия — не более 1%.
📍 Как и в случае с фондом на ОФЗ, управляющая компания взяла достаточно простую идею, установив комиссию выше среднерыночной, что точно не обрадует инвесторов.
В качестве альтернативы можно рассмотреть:
• #SBRB от Сбера. Комиссия — 0,8%.
• #VTBB от ВТБ. Комиссия — 0,71%.
🖌 Как вы относитесь к инвестициям в облигации через биржевые фонды?
#IF_облигации_РФ #IF_анализ #IF_корп_облигации
На очереди разбор следующего фонда от УК "БСПБ Капитал" на корпоративные облигации. Обзор БПИФа на ОФЗ — постом выше.
БСПБ — Корпоративные облигации 1000 #SPBC. Следует за одноименным индексом, рассчитываемым МосБиржей. Фонд позиционируют в качестве продукта, ориентированного на инвесторов с умеренным риск-профилем.
Тем не менее из инвест. декларации следует, что фонд может вкладывать средства как в корпоративные облигации, так и в муниципальные и региональные облигации РФ. Данное противоречие может негативно сказаться на потенциальной доходности.
О комиссиях: вознаграждение УК — 0,6%, вознаграждение специализированному депозитарию, регистратору и бирже — не более 0,2%, иные расходы — не более 0,2%. Общая комиссия — не более 1%.
📍 Как и в случае с фондом на ОФЗ, управляющая компания взяла достаточно простую идею, установив комиссию выше среднерыночной, что точно не обрадует инвесторов.
В качестве альтернативы можно рассмотреть:
• #SBRB от Сбера. Комиссия — 0,8%.
• #VTBB от ВТБ. Комиссия — 0,71%.
🖌 Как вы относитесь к инвестициям в облигации через биржевые фонды?
#IF_облигации_РФ #IF_анализ #IF_корп_облигации
📝 Выбираем фонд на корпоративные облигации
Разберем 5 самых интересных фондов на корпоративные долговые бумаги. Рейтинг составим на основе уже знакомых нам критериев:
• Стоимость чистых активов
• Комиссия
• Ошибка слежения/доходность
ТОП-5 фондов на корпоративный долг:
1. Газпромбанк — Корпоративные облигации 2 года #GPBS. Один из самых доходных и при этом дешевых фондов. Комиссия — 0,45%, Доходность за год — чуть более 3,5% (за 2 года — чуть более 15%). Однако у данного БПИФа есть существенный недостаток — порог входа. Один пай фонда стоит около ₽57.000.
2/3. Газпромбанк — Корпоративные облигации 4 года #GPBM. Похожий фонд, правда, из-за своей структуры менее доходный — почти 1,5% за год (за 2 года чуть более 14%). Комиссия такая же — 0,45%, но все тот же серьезный недостаток. Стоимость одного пая — около ₽58.000.
2/3. Фонд ВТБ – Российские корпоративные облигации смарт бета #VTBB. Уже чуть более дорогой фонд, комиссия — 0,71%, но при этом с относительно неплохой доходностью — чуть более 3% за год (за 2 года — около 20%). Также стоит отметить скромный порог входа — около ₽120.
4. Высокодоходные корпоративные облигации развитых стран #FXFA. Более рискованный фонд, но обещающий при этом высокую доходность. С мая 2021 года ETF уже прибавил 3,21%. Комиссия — 0,6%. Порог входа — в районе ₽77.
5. Тинькофф Bonds RUB #TBRU. Самый молодой из всех. Торги стартовали в середине июля. Состоит из высокодоходных, а значит рискованных облигаций, также как и предыдущий. Достаточно дорогой в плане комиссий — 0,99%, но имеет самый низкий порог входа — около ₽5. Доходность за 4 недели — 0,5%.
✏️ Держите ли вы в своем портфеле какой-то из этих фондов?
Разберем 5 самых интересных фондов на корпоративные долговые бумаги. Рейтинг составим на основе уже знакомых нам критериев:
• Стоимость чистых активов
• Комиссия
• Ошибка слежения/доходность
ТОП-5 фондов на корпоративный долг:
1. Газпромбанк — Корпоративные облигации 2 года #GPBS. Один из самых доходных и при этом дешевых фондов. Комиссия — 0,45%, Доходность за год — чуть более 3,5% (за 2 года — чуть более 15%). Однако у данного БПИФа есть существенный недостаток — порог входа. Один пай фонда стоит около ₽57.000.
2/3. Газпромбанк — Корпоративные облигации 4 года #GPBM. Похожий фонд, правда, из-за своей структуры менее доходный — почти 1,5% за год (за 2 года чуть более 14%). Комиссия такая же — 0,45%, но все тот же серьезный недостаток. Стоимость одного пая — около ₽58.000.
2/3. Фонд ВТБ – Российские корпоративные облигации смарт бета #VTBB. Уже чуть более дорогой фонд, комиссия — 0,71%, но при этом с относительно неплохой доходностью — чуть более 3% за год (за 2 года — около 20%). Также стоит отметить скромный порог входа — около ₽120.
4. Высокодоходные корпоративные облигации развитых стран #FXFA. Более рискованный фонд, но обещающий при этом высокую доходность. С мая 2021 года ETF уже прибавил 3,21%. Комиссия — 0,6%. Порог входа — в районе ₽77.
5. Тинькофф Bonds RUB #TBRU. Самый молодой из всех. Торги стартовали в середине июля. Состоит из высокодоходных, а значит рискованных облигаций, также как и предыдущий. Достаточно дорогой в плане комиссий — 0,99%, но имеет самый низкий порог входа — около ₽5. Доходность за 4 недели — 0,5%.
✏️ Держите ли вы в своем портфеле какой-то из этих фондов?