#银保监会 #监管 #银行 #邮政储蓄银行 #邮储 #邮储银行
【存在6项主要违法违规事实，中国邮政储蓄银行被罚没449万】
据中国银行保险监督管理委员会行政处罚信息公开表，中国邮政储蓄银行股份有限公司存在以下主要违法违规事实：一、违规向部分客户收取唯一账户年费和小额账户管理费；二、未经客户同意违规办理短信收费业务；三、信息系统相关功能在开发、投产、维护、后评估等方面存在缺陷及不足；四、向监管机构报送材料内容不实；五、未在监管要求时限内报送材料；六、未按监管要求提供保存业务办理相关凭证。
银保监会决定没收违法所得11.401116万元，罚款437.677425万元，罚没合计449.078541万元。(财经网 @微博)
【存在6项主要违法违规事实，中国邮政储蓄银行被罚没449万】
据中国银行保险监督管理委员会行政处罚信息公开表，中国邮政储蓄银行股份有限公司存在以下主要违法违规事实：一、违规向部分客户收取唯一账户年费和小额账户管理费；二、未经客户同意违规办理短信收费业务；三、信息系统相关功能在开发、投产、维护、后评估等方面存在缺陷及不足；四、向监管机构报送材料内容不实；五、未在监管要求时限内报送材料；六、未按监管要求提供保存业务办理相关凭证。
银保监会决定没收违法所得11.401116万元，罚款437.677425万元，罚没合计449.078541万元。(财经网 @微博)
#租房 #租赁 #房地产 #税收 #长租公寓 #监管 #土地
【财政部完善住房租赁税收政策】
为进一步支持住房租赁市场发展，财政部 、税务总局和住房城乡建设部近日发布《关于完善住房租赁有关税收政策的公告》，自2021年10月1日起执行。
根据《公告》，住房租赁企业中的增值税一般纳税人向个人出租住房取得的全部出租收入，可以选择适用简易计税方法，按照5%的征收率减按1.5%计算缴纳增值税，或适用一般计税方法计算缴纳增值税。
易居研究院智库中心研究总监严跃进对上海证券报记者表示，此次政策一是减税内容多、力度大，包括增值税减免、房产税减免等内容，充分体现了对于长租公寓企业降低税费负担的导向。二是减税涉及面广，除了原有的长租公寓企业以外，一些存量土地开发的项目，也有类似减免的机会和空间。
《公告》的出台意味着住房租赁企业向个人出租住房享有与个体工商户出租住房同样的税收优惠。《公告》将租赁住房房产税优惠从向“个人”出租住房，扩大到向“个人+专业化规模化住房租赁企业”出租住房，税收优惠范围更广。(新华社)
【重点房企买地金额被纳入监管：不得超年度销售额40%，包含收并购支出】
被纳入“三道红线”试点的几十家重点房企，已被监管部门要求买地金额不得超年度销售额40%。知情人士向记者透露，这一比例限制不仅包括房企在公开市场拿地，还包括通过收并购方式获地的支出。(界面新闻)
【财政部完善住房租赁税收政策】
为进一步支持住房租赁市场发展，财政部 、税务总局和住房城乡建设部近日发布《关于完善住房租赁有关税收政策的公告》，自2021年10月1日起执行。
根据《公告》，住房租赁企业中的增值税一般纳税人向个人出租住房取得的全部出租收入，可以选择适用简易计税方法，按照5%的征收率减按1.5%计算缴纳增值税，或适用一般计税方法计算缴纳增值税。
易居研究院智库中心研究总监严跃进对上海证券报记者表示，此次政策一是减税内容多、力度大，包括增值税减免、房产税减免等内容，充分体现了对于长租公寓企业降低税费负担的导向。二是减税涉及面广，除了原有的长租公寓企业以外，一些存量土地开发的项目，也有类似减免的机会和空间。
《公告》的出台意味着住房租赁企业向个人出租住房享有与个体工商户出租住房同样的税收优惠。《公告》将租赁住房房产税优惠从向“个人”出租住房，扩大到向“个人+专业化规模化住房租赁企业”出租住房，税收优惠范围更广。(新华社)
【重点房企买地金额被纳入监管：不得超年度销售额40%，包含收并购支出】
被纳入“三道红线”试点的几十家重点房企，已被监管部门要求买地金额不得超年度销售额40%。知情人士向记者透露，这一比例限制不仅包括房企在公开市场拿地，还包括通过收并购方式获地的支出。(界面新闻)
#美国 #SEC #政府干预 #潜在风险 #监管 #IPO #中概股 #滴滴 #教育
【美国证监会代理主席：在美上市中国公司必须披露中国政府干预业务的风险】
美国证券交易委员会(SEC)委员Allison Lee周一表示，在美国证券交易所上市的中国公司必须披露中国政府干预其业务的风险，作为其定期报告义务的一部分。
这是自中国监管机构对网约车巨头滴滴出行开展大规模网络安全审查以来，SEC官员首次发表评论。就在中国开展网络安全审查的前几天，滴滴出行刚在纽约上市筹资44亿美元，监管打击导致其股价被抹去了25%。
据彭博新闻报导，中国当局还打压了其他在美国上市的中国公司，并可能要求培训机构成为非营利机构。相关报导重创中概教育股，其中包括在纽约上市的 #好未来 和 #高途。
...
“上市公司必须披露重大风险，对于中国的股票发行人来说，这些风险有时可能涉及与监管环境和中国政府的潜在行动有关的风险，”从1月底到4月中旬曾担任SEC代理主席的民主党籍委员Lee在接受路透采访时说。
...
美国参议院金融委员会委员、参议员Bill Hagerty在给路透的一份声明中说：“美国监管机构必须确保美国投资者和劳动者受到保护，免受那种冲击美国投资者的非市场行为的影响。”
Hagerty说：“这包括强制遵守上市公司会计监督委员会的审计要求，以及调查是否充分披露了与这种集权经济有关的重大潜在投资风险。”(路透社)
【美国证监会代理主席：在美上市中国公司必须披露中国政府干预业务的风险】
美国证券交易委员会(SEC)委员Allison Lee周一表示，在美国证券交易所上市的中国公司必须披露中国政府干预其业务的风险，作为其定期报告义务的一部分。
这是自中国监管机构对网约车巨头滴滴出行开展大规模网络安全审查以来，SEC官员首次发表评论。就在中国开展网络安全审查的前几天，滴滴出行刚在纽约上市筹资44亿美元，监管打击导致其股价被抹去了25%。
据彭博新闻报导，中国当局还打压了其他在美国上市的中国公司，并可能要求培训机构成为非营利机构。相关报导重创中概教育股，其中包括在纽约上市的 #好未来 和 #高途。
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“上市公司必须披露重大风险，对于中国的股票发行人来说，这些风险有时可能涉及与监管环境和中国政府的潜在行动有关的风险，”从1月底到4月中旬曾担任SEC代理主席的民主党籍委员Lee在接受路透采访时说。
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美国参议院金融委员会委员、参议员Bill Hagerty在给路透的一份声明中说：“美国监管机构必须确保美国投资者和劳动者受到保护，免受那种冲击美国投资者的非市场行为的影响。”
Hagerty说：“这包括强制遵守上市公司会计监督委员会的审计要求，以及调查是否充分披露了与这种集权经济有关的重大潜在投资风险。”(路透社)
#监管 #社会公平 #校外培训 #教育 #透明 #观点 #Opinion
【路透社：中国监管浪潮还将持续 补漏洞同时还需增加政策透明度】
中国席卷平台科技和校外培训行业的监管风暴，引发近日金融市场的腥风血雨。站在中国政府统筹安全与发展、强调社会公正的立场看，政策思路其实是一贯且清晰的，涉及垄断、数据安全以及民生相关等领域，一旦发现有监管漏洞就要及时补上。
但监管补漏洞意味着相关行业必然会经历阵痛。而在缺乏“语境”的外国投资者看来，这种缺乏透明度、缺乏与业界沟通征询意见的政策出台太过粗暴简单。
...
“中国人很容易理解，毕竟大家苦题海、苦内卷久矣，但外资认为政策太粗暴简单，而且是干预市场、改变游戏规则，认为是在走回头路、搞计划的那一套，”一位国内机构的研究人士表示。
...
“看起来决策者把大量的重心放在了实现社会公平上，”摩根士丹利中国首席经济学家邢自强在一份报告中称。他认为国家安全、产业自主、社会公平的方向是正确的，但难免存在资讯和交流的不对称性，因此要及时回应市场疑虑，正本清源。
...
邢自强认为，政府可以做得更多来减少政策不确定性（policy overhang），资本市场在每轮监管行动伊始都表现不佳，也反映了在政策不确定性面前市场人气通常较为低迷，这也表明需要更好的政策沟通。
...
他表示，周五教育部只是厘清了学科和非学科的区别，但重点是赶紧出台政策说明教培机构应该怎么办、怎么转型、怎么从营利的变成非营利的。如果不重视和市场的沟通，后续震荡恐怕还是在所难免。(路透社)
【路透社：中国监管浪潮还将持续 补漏洞同时还需增加政策透明度】
中国席卷平台科技和校外培训行业的监管风暴，引发近日金融市场的腥风血雨。站在中国政府统筹安全与发展、强调社会公正的立场看，政策思路其实是一贯且清晰的，涉及垄断、数据安全以及民生相关等领域，一旦发现有监管漏洞就要及时补上。
但监管补漏洞意味着相关行业必然会经历阵痛。而在缺乏“语境”的外国投资者看来，这种缺乏透明度、缺乏与业界沟通征询意见的政策出台太过粗暴简单。
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“中国人很容易理解，毕竟大家苦题海、苦内卷久矣，但外资认为政策太粗暴简单，而且是干预市场、改变游戏规则，认为是在走回头路、搞计划的那一套，”一位国内机构的研究人士表示。
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“看起来决策者把大量的重心放在了实现社会公平上，”摩根士丹利中国首席经济学家邢自强在一份报告中称。他认为国家安全、产业自主、社会公平的方向是正确的，但难免存在资讯和交流的不对称性，因此要及时回应市场疑虑，正本清源。
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邢自强认为，政府可以做得更多来减少政策不确定性（policy overhang），资本市场在每轮监管行动伊始都表现不佳，也反映了在政策不确定性面前市场人气通常较为低迷，这也表明需要更好的政策沟通。
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他表示，周五教育部只是厘清了学科和非学科的区别，但重点是赶紧出台政策说明教培机构应该怎么办、怎么转型、怎么从营利的变成非营利的。如果不重视和市场的沟通，后续震荡恐怕还是在所难免。(路透社)
#莱特币 #沃尔玛 #数字货币 #干预 #监管 #假新闻 #辟谣
【沃尔玛辟谣与莱特币合作 莱特币回吐先前涨幅】
美东时间9月13日，在传出与加密货币莱特币（LTC）合作的消息不久后，零售巨头沃尔玛于其官网上刊登了辟谣声明。先前，受“合作”传闻提振，莱特币曾上涨超30%，现已几乎全部回吐。
截至记者发稿，莱特币币价已回落至178.10美元/枚，并带动比特币、以太币等加密货币同步回落。
9月13日十一点十八分，电信运营商Intrado旗下新闻平台GlobeNewswire发布了一份新闻稿，稿件称，沃尔玛宣布与莱特币建立重要合作关系，将支持使用加密数字货币莱特币在沃尔玛进行线上支付。包括路透社、CNBC在内的多家知名媒体也对此进行了转发报道。莱特币币价随之暴涨，一度涨至237.00美元/枚，涨幅达33%。
随后，沃尔玛官方发表了声明，否认了与莱特币存在合作关系，并表示对GlobeNewswire发表的错误新闻并不知情。沃尔玛发言人Randy Hargrove称，这条新闻缺乏事实依据，公司正在与这家新闻平台沟通，以求查明为什么这条假新闻会被发布。与此同时，GlobeNewswire对于先前的发布的新闻也打上了“请无视”的标签，并在一份电子邮件声明中表示，将彻查此事。
此外，由莱特币创始人Charlie Lee 运营的莱特币基金会在其官方推特账号上，也转发了上述沃尔玛联手莱特币的虚假公告，但该公告被证实是假新闻后，莱特币基金会删除了转发推文。
在给路透社回复的一份电邮中，Lee表示，他本人现在持有的莱特币只有5枚，无动机发布虚假公告，他还承认， “莱特币基金会”管理者团队使用“莱特币”这一验证账号，转发了含有虚假公告的推文，确实是一个错误，以后他们将更严格管理社交媒体账户，以免类似的事情再次发生。
CNBC记者Dom Chu分析认为，本次乌龙再次体现了，在网络时代，虚拟币价格被轻易操纵的情况，或将促进美国立法者和执法者加强对虚拟币的管控和惩罚措施。目前，美国证券交易委员会表示，不对此类事项发表评论。（财新网）
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21-02-23 马斯克称比特币和以太币价格“似乎偏高” 比特币跌破五万美元
21-05-13 马斯克叫停比特币买车 比特币跳水3000美元、柴犬币一日暴跌40%
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美东时间9月13日，在传出与加密货币莱特币（LTC）合作的消息不久后，零售巨头沃尔玛于其官网上刊登了辟谣声明。先前，受“合作”传闻提振，莱特币曾上涨超30%，现已几乎全部回吐。
截至记者发稿，莱特币币价已回落至178.10美元/枚，并带动比特币、以太币等加密货币同步回落。
9月13日十一点十八分，电信运营商Intrado旗下新闻平台GlobeNewswire发布了一份新闻稿，稿件称，沃尔玛宣布与莱特币建立重要合作关系，将支持使用加密数字货币莱特币在沃尔玛进行线上支付。包括路透社、CNBC在内的多家知名媒体也对此进行了转发报道。莱特币币价随之暴涨，一度涨至237.00美元/枚，涨幅达33%。
随后，沃尔玛官方发表了声明，否认了与莱特币存在合作关系，并表示对GlobeNewswire发表的错误新闻并不知情。沃尔玛发言人Randy Hargrove称，这条新闻缺乏事实依据，公司正在与这家新闻平台沟通，以求查明为什么这条假新闻会被发布。与此同时，GlobeNewswire对于先前的发布的新闻也打上了“请无视”的标签，并在一份电子邮件声明中表示，将彻查此事。
此外，由莱特币创始人Charlie Lee 运营的莱特币基金会在其官方推特账号上，也转发了上述沃尔玛联手莱特币的虚假公告，但该公告被证实是假新闻后，莱特币基金会删除了转发推文。
在给路透社回复的一份电邮中，Lee表示，他本人现在持有的莱特币只有5枚，无动机发布虚假公告，他还承认， “莱特币基金会”管理者团队使用“莱特币”这一验证账号，转发了含有虚假公告的推文，确实是一个错误，以后他们将更严格管理社交媒体账户，以免类似的事情再次发生。
CNBC记者Dom Chu分析认为，本次乌龙再次体现了，在网络时代，虚拟币价格被轻易操纵的情况，或将促进美国立法者和执法者加强对虚拟币的管控和惩罚措施。目前，美国证券交易委员会表示，不对此类事项发表评论。（财新网）
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#腾讯 #回应 #下架 #监管
【腾讯回应旗下App将暂停更新：正配合监管升级保护措施】
网传即日起腾讯计算机主体旗下所有App将暂停版本更新，各应用商店和分发平台立即执行。
腾讯回应表示，正持续升级App对用户权益保护的各项措施，并配合监管部门进行正常的合规检测。在此期间，用户可正常下载使用App现有版本。
经测试，目前腾讯系App在官方及各应用商店下载一切正常，也未出现下架情况，用户使用并不受到影响。(新浪科技 @微博)
今年以来，在工业和信息化部开展的APP侵害用户权益专项整治中，腾讯公司旗下9款产品存在违规行为共计4批次被公开通报，违反了2021年信息通信业行风纠风相关要求。按照有关部署，工信部对腾讯公司采取过渡性的行政指导措施，主要要求是，对于即将发布的APP新产品，以及既有APP产品的更新版本，上架前需经工信部组织技术检测，检测合格后正常上架。(科创板日报)(央视新闻)
【腾讯回应旗下App将暂停更新：正配合监管升级保护措施】
网传即日起腾讯计算机主体旗下所有App将暂停版本更新，各应用商店和分发平台立即执行。
腾讯回应表示，正持续升级App对用户权益保护的各项措施，并配合监管部门进行正常的合规检测。在此期间，用户可正常下载使用App现有版本。
经测试，目前腾讯系App在官方及各应用商店下载一切正常，也未出现下架情况，用户使用并不受到影响。(新浪科技 @微博)
今年以来，在工业和信息化部开展的APP侵害用户权益专项整治中，腾讯公司旗下9款产品存在违规行为共计4批次被公开通报，违反了2021年信息通信业行风纠风相关要求。按照有关部署，工信部对腾讯公司采取过渡性的行政指导措施，主要要求是，对于即将发布的APP新产品，以及既有APP产品的更新版本，上架前需经工信部组织技术检测，检测合格后正常上架。(科创板日报)(央视新闻)
乌鸦观察
#美国 #OCC #奥玛洛娃 #苏联 #交换生 #麦卡锡主义 【拜登提名美货币监理署署长人选 其苏联成长背景遭质疑】 A look into the ugly and incredibly personal fight over Biden's pick to oversee banks 据美国全国公共广播电台（NPR）当地时间11月18日报道，拜登已提名美国康奈尔大学的法学教授索莱·奥玛洛娃（Saule Omarova）担任美国货币监理署（OCC）署长，该机构负责监管1000多家银行的资产。 …
#美国 #OCC #奥玛洛娃 #苏联 #共青团 #银行 #监管 #联邦 #麦卡锡主义
【拜登提名的美货币监理署署长候选人选择退出】
在共和党人的猛烈抨击和温和派民主党人的担忧下，拜登总统提名的最高银行监管机构候选人周二撤回了她的提名。
拜登提名索莱·奥玛洛娃（Saule Omarova）领导货币监理署（OCC），她在拜登周二发布的一封信中表示选择退出，称她的提名 "站不住脚"。
拜登在一份声明中说："索莱本可以在这项重要工作上为美国人民带来宝贵的洞察力和观点”，"但不幸的是，从她被提名的一开始，索莱就受到了不适当的人身攻击，这远远超出了她的身份。“
拜登曾说奥玛洛娃逃离了她在前苏联的出生地并为美国服务，从而 "实现了美国梦"。
但是在哈萨克斯坦长大的奥马洛娃几个月来都面临着来自共和党人和银行说客的批评，他们将她视为对美国经济的威胁。
银行说客们几乎在奥马洛娃的提名被宣布后就开始反对她。他们说，她想用美联储提供的服务取代银行业的职能，并指出奥马洛娃在2020年撰写的一篇论文中提到了美联储可以使用自己的数字货币，而现在央行官员们已经开始考虑创建这种货币。
奥马洛娃对此回应说，那些文件是关于银行业创新的更广泛的学术辩论的一部分，而不是将要进行的议程，同时她没有权力进行她的几篇论文中所概述的改革。
纽约时报称，银行说客们也赞同《华尔街日报》的一篇社论，认为奥马洛娃在苏联的童年经历意味着她不可信。这篇社论写道：”这位康奈尔大学法学院教授的激进想法甚至可能让伯尼-桑德斯脸红。她于1989年以列宁个人学术奖学金毕业于莫斯科国立大学。30年后，她仍然相信苏联的经济体系是优越的，而美国的银行业应该按照莫斯科银行的形象进行改造“，”虽然她不能在没有立法的情况下颁布她的’人民议程‘，但她将有全面的权力来惩罚那些不遵守她的指令的银行。“
国会中的共和党人很快采取了同样的做法，声称她的学术工作和她的背景都应该使她失去资格。在11月18日奥马洛娃在参议院银行委员会的听证会上，路易斯安那州共和党参议员约翰·肯尼迪要求知道奥马洛娃是否从共青团中退团，并补充说：“我不知道该叫你教授还是同志。”
虽然大多数民主党参议员谴责对奥马洛娃背景的攻击，但一些温和派议员对她在论文中的建议表示关切。尽管没有公开反对，但据报道，至少有五位参议员告诉白宫他们不愿意明确表示支持。
参议院银行委员会主席谢罗德-布朗（Sherrod Brown）支持确认奥马洛娃，他在周二的一份声明中指责被提名人的反对者发动了一场 "无情的抹黑运动，让人联想到红色恐慌的麦卡锡主义。"(TheHill)(纽约时报)
在10 月份接受《金融时报》采访时，她表示，她认为批评的动机更多是担心她收紧银行监管，而不是她的性别或种族。
她告诉英国《金融时报》：“华尔街银行担心的是，我将成为一个独立、意志坚定的监管者，而不是他们中的一员，不受他们的约束。”(金融时报)
奥玛洛娃出生于苏联的哈萨克斯坦。1989 年获得列宁个人学术奖学金，1991年，她作为交换生来到美国，当时还是莫斯科国立大学的学生。然而，当苏联解体时，她滞留在了美国，如今则已成为一名美国公民。(维基百科)
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拜登在一份声明中说："索莱本可以在这项重要工作上为美国人民带来宝贵的洞察力和观点”，"但不幸的是，从她被提名的一开始，索莱就受到了不适当的人身攻击，这远远超出了她的身份。“
拜登曾说奥玛洛娃逃离了她在前苏联的出生地并为美国服务，从而 "实现了美国梦"。
但是在哈萨克斯坦长大的奥马洛娃几个月来都面临着来自共和党人和银行说客的批评，他们将她视为对美国经济的威胁。
银行说客们几乎在奥马洛娃的提名被宣布后就开始反对她。他们说，她想用美联储提供的服务取代银行业的职能，并指出奥马洛娃在2020年撰写的一篇论文中提到了美联储可以使用自己的数字货币，而现在央行官员们已经开始考虑创建这种货币。
奥马洛娃对此回应说，那些文件是关于银行业创新的更广泛的学术辩论的一部分，而不是将要进行的议程，同时她没有权力进行她的几篇论文中所概述的改革。
纽约时报称，银行说客们也赞同《华尔街日报》的一篇社论，认为奥马洛娃在苏联的童年经历意味着她不可信。这篇社论写道：”这位康奈尔大学法学院教授的激进想法甚至可能让伯尼-桑德斯脸红。她于1989年以列宁个人学术奖学金毕业于莫斯科国立大学。30年后，她仍然相信苏联的经济体系是优越的，而美国的银行业应该按照莫斯科银行的形象进行改造“，”虽然她不能在没有立法的情况下颁布她的’人民议程‘，但她将有全面的权力来惩罚那些不遵守她的指令的银行。“
国会中的共和党人很快采取了同样的做法，声称她的学术工作和她的背景都应该使她失去资格。在11月18日奥马洛娃在参议院银行委员会的听证会上，路易斯安那州共和党参议员约翰·肯尼迪要求知道奥马洛娃是否从共青团中退团，并补充说：“我不知道该叫你教授还是同志。”
虽然大多数民主党参议员谴责对奥马洛娃背景的攻击，但一些温和派议员对她在论文中的建议表示关切。尽管没有公开反对，但据报道，至少有五位参议员告诉白宫他们不愿意明确表示支持。
参议院银行委员会主席谢罗德-布朗（Sherrod Brown）支持确认奥马洛娃，他在周二的一份声明中指责被提名人的反对者发动了一场 "无情的抹黑运动，让人联想到红色恐慌的麦卡锡主义。"(TheHill)(纽约时报)
在10 月份接受《金融时报》采访时，她表示，她认为批评的动机更多是担心她收紧银行监管，而不是她的性别或种族。
她告诉英国《金融时报》：“华尔街银行担心的是，我将成为一个独立、意志坚定的监管者，而不是他们中的一员，不受他们的约束。”(金融时报)
奥玛洛娃出生于苏联的哈萨克斯坦。1989 年获得列宁个人学术奖学金，1991年，她作为交换生来到美国，当时还是莫斯科国立大学的学生。然而，当苏联解体时，她滞留在了美国，如今则已成为一名美国公民。(维基百科)
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乌鸦观察
#马斯克 #比特币 #干预 #监管 #市场消息 【马斯克叫停比特币买车 比特币跳水3000美元、柴犬币一日暴跌40%】 美东时间本周三美股盘后，特斯拉CEO马斯克突然在社交媒体宣布，特斯拉已经叫停用比特币购车。因为担心比特币挖矿和交易导致化石燃料、尤其是煤炭的耗用飞速增长，煤炭是所有化石燃料排放中影响最恶劣的。 同时马斯克表示，加密货币从很多层面看都是好点子，特斯拉认为它的未来有前景，但这不能通过让环境付出重大代价来实现。 特斯拉不会出售任何比特币。只要比特币挖矿尽快过渡到使用其他可持续能源，特斯…
#摩根大通 #监控 #监管 #SEC #审查 #证券 #罚款 #合规 #个人信息
【摩根大通被罚2亿美元，因未能监督员工使用个人即时通讯应用】
美国证券交易委员会17日发布公告说，摩根大通公司旗下的摩根证券公司，因“大范围和长期”未能保存书面通信记录而受到监管处罚。
公告说，摩根证券公司承认其行为违反联邦证券法律，同意支付1.25亿美元罚款并改进相应程序，从而与美国证券交易委员会达成和解。
摩根证券公司承认，至少从2018年1月至2020年11月，其员工经常通过手机短信、社交软件和个人邮箱账号等沟通证券业务，而该公司没有根据法律要求保存这些记录。
除了接受罚款，摩根大通还同意聘请一名合规顾问，审查其如何监督员工在个人手机上的通信，并提出任何必要的改进建议。
美国证券交易委员会表示，摩根证券公司的相关操作显著影响了监管者调查潜在违法行为的能力。此外，美国证券交易委员会已就金融机构的记录保存问题发起多项调查。
美国证券交易委员会说，这是迄今为止因违反规定而开出的金额最大的罚单。这些规定要求券商保留大部分通讯信息，以便对数据进行内部监控并提交给监管机构。SEC 说，这种违规是普遍存在的，阻碍了一些执法调查，这些调查通常利用个人在电邮和其他通讯渠道中所写的内容。
另外，美国商品期货交易委员会当天发布公告说，已与摩根大通旗下三家公司就类似问题达成和解，并向相关企业处以7500万美元罚款。(新华社)(华尔街日报)
【摩根大通被罚2亿美元，因未能监督员工使用个人即时通讯应用】
美国证券交易委员会17日发布公告说，摩根大通公司旗下的摩根证券公司，因“大范围和长期”未能保存书面通信记录而受到监管处罚。
公告说，摩根证券公司承认其行为违反联邦证券法律，同意支付1.25亿美元罚款并改进相应程序，从而与美国证券交易委员会达成和解。
摩根证券公司承认，至少从2018年1月至2020年11月，其员工经常通过手机短信、社交软件和个人邮箱账号等沟通证券业务，而该公司没有根据法律要求保存这些记录。
除了接受罚款，摩根大通还同意聘请一名合规顾问，审查其如何监督员工在个人手机上的通信，并提出任何必要的改进建议。
美国证券交易委员会表示，摩根证券公司的相关操作显著影响了监管者调查潜在违法行为的能力。此外，美国证券交易委员会已就金融机构的记录保存问题发起多项调查。
美国证券交易委员会说，这是迄今为止因违反规定而开出的金额最大的罚单。这些规定要求券商保留大部分通讯信息，以便对数据进行内部监控并提交给监管机构。SEC 说，这种违规是普遍存在的，阻碍了一些执法调查，这些调查通常利用个人在电邮和其他通讯渠道中所写的内容。
另外，美国商品期货交易委员会当天发布公告说，已与摩根大通旗下三家公司就类似问题达成和解，并向相关企业处以7500万美元罚款。(新华社)(华尔街日报)
乌鸦观察
#马斯克 #狗狗币 #干预 #监管 #市场消息 【马斯克称特斯拉将测试接受用狗狗币购买部分商品，狗狗币拉涨20%】 马斯克周二表示，该公司作为测试，将接受用狗狗币购买商品。 “特斯拉将接受用狗狗币购买一些商品，看看情况如何，”马斯克在一篇推文中说。 随后，狗狗币短线拉涨，24小时涨幅超20%。(新浪科技)(路透社)
#澳门 #赌博 #博彩法 #牌照 #监管
【澳门修改《博彩法》 牌照限期缩至10年】
根据《星岛日报》报道，澳门“三主三副”赌牌将于今年六月底到期，当地行政会公布新修订《博彩法》草案细节，确立新赌牌以公开竞投方式进行，订明数量最多六个，并明文禁止转批给（副牌），而新牌照限期为10年，在例外情况下最多延长三年，即合共13年，较现行赌牌缩短，当时限期为20年，最多延期五年。
澳门行政会发言人张永春解释，二十多年前发牌时，考虑中标赌牌的公司需要一定时间建设赌场，但今年如果是原有持牌博企就无须重新建设。至于倘若原有持牌博企无法续牌，张永春说，所有赌场连同用具会按法例规定归政府所有，而新入场持牌博企可无缝衔接经营已有的博彩场地及相关从业员。
张永春还说，订定六个牌照是考虑现行赌业规模经过多年发展已满足需要，不应再扩大，“总体方向是控制博彩业规模”。
早前修例咨询文件指，为增加政府在博企的直接监察权，建议引入政府代表，以及派股息等利润分配时须预先获得政府许可，一度引来业界忧虑，但此次条例草案已取消相关要求。张永春表示，经过充分分析，尽管认为政府代表可更全面掌握博企资讯，但亦会对有关公司的业务运作及独立性作出干扰，因此改为加强其他监管规定，例如当博企作出重大决定或出现影响正常运作情况时，必须向政府汇报。
报道称，近年中美关系紧张及中国爆发的监管风波，外资在新赌牌参与资格备受关注，《博彩法》修订草案订明，博彩税维持不变，但新持牌博企的资本将由两亿澳门元大幅增至50亿澳门元，变相令派息予美资大股东的能力大减。不过，新赌牌以公开竞投方式批出，意味财力雄厚的美资如金沙中国有不俗胜算。(星岛日报)(澳门特区政府)
【澳门修改《博彩法》 牌照限期缩至10年】
根据《星岛日报》报道，澳门“三主三副”赌牌将于今年六月底到期，当地行政会公布新修订《博彩法》草案细节，确立新赌牌以公开竞投方式进行，订明数量最多六个，并明文禁止转批给（副牌），而新牌照限期为10年，在例外情况下最多延长三年，即合共13年，较现行赌牌缩短，当时限期为20年，最多延期五年。
澳门行政会发言人张永春解释，二十多年前发牌时，考虑中标赌牌的公司需要一定时间建设赌场，但今年如果是原有持牌博企就无须重新建设。至于倘若原有持牌博企无法续牌，张永春说，所有赌场连同用具会按法例规定归政府所有，而新入场持牌博企可无缝衔接经营已有的博彩场地及相关从业员。
张永春还说，订定六个牌照是考虑现行赌业规模经过多年发展已满足需要，不应再扩大，“总体方向是控制博彩业规模”。
早前修例咨询文件指，为增加政府在博企的直接监察权，建议引入政府代表，以及派股息等利润分配时须预先获得政府许可，一度引来业界忧虑，但此次条例草案已取消相关要求。张永春表示，经过充分分析，尽管认为政府代表可更全面掌握博企资讯，但亦会对有关公司的业务运作及独立性作出干扰，因此改为加强其他监管规定，例如当博企作出重大决定或出现影响正常运作情况时，必须向政府汇报。
报道称，近年中美关系紧张及中国爆发的监管风波，外资在新赌牌参与资格备受关注，《博彩法》修订草案订明，博彩税维持不变，但新持牌博企的资本将由两亿澳门元大幅增至50亿澳门元，变相令派息予美资大股东的能力大减。不过，新赌牌以公开竞投方式批出，意味财力雄厚的美资如金沙中国有不俗胜算。(星岛日报)(澳门特区政府)
乌鸦观察
#马斯克 #狗狗币 #干预 #监管 #市场消息 #特斯拉 【狗狗币跳涨近两成，因特斯拉官网接受狗狗币】 狗狗币周五跳涨，此前特斯拉创始人兼CEO马斯克(Elon Musk)表示，这家电动汽车制造商将接受狗狗币作为购物的支付工具。 马斯克在推特上说：“特斯拉的商品可以用狗狗币购买”。 在散户投资者中很受欢迎的狗狗币，在马斯克周五推文发布后狂涨18%至0.2美元以上。 马斯克多次发布关于狗狗币的推文，包括将之称为“人民的加密货币”，使这个迷因货币受到提振，在2021年飙升了约4,000%。(路透社)
#马斯克 #狗狗币 #数字货币 #干预 #监管 #市场消息 #麦当劳
【马斯克敦促麦当劳接受狗狗币作为支付方式】
马斯克希望麦当劳开始接受狗狗币作为支付方式。他在周二上午的一条推文中说：“如果麦当劳接受狗狗币，我将在电视上吃一顿开心乐园餐。”
马斯克曾多次吹捧狗狗币，包括本月早些时候称特斯拉将接受这种加密货币作为一些商品的支付方式。
麦当劳对特斯拉CEO马斯克的一条推文作出了回应，称除非特斯拉接受鬼脸币，麦当劳才会接受狗狗币支付。
麦当劳所说的鬼脸币（grimacecoin），是指一种模仿麦当劳的吉祥物鬼脸（Grimace）虚构的加密货币。鬼脸是麦当劳广告中出现的一个毛茸茸的紫色角色，以其反应迟钝的举止而闻名。
但麦当劳低估了加密货币世界的疯狂程度，在该公司发布这条推文后不久，已经有十几种以“鬼脸”命名的山寨币诞生了，其中一款Grimace Coin的价格在几小时内暴涨了近53倍，达到每枚0.00396116美元。
马斯克是狗狗币的大力支持者，他的推文有时会对这种加密货币的价格产生巨大影响。在马斯克发布上述推文后，狗狗币的价格在周二一度上涨了8%。(华尔街日报)(每日经济新闻)
【马斯克敦促麦当劳接受狗狗币作为支付方式】
马斯克希望麦当劳开始接受狗狗币作为支付方式。他在周二上午的一条推文中说：“如果麦当劳接受狗狗币，我将在电视上吃一顿开心乐园餐。”
马斯克曾多次吹捧狗狗币，包括本月早些时候称特斯拉将接受这种加密货币作为一些商品的支付方式。
麦当劳对特斯拉CEO马斯克的一条推文作出了回应，称除非特斯拉接受鬼脸币，麦当劳才会接受狗狗币支付。
麦当劳所说的鬼脸币（grimacecoin），是指一种模仿麦当劳的吉祥物鬼脸（Grimace）虚构的加密货币。鬼脸是麦当劳广告中出现的一个毛茸茸的紫色角色，以其反应迟钝的举止而闻名。
但麦当劳低估了加密货币世界的疯狂程度，在该公司发布这条推文后不久，已经有十几种以“鬼脸”命名的山寨币诞生了，其中一款Grimace Coin的价格在几小时内暴涨了近53倍，达到每枚0.00396116美元。
马斯克是狗狗币的大力支持者，他的推文有时会对这种加密货币的价格产生巨大影响。在马斯克发布上述推文后，狗狗币的价格在周二一度上涨了8%。(华尔街日报)(每日经济新闻)