Forwarded from 剧终新闻 (剧终)
#银行 #人脸识别 #隐私 #ATM机 #珠海 #广东 #农行 #人工智能 #中行
【珠海部分ATM取钱需“人脸识别”，拒绝可携身份证、银行卡柜台办理业务】
1月18日起，珠海市部分银行ATM自助柜员机取款时，将增加人脸识别，意在打击网络诈骗和跨境赌博。这是广东省内首次实施银行ATM机取现人脸识别。新型ATM机进行人脸识别前不会对用户申请授权。
中国银行珠海分行工作人员称：用户不需要进行人脸信息录入，银行通过与公安部门联网获得用户人脸信息。
农业银行珠海分行回应称：依据相关规定，为防止诈骗和洗钱等行为，在ATM机办理业务均需要通过人脸识别进行实名制认证，因此，硬性规定使用ATM机一定要进行人脸识别，没有对用户申请授权人脸识别的程序。如果未通过或不接受人脸识别，可持本人身份证件、银行卡前往柜台办理业务。
目前尚无用户申请取消人脸识别。关于用户信息安全，多家银行工作人员表示，十分重视客户的信息保护问题。（21财经）（珠海发布）
【珠海部分ATM取钱需“人脸识别”，拒绝可携身份证、银行卡柜台办理业务】
1月18日起，珠海市部分银行ATM自助柜员机取款时，将增加人脸识别，意在打击网络诈骗和跨境赌博。这是广东省内首次实施银行ATM机取现人脸识别。新型ATM机进行人脸识别前不会对用户申请授权。
中国银行珠海分行工作人员称：用户不需要进行人脸信息录入，银行通过与公安部门联网获得用户人脸信息。
农业银行珠海分行回应称：依据相关规定，为防止诈骗和洗钱等行为，在ATM机办理业务均需要通过人脸识别进行实名制认证，因此，硬性规定使用ATM机一定要进行人脸识别，没有对用户申请授权人脸识别的程序。如果未通过或不接受人脸识别，可持本人身份证件、银行卡前往柜台办理业务。
目前尚无用户申请取消人脸识别。关于用户信息安全，多家银行工作人员表示，十分重视客户的信息保护问题。（21财经）（珠海发布）
#银行 #支付 #垄断 #反垄断
【中国非银行支付机构条例开始征求意见，反垄断监管将强化】
根据征求意见稿，一个非银行支付机构在非银行支付服务市场的市场份额达到三分之一，或两个机构合计达到二分之一，或三个机构合计达到五分之三，人民银行可以商国务院反垄断执法机构对其采取约谈等措施进行预警。
另外，一个非银行支付机构在全国电子支付市场的市场份额达到二分之一，或两个机构合计达到三分之二，或三个机构合计达到四分之三，人民银行可以商请国务院反垄断执法机构审查非银行支付机构是否具有市场支配地位。
征求意见稿提出，非银行支付机构未遵循安全、高效、诚信和公平竞争原则，严重影响支付服务市场健康发展的，人民银行可以向国务院反垄断执法机构建议采取停止滥用市场支配地位行为、停止实施集中、按照支付业务类型拆分非银行支付机构等措施。
此外，征求意见稿要求支付机构将备付金存放在人民银行或符合要求的商业银行，并明确与之配套的审慎监管措施，充分保障用户权益。（新华社）（人民银行）
【中国非银行支付机构条例开始征求意见，反垄断监管将强化】
根据征求意见稿，一个非银行支付机构在非银行支付服务市场的市场份额达到三分之一，或两个机构合计达到二分之一，或三个机构合计达到五分之三，人民银行可以商国务院反垄断执法机构对其采取约谈等措施进行预警。
另外，一个非银行支付机构在全国电子支付市场的市场份额达到二分之一，或两个机构合计达到三分之二，或三个机构合计达到四分之三，人民银行可以商请国务院反垄断执法机构审查非银行支付机构是否具有市场支配地位。
征求意见稿提出，非银行支付机构未遵循安全、高效、诚信和公平竞争原则，严重影响支付服务市场健康发展的，人民银行可以向国务院反垄断执法机构建议采取停止滥用市场支配地位行为、停止实施集中、按照支付业务类型拆分非银行支付机构等措施。
此外，征求意见稿要求支付机构将备付金存放在人民银行或符合要求的商业银行，并明确与之配套的审慎监管措施，充分保障用户权益。（新华社）（人民银行）
#辽宁 #中小银行 #城商行 #银行 #地方
【辽宁将合并省内12家银行，组建1家新银行】
据辽宁省政府网站1月27日消息，1月20日，辽宁省政府常务会议研究推进省内城市商业银行整体改革工作。会议明确，要按照市场化、法治化原则，充分利用市场资源，挖掘地方潜力，通过申请新设组建一家省级城市商业银行，合并辽宁省内12家相关城市商业银行，稳中求进，打造产权清晰、资本充足、内控严密、治理完善的现代城市商业银行。
1月25日，辽宁省委、省政府向国务院金融委汇报了城市商业银行整体改革的总体思路。下一步，省政府将牵头整体改革工作，引进辽宁省金控集团等、全国大型优质企业以及中国存款保险基金管理公司作为战略投资者，健全公司治理机制和经营管理体制，打造安全稳健运营的一流城市商业银行，更好服务辽宁高质量发展和全面振兴。(每日经济新闻)
去年以来，中国国内中小银行重组提速。去年12月8日，山西农信社太原城区联社改制后，七家发起人代表签署了太原农商银行发起人协议。
此外，四川省也拟合并设立乐山农商银行、安州农商银行两家农商银行，并成立甘孜农商银行。
同年12月28日，陕西首家合并组建的市级农商银行--榆林农商银行挂牌开业，其由榆阳农商银行、横山农商银行以新设合并方式成立。(路透中文)
【辽宁将合并省内12家银行，组建1家新银行】
据辽宁省政府网站1月27日消息，1月20日，辽宁省政府常务会议研究推进省内城市商业银行整体改革工作。会议明确，要按照市场化、法治化原则，充分利用市场资源，挖掘地方潜力，通过申请新设组建一家省级城市商业银行，合并辽宁省内12家相关城市商业银行，稳中求进，打造产权清晰、资本充足、内控严密、治理完善的现代城市商业银行。
1月25日，辽宁省委、省政府向国务院金融委汇报了城市商业银行整体改革的总体思路。下一步，省政府将牵头整体改革工作，引进辽宁省金控集团等、全国大型优质企业以及中国存款保险基金管理公司作为战略投资者，健全公司治理机制和经营管理体制，打造安全稳健运营的一流城市商业银行，更好服务辽宁高质量发展和全面振兴。(每日经济新闻)
去年以来，中国国内中小银行重组提速。去年12月8日，山西农信社太原城区联社改制后，七家发起人代表签署了太原农商银行发起人协议。
此外，四川省也拟合并设立乐山农商银行、安州农商银行两家农商银行，并成立甘孜农商银行。
同年12月28日，陕西首家合并组建的市级农商银行--榆林农商银行挂牌开业，其由榆阳农商银行、横山农商银行以新设合并方式成立。(路透中文)
#缅甸 #银行 #大米 #证交所 #ATM #宵禁
【缅甸所有银行拟暂时关闭，ATM机排起长队，证交所暂停交易，民众上街抢购大米】
缅甸银行协会周一（2月1日）发表声明说，受当前政治形势影响，互联网通信连接不良，所有银行对暂暂停一切金融服务达成一致。
根据声明，缅甸银行协会表示，将向中央银行寻求批准暂时关闭银行的许可，以及它们计划何时恢复营业。(联合早报)
受缅甸军方2月1日宣布进入紧急状态影响，缅甸仰光证券交易所暂停交易。目前受缅甸大范围通信中断影响，仰光证券交易所负责人暂时无法取得联系，证券交易所的大厅交易和电话委托交易均暂停。
据央视新闻，当地时间2月1日早上，在缅甸军方宣布接管政权之后，仰光、曼德勒等多地出现大批民众抢购大米、油等生活必需品的情况，同时银行的自动提款机前也排起了长队。(每日经济新闻)
据BBC报道，缅甸仰光民众正急于从自动取款机上提取现金，因为预计未来几天内缅甸可能会出现现金紧缩。据悉，目前仰光的一些自动取款机已经无法正常工作。(澎湃新闻)(21世纪经济报道)(BBC)
此外，缅甸军方宣布实行全国宵禁，据CNN记者Aditya Raj Kaul及亚洲新闻台记者May Wong发布的消息，缅甸军方宣布从1日下午8点到2日早上6点之间在全国范围内实行宵禁。（海外网）
📘缅甸军政府政变懒人包
【缅甸所有银行拟暂时关闭，ATM机排起长队，证交所暂停交易，民众上街抢购大米】
缅甸银行协会周一（2月1日）发表声明说，受当前政治形势影响，互联网通信连接不良，所有银行对暂暂停一切金融服务达成一致。
根据声明，缅甸银行协会表示，将向中央银行寻求批准暂时关闭银行的许可，以及它们计划何时恢复营业。(联合早报)
受缅甸军方2月1日宣布进入紧急状态影响，缅甸仰光证券交易所暂停交易。目前受缅甸大范围通信中断影响，仰光证券交易所负责人暂时无法取得联系，证券交易所的大厅交易和电话委托交易均暂停。
据央视新闻，当地时间2月1日早上，在缅甸军方宣布接管政权之后，仰光、曼德勒等多地出现大批民众抢购大米、油等生活必需品的情况，同时银行的自动提款机前也排起了长队。(每日经济新闻)
据BBC报道，缅甸仰光民众正急于从自动取款机上提取现金，因为预计未来几天内缅甸可能会出现现金紧缩。据悉，目前仰光的一些自动取款机已经无法正常工作。(澎湃新闻)(21世纪经济报道)(BBC)
此外，缅甸军方宣布实行全国宵禁，据CNN记者Aditya Raj Kaul及亚洲新闻台记者May Wong发布的消息，缅甸军方宣布从1日下午8点到2日早上6点之间在全国范围内实行宵禁。（海外网）
📘缅甸军政府政变懒人包
#银行 #互联网金融 #贷款 #中小银行 #商业银行 #跨地区
【银保监会：单笔银行互联网贷款中合作方出资不得低于30%】
...
一是落实风险控制，要求商业银行强化风险控制主体责任，独立开展互联网贷款风险管理，自主完成对贷款风险评估和风险控制具有重要影响的风控环节，严禁将关键环节外包。
二是明确三项定量指标，包括出资比例，即商业银行与合作机构共同出资发放贷款，单笔贷款中合作方的出资比例不得低于30%；集中度指标，即商业银行与单一合作方发放的本行贷款余额不得超过一级资本净额的25%；限额指标，即商业银行与全部合作机构共同出资发放的互联网贷款余额，不得超过全部贷款余额的50%。
三是严控跨区域经营，明确地方法人银行不得跨注册地辖区开展互联网贷款业务。
此外，进一步明确信托公司参照执行《办法》和《通知》的规定。(银保监会)(澎湃新闻)
【银保监会：单笔银行互联网贷款中合作方出资不得低于30%】
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一是落实风险控制，要求商业银行强化风险控制主体责任，独立开展互联网贷款风险管理，自主完成对贷款风险评估和风险控制具有重要影响的风控环节，严禁将关键环节外包。
二是明确三项定量指标，包括出资比例，即商业银行与合作机构共同出资发放贷款，单笔贷款中合作方的出资比例不得低于30%；集中度指标，即商业银行与单一合作方发放的本行贷款余额不得超过一级资本净额的25%；限额指标，即商业银行与全部合作机构共同出资发放的互联网贷款余额，不得超过全部贷款余额的50%。
三是严控跨区域经营，明确地方法人银行不得跨注册地辖区开展互联网贷款业务。
此外，进一步明确信托公司参照执行《办法》和《通知》的规定。(银保监会)(澎湃新闻)
#缅甸 #政变 #银行 #提款机 #胡椒喷雾 #盾牌 #昂山素季 #指控 #抗议
【0228 联合国：缅甸军方对示威人群使用实弹，已致至少18人死亡】
2月28日，联合国人权事务高级专员办公处发布公告称，缅甸军方对示威人群使用实弹和橡皮子弹，已致至少18人死亡，30人受伤，联合国秘书长古特雷斯对此表示强烈谴责。(澎湃新闻 @微博)(美联社)
此外，缅甸警方28日还逮捕了至少85名参与示威的医务人员和学生，及七名记者。(联合早报)(半岛电视台)
【0228 缅甸示威者分享胡椒喷雾配方 赶制金属盾牌】
一些示威者号召民众摧毁当局使用的监视摄像机，还有示威者在社交媒体上分享制造胡椒喷雾的配方，以便在遭到便衣安全人员袭击时派上用场，另有一些人为那些在前线与军警正面对抗的示威者制作金属盾牌。(联合早报)
【0301 缅甸抗议者周一再次走上街头 不惧上日血腥镇压】
缅甸的抗议者周一不顾镇压继续走上街头；周一，在仰光抗议活动集中的地区，警方动用了高压水枪和军车。在缅甸北部的Kale，抗议者在示威时举着昂山素季的画像，高呼“民主是我们的目标”。(路透中文)
【0301 昂山被加控殖民时代刑法罪名】
缅甸全国民主联盟领袖昂山周一（3月1日）被加控一项罪名，该罪名取自殖民时代刑法，该刑法禁止发布任何“可能引发恐慌”的信息。此前她已被控违反进出口法与防疫措施。(联合早报)
【0301 缅甸央行降低银行和提款机提款额】
根据缅甸央行副行长丹丹瑞签署的一项指令，从周一（3月1日）开始，银行用户不得从个人银行账户中提取超过200万缅甸元（约9000人民币），企业的每周提款额则不得超过2000万缅甸元。缅甸提款机的一天最高提款额为50万缅甸元，此前规定为一天不得超过100万缅甸元。(联合早报)
📘缅甸军政府政变懒人包
【0228 联合国：缅甸军方对示威人群使用实弹，已致至少18人死亡】
2月28日，联合国人权事务高级专员办公处发布公告称，缅甸军方对示威人群使用实弹和橡皮子弹，已致至少18人死亡，30人受伤，联合国秘书长古特雷斯对此表示强烈谴责。(澎湃新闻 @微博)(美联社)
此外，缅甸警方28日还逮捕了至少85名参与示威的医务人员和学生，及七名记者。(联合早报)(半岛电视台)
【0228 缅甸示威者分享胡椒喷雾配方 赶制金属盾牌】
一些示威者号召民众摧毁当局使用的监视摄像机，还有示威者在社交媒体上分享制造胡椒喷雾的配方，以便在遭到便衣安全人员袭击时派上用场，另有一些人为那些在前线与军警正面对抗的示威者制作金属盾牌。(联合早报)
【0301 缅甸抗议者周一再次走上街头 不惧上日血腥镇压】
缅甸的抗议者周一不顾镇压继续走上街头；周一，在仰光抗议活动集中的地区，警方动用了高压水枪和军车。在缅甸北部的Kale，抗议者在示威时举着昂山素季的画像，高呼“民主是我们的目标”。(路透中文)
【0301 昂山被加控殖民时代刑法罪名】
缅甸全国民主联盟领袖昂山周一（3月1日）被加控一项罪名，该罪名取自殖民时代刑法，该刑法禁止发布任何“可能引发恐慌”的信息。此前她已被控违反进出口法与防疫措施。(联合早报)
【0301 缅甸央行降低银行和提款机提款额】
根据缅甸央行副行长丹丹瑞签署的一项指令，从周一（3月1日）开始，银行用户不得从个人银行账户中提取超过200万缅甸元（约9000人民币），企业的每周提款额则不得超过2000万缅甸元。缅甸提款机的一天最高提款额为50万缅甸元，此前规定为一天不得超过100万缅甸元。(联合早报)
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#印度 🇮🇳 #银行 #私有化 #抗议
【抗议国有银行私有化，印度银行业约100万人大罢工】
印度“银行工会联合论坛”（UFBU）联合9个银行工会呼吁在15日和16日举行罢工，以抗议国有银行私有化和落后的银行改革。
据悉，约有100万人将参加此次罢工。印度财政部长西塔拉曼此前宣布在政府缩减投资框架下将两家国有银行私有化，此后银行业员工开始罢工。(界面新闻)(ANI)
相关报道
2021-03-15【Bank Unions Go on Two-Day Nationwide Strike Against Proposed Privatisation of PSBs】- TheWire.in
2021-03-15【Nationwide strike impacts banking service】- The Times Of India
2021-02-21【SAVE PUBLIC SECTOR，SAVE INDIA】- 银行工会联合论坛·UFBU @ Twitter
【抗议国有银行私有化，印度银行业约100万人大罢工】
印度“银行工会联合论坛”（UFBU）联合9个银行工会呼吁在15日和16日举行罢工，以抗议国有银行私有化和落后的银行改革。
据悉，约有100万人将参加此次罢工。印度财政部长西塔拉曼此前宣布在政府缩减投资框架下将两家国有银行私有化，此后银行业员工开始罢工。(界面新闻)(ANI)
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#山东 #滨州 #德州 #银行 #监外执行 #诈骗 #涉嫌徇私舞弊
【山东获刑14年未坐牢副行长现予收监】
2015年8月至12月，时任德州银行滨州分行副行长的朱某宇因没有能力偿还个人债务，利用职务便利先后实施4次合同诈骗，数额共计1100万元。
2020年1月，朱某宇被判处有期徒刑14年，并退赔受害人1097万元。朱某宇后提出上诉，二审维持原判，但二审后朱某宇却以“保外就医”之名继续逍遥法外。
2020年12月，其中一名受害人反映此事引发关注。
滨州市滨城区人民检察院后发布通报称，经详细调查，确认朱某宇符合监外执行条件。但该受害人向相关部门申请要求更换医院对朱某宇进行体检，重新体检后，经认定朱某宇不符合监外执行条件。
近日，滨城区司法局相关负责人表示，目前法院已经裁决对朱某宇进行收监。对于此案是否有执法人员涉嫌徇私舞弊，相关负责人表示还在调查当中。(中国新闻网)
【山东获刑14年未坐牢副行长现予收监】
2015年8月至12月，时任德州银行滨州分行副行长的朱某宇因没有能力偿还个人债务，利用职务便利先后实施4次合同诈骗，数额共计1100万元。
2020年1月，朱某宇被判处有期徒刑14年，并退赔受害人1097万元。朱某宇后提出上诉，二审维持原判，但二审后朱某宇却以“保外就医”之名继续逍遥法外。
2020年12月，其中一名受害人反映此事引发关注。
滨州市滨城区人民检察院后发布通报称，经详细调查，确认朱某宇符合监外执行条件。但该受害人向相关部门申请要求更换医院对朱某宇进行体检，重新体检后，经认定朱某宇不符合监外执行条件。
近日，滨城区司法局相关负责人表示，目前法院已经裁决对朱某宇进行收监。对于此案是否有执法人员涉嫌徇私舞弊，相关负责人表示还在调查当中。(中国新闻网)
#银行 #不当利益输送 #违规融资 #融资 #授信余额
【中国银保机构关联交易新规征求意见 要求不得不当利益输送或监管套利】
中国银保监会周一发布《银行保险机构关联交易管理办法（征求意见稿）》，对银行、保险、信托等各类金融机构单一关联方交易比例上限做出规定，并要求银行保险机构不得通过关联交易进行不当利益输送或监管套利；若违背监管要求，情节严重的情况下，控股股东或将被责令转让股权。
刊登在银保监会官网的征求意见稿并要求，银行保险机构不得通过掩盖关联关系、拆分交易等各种隐蔽方式规避重大关联交易审批或监管要求；不得利用各种嵌套交易拉长融资链条、模糊业务实质，规避监管规定，为股东及其关联方违规融资、腾挪资产、空转套利、隐匿风险等。
征求意见稿要求，银行机构对一个关联方的授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的10%；保险机构投资单一关联方的账面余额，合计不得超过保险机构上一年度末净资产的30%；金融租赁公司对全部关联方的全部融资余额不得超过上季末资本净额的50%。
征求意见稿称，银保监会可以根据银行保险机构的公司治理状况、关联交易风险状况、机构类型特点等对银行保险机构适用的关联交易监管比例进行设定或调整；“银保监会或其派出机构可以根据实质重于形式和穿透监管原则认定关联交易”。(路透中文)
【中国银保机构关联交易新规征求意见 要求不得不当利益输送或监管套利】
中国银保监会周一发布《银行保险机构关联交易管理办法（征求意见稿）》，对银行、保险、信托等各类金融机构单一关联方交易比例上限做出规定，并要求银行保险机构不得通过关联交易进行不当利益输送或监管套利；若违背监管要求，情节严重的情况下，控股股东或将被责令转让股权。
刊登在银保监会官网的征求意见稿并要求，银行保险机构不得通过掩盖关联关系、拆分交易等各种隐蔽方式规避重大关联交易审批或监管要求；不得利用各种嵌套交易拉长融资链条、模糊业务实质，规避监管规定，为股东及其关联方违规融资、腾挪资产、空转套利、隐匿风险等。
征求意见稿要求，银行机构对一个关联方的授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的10%；保险机构投资单一关联方的账面余额，合计不得超过保险机构上一年度末净资产的30%；金融租赁公司对全部关联方的全部融资余额不得超过上季末资本净额的50%。
征求意见稿称，银保监会可以根据银行保险机构的公司治理状况、关联交易风险状况、机构类型特点等对银行保险机构适用的关联交易监管比例进行设定或调整；“银保监会或其派出机构可以根据实质重于形式和穿透监管原则认定关联交易”。(路透中文)
#银保监会 #监管 #银行 #邮政储蓄银行 #邮储 #邮储银行
【存在6项主要违法违规事实，中国邮政储蓄银行被罚没449万】
据中国银行保险监督管理委员会行政处罚信息公开表，中国邮政储蓄银行股份有限公司存在以下主要违法违规事实：一、违规向部分客户收取唯一账户年费和小额账户管理费；二、未经客户同意违规办理短信收费业务；三、信息系统相关功能在开发、投产、维护、后评估等方面存在缺陷及不足；四、向监管机构报送材料内容不实；五、未在监管要求时限内报送材料；六、未按监管要求提供保存业务办理相关凭证。
银保监会决定没收违法所得11.401116万元，罚款437.677425万元，罚没合计449.078541万元。(财经网 @微博)
【存在6项主要违法违规事实，中国邮政储蓄银行被罚没449万】
据中国银行保险监督管理委员会行政处罚信息公开表，中国邮政储蓄银行股份有限公司存在以下主要违法违规事实：一、违规向部分客户收取唯一账户年费和小额账户管理费；二、未经客户同意违规办理短信收费业务；三、信息系统相关功能在开发、投产、维护、后评估等方面存在缺陷及不足；四、向监管机构报送材料内容不实；五、未在监管要求时限内报送材料；六、未按监管要求提供保存业务办理相关凭证。
银保监会决定没收违法所得11.401116万元，罚款437.677425万元，罚没合计449.078541万元。(财经网 @微博)
#银行 #罚款 #个人信息 #占压财政存款
【违反账户管理规定等建行华夏等5家银行合计被罚1541万元】
8月20日，央行公布5则行政处罚信息显示，邮储银行、交通银行、建设银行、华夏银行和兴业银行因违反账户管理相关规定等，合计被罚1541万元。
#兴业银行 因违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，被罚款5万元；
#华夏银行 因违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，被罚款486万元；
#交通银行 因违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，被罚款62万元，时任交通银行太平洋信用卡中心风险管理和控制部操作风险管理团队经理、资深综合管理顾问沈奕栋被给予警告，并处罚款7万元；
#建设银行 因占压财政存款或者资金、违反账户管理规定，被给予警告，并处罚款388万元；
#邮储银行 因违反账户管理相关规定，被给予警告，并处罚款600万元，时任邮储银行内控合规部副总经理王晓明、时任邮储银行广州市分行个人金融部总经理陈卫敏、时任邮储银行广州市分行法律与合规部总经理赵珊、时任邮储银行广州市分行运营管理部总经理区铭兰、时任邮储银行个人金融部存款与结算处副处长徐晔凯，分别被给予警告并处罚款8万元。(财经网 @微博)
【违反账户管理规定等建行华夏等5家银行合计被罚1541万元】
8月20日，央行公布5则行政处罚信息显示，邮储银行、交通银行、建设银行、华夏银行和兴业银行因违反账户管理相关规定等，合计被罚1541万元。
#兴业银行 因违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，被罚款5万元；
#华夏银行 因违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，被罚款486万元；
#交通银行 因违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，被罚款62万元，时任交通银行太平洋信用卡中心风险管理和控制部操作风险管理团队经理、资深综合管理顾问沈奕栋被给予警告，并处罚款7万元；
#建设银行 因占压财政存款或者资金、违反账户管理规定，被给予警告，并处罚款388万元；
#邮储银行 因违反账户管理相关规定，被给予警告，并处罚款600万元，时任邮储银行内控合规部副总经理王晓明、时任邮储银行广州市分行个人金融部总经理陈卫敏、时任邮储银行广州市分行法律与合规部总经理赵珊、时任邮储银行广州市分行运营管理部总经理区铭兰、时任邮储银行个人金融部存款与结算处副处长徐晔凯，分别被给予警告并处罚款8万元。(财经网 @微博)
#数字货币 #民事诉讼 #银行 #互联网金融
【央行：关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知】
（二）虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。...
（四）参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担；涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的，由相关部门依法查处。
（九）金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供服务。金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供账户开立、资金划转和清算结算等服务，不得将虚拟货币纳入抵质押品范围，不得开展与虚拟货币相关的保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围，发现违法违规问题线索应及时向有关部门报告。
（十）加强对虚拟货币相关的互联网信息内容和接入管理。互联网企业不得为虚拟货币相关业务活动提供网络经营场所、商业展示、营销宣传、付费导流等服务，发现违法违规问题线索应及时向有关部门报告，并为相关调查、侦查工作提供技术支持和协助。网信和电信主管部门根据金融管理部门移送的问题线索及时依法关闭开展虚拟货币相关业务活动的网站、移动应用程序、小程序等互联网应用。
内详👉（中国人民银行）
【央行：关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知】
（二）虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。...
（四）参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担；涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的，由相关部门依法查处。
（九）金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供服务。金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供账户开立、资金划转和清算结算等服务，不得将虚拟货币纳入抵质押品范围，不得开展与虚拟货币相关的保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围，发现违法违规问题线索应及时向有关部门报告。
（十）加强对虚拟货币相关的互联网信息内容和接入管理。互联网企业不得为虚拟货币相关业务活动提供网络经营场所、商业展示、营销宣传、付费导流等服务，发现违法违规问题线索应及时向有关部门报告，并为相关调查、侦查工作提供技术支持和协助。网信和电信主管部门根据金融管理部门移送的问题线索及时依法关闭开展虚拟货币相关业务活动的网站、移动应用程序、小程序等互联网应用。
内详👉（中国人民银行）
#银行 #系统重要性银行
【首批19家国内系统重要性银行名单出炉】
首批系统重要性银行名单出炉。10月15日，央行网站发布消息称，为完善宏观审慎政策框架，加强系统重要性银行监管，根据《系统重要性银行评估办法》，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会基于2020年数据，评估认定了19家国内系统重要性银行，包括6家国有商业银行、9家股份制商业银行和4家城市商业银行。
具体来看，按系统重要性得分从低到高分为五组。第一组8家，包括平安银行、中国光大银行、华夏银行、广发银行、宁波银行、上海银行、江苏银行、北京银行；第二组4家，包括浦发银行、中信银行、中国民生银行、中国邮政储蓄银行；第三组3家，包括交通银行、招商银行、兴业银行；第四组4家，包括中国工商银行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行；第五组暂无银行进入。
同日，央行网站发布消息显示，为完善我国系统重要性银行监管框架，明确系统重要性银行附加监管要求，中国人民银行会同中国银行保险监督管理委员会制定了《系统重要性银行附加监管规定（试行）》，现正式发布。
....
不同组别系统重要性银行的附加监管要求如何规定？两部门有关部门负责人表示，系统重要性银行分为五组，分别适用0.25%、0.5%、0.75%、1%和1.5%的附加资本要求，附加杠杆率为附加资本的50%，分别为0.125%、0.25%、0.375%、0.5%和0.75%。
...(界面新闻)
【首批19家国内系统重要性银行名单出炉】
首批系统重要性银行名单出炉。10月15日，央行网站发布消息称，为完善宏观审慎政策框架，加强系统重要性银行监管，根据《系统重要性银行评估办法》，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会基于2020年数据，评估认定了19家国内系统重要性银行，包括6家国有商业银行、9家股份制商业银行和4家城市商业银行。
具体来看，按系统重要性得分从低到高分为五组。第一组8家，包括平安银行、中国光大银行、华夏银行、广发银行、宁波银行、上海银行、江苏银行、北京银行；第二组4家，包括浦发银行、中信银行、中国民生银行、中国邮政储蓄银行；第三组3家，包括交通银行、招商银行、兴业银行；第四组4家，包括中国工商银行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行；第五组暂无银行进入。
同日，央行网站发布消息显示，为完善我国系统重要性银行监管框架，明确系统重要性银行附加监管要求，中国人民银行会同中国银行保险监督管理委员会制定了《系统重要性银行附加监管规定（试行）》，现正式发布。
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不同组别系统重要性银行的附加监管要求如何规定？两部门有关部门负责人表示，系统重要性银行分为五组，分别适用0.25%、0.5%、0.75%、1%和1.5%的附加资本要求，附加杠杆率为附加资本的50%，分别为0.125%、0.25%、0.375%、0.5%和0.75%。
...(界面新闻)
乌鸦观察
#中国 #阿富汗 #松子 #巴西松子 【中国恢复从阿富汗进口松子，塔利班掌权后首次】 11月1日晚，来自阿富汗的45吨松子抵达上海浦东机场。这是塔利班今年8月接管阿富汗国家权力后，阿富汗首次向中国出口松子。 据阿富汗黎明电视台报道，当地时间10月31日，今年首批45吨松子从阿富汗首都喀布尔出发，包机运往上海。阿富汗代理副总理哈纳菲等临时政府官员在喀布尔机场举行简单的剪彩仪式，中国驻阿富汗大使王愚也参加送行，共同开启“松子空中走廊”。本次航班由阿富汗卡姆航空公司执飞。 中国驻阿富汗大使…
#中国 #阿富汗 #人道主义援助 #银行 #不良贷款
【中国为阿富汗援助棉衣毛毯等越冬物资】
11月22日，外交部发言人赵立坚主持例行记者会。有记者提问，俄罗斯总统阿富汗问题特使卡布洛夫日前称，在美国冻结阿富汗的金融资产和国际社会承诺提供的人道主义援助不到位的情况下，阿富汗经济形势正在恶化。中方多次表示，一直在为阿富汗和平重建与经济发展提供力所能及的支持。请发言人介绍一下近期中方向阿富汗提供了什么帮助？
赵立坚表示，就在两天前，一列满载1000多吨援助物资和生活生产物资的货运专列，从新疆驶出，将采取铁路加汽运方式运输至阿富汗。该班列是中国开行的第三列中国新疆至阿富汗货运专列，运载物资为新疆援助阿富汗的棉衣、棉鞋、毛毯、囊、奶茶粉等等，这些都是阿富汗人民越冬急需的。
赵立坚强调，正如你提到的，当前阿富汗仍面临严峻的经济形势，国际社会应加强团结合作，及时伸出援手，支持阿富汗改善民生。单边制裁，特别是冻结阿富汗海外资产，是对阿富汗全体人民的集体惩罚，正在加剧阿富汗人道灾难。阿富汗被冻结资产应尽快归还给它们真正的主人，不能被用作威胁和胁迫的筹码。
赵立坚补充，当前中方正加紧落实向阿方提供2亿元人民币人道主义物资援助，其中越冬物资已全部运抵阿国内，5000多吨粮食和300万剂新冠疫苗援助将分批发送。(澎湃新闻)
据新华社报道，负责货运代理业务的浙江铁盟国际物流有限公司业务负责人马超介绍，为尽快将人道主义援助物资运送至阿富汗，该公司探索多式联运的新路线，自今年6月底以来，已累计通过货运班列运输人道主义援助物资和其他生活生产资料2600余吨。(新华社)
【联合国警告：阿富汗银行系统将出现“大规模”崩溃】
据路透社报道，联合国周一敦促采取紧急行动支持阿富汗的银行，警告说无力偿还贷款的人激增、存款减少和现金流动性紧缩可能导致阿富汗金融系统在几个月内崩溃。
在塔利班于8月15日从西方支持的阿富汗政府手中夺取政权后，大部分在阿富汗的外国开发援助旋即撤出，使该国经济呈自由落体下滑状态，银行系统严重承压，为阻止存款挤兑，银行系统设定了每周提款限额。
联合国开发计划署的报告说，按照目前的趋势和提款限制，到今年年底，阿富汗大约40%的存款基础将消失。报告还称，银行已经停止发放新贷款，不良贷款比例较2020年底翻了一番，达到今年9月时的57%。
“如果这一不良贷款比率继续下去，银行未来六个月内可能就生存不下去了，我这还是乐观的看法，”联合国开发计划署驻阿富汗负责人Abdallah al Dardari说。(路透社)
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21-09-09 王毅出席首次阿富汗邻国外长会：提供两亿元越冬物资
21-09-30 中方：首批对阿富汗紧急人道主义援助物资运抵 将加紧准备粮食等物资
【中国为阿富汗援助棉衣毛毯等越冬物资】
11月22日，外交部发言人赵立坚主持例行记者会。有记者提问，俄罗斯总统阿富汗问题特使卡布洛夫日前称，在美国冻结阿富汗的金融资产和国际社会承诺提供的人道主义援助不到位的情况下，阿富汗经济形势正在恶化。中方多次表示，一直在为阿富汗和平重建与经济发展提供力所能及的支持。请发言人介绍一下近期中方向阿富汗提供了什么帮助？
赵立坚表示，就在两天前，一列满载1000多吨援助物资和生活生产物资的货运专列，从新疆驶出，将采取铁路加汽运方式运输至阿富汗。该班列是中国开行的第三列中国新疆至阿富汗货运专列，运载物资为新疆援助阿富汗的棉衣、棉鞋、毛毯、囊、奶茶粉等等，这些都是阿富汗人民越冬急需的。
赵立坚强调，正如你提到的，当前阿富汗仍面临严峻的经济形势，国际社会应加强团结合作，及时伸出援手，支持阿富汗改善民生。单边制裁，特别是冻结阿富汗海外资产，是对阿富汗全体人民的集体惩罚，正在加剧阿富汗人道灾难。阿富汗被冻结资产应尽快归还给它们真正的主人，不能被用作威胁和胁迫的筹码。
赵立坚补充，当前中方正加紧落实向阿方提供2亿元人民币人道主义物资援助，其中越冬物资已全部运抵阿国内，5000多吨粮食和300万剂新冠疫苗援助将分批发送。(澎湃新闻)
据新华社报道，负责货运代理业务的浙江铁盟国际物流有限公司业务负责人马超介绍，为尽快将人道主义援助物资运送至阿富汗，该公司探索多式联运的新路线，自今年6月底以来，已累计通过货运班列运输人道主义援助物资和其他生活生产资料2600余吨。(新华社)
【联合国警告：阿富汗银行系统将出现“大规模”崩溃】
据路透社报道，联合国周一敦促采取紧急行动支持阿富汗的银行，警告说无力偿还贷款的人激增、存款减少和现金流动性紧缩可能导致阿富汗金融系统在几个月内崩溃。
在塔利班于8月15日从西方支持的阿富汗政府手中夺取政权后，大部分在阿富汗的外国开发援助旋即撤出，使该国经济呈自由落体下滑状态，银行系统严重承压，为阻止存款挤兑，银行系统设定了每周提款限额。
联合国开发计划署的报告说，按照目前的趋势和提款限制，到今年年底，阿富汗大约40%的存款基础将消失。报告还称，银行已经停止发放新贷款，不良贷款比例较2020年底翻了一番，达到今年9月时的57%。
“如果这一不良贷款比率继续下去，银行未来六个月内可能就生存不下去了，我这还是乐观的看法，”联合国开发计划署驻阿富汗负责人Abdallah al Dardari说。(路透社)
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#吉林 #辽源 #银行 #假币 #行政处罚
【中国银行辽源分行被罚 对外误付假人民币给客户】
央行网站近日公布的行政处罚信息公示表（行政处罚决定书文号：辽银罚字〔2021〕1号）显示，中国银行股份有限公司辽源分行存在对外误付假人民币给客户的违法行为类型。中国人民银行辽源市中心支行根据《中华人民共和国人民币管理条例》第四十四条的规定，对中国银行股份有限公司辽源分行处以警告，并处罚款3万元。
《中华人民共和国人民币管理条例》第四十四条规定：办理人民币存取款业务的金融机构、中国人民银行授权的国有独资商业银行的业务机构违反本条例第三十三条、第三十四条和第三十五条规定的，由中国人民银行给予警告，并处1000元以上5万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予纪律处分。 (中国经济网)
【中国银行辽源分行被罚 对外误付假人民币给客户】
央行网站近日公布的行政处罚信息公示表（行政处罚决定书文号：辽银罚字〔2021〕1号）显示，中国银行股份有限公司辽源分行存在对外误付假人民币给客户的违法行为类型。中国人民银行辽源市中心支行根据《中华人民共和国人民币管理条例》第四十四条的规定，对中国银行股份有限公司辽源分行处以警告，并处罚款3万元。
《中华人民共和国人民币管理条例》第四十四条规定：办理人民币存取款业务的金融机构、中国人民银行授权的国有独资商业银行的业务机构违反本条例第三十三条、第三十四条和第三十五条规定的，由中国人民银行给予警告，并处1000元以上5万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予纪律处分。 (中国经济网)
乌鸦观察
#美国 #OCC #奥玛洛娃 #苏联 #交换生 #麦卡锡主义 【拜登提名美货币监理署署长人选 其苏联成长背景遭质疑】 A look into the ugly and incredibly personal fight over Biden's pick to oversee banks 据美国全国公共广播电台（NPR）当地时间11月18日报道，拜登已提名美国康奈尔大学的法学教授索莱·奥玛洛娃（Saule Omarova）担任美国货币监理署（OCC）署长，该机构负责监管1000多家银行的资产。 …
#美国 #OCC #奥玛洛娃 #苏联 #共青团 #银行 #监管 #联邦 #麦卡锡主义
【拜登提名的美货币监理署署长候选人选择退出】
在共和党人的猛烈抨击和温和派民主党人的担忧下，拜登总统提名的最高银行监管机构候选人周二撤回了她的提名。
拜登提名索莱·奥玛洛娃（Saule Omarova）领导货币监理署（OCC），她在拜登周二发布的一封信中表示选择退出，称她的提名 "站不住脚"。
拜登在一份声明中说："索莱本可以在这项重要工作上为美国人民带来宝贵的洞察力和观点”，"但不幸的是，从她被提名的一开始，索莱就受到了不适当的人身攻击，这远远超出了她的身份。“
拜登曾说奥玛洛娃逃离了她在前苏联的出生地并为美国服务，从而 "实现了美国梦"。
但是在哈萨克斯坦长大的奥马洛娃几个月来都面临着来自共和党人和银行说客的批评，他们将她视为对美国经济的威胁。
银行说客们几乎在奥马洛娃的提名被宣布后就开始反对她。他们说，她想用美联储提供的服务取代银行业的职能，并指出奥马洛娃在2020年撰写的一篇论文中提到了美联储可以使用自己的数字货币，而现在央行官员们已经开始考虑创建这种货币。
奥马洛娃对此回应说，那些文件是关于银行业创新的更广泛的学术辩论的一部分，而不是将要进行的议程，同时她没有权力进行她的几篇论文中所概述的改革。
纽约时报称，银行说客们也赞同《华尔街日报》的一篇社论，认为奥马洛娃在苏联的童年经历意味着她不可信。这篇社论写道：”这位康奈尔大学法学院教授的激进想法甚至可能让伯尼-桑德斯脸红。她于1989年以列宁个人学术奖学金毕业于莫斯科国立大学。30年后，她仍然相信苏联的经济体系是优越的，而美国的银行业应该按照莫斯科银行的形象进行改造“，”虽然她不能在没有立法的情况下颁布她的’人民议程‘，但她将有全面的权力来惩罚那些不遵守她的指令的银行。“
国会中的共和党人很快采取了同样的做法，声称她的学术工作和她的背景都应该使她失去资格。在11月18日奥马洛娃在参议院银行委员会的听证会上，路易斯安那州共和党参议员约翰·肯尼迪要求知道奥马洛娃是否从共青团中退团，并补充说：“我不知道该叫你教授还是同志。”
虽然大多数民主党参议员谴责对奥马洛娃背景的攻击，但一些温和派议员对她在论文中的建议表示关切。尽管没有公开反对，但据报道，至少有五位参议员告诉白宫他们不愿意明确表示支持。
参议院银行委员会主席谢罗德-布朗（Sherrod Brown）支持确认奥马洛娃，他在周二的一份声明中指责被提名人的反对者发动了一场 "无情的抹黑运动，让人联想到红色恐慌的麦卡锡主义。"(TheHill)(纽约时报)
在10 月份接受《金融时报》采访时，她表示，她认为批评的动机更多是担心她收紧银行监管，而不是她的性别或种族。
她告诉英国《金融时报》：“华尔街银行担心的是，我将成为一个独立、意志坚定的监管者，而不是他们中的一员，不受他们的约束。”(金融时报)
奥玛洛娃出生于苏联的哈萨克斯坦。1989 年获得列宁个人学术奖学金，1991年，她作为交换生来到美国，当时还是莫斯科国立大学的学生。然而，当苏联解体时，她滞留在了美国，如今则已成为一名美国公民。(维基百科)
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【Biden nominee for key comptroller of the currency post withdraws】- CNN
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拜登在一份声明中说："索莱本可以在这项重要工作上为美国人民带来宝贵的洞察力和观点”，"但不幸的是，从她被提名的一开始，索莱就受到了不适当的人身攻击，这远远超出了她的身份。“
拜登曾说奥玛洛娃逃离了她在前苏联的出生地并为美国服务，从而 "实现了美国梦"。
但是在哈萨克斯坦长大的奥马洛娃几个月来都面临着来自共和党人和银行说客的批评，他们将她视为对美国经济的威胁。
银行说客们几乎在奥马洛娃的提名被宣布后就开始反对她。他们说，她想用美联储提供的服务取代银行业的职能，并指出奥马洛娃在2020年撰写的一篇论文中提到了美联储可以使用自己的数字货币，而现在央行官员们已经开始考虑创建这种货币。
奥马洛娃对此回应说，那些文件是关于银行业创新的更广泛的学术辩论的一部分，而不是将要进行的议程，同时她没有权力进行她的几篇论文中所概述的改革。
纽约时报称，银行说客们也赞同《华尔街日报》的一篇社论，认为奥马洛娃在苏联的童年经历意味着她不可信。这篇社论写道：”这位康奈尔大学法学院教授的激进想法甚至可能让伯尼-桑德斯脸红。她于1989年以列宁个人学术奖学金毕业于莫斯科国立大学。30年后，她仍然相信苏联的经济体系是优越的，而美国的银行业应该按照莫斯科银行的形象进行改造“，”虽然她不能在没有立法的情况下颁布她的’人民议程‘，但她将有全面的权力来惩罚那些不遵守她的指令的银行。“
国会中的共和党人很快采取了同样的做法，声称她的学术工作和她的背景都应该使她失去资格。在11月18日奥马洛娃在参议院银行委员会的听证会上，路易斯安那州共和党参议员约翰·肯尼迪要求知道奥马洛娃是否从共青团中退团，并补充说：“我不知道该叫你教授还是同志。”
虽然大多数民主党参议员谴责对奥马洛娃背景的攻击，但一些温和派议员对她在论文中的建议表示关切。尽管没有公开反对，但据报道，至少有五位参议员告诉白宫他们不愿意明确表示支持。
参议院银行委员会主席谢罗德-布朗（Sherrod Brown）支持确认奥马洛娃，他在周二的一份声明中指责被提名人的反对者发动了一场 "无情的抹黑运动，让人联想到红色恐慌的麦卡锡主义。"(TheHill)(纽约时报)
在10 月份接受《金融时报》采访时，她表示，她认为批评的动机更多是担心她收紧银行监管，而不是她的性别或种族。
她告诉英国《金融时报》：“华尔街银行担心的是，我将成为一个独立、意志坚定的监管者，而不是他们中的一员，不受他们的约束。”(金融时报)
奥玛洛娃出生于苏联的哈萨克斯坦。1989 年获得列宁个人学术奖学金，1991年，她作为交换生来到美国，当时还是莫斯科国立大学的学生。然而，当苏联解体时，她滞留在了美国，如今则已成为一名美国公民。(维基百科)
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#广西 #崇左 #农行 #开户 #学校 #个人信息 #信息安全 #银行
【千余毕业生莫名被开户续：农行广西分行称愿销户，当事人要了解真相】
近日，广西崇左幼儿师范高等专科学校（下称崇左幼专）多名毕业生反映，自己名下莫名多出10张左右农行账户。12月11日，中国农业银行广西区分行回应称，此事确系农行辖属江州支行营业室未与客户充分沟通，内部审核把关不严、不规范操作所致。
有被开户的当事人接受澎湃新闻采访时认为，银行的说明不够详细，“感觉说了什么又感觉什么也没说”，希望了解此事的来龙去脉。
12月7日，崇左幼专2020届毕业生的群聊中，不少2020届的学生检查发现，账户中多出了不少Ⅱ、Ⅲ类电子账户，开户网点均为中国农业银行崇左江州支行。此次事件中，被开卡的学生主要是崇左幼专2020届毕业生。在一份银行提供的“电子账户销户联系人”电子表格中，此次电子账户销户人数达1400余人，每位学生名下都有10张左右账户。
10日晚，崇左幼专发布声明称，学校没有通过任何渠道泄露学生的身份信息，没有代理学生开设银行账户或办理Ⅰ类、Ⅱ类、Ⅲ类卡账户的业务。
11日早上，中国农业银行广西区分行微信公众号发布说明称，此事确系农行辖属江州支行营业室未与客户充分沟通，内部审核把关不严、不规范操作所致。此说明承诺，将尽快与相关学生逐一取得联系，销掉多开立的账户。同时，将加强内部管理，对相关责任人进行严肃追责。
银行为学生开账户的信息来自哪里？极目新闻的报道称，崇左幼专财务处一名工作人员表示，农业银行崇左江州支行的工作人员曾上门提供办卡服务，或有学生在当时办了卡，在学生开设Ⅰ类卡时，银行已经掌握了学生的信息。该工作人员强调，当时的上门办卡为自愿业务，学校并未强制学生办过银行卡。不过，该报道中也提及，有受访者回忆，2020届学生入学当年涉事银行并未到学校上门办卡，也没有在校内摆摊。(澎湃新闻)(极目新闻)
【千余毕业生莫名被开户续：农行广西分行称愿销户，当事人要了解真相】
近日，广西崇左幼儿师范高等专科学校（下称崇左幼专）多名毕业生反映，自己名下莫名多出10张左右农行账户。12月11日，中国农业银行广西区分行回应称，此事确系农行辖属江州支行营业室未与客户充分沟通，内部审核把关不严、不规范操作所致。
有被开户的当事人接受澎湃新闻采访时认为，银行的说明不够详细，“感觉说了什么又感觉什么也没说”，希望了解此事的来龙去脉。
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10日晚，崇左幼专发布声明称，学校没有通过任何渠道泄露学生的身份信息，没有代理学生开设银行账户或办理Ⅰ类、Ⅱ类、Ⅲ类卡账户的业务。
11日早上，中国农业银行广西区分行微信公众号发布说明称，此事确系农行辖属江州支行营业室未与客户充分沟通，内部审核把关不严、不规范操作所致。此说明承诺，将尽快与相关学生逐一取得联系，销掉多开立的账户。同时，将加强内部管理，对相关责任人进行严肃追责。
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