🔥🔥🔥 Итого, на фоне конкурентов отчётность ПИК выглядит просто феерично. Особенно с учётом провала в период «локдауна» 2020.
😤 Можно сколь угодно долго рассуждать о роли «девелопера номер ноль» на рынке недвижимости России, ругать продукт компании, оранжевых дочек (-брокер, -аренда и т.д.)..., но финансовые результаты деятельности ПИК в 2020 году заслуживают моих аплодисментов.
🔻Успехи ПИК выделяются не только среди ближайших, российских девелоперов жилья, но и на мировом уровне.
😤 Можно сколь угодно долго рассуждать о роли «девелопера номер ноль» на рынке недвижимости России, ругать продукт компании, оранжевых дочек (-брокер, -аренда и т.д.)..., но финансовые результаты деятельности ПИК в 2020 году заслуживают моих аплодисментов.
🔻Успехи ПИК выделяются не только среди ближайших, российских девелоперов жилья, но и на мировом уровне.
Telegram
Artem Tsogoev
Вышла отчётность ПИКа.
💰 Выручка в 2020 составила ₽380,2 млрд. (в 2019 г. была ₽280,6 млрд.), т.е. ➕₽100 млрд. за год.
💰 Чистая прибыль тоже увеличилась почти в 2 раза, ₽45,1 млрд. было в 2019г., а в 2020 аж ₽86,5 млрд.
Эта сумма примерно соответствует…
💰 Выручка в 2020 составила ₽380,2 млрд. (в 2019 г. была ₽280,6 млрд.), т.е. ➕₽100 млрд. за год.
💰 Чистая прибыль тоже увеличилась почти в 2 раза, ₽45,1 млрд. было в 2019г., а в 2020 аж ₽86,5 млрд.
Эта сумма примерно соответствует…
📚Мои коллеги из Catella Asset Management выпустили вчера свою очередную карту офисного рынка Германии.
🗜️Если кратко: похоже, что рынки офисной недвижимости Германии показали себя в значительной степени устойчивыми к пандемии. Вакансия растёт, но весьма умеренно, арендные ставки и цены продаж офисов остаются стабильными. Тем не менее в Catellе осторожны в своих прогнозах и ожидают влияния негативных последствий пандемии на экономику страны в общем и на рынок офисов ФРГ в частности.
📈 Средняя доходность в 7 лучших регионах страны остается значительно ниже отметки 3%. Отмечается неослабевающе высокий спрос обусловленный низкими процентными ставками в Германии.
💶 Самая низкая доходность у офисов наблюдается в Берлине и Мюнхене – всего 2,6% годовых. В небольших городах Германии, Хагене и Золингене, можно приобрести офис с доходностью 6,8%. Наибольший спрос на офисы среди инвесторов отмечается в Нюрнберге, Лейпциге и Висбадене, где доходность в среднем составляет 3,6%.
🗜️Если кратко: похоже, что рынки офисной недвижимости Германии показали себя в значительной степени устойчивыми к пандемии. Вакансия растёт, но весьма умеренно, арендные ставки и цены продаж офисов остаются стабильными. Тем не менее в Catellе осторожны в своих прогнозах и ожидают влияния негативных последствий пандемии на экономику страны в общем и на рынок офисов ФРГ в частности.
📈 Средняя доходность в 7 лучших регионах страны остается значительно ниже отметки 3%. Отмечается неослабевающе высокий спрос обусловленный низкими процентными ставками в Германии.
💶 Самая низкая доходность у офисов наблюдается в Берлине и Мюнхене – всего 2,6% годовых. В небольших городах Германии, Хагене и Золингене, можно приобрести офис с доходностью 6,8%. Наибольший спрос на офисы среди инвесторов отмечается в Нюрнберге, Лейпциге и Висбадене, где доходность в среднем составляет 3,6%.
🔍 Я очень интересуюсь в последнее время инвестициями в зарубежную недвижимость. Прежде всего, в европейскую: 🇩🇪 немецкую и 🇬🇧 английскую.
💷 Думаю, что эта тема интересна не только мне, но и многим читателям моего канала, поэтому рекомендую вебинар «Инвестиции в студенческие апартаменты Великобритании», который сегодня в 17:00 проведут коллеги из Savills. Сам я тоже обязательно подключусь в качестве слушателя: мне кажется, доходные студенческие апартаменты могут стать хитом у российских инвесторов в 2021 году.
🖥️ Для регистрации на онлайн-трансляцию перейдите по этой ссылке. Это бесплатно.
💷 Думаю, что эта тема интересна не только мне, но и многим читателям моего канала, поэтому рекомендую вебинар «Инвестиции в студенческие апартаменты Великобритании», который сегодня в 17:00 проведут коллеги из Savills. Сам я тоже обязательно подключусь в качестве слушателя: мне кажется, доходные студенческие апартаменты могут стать хитом у российских инвесторов в 2021 году.
🖥️ Для регистрации на онлайн-трансляцию перейдите по этой ссылке. Это бесплатно.
events.savills.expert
Вебинар Инвестиции в студенческие апартаменты Великобритании
Real estate markets update
🟥 🇺🇸 Vanguard REIT:➖0.56%
🟩 🇪🇺 REIT Europe:➕1.19%
🟩 🇬🇧 FTSE 350 Real Estate:➕1.06%
🟩 🇺🇸 DR Horton:➕0.14%
🟥 🇺🇸 Lennar:➖0.62%
🟥 🇷🇺 ПИК:➖0.79%
🟩 🇷🇺 ЛСР:➕0.17%
🟩 🛢️Нефть Brent: $63.59
⬜ 🅿️ Рубль: ₽76.07 за 1$ США.
Описание каждой позиции здесь: https://t.me/atsogoev/564
🟥 🇺🇸 Vanguard REIT:➖0.56%
🟩 🇪🇺 REIT Europe:➕1.19%
🟩 🇬🇧 FTSE 350 Real Estate:➕1.06%
🟩 🇺🇸 DR Horton:➕0.14%
🟥 🇺🇸 Lennar:➖0.62%
🟥 🇷🇺 ПИК:➖0.79%
🟩 🇷🇺 ЛСР:➕0.17%
🟩 🛢️Нефть Brent: $63.59
⬜ 🅿️ Рубль: ₽76.07 за 1$ США.
Описание каждой позиции здесь: https://t.me/atsogoev/564
🌃 Недавно вечером оказался в Москва-Сити, рядом со зданиями двух самых больших банков России, ВТБ и Сбера. Эта многоэтажная недвижимость так ярко и величественно светились, что сердце наполнилось спокойствием за свои дeнежки, верой в стабильность банковской системы и прочее-прочее.
🪨 Наверное, похоже смотрелась гигантская статуя древнегреческого бога Солнца, стоявшая когда-то в Родосе. Её прозвали Колосс Родосский и, как известно, эта статуя была разрушена землетрясением.
💸 Reserve, приложение для покупки, хранения и расходования одноименной криптовалюты RSV, привязанной к доллару США, стала финансовым приложением №1 по количеству скачиваний в Венесуэле, обогнав все местные банки. В стране, сидящей на нефтяной игле, сейчас очень высокая инфляция, поэтому население и бизнес стремится совершать операции в твердой валюте. Де-факто Reserve становится альтернативной платежной системой в Венесуэле.
🪙 Reserve очень резво развернулся на локальном рынке, уже договорившись с Farmarato и Farmacia Wuistan (сети аптек в Каракасе), о кэшбэке в 10%. Приложением начали пользоваться венесуэльские инфлюэнсеры и писать об этом в соцсетях. Бизнес, а именно сервисы доставки еды, продуктов и даже бытовые услуги, тоже начал принимать платежи в токенах RSV.
🔥 А что если? Если завтра «вирус» Reserve, вспыхнувший в Венесуэле, распространится по всему миру? Что станет со всей этой светящейся благополучием банковской системой?
#оффтоп
🪨 Наверное, похоже смотрелась гигантская статуя древнегреческого бога Солнца, стоявшая когда-то в Родосе. Её прозвали Колосс Родосский и, как известно, эта статуя была разрушена землетрясением.
💸 Reserve, приложение для покупки, хранения и расходования одноименной криптовалюты RSV, привязанной к доллару США, стала финансовым приложением №1 по количеству скачиваний в Венесуэле, обогнав все местные банки. В стране, сидящей на нефтяной игле, сейчас очень высокая инфляция, поэтому население и бизнес стремится совершать операции в твердой валюте. Де-факто Reserve становится альтернативной платежной системой в Венесуэле.
🪙 Reserve очень резво развернулся на локальном рынке, уже договорившись с Farmarato и Farmacia Wuistan (сети аптек в Каракасе), о кэшбэке в 10%. Приложением начали пользоваться венесуэльские инфлюэнсеры и писать об этом в соцсетях. Бизнес, а именно сервисы доставки еды, продуктов и даже бытовые услуги, тоже начал принимать платежи в токенах RSV.
🔥 А что если? Если завтра «вирус» Reserve, вспыхнувший в Венесуэле, распространится по всему миру? Что станет со всей этой светящейся благополучием банковской системой?
#оффтоп
🏆Одной из самых известных в мире компаний по управлению сложными активами (в США их без стеснения называют плохими и проблемными) является Apollo Global Management. Основатель компании, легендарный финансист Леон Блэк (возраст 70 лет) 23 марта объявил о своих планах отправиться на пенсию и назначил преемника на посту президента компании, своего многолетнего соратника Марка Роана.
📣 Объяснение ухода на пенсию Леона Блэка официально звучит как «давно запланированное решение», но неофициально оно связано с делом Джеффри Эпштейна. У Леона Блэка были многолетние бизнес-отношения с обвиненным в торговле людьми Эпштейном, поэтому уход Блэка из Apollo Global Management называют в том числе «вынужденной мерой»
💰 Под управлением Apollo Global Management находится сейчас $414 млрд., а количество сотрудников достигает 1,6 т.чел. Сам Блэк так описывал суть бизнеса компании: «Мы находим недооценённые активы, покупаем их, делаем много рутинной работы, а потом продаём дороже».
⚙️ Теперь всем этим займутся другие.
📣 Объяснение ухода на пенсию Леона Блэка официально звучит как «давно запланированное решение», но неофициально оно связано с делом Джеффри Эпштейна. У Леона Блэка были многолетние бизнес-отношения с обвиненным в торговле людьми Эпштейном, поэтому уход Блэка из Apollo Global Management называют в том числе «вынужденной мерой»
💰 Под управлением Apollo Global Management находится сейчас $414 млрд., а количество сотрудников достигает 1,6 т.чел. Сам Блэк так описывал суть бизнеса компании: «Мы находим недооценённые активы, покупаем их, делаем много рутинной работы, а потом продаём дороже».
⚙️ Теперь всем этим займутся другие.
Как выбрать банк с лучшими ставками по ипотеке? Стоит ли рефинансировать ипотеку? Кто может получить ипотеку на льготных условиях? Что делать, если были просрочки по кредитам и не одобряют ипотеку? Как не платить посредникам за помощь в одобрении ипотеки?
👉Подпишитесь на телеграм-канал https://t.me/ipoteka_pro, который читают риелторы и ипотечные брокеры, и будь в курсе последних новостей на рынке ипотеки.
#взаимныйPR
👉Подпишитесь на телеграм-канал https://t.me/ipoteka_pro, который читают риелторы и ипотечные брокеры, и будь в курсе последних новостей на рынке ипотеки.
#взаимныйPR
Telegram
Ипотека.ПРО
- Самые важные новости ипотеки.
- Информация по свежим банковским ставкам и условиям.
- Бесплатные образовательные вебинары и материалы.
- Канал ведут ипотечные специалисты Нмаркет.ПРО https://nmarket.pro/
© При перепечатке не забывайте ссылку на нас.
- Информация по свежим банковским ставкам и условиям.
- Бесплатные образовательные вебинары и материалы.
- Канал ведут ипотечные специалисты Нмаркет.ПРО https://nmarket.pro/
© При перепечатке не забывайте ссылку на нас.
💸 Не устану напоминать о том, что акционеры таких российских застройщиков как Пионер, МонАрх, Wainbridge, Основа, Forum Properties, Форум Групп, Becar, Абсолют, RD Management и ряда других уже развивают проекты за рубежом.
🏗️ Например, в Нью-Йорке работают Пионер, Forum Properties и Абсолют. На днях коллеги-брокеры прислали мне интересный проект в Бруклине (район Флэтбуш), расположенный по адресу 2470 Bedford Avenue. Участок 0.1 га вместе со зданием площадью около 0.8 т.м2 экспонируется за $4.8 млн. (₽365 млн.). На участке можно построить небольшой жилой комплекс общей площадью около 2.8 т.м2. Цена 1 м2 в этом районе составляет сейчас в среднем ₽750 т./м2.
📌Флэтбуш - один из районов Бруклина, а сам квартал, в котором расположен участок подвергается сейчас активному редевелопменту. В частности на соседнем участке строится ЖК 2484 Bedford (в золотой рамочке). Метро Ньюкерк-Плаза находится в 10 минутах пешком. Пока ни один из российских девелоперов участком не заинтересовался, а мог бы!
#перспективныйпроект
🏗️ Например, в Нью-Йорке работают Пионер, Forum Properties и Абсолют. На днях коллеги-брокеры прислали мне интересный проект в Бруклине (район Флэтбуш), расположенный по адресу 2470 Bedford Avenue. Участок 0.1 га вместе со зданием площадью около 0.8 т.м2 экспонируется за $4.8 млн. (₽365 млн.). На участке можно построить небольшой жилой комплекс общей площадью около 2.8 т.м2. Цена 1 м2 в этом районе составляет сейчас в среднем ₽750 т./м2.
📌Флэтбуш - один из районов Бруклина, а сам квартал, в котором расположен участок подвергается сейчас активному редевелопменту. В частности на соседнем участке строится ЖК 2484 Bedford (в золотой рамочке). Метро Ньюкерк-Плаза находится в 10 минутах пешком. Пока ни один из российских девелоперов участком не заинтересовался, а мог бы!
#перспективныйпроект
Real estate markets update
🟩 🇺🇸 Vanguard REIT:➕1.02%
🟥 🇪🇺 REIT Europe:➖0.79%
🟥 🇬🇧 FTSE 350 Real Estate:➖0.77%
🟩 🇺🇸 DR Horton:➕2.98%
🟩 🇺🇸 Lennar:➕4.74%
🟥 🇷🇺 ПИК:➖0.95%
🟩 🇷🇺 ЛСР:➕1.79%
🟥 🛢️Нефть Brent: $62.63
⬜ 🅿️ Рубль: ₽75.8 за 1$ США.
Описание каждой позиции здесь: https://t.me/atsogoev/564
🟩 🇺🇸 Vanguard REIT:➕1.02%
🟥 🇪🇺 REIT Europe:➖0.79%
🟥 🇬🇧 FTSE 350 Real Estate:➖0.77%
🟩 🇺🇸 DR Horton:➕2.98%
🟩 🇺🇸 Lennar:➕4.74%
🟥 🇷🇺 ПИК:➖0.95%
🟩 🇷🇺 ЛСР:➕1.79%
🟥 🛢️Нефть Brent: $62.63
⬜ 🅿️ Рубль: ₽75.8 за 1$ США.
Описание каждой позиции здесь: https://t.me/atsogoev/564
Немного о странных закономерностях: в 1999 году финансист Эндрю Лоуренс заметил, что вместе со строительством небоскрёбов начинается экономический кризис.
Теория со временем превратилась в так называемый «индекс небоскрёбов». Коллеги из «Открытия» описывают это в статье.
Теория со временем превратилась в так называемый «индекс небоскрёбов». Коллеги из «Открытия» описывают это в статье.
journal.open-broker.ru
Индекс небоскребов — значение, особенности расчета, формула, как применять индекс небоскребов
Что такое индекс небоскребов в экономике. Как рассчитывается индекс индекс небоскребов, формула, оценка показателей. Что значат показатели индекса небоскребов для инвестора
📣 Не могу не высказаться по поводу редевелопмента «Праги»(Москва, ул. Арбат, 2). Итак, вместо фудхолла здание предполагается перепрофилировать в:
🔻12 магазинов по 100 кв. м на первом этаже.
🔻2 или 3 ресторана (почему-то популярность получила версия «ночного клуба с кальянной»).
🔻Элитные апартаменты (28 номеров площадью от 80 до 250 кв. м).
⚙️ Концепция достаточно очевидная, и мне кажется, что с учётом трофейного местоположения это лучшее и наиболее эффективное использование объекта.
🏫 «Прага» - памятник архитектуры, но прежде всего это ресторан. Перепрофилирование здания ресторана под заявленное назначение, на мой взгляд, не должно столкнуться с очень большими проблемами.
🪗 Я бы не акцентировал внимание на словосочетании «ночной клуб», скорее речь может идти о круглосуточном ресторане (типа «Живаго»), что с учётом локации «Праги» более уместно. Я не думаю, что «ночной клуб» действительно там появится: времена «Дягилева» и «Рая» прошли безвозвратно, а вот рестораны «клубного» формата активно развиваются.
🔻12 магазинов по 100 кв. м на первом этаже.
🔻2 или 3 ресторана (почему-то популярность получила версия «ночного клуба с кальянной»).
🔻Элитные апартаменты (28 номеров площадью от 80 до 250 кв. м).
⚙️ Концепция достаточно очевидная, и мне кажется, что с учётом трофейного местоположения это лучшее и наиболее эффективное использование объекта.
🏫 «Прага» - памятник архитектуры, но прежде всего это ресторан. Перепрофилирование здания ресторана под заявленное назначение, на мой взгляд, не должно столкнуться с очень большими проблемами.
🪗 Я бы не акцентировал внимание на словосочетании «ночной клуб», скорее речь может идти о круглосуточном ресторане (типа «Живаго»), что с учётом локации «Праги» более уместно. Я не думаю, что «ночной клуб» действительно там появится: времена «Дягилева» и «Рая» прошли безвозвратно, а вот рестораны «клубного» формата активно развиваются.
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
🌐 На Западе продолжают переваривать последствия пандемии для офисной недвижимости.
⚙️ Старую модель работы сотрудников в офисе в США теперь именуют «9-5» (с понедельника по пятницу с 9 до 5). Новую называют «3-2-2», три дня в офисе, два дня работы из дома и два дня отдыха.
📋 Из 2000 работников, опрошенных коллегами из американского JLL 72% заявили, что предпочли бы работать дома более регулярно, проводя два-три дня в офисе.
👍🏻 Желаниям своих сотрудников потакают крупные работодатели и по совместительству владельцы недвижимости. Например, Morgan Stanley, HSBC, JPMorgan Chase и Microsoft уже официально приняли гибридный формат.
📢 Генеральный директор и председатель правления Morgan Stanley Джеймс Горман в частности заявил: «Возможно ли будущее, в котором часть каждой недели наши сотрудники будут находиться дома? Конечно».
⚙️ Старую модель работы сотрудников в офисе в США теперь именуют «9-5» (с понедельника по пятницу с 9 до 5). Новую называют «3-2-2», три дня в офисе, два дня работы из дома и два дня отдыха.
📋 Из 2000 работников, опрошенных коллегами из американского JLL 72% заявили, что предпочли бы работать дома более регулярно, проводя два-три дня в офисе.
👍🏻 Желаниям своих сотрудников потакают крупные работодатели и по совместительству владельцы недвижимости. Например, Morgan Stanley, HSBC, JPMorgan Chase и Microsoft уже официально приняли гибридный формат.
📢 Генеральный директор и председатель правления Morgan Stanley Джеймс Горман в частности заявил: «Возможно ли будущее, в котором часть каждой недели наши сотрудники будут находиться дома? Конечно».
Real estate markets update
🟩 🇺🇸 Vanguard REIT:➕2.16%
🟩 🇪🇺 REIT Europe:➕1.12%
🟩 🇬🇧 FTSE 350 Real Estate:➕1.12%
🟩 🇺🇸 DR Horton:➕4.42%
🟩 🇺🇸 Lennar:➕3.74%
🟩 🇷🇺 ПИК:➕0.81%
🟩 🇷🇺 ЛСР:➕0.71%
🟥 🛢️Нефть Brent: $63.16
⬜ 🅿️ Рубль: ₽75.89 за 1$ США.
Описание каждой позиции здесь: https://t.me/atsogoev/564
🟩 🇺🇸 Vanguard REIT:➕2.16%
🟩 🇪🇺 REIT Europe:➕1.12%
🟩 🇬🇧 FTSE 350 Real Estate:➕1.12%
🟩 🇺🇸 DR Horton:➕4.42%
🟩 🇺🇸 Lennar:➕3.74%
🟩 🇷🇺 ПИК:➕0.81%
🟩 🇷🇺 ЛСР:➕0.71%
🟥 🛢️Нефть Brent: $63.16
⬜ 🅿️ Рубль: ₽75.89 за 1$ США.
Описание каждой позиции здесь: https://t.me/atsogoev/564
Недавно узнал, что у девелопера «Гранель» выходит новый проект «Ильинойс» в Подмосковье. Что могу сказать, чувствуется преемственность, ведь небольшая команда «Гранель», отвечающая за рекламу (видимо, и за нейминг тоже) это всё выходцы из «Мортон».
А «Мортон» перед тем, как был «съеден» ПИК, уже построил филиал одного американского города в подмосковной Балашихе, ЖК «Сакраменто». Теперь амбиции стали шире и взялись за штаты, правда, сознательно ошиблись в написании.
А «Мортон» перед тем, как был «съеден» ПИК, уже построил филиал одного американского города в подмосковной Балашихе, ЖК «Сакраменто». Теперь амбиции стали шире и взялись за штаты, правда, сознательно ошиблись в написании.
🔍Я заметил, что слово «инвестиция» активно девальвируется. В авангарде обесценения находятся коллеги-риэлторы, они же консультанты.
♦️Например, одно крупное международное агентство называет историю приобретения каким-то богатым чудаком скелета тираннозавра за $31.8 млн. «инвестицией».
🔻Тогда у меня вопрос: какая у этой инвестиции доходность? Хотя бы прогнозная...
🎁 Может быть это был подарок близкому человеку, а не «инвестиция»? Я вот жене периодически цветы покупаю (дарю). Неужели я тоже таким образом во что-то инвестирую?
🛍️ Как мне кажется, коллекционирование скелетов, марок, сумок или картин, это прежде всего увлечение и страсть. Поэтому такие вещи и продают на аукционах - побеждает самый страстный, больше всего желающий купить.
💰 А инвестиции это от головы, не от сердца. Или я не прав?
♦️Например, одно крупное международное агентство называет историю приобретения каким-то богатым чудаком скелета тираннозавра за $31.8 млн. «инвестицией».
🔻Тогда у меня вопрос: какая у этой инвестиции доходность? Хотя бы прогнозная...
🎁 Может быть это был подарок близкому человеку, а не «инвестиция»? Я вот жене периодически цветы покупаю (дарю). Неужели я тоже таким образом во что-то инвестирую?
🛍️ Как мне кажется, коллекционирование скелетов, марок, сумок или картин, это прежде всего увлечение и страсть. Поэтому такие вещи и продают на аукционах - побеждает самый страстный, больше всего желающий купить.
💰 А инвестиции это от головы, не от сердца. Или я не прав?
Real estate markets update
Опять всё упало, кроме ПИКа!
🟥 🇺🇸 Vanguard REIT:➖0.58%
🟥 🇪🇺 REIT Europe:➖0.21%
🟥 🇬🇧 FTSE 350 Real Estate:➖0.19%
🟥 🇺🇸 DR Horton:➖2.2%
🟥 🇺🇸 Lennar:➖3.11%
🟩 🇷🇺 ПИК:➕4.62%
🟥 🇷🇺 ЛСР:➖0.32%
🟥 🛢️Нефть Brent: $64,87
⬜ 🅿️ Рубль: ₽75.47 за 1$ США.
Описание каждой позиции здесь: https://t.me/atsogoev/564
Опять всё упало, кроме ПИКа!
🟥 🇺🇸 Vanguard REIT:➖0.58%
🟥 🇪🇺 REIT Europe:➖0.21%
🟥 🇬🇧 FTSE 350 Real Estate:➖0.19%
🟥 🇺🇸 DR Horton:➖2.2%
🟥 🇺🇸 Lennar:➖3.11%
🟩 🇷🇺 ПИК:➕4.62%
🟥 🇷🇺 ЛСР:➖0.32%
🟥 🛢️Нефть Brent: $64,87
⬜ 🅿️ Рубль: ₽75.47 за 1$ США.
Описание каждой позиции здесь: https://t.me/atsogoev/564
📶 Цены растут во всём мире, не только в Москве! Коллеги из Knight Frank обновили индекс цен на жилую недвижимость по итогам 4 кв. 2020. За 2020 год цены выросли в среднем по миру на 5,6%, при этом рост стоимости жилья был отмечен в 89% анализируемых стран.
⚒️ Я позволил себе немного дополнить рейтинг стран-лидеров роста цен и указал ставки налогов на доходы физических лиц (резидентов) в каждой стране из индекса.
⚒️ Я позволил себе немного дополнить рейтинг стран-лидеров роста цен и указал ставки налогов на доходы физических лиц (резидентов) в каждой стране из индекса.