МОШЕННИКИ НЕ ДРЕМЛЮТ

Список признаков мошенничества при снятии денег в банкомате заработает с 1 сентября 2025 года 💰

ЦБ РФ перечислил показатели выдачи наличных без добровольного согласия клиента банка.
Один из индикаторов - это попытка получить средства в течение 24 ч с момента, когда:
- банк предоставил кредит и т.п.;
- физлицо перевело себе через СБП более 200 тыс. руб.;
- вклад на сумму более 200 тыс. руб. досрочно закрыли по требованию гражданина.

Еще один признак - минимум за 6 ч до запроса на снятие денег операторы связи или прочие юрлица выявили:
- странные параметры звонков по номеру мобильного телефона клиента. Речь идет о нетипичной периодичности и длительности разговоров;
- увеличение числа сообщений в мессенджерах, по СМС, электронной почте и т.п. Имеются в виду сообщения от Госуслуг, банков, новых отправителей и пр.

Среди других признаков:
- запрос наличных отличается (временем суток, суммой, локацией и т.п.) от тех, которые обычно совершает клиент;
- в течение календарного дня по любой причине было минимум 5 отказов в выдаче средств.

ВАЖНО! Банки обязаны выявлять индикаторы с 1 сентября. Если обнаружат хотя бы один из них, то разрешат снимать не более 50 тыс. руб. в сутки. Ограничение продлится 48 ч с момента запроса о выдаче денег.

Документ: Приказ Банка России от 07.08.2025 N ОД-1765

НОВЫЙ ВИД МОШЕННИЧЕСТВА - БЕРЕГИТЕСЬ ПРЕДПРИНИМАТЕЛИ

Сегодня я в командировке в Екатеринбурге. И вот по какому интересному делу⬇️

Физ лицо заказывает товар у организации чуть ли не в промышленных масштабах (физлицо столько потребить не сможет😉) на крупную сумму.
Данный физик участвует в программе реверсивного кешбэка в Альфа-банке.
Оплачивает товар, получает кешбэк рублями и… отказывается от товара уже сформированного для поставки. Требует возврата денег (причем на другую карту, иначе банк прищучит😉и кешбэк то заберет), проценты, штраф по Закону о защите прав потребителей, моральный вред (чтобы уж по полной программе #). И вот сверху набегает помимо 6 миллионов возврата еще 4 миллиона 🎁 Круто, да?!

А еще чтобы совсем просто было выиграть дело в суде, чтобы предприниматель не знал о нем и не являлся (а тогда суд особенно вникать и не будет и взыщет требуемую сумму), делают заказы в других городах (в нашем случае в Москве, а в суд подают по своему месту жительства (у нас это Екатеринбург).

Подробнее позже ✍️

ВОТ ЭТО НОВОСТЬ 💣 Обязательная маркировка звонков компаний и ИП:

С 1 сентября 2025 года юрлицам и ИП, которые звонят на любые мобильные номера, надо оформить договор об отображении (на устройствах адресатов) того, кто звонит. Если этого не сделать, то оператор, который обслуживает юрлицо или ИП, не сможет определять номера такого корпоративного абонента.
В договоре должно быть согласие юрлица или ИП на то, чтобы его оператор передавал другим операторам ряд сведений. Среди них:
- наименование компании или Ф.И.О. предпринимателя;
- коммерческое обозначение абонента;
- категория вызовов по основному виду деятельности;
- текст для отображения на устройствах адресатов;
- список номеров, с которых юрлицо или ИП будет звонить.
Текст для отображения ограничен - максимум 32 символа. Адресат увидит:
- категорию вызова;
- наименование юрлица или фамилию и инициалы ИП (с указанием, что это предприниматель) либо коммерческое обозначение.

А ВОТ И ДОКУМЕНТ: Постановление Правительства РФ от 28.08.2025 N 1300

ЗАБЛОКИРОВАЛИ БАНКОВСКУЮ КАРТУ

В последнее время только и разговоры о том, что банки будут блокировать переводы физ лиц, полностью контролировать их, передавать все данные в налоговую🤯

ЦБ РФ подсказал, как избежать блокировки карты со стороны банка.

Регулятор отметил, что законопослушные граждане могут случайно попасть в мошенническую схему или по незнанию вызвать у банка подозрения. Чтобы снизить риски, ЦБ РФ рекомендуетhttps:
✅не проводить бизнес-операции по счету физлица;
✅указывать назначение платежа при переводе другому человеку, даже если это подарок родственнику или коллеге;
✅не переводить деньги незнакомцам, в т.ч. не платить по номеру телефона в магазинах и на рынках;
✅вовремя сообщать банку об изменении персональных данных;
✅не возвращать самостоятельно деньги, которые пришли якобы по ошибке. Лучше обратиться в свой банк и попросить сделать обратный перевод по реквизитам отправителя.

Как действовать при блокировке, зависит от того, по какому закону ее ввели:
- если по "антиотмывочному" - уточнить в банке причину и подготовить документы по его запросу. При отказе пересмотреть решение следует обратиться в интернет-приемную регулятора;
- если по Закону о национальной платежной системе - обжаловать решение включить сведения в базу данных о переводах без добровольного согласия клиента. Для этого можно подать заявление в интернет-приемную (тема обращения "Информационная безопасность") или в любой банк клиента.

Важно, что ЦБ указывает что при блокировке карт или отказе в операциях банки должны подробно информировать клиентов.

СКОРО

ПОЗНАВАТЕЛЬНЫЙ КОНТЕНТ😉
Выступаю 19.09 на съезде предпринимателей в Гребнево (ОДП), а после проведу круглый стол Комитета по защите предпринимателей, где можно задать свои вопросы;
25.09 расскажу о юридических основах работы с маркетплейсами.

Интересно? Присоединяетесь.

ПОНЕДЕЛЬНИК… ДЕНЬ ТЯЖЕЛЫЙ

Повеселить немного в конце рабочего дня😉
«Солдат спит, служба идет»

БЕЗ ВАС ВЫНЕСЛИ РЕШЕНИЕ СУДА

Часто слышу от клиентов что вдруг узнают о вынесенном против них решении суда, а никакого уведомления не получали. Еще интереснее когда узнают уже из-за арестованного приставами счета.

Что делать? Бегом в суд оспаривать решение и восстанавливать пропущенный срок на обжалование, ссылаясь на неуведомление.
А что суд?
Чаще всего … отказывает, указывая на то, что первоначально уведомление направляли, а далее в открытом доступе публиковали информацию на сайте суда.
И это действительно проблема распространенная

Но недавно Кассация (Постановление АС Московского округа от 01.09.2025 по делу N А40-157429/2024) поправила суды, которые допустили ненадлежащее извещение стороны дела о заседании.

Суть дела:
Компания обжаловала акты двух инстанций о взыскании с нее убытков. Основанием было, в частности, что суд не сообщил ей как ответчику время и место заседания, рассмотрел дело без нее. Апелляция нарушение не исправила.
Кассация отметила:
- ответчик просил не переходить к рассмотрению дела по существу в предварительном заседании, так как не мог отправить туда представителя;
- решение вынесли в другой день, но ответчик не присутствовал;
- первая инстанция не направила сторонам определение о назначении даты рассмотрения дела. Этот документ суд разместил в картотеке арбитражных дел вечером того же дня, на который было назначено заседание.
Таким образом, компания не знала о заседании по независящим от нее причинам.

Дело направили на новое рассмотрение и у ответчика появилась возможность защищать свои права в суде и доказывать свою правовую позицию, а не безмолвно платить.

ПАРТНЕРСТВО

Самый ценный ресурс как в бизнесе так и в личной жизни.

И вот вчера провели переговоры насчет стратегического партнерства с коллегами из транспортной сферы, оборонной (актуально как никогда) и политической, а также Общероссийского объединения «Отцы рядом».

И ближайшее мероприятие, где Цитадель выступит в качестве партнера⬇️

«5️⃣октября - Фестиваль в честь Дня учителя! Приглашаем всех! 🎧 Москва, Поклонная гора, Музей Г.О.Р.А., Главная сцена, танцпол! Zажигаем! 💃🏼🕺 15:00-21:00».

РАБОТА С МАРКЕТПЛЕЙСАМИ

Сегодня провела бизнес-завтрак для предпринимателей. Разбирали тему работы с маркетплейсами и, как обещала, публикую правовое заключение на эту тему📝

Ответ на вопрос участника бизнес-завтрака (особенности работы с маркетплейсами на новых территориях) опубликую позже🤝

НОВЫЕ ТЕРРИТОРИИ 🇷🇺

#завтраксюристом
Пару дней назад провела встречу на тему работы с маркетплейсами⬆️
Отвечаю на вопрос участника нашего завтрака ☕️ выкладываю в общий доступ заключение об особенностях работы с маркетплейсами на новых территориях 🇷🇺
🤝

ГОДОВЩИНА🤝

Как обычно отмечают годовщину работы в компании?
Чаще всего просто поздравления с бокалом шампанского 🥂 и тортом🎂

А мы отмечаем шоппингом 🛍️
Недавно так отметили годовщину работы нашего юриста Инны Вергелес. Прошлись по магазинам, повеселились и купили подарки от Цитадель🎁
Еще раз поздравляем 🎊

НДС 22%😱

Повышение ставки НДС до 22%, пересмотр порога доходов по УСН и другое - проект в Госдуме
Поправками планируют реализовать ряд мер в рамках основных направлений бюджетной, налоговой и таможенно-тарифной политики.
Предлагают, в частности:
- повысить ставку НДС с 20% до 22% (пп. "б" п. 7 ст. 2 проекта);
- сократить с 60 млн до 10 млн руб. предельный размер дохода для УСН, при превышении которого надо платить НДС (п. 1 ст. 2 проекта);
- установить, что если последний день уплаты налога выпадает на нерабочий день, срок переносится на предыдущий рабочий день (пп. "б" п. 2 ст. 1 проекта);
- продлить действие нормы, ограничивающей уменьшение базы текущего периода по налогу на прибыль на убытки прошлых лет, до 2030 года (п. 48 ст. 2 проекта);
- расширить периметр налогового мониторинга. Кандидату нужно будет соответствовать 1 из критериев (объем выручки, величина активов, размер уплаченных налогов), а не всем 3, как сейчас (пп. "а" п. 43 ст. 1 проекта);
- уточнить, что для стандартного вычета по НДФЛ на детей учитываются только доходы основной базы, исчисленные нарастающим итогом с начала налогового периода (п. 32 ст. 2 проекта).
Подробнее об основных моментах проекта расскажем в ближайшее время.
Документ: Проект Федерального закона N 1026190-8(https://sozd.duma.gov.ru/bill/1026190-8)

РЕКЛАМА В ИНТЕРНЕТЕ

Только что закончила вести вебинар на тему маркировки рекламы. Презентация уже есть в доступе в разделе «Файлы».
Также публикую для Вас подробное заключение на эту тему 🔥
Если возникнут дополнительные вопросы, пишите🤝