🇰🇿 Брокерский счёт в Казахстане

Благодаря новому партнёру, у наших клиентов появилась возможность открывать брокерские счета в дружественной иностранной юрисдикции – Казахстане. Расскажу подробнее.

Предлагаю без имён. Кто знает, какие последствия могут ждать брокера, если про него напишут в явно 🇷🇺 “пророссийском” канале Alfa Wealth. Да и кому эти имена нужны? Поэтому расскажу о том, что действительно важно.

Важно, что это брокер с резидентством в Казахстане, которому мы доверяем. Он не связан ни с одной российской компанией, благодаря чему риски блокировок/заморозки активов сведены к минимуму.

Брокер зарегистрирован на территории финансового центра «Астана», где действует своя судебная система (суд МФЦА + международный арбитражный центр), которая руководствуется нормами английского права.

Важно, что основное место хранения бумаг — ОАЭ; для этого у брокера открыты необходимые депозитарные и суб-брокерские счета для проведения сделок с бумагами по всем привычной схеме DVP (delivery versus payment или поставка бумаги против платежа по ней). Обычно брокеры в Казахстане работают через КЦД (центральный депозитарий Казахстана, аналог НРД в РФ), а он ввёл для российских клиентов схему расчётов FOP (free of payment или расчёты по бумагам по предоплате), что увеличивает риски непоставки бумаг и затрудняет поиск контрагентов в принципе. В этом смысле наш партнёр - необычный брокер. И это хорошо для его клиентов из России.

Таким образом, активы клиентов хранятся по схеме Euroclear → Дубайский брокер → Казахский брокер. Если же бумаги изначально учитываются в США, то по такому пути: DTC → Euroclear → Дубайский брокер → Казахский брокер. Здесь всё здорово.

Важно, что активы клиентов хранятся на omnibus-аккаунтах. Это значит, что для вышестоящего дубайского депозитария имена клиентов не видны, он не видит, в чьих интересах совершается конкретная сделка. Да, владельцем бумаг является клиент, но сделки по поручению клиентов совершаются от имени брокера. Это стандартная схема владения, известная как street name. Такая организация торговли позволяет снизить риски блокировки/заморозки активов клиентов.

Важно, что счёт с клиентскими активами существует и ведётся отдельно от счёта с собственными средствами брокера. Это тоже общепризнанный стандарт ведения брокерского бизнеса.

Важно, что там можно открыть брокерский счёт не только физическому лицу, но и юридическому лицу (включая КИКам с российскими бенефициарами).

Важно, что туда можно переставить портфель ценных бумаг из Швейцарии, ОАЭ и других юрисдикций, где российских инвесторов в последнее время не очень хотят видеть.

Важно, что есть доступ к глобальному рынку финансовых инструментов (евробонды, акции, ETF). Выход на все основные биржевые площадки (Европа, Америка, Гонконг). В ближайшей перспективе клиенты смогут участвовать в первичных размещениях на рынке еврооблигаций.

Стоимость брокерских услуг самая стандартная, конкретику запрашивайте у ваших инвестиционных консультантов в АК, вся информация есть.

Важно, что счёт брокера открыт в банке Казахстана, который входит в местный ТОП10. На него можно отправить рубли с банковского счёта в РФ. Можно отправить доллары, евро, юани или тенге из РФ или других стран. Есть разные маршруты, мы поможем подобрать варианты с минимальными издержками.

😉 Всем удачи!

#Иноброкер

Депозиты в ОАЭ. На какую доходность рассчитывать?

✅«Алексей, мировые рынки акций – пузырь».

✅ «В мире нет, не было, и не будет никакой стабильности. Всё непредсказуемо, а я не хочу рисковать».

✅ «ФРС снизит ставку? Об этом говорят больше года, но ничего не меняется. Опять же, сегодня – снизят, завтра – повысят. Не хочу за этим следить и в этом разбираться».

✅«Держал деньги на счёте в Швейцарии. Всё устраивало. Теперь мне закрывают счёт и просят на выход».

Как инвестиционный консультант я регулярно слышу подобные тезисы. Клиенты, которые их транслируют, нуждаются в простой вещи: им нужна консервативная стратегия в твёрдой валюте. И, на самом деле, трудно себе представить что-то более понятное, надёжное, консервативное и универсальное, чем депозиты в долларах США или привязанных к нему валютах.

Но с россиянами во внешнем контуре сейчас есть большой нюанс. В силу известных событий некоторые европейские банкиры нервно дёргают бровью, когда речь заходит о клиенте с российским паспортом. Что ж, всегда говорил: если кто-то не хочет иметь с вами дело, то имейте дело с кем-то другим.

Выход понятен – т.н. «дружественные юрисдикции», где к деньгам россиян относятся примерно также, как к деньгам китайцев, индусов и немцев – без какой-то предвзятости. Решил узнать, на какие ставки по депозитам российские инвесторы могут рассчитывать прямо сейчас.

Полезно, когда у тебя хорошие знакомые работают в иностранном брокере (на самом деле, даже не в одном). Навёл справки и вот что узнал.

По состоянию «на сегодня» ставки такие: до 5,15% в USD/4,9% в AED при размещении на год. Деньги также можно «припарковать» на 3/6/9 мес.

Брокер, с коллегами из которого удалось пообщаться, размещает депозиты клиентов в First Abu Dhabi Bank (FAB). Это (если кто-то не знает) известный и надёжный банк из ОАЭ. Рейтинг FAB - Aa3 / AA --/ AA, входит в ТОП-30 мировых банков. Если работать через брокера, то отдельно открывать счёт в банке (и проходить KYC) не нужно. Брокер сам разместит средства (по ставке, которую вы не получите, придя в банк "с улицы").

Ставки и комиссии - в прикреплённой таблице.

#Иноброкер

📈 Полезные депозиты

Недавно рассказывал про депозиты в FAB, которые можно открыть через иностранного брокера (в USD или AED, актуальные ставки и комиссии здесь).

Напомню два важных обстоятельства:
➡️Смысл в том, что через брокера вы получаете лучшие условия по ставкам в FAB, которые не получите «придя с улицы» (даже если при вас будет мешок денег). Но при этом брокер возьмёт с вас комиссию в 0,2% или 0,35% в зависимости от суммы размещения и его срока. Поэтому для определения окончательно доходности депозита не забудьте из ставки размещения вычесть эту комиссию.

➡️ Для того, чтобы открыть депозит в FAB именно через этого брокера (не знаю, как в этом плане работают другие) вам не нужно получать ВНЖ ОАЭ, не нужно отдельно открывать счёт и проходить через проверочные процедуры банка. Всё, что вам нужно - счёт у брокера и деньги на этом счёту.

Ещё: насколько я знаю, вход на брокерские площадки в ОАЭ доступен в среднем от $1 млн. Что касается данного брокера, то порог входа у него в два раза ниже, т.е. = 500к USD! Но есть условие: если клиент «заходит» суммой меньше $1 млн, он всё же должен подтвердить брокеру, что у него где-то есть активы объёмом более $1 млн. Вроде бы это как-то связано с выполнением требований местного регулятора. В общем, важно то, что «порог входа» у данного брокера ниже, чем в целом по рынку ОАЭ.

По итогу будем считать, что важную информацию о том, какие ставки можно получить в FAB (и как их получить) я донёс, если что вот мой прошлый пост, там написано об этом подробнее. У этого же поста немного другая цель.

Раньше я говорил, что у меня есть хорошие знакомые и в другом иностранном брокере (пусть это будет Брокер 2). Находится он не в ОАЭ, но тоже в дружественной юрисдикции. Удалось и здесь пообщаться по поводу депозитов.

Сразу отвечу: Алексей, к чему это – Брокер 1, Брокер 2… Почему прямо не назвать этих брокеров? Потому что «эти брокеры» против того, чтобы я их прямо называл. Не хотят они, чтобы их упоминали в крупном российском телеграмм-канале в эпоху санкций и приступов массовой истерии при виде российского паспорта. И, хотя оба этих брокера вполне себе работают с российскими клиентами, они предпочитают не афишировать это на каждом углу. Поэтому, если я хочу и дальше получать от них полезную информацию (и рассказывать её вам) придётся "шифроваться"...

Итак, Брокер 2 и его депозиты. Коллеги размещают деньги клиентов в Qatar National Bank (Доха, Катар). Этот банк, как и FAB, в отдельном представлении не нуждается. Кредитные рейтинги S&P A, Fitch A+, Moody’s Aa3, №207 в Global 2000. История сверхнадёжная.

Ставки, которые можно получить через Брокера 2 в QNB прикреплю после этого поста отдельной картинкой.

Давайте просто сравним эти ставки. Для примера возьмём депозит в $1 млн на 3, 6, 9 и 12 месяцев:

Брокер 1 (FAB, ОАЭ):
3 мес. = 4,62%
6 мес. = 4,65%
9 мес. = 4,67%
12 мес. = 4,7%.

Брокер 2 (QNB, Катар):
3 мес. = 4,25%
6 мес. = 4,4%
9 мес. = 4,5%
12 мес. = 4,6%.

Результат можете оценить сами. Для меня было главным показать под какие ставки сейчас можно разместить депозиты в дружественных юрисдикциях в сверхнадёжных банках. Надеюсь, показал. Картинка со ставками вкладов в QNB – ниже.

#Иноброкер