عادل عبد الزهرة شبيب : مصطلحات اقتصادية : غسيل الأموال
#الحوار_المتمدن
#عادل_عبد_الزهرة_شبيب غسيل أو تبييض الأموال جريمة اقتصادية تهدف إلى إضفاء شرعية قانونية على أموال محرمة، لغرض حيازتها أو التصرف فيها أو إدارتها أو حفظها أو استبدالها أو إيداعها أو استثمارها أو تحويلها أو نقلها مراحل غسل الأموال:يتم غسل الأموال على ثلاثة مراحل : مرحلة الإيداع: وتعد أصعب مرحلة بالنسبة إلى القائمين بعملية غسل الأموال؛ حيث أنها مازالت عرضة لاكتشافها ، خاصة أنها تتضمن في العادة كميات كبيرة جداً من الأموال السائلة، حيث أن التعرف على من قام بعملية الإيداع لهذه الأموال ليس بالأمر العسير ومن ثم علاقته بمصدر هذه الأموال مرحلة التمويه:هي مرحلة التجميع أو التعتيم حيث تبدأ بعد دخول الأموال في قنوات النظام المصرفي الشرعي ، ويقوم غاسل الأموال باتخاذ الخطوة التالية والتي تتمثل في الفصل أو التفريق بين الأموال المراد غسلها عن مصدرها غير الشرعي عن طريق مجموعة معقدة من العمليات المصرفية والتي تتخذ نمط العمليات المصرفية المشروعة ،والهدف من هذه المراحل جعل تتبع مصدر تلك الأموال الغير مشروعة أمراً صعباً. وتتلخص أهم تلك الوسائل في تكرار عملية تحويل تلك الأموال من بنك إلى آخر، والتحويل الإلكتروني للأموال ، ويزيد من حالة التعقيد في تتبع تلك الأموال تحويلها إلى بنوك تتبنى قواعد صارمة من سرية الإيداعات في بلاد أخرى ، وهي ما يطلق عليها بالملاذات المصرفية الآمنة ، وتتسم هذه الملاذات بتساهل قوانينها، وجودة وسائل النقل من طائرات وسفن وسهولة تأسيس الشركات.مرحلة الإدماج :تعتبر هذه المرحلة هي الختامية في غسل الأموال ويترتب عليها إضفاء طابع الشرعية على الأموال ، لذلك يطلق عليها "مرحلة التجفيف" ومن خلال هذه المرحلة يتم دمج الأموال المغسولة في الدورة الاقتصادية والنظام المصرفي ، لكى تبدو وكأنها عوائد أو مكتسبات طبيعية لصفقات تجارية ، مثل الشركات الوهمية والقروض المصطنعة، وتواطؤ البنوك الأجنبية ، وكذلك الفواتير الوهمية في مجال الاستيراد والتصدير. وعند الوصول لهذه المرحلة يكون من الصعب جداً التميز بين تلك الأموال غير المشروعة والأموال المشروعة إلا من خلال أعمال البحث السرى وزرع المخبريين بين عصابات غسل الأموال . الآثار المترتبة على هذه الظاهرة :• استقطاعات من الدخل القومي ونزيف للاقتصاد الوطني لصالح الاقتصاديات الخارجية-• زيادة السيولة المحلية بشكل لا يتناسب مع الزيادة في إنتاج السلع والخدمات.• التهرب من سداد الضرائب المباشرة ومن ثم معاناة خزانة الدولة من نقص الإيرادات العامة عن مجمل النفقات العامة.• شراء ذمم رجال الشرطة والقضاء والسياسيين مما يؤدي إلى ضعف كيان الدولة واستشراء خطر جماعات الإجرام المنظم. هو باختصار البحث عن اجابة كاذبة للسؤال المعروف (من أين لك هذا؟)• تدهور قيمة العملة الوطنية وتشويه صورة الأسواق المالية.• ارتفاع معدل التضخم بسبب الضغط علي المعروض السلعي من خلال القوة الشرائية لفئات محددة يرتفع لديها الميل الحدي للاستهلاك وذات نمط استهلاكي يتصف بعدم الرشد أو العشوائية.أخذ الفساد أشكالاً متعددة وأساليب متنوعة من التزييف والاختلاس والسرقة والمتاجرة بالمخدرات والبغاء والرشاوى، فكثرت الأرصدة المشبوهة في دنيا المال والمحرمة حسب قوانينهم؛ منها ما يسمى الأموال القذرة، والأموال المحرمة وهكذا. بحيث يصعب إدخالها إلى البنوك ووضعها في حسابات سرية وبأسماء نظيفةانتشار المخدرات والتهافت على تناولها جعل منها سوقاً رائجة، تدر أرباحاً خيالية، إلاّ أنها أخيراً تستقر في أسواق معينة لتباع بالمفرد ليسهل تناولها يومياً من قبل ......
#مصطلحات
#اقتصادية
#غسيل
#الأموال

لقراءة المزيد من الموضوع انقر على الرابط ادناه:
http://ahewar.org/debat/show.art.asp?aid=678883

محمود سلامة محمود الهايشة : غسيل وتعقيم حبوب الشعير المستخدمة في الاستنبات بالكلور - Washing and sterilizing the barley grains used in culturing with chlorine
#الحوار_المتمدن
#محمود_سلامة_محمود_الهايشة السؤال: السؤال هنا يقوم بتعقيمه بغسله ( اي الشعير ) فى ماء مزود اليه كلور من بتاع الغسيل...... هل هذا الكلور غير ضار بصحة الانسان والحيوان؟!!الإجابة: احد اهم المشكلات التي تواجه استنبات الشعير هي ظهور العفن ونمو الفطريات بشكل كبير جدا في المستنبت خاصة ان نسبة الرطوبة والحرارة مناسبة جدا لنموها، وكذلك الشعير وجذوره غنية جدا في الغذاء السهل والميسور لنمو الفطريات، وإذا نمت الفطريات سوف تفرز السموم الفطرية وهي خطر على صحة الحيوان أو الطيور التي تتغذى عليها.. لذا يتم استخدام الكلور كمادة كيماوية معقمة للحبوب، ولكن لو قرأت عن تفاعلات الكلور مع أي مادة عضوية لعرفت انها تكون مواد أخرى جديدة مسرطنة.. وهي من عيوب استخدام الكلور في تطهير وتعقيم مياه الشرب في محطات تنقية مياه الشرب.السؤال: جزاك الله كل خير علي رد سيادتكم واتمني من الله وجود بديل للكلور افضل؟!الإجابة: بالفعل هناك بعض المحاولات والتي لا استطيع أن أؤكد عن فاعليتها من عدمه، وهي إضافة بعضا من معادن الطين (Clays) من البنتونيت والزيلوليت إلى حبوب الشعير التي سوف تستنبت بحيث تقلل من نمو الفطريات أو تثبط نموها، كبديل لاستخدام غاز الكلور. بقلم / محمود سلامه الهايشه – كاتب وباحث مصري ، elhaisha@gmail.com =====.Washing and sterilizing the barley grains used in culturing with chlorineQuestion: The question here is to sterilize it by washing it (that is, barley) in water supplied to it by chlorine from the laundry. ...... Is this chlorine harmful to human and animal health? !!Answer: One of the most important problems facing the cultivation of barley is the emergence of mold and the growth of fungi in a very large way in the culture, especially since the percentage of moisture and heat is very suitable for their growth, as well as barley and its roots are very rich in easy and affordable food for the growth of fungi, and if the fungi grow they will secrete fungal toxins and they are a risk to The health of the animal´-or-birds that feed on it… So chlorine is used as a sterile chemical for the grains, but if you read about the reactions of chlorine with any organic matter, you would know that it is another new carcinogenic substance… It is a disadvantage of using chlorine to disinfect and sterilize drinking water in purification plants drinking water.Question: May God reward you with all good. I have to --restore-- your sovereignty, and I wish God a better chlorine alternative?!Answer: Indeed, there are some attempts that I cannot confirm whether it is effective´-or-not, namely adding some clay minerals (bentonite and cellulite) to barley grains that will be cultivated to reduce the growth of fungi´-or-inhibit their growth, as an alternative to using chlorine gas.Written by / Mahmoud Salama El-Haysha - Egyptian writer and researcher, elhaisha@gmail.com=====.Het wassen en steriliseren van de gerstkorrels die worden gebruikt bij het kweken met chloorVraag: De vraag hier is om het te steriliseren door het (dat wil zegge ......
#غسيل
#وتعقيم
#حبوب
#الشعير
#المستخدمة
#الاستنبات
#بالكلور
#Washing

لقراءة المزيد من الموضوع انقر على الرابط ادناه:
http://ahewar.org/debat/show.art.asp?aid=684007

عادل عبد الزهرة شبيب : غسيل الأموال في العراق .
#الحوار_المتمدن
#عادل_عبد_الزهرة_شبيب يمكن تعريف تبييض الأموال او غسيل الأموال بأنه عبارة عن مجموعة من الاجراءات المالية التي يقوم بها الأشخاص الحاصلين على مبالغ مالية بطرق غير شرعية وذلك بهدف اضفاء الطابع الشرعي والقانوني على هذه الأموال واخفاء مصدرها الأصلي غير القانوني , وان كل من يساعد في هذه العملية يعتبر مخلا بالقانون ويندرج فعله تحت ما يعرف بجريمة غسيل الأموال. وأكثر الأموال التي يقوم المجرمون بغسلها تلك التي يحصلون عليها نتيجة التجارة في المخدرات الى جانب مصادر اخرى.مراحل غسل الأموال :تمر عملية غسل الأموال بعدة مراحل تتمثل بـ :- 1) مرحلة الايداع في البنك او من خلال تحويلها الى عملة اجنبية , وتعتبر هذه المرحلة من اخطر المراحل على اصحابها لأنها لا تزال عرضة للاكتشاف بسبب كميات الأموال الكبيرة جدا التي تكون بحوزة الشخص .2) مرحلة التمويه : حيث يقوم صاحب الأموال غير القانونية بالتمويه عن جريمته وذلك من خلال القيام بمجموعة من العمليات المصرفية الشرعية من اجل التصرف بها واخفاء جريمته . والهدف من هذه العملية اخفاء المصدر غير القانوني. ومن اشهر طرق التمويه تحويلها من بنك الى آخر او التحويل الالكتروني لها .3) مرحلة الادماج : وهي آخر مرحلة في عملية غسل الأموال بحيث يتم اضفاء الطابع الشرعي والقانوني عليها ويتم في هذه المرحلة دمجها في العمليات الاقتصادية والمصرفية لكي تبدو بأنها ارباح من صفقات تجارية شرعية مثل تأسيس شركات وهمية او قروض غير حقيقية. وفي هذه المرحلة يصعب التمييز بين الأموال الشرعية وغير الشرعية .مصادر الأموال غير الشرعية :1. زراعة نباتات المخدرات وتصنيعها وبيعها .2. تجارة الرقيق .3. التهرب من دفع الضرائب .4. تعاطي الرشاوي .5. الاختلاس من البنوك او الشركات .6. الغش في العمليات التجارية .7. التجارة المحرمة .8. تزوير النقود والمستندات .9. لعب القمار .اضافة الى خطف واحتجاز الأشخاص والمساومة على اطلاق سراحهم مقابل اموال كبيرة . وسرقة الجواهر والذهب وسرقة وسائل النقل , والارهاب والنصب والفجور والخيانة وغيرها من المصادر .نشأة غسيل الأموال :يعود ظهور مصطلح غسيل الأموال الى الولايات المتحدة الأمريكية خلال فترات سابقة بعد ملاحظة هيئة مكافحة المخدرات ان تجار المخدرات يحصلون بعد ترويج بضاعتهم على نقود معدنية وورقية ضمن فئات صغيرة حيث يلجؤون الى المصارف القريبة منهم من اجل ايداع هذه النقود فيها. وحرصت المباحث الفيدرالية الأمريكية على متابعة عمليات الايداع بهدف السيطرة عليها قبل اختلاطها مع الأموال النظيفة في المصارف .أصل التسمية ( غسيل الأموال ) :ان شيوع المخدرات وانتشارها والتهافت على تناولها جعل منها سوقا رائجة تدر ارباحا خيالية , وهي وان كانت تعتمد على مغامرات تقوم بها مافيات متخصصة , الا انها اخيرا تستقر في أسواق معينة لتباع بالمفرد ليسهل تناولها يوميا من قبل المدمنين عليها . وعند بيعها يوميا كقطع متفرقة حيث يستلزم ان تتناولها الأيدي البائعة والمشترية قطعا صغيرة مستخرجة من اغلفتها مما يكون لها روائح معينة تلتصق بأيدي بائعيها كما تلتصق تلقائيا بالأموال المدفوعة ثمنا لها . وما ان يأتي آخر النهار الا وهناك كميات كبيرة من الورق النقدي وكلها روائح مخدرات , ولا يستطيع اصحابها ارسالها الى البنوك لإيداعها وهي بهذه الروائح حيث ستكتشف بسرعة لذلك يقومون بغسلها وتنظيفها من هذه الروائح حتى لا ينكشف سرها وتكون عملية الغسيل بوسائل معروفة لديهم لا تؤثر على الأوراق النقدية وتعرضها للتلف . ويكون الغسل بعملية تبخير او باس ......
#غسيل
#الأموال
#العراق

لقراءة المزيد من الموضوع انقر على الرابط ادناه:
http://ahewar.org/debat/show.art.asp?aid=686612

رزكار نوري شاويس : بورصة كورونا .. غسيل دماغ و مضاربات
#الحوار_المتمدن
#رزكار_نوري_شاويس في زمن كورونا الذي نعيشه وسط تفشي فايروسه الخبيث في أرجاء المعمورة ، انحصرت غالبية احصائيات الوفيات و أسبابها بتلك التي يتسبب بها هذا الوباء ، وصارت أرقامها تنشر على مدار الساعة عبر جميع القنوات الاعلامية و الاخبارية العالمية في مناخات تنتشر فيها الاشاعات و الخرافات و التنبؤات النوسترادوموسية و نظريات المؤامرة ناهيك عن الاخبار الملفقة و عدم الدقة في طرح الحقائق في حالة تصلح ان تكون موادا لا بأس بها لحبكات روائية و قصص الخيال العلمي و سيناريوهات افلام الكوارث و الأبطال الخارقون الذين ينقذون البشرية فجأة في آخر لحظة من لحظات اليأس و الإستسلام للقدر المحتوم .. ! وهناك من يرونها علامة من علامات الساعة و مناسبة لدعوة الجميع الضال للإيمان و السبيل القويم ، و اخرون يلقون بالمسؤلية على سنة 2020 و شؤمها على البشرية ..و الواقع شيء آخر .. فمنذ نشوء المجتمعات البشرية و نموها ، ما من عام مّر و اخريات ستمر و كنتيجة من احكام و سنن الحياة و تفاعل البشر مع بعضهم البعض و مع تقلبات البيئة و المناخ ؛ إلا وأن انتشر أو ينتشر فيه وباء من الأوبئة منها القوية الواسعة الأنتشار و منها الضعيفة المحدودة التأثير ، تساعدها في ذلك عوامل و عناصر الطبيعة و حركة و تنقل الافراد من موقع الى آخر و من بلد لبلد و كثافة تجمعاتهم الحضرية .و هي دائما ( الأوبئة الفايروسية و البكتيرية ) تتسبب في سقوط ضحايا بدرجات متفاوته ، و حتى لو كان الفايروس هذا ضعيفا كفايروس الأنفلونزا العادية مثلا ، فالأمر يعتمد على مناعة و مقاومة وعمر المصاب و الآمراض الأخرى التي يعاني منها .. و لا ننسى هنا كحقيقة علمية و بيئية راسخة (و دفاعا عن حق الفايروسات ايضا في الحياة ) ان كوكب الأرض لو خلت من الفايروسات و البكتريا و السبورات ، لأنعدمت فيها اغلب اشكال الحياة و منها الحياة البشرية ..! فالفايروسات اذن منها القاتلة السلبية و هي تمثل الاقلية القليلة جدا بين سلالاتها ، و منها الإيجابية المعينة و المساعدة على استمرارية كل اشكال الحياة على وجه البسيطة .وما يهم قوله هنا ، انه ( في زمن جائحة كورونا ) ليس كل من يغادر هذه الدنيا يرحل عنها بسبب ( كوفيد19) فعدد المتوفين حتى الآن بسبب الاصابة بهذا الفايروس خلال الفترة المنصرمة من عامنا هذا (2020) أقل بكثير من المتوفين يأسباب مرضية اخرى أو بسبب الحوادث أو المخدرات و ما هو غير معلن من أعداد ضحايا المجاعات و الصراعات المسلحة و النشاطات الارهابية هنا و هناك ...لا أقول ان الوباء ليس خطيرا و قاتلا ، و لا ان لا يحتاط كل امريء منه ، لكن الامر يشوبه الكثير من التهويل و التضخيم الدعائي المقصود و المدروس في كثير من جوانبه ، و إن نسبة الحقائق في الكم الهائل من المعلومات الاخبارية المتداولة بخصوصه قد لا يتعدى نسبة الـ(10%)من مجمل ما ينشر حوله ، و يكاد الامر الآن ينقلب اعلاميا الى حملة ( تخويف و ترغيب ) للناس في اطار حملة اعلامية تجارية عالمية للترويج لبضاعة مرتقبة تسمى بالـ (لقاحات) .. بل وانّ الوباء تحول ايضا الى ورقة تستخدم في المنافسات السياسية الدولية كأداة من ادوات الصراعات الساخنة حاليا على كوكبنا ، وتستخدم ايضا في الحملات الانتخابية الدائرة هنا و هناك ، بل و صارت ستارا و دخان تعتيم للتغطية على الكثير من التجاوزات و الانتهاكات للقانون الدولي في العديد من بؤر التوتر و النزاعات في العالم و منها على سبيل المثال شرق المتوسط و مناطق الاضطراب في افريقيا ، ناهيك عن استخدامها ( الوباء ) كسلاح فاعل في الحرب الاقتصادية الدائرة رحاها في عالم اليوم .. و أيضا الا ......
#بورصة
#كورونا
#غسيل
#دماغ
#مضاربات

لقراءة المزيد من الموضوع انقر على الرابط ادناه:
https://ahewar.org/debat/show.art.asp?aid=691055

عادل عبد الزهرة شبيب : ما الآثار الأقتصادية المترتبة على غسيل الأموال في لبنان ؟
#الحوار_المتمدن
#عادل_عبد_الزهرة_شبيب يمكن تعريف تبييض الأموال او غسيل الأموال بأنه عبارة عن مجموعة من الاجراءات المالية التي يقوم بها الأشخاص الحاصلين على مبالغ مالية بطرق غير شرعية وذلك بهدف اضفاء الطابع الشرعي والقانوني على هذه الأموال واخفاء مصدرها الأصلي غير القانوني , وان كل من يساعد في هذه العملية يعتبر مخلا بالقانون ويندرج فعله تحت ما يعرف بجريمة غسيل الأموال. وأكثر الأموال التي يقوم المجرمون بغسلها تلك التي يحصلون عليها نتيجة التجارة في المخدرات الى جانب مصادر اخرى.مراحل غسل الأموال :تمر عملية غسل الأموال بعدة مراحل تتمثل بـ :- 1) مرحلة الايداع في البنك او من خلال تحويلها الى عملة اجنبية , وتعتبر هذه المرحلة من اخطر المراحل على اصحابها لأنها لا تزال عرضة للاكتشاف بسبب كميات الأموال الكبيرة جدا التي تكون بحوزة الشخص .2) مرحلة التمويه : حيث يقوم صاحب الأموال غير القانونية بالتمويه عن جريمته وذلك من خلال القيام بمجموعة من العمليات المصرفية الشرعية من اجل التصرف بها واخفاء جريمته . والهدف من هذه العملية اخفاء المصدر غير القانوني. ومن اشهر طرق التمويه تحويلها من بنك الى آخر او التحويل الالكتروني لها .3) مرحلة الادماج : وهي آخر مرحلة في عملية غسل الأموال بحيث يتم اضفاء الطابع الشرعي والقانوني عليها ويتم في هذه المرحلة دمجها في العمليات الاقتصادية والمصرفية لكي تبدو بأنها ارباح من صفقات تجارية شرعية مثل تأسيس شركات وهمية او قروض غير حقيقية. وفي هذه المرحلة يصعب التمييز بين الأموال الشرعية وغير الشرعية .مصادر الأموال غير الشرعية :1. زراعة نباتات المخدرات وتصنيعها وبيعها .2. تجارة الرقيق .3. التهرب من دفع الضرائب .4. تعاطي الرشاوي .5. الاختلاس من البنوك او الشركات .6. الغش في العمليات التجارية .7. التجارة المحرمة .8. تزوير النقود والمستندات .9. لعب القمار .اضافة الى خطف واحتجاز الأشخاص والمساومة على اطلاق سراحهم مقابل اموال كبيرة . وسرقة الجواهر والذهب وسرقة وسائل النقل , والارهاب والنصب والفجور والخيانة وغيرها من المصادر .نشأة غسيل الأموال :يعود ظهور مصطلح غسيل الأموال الى الولايات المتحدة الأمريكية خلال فترات سابقة بعد ملاحظة هيئة مكافحة المخدرات ان تجار المخدرات يحصلون بعد ترويج بضاعتهم على نقود معدنية وورقية ضمن فئات صغيرة حيث يلجأوون الى المصارف القريبة منهم من اجل ايداع هذه النقود فيها. وحرصت المباحث الفيدرالية الأمريكية على متابعة عمليات الايداع بهدف السيطرة عليها قبل اختلاطها مع الأموال النظيفة في المصارف .أصل التسمية ( غسيل الأموال ) :ان شيوع المخدرات وانتشارها والتهافت على تناولها جعل منها سوقا رائجة تدر ارباحا خيالية , وهي وان كانت تعتمد على مغامرات تقوم بها مافيات متخصصة , الا انها اخيرا تستقر في أسواق معينة لتباع بالمفرد ليسهل تناولها يوميا من قبل المدمنين عليها . وعند بيعها يوميا كقطع متفرقة حيث يستلزم ان تتناولها الأيدي البائعة والمشترية قطعا صغيرة مستخرجة من اغلفتها مما يكون لها روائح معينة تلتصق بأيدي بائعيها كما تلتصق تلقائيا بالأموال المدفوعة ثمنا لها . وما ان يأتي آخر النهار الا وهناك كميات كبيرة من الورق النقدي وكلها روائح مخدرات , ولا يستطيع اصحابها ارسالها الى البنوك لإيداعها وهي بهذه الروائح حيث ستكتشف بسرعة لذلك يقومون بغسلها وتنظيفها من هذه الروائح حتى لا ينكشف سرها وتكون عملية الغسيل بوسائل معروفة لديهم لا تؤثر على الأوراق النقدية وتعرضها للتلف . ويكون الغسل بعملية تبخير او با ......
#الآثار
#الأقتصادية
#المترتبة
#غسيل
#الأموال
#لبنان

لقراءة المزيد من الموضوع انقر على الرابط ادناه:
https://ahewar.org/debat/show.art.asp?aid=708789

عادل عبد الزهرة شبيب : من مظاهر الفساد الكبرى في العراق غسيل الاموال الذي لم تعالجه الحكومات المتعاقبة
#الحوار_المتمدن
#عادل_عبد_الزهرة_شبيب يمكن تعريف تبييض الأموال او غسيل الأموال بأنه عبارة عن مجموعة من الاجراءات المالية التي يقوم بها الأشخاص الحاصلين على مبالغ مالية بطرق غير شرعية وذلك بهدف اضفاء الطابع الشرعي والقانوني على هذه الأموال واخفاء مصدرها الأصلي غير القانوني , وان كل من يساعد في هذه العملية يعتبر مخلا بالقانون ويندرج فعله تحت ما يعرف بجريمة غسيل الأموال. وأكثر الأموال التي يقوم المجرمون بغسلها تلك التي يحصلون عليها نتيجة التجارة في المخدرات الى جانب مصادر اخرى.مراحل غسل الأموال :تمر عملية غسل الأموال بعدة مراحل تتمثل بـ :-1) مرحلة الايداع في البنك او من خلال تحويلها الى عملة اجنبية , وتعتبر هذه المرحلة من اخطر المراحل على اصحابها لأنها لا تزال عرضة للاكتشاف بسبب كميات الأموال الكبيرة جدا التي تكون بحوزة الشخص .2) مرحلة التمويه : حيث يقوم صاحب الأموال غير القانونية بالتمويه عن جريمته وذلك من خلال القيام بمجموعة من العمليات المصرفية الشرعية من اجل التصرف بها واخفاء جريمته . والهدف من هذه العملية اخفاء المصدر غير القانوني. ومن اشهر طرق التمويه تحويلها من بنك الى آخر او التحويل الالكتروني لها .3) مرحلة الادماج : وهي آخر مرحلة في عملية غسل الأموال بحيث يتم اضفاء الطابع الشرعي والقانوني عليها ويتم في هذه المرحلة دمجها في العمليات الاقتصادية والمصرفية لكي تبدو بأنها ارباح من صفقات تجارية شرعية مثل تأسيس شركات وهمية او قروض غير حقيقية. وفي هذه المرحلة يصعب التمييز بين الأموال الشرعية وغير الشرعية .مصادر الأموال غير الشرعية :1. زراعة نباتات المخدرات وتصنيعها وبيعها .2. تجارة الرقيق .3. التهرب من دفع الضرائب .4. تعاطي الرشاوي .5. الاختلاس من البنوك او الشركات .6. الغش في العمليات التجارية .7. التجارة المحرمة .8. تزوير النقود والمستندات .9. لعب القمار .اضافة الى خطف واحتجاز الأشخاص والمساومة على اطلاق سراحهم مقابل اموال كبيرة . وسرقة الجواهر والذهب وسرقة وسائل النقل , والارهاب والنصب والفجور والخيانة وغيرها من المصادر .نشأة غسيل الأموال :يعود ظهور مصطلح غسيل الأموال الى الولايات المتحدة الأمريكية خلال فترات سابقة بعد ملاحظة هيئة مكافحة المخدرات ان تجار المخدرات يحصلون بعد ترويج بضاعتهم على نقود معدنية وورقية ضمن فئات صغيرة حيث يلجؤون الى المصارف القريبة منهم من اجل ايداع هذه النقود فيها. وحرصت المباحث الفيدرالية الأمريكية على متابعة عمليات الايداع بهدف السيطرة عليها قبل اختلاطها مع الأموال النظيفة في المصارف .أصل التسمية ( غسيل الأموال ) :ان شيوع المخدرات وانتشارها والتهافت على تناولها جعل منها سوقا رائجة تدر ارباحا خيالية , وهي وان كانت تعتمد على مغامرات تقوم بها مافيات متخصصة , الا انها اخيرا تستقر في أسواق معينة لتباع بالمفرد ليسهل تناولها يوميا من قبل المدمنين عليها . وعند بيعها يوميا كقطع متفرقة حيث يستلزم ان تتناولها الأيدي البائعة والمشترية قطعا صغيرة مستخرجة من اغلفتها مما يكون لها روائح معينة تلتصق بأيدي بائعيها كما تلتصق تلقائيا بالأموال المدفوعة ثمنا لها . وما ان يأتي آخر النهار الا وهناك كميات كبيرة من الورق النقدي وكلها روائح مخدرات , ولا يستطيع اصحابها ارسالها الى البنوك لإيداعها وهي بهذه الروائح حيث ستكتشف بسرعة لذلك يقومون بغسلها وتنظيفها من هذه الروائح حتى لا ينكشف سرها وتكون عملية الغسيل بوسائل معروفة لديهم لا تؤثر على الأوراق النقدية وتعرضها للتلف . ويكون الغسل بعملية تبخير او باستخد ......
#مظاهر
#الفساد
#الكبرى
#العراق
#غسيل
#الاموال
#الذي
#تعالجه

لقراءة المزيد من الموضوع انقر على الرابط ادناه:
https://ahewar.org/debat/show.art.asp?aid=720102

نادية خلوف : النّسويّة كحبل غسيل
#الحوار_المتمدن
#نادية_خلوف خلال مسيرة حياتي العشوائية التي منحتني الكثير ، و أخذت مني الكثير عرفت أنّه لا قيمة للإنسان في المجتمع العربي بشكل عام و السّوري بشكل خاص، وهذا لا ينطبق على المرأة فهي لم تصنّف في بلادنا كإنسان بعد ! أحبّ التّعميم ، فنسبة عشرة بالمئة من المجتمع لا تمنحنا إمكانية عدم التعميم – هذا إن وجدت-!منذ أن شكلت الأحزاب السياسية تنظيمات نسوية وشبابية نتصارع على الفوز بقيادتها، و الأحزاب تشبه إلى حدّ كبير النّظام المستبدّ، وهنا عليّ أن أؤكد أنه لا يعنيني ما يجري في أمريكا ، بل مايجري في سورية ، ففي أمريكا يتمّ معالجة الأمور علناً ، هناك سباق على كافة الأصعدة، ومنها الأصعدة النسوية التي كان آخرها مي تو التي أوقعت برؤوس كبيرة، وهذا الكلام يحتاج لتفسير . النسوية السّورية هي حبل غسيل يستطيع أي شخص أن ينشر غسيله عليه ، هو مباح ، وحالياً استولى عليه الرجال ينشرون عليه ما تبقى من ثياب النساء البالية عليه . إذا كنت امرأة ، و أردت أن تكوني نسوية ، فبإمكانك أن ترفعي علم الثورة السورية، وتلبسي الحجاب ، أو تتبني الفكر الشيوعي ، وتكوني سافرة ، وهنا أعني بالحزب الشيوعي جميع الأحزاب المسجلة في الوعي المجتمعي كإشتراكية حتى الأحزاب القومية، فالشيوعية تعني اليسار العربي بدءاً من بشار الأسد ، أو محمود عباس ، أو خالد بكداش ، عبد الناصر . . إلخ. كلّ هؤلاء كانوا مرتبطين بالشيوعية السوفياتية . نتحدّث عن النّسوية العربية، وموقف المرأة منها . قادة النسوية العربية المفوضين من الرجال هنّ من النساء التي تبدو على وجوههن النّعمة ، وهنّ مستفيدات من موضوع النسوية الغير فاعلة ، فالنّسويات السّوريات على سبيل المثال تمّ إحضرهن إلى أغلب دول العالم ليعبرن عن رأيهن السياسي في القضية السورية، وقد حضرت صديقتي إلى السويد، وهي من فرع النسويات الشيوعيات لللالتقاء بمندوب الأمم المتحدة من أجل سورية . صديقة سورية أخرى ، وهي تحمل ذات الانتماء ، ولها مؤسسة نسوية ذات صيت ذائع. التقيت معها مرة في سورية، وعرفت أنه مرضي عنها لدرجة أنها تسوّق عملها الأدبي ،بمقابل ضخم في ذلك الوقت داخل سورية، اليوم هي معارضة ، حملت اسم منظمتها معها إلى الغرب، وقد سوقت المنظمة بأكملها على حساب الاتحاد الأوروبي ، وهي لعبة يلعبها المهاجرون . لو أردنا أن نسأل عن النسوية السورية علينا أن نطرح سؤالاً :ماذا تريد أغلب النساء السّوريات اليوم؟ لا شكّ أن المرأة تتعرض لمعاملة قاسية ، وقد كشف اللجوء إلى الغرب عمق معاناتها، فحتى هذه اللحظة تم قتل أكثر من عشر نساء سوريات على يد أرواجهن في الغرب، وتم تجريم مئات الشباب بالاغتصاب . مطالب المرأة السورية اليوم بسيطة جداً ، ورغم أن المطالب تكون بالمساواة القانونية ، لكن في دولة لا يحكمها القانون تتقلّص المطالب ، المرأة اليوم تطالب برغيف الخبز ، و الدواء ، و التعليم لأبنائها ، وكل هذا غير متوفر ، وهي معنّفة من قبل الرجل سواء كان زوجاً أو ابناً أو أخاً ، الزوج و الابن و الأخ نسويون ، لكنهم يرمون بنسائهم في سلة القمامة ويشردون أبنائهم ، وهنا سوف أورد مثلاً : في دبي كان الطلاق عند السوريين أكثر منه عندهم في الغرب ، وفي مرة تواصلت مع صاحب شركة سوري طلّق زوجته لأنّه أفلس مادياً ، فوجدت المرأة وظيفة تربي أولادها من خلالها. عرضت عليه أن أقوم بالصلح بينهما ، لكنه قال لي : طلبت لجوءاً للغرب، وسوف أبدأ حياتي من جديد، هو الآن مناصر للنسوية، وطرائفه على الفيس جميعها حول النساء المطلقات و المسنات، وكونه غير متزوج بأخرى حتى الآن تتابعه النساء ، ويضحكن على شتائمه للمرأة طمعا ......
#النّسويّة
#كحبل
#غسيل

لقراءة المزيد من الموضوع انقر على الرابط ادناه:
https://ahewar.org/debat/show.art.asp?aid=722651

ماجد احمد الزاملي : السمات الأساسية لجريمة غسيل الأموال
#الحوار_المتمدن
#ماجد_احمد_الزاملي تظهر الدراسات أن أبرز المتعاملين في غسيل الأمـوال مكاتـب الـصيرفة ومراكز تحويل الأموال. ويتسم غسيل الأموال بعدد من السمات التي تمكن الأجهـزة المختصة من تمييز الأنشطة غير المشروعة التي تتم مزاولتها في هـذا المجـال، أهمها: 1-عمليات فتح الحسابات: إذ يعلن الزبون عند التقديم بطلب فتح حساب في البنك أن له معاملات تجارية تكون في الواقع بعيدة عن الحقيقة. وإنما قدمها كحيلة للالتفاف على طبيعة العمل الحقيقي. 2-العمليات النقدية: إذ يودع الزبون مبالغ كبيرة بشكل دائم ومتكرر في حـساب معين، أو إذا انتقلت أموال بطريقة غير عادية من قبل مودع غير معروف في صورة كميات كبيرة من فئات النقد الصغيرة. 3-العمليات المالية غير النقدية: إذ يقوم الأفراد أو الشركات بشكل مستمر بتحويل مبالغ كبيرة من حسابات محلية إلى حسابات أجنبية أو العكس، لاسيما عنـدما تكون من بنوك غير معروفة أو وهمية أو فروع بعيدة لمؤسـسات مـصرفية وعمليات خارج المؤسسات المالية، مثـل شـراء المجـوهرات والـسيارات والعقارات، أو القيام بشراء مؤسسة مالية أو تجارية أو استعمالها قناة للسيـولة النقدية. لقد عمد الغاسلون إلى تبديل الأوراق النقدية من فئات صغيرة إلى كبيرة كما يعمدون إلى إبدال النقود إلى شيكات مصرفية، أيضاً يتم التخلص من السيولة بشراء العقارات والشقق والفنادق والمجوهرات الثمينة والتحف الأثرية واللوحات باهظـة الثمن. كما يقوم البعض بشراء الشركات والمؤسسات الخاسرة، وشـراء الأسـهم والسندات، كما تؤدي شركات الصيرفة دوراً مهماً في عمليات تبيض الأموال. وغسيل الأموال هي عبارة عن مجموعة من الإجراءات المالية التي يقوم بها الأشخاص الحاصلين على مبالغ ماليّة بطرق غير شرعيّة، وذلك بهدف إضافة الطابع الشرعي على هذه الأموال وإخفاء مصدرها الأصلي غير القانوني، وكلّ من يساعد في هذه العملية يعتبر مخلّاً بالقانون ويندرج فعله تحت ما يعرف بجريمة غسيل الأموال، وأكثر الأموال التي يعتمد المجرمون على غسلها تلك التي يحصلون عليها نتيجة التجارة في المخدرات. وقد يعمد غاسلو الأموال و بالذات في العمليات الدولية الكبرى والمُنظِّمة إلى إنشاء شركات أجنبية صورية يطلق عليها في بعض الأحيان الشركات الصورية وهذه الشركات لا تنهض بالأغراض المنصوص عليها في عقود تأسيسها أو أنظمتها الأساسية بل تقوم بالوساطة في عمليات غسيل الأموال غير النظيفة و عادةً ما يصعب تعقب النشاط غير المشروع لهذه الشركات وخاصة إذا كانت تقوم في ذات الوقت بجانب من العمليات المشروعة و علاوة على ذلك فإن هذه الشركات لا تخضع في بلاد كثيرة لنفس درجة الرقابة التي تخضع لها. وتنتج آثار إقتصادية كنتيجة لغسيل الأموال منها: 1-تساهم عمليات غسيل الأموال في تعميق التفاوت في توزيع الدخل. إذ تحـصل فئة من الناس على دِخل بطريق غير مشروع ودون وجه حق، كما أنه دخل منتزع من فئات منتجة في المجتمع، ويحدث بذلك تحويل للدخل من فئـات منتجة تحصل على دخلها بطريق مشروع إلى فئات أخرى غير منتجة تحصل على دخلها بطريق غير مشروع. وهو الأمر الـذي يهـدد المراكـز النـسبية لمكتسبي الدخل ويزيد الفجوة بين الأغنياء والفقراء في المجتمع. 2-تُعتبر الأموال المُهَرًّبة إلى الخارج في البنوك العالمية لإجراء عمليـات الغـسل عليها استقطاعات من الدخل القومي. وإن كانت هذه الأموال قد تم الحـصول عليها بطريق غير مشروع، إلا أ ......
#السمات
#الأساسية
#لجريمة
#غسيل
#الأموال

لقراءة المزيد من الموضوع انقر على الرابط ادناه:
https://ahewar.org/debat/show.art.asp?aid=724527

عادل عبد الزهرة شبيب : العراق في القائمة السوداء بشأن غسيل الأموال
#الحوار_المتمدن
#عادل_عبد_الزهرة_شبيب ادرج العراق مؤخرا من قبل الاتحاد الاوربي في القائمة السوداء بشأن غسيل الأموال وتمويل الارهاب حيث ادرجت المفوضية الأوربية العراق ودولا اخرى مثل افغانستان وباكستان وسوريا واليمن وايران وكوريا الشمالية ضمن قائمة الدول التي تشكل مخاطر مالية على الاتحاد الاوربي بسبب قصور في مكافحة غسيل الأموال وتمويل الارهاب حيث تقول المفوضية الاوربية ان تلك الدول تشكل تهديدا كبيرا على النظام المالي للاتحاد . وقد احتجت وزارة المالية ووزارة الخارجية العراقية على توصية المفوضية الاوربية الأخيرة بعدم رفع اسم العراق من القائمة .ان ادراج العراق في القائمة السوداء للاتحاد الاوربي يؤدي الى خلق صعوبات امام المستثمرين العراقيين والاوربيين في العمل داخل العراق الذي يعاني اصلا من ازمة مالية خانقة . علما ان اللائحة الاوربية عبارة عن قيود توضع امام التحويلات المالية الى العراق ومنه حيث سيتم التدقيق بشرعية التحويل ومصدر التمويل والغرض منه مما سيعطل عملية تدفق الأموال الضرورية لتطوير الاستثمارات في العراق . وقد يكون مزاد العملة وجها للفساد وغسيل الأموال حيث يتم عن طريقه تحويل اموال كبيرة خارج العراق وهذا باب كبير محتمل لغسيل الأموال , خاصة وان البنوك المشتركة في مزاد العملة لا تقدم خدمات مصرفية للعراقيين وانما يقتصر نشاطها على التربح من مزاد العملة .يمكن تعريف تبييض الأموال او غسيل الأموال بأنه عبارة عن مجموعة من الاجراءات المالية التي يقوم بها الأشخاص الحاصلين على مبالغ مالية بطرق غير شرعية وذلك بهدف اضفاء الطابع الشرعي والقانوني على هذه الأموال واخفاء مصدرها الأصلي غير القانوني , وان كل من يساعد في هذه العملية يعتبر مخلا بالقانون ويندرج فعله تحت ما يعرف بجريمة غسيل الأموال. وأكثر الأموال التي يقوم المجرمون بغسلها تلك التي يحصلون عليها نتيجة التجارة في المخدرات الى جانب مصادر اخرى.مراحل غسل الأموال :تمر عملية غسل الأموال بعدة مراحل تتمثل بـ :- 1) مرحلة الايداع في البنك او من خلال تحويلها الى عملة اجنبية , وتعتبر هذه المرحلة من اخطر المراحل على اصحابها لأنها لا تزال عرضة للاكتشاف بسبب كميات الأموال الكبيرة جدا التي تكون بحوزة الشخص .2) مرحلة التمويه : حيث يقوم صاحب الأموال غير القانونية بالتمويه عن جريمته وذلك من خلال القيام بمجموعة من العمليات المصرفية الشرعية من اجل التصرف بها واخفاء جريمته . والهدف من هذه العملية اخفاء المصدر غير القانوني. ومن اشهر طرق التمويه تحويلها من بنك الى آخر او التحويل الالكتروني لها .3) مرحلة الادماج : وهي آخر مرحلة في عملية غسل الأموال بحيث يتم اضفاء الطابع الشرعي والقانوني عليها ويتم في هذه المرحلة دمجها في العمليات الاقتصادية والمصرفية لكي تبدو بأنها ارباح من صفقات تجارية شرعية مثل تأسيس شركات وهمية او قروض غير حقيقية. وفي هذه المرحلة يصعب التمييز بين الأموال الشرعية وغير الشرعية .مصادر الأموال غير الشرعية :1. زراعة نباتات المخدرات وتصنيعها وبيعها .2. تجارة الرقيق .3. التهرب من دفع الضرائب .4. تعاطي الرشاوي .5. الاختلاس من البنوك او الشركات .6. الغش في العمليات التجارية .7. التجارة المحرمة .8. تزوير النقود والمستندات .9. لعب القمار .اضافة الى خطف واحتجاز الأشخاص والمساومة على اطلاق سراحهم مقابل اموال كبيرة . وسرقة الجواهر والذهب وسرقة وسائل النقل , والارهاب والنصب والفجور والخيانة وغيرها من المصادر .نشأة غسيل الأموال :يعود ظهور مصطلح غسيل الأم ......
#العراق
#القائمة
#السوداء
#بشأن
#غسيل
#الأموال

لقراءة المزيد من الموضوع انقر على الرابط ادناه:
https://ahewar.org/debat/show.art.asp?aid=726133

عادل عبد الزهرة شبيب : آثار غسيل الأموال على الاقتصاد العراقي
#الحوار_المتمدن
#عادل_عبد_الزهرة_شبيب لعملية غسل الأموال آثار على جميع النواحي الاقتصادية والسياسية والاجتماعية على حد سواء ومن هذه الآثار : 1) استئصال جزء كبير من الدخل القومي مما يؤدي الى تدهور الاقتصاد الوطني لصالح الاقتصاد الأجنبي .2) الارتفاع في معدل السيولة المحلية بشكل لا يتوافق ولا يتناسب مع كميات الانتاج لمختلف السلع والخدمات .3) عدم دفع الضرائب والمستحقات المالية للدولة بشكل مباشر وبالتالي نقص كبير في الايرادات في الخزينة المالية .4) تقديم الرشوة لإنجاز الأعمال المختلفة يسبب فسادا واعطاء المجال للمجرمين بالتوسع في البلد .5) سوء سمعة الأسواق المالية .6) تشويه العمليات التجارية مما يؤدي الى الوصول الى مناخ فاسد من الاستثمار , وان نجاح تسرب الأموال المغسولة الى الاقتصاد القومي يؤدي الى تشوه في نمط الانفاق والاستهلاك مما يؤدي الى نقص المدخرات اللازمة للاستثمار وبالتالي حرمان النشاطات الاقتصادية المهمة من الاستثمار النافع للمجتمع .7) ان نجاح خروج الأموال المغسولة من الاقتصاد القومي للدول الاخرى يؤدي الى زيادة العجز في ميزان المدفوعات وحدوث ازمة سيولة في النقد الأجنبي مما يهدد احتياطيات الدولة لدى المصرف الرئيسي للدولة من العملات المدخرة 8) يرتبط غسيل الأموال بزيادة الانفاق البذخي وغير الرشيد مما يؤدي الى ارتفاع الأسعار المحلية وحدوث ضغوط تضخمية في الاقتصاد القومي.9) يؤدي غسيل الأموال الى حدوث خلل في توزيع الدخل القومي وزيادة الفجوة بين الأغنياء والفقراء ( محدودي الدخل في المجتمع ) مما يؤدي الى عدم وجود استقرار اجتماعي مع امكانية حدوث صراع طبقي واعمال عنف .10) يؤدي غسيل الأموال الى تعطيل تنفيذ السياسات المالية العامة عن طريق التهرب من دفع الضرائب مما ينعكس على ميزان المالية العامة وبالتالي على موارد الحكومة المتاحة لمقابلة التزاماتها وعلى ادائها الاقتصادي والاجتماعي.11) تؤدي عملية غسل الأموال الى انهيار البورصات التي تستقبل الأموال الناتجة عن الجرائم الاقتصادية حيث يكون اللجوء الى شراء الأوراق المالية من البورصة ليس بهدف الاستثمار وانما من اجل اتمام مرحلة معينة من مراحل غسيل الأموال ثم يتم بيع الأوراق المالية بشكل مفاجئ مما يؤدي الى حدوث انخفاض حاد في اسعار الأوراق المالية بشكل عام في البورصة ومن ثم انهيارها بشكل مأساوي .12) يمكن للمعاملات غير القانونية الناجمة عن غسيل الأموال ان تضر بالمعاملات القانونية عن طريق العدوى .13) يؤدي تنامي هذا النوع من الجرائم الى زيادة نفقات الأمن والدفاع على حساب بقية القطاعات ولا سيما الاجتماعية منها .14) تؤدي عملية غسيل الأموال الى تشويه المناخ الديمقراطي في المجتمع حيث يصعد اصحاب الدخول غير المشروعة الى البرلمان والمجالس الشعبية واتحادات التجارة والصناعة وبذلك فانهم يعمدون الى استثمار جميع ما سبق لدعم وجودهم في الاستمرار بعملية غسل الأموال وممارسة الأنشطة الاجرامية. ان التطور الحاصل في القطاع المالي والمصرفي قد سرع من استخدام انظمة المدفوعات والتسوية الآلية لتحويل الأموال والذي يسهل اتمام عمليات مشبوهة لغسيل الأموال. كما ان استخدام شبكة الانترنت ادت هي الاخرى الى توسيع عمليات التحايل من خلال استخدامها من عصابات غسيل الأموال للاستفادة من السرعة الخاطفة للتحويلات النقدية عبر العالم .ان الحكومة الجديدة في العراق التي ستظهر بعد انتخابات تشرين 2021 مطالبة بوضع حد لغسيل الأموال ومكافحة الفساد عموما وقلعه من جذوره , وبدون ذلك لا يمكن ان تقوم قائمة للعراق . فهل ستفعل ذلك ؟ اشك بذلك ... ......
#آثار
#غسيل
#الأموال
#الاقتصاد
#العراقي

لقراءة المزيد من الموضوع انقر على الرابط ادناه:
https://ahewar.org/debat/show.art.asp?aid=726877

عادل عبد الزهرة شبيب : ما الآثار التي يخلفها غسيل الأموال على الاقتصاد العراقي والنواحي الأخرى السياسية والاجتماعية على حد سواء ؟
#الحوار_المتمدن
#عادل_عبد_الزهرة_شبيب ادرج العراق مؤخرا من قبل الاتحاد الاوربي في القائمة السوداء بشأن غسيل الأموال وتمويل الارهاب حيث ادرجت المفوضية الأوربية العراق ودولا اخرى مثل افغانستان وباكستان وسوريا واليمن وايران وكوريا الشمالية ضمن قائمة الدول التي تشكل مخاطر مالية على الاتحاد الاوربي بسبب قصور في مكافحة غسيل الأموال وتمويل الارهاب حيث تقول المفوضية الاوربية ان تلك الدول تشكل تهديدا كبيرا على النظام المالي للاتحاد . وقد احتجت وزارة المالية ووزارة الخارجية العراقية على توصية المفوضية الاوربية الأخيرة بعدم رفع اسم العراق من القائمة .ان ادراج العراق في القائمة السوداء للاتحاد الاوربي يؤدي الى خلق صعوبات امام المستثمرين العراقيين والاوربيين في العمل داخل العراق الذي يعاني اصلا من ازمة مالية خانقة . علما ان اللائحة الاوربية عبارة عن قيود توضع امام التحويلات المالية الى العراق ومنه حيث سيتم التدقيق بشرعية التحويل ومصدر التمويل والغرض منه مما سيعطل عملية تدفق الأموال الضرورية لتطوير الاستثمارات في العراق . وقد يكون مزاد العملة وجها للفساد وغسيل الأموال حيث يتم عن طريقه تحويل اموال كبيرة خارج العراق وهذا باب كبير محتمل لغسيل الأموال , خاصة وان البنوك المشتركة في مزاد العملة لا تقدم خدمات مصرفية للعراقيين وانما يقتصر نشاطها على التربح من مزاد العملة .يمكن تعريف تبييض الأموال او غسيل الأموال بأنه عبارة عن مجموعة من الاجراءات المالية التي يقوم بها الأشخاص الحاصلين على مبالغ مالية بطرق غير شرعية وذلك بهدف اضفاء الطابع الشرعي والقانوني على هذه الأموال واخفاء مصدرها الأصلي غير القانوني , وان كل من يساعد في هذه العملية يعتبر مخلا بالقانون ويندرج فعله تحت ما يعرف بجريمة غسيل الأموال. وأكثر الأموال التي يقوم المجرمون بغسلها تلك التي يحصلون عليها نتيجة التجارة في المخدرات الى جانب مصادر اخرى.مراحل غسل الأموال :تمر عملية غسل الأموال بعدة مراحل تتمثل بـ :- 1) مرحلة الايداع في البنك او من خلال تحويلها الى عملة اجنبية , وتعتبر هذه المرحلة من اخطر المراحل على اصحابها لأنها لا تزال عرضة للاكتشاف بسبب كميات الأموال الكبيرة جدا التي تكون بحوزة الشخص .2) مرحلة التمويه : حيث يقوم صاحب الأموال غير القانونية بالتمويه عن جريمته وذلك من خلال القيام بمجموعة من العمليات المصرفية الشرعية من اجل التصرف بها واخفاء جريمته . والهدف من هذه العملية اخفاء المصدر غير القانوني. ومن اشهر طرق التمويه تحويلها من بنك الى آخر او التحويل الالكتروني لها .3) مرحلة الادماج : وهي آخر مرحلة في عملية غسل الأموال بحيث يتم اضفاء الطابع الشرعي والقانوني عليها ويتم في هذه المرحلة دمجها في العمليات الاقتصادية والمصرفية لكي تبدو بأنها ارباح من صفقات تجارية شرعية مثل تأسيس شركات وهمية او قروض غير حقيقية. وفي هذه المرحلة يصعب التمييز بين الأموال الشرعية وغير الشرعية .مصادر الأموال غير الشرعية :1. زراعة نباتات المخدرات وتصنيعها وبيعها .2. تجارة الرقيق .3. التهرب من دفع الضرائب .4. تعاطي الرشاوي .5. الاختلاس من البنوك او الشركات .6. الغش في العمليات التجارية .7. التجارة المحرمة .8. تزوير النقود والمستندات .9. لعب القمار .اضافة الى خطف واحتجاز الأشخاص والمساومة على اطلاق سراحهم مقابل اموال كبيرة . وسرقة الجواهر والذهب وسرقة وسائل النقل , والارهاب والنصب والفجور والخيانة وغيرها من المصادر .نشأة غسيل الأموال :يعود ظهور مصطلح غسيل الأم ......
#الآثار
#التي
#يخلفها
#غسيل
#الأموال
#الاقتصاد
#العراقي
#والنواحي
#الأخرى

لقراءة المزيد من الموضوع انقر على الرابط ادناه:
https://ahewar.org/debat/show.art.asp?aid=729880

عادل عبد الزهرة شبيب : هل عمليات غسيل الأموال في لبنان رائجة ؟
#الحوار_المتمدن
#عادل_عبد_الزهرة_شبيب في لبنان هناك عمليات تجري لغسيل الأموال فقد كشف تقرير هيئة التحقيق الخاصة اللبنانية في تقريرها السنوي ان عدد حالات تبييض الأموال المشتبه بها في لبنان وصل الى ( 597 ) حالة خلال العام 2017 منها ( 80,23 %) صادرة من جهات محلية و ( 19,77 % ) من جهات اجنبية . واعلن مصرف لبنان في تقريره السنوي لعام 2018 الصادر عن هيئة التحقيق الخاصة ان حالات تبييض الأموال وتمويل الارهاب التي تعالجها الهيئة تزداد تعقيدا مما يستدعي تحليلا معنقا وتنسيقا محليا مع الأجهزة الوطنية المعنية وتعاونا دوليا . وقد بلغت حالات تبييض الأموال في لبنان في العام 2018 ( 489) حالة تبييض اموال. واعاد تقرير هيئة التحقيق الخاصة الى الأذهان الطرق التي يستخدمها مبيضو الأموال في لبنان للقيام بعمليات تبييض الأموال . وتفيد المصادر الى انه في السابق كان مبيضو الأموال يودعون الأموال النقدية في المصارف الا ان قرار مصرف لبنان اوقف قبول الودائع النقدية التي لا يمكن اثبات مصدرها وهي خطوة ايجابية . مما دفع مبيضو الأموال الى ابتكار طرقا اخرى من بينها استخدام السواق المالية , غير ان الهيئات الرقابية استدركت الوضع ووضعت تعاميم لمنع نوع العمليات المستخدمة في تبييض الأموال. كما اخذ مبيضو الأموال باستخدام اصحاب مهن حرة للقيام بعمليات تبييض الأموال مستفيدين من ضعف الوضع الاقتصادي وتقوم السلطات النقدية بتجميد جزئي لحسابات تبييض الأموال المصرفية بسبب شكوك كبيرة على حساباتهم .آثار غسل الأموال على الاقتصاد اللبناني : لعملية غسل الأموال آثار على جميع النواحي الاقتصادية والسياسية والاجتماعية على حد سواء ومن هذه الآثار : 1) استئصال جزء كبير من الدخل القومي مما يؤدي الى تدهور الاقتصاد الوطني لصالح الاقتصاد الأجنبي .2) الارتفاع في معدل السيولة المحلية بشكل لا يتوافق ولا يتناسب مع كميات الانتاج لمختلف السلع والخدمات .3) عدم دفع الضرائب والمستحقات المالية للدولة بشكل مباشر وبالتالي نقص كبير في الايرادات في الخزينة المالية .4) تقديم الرشوة لإنجاز الأعمال المختلفة يسبب فسادا واعطاء المجال للمجرمين بالتوسع في البلد .5) سوء سمعة الأسواق المالية .6) تشويه العمليات التجارية مما يؤدي الى الوصول الى مناخ فاسد من الاستثمار , وان نجاح تسرب الأموال المغسولة الى الاقتصاد القومي يؤدي الى تشوه في نمط الانفاق والاستهلاك مما يؤدي الى نقص المدخرات اللازمة للاستثمار وبالتالي حرمان النشاطات الاقتصادية المهمة من الاستثمار النافع للمجتمع .7) ان نجاح خروج الأموال المغسولة من الاقتصاد القومي للدول الاخرى يؤدي الى زيادة العجز في ميزان المدفوعات وحدوث ازمة سيولة في النقد الأجنبي مما يهدد احتياطيات الدولة لدى المصرف الرئيسي للدولة من العملات المدخرة .8) يرتبط غسيل الأموال بزيادة الانفاق البذخي وغير الرشيد مما يؤدي الى ارتفاع السعار المحلية وحدوث ضغوط تضخمية في الاقتصاد القومي.9) يؤدي غسيل الأموال الى حدوث خلل في توزيع الدخل القومي وزيادة الفجوة بين الأغنياء والفقراء ( محدودي الدخل في المجتمع ) مما يؤدي الى عدم وجود استقرار اجتماعي مع امكانية حدوث صراع طبقي واعمال عنف .10) يؤدي غسيل الأموال الى تعطيل تنفيذ السياسات المالية العامة عن طريق التهرب من دفع الضرائب مما ينعكس على ميزان المالية العامة وبالتالي على موارد الحكومة المتاحة لمقابلة التزاماتها وعلى ادائها الاقتصادي والاجتماعي.11) تؤدي عملية غسل الأموال الى انهيار البورصات التي تستقبل الأموال الناتجة عن الجرائم الاقتصادية حيث يكون اللجوء الى شر ......
#عمليات
#غسيل
#الأموال
#لبنان
#رائجة

لقراءة المزيد من الموضوع انقر على الرابط ادناه:
https://ahewar.org/debat/show.art.asp?aid=735882

منى حلمي : مصر ... وطنى وعملية - غسيل حضارة - عاجلة
#الحوار_المتمدن
#منى_حلمي مصر .. وطنى ... و عملية " غسيل حضارة " عاجلة ---------------------------- من التساؤلات التى تعشق القرب مِنى ، كما أوفى الأصدقاء ، وأكثرهم حميمية ، هل الوطن الجميل الذى تناجيه روحى ، ومن أجله ، أبذل حياتى دون ندم ، أو تردد ، " حقيقة " ، أم هو " حلم " ، يحرمن متعة الغِناء مع عبد الوهاب : " حب الوطن فرض عليا أفديه بروحى وعنيا " ؟. ما هو هذا الوطن ، الذى أناجيه ، وأتمناه أن يكون عنوانا يصف الأرض منها جئت ، واليها أعود ؟؟؟. أهو الوطن الرحب ذو الأذن الموسيقية الراقية ، الذى لا يجد تناقضا ، بين الاستماع الى موسيقى " القصبجى " ، وموسيقى " موتسارت "؟.يتذوق " أسمهان " ، و " فايزة " مثلما يتذوق " اديث بياف " ، و " شيرلى باسى " ؟. يصفق لصوت " فريد " ، كما يفعل مع صوت " فرانك سيناترا " ؟.أهو الوطن المؤمن بضرورة تقليص الفوارق الطبقية بين الناس ؟. أيكون هو الوطن الذى يصنع أرغفة الثقافة ، والفن ، والأدب ، والسينما ، والمسرح ، والغِناء ، والصحافة ، بوفرة وجودة رغيف الخبز ؟ . أو ربما يكون ، هو الوطن الذى ينسف دون رجعة ، ضوضاء مكبرات الصوت ، الشرسة ، المتنمرة ، المنتهكة ، للخصوصية ، والهدوء ، وحُرمة المسكن ، المتسببة فى التلوث السمعى ، والحضارى ؟. الجاهلة بشئ بديهى اسمه " الحساسية للأخرين "؟. ما هو الوطن الساكن على وسادتى ، يشاركنى خيالاتى ، وأحلامى ، يصد عنى البرد ، والكوابيس ؟؟. أيمكن أن يكون الوطن ، اليقظ ، الذى يقطع الطريق ، على وسطاء ، وأوصياء ، يفسدون العلاقة بيننا ، وبين الله ، وبين كل شئ يشعرنا بالجمال الكامن فينا ، والقوة الملقحة ذاتيا ، فى نفوسنا ؟. أهو الوطن الذى يتكلم عن الحرية ، بالوقار ، والهيبة ، والانبهار ، الذى يتكلم به عن لاعبى الكرة ، ونجمات السينما ، وملكات جمال الحجاب ؟. أم تراه الوطن ، الذى يكفل خدمة طبية فاخرة ، لمنْ لا يملك الا اعتلال جسمه ، وقوت يومه ؟. الوطن الذى يحترم حرية الاعتقاد ، وحرية الابداع ، وحرية التعبير ، وحرية الصمت ، وحرية العنوسة ، والعزوبية ، وعدم انجابالأطفال " أحباب الله " ؟. هل الوطن الحقيقة ، وليس الأكذوبة ، وطن آمن من الارهاب الدينى ،والارهاب الثقافى ، والارهاب الفكرى ؟. هل هو وطن ، لا يعرف التجريحالشخصى ، والشتائم ، والبذاءات ، والمزايدات الفجة ، باسم الوطنية ، والفضيلة ، والسلف الصالح ؟. أم لأنه يأكل من عرق جبينه ، وينتج من دوران ماكيناته المكتوبعليها بعزة وفخر : " صُنع فى مصر " .. وطن يجرم قمع النساء ، وشرب الأطفال من ترع البلهارسيا ؟. وتنتشر فيه مقاهى البكاء والحزن ، قدر انتشار مقاهى المرح ، ولعب الشطرنج ، وأمسيات المرح ؟ . أهو الوطن الذى ينتصر لوسائل نقل عام ، تحترم انسانية الناس ، بسلام ، وأمان ، تنقلهم من مكان لآخر ، دون حوادث ، دون أن تنقل لهم أمراض تسرب العادم ؟ . وطن ، توجد فيه العدالة ، داخل قلوب البشر ، قبل أن توجد فى كتب القانون ، وعند منصات القضاء ، لا يستخدم مستحضرات التجميل ،لأنه يعشق ويزهو ب" الجمال الطبيعى " . وطن يصادق حماقاتى ، ينتشى وأنا أغنى ، يتمايل وأنا أرقص . وطن يحتمل غضبى ، وانتقاداتى ، تسعده شكوكى . وفى آخر كل شهر ، يعطينى مرتبا سخيا ، على مشاكساتى ، وتمردى . لسبب بسيط ، أنه وطن كبير ، واثق فى نفسه ، وفى حضارته الثابتة فى عمق الأرض . وهو يعلم من التاريخ ، أن الأوطان ، تزدهر ......
#وطنى
#وعملية
#غسيل
#حضارة
#عاجلة

لقراءة المزيد من الموضوع انقر على الرابط ادناه:
https://ahewar.org/debat/show.art.asp?aid=737533

عادل عبد الزهرة شبيب : غسيل الأموال أحد مظاهر الفساد المتفشية في العراق
#الحوار_المتمدن
#عادل_عبد_الزهرة_شبيب لعملية غسيل الأموال آثار سلبية على جميع النواحي الاقتصادية والسياسية والاجتماعية على حد سواء ومن هذه الآثار : 1) استئصال جزء كبير من الدخل القومي مما يؤدي الى تدهور الاقتصاد الوطني لصالح الاقتصاد الأجنبي .2) الارتفاع في معدل السيولة المحلية بشكل لا يتوافق ولا يتناسب مع كميات الانتاج لمختلف السلع والخدمات .3) عدم دفع الضرائب والمستحقات المالية للدولة بشكل مباشر وبالتالي نقص كبير في الايرادات في الخزينة المالية .4) تقديم الرشوة لإنجاز الأعمال المختلفة يسبب فسادا واعطاء المجال للمجرمين بالتوسع في البلد .5) سوء سمعة الأسواق المالية .6) تشويه العمليات التجارية مما يؤدي الى الوصول الى مناخ فاسد من الاستثمار , وان نجاح تسرب الأموال المغسولة الى الاقتصاد القومي يؤدي الى تشوه في نمط الانفاق والاستهلاك مما يؤدي الى نقص المدخرات اللازمة للاستثمار وبالتالي حرمان النشاطات الاقتصادية المهمة من الاستثمار النافع للمجتمع .7) ان نجاح خروج الأموال المغسولة من الاقتصاد القومي للدول الاخرى يؤدي الى زيادة العجز في ميزان المدفوعات وحدوث ازمة سيولة في النقد الأجنبي مما يهدد احتياطيات الدولة لدى المصرف الرئيسي للدولة من العملات المدخرة 8) يرتبط غسيل الأموال بزيادة الانفاق البذخي وغير الرشيد مما يؤدي الى ارتفاع الأسعار المحلية وحدوث ضغوط تضخمية في الاقتصاد القومي.9) يؤدي غسيل الأموال الى حدوث خلل في توزيع الدخل القومي وزيادة الفجوة بين الأغنياء والفقراء ( محدودي الدخل في المجتمع ) مما يؤدي الى عدم وجود استقرار اجتماعي مع امكانية حدوث صراع طبقي واعمال عنف .10) يؤدي غسيل الأموال الى تعطيل تنفيذ السياسات المالية العامة عن طريق التهرب من دفع الضرائب مما ينعكس على ميزان المالية العامة وبالتالي على موارد الحكومة المتاحة لمقابلة التزاماتها وعلى ادائها الاقتصادي والاجتماعي.11) تؤدي عملية غسل الأموال الى انهيار البورصات التي تستقبل الأموال الناتجة عن الجرائم الاقتصادية حيث يكون اللجوء الى شراء الأوراق المالية من البورصة ليس بهدف الاستثمار وانما من اجل اتمام مرحلة معينة من مراحل غسيل الأموال ثم يتم بيع الأوراق المالية بشكل مفاجئ مما يؤدي الى حدوث انخفاض حاد في اسعار الأوراق المالية بشكل عام في البورصة ومن ثم انهيارها بشكل مأساوي .12) يمكن للمعاملات غير القانونية الناجمة عن غسيل الأموال ان تضر بالمعاملات القانونية عن طريق العدوى .13) يؤدي تنامي هذا النوع من الجرائم الى زيادة نفقات الأمن والدفاع على حساب بقية القطاعات ولا سيما الاجتماعية منها .14) تؤدي عملية غسيل الأموال الى تشويه المناخ الديمقراطي في المجتمع حيث يصعد اصحاب الدخول غير المشروعة الى البرلمان والمجالس الشعبية واتحادات التجارة والصناعة وبذلك فانهم يعمدون الى استثمار جميع ما سبق لدعم وجودهم في الاستمرار بعملية غسل الأموال وممارسة الأنشطة الاجرامية. ان التطور الحاصل في القطاع المالي والمصرفي قد سرع من استخدام انظمة المدفوعات والتسوية الآلية لتحويل الأموال والذي يسهل اتمام عمليات مشبوهة لغسيل الأموال. كما ان استخدام شبكة الانترنت ادت هي الاخرى الى توسيع عمليات التحايل من خلال استخدامها من عصابات غسيل الأموال للاستفادة من السرعة الخاطفة للتحويلات النقدية عبر العالم .ان الحكومة الجديدة في العراق التي ستظهر بعد انتخابات تشرين 2021 مطالبة بوضع حد لغسيل الأموال ومكافحة الفساد عموما وقلعه من جذوره , وبدون ذلك لا يمكن ان تقوم قائمة للعراق . فهل ستفعل ذلك ؟ اشك بذل ......
#غسيل
#الأموال
#مظاهر
#الفساد
#المتفشية
#العراق

لقراءة المزيد من الموضوع انقر على الرابط ادناه:
https://ahewar.org/debat/show.art.asp?aid=739473

علي الجنابي : هَمَساتٌ عن غَسيلِ الذَّات
#الحوار_المتمدن
#علي_الجنابي هلّا ياصاحُ إعتَصَرتَ ليَ مما جَنيتَ من خَلجاتِ حَرف، وإختصرتَ مما ثَنيتَ من عَبَراتِ ذرفِ، وإقتصرتَ مما بنيتَ من نَظَراتِ طَرفِ، في مَقامةٍ تَكشِفُ سُبُلَ "غَسيلِ الذات"و بوَجِيزِ صَرف وخُلاصةِ كَشف.قَدْ سَأَلَ صاحبي عَنْ عَظِيمٍ يلوذُ منهُ فراراً مَن كانَ لعَمَدِ الفكرِ نحّات! وبِرِقَّةٍ وتَحَنُّنٍ أبْدَيتُ لهُ مَعاذِيري وما مَلَكتُ من تَبريراتٍ، وبِدقَّةٍ وتَفَنُّنٍ أسدَيتُ لهُ مَحاذيري من سبرِ فضاءِ الذات، وأهدَيتُ لهُ موانعَ ما في الأمرِ من شبهِ إستحالةٍ ومن متاهات. وإنّما لكلِّ ذاتٍ تَدبُّ على ظهرها شؤونٌ وحكاياتٌ، لكلِّ ذاتٍ هواها ووجهةٌ وتطلعات، وآهاتٌ في عوالمَ مُتقلّبات. تَركتُ سائلي وما سَأل، وحاسوبي وما نقلَ من دَرْدَشَات، كي أرميَ بثباتٍ بضعاً من خطوات، في نُزهةِ صباحٍ راجلةٍ، صُحبة صغيرتي فيما يُسمى تَنطّعاً "مُتنزهات"، وماهي بمُتنزهات، إنّما عملٌ غيرُ صالحٍ من مطبّاتٍ وأدغالِ وتُرهاتٌ، لكنّا نَدعُوها تزلَفاً وتملّقاً مُتنزهات. وإذ كنّا الإثنينِ نَتخطّى، إذ بِجَرادةٍ عملاقةٍ حُبلى بجَرادات، تَقفِزُ فُجأةً من تحتِ قَدميّ لتَحُطَّ على شُجيراتِ سياجِ المتنزه صَافّات. قلتُ لصغيرتي؛ " لِنَقبضنَّ عليها قَبضةً واحدةً لا قَبضات، ولِنَحملنَّها الى الدّارِ كسلاحٍ مُحرّمٍ دخولهُ ومن الممنوعات، فنُرعبَ بها مَن فيها -نرعِبُ بالجرادةِ مَن في الدّار من الأخوةِ الأعداءِ والأخواتِ؟ ثُمَّ نُعيدُها كرةً أخرى هاهُنا بهونٍ وبرَحمات. ولكن..ما إن مَرَقَت يَدِيَ أغصانَ الشُّجيرات، حتّى فوجئتُ بقَصرٍ من صُوفٍ ذي جلبةٍ وصَخَب، وبتنديدٍ من أربعةِ أفراخٍ ذواتِ زَغَب. أفراخُ طيرٍ يُدعى " أبو الزَّعَر" وذلك بِلَهجةِ مَن ينتميَ لأهلِ العراقِ في الحَسَب، و(الزَّعَارَّةُ) بتَشديدِ الرّاء لُغةً تعني؛ شراسةَ الخُلُق وسوءَ الأدب، والزُّعْرُورُ كالعُصفُورِ السّيّءِ الخُلُقِ فاقدِ الذنب، فنقول؛ "رجلٌ زَعِرٌ " فيهِ زَعَارَّةٌ وفضاضةٌ فما أبقت زَعارَّتُهُ على رَحِمٍ ولا قُربى ولا صحب. تَغريدُ أبي الزَّعرِ تغريدٌ خافتٌ لا شَجَنَ فيه ولا طَرَب، وحَجمُهُ يعدلُ مِعشارَ عصفورٍ لو إنّا نزعنا عنهُ ريشَهُ ومنقارَهُ ذا اللّجاجةِ والشَّغَب. هو طيرٌ لا وقارَ له ولا تَوقِيرَ بينَ قبائلِ الطيرِ ولا حَسَب. لعلّ أصلَهُ حَشرةٌ تَحالفَتْ مع قبيلةِ الطَّير كي تَحظى بتشريفٍ وجاهٍ ونَسَب، أو طَمَعاً منهُ برتبةٍ حتّى لو كانَتِ الرُّتبةُ في أدنى الرُّتَب، ( كما هو دَيدَنُ بعضَ بني جلدتنا من أهلِ الرّياءِ والتعجرُفِ والخوارِ والعَجَب).كانتِ الأفراخُ مكنونةً في عُشٍّ خَفيٍّ بتَمويهٍ ذكيٍّ مُدهشٍ عَجَب!التَّمويهُ كانَ مُذهلاً يا سادة، التمويهُ كانَ مُعجِزاً ولِلُّبِّ سَلَب! إنَّ أمرَ التمويهِ والغشِّ في المعسكرِ الزَّعريِّ لأمرٌ عَجَب! فَمَن عَلَّمَ مِعشارَ عُصفورٍ أن يَنتقيَ مادةَ بناءٍ لعُشّهِ من صُوفٍ وليسَ من عيدانِ حَطَب، كي يُوهِمَ العَدوَّ إن سوّلت لهُ نفسُهُ وإقتَرب، بأن العُشَّ كومةُ عِهْنٍ مَنْفُوشٍ بينَ أغصانٍ، إثرَ ريحٍ عاصفٍ جَدَب! بل مَن أوحى لهُ أن يُصَمِّمَ بَوابةَ قصرِهِ فيُصّيِّرها مَخفيةً وعلى الجَنب، وليست في أعلاهُ، فيَضربُ بذلكَ صَفحاً بعُرفِ هندسةِ البنيانِ في أمَمِ الطّيرِ والإنسانِ وكلّ مَنطقٍ وسَبَب؟وإن هيَ إلا هُنياتٌ حتى أَتَيَا والدا ذَوي الصَّخَبِ والشَّغَبِ (أبو زَعرٍ وأمُّ زَعرٍ)، فَسَلَقُوني بالسِنةٍ حِدادٍ وبِوابلٍ من تَحذيرٍ وَجَب، وشتائمٍ من فحشِ قولٍ تَبَب،وإنّيَ هنا لأنْأَى بِبَناني وأنْهى ......
#هَمَساتٌ
#غَسيلِ
#الذَّات

لقراءة المزيد من الموضوع انقر على الرابط ادناه:
https://ahewar.org/debat/show.art.asp?aid=749801

علي الجنابي : هَمَساتٌ عن غَسيلِ الذَّات
#الحوار_المتمدن
#علي_الجنابي هلّا ياصاحُ إعتَصَرتَ ليَ مما جَنيتَ من خَلجاتِ حَرف، وإختصرتَ مما ثَنيتَ من عَبَراتِ ذرفِ، وإقتصرتَ مما بنيتَ من نَظَراتِ طَرفِ، في مَقامةٍ تَكشِفُ سُبُلَ "غَسيلِ الذات"و بوَجِيزِ صَرف وخُلاصةِ كَشف.قَدْ سَأَلَ صاحبي عَنْ عَظِيمٍ يلوذُ منهُ فراراً مَن كانَ لعَمَدِ الفكرِ نحّات! وبِرِقَّةٍ وتَحَنُّنٍ أبْدَيتُ لهُ مَعاذِيري وما مَلَكتُ من تَبريراتٍ، وبِدقَّةٍ وتَفَنُّنٍ أسدَيتُ لهُ مَحاذيري من سبرِ فضاءِ الذات، وأهدَيتُ لهُ موانعَ ما في الأمرِ من شبهِ إستحالةٍ ومن متاهات. وإنّما لكلِّ ذاتٍ تَدبُّ على ظهرها شؤونٌ وحكاياتٌ، لكلِّ ذاتٍ هواها ووجهةٌ وتطلعات، وآهاتٌ في عوالمَ مُتقلّبات. تَركتُ سائلي وما سَأل، وحاسوبي وما نقلَ من دَرْدَشَات، كي أرميَ بثباتٍ بضعاً من خطوات، في نُزهةِ صباحٍ راجلةٍ، صُحبة صغيرتي فيما يُسمى تَنطّعاً "مُتنزهات"، وماهي بمُتنزهات، إنّما عملٌ غيرُ صالحٍ من مطبّاتٍ وأدغالِ وتُرهاتٌ، لكنّا نَدعُوها تزلَفاً وتملّقاً مُتنزهات. وإذ كنّا الإثنينِ نَتخطّى، إذ بِجَرادةٍ عملاقةٍ حُبلى بجَرادات، تَقفِزُ فُجأةً من تحتِ قَدميّ لتَحُطَّ على شُجيراتِ سياجِ المتنزه صَافّات. قلتُ لصغيرتي؛ " لِنَقبضنَّ عليها قَبضةً واحدةً لا قَبضات، ولِنَحملنَّها الى الدّارِ كسلاحٍ مُحرّمٍ دخولهُ ومن الممنوعات، فنُرعبَ بها مَن فيها -نرعِبُ بالجرادةِ مَن في الدّار من الأخوةِ الأعداءِ والأخواتِ؟ ثُمَّ نُعيدُها كرةً أخرى هاهُنا بهونٍ وبرَحمات. ولكن..ما إن مَرَقَت يَدِيَ أغصانَ الشُّجيرات، حتّى فوجئتُ بقَصرٍ من صُوفٍ ذي جلبةٍ وصَخَب، وبتنديدٍ من أربعةِ أفراخٍ ذواتِ زَغَب. أفراخُ طيرٍ يُدعى " أبو الزَّعَر" وذلك بِلَهجةِ مَن ينتميَ لأهلِ العراقِ في الحَسَب، و(الزَّعَارَّةُ) بتَشديدِ الرّاء لُغةً تعني؛ شراسةَ الخُلُق وسوءَ الأدب، والزُّعْرُورُ كالعُصفُورِ السّيّءِ الخُلُقِ فاقدِ الذنب، فنقول؛ "رجلٌ زَعِرٌ " فيهِ زَعَارَّةٌ وفضاضةٌ فما أبقت زَعارَّتُهُ على رَحِمٍ ولا قُربى ولا صحب. تَغريدُ أبي الزَّعرِ تغريدٌ خافتٌ لا شَجَنَ فيه ولا طَرَب، وحَجمُهُ يعدلُ مِعشارَ عصفورٍ لو إنّا نزعنا عنهُ ريشَهُ ومنقارَهُ ذا اللّجاجةِ والشَّغَب. هو طيرٌ لا وقارَ له ولا تَوقِيرَ بينَ قبائلِ الطيرِ ولا حَسَب. لعلّ أصلَهُ حَشرةٌ تَحالفَتْ مع قبيلةِ الطَّير كي تَحظى بتشريفٍ وجاهٍ ونَسَب، أو طَمَعاً منهُ برتبةٍ حتّى لو كانَتِ الرُّتبةُ في أدنى الرُّتَب، ( كما هو دَيدَنُ بعضَ بني جلدتنا من أهلِ الرّياءِ والتعجرُفِ والخوارِ والعَجَب).كانتِ الأفراخُ مكنونةً في عُشٍّ خَفيٍّ بتَمويهٍ ذكيٍّ مُدهشٍ عَجَب!التَّمويهُ كانَ مُذهلاً يا سادة، التمويهُ كانَ مُعجِزاً ولِلُّبِّ سَلَب! إنَّ أمرَ التمويهِ والغشِّ في المعسكرِ الزَّعريِّ لأمرٌ عَجَب! فَمَن عَلَّمَ مِعشارَ عُصفورٍ أن يَنتقيَ مادةَ بناءٍ لعُشّهِ من صُوفٍ وليسَ من عيدانِ حَطَب، كي يُوهِمَ العَدوَّ إن سوّلت لهُ نفسُهُ وإقتَرب، بأن العُشَّ كومةُ عِهْنٍ مَنْفُوشٍ بينَ أغصانٍ، إثرَ ريحٍ عاصفٍ جَدَب! بل مَن أوحى لهُ أن يُصَمِّمَ بَوابةَ قصرِهِ فيُصّيِّرها مَخفيةً وعلى الجَنب، وليست في أعلاهُ، فيَضربُ بذلكَ صَفحاً بعُرفِ هندسةِ البنيانِ في أمَمِ الطّيرِ والإنسانِ وكلّ مَنطقٍ وسَبَب؟وإن هيَ إلا هُنياتٌ حتى أَتَيَا والدا ذَوي الصَّخَبِ والشَّغَبِ (أبو زَعرٍ وأمُّ زَعرٍ)، فَسَلَقُوني بالسِنةٍ حِدادٍ وبِوابلٍ من تَحذيرٍ وَجَب، وشتائمٍ من فحشِ قولٍ تَبَب،وإنّيَ هنا لأنْأَى بِبَناني وأنْهى ......
#هَمَساتٌ
#غَسيلِ
#الذَّات

لقراءة المزيد من الموضوع انقر على الرابط ادناه:
https://ahewar.org/debat/show.art.asp?aid=749800

عبدالجبار الرفاعي : غسيل الأموال
#الحوار_المتمدن
#عبدالجبار_الرفاعي منذ سنة 1978 انخرطتُ في حوزة النجف ثم اضطررتُ للهجرة إلى حوزة قم، منذ ذلك الحين مازلتُ لم أنقطع بشكل تام عن الحوزة.كانت هذه السنواتُ الطويلة هي الأخصبُ والأعمقُ بتكويني في علوم الدين وسياحتي العقلية في آفاق التراث. أتاحت لي هذه السنواتُ تنوعا خصبا في التعليم الديني يحيلُ إلى تيارات مختلفة.كلُّ تيار يمتلك تراكمًا تكامليًا لمناهج وأدوات نظرٍ تمتدّ قرونًا عديدةً في فهمِ الدين وتفسيرِ نصوصه. لا تتوقف هذه التياراتُ عند توازي المواقف فقط، بل تتجاوزه لتبلغ حالةَ التعارض والقطيعة أحيانًا. في الحوزة فقهاءٌ مكرّسون لتدريس الفقه وأصوله باحتراف ومهارة عالية في شرح المتون التراثية، وأساتذةُ فلسفة وعرفان قلّما نعثر على أمثالهم في الحواضر العلمية التقليدية كالأزهر أو الجامعات الحديثة، ونادرًا ما نجد مَنْ يمتلك براعتَهم وصبرَهم الطويل في شرح المتون العرفانية الشديدة الاختزال والكثافة والدقة، مثل كتاب: "فصوص الحكم" للشيخ محيي الدين بن عربي، وهو كتابٌ على الرغم من صغر حجمه، لكن تدريسَه لا يكتمل قبل خمس سنوات لدى أكثر الأساتذة استيعاباً وتمثّلاً لهذا النصّ الرؤيوي الذي هو سياحةٌ عميقةٌ في آفاق المعنى، بوصفه الأبرعَ والأغنى مضمونًا في الميراث الروحي للإسلام، والذي تجاوزت شروحُه والتعليقاتُ والحواشي عليه أكثرَ من 120. في الفضاء الحوزوي تلتقي ببعضَ التلامذة الذين يخصّصون كلَّ وقتهم للدراسة والمباحثة والمطالعة، ويحذرون الظهورَ والغرقَ في العلاقات العامة، وتضييعَ العمرِ في ثرثرات مجالسَ ليست ذاتَ جدوى. هؤلاء التلامذةُ حياتُهم صامتة، تهرب من كلِّ صخب وضجيج وهذر، وربما لفرطِ صمتِهم وعدمِ اكتراثهم بإشهار جهودِهم وتسويقِ منجزهم، لا يعرف مثابرتَهم ومواهبَهم إلا القليلُ من الأساتذة الذين يحضرون دروسَهم، والتلامذةُ من زملائهم في هذه الدروس. ينتمي أغلبُ التلامذة العراقيين في الحوزة إلى عوائل فقيرة، فهم إمّا أبناءُ فلاحين كما أنا، أو عمّالٌ، أو موظفون صغار في المجتمع العراقي، اضطرت سلطةُ صدام حسين الفاشية هؤلاء الشبابَ لخوض مغامرة الهجرة وهم في مقتبل العمر، إذ لم يتجاوز بعضُهم 14 عامًا من عمره حين أُكره على الفرار من وطنه، فتحمّلَ كلَّ مرارت الغربة وأيامها القاسية ولياليها المضجرة ليكفل حياتَه وحده، من دون أب أو أم أو عائلة تحتضنه وتنفق عليه. كنتُ على علاقة حميمية ببعضم، أقتطع لهم ساعاتٍ طويلة من أيامي، مع انهماكي بالدراسة والتدريس والكتابة. أحرصُ على تكريمهم في بيتي، وأمنحهم دعمًا نفسيًا حيثما ألتقيتهم، وأُشعرهم عاطفيًا بالحماية، كي لا يتعمّق اغترابُهم. خصصتُ عدةَ ساعات من عصر الجمعة كلَّ أسبوع للقائهم في بيتي، فتحتُ لهم قلبي، ووضعت تحت تصرّفهم مكتبتي. كان اللقاءُ منتدىً نقاشيًا اسبوعيا حرًا، لا يتقيد بمحاضرة أو درس، ليس فيه متحدثٌ واحدٌ يصغي الكلُّ إليه، الكلُّ يتحدث الكلُّ يعرض أفكاره بلا خوف.كنتُ أغضّ النظرَ عن مشاكسات بعضهم، وأتحمل على مضضٍ تهورَ ونزقَ بعضهم الآخر. أمتدحهم أمام آخرين كانوا يسخرون منهم، وأشيد بجدّيتهم ومواهبهم، وأدعمهم بكلِّ ما أستطيع. أعترف أنهم كانوا أشجعَ مني، وأكثرَ جرأةٍ في إثارة الأسئلة المكبوتة. أتعبتني كثيرًا، وأمتعتني أكثر صلتي بهذا الجيل وصداقاتي مع مختلف الشخصيات فيه. أدركتُ أن الجيلَ الجديد لا يكرّرُ الأحلامَ الرومانسية لجيلي والأجيال السابقة، ولا ينشغل بهمومه وشعاراته العاصفة. أسئلتُهم صعبةٌ تشبه عالمَهم، أما أسئلتُنا فكانت مبسّطةً تشبه عالمَنا، قناعاتُهم لا تولد بسهولة كما كانت قناعاتُنا، وقلّما يصدّقون ال ......
#غسيل
#الأموال

لقراءة المزيد من الموضوع انقر على الرابط ادناه:
https://ahewar.org/debat/show.art.asp?aid=758815

عماد عبد اللطيف سالم : غسيلُ الأموالِ والأنفُسِ والوجوهِ المُريبة
#الحوار_المتمدن
#عماد_عبد_اللطيف_سالم Money and faces launderingفي الاقتصاد، كما في القانون، فإنّ عملية غسيل الأموال Money laundering هي جريمة اقتصادية تهدف إلى منح الأموال مجهولة ومشبوهة المصدر"شرعيّة قانونيّة"، وذلك من أجل امتلاكها، أو التصرّف بها، أو إيداعها، أو استبدالها، أو نقلها، أو التلاعب في قيمتها، لأنّها عائدات من أنشطة غير مشروعة.. كإنتاج وتسويق المخدرات، و"الفدية" المدفوعة مقابل اختطاف الرهائن، وسرقة موجودات ثمينة يصعب بيعها (كالمجوهرات النادرة، واللوحات الفنية والقطع الأثريّة..)، و الإرهاب، والاختلاس، وأتاوات المافيات (المُستقرّة والجوّالة على حدٍّ سواء)، وعمولات وصفقات و"مُقاولات" الفاسدين (بمختلف درجاتهم ومراتبهم، ومناصبهم)، و"ريوع" ومكاسب التخادم "السياسي- الزبائني"، وأتعاب "الخيانات" الصغرى والكبرى.. وغيرها كثير.ويمُرّ غسيل الأموال بمراحل ثلاث هي :أوّلاً - مرحلة الإيداع: و تُعرف أيضاً بمرحلة "التوظيف" أو الإحلال، ويتمّ بها التخلص من كميات كبيرة من النقود القذرة بعدّة طرق (يمكن الاطلاع عليها في الكتابات ذات الصلة بهذا الموضوع)، بهدف تسهيل عملية اعادة بيعها (أو تسويقها) لاحقاً .ثانياً - مرحلة التمويه: و يُطلق على هذه المرحلة أيضاً إسم مرحلة "التعتيم"، أو التجميع.. و تبدأ عندما تدخل الأموال الى قنوات النظام المصرفي الشرعيّ، فيقوم "غاسِل" الأموال بفصل (وعزل) الأموال التي يُريد غسلها عن مصدرها غير الشرعي.ثالثاً - مرحلة الإدماج : و هي آخر مراحل عملية غسيل الأموال.. وتتمثل في منح هذه الأموال الطابع الشرعي، لذا تُعرف باسم مرحلة "التجفيف".. وهنا "تُدمَج" الأموال المغسولة مع النظام المصرفي والدورة الاقتصادية، فتظهر على أنّها عوائد طبيعيّة لصفقات تجارية معروفة واعتياديّة .في السياسة.. كما في الاقتصاد.. كما في "نظامنا" السياسي المُلتَبِس ..يحدثُ الأمر ذاته .حيث تتمُّ عملية غسيل الوجوه الكالحةِ- القذِرة Faces laundering على ثلاث مراحل، هي: الإيداع، والتمويه، والإدماج (داخل الكيان السياسي – المجتمعي).. مع كُل ما تتضمنهُ هذه المراحل من توظيف و إحلال و تعتيم و عزل و تجفيف، لكي تكون هذه الوجوه صالحةً للتسويق والتداول، ليس بيننا، وداخل كياننا المجتمعي فحسب، بل وحتّى على المستوى الخارجي – الدولي.بعدها تُستكْمَلُ عملية "تبييضها" ، من خلال ضخّ كمٍّ هائلٍ من الأوهام، والتنظير، والتدليس، والأكاذيب الصفيقة .ومن ثمّ تأتي المرحلةُ الأخيرةُ في تأسيس منظومات الخراب الشامل والتامّ.. حيثُ يتمُّ تسويق هذه الوجوه، وترسيخها، وتمكينها من التحكّمِ في إسلوب حياة و تفكير و"وعي" الشعوب الضعيفةِ المُتعَبَة، والمُثقَلَة بـ "النوايا" الطيّبة، واليأسِ العميقِ، والقهرِ المُستدام، و"المُعبَّأةِ" بالآمال و"الأمنيات" العظيمة أيضاً.. وإعادة برمجة ذاكرتها، وبناء سرديّاتها.. وبما يجعلُ هذه "الوجوهَ" بمثابة منظومات تدمير بقوّة دفع "ذاتية" للبُنية المجتمعيّة،وبما يُمكّنُها من أداء المهام الموكلةِ إليها، وتعزيز قدراتها على البقاء والحُكم.. لأطولِ مُدّةٍ ممكنة. ......
#غسيلُ
#الأموالِ
#والأنفُسِ
#والوجوهِ
#المُريبة

لقراءة المزيد من الموضوع انقر على الرابط ادناه:
https://ahewar.org/debat/show.art.asp?aid=760799

عيد الماجد : غسيل العقول
#الحوار_المتمدن
#عيد_الماجد ماساة مايسمى يقطارة علي في محافظة كربلاء بالعراق كشفت للعالم عن حجم الخرافه والجهل في جمهورية العمائم وعن تخلي الاغلبيه الساحقه من الشعب العراقي عن عقولهم وتسليم الامر للمعممين لعمل كل شي بدلا عنهم ولهذا السبب ذهبت الى اكثر من مصدر لافهم الحقيقه وماهي قطارة علي وماهو سرها ومن اين اتت وماهي قصتها فتفاجأت عندما علمت ان هذا المكان النائي والموغل في الصحراء القاحله يعتقد الشيعه ويؤمنون ان عليا عندما اتى بجيوشه للعراق طلبا للسلطه في احدى المعارك عطش جيشه فطلب ماء فلم يجد فذهب عليا يجول في الصحراء ولم يجد الماء فضرب احدى الصخور فانفجر منها الماء لذلك سمي المكان بقطارة علي لكن الغريب في الموضوع ان هذه القصه تكررت في الكثير من المواقع واختلفت احداثها وطريقة سردها فالنبي موسى ضرب الحجر فانفجرت منه اثنتا عشر عينا بعدد طوائف بني اسرائيل وهاجر زوجة النبي ابراهيم ابنها اسماعيل ضرب الحجر فخرج منه الماء ايضا لكن النبي محمد لم تكن لديه هذه المعجزه وهو يفترض ان يكون نبيا ايضا والدليل في القران نفسه بهذه الايه ... وَقَالُوا لَن نُّؤْمِنَ لَكَ حَتَّى&#1648-;- تَفْجُرَ لَنَا مِنَ الْأَرْضِ يَنبُوعًا (90) أَوْ تَكُونَ لَكَ جَنَّةٌ مِّن نَّخِيلٍ وَعِنَبٍ فَتُفَجِّرَ الْأَنْهَارَ خِلَالَهَا تَفْجِيرًا (91) أَوْ تُسْقِطَ السَّمَاءَ كَمَا زَعَمْتَ عَلَيْنَا كِسَفًا أَوْ تَأْتِيَ بِاللَّهِ وَالْمَلَائِكَةِ قَبِيلًا (92) أَوْ يَكُونَ لَكَ بَيْتٌ مِّن زُخْرُفٍ أَوْ تَرْقَى&#1648-;- فِي السَّمَاءِ وَلَن نُّؤْمِنَ لِرُقِيِّكَ حَتَّى&#1648-;- تُنَزِّلَ عَلَيْنَا كِتَابًا نَّقْرَؤُهُ &#1751-;- قُلْ سُبْحَانَ رَبِّي هَلْ كُنتُ إِلَّا بَشَرًا رَّسُولًا اذا كان النبي نفسه لم يسمح له الرب بهذه المعجزه ورفض حسب كلام القران ان يعطيها له في الوقت الذي كانت هذه المعجزه ان حدثت ستكون اقوى دليل على صحة الرساله الاسلاميه وع ذلك لم يحصل عليها الرسول فكيف يعطيها لابن عمه هل ابن عم النبي اهم من النبي نفسه ولماذا لم يختار الرب علي ابن ابي طالب ليبلغ رسالته هل اخطا الرب في الاختيار ام ان محمد دفع رشوه للرب واخذ الرساله القضيه باختصار تكمن في التوريث عند العرب فالرئيس يجب ان يصبح ابنه رئيس والفنان ابنه فنان والمزارع ابنه مزارع وذلك النبي لما توفى قام ابن عمه علي لياخذ الحكم ولكن الباقين كانوا اقوى منه عدة وعتادا فخسر المعركه ورضي بالامر الواقع وبقيت المعارك بينهم تهدأ وتستعر حتى قتلوا بعضهم البعض اضف الى ذلك طريقة تعامل العرب مع زعمائهم فالزعماء العرب يرون شعوبهم كقطيع اغنام يملكونه يذبحون منه مايشاؤون دون رادع او مانع ونلاحظ ان العرب انفسهم لم يتغيروا فمازالوا الى يومنا هذا يؤلهون الزعيم والرئيس وشيخ القبيله ورجل الدين ويجعلونه بمرتبة الرب الذي لايخطى يعظمونه ويعبدونه ويبيعون بعضهم البعض من اجله ولناخذ مثالا على ذلك في العراق هناك العشرات او المئات من سياسيي الصدفه والمعممين وعلى راسهم مقتدى الصدر الذي يعرف الجميع انه لم يكمل الابتدائيه ويعرف الجميع انه قاتل مع مرتبة اللاشرف ويعرف الجميع جرائمه في كل العراق ومع ذلك تجد مئات الالوف من الناس يعبدونه بكل ماتعنيه هذه الكلمه من معنى فتجد الاتباع يزحفون لاجله زحفا ويضحون بالغالي والنفيس فيقتل الاب ابنه من اجله ومن اجل ارضاء غروره والامر ذاته كان يحدث مع صدام حسين عندما كان العراقيون يبيعون بعضهم البعض من اجل الرئيس فالاب يبلغ عن ابنه اذا تنرفز وسب الرئيس والابن كذلك فكل الرؤساء العرب والمشايخ وكل من له سلطه في المجتمعات العربيه هو اله لدى ......
#غسيل
#العقول

لقراءة المزيد من الموضوع انقر على الرابط ادناه:
https://ahewar.org/debat/show.art.asp?aid=766635