КриптоПрактика
1.32K subscribers
40 photos
2 videos
35 files
1.01K links
Регулярный обзор юридической практики в сфере криптоиндустрии и блокчейна.

Новости регулирования, нормативные документы, судебные акты, законопроекты, налоги и многое другое.
Download Telegram
Большинство криптобирж все еще не имеют четкой политики KYC

Глобальное исследование 216 бирж, проведенное аналитической компанией Coinfirm, показало, что 69 процентов компаний не имеют «полных и прозрачных» процедур «знай своего клиента» (KYC).

Исследование также показало, что только 26 процентов бирж имели «высокий» уровень процедур по борьбе с отмыванием денег (AML).

Так, например, Binance имеет «высокий» риск для регуляторов в виду «подверженности анонимной активности», поскольку для внесения и снятия средств со значениями ниже 2 биткойнов по состоянию на февраль не требовался KYC.

К биржам с «низким» риском в исследовании отнесены Coinsquare, Coinbase, Gemini и Poloniex. Эти биржи придерживаются строгих политик KYC / AML.

Binance также предпринимает шаги для усиления своих процедур соответствия законодательству.

Во вторник Binance объявил о партнерстве с аналитической фирмой IdentityMind для повышения безопасности пользователей и соблюдения регулятивных норм.

Подробнее: https://bit.ly/2UXXZFP

#криптобиржи #регулирование #KYC #AML
FinCEN опубликовало новое руководство по регулированию криптоиндустрии

Подразделение Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) опубликовало новое руководство, касающееся регулирования криптоиндустрии. Документ разделен на 6 секций.

В первой секции изложены ключевые понятия руководства, во второй описано текущее регулирование в области денежных переводов, в третьей повторяется руководство FinCEN в отношении виртуальных валют от 2013 года, а в последующих говорится о том, когда виртуальные валюты и связанный с ними бизнес подпадают под действующее AML и KYC-законодательство и законодательство о денежных переводах.

Новые правила касаются различных компаний, физических лиц и платформ в криптопространстве, которые могут становиться «money transmitters» в соответствии с законом «О банковской тайне» (BSA) и другими соответствующими законами. В этом случае они должны выполнять федеральные AML и KYC требования.

Так, децентрализованные приложения (dApps), если они передают денежные средства, могут классифицироваться как сервис денежных переводов, несмотря на то, что они не управляются какой-либо организацией или группой лиц. При этом под регулирование FinCEN могут подпадать владельцы, операторы и даже пользователи такого приложения. Разработчики приложения под регулирование не подпадают, пока приложение не будет введено в эксплуатацию.

Под регулирование FinCEN подпадают и онлайн-кошельки вроде Coinbase, которые хранят приватные ключи пользователей, а вот некастодиальные (в которых пользователи сами контролируют свои средства) кошельки не могут считаться операторами денежных переводов и под регулирование не подпадают.

Децентрализованные биржи (DEXs) выведены из-под действия AML-законодательства только в том случае, если их единственной функцией является сведение покупателя и продавца, но если DEX проводят расчеты по сделкам, то они будут регулироваться FinCEN.

В документе содержатся нормы, касающиеся и некоторых других обязанных лиц, а также лиц, для которых сделаны исключения.

Частные лица, криптоплатформы и компании, для которых в законе не делается исключение, теперь обязаны зарегистрироваться в FinCEN в качестве предприятия по оказанию денежных услуг (MSB), разработать программы по борьбе с отмыванием денег и сообщать о валютных операциях, а также о любой подозрительной деятельности регулятору.

Напомним, что ранее FinCEN впервые оштрафовало трейдера за нарушение требований AML при обмене криптовалют.

Руководство FinCEN 2019 года

Источник

#криптоиндустрия #money_transmitters #регулирование #AML #KYC #FinCEN #США
Биржи продолжают подстраиваться под регуляторов: вслед за Binance ограничения для американских клиентов ввела криптовалютная биржа Bittrex – им ограничили доступ к некоторым торговым парам. Биржи Bitfinex и Bittrex также объявили об ужесточении процедур верификации личности клиентов (KYC).

Источник

#криптобиржи #регулирование #KYC #Bittrex #Bitfinex
Рекомендуем хорошую аналитику от эксперта Cointelegraph на тему окончательной потери криптоанонимности в связи с принятием правил FATF по крипторегулированию.

Основные тезисы:

1. Мы скоро увидим применение стандартов FATF по всему миру, а не только в странах G-20.

2. Деятельность, связанная с криптовалютами, фактически разделится на «чистую» и «теневую». Каждому криптопользователю придется определяться, в какой он группе.

3. Чтобы попасть в «чистую» группу криптопользователей, вам необходимо будет сообщить регуляторам все свои криптоадреса, номера счетов, информацию о местоположении, данные получателя и т. д. В противном случае вы автоматически попадете в группу представителей теневого крипторынка.

4. Стандарты FATF предполагают неукоснительное соблюдение KYC (знай своего клиента) и AML (борьба с отмыванием денег) процедур. Каждый криптоадрес, таким образом, будет идентифицирован и привязан к конкретному человеку. Анонимные адреса не будут входить и выходить из обменов. Это может быть концом анонимного криптомира, каким мы его знаем.

5. Применение стандартов FATF позволит интегрировать криптовалютный рынок в традиционный финансовый рынок со всеми вытекающими.

6. Регулирование является неизбежным шагом в процессе созревания рынка и является важным и значительным шагом к гораздо более широкому принятию криптовалют во всем мире.

#криптовалюты #FATF #KYC #AML #эксперты #аналитика #мнение
Разработка и внедрение инструментов для соответствия новым правилам FATF по крипторегулированию, кажется, идет полным ходом. На этой неделе появилось сразу несколько новостей, являющихся ярким тому подтверждением:

Во-первых, компания CipherTrace, специализирующаяся на оценке рисков блокчейн-транзакций, опубликовала свое решение для правила «travel rule» (обмен информацией о клиентах между биржами и криптокошельками) FATF. Основная проблема этого правила заключается в сохранении конфиденциальности клиентов при обмене информацией.

CipherTrace предложила решение, которое позволит биржам и провайдерам кошельков обмениваться информацией о платежах и информацией о клиентах конфиденциально. Участвующие биржи смогут безопасно передавать Proof of Knowledge без раскрытия информации, идентифицирующей личность.

Во-вторых, компания Netki модернизировала свой сервис цифровой идентификации, что также было сделано с целью помочь фирмам соблюдать правило «travel rule» FATF.

Обновление TransactID добавляет две новые функции: возможность разбивать сертификаты личности пользователя на более мелкие фрагменты идентифицирующей личность информации (PII); и возможность отправителей и получателей денег запрашивать PII друг у друга.

#криптоинструменты #KYC #AML #FATF