#银保监会 #罚款 #影子银行 #房地产 #地方债

【银保监会对4家银行开出近3亿罚单，称继续整治高风险影子银行业务】

7月16日，银保监会一次开出7张罚单，#民生银行、#浦发银行、#进出口银行、#交通银行 被罚，罚金分别为11450万元、6920万元、7345.6万元、4100万元，共计29815.6万元。

“检查发现，民生银行、浦发银行、交通银行在同业、理财、委托贷款等业务中分别或同时存在以下问题：内控管理不完善，业务制度不健全，前期检查发现的部分违法违规行为整改不到位，甚至屡查屡犯；风险隔离不到位，理财产品之间、理财产品与自营业务之间的不当交易仍时有发生；产品管理不规范，未完全执行‘穿透式管理’要求，部分理财产品未准确登记、报告和披露底层资产信息；资金投向不合规，为房地产市场或地方政府违规提供融资的情形依然存在等。对进出口银行的现场检查发现以下问题：该行分别于2008年及2010年违规投资企业股权，数额较大，时间持续较长；租金保理业务基础交易不真实；违反国家压降地方债务的政策要求，变相支持地方政府举债等。”银保监会介绍。(21财经)(银保监罚决字〔2021〕26号、27号、28号、29号、30号、31号、32号)

#银行 #罚款 #个人信息 #占压财政存款

【违反账户管理规定等建行华夏等5家银行合计被罚1541万元】

8月20日，‌央行公布5则行政处罚信息显示，‌邮储银行、交通银行、建设银行、华夏银行和兴业银行因违反账户管理相关规定等，‌合计被罚1541万元。

#兴业银行 因违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，‌被罚款5万元；
#华夏银行 因违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，‌被罚款486万元；
#交通银行 因违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，‌被罚款62万元，‌时任交通银行太平洋信用卡中心风险管理和控制部操作风险管理团队经理、资深综合管理顾问沈奕栋被给予警告，‌并处罚款7万元；
#建设银行 因占压财政存款或者资金、违反账户管理规定，‌被给予警告，‌并处罚款388万元；
#邮储银行 因违反账户管理相关规定，‌被给予警告，‌并处罚款600万元，‌时任邮储银行内控合规部副总经理王晓明、时任邮储银行广州市分行个人金融部总经理陈卫敏、时任邮储银行广州市分行法律与合规部总经理赵珊、时任邮储银行广州市分行运营管理部总经理区铭兰、时任邮储银行个人金融部存款与结算处副处长徐晔凯，‌分别被给予警告并处罚款8万元。(财经网 @微博)