КриптоПрактика
1.32K subscribers
40 photos
2 videos
35 files
1.01K links
Регулярный обзор юридической практики в сфере криптоиндустрии и блокчейна.

Новости регулирования, нормативные документы, судебные акты, законопроекты, налоги и многое другое.
Download Telegram
FATF опубликовала предварительные руководящие указания по цифровым активам

Международная группа разработки мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) опубликовала документ на своем веб-сайте в четверг, 28 февраля. Рекомендации должны быть приняты к июню 2019 года, предварительный документ дает представление о том, в каком направлении движется международное регулирование.

Напомню, что в FATF входит Россия, поэтому правовая позиция международного регулятора по цифровым активам несомненно найдет отражение в отечественном законодательстве. Более того, представитель президента РФ по цифровому и технологическому развитию еще в октябре прошлого года говорил о том, что, если рекомендации FATF будут жесткими, то криптовалютное регулирование в России также ужесточат.

В FATF же, судя по опубликованному документу, настроены на серьезное регулирование. Так, например, в документе говорится о лицензировании/регистрации поставщиков услуг цифровых активов (как минимум в той юрисдикции, в которой они созданы), предоставлении идентификационной информации соответствующим органам, мониторинге транзакций компетентными органами и их замораживании и запрещении в случае подозрения в незаконности.

Кроме того, FATF обязывает страны обеспечить наличие ряда эффективных, соразмерных и сдерживающих санкций, будь то уголовных, гражданских или административных, в отношении поставщиков услуг цифровых активов (VASP). Санкции должны применяться не только к VASP, но и их директорам и высшему руководству.

Интереснее всего предлагаемые превентивные меры: в FATF хотят установить пороговое значение для случайных транзакций в 1000 долларов США / евро, обязать поставщиков цифровых активов получать и хранить записи об отправителях и бенефициарах криптографических передач, а также предоставлять данные соответствующим государственным или международным органам, если они этого требуют.

На май назначены консультации с частным сектором. FATF предлагает субъектам частного сектора и экспертам представить письменные комментарии по пункту 7 (b). Комментарии должны быть отправлены в Секретариат FATF до 8 апреля по адресу: FATF.Publicconsultation@fatf-gafi.org

#цифровые_активы #международное_регулирование #FATF
Нормативная база, регулирующая оборот криптовалют в России, должна появиться до конца года

Законопроект об использовании криптовалют в России должен быть принят до конца 2019 г., этого требуют представители международной группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF), заявил глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

Это будет отдельный закон, регулирующий выпуск и оборот «виртуальных активов», уточнил в разговоре с «Ведомостями» Аксаков.

Напомним, что во втором чтении сейчас находится законопроект «О цифровых финансовых активах», который никак не регулирует оборот криптовалют. В постановлении Госдумы ко второму чтению документа будет прописана необходимость принятия до конца 2019 года нового закона.

Замечания к законопроекту «О цифровых финансовых активах» высказали не только в FATF, но и в федеральной службе безопасности. Представителей ФСБ, как и FATF, не устраивает то, что в документе не регулируется вопрос отмывания денег при помощи цифровых активов.

Подробнее: https://bit.ly/2TPZsRt

#криптовалюты #регулирование #FATF #Россия
24 страны и МВФ обсудили глобальные стандарты регулирования криптовалют

24 финансовых органа и 11 международных организаций, включая Международный валютный фонд и Всемирный банк, обсудили международные стандарты регулирования криптовалют.

Обсуждение проходило в рамках пленарного заседания совета по финансовой стабильности (FSB), состоявшегося в Федеральном резервном банке Нью-Йорка.

Участники обсуждали уязвимости в глобальной финансовой системе и работу над отчетом об их избежании, который будет представлен на предстоящих заседаниях G20 в Японии. Одной из важных тем признана глобальная стандартизация регулирования криптовалют.

Сообщается, что работа с криптовалютами сосредоточена на двух областях: мониторинг последствий их использования для финансовой стабильности и список регуляторов в этой области.

«Мы учитываем продолжающееся быстрое развитие рынков криптовалют и необходимость постоянного мониторинга событий. FSB изучает последствия использования технологии блокчейна для финансовой стабильности, регулирования и управления», – сообщил представитель организации.

Напомним, что разработкой международных стандартов в области регулирования криптовалют занимается Международная группа разработки мер по борьбе с отмыванием денег (FATF). Рекомендации FATF должны быть приняты к июню 2019 года.

Источник

#криптовалюты #международное_регулирование #G20 #МВФ #FATF
Принятие закона о цифровых финансовых активах задерживается из-за требований FATF

Госдума откладывает принятие законопроекта «О цифровых финансовых активах» из-за требований Международной группы разработки мер по борьбе с отмыванием денег (FATF).

В FATF обратили внимание российских властей на необходимость расширения терминологической базы будущего законодательства. Напомним, что в текущей версии законопроекта отсутствуют основные отраслевые термины, такие как, например, криптовалюта и биткойн. Отсутствие некоторых терминов обусловлено позицией Центробанка.

Несмотря на противоречие мнений Центробанка и FATF, российские власти пересмотрят терминологическую составляющую законопроекта. В Госдуме, комментируя ситуацию, заявили, что включат необходимую терминологию в закон «О ЦФА» или запишут ее в отдельный законопроект.

Источник

#цифровые_активы #регулирование #законопроект #Россия #FATF
Консультации FATF с частным сектором не приведут к смягчению регулирования отрасли

Международная группа разработки мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) провела запланированные на май консультации с частным сектором по вопросам международного регулирования цифровых активов.

В FATF намерены завершить разработку новых международных стандартов для регулирования деятельности компаний, занимающихся криптовалютой, в следующем месяце.

Около 200-300 человек, начиная от главных специалистов ведущих бирж до региональных брокеров, приняли участие в консультативном совещании FATF в Вене, Австрия, 6-7 мая, чтобы выразить свою обеспокоенность жесткостью правовой позиции FATF по вопросу регулирования цифровых активов.

По сообщениям СМИ, регулятор, похоже, настроен завершить разработку международного правового стандарта с минимальными изменениями.

Подробнее о готовящихся FATF правовых стандартах можно прочитать здесь.

Источник

#цифровые_активы #международное_регулирование #FATF
Страны G20 призвали регуляторов к оценке криптовалютных рисков

Страны-участницы «Большой двадцатки» (G20) призвали Совет по финансовой стабильности (FSB) и регуляторов различных государств к оценке рисков, связанных с криптовалютами.

Участники G20 отметили, что регуляторы должны больше внимания уделять криптовалютам и рискам, сопряженным с ними. При этом подчеркивается, что пока цифровые валюты не представляют угрозы мировой финансовой стабильности.

Представители G20 поддерживают создание платформ для торговли криптоактивами, обеспечивающих защиту интересов пользователей и инвесторов, а также целостность рынка. G20 отмечают потенциальные преимущества блокчейна и криптовалют для мировой экономики.

По мере приближения саммита страны-члены «двадцатки» также обсуждают внедрение в криптовалютном пространстве единых стандартов, рекомендованных FATF.

Источник

#криптовалюты #регулирование #FATF #G20
FATF официально утвердила рекомендации по регулированию криптовалют для 37 государств-членов организации

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) официально завершила разработку рекомендаций по регулированию криптовалют для всех 37 государств-членов, включая Россию.

Основные нормативные положения финальной версии документа:

- Поставщики услуг в сфере виртуальных активов (VASP), включая биржи криптовалют, должны делиться информацией о клиентах между собой при передаче средств;

- VASP должны быть зарегистрированы/иметь лицензию в той юрисдикции, где находится их коммерческое предприятие;

- VASP должны запрашивать предварительное одобрение властей на существенные изменения в составе акционеров, деловых операциях и структурах;

- VASP также должны иметь возможность замораживать или запрещать транзакции лицам, попавшим под санкции;

- Организация-отправитель должна собирать и хранить необходимую и точную информацию об отправителе и получателе транзакции и передавать её организации, куда осуществляется перевод, если таковая имеется;

- Регулирующие органы государств должны убедиться, что организации-получатели собирают и хранят необходимую информацию об отправителе транзакции и необходимую информацию о получателе транзакции;

Согласно новым требованиям к необходимой информации относятся:

Имя отправителя транзакции; номер счёта отправителя, используемого в процессе передачи транзакции (например, кошелька виртуальных активов); физический (географический) адрес отправителя или национальный идентификационный номер, или идентификационный номер клиента (не номер транзакции), или дата и место рождения; имя получателя; номер счёта получателя, используемого в процессе передачи транзакции (например, кошелька виртуальных активов).

Рекомендации FATF формально не являются обязательными. Предполагается, что государства-члены внедряют их в свою правовую систему в добровольном порядке. Тем не менее, те из них, кто не обеспечит соблюдение предложенных регулятором мер, могут быть добавлены в чёрный список и утратить позиции на международной инвестиционной арене.

Государствам-членам организации даётся 12 месяцев на то, чтобы привести национальное законодательство в соответствие с новыми требованиями. Проверка назначена на июнь 2020 года.

Полный текст рекомендаций FATF

Источник

#цифровые_активы #криптовалюты #международное_регулирование #FATF
Страны G20 поддержали рекомендации FATF по регулированию криптоиндустрии

Страны-участницы «Большой двадцатки» (G20) официально поддержали рекомендации по регулированию криптовалютной индустрии, предложенные Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).

«Мы подтверждаем нашу приверженность применению недавно измененных стандартов FATF в отношении виртуальных активов и связанных с ними поставщиков услуг, касающихся противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма», – говорится в совместном заявлении участником саммита.

Представители G20 также заявили, что продолжат «пристально следить» за развитием криптоиндустрии и будут «бдительны в отношении существующих и возникающих рисков», даже несмотря на то, что, по их мнению, новые активы не представляют угрозу глобальной финансовой стабильности.

Подробнее о стандартах регулирования криптоиндустрии, предложенных FATF, можно прочитать здесь.

Источник

#криптовалюты #международное_регулирование #FATF #G20
Япония разрабатывает альтернативу SWIFT на основе криптовалюты

Правительство Японии предпринимает усилия к созданию международной сети для криптовалютных платежей, аналогичной банковской сети SWIFT, об этом сообщает Reuters со ссылкой на анонимный источник.

Отмечается, что сеть будет нацелена на борьбу с отмыванием денег, она была одобрена в прошлом месяце Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Токио надеется создать сеть в течение следующих нескольких лет.

Источник

#криптовалюты #AML #FATF #Япония
Рекомендуем хорошую аналитику от эксперта Cointelegraph на тему окончательной потери криптоанонимности в связи с принятием правил FATF по крипторегулированию.

Основные тезисы:

1. Мы скоро увидим применение стандартов FATF по всему миру, а не только в странах G-20.

2. Деятельность, связанная с криптовалютами, фактически разделится на «чистую» и «теневую». Каждому криптопользователю придется определяться, в какой он группе.

3. Чтобы попасть в «чистую» группу криптопользователей, вам необходимо будет сообщить регуляторам все свои криптоадреса, номера счетов, информацию о местоположении, данные получателя и т. д. В противном случае вы автоматически попадете в группу представителей теневого крипторынка.

4. Стандарты FATF предполагают неукоснительное соблюдение KYC (знай своего клиента) и AML (борьба с отмыванием денег) процедур. Каждый криптоадрес, таким образом, будет идентифицирован и привязан к конкретному человеку. Анонимные адреса не будут входить и выходить из обменов. Это может быть концом анонимного криптомира, каким мы его знаем.

5. Применение стандартов FATF позволит интегрировать криптовалютный рынок в традиционный финансовый рынок со всеми вытекающими.

6. Регулирование является неизбежным шагом в процессе созревания рынка и является важным и значительным шагом к гораздо более широкому принятию криптовалют во всем мире.

#криптовалюты #FATF #KYC #AML #эксперты #аналитика #мнение
Пятнадцать стран планируют создать глобальную систему мониторинга криптовалютных операций

Пятнадцать стран совместно с Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) планируют создать глобальную систему мониторинга криптовалютынх операций.

Цель создания системы в предотвращении использования криптовалют в незаконных целях, таких как отмывание денег и финансирование терроризма. Планируется сбор данных о транзакциях, сбор личной информации о пользователях криптовалют, а также обмен полученными данными.

Управлять проектом будет FATF, в разработке системы мониторинга поучаствуют страны G7, Австралия и Сингапур. Система будет разработана к 2020 году.

Напомним, что в июне FATF установила строгие правила регулирования криптовалют для 37 стран-участниц организации (в том числе для России).

Источник

#криптовалюты #мониторинг #AML #международное_регулирование #FATF
Разработка и внедрение инструментов для соответствия новым правилам FATF по крипторегулированию, кажется, идет полным ходом. На этой неделе появилось сразу несколько новостей, являющихся ярким тому подтверждением:

Во-первых, компания CipherTrace, специализирующаяся на оценке рисков блокчейн-транзакций, опубликовала свое решение для правила «travel rule» (обмен информацией о клиентах между биржами и криптокошельками) FATF. Основная проблема этого правила заключается в сохранении конфиденциальности клиентов при обмене информацией.

CipherTrace предложила решение, которое позволит биржам и провайдерам кошельков обмениваться информацией о платежах и информацией о клиентах конфиденциально. Участвующие биржи смогут безопасно передавать Proof of Knowledge без раскрытия информации, идентифицирующей личность.

Во-вторых, компания Netki модернизировала свой сервис цифровой идентификации, что также было сделано с целью помочь фирмам соблюдать правило «travel rule» FATF.

Обновление TransactID добавляет две новые функции: возможность разбивать сертификаты личности пользователя на более мелкие фрагменты идентифицирующей личность информации (PII); и возможность отправителей и получателей денег запрашивать PII друг у друга.

#криптоинструменты #KYC #AML #FATF
Криптобиржи прекращают поддержку криптовалют с повышенной анонимностью транзакций

Нормативное давление, связанное с принятием правил FATF по крипторегулированию, заставляет биржи отказываться от поддержки криптовалют, обладающих повышенной конфиденциальностью.

Так, биржа OKEX объявила, что с 10 октября прекратит поддерживать транзакции по 5 криптовалютам: XMR, DASH, ZEC, ZEN, SBTC. Вывод средств будет доступен до 10 декабря.

В своем уведомлении OKEX заявила, что будет исключать криптовалюты, которые «нарушают законы или нормативные акты правительственных учреждений и международных агентств».

Биржа сослалась на рекомендацию «travel rule» FATF для национальных регулирующих органов в качестве причины прекращения поддержки пяти криптовалют.

Согласно правилу «travel rule» рекомендуется, чтобы биржи могли собирать соответствующую информацию, такую как имя и адрес отправителя и получателя виртуального актива. Получение этих данных для монет с повышенной анонимностью – невозможно.

Напомним, что в августе отделение Coinbase в Великобритании также отказалось от поддержки zcash, вероятно, из-за необходимости идентифицировать пользователей, когда этого требуют власти.

Источник

#криптобиржи #криптовалюты #анонимность #регулирование #FATF
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) также провела с 16 по 18 октября пленарное заседание, одной из ключевых тем которого стала тема рисков отмывания денег через стейблкоины и иные виртуальные активы.

В трехдневной встрече приняли участие более 800 делегатов, представляющих 205 юрисдикций и международных организаций.

Это заседание стало, своего рода, первой проверкой для стран на предмет соблюдения новых стандартов регулирования виртуальных активов, утвержденных в июне.

В итоговом документе пленарного заседания FATF сформировала свою позицию по стейблкоинам: «стейблкоины и их платформы могут вызвать сдвиг в экосистеме виртуальных активов и иметь последствия для рисков отмывания денег и финансирования терроризма».

Выделены две основные проблемы: массовое принятие стейблкоинов и их передача от человека к человеку без необходимости в регулируемом посреднике. Вместе эти проблемы могут иметь серьезные последствия для способности выявлять и предотвращать отмывание денег и финансирование терроризма.

В общих чертах, как глобальные «стабильные монеты», так и их поставщики услуг будут подчиняться стандартам FATF либо в качестве поставщиков виртуальных активов и услуг виртуальных активов (VASP), либо в качестве традиционных финансовых активов и их поставщиков услуг, но они никогда не должны выходить за рамки мер по борьбе с отмыванием денег.

В FATF заявили, что продолжат изучать характеристики и риски стейблкоинов и подготовят дальнейшие разъяснения о том, как стандарты FATF должны применяться к «стабильным монетам» и их VASP, а также сообщат о необходимости дополнительных обновлений.

#цифровые_активы #стейблкоины #AML #CFT #международное_регулирование #FATF